金融市场学导论理论知识考核试题及答案

金融市场学导论理论知识考核

一、单选题

1.金融市场被称为国民经济的“晴雨表"，这实际上指的就是金融市场（入［单选题〕

A.分配功能

B.财富功能

C.流动性功能

D.反映功能V

2.金融市场的宏观经济功能不包括（工［单选题］*

A.分配功能

B.财富功能V

C.调节功能

D.反映功能

3.金融市场的配置功能不题（）方面。［单选题］*

A.资源的配置

B.财富的再分配

C.信息的再分配V

D.风险的再分配

4.金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其它几项不同（\［单选题］*

A.利息

B.股息

C.红利

D.资本利得V

5.一般来说，()不影响金融工具的安全性。［单选题］*

A.发行人的信用状况

B.金融工具的收益大小V

C.发行人的经营状况

D.金融工具本身的设计

6.按()划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。［单选题］*

A.交易范围

B.交易方式

C.定价方式

D.交易对象V

7.()是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。［单选题］*

A.市场交易频繁

B.市场交易量大V

C.市场交易灵活

D.市场交易对象固定

8.()一般没有正式的组织，具交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成.

［单选题］*

A.货币市场

B.资本市场

C.外汇市场V

D.保险市场

9.货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行（）制度引起的。［单选题］

A.法定存款准备金V

B.再贴现

C.公开市场操作

D.道义劝告

10.（）货币市场上最敏感的"晴雨表"。［单选题］*

A.官方利率

B.市场利率

C.拆借利率V

D.再贴现率

11.一般来说，（）出票人就是付款人。［单选题］*

A.商业汇票

B.银行汇票

C.本票。

D.支票

12.在承兑之前，汇票的主债务人是（工［单选题］*

A.出票人＞/

B.付款人

C.收款人

D.保证人

13.（）指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。［单选题］*

c.证券公司

D.保险公司

18.回购协议中所交易的证券主要是（\［单选题］*

A.银行债券

B.企业债券

C.政府债券V

D.金融债券

19.一般来说，短期政府债券是以（）进行出售。［单选题］

A.溢价方式

B.平价方式

C.贴现方式V

D.不确定方式

20.衡量货币市场基金表现好坏的标准是（X［单选题］*

A.基金投资收益率V

B.基金净资产值

C.基金价格

D.基金组合

21.在我国充当股票承销机构的主要是（I［单选题］*

A.中央银行

B.商业银行

C.证券公司V

D.财务公司

22.从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（1［单选题］*

A.所有者权益V

B.供求关系

C.市场利率

D.股息收益

23.（）对股价变动影响最大，也最直接。［单选题］*

A.利率V

B.汇率

C.股息、红利

D.物价

24.按照（）不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。［单选题］*

A.是否可以赎回V

B.组织形式

C.经营目标

D.投资对象

25.从外汇市场的结构来看，按其（）划分，外汇市场可分为柜台市场和交易所市场。［单选题］*

A.参加者

B.政府对市场交易的干预程度

C.买卖交割期

D.组织方式V

26.外汇市场的运行机制不包括（\［单选题］*

A.供求机制

B.效率机制

C.利率机制，

D.风险机制

27.影响汇率变动的经济因素不包括（X［单选题］*

A.国际收支状况

B.通货膨胀率差异

C,利率差异

D.心理预期V

28.以下不属于货币市场范畴的是（）［单选题］*

A同业拆借市场

B股票市场V

C短期政府债券市场

D大额可转让定期存单市场

29.以下不可能成为商业票据发行者的是（）［单选题］

A金融公司

B金融控股子公司

C大型企业

D地方政府V

30.债券价格和市场利率的关系是（）［单选题］*

A正向变化

B反向变化V

C无关系

D因宏观经济状况而定

31.影响证券价格的最主要的两个因素，除了证券的供求关系外还有（）［单选题］*

A汇率的变化

B货币供应量

C财政收支状况

D市场利率V

32.以下不是股票的基本特征的是（）［单选题］*

A收益性

B风险性

C流通性

D期限性V

33.金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场，其划分依据是什么（）［单选题］*

A.按中介特征划分

B.按金融资产发行和流通特征

C.按成交与定价方式划分

D.按标的物划分V

34.下面关于债券性质的说法不正确的是（）［单选题］*

A有价证券

B虚拟资本

C是债权的表现

D无期限性V

35.关于效率市场类型，下歹」说法不正确的是（）［单选题］*

A弱式有效市场下技术分析是无效的

B半强式有效市场下基本分析是无效的

C强式有效市场下任何分析是无效的

D强式有效市场下内幕信息可以带来超额收益V

36.Atpresent,theWorld*smajorforeignexchangemarket,thelargesttradingvolumeofthe

financialcenteris()［单选题］*

A.NewYork

B.LondonV

C.Tokyo

D.Singapore

37.Inthetradingofforeignexchangemarket,()playsamediatingrole.［单选题］*

A.Foreignexchangebank

B.foreignexchangebrokerV

C.customer

D.centralbank

38.Atpresent,theindirectpricemethodinthefollowingcountriesis()［单选题］*

A.Japan

B.UnitedStatesV

C.China

D.Singapore

二、多选题

1.金融资产通常是指具有现实价格和未来估价，且具有特定权利归属关系的金融工具的总称，简言之,

