2023年《基金法律法规、职业道德与业务规范》核心考点题库300题及详解

2023年《基金法律法规、职业道德与业务规范》核心考点题库

300题及详解

一、单选题

1.从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。

A、公募基金和私募基金

B、开放式基金和封闭式基金

C、在岸基金,离岸基金和国际基金

D、公司型基金和契约型基金

答案：C

解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基

金。

2.下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。

A、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重

要性原则进行披露

B、半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联

交易的披露期限也不同于年度报告

C、半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目

D、半年度报告要对人事变动的状况做出说明

答案：D

解析：D项说法错误，半年度报告不需要对人事变动的状况做出说明。半年度报

告的披露有以下特点：（1）半年度报告不要求进行审计。（2）半年度报告只需

披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计年度的主

要会计数据和财务指标。（3）半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度

报告有所不同。半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率，但无须披露过去

5年的净值增长率。（4）半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。

（5）半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告。（6）财务报表附注的披

露。半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重

要性原则进行披露。（A项说法正确）例如：①半年度报告无须披露所有的关联

关系，只披露关联关系的变化情况,而且关联交易的披露期限也不同于年度报告。

（B项说法正确）②半年度报告只对当期的报表项目进行说明，无须说明2个年

度的报表项目。（C项说法正确）（7）重大事件揭示中，半年度报告只报告期

内改聘会计师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所

已提供审计服务的年限等。（8）半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的

报表项目进行说明；而年度报告摘要的报表附注在说明报表项目部分时，则因审

计意见的不同而有所差别。

3.基金管理人需至少（）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

答案：A

解析：基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。

4.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是Ooi.股票型基金II.平

衡型基金III.债券型基金V.货币型基金

A、I、II、III、IV

B、I、III、II、IV

C、I、IV、II、III

D、IV、I、II、III

答案：A

解析：进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同

基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前,大多数共同基金是股票基金，

只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。到了1972年，已经出现了

46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。1971年，第一只货

币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有

签发支票的类货币支付功能。

5.关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（）

A、符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不

能拒绝转化。

B、符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资

者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

C、普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化

D、普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并

确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料

答案：A

解析：符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机

构有权自主决定是否同意其转化。

6.注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。

A、基金合同草案

B、招募说明书草案

C、律师事务所出具的律师意见书

D、上市报告书

答案：D

解析：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申

请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事

务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。

7.普通基金净值公告主要是基金（）等信息。

A、资产净值

B、份额净值

C、份额累计净值

D、以上都是

答案：D

解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信

息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一

般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和

赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会

披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。本题考察基金净值公告的种类及披

露时效性要求

8.关于分级基金的概念，下列叙述错误的是（）

A、分级基金是结构化证券投资基金

B、分级基金的基础份额称为母基金份额

C、预期风险收益较低的子份额称为B类份额

D、预期风险收益较高的子份额称为B类份额

答案：C

解析：分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A

类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。

9.（2017年）关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。

A、检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚

B、检查并对违规的基金经理限制其投资权限

C、检查并提出处理建议

D、检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作

答案：D

解析：合规管理部门依据国家及有关部门的法律法规、公司章程、基金合同和公

司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进

行公正客观的检查监督并提出处理建议。

10.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A、100

B、300

C\500

D、800

答案：A

解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资

于单只私募基金的金额不低于100万元。

11.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。

A、基金资产净值和基金累计份额净值

B、基金资产净值和基金份额净值

C、基金资产总值和基金资产净值

D、基金份额净值和基金份额累计净值

答案：D

解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份

额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计

净值。如遇半年末或年末，还应披露半年度和年度最后一个市场交易日的基金资

产净值、份额净值和份额累计净值。

12.投资决策委员会会议分为（）和（）

A、定期会议，临时会议

B、例会，年会

C、定期会议，例会

D、例会，临时会议

答案：A

解析：投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。

13.对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。

A、基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B、基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C、基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

