金融产品销售系统-操作手册-帐户管理

第四章帐户管理

§1.客户帐户

匕客户模板维护

功能简介

为了开户管理的方便，我们使用客户模板。增加、删除、修改客户模板及其参数.客

户模板包含资产帐户的大多数属性，用于联合开户，资产帐户开户时选择客户模板，置缺

省参数。在增加模板之前，需要设置营业部数据字典，客户分组，各种费用类别。

图2-1

详细说明

♦客户模板号：在茗户一客户帐户一客户模板维护中增加,整数型。

以下参数为该模板对应所属的开通业务、客户分类、客户分组、前后台费用类别、允

许操作的币种类别、允许的委托方式、客户权限、资产属性、盈亏计算、清算标志、银行

号、客户限制、折扣模板、前台费用类别、后台费用类别、回购费用类别。

清算标志分为三种：0本地客户，此时银行号为0内部，不允许选择银行号；1银证

通用户，2第三方独立存管客户，可以选择银行号；

在设定模板时，选定营业部，客户分组只显示数据字典中和选择营业部相关的条目，

各种费用类别显示选定的营业部和总部的条目。

匕联合开户

名词解释

♦客户模板：为了方便管理，营业部根据自己具体的需求，可设置若干客户模板，不同

的模板可以设置相应的客户分类、客户分组、币种类别、委托方式、客户权限、客户

限制等。客户模板可在客户一客户账户一善户模板维护1」维护（增加、修改、删除）。

♦客户编号：客户编号由后台产生，系统支持一个客户一个客户编号、多个资产账户（即

投资帐户）。

功能简介

♦'联合开户'包括以下功能：

进行客户开户，资产帐户开户，币种开户，开户存款，上海A、B股股东帐户开户，

深圳A、B股东帐户开户。段东开户可以省略，或者只开一个交易类别的股东帐户。资产

账户需要增开股东户时，可在股东开户和多重开户菜单中操作。在开户之前必须要有相应

营业部客户模板。

下面以介绍模式（图2-2）介绍联合开户流程。

国联合开户-1□1x|

图2・2

用军号注明的选项必须填写

联合开户

客户编号*:由系统自动生成，也可按照规则手工输入，不允许为空；客户的具体信息在

客户其他信息里录入，包括联系方式等信息

客户卡号：可以为空；

客户简称：输入客户的姓名；

资产帐号*：系统按流水号自动生成。在系统中，该号码必须是唯一的。

模板选择*:给开户的客户选择一个客户模板，开户的客户就有了相应的客户分类、客户

分组、允许委托方式、客户限制、客户权限等。

资金卡号：输入自助交易时所用的磁卡、条码卡上录有的数字代码，既可手工录入，又

可划卡录入。资金卡号允许的最大有效长度为12位。

若客户不开磁卡户（即磁卡号为空），则直接按励后r键跳过该项。

客户姓名*:联合开户客户的姓名。

国籍地区*:客户的国际或地区

证件类别*：客户的证件类别，身份证或护照

证件号码*：客户的证件号码。

身份证允许的最大长度为：18位。

身份证号需要二次输入以作校验之用。

交易密码*:供客户交易（委托、交割等）时使用的密码。允许的交易密码为（）〜8位数字。

取款密码*:客户取款时使用的密码，允许的取款密他为0〜8位数字。

电话号码、邮政编号、联系地址：用于联系客户的各种信息。

存款：仅提供人民币现金开户存款功能。

证券帐号*:在相应的交易类别处录入客户的证券帐号。

上海（A、B股）：大写字母（如A、B、C、D、F）+9位数字。

深圳（A、B股）：10位数字。

证券帐号需要二次输入以作校验之用。

系统按交易所的帐号规则对证券帐号进行校验，限制非法帐号的输入。

存款：仅提供现金开户存款功能。在币种处，选择人民币、美元或港币；再输入相应

的金额。

上海A发送指定标志：上海股东户可在开户的同时向交易所发送指定交易委托。是否允许

选择发送指定标志由杂项配置决定（配置编号1205）。

匕客户销户

功能简介

注销客户，客户销户同时删除用户认证的记录。

图2-1

详细说明

输入客户编号，校验客户编号的有效性，显示客户的基本信息，如有效则可进行销户操作。

注销客户的条件：

1、客户下无资产账号；

2、客户需处于未销户状态

&客户销户取消

功能简介

恢复已注销客户。

图2-1

详细说明