是指以价值形态而存在的资产，具体分为（I［多选题］*

A.现金资产

B.货币资产V

C.债券资产V

D.股权资产V

2.在经济体系中运作的市场基本类型有（\［多选题］*

A.要素市场V

B.服务市场

C.产品市场，

D.金融市场V

3.金融市场交易活动按其性质大致可以分为（\［多选题］*

A.筹资活动V

B.投资活动V

C.套期保值活动V

D.套利活动。

4.金融市场按交割方式分为（\［多选题］*

A.现货市场V

B.期货市场V

C.期权市场V

D.初级市场

5.金融市场的微观经济功能包括（\［多选题］*

A.聚敛功能V

B.财富功能V

C.流动性功能V

D.分配功能

6.影响汇率变动的因素有（1［多选题］*

A.国际收支状况V

B.通货膨胀率差异V

C.利率差异。

D.政府干预V

7.债券按筹集资金的方法可分为（\［多选题］*

A.政府债券

B.公司债券

C.私募债券V

D.公募债券V

8.股票通常具有以下特点（\［多选题］*

A.无偿还期限V

B.代表股东权利，

C.风险性较强V

D.流动性较差

9.金融市场的运行机制包括以下（）［多选题］*

A.利率机制V

B.风险机制。

C.外汇机制V

D.价格机制V

10.常见的金融资产价格有（）［多选题］*

A.利率V

B.汇率V

C.收益率V

D.手续费

11.金融市场的功能主要有（）［多选题］*

A.聚敛功能V

B.配置功能V

C.调节功能V

D.反映功能，

12.常见的货币市场工具包括（）［多选题］*

A.商业票据。

B.银行承兑汇票V

C.国库券V

D.回购协议，

13.常见的资本市场工具（）［多选题］*

A.债券，

B.股票V

C.可转让定期存单

D.证券投资基金V

14.金融市场按金融资产发行和流通特征可以划分为（）［多选题］*

A.初级市场V

B.二级市场V

C.第三市场V

D.第四市场V

15.常见的衍生工具有（）［多选题］*

A.远期合约。

B.期货合约，

C.期权合约V

D.互换合约，

16.商业银行是金融市场上最重要的金融媒介，主要起到以下三个方面的中介（）［多选题］*

A.信息中介

B.信用中介V

C.政策中介V

D.支付中介V

17.对股票发行价格的具体确定通常采用可比公司定价法，包括（）［多选题］*

A.市盈率法，

B.市净率法V

C.股利贴现法

D.协议定价

18.证券交易所的委托方式主要有（）［多选题］*

A.市价委托。

B.限价委托。

C.停止损失委托V

D.停止损失限价委托V

19.投资基金根据组织形式划分为（）［多选题］*

A.公募基金

B.私募基金

C.公司型基金V

D.契约型基金V

20.目前汇率实行间接标价法的国家有（）［多选题］*

A.中国

B.美国V

C.日本

D.英国V

21.效率市场的特征表现在（）［多选题］*

A.能快速、准确的对新信息作出反映V

B,获得与投入资金时间及风险对等的收益V

C.任何交易都无法获得超额的收益V

D.伊可交易都无法获得收益

22.效率市场的类型包括（）［多选题］*

A.弱势有效市场V

B.无效市场

C.半强式有效市场，

D.强式有效市场V

三.判断题

1.金融市场媒体（不管是中介机构还是经纪人）参与金融市场活动时，并非真正意义上的货币资金供给

者或需求者。［判断题］*

对V

错

2.金融市场被称为国民经济的“晴雨表"，这实际上指的就是金融市场调节功能。［判断题］*

对

错，

3.金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行,

而且包括金融市场经纪人。［判断题］*

对V

错

4.资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。［判断题］*

对

错。

5.金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。［判断题］*

对

错V

6.货币市场的拆借利率一般高于中央银行的再贴现率。［判断题］*

对

错。

7.股份公司可发行多种股票，其中最基本的和最先发行的投票即为普通股票。［判断题］*

对V

错

8.成长股是指一些前景看好的中小型公司发行的股票。［判断题］*

对，

错

9.股票、债券和证券投资基金都是一种直接的证券投资方式。［判断题］*

对

错V

10.一般情况下，国民经济情况的好坏是影响汇率的最根本因素。［判断题］*

对V

错

11.从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。［判断题］*

对V

错

12.在股市比较发达的国家，股价指数已成为衡量一国经济的“晴雨表"。［判断题］*

对V

错

13.就股票投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭受损失的可能性。［判断题］*

对V

错

14.外汇柜台市场是一种无固定场所及无固定开盘和收盘时间的外汇市场。［判断题］*

对V

错

15.交易所市场成为外汇市场的主要组织形式及市场类型。［判断题］*

对

错。

16.在即期汇率一定的情况下，远期汇率水平主要决定于升水或贴水水平。［判断题］*

对V

错

17.债券的收益就是指债券的利息收入。［判断题］*

对

错。

18.配置功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成为可以投入社会再生产的资金集合功能。

［判断题］*

对

错V

19.资木市场是指期限在一任以上的中长期金融市场，其基木功能是实现并优化投资与消费的跨期选

择。［判断题］*

对V

错

20.直接金融市场是指资金需求者直接从资金所有者那里融通资金的市场，一般指的是发行债券或股

票方式在金融市场上筹集资金的融资市场。［判断题］*

对V

错

21.间接金融市场是指通过银行等金融中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。［判断邈］*

对V

错

22.资产证券化是指把流动性较差的资产通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产作

抵押来发行证券，实现相关债权的流动化。［判断题］*

对V

错

23.同业拆借市场的拆借期限通常以1〜2年为限，多则10〜20年。［判断题］*

对

错。

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