2024年商业保理合同：应收账款转让、保理融资及风险管理

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUMEPERSONAL

2024年商业保理合同：应收账款转让、保理融资及风险管理。本合同目录一览第一条定义与术语1.1商业保理1.2应收账款转让1.3保理融资1.4风险管理1.5合同当事人第二条商业保理服务的范围与内容2.1服务范围2.2服务内容第三条应收账款转让的条件与程序3.1转让条件3.2转让程序第四条保理融资的额度、期限与利率4.1融资额度4.2融资期限4.3融资利率第五条保理融资的还款方式与期限5.1还款方式5.2还款期限第六条风险管理与控制措施6.1风险识别与评估6.2风险控制措施第七条保密条款7.1保密义务7.2例外情况第八条违约责任8.1违约行为8.2违约责任第九条争议解决方式9.1协商解决9.2仲裁9.3法律诉讼第十条合同的生效、变更与终止10.1合同生效10.2合同变更10.3合同终止第十一条合同的履行与监督11.1履行义务11.2监督与检查第十二条合同的适用法律12.1适用法律第十三条其他条款13.1不可抗力13.2合同的附件13.3合同的修改与补充第十四条合同的签署14.1签署程序14.2签署日期第一部分：合同如下：第一条定义与术语1.1商业保理商业保理是指商业保理公司根据本合同的约定，购买合同一方（卖方）的应收账款，并为该方提供资金融通、账款管理、信用风险担保等相关服务的行为。1.2应收账款转让应收账款转让是指卖方将其对买方的应收账款无条件转让给商业保理公司，商业保理公司支付相应对价的行为。1.3保理融资保理融资是指商业保理公司根据本合同的约定，为卖方提供的以应收账款为基础的资金融通。1.4风险管理风险管理是指商业保理公司对保理业务过程中可能出现的风险进行识别、评估、控制和应对的过程。1.5合同当事人合同当事人包括卖方和商业保理公司。卖方是指将应收账款转让给商业保理公司的当事人；商业保理公司是指购买应收账款并提供保理服务的当事人。第二条商业保理服务的范围与内容2.1服务范围商业保理公司的服务范围包括但不限于：应收账款购买、账款回收、信用风险担保、财务咨询等。2.2服务内容商业保理公司的服务内容包括但不限于：提供资金融通、管理卖方的应收账款、承担买方信用风险、提供财务咨询服务等。第三条应收账款转让的条件与程序3.1转让条件（1）合法有效，不存在任何争议或纠纷；（3）应收账款的付款期限已届满或者卖方根据合同约定有权要求买方支付。3.2转让程序（1）卖方向商业保理公司提交应收账款转让申请，并提供相关合同文件、买方信用资料等；（2）商业保理公司对卖方提交的资料进行审核，确认应收账款符合转让条件；（3）商业保理公司同意转让后，双方签订应收账款转让协议，商业保理公司支付相应对价；（4）商业保理公司根据应收账款转让协议的约定，向卖方提供保理服务。第四条保理融资的额度、期限与利率4.1融资额度商业保理公司根据卖方的应收账款规模、信用状况等因素，确定融资额度。融资额度不得超过卖方转让的应收账款金额的百分之八十。4.2融资期限融资期限根据应收账款的付款期限及商业保理公司的业务规定确定，最长不得超过一年。4.3融资利率融资利率根据市场利率及商业保理公司的业务规定确定，并在应收账款转让协议中约定。第五条保理融资的还款方式与期限5.1还款方式卖方应当按照应收账款转让协议的约定，采取分期还款、一次性还款等方式，向商业保理公司还款。5.2还款期限还款期限根据融资期限及应收账款的具体情况确定，并在应收账款转让协议中约定。第六条风险管理与控制措施6.1风险识别与评估商业保理公司应当建立健全风险管理制度，对保理业务过程中可能出现的风险进行识别、评估和监控。6.2风险控制措施（2）要求卖方提供担保或者抵押，以降低信用风险；（3）要求卖方购买信用保险，以转移潜在的信用风险；（4）在合同履行过程中，对卖方的经营状况、财务状况等进行密切关注，发现异常情况时及时采取相应措施。第八条违约责任8.1违约行为一方违反本合同的约定，导致合同无法履行或者造成对方损失的，应当承担违约责任。8.2违约责任违约方应当赔偿对方因此遭受的损失，包括但不限于：直接损失、预期利益、违约金等。第九条争议解决方式9.1协商解决双方应当在合同履行过程中积极沟通，友好协商，共同解决可能出现的争议。9.2仲裁如双方在争议发生后三十日内未能协商解决的，任何一方均有权向合同签订地仲裁委员会申请仲裁。9.3法律诉讼如双方约定仲裁无效或者仲裁裁决未能解决的争议，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第十条合同的生效、变更与终止10.1合同生效本合同自双方签字或者盖章之日起生效。10.2合同变更合同的变更应当由双方协商一致，并签订书面变更协议。10.3合同终止本合同终止的情形如下：（1）双方协商一致解除合同；（2）合同履行期限届满；（3）一方违约导致合同无法履行；（4）法律、法规规定或者双方约定的其他终止情形。第十一条合同的履行与监督11.1履行义务双方应当按照本合同的约定，履行各自的义务。11.2监督与检查双方应当相互监督，确保合同的履行。任何一方发现对方有违约行为的，有权要求对方及时改正。