输入客户编号，校验客户编号的有效性，显示客户的基本信息，如有效输入客户的交易密

码。

取消注销客户的条件：

1、客户下处于销户状态；

匕客户账户改密

功能简介

更改客户的交易密码。

图2-1

&客户基本信息修改

功能简介

更改客户的基本信息，可修改的内容详见下图。

图2・1

详细说明

此菜单中除了客户编号和营业部不能修改，其他的都可以修改；境外标志只有在国籍

地区不是中国的时候才填'是‘；风险级别是度量客户风险的指数。除了备注其他都不允许

为空。

匕客户扩展信息修改

功能简介

更改客户的扩展信息，详见下图。

图2-1

匕客户营业部转移

功能简介

更改客户的机构属性C

图2-1

详细说明

输入客户编号，显示客户现在的所属营业部，在转入营业部下拉框中显示所有的营业

部；只要操作员对客户拥有权限，就可以将客户转入任何其他营业部。

口客户账户清密

功能简介

强制修改客户的交易密码。

国客户清密

图2-1

详细说明

§2.开户管理

&资产帐户开户

国资金崛尸开尸,1□!x|

客户姓名客户分类▼上海回购费用9999总部标准▼

客户分组▼上海场内基金总部标准▼

证件号码9999

投资类别▼上海特殊前台▼

营业部

成本类型上海特殊后台▼

资产属性▼上海特殊回购▼

委托方式▼上海特殊场内▼

客户权限▼深圳前台费用9999总部标准

客户限制▼深圳后台费用9999总部标准▼

机构标志▼深圳回购费用9999总部标准▼

清算标志▼深圳场内基金9999总部标准▼

折扣比率深圳特殊前台▼

币种类别▼深圳特殊后台▼

上海前台费用9999总部标准▼深圳特殊回购▼

确定◎|取消©

上海后台费用9999总部标准后▼深圳特殊场内▼

图2-4

功能简介

根据存在的客户编号开资产账号，根据选择的客户模板币种类别，对资产账号币种开

户。

匕资产帐户销户

图2-4

功能简介

注销客户的资产帐户，同时一并注销股东帐户、删除未托管股票。

比处提供综合销户功能：股东销户+资金销户。

股东销户可在'股东销户'中逐一注销，也可在此处与资产账户一并注销。

资金销户的前提条件：

•客户的状态正常

无在途的回购业务（包括买断式回购）

当日无前台收费发生

银行帐户已销户

任一币种，已结息取款

任一币种，无保证金

任一币种，无长期冻结资金

任一币种，无未结息的罚息

沪A、沪B帐户己撤消指定（包括回购指定）

深A、深B帐户已无托管股票

当天有沪A帐户撤销指定默认不允许销户（开关4102打开，可允许销户）

无在途的配售业务（开关2028打开，可允许销户）

无多头股东帐户

无开放式基金代销标志W、无债券代销标志w

无禁止销户限制0

已退出集合业务

销户时同时将代理人代理信息销户。

&资产帐户解销

图2-4

功能简介

只有在做了误销户操作的情况下用到，销户取消的条件是帐户处于销户状态。

匕币种开户

图2T

功能简介

为客户开通允许操作（指资金存取）的币种，允许有该币种存取款权限的柜员同时存

款。

所有资金户在开户时根据客户模板对某个币种具有操作权限，对开户时没有的设定的

币种需要单独币种开户后才允许操作（如：存取款）。

匕封闭帐户开户

图2-4

功能简介

封闭帐户开户用于登记封闭账户和资产账户的管理，其中银行帐号即为资产账户对应

的封闭账户。封闭账户管理规则详细见广发的封闭管理规则。

&封闭帐户销户

图2-4

功能简介

封闭帐户销户用于解除封闭账户和资产账户的管理，其中银行帐号即为资产账户对应

的封闭账户。封闭账户管理规则详细见广发的封闭管理规则。

§3.账户修改

曰资产帐户修改

修改资产帐户属性信息，修改资金卡号，所属的客户分类，客户分组，资产属性，以

及费用类别等。当客户原来没有资金卡开户，或者原来的资金卡（磁卡、条码卡）丢失或

破损后，可在此进行更换。更换后，原卡号作废，新卡号即时生效。

修改客户的可使用的委托方式；

■允许委托方式

自助委托、电话委托、驻留委托、远程委托、柜台委托、漫游委托、分支委托、网上

委托、银行ATM、银行POS、银行电话、银行柜台;