D、以上都正确

答案：D

解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包

括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和

基金代销机构相互进行审慎调查。

14.避险策略基金常见的保本比例是（）。

A、60%〜80%

B、70%~90%

G80%~100%

D、100%—150%

答案：C

解析：保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率。常见的保本比例为8

0%〜100%。

15.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将

审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

A、资信评级机构

B、律师事务所

C、审计事务所

D、会计师事务所

答案：D

解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行

审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

16.下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是（）。

A、限制在基金销售机构内部使用

B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能

C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

D、为基金投资人提供服务的功能

答案：A

解析：BCD三项均为前台业务系统的功能。

17.基金份额登记是指基金份额的（）等业务活动。

A、登记过户

B、存管

C、结算

D、以上都是

答案：D

解析：基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：基金份额登记是指基金份额

的登记过户、存管和结算等业务活动。

18.A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“XX

基金公司的债券型基金产品‘红利来一号'，预期年化收益率6%,是目前市场

上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”O

下列对案例的评析，错误的是（）。

A、推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形

式

B、推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理

C、推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理

D、推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述不合理

答案：A

解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构从事基金销售活动不

得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。另外，基金宣

传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支

持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首

只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安

心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。

19.客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。

A、电话服务中心

B、“一对一”专人服务

C、客户情绪体验

D、互联网的应用

答案：C

解析：基金客户服务提供方式：1、电话服务中心2、邮寄服务3、自动传真、电

子信箱与手机短信4、“一对一”专人服务5、互联网的应用6、微信和移动客

户端的应用7、媒体和宣传手册的应用8、讲座、推介会和座谈会

20.()需要基金监管机构检查人员通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式

进行实地检查的监管措施。

A、非现场检查

B、日常检查

C、现场检查

D、年度检查

答案：C

解析：现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所，通过现场

察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。

21.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用()资金认购基金的金额不

少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。I.公司股东资金II.公司固

有资金III.公司高级管理人员V.基金经理

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析:本题考察基金合同生效的条件;发起式基金是指基金管理人在募集基金时,

使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金

认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

22.（2017年）下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是（）。

A、在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0.2%〜

0.4%之间的次数

B、负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风

险较大

C、当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，

基金组合存在浮盈

D、当偏离度的绝对值达到或超过0.4%时，基金管理人应该在临时报告中披露

偏离度信息

答案：B

解析：当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值

（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基

金组合中存在浮亏。此时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例仍较高,

则该基金隐含的风险较大。

23.ETF申购和赎回中的现金替代包括（）。I必须现金替代II现金替代保证III

可以现金替代IV禁止现金替代

A、IxII

B、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III、IV

答案：C

解析:现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定,

用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型：禁止

现金替代、可以现金替代和必须现金替代。

24.()应保证督察长的独立性。

A、董事会

B、监事会

C、证监会

D、基金管理人

答案：D

解析：基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工

作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

25.对()的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金

投资人推介合适基金产品的重要依据。

A、基金管理人

B、基金产品

C、基金投资人

D、以上都是

答案：D

解析：对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观

准确，井作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

26.假设某投资者在某ETF的基金募集期内认购了5000份ETF,基金份额折算日

的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，

当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为()份。

A、5000

B、3013

C、5396.22

D、5369.22

答案：D

解析：T日标的指数收盘值为I,基金管理人计算当日的基金资产净值X和基金份

额总额Y。折算比例=(X/Y)/(1/1000)，折算后的份额=原持有份额X折算比

例。折算比例=(3127000230.95/3013057000)/(966.45/1000)=1.07384395o

该投资者折算后的基金份额=5000X1.07384395=5369.22(份)。

27.2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了()。

A、《货币市场基金管理暂行规定》

B、《货币市场基金监督管理办法》

C、《证券投资基金运作管理办法》

D、《证券投资基金法》

答案：A

解析：2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了《货币市场基金管理暂

行规定》，对货币市场基金的募集、申购、赎回、投资、信息披露等活动做了规

定。

28.关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是()。

A、通知业务机构停止其违法行为

B、随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C、保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情