第十二条合同的适用法律本合同的签订、履行、变更、终止以及争议的解决，适用中华人民共和国法律。第十三条其他条款13.1不可抗力因不可抗力导致一方无法履行合同的，该方应当及时通知对方，并提供相关证明文件。13.2合同的附件本合同的附件包括：应收账款转让申请、保理融资协议、风险管理措施等。13.3合同的修改与补充本合同的修改与补充，应当由双方协商一致，并签订书面修改补充协议。第十四条合同的签署14.1签署程序本合同的签署，由双方授权代表进行，并加盖公章。14.2签署日期本合同的签署日期为2024年。第二部分：第三方介入后的修正第十五条第三方介入的定义与范围15.1第三方介入本合同所述第三方介入，包括但不限于中介方、评估机构、监管机构、担保方等，在保理业务过程中提供相关服务或参与合同履行。15.2第三方范围（1）提供信用评估、风险评估服务的评估机构；（2）协助办理应收账款转让、融资手续的中介机构；（3）对保理融资提供担保的担保方；（4）对保理业务进行监管的监管机构；（5）其他根据本合同约定参与保理业务的外部服务机构。第十六条第三方介入的义务与责任16.1第三方义务第三方应按照本合同及第三方与甲乙双方签订的服务协议的约定，履行相关义务，确保保理业务的顺利进行。16.2第三方责任第三方应承担因其过错导致甲乙双方损失的责任。若第三方未履行义务或违反合同约定，导致甲乙双方损失的，甲乙双方有权要求第三方承担赔偿责任。第十七条第三方介入的额外条款与说明17.1额外条款甲乙双方与第三方签订的服务协议中，应明确双方的权利、义务、责任及违约责任等条款。17.2说明（1）甲乙双方应审慎选择第三方，确保其具备合法资质、专业能力和良好信誉；（2）甲乙双方应监督第三方履行合同义务，确保保理业务的正常进行；（3）甲乙双方与第三方签订的服务协议，应符合本合同的约定，不得与本合同相抵触；（4）第三方应按照甲乙双方的指示和要求，提供相关服务，并承担相应责任。第十八条第三方责任限额18.1责任限额甲乙双方与第三方签订的服务协议中，应明确第三方的责任限额。责任限额可根据保理业务的性质、规模、风险等因素，由双方协商确定。18.2责任限额的确定（1）第三方的注册资本、净资产、信誉及专业能力；（2）保理业务的规模、风险及预期收益；（3）甲乙双方与第三方签订的服务协议中的约定；（4）其他相关因素。18.3第三方责任限额的调整甲乙双方可根据保理业务的实际情况，协商调整第三方的责任限额。调整后的责任限额应经双方书面确认。第十九条第三方介入与甲乙双方的关系19.1第三方与甲乙双方的关系第三方介入保理业务时，应明确其与甲乙双方的关系。第三方仅为保理业务的辅助方，不改变甲乙双方之间的合同关系。19.2第三方介入不影响甲乙双方的权利义务第三方介入保理业务，不影响甲乙双方根据本合同享有的权利和承担的义务。甲乙双方应按照本合同约定，履行各自的义务。第二十十条第三方介入的终止与解除20.1第三方介入的终止第三方介入保理业务终止的情形如下：（1）保理业务履行完毕；（2）甲乙双方与第三方签订的服务协议到期；（3）甲乙双方与第三方协商一致解除服务协议；（4）法律规定或者双方约定的其他终止情形。20.2第三方介入的解除甲乙双方与第三方签订的服务协议解除后，第三方不再享有本合同约定的权利，也不再承担相应义务。第二十一条本合同的变更、解除与终止不影响甲乙双方根据本合同及第三方与甲乙双方签订的服务协议所承担的违约责任。第二十二条本合同的签署、履行、变更、解除、终止及争议的解决，适用中华人民共和国法律。第二十三条本合同自双方签字或者盖章之日起生效。第二十四条本合同的附件包括：第三方服务协议、第三方责任限额确认书等。第二十五条本合同的修改与补充，应当由双方协商一致，并签订书面修改补充协议。第二十六条本合同的签署日期为2024年。第三部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：应收账款转让申请详细要求：应收账款转让申请应包括转让的应收账款清单、买方信息、账款金额、账款到期日等。附件二：保理融资协议详细要求：保理融资协议应包括融资额度、融资期限、融资利率、还款方式等条款。附件三：风险管理措施详细要求：风险管理措施应包括风险评估方法、风险控制措施、风险监测等。附件四：第三方服务协议详细要求：第三方服务协议应明确第三方的权利、义务、责任及违约责任等。附件五：第三方责任限额确认书详细要求：第三方责任限额确认书应明确第三方的责任限额，并经双方书面确认。说明二：违约行为及责任认定：违约行为：1.卖方未按照约定履行应收账款转让义务；2.卖方提供的应收账款存在争议或纠纷；3.卖方未按照约定偿还保理融资；4.商业保理公司未按照约定提供保理服务；5.第三方未按照约定履行服务协议。违约责任认定标准：1.违约行为导致合同无法履行或造成损失的，违约方应承担相应的赔偿责任；2.违约方应按照合同约定承担违约金或其他违约责任；3.违约行为的严重程度及影响范围，由甲乙双方共同评估确定。示例说明：若卖方未按照约定履行应收账款转让义务，导致商业保理公司无法按计划提供保理服务，商业保理公司有权要求卖方支付违约金，并赔偿因此造成的损失。说明三：法律名词及解释：1.商业保理：指商业保理公司根据本合同的约定，购买合同一方（卖方）的应收账款，并为该方提供资金融通、账款管理、信用风险担保等相关服务的行为。2.应