客户权限

A盈亏分析：初始化时是否清除余额为零的股票，从而能提供精确的盈亏分析。

B邮递对帐：表明客户需要提供邮寄对帐单。

C异地允许：异地营业部通存、通兑、通炒允许。

D代理缴款：由系统代为配股缴款，即通常所说的，自动配股、

E提醒标志：客户在自助端能查询由营业部提供的各种信息。

K代理申购：由系统代为申购。

N三版标志：表明该客户有三版业务。

0集中配售：允许客户参加集合业务的配售业务。

P代理配售：由系统代为进行二级市场的新股配售日购委托。

QT+0预解冻资金：系统初始化时，系统自动给有该权限的客户按交易参数中设置的百

分比和客户证券市值的乘积进行交易回报解冻资金的增加，从而增加客户可用资金。

S680代理配售：由系统代为进行二级市场的新股配售中购委托（银证通客户）。

U自动转帐：银证通交易资金不够时自动转帐。

V经纪客户：预留使用。

w开放式基金代销：表明客户有开放式基金业务。

X签订协议：预留使用。

Y托银炒股：开通托银炒股的权限。

a资产统计：提供统计资产。

mETF套利：表明客户有权限在ETF套利系统中操作。

nETF申赎：允许客户进行ETF申购赎回。

q购回预解冻资金：允许客户融券购回的资金在购回到期当日提前预解冻。

r买断回购：允许客户进行买断式回购业务。

u周边锁定保护：周边登录失败时据此锁定客户

v网站客户：预留使用。

w债券代销：表明客户有债券代销业务。

xcallcenter客户：预留使用。

y手机客户：预留使用。

•客户限制

禁止买入、禁止卖出、禁止销户、禁撤销指定、禁回购注销、禁止转托管、禁止银行

支取、禁止柜台支取、禁回购注销、禁止股东转移等。

•客户限制

0禁止销户：不允许该客户被销户

1禁止买入：不允许该客户进行买入股票操作

2禁止卖出：不允许该客户进行卖出股票操作

3禁撤消指定：不允许该客户进行撤消指定操作

4禁回购注消：不允许该客户进行回购撤消指定操作

J禁止现金支取：不允许该客户进行现金取款操作

K禁止银行支取：不允许该客户进行证券转银行操作

L禁止柜台支取：不允许该客户进行柜台的现金取操作

M禁止转托管：不允许该客户进行转托管操作

N周边限制输入方式：该客户周边登陆密码连续输入错误到达一定次数

禁止登陆

0禁止股东转移：不允许该客户进行股东转移操作

Q禁取当日存入资金：不允许该客户对当日存入的资金进行取款操作

品资产惠户修改-|n|x|

客户姓名：证件号码：

营业部：资产账号

资产账号▼I二j

资金卡号上海后台费用gggg总部标准后台费

客户分类_________M上海回购费用9999总部标准d

客户分组d上海场内基金9999总部标准zJ

投资类别▼上海特殊前台

成本类型▼上海特殊后台

资产属性上海特殊回购

委托方式▼上海特殊场内

客户权限▼深圳前台费用|9999总部标准zJ

客户限制▼深圳后台费用9999总部标准

机构标志▼深圳回购费用9999总部标准

清算标志d深圳场内基金9999总部标准d

银行号zl深圳特殊前台▼

折扣比率0.00000000深圳特殊后台▼

机构年审日期深圳特殊回购

上海前台费用9999总部标准二］深圳特殊场内d

确定。|取消©

图2-11

详细说明

图2-13

曰资产账号主帐设置

功能简介

某一客户下面可能会有多个资产账号，需要指定一个主资产账号，当使用客户号登录

周边进行操作时，系统默认在主资产帐号上进行相关操作。联合开户时的资产帐户默认为

主帐户，可以通过此菜单更换客户的主资产账号。

图2-14

匕批量委托方式设置

功能简介

批量委托方式取消根据客户分类，客户分组,营业部号筛选出客户，对筛选出的客户统

一取消一种委托方式。

图2-14

匕批量客户类别设置

功能简介

根据客户类别，资产区间，营业部号筛选出客户，对筛选出的客户的客户类别更换为新

的客户类别。

图2-14

&资产账号口头挂失

功能简介

增加口头挂失功能（含电话委托口头挂失）。主要用于客户丢失所有帐户卡及身份证

件，无法提供有效身份证件的前提下，柜员凭客户提供的资产帐号，在客户输入的资产帐

号资金密码有效的情况下为客户办理口头挂失，口头挂失的最长有效期为7天（该期限系

统可定义），办理该挂失后该资产帐号等同与帐户挂失，但7天后挂失自动失效，如果客

户7天后还无法提供有效的身份证件，可继续多次办理有效期为7天的口头挂失。

图2-14

匕资产账号资金密码清密挂失

功能简介

客户丢失所有帐户卡，但能提供有效身份证件的前提下，柜员凭客户提供的资产帐号，在

客户输入的资产帐号资金密码有效的情况下为客户办理先办理资金密码清密挂失，挂失的

最短有效期为7天（该期限系统可定义），办理该挂失后该资产帐号等同与帐户挂失，7天

后客户才能凭清密挂失单和有效的身份证件到营业部办理真正的资产帐号资金密码清密。

&利率类别修改

功能简介

修改某个客户的利率类别。

图2-14

匕资产帐户限制修改

功能简介

修改资产帐户上的限制。在资产帐户上的同一限制允许多次累加，解除时，一次只能

解除一条限制。比如操作员31给资产帐户300001上添加了禁止转托管的限制，操作员32

仍然可以给资产账户300001添加禁止转托管的限制，此时，要解除禁止转托管的限制，

必须做两次解除的操作，也就是界面上两次删除操作。

图2-14

§4.账户管理

匕资产帐户冻