况

D、审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

答案：C

解析：选项C为合规管理部门应履行的基本职责。

29.基金托管人对于基金管理人履行（）。

A、保密义务

B、监督义务

C、被监督义务

D、托管义务

答案：B

解析:基金托管人的监督义务:基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、

行政法规和其他相关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知

基金管理人，并及时向中国证监会报告。

30.目前，我国（）开办上市开放式基金业务。

A、中国证券登记结算公司

B、深圳证券交易所

C、上海证券交易所

D、基金管理人指定的证券公司

答案：B

解析：不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII,及市场创新产品

的特殊方式）；目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务。

31.（2016年）关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。

A、基金份额转换一般采取未知价法

B、基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的

数量

C、当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额

D、基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

答案：C

解析：基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基

础计算转换基金份额数量。由于基金的申购和赎回费率不同，当转入基金的申购

费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。此外,

基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。

32.（2017年）基金合同约定的事项不包括（）。

A、基金资产净值的计算方法和公告方式

B、基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

C、基金当事人的从业年限

D、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

答案：C

解析:公开募集基金的基金合同应当包括下列内容:募集基金的目的和基金名称;

基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金的运作方式；封闭式基金的基金份

额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；确定基金份额发

售日期,价格和费用的原则；基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利'

义务；基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；基金份额发售、交

易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间

和方式；基金收益分配原则、执行方式；基金管理人、基金托管人报酬的提取、

支付方式与比例；与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；基

金财产的投资方向和投资限制；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金募集

未达到法定要求的处理方式；基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清

算方式；争议解决方式；当事人约定的其他事项。

33.下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（）。

A、Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，

这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

B、Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，

这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

C、Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限

和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

D、Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限

和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

答案：A

解析：美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为

了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银

行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。

34.（2016年）0。11基金可以进行的行为有（）o

A、购买不动产

B、购买实物商品

C、从事证券承销业务

D、投资政府债券

答案：D

解析：ABC项均是QDII基金禁止的行为。

35.合规政策内容不包括（）。

A、合规管理部门的功能和职责

B、合规管理部门的权限

C、合规负责人的合规管理职责

D、管理层薪酬

答案：D

解析：合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲

领性、指导性的文件。除ABC三项外，合规政策还包括：①保证合规负责人和合

规管理部门独立性的各项措施；②合规管理部门与其他部门之间的协作关系；③

设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则等内容。

36.下列基金销售人员的行为，合理的是（）。

A、对基金产品的陈述、介绍和宣传，进行虚假或误导性陈述

B、客观、全面、准确陈述基金的过往业绩

C、预测所推介基金的未来业绩

D、同一基金管理人管理的其他基金的业绩可以作为所推介基金业绩表现的保证

答案：B

解析：规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：对基金产品的陈

述,介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性

陈述，或出现重大遗漏；陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过

往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过

往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩；应向投资者表明，所推介基金的过

往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所

推介基金业绩表现的保证。

37.（2017年）某投资者投资10万份场内认购L0F基金，假设管理人规定的认购

费率为1%,基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（）万元。

A、10

B、9.9

C、10.1

D、9

答案：C

解析：认购金额=10X1X（1+1%）=10.1（万兀）。

38.在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。

A、基金管理公司及子公司

B、私募机构

C、证券公司及其资管子公司

D、商业银行

答案：C

解析：中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，根

据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业

的范围进行了界定，如表1—1所示。本题考察资产管理行业概况

表1-1我国的资产管理行业

机构类型资产管理业务

用金管理公司及子公司公非酬金粕各类非公鼻家产侑理计划

私〃机构私易证办投资将金、私第股权投资《金、私集风险/创业投康亚金等

依托公司集合费金信托

证券公司及K货管子公司集合资产管理计划、定向费产管理计划

期货公M期货贤产管理业务

保险资产管理公司企业年金、保险资产管理it划、然：方保险资产管理计划、投费联编保险住户管理

腐业侬行做行理财产品（除贵金沧业务和贷款通道业务）

39.可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事项不包括

。。

A、基金份额持有人大会的召开

B、更换基金管理人或托管人

C、开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项

D、延长基金合同期限

答案：C

解析：如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重

大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件。基金的重大事件可包括:

基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金

运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级

管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管

理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额

净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

40.（2016年）各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内

容不包括（）。

A、基金托管人员的日常监管

B、开放式基金信息披露的日常监管

C、公司治理和内部控制的日常监管

D、基金代销机构的日常监管

答案：A

解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主

要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披

露的日常监管、对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常

监管。

41.（2016年）基金售后服务不包括（）o

A、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

B、协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

C、提醒客户及时核对交易确认

D、基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户

答案：B

解析：售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提

醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径；进行

相关信息披露；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者

回访。

42.（）的职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控

制情况，并及时向管理层报告。

A、投资决策部

B、权益保护部

C、风险控制部

D、监察稽核部

答案：D

解析：监察稽核部负责公司的法律合规事务，主要职责是监督检查基金运作和公

司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。监察稽核

部在规范公司运作、保护基金持有人合法权益、完善公司内部控制制度、查错防

弊,堵塞漏洞方面起到了相当重要的作用。

43.与债券相比，债券基金投资风险的特征是（）。

A、所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期

B、债券基金有固定到期日

C、债券的收益不如债券基金的利息固定

D、可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险

答案：D

解析：债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。

故D项说法正确

44.根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公司基金经理

与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）考虑。

A、行为监控中的特定人员分别管理

B、事项识别中的不同管理事项的分类

C、控制活动中的不相容职务分离

D、内部环境中经营理念和经营风格

答案：C

解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识

别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。

其中，控制活动包括在公司内部使用的审核'批准、授权、确认以及对经营绩效

考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

45.关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。

A、基金份额持有人可申请赎回

B、不可在依法设立的证券交易所交易

C、基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

D、基金份额在合同期限内固定不变

答案：D

解析：封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可

在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行

申购或赎回”属于开放式基金的特点。

46.基金在投资运作过程中可能面临的风险有（）。I市场风险II管理风险III技

术风险V合规风险

A、I、II、III、IV

B、IxII

C、III、IV

D、II、III、IV

答案：A

解析：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，不仅包括市场风险，还包括基

金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。

47.ETF份额的认购分为（）。

A、现金认购和数量认购

B、证券认购和份额认购

C、现金认购和证券认购

D、数量认购和份额认购

答案：C

解析：与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类,

ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份

额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。本题考察基金的认购

48.基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到（）

A、公平交易

B、公开交易

C、公正交易

D、自愿交易

答案：A

解析：为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在

从事业务活动时必须做到忠诚、诚实和公平交易，并以最高水准要求自己。本题

考察业务部门的合规责任

49.申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向（）提出申请，（）

依法审核同意的，双方应当签订上市协议。

A、基金业协会、证券交易所

B、证券交易所、证券交易所

C、证券交易所、中国证监会

D、基金业协会、中国证监会

答案：B

解析：申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向证券交易所提出申

请，证券交易所依法审核同意的，双方应当签订上市协议。

50.（2017年）基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。

A、电话服务中心

B、互联网

C、股票投资咨询专线

D、电子信箱和手机短信

答案：C

解析：基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门，通过一套完整的

客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式。应用以下八种方

式提供并优化客户服务：电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电子信箱与手机

短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；微信和移动客户端的应用；媒体和

宣传手册的应用；讲座、推介会和座谈会。

51.私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下（）行为。I.从事损害基金

财产和投资者利益的投资活动II.不公平地对待其管理的不同基金财产III.泄露

因职务便利获取的未公开信息V.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从

事投资活动

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本题考察非公开募集基金的投资运作行为规范；私募基金管理人、私募基

金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业

务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活

动；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为

本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；④侵占、挪用基金财产；⑤

泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；⑦玩忽职守，不

按照规定履行职责；⑧从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；⑨

法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

52.金融市场的“市场失灵”问题主要表现为（）。I.外部性问题II.脆弱性问

题III.不完全竞争问题IV.信息不对称问题

A、IXII

B、IxIV

C、II、III、IV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：金融市场的“市场失灵”问题主要表现为外部性问题、脆弱性问题、不完

全竞争问题和信息不对称问题。

53.力图取得超越基准组合表现的基金是（）。

A、主动型基金

B、被动型基金

C、收入型基金

D、增长型基金

答案：A

解析：根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。其中，

主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。

54.以下属于基金中基金的特点的是（）。

A、大部分资产投资于“一篮子”股票

B、直接投资金融工具

C、分散投资于股票债券

D、大部分资产投资于“一篮子”基金

答案：D

解析：FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大

部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。

55.基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产

品卖给合适的基金投资者。下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是

()。

A、全面性原则

B、及时性原则

C、投资人利益优先原则

D、主观性原则

答案：D

解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则有：投资人利

益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则、差异性原则。

56.把合适的基金产品销售给合适的投资者体现了（）原则。

A、专业规范

B、适当性管理

C、有效沟通

D、安全第一

答案：B

解析：适当性管理原则要求在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的

风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服

务销售给合适的投资者。

57.季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。

A、全部债券明细

B、前十名股票明细

C、前十名债券明细

D、全部股票明细

答案：B

解析：在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股

票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，

投资贵金属、股指期货,国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。

58.下列关于正当竞争的说法，不正确的是（）。

A、公平竞争是正当竞争的前提

B、合法竞争是正当竞争的基础

C、有序竞争是正当竞争的表现

D、公开竞争是正当竞争的原则

答案：D

解析：竞争是市场经济的核心机制。公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内

容要公平。合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。有序竞争是正

当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行

的有秩序的竞争。

59.下列不属于基金份额持有人权利的是（）。

A、分享基金财产收益

B、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

C、确定基金收益分配方案

D、按规定要求召开基金份额持有人大会

答案：C

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基

金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的

基金份额;按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金

服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。

60.（2016年）下列哪一项不属于内部控制的原则（）

A、健全性原则

B、及时性原则

C、有效性原则

D、独立性原则

答案：B

解析：内部控制的原则包括：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约

原则和成本效益原则。

61.基金投资跟踪与评价的核心是（）。

A、对基金销售业务以及人际关系的维护

B、基金投资效益及客户评价的稳步提高

C、对基金销售业绩及工作人员素质的提高

D、对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流

答案：A

解析：基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

62.基金管理人的基金销售业务控制的内容有Ooi.宣传推介材料必须经过

审核II.严格审核客户开户资料III.申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合

理授权V.建立代销机构的尽职调查流程

A、I

B、IxII

C\I、II\III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：基金销售业务控制的内容包含：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）

严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转

换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机

构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代

销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易'商业贿赂以

及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员

的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确

保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。

63.下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是（）。

A、委托基金管理人开立基金销售结算专用账户

B、基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料

C、书面协议委托其他机构代为办理基金业务

D、对基金客户进行身份识别

答案：D

解析：A项说法错误，基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机

构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定

商业银行开立基金销售结算专用账户；B项说法错误，基金募集申请获得中国证

监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众

分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额；C项说法错误，基金销售机构不

得委托其他机构代为办理基金的销售业务。D项说法正确，基金销售机构为客户

开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在

此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。

64.（2017年）下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。

A、某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩

提成比例较高的专户优先买入该股票

B、某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相

关业务部门及法务部门的意见

C、某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行

垫付银行未结利息给客户作为清算款项

D、某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值,

所以果断买入持仓

答案：A

解析:客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。公平对待客户，是

指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡

或者其他原因而厚此薄彼。A项违反了公平对待客户的要求。

65.证券投资基金是指通过发售基金份额、汇集投资者的资金形成（），由基金

管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、

风险共担的集合投资方式。

A、发行人的财产

B、托管人的财产

C\独立的财产

D、管理人的财产

答案：C

解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起

来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管,

由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。

66.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。

A、最近1年末净资产不低于1000万元的企业

B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、

黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织

C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有

1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人

D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有

1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人

答案：C

解析：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销

售机构有权自主决定是否同意其转化：（1）最近1年末净资产不低于1000万元，

最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、

外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。（2）金融资产不低于30

0万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元（故C项说法错误,符合题意），

且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产

品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

67.（2016年）以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。I.信息核算义务人将

不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载II.承诺收益III.对货币基金低风

险的评估IV.登载其他组织的的推荐性文字

A、I、III、IV

B、I、II、III

C、II、III、IV

D、I、II、IV

答案：D

解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他

基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他

组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥法律、行政法规和中国证监会规定禁

止的其他行为。

68.私募基金应当履行的程序包括（）①特定对象的确定②回访确认③合格投资

者确认④基金风险揭示

A、②③④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案：C

解析：私募基金募集应当履行下列程序：①特定对象确定；②投资者适当性匹配;

③基金风险揭示；④合格投资者确认；⑤投资冷静期；⑥回访确认。本题考察一

般规定

69.基金销售机构的职责规范不包括（）。

A、签订销售协议

B、建立相关制度

C、书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务

D、严格账户管理

答案：C

解析：《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的

规范主要包括以下几方面。签订销售协议，明确权利与义务；基金管理人应制定

业务规则并监督实施；建立相关制度；禁止提前发行；严格账户管理；金销售机

构反洗钱。本题考察基金销售机构的职责规范

70.（2016年）基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、独立董事

D、督察长

答案：B

解析：B［解析］基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，基金

管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、

误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。

71.下列关于基金登记的说法，错误的是（）。

A、基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

B、我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理

C、建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一

D、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

答案：B

解析：B项，《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理

人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

72.债券市场不包括（）。

A、政府债券的发行市场

B、公司债券的流通市场

C、企业债券的发行市场

D、一级市场

答案：D

解析：债券市场包括政府债券、公司（企业）债券、金融债券等的发行和流通市

场。

73.（2017年）未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资

活动的机构是（）。

A\私募基金

B、社会保险基金

C、全国社会保障基金

D、政府性基金

答案：A

解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非

公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募

集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。未经登记，任何单位或个人不

得使用“基金”或“基金管理”字样或近似名称进行证券投资活动。材料题根据

以下材料，回答24-26题。某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案

为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括

自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。

74.公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（）。①议事方式②表

决形式③会议程序④会议通知程序

A、①②④

B、①②③④

C、②③④

D、①②③

答案：B

解析：股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。股东应相互尊重各

自的相对优势，并努力加强合作，将基金公司作为一个整体来从事经营活动，以

获得收益。按照相关法律法规，公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则，

包括股东会会议的通知程序、议事方式、表决形式和会议程序等。本题考察相关

方的权利和义务

75.（2016年）下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。

A、岗位责任

B、信息技术管理

C、资料档案管理

D、内控措施

答案：A

解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规

章等部分组成。B、C两项均属于基本管理制度的内容;D项属于内控大纲的内容。

76.下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（）。

A、使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

B、使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

C、培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

D、培养拟从业者的基金行业业务技能。

答案：D

解析：基金职业道德教育需要完成三个方面目标：①使拟从业者了解基金职业道

德规范的主要内容；②使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；③培养拟从

业者的基金职业道德情感和观念。

77.下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。

A、是实行自律管理的法人

B、享有交易所业务规则制定权

C、负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管

D、设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为

答案：C

解析：C项说法错误，依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证

券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上市基金

的信息披露监管工作。

78.（2016年）下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。

A、分析基金走势

B、宣传推介基金

C、发售基金份额

D、办理基金份额申购和赎回

答案：A

解析：A［解析］基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金

销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关

活动的人员。

79.从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构应当按规定进行注册或者备

案。

A、销售支付

B、份额登记

C、投资顾问

D、以上都是

答案：D

解析：本题考察对基金服务机构的监管内容；依据《证券投资基金法》的规定,

从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息

技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者

备案。

80.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护（），确认

基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

A、基金份额持有人资金账户

B、基金销售机构的销售账户

C、基金份额持有人名册

D、基金管理人的交易账户

答案：C

解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额

持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

81.（2017年）关于招募说明书，下列说法错误的是（）。

A、招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期

B、招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务

C、招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要

D、招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件

答案：B

解析:基金合同中约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务。

82.（2016年）客户账户信息不包括（）。

A、账号

B、业务凭证

C、账户开立时间

D、开户行

答案：B

解析：客户账户信息包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情

况等。B项业务凭证属于客户交易记录信息。

83.集合资金信托计划，是由（）担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利

益，将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务

活动。

A、证券公司

B、信托公司

C、期货公司

D、证券服务机构

答案：B

解析：集合资金信托计划，是由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益

人的利益，将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信

托业务活动。

84.期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（）

A、100万元

B、50万元

G200万元

D、300万元

答案：A

解析：资产管理业务的客户应当具备较强的资金实力和风险承担能力，单一客户

的起始委托资产不得低于100万元人民币。本题考察各类资产管理业务简介

85.合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确

理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（）。

A、独立性原则

B、客观性原则

C、专业性原则

D、协调性原则

答案：C

解析：合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人

各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

86.（2017年）以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（）。I.单

一国家型股票基金II.区域型股票基金III.全球股票基金V.在岸股票基金

A、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

答案：D

解析：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股

票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内

市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存

在一定的汇率风险。国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区域型

股票基金、全球股票基金三种类型。

87.基金（）是基金的出资人,基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

A、管理人

B、托管人

C、份额持有人

D、注册登记机构

答案：C

解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基

金投资回报的受益人。

88.下列属于专业投资者的是（）。I.经有关金融监管部门批准设立的金融机

构II.社会保障基金III.QFIIIV.RQFII

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本题考察普通投资者与专业投资者的条件与相互转换；符合以下条件之一

的为专业投资者：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公

司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财

务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募

基金管理人。（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公

司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行

理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（3）社会保障

基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（Q

FII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。（4）同时符合下列条件的法人

或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产

不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

（5）同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年

个人年均收人不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇

等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，

或者上述第（1）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从

事金融相关业务的注册会计师和律师。上述金融资产，是指银行存款、股票、债

券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其

他衍生产品等。

89.是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。

A、表现形式

B、内容结构

C、调整范围

D、调整手段

答案：B

解析：道德与法律的内容结构不同体现为：法律以权利义务为内容，要求权利义

务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。

90.()是在我国人民币没有实现可自由兑换'资本项目尚未完全开放的情况下,

有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。

A、QDII基金

B、ETF基金

C、ETF联接基金

D、L0F基金

答案：A

解析：QDII基金是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放

的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。

91.我国开放式基金的认购费率是Ooi.股票型基金的认购费率一般按照认

购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%II.债券型基金的认购费

率通常在1%以下III.货币型基金一般认购费为0IV.基金托管人针对不同类型

的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率

A、I

B、IXII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：C

解析：本题考察各类基金(开放式、LOF、ETF、QFIL封闭式)的认购方式和程

序；目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，

最高一般不超过1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一

般认购费为0o

92.基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开

放式基金的（）。

A、申购

B、认购

G赎回

D、转换

答案：C

解析：开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放

式基金份额的行为。

93.（2016年）关于封闭式基金的说法正确的是（）。

A、核准规模的80%以上

B、注册规模的80%以上

C、基金管理人应当自募集期限届满之日起7日内聘请法定验资机构验资

D、收到验资报告之日起5日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告

答案：A

解析：根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满，基金募集期限届满，

封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，开放式基金

募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人

数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起

10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会

提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

94.（）主要涉及基金份额的募集与客户服务。

A、基金的产品开发

B、基金的市场营销

C、基金的投资管理

D、基金的后台管理

答案：B

解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金

的投资管理与基金的后台管理三大部分。其中，基金的市场营销主要涉及基金份

额的募集与客户服务。

95.下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（）。

A、资金结算分清算和交收两个环节

B、清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为

C、交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交

易过程

D、资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的

答案：D

解析：D项说法错误，基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认

的投资者申购和赎回数据信息进行的。

96.目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。代销机构

不包括（）。

A、保险公司

B、基金公司

C、证券公司

D、商业银行

答案：B

解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机

构是指直接销