保险市场合规管理办法

保险市场合规管理办法合同编号：__________甲方：__________乙方：__________鉴于甲方为遵守国家有关保险市场的法律法规，维护保险市场秩序，保障保险消费者权益，促进保险业健康发展，甲乙双方经协商一致，就保险市场合规管理事项达成如下协议：第一条合规管理原则1.1甲方应依法开展保险业务，严格遵守国家法律、法规、规章和保险监管部门的规定。1.2甲方应建立健全内部合规管理制度，确保保险业务合规、稳健运行。1.3甲方应加强保险销售、理赔、客户服务等方面的合规培训，提高员工合规意识。1.4甲方应对合规风险进行定期评估，并根据评估结果调整合规管理策略。第二条合规监督与检查2.1乙方应加强对甲方保险业务的合规监督，定期或不定期对甲方进行现场检查。2.2乙方应要求甲方提供相关业务资料、报表和合规报告，甲方应予以配合。2.3乙方应对甲方的合规管理工作进行评价，并提出改进意见和建议。2.4甲方应对乙方的监督和检查予以积极支持，认真整改存在的问题。第三条合规信息共享3.1甲乙双方应积极履行合规信息披露义务，互相提供合规相关信息。3.2甲方应在发生重大合规事件时及时通知乙方，并采取有效措施予以应对。3.3乙方应根据监管要求，向甲方提供合规培训、咨询等服务。第四条合规风险应对4.1甲方应在发现合规风险时，及时采取措施予以化解，并向乙方报告。4.2乙方应对甲方的合规风险应对措施进行指导，并提供必要的支持。4.3甲乙双方应共同应对合规风险，保护保险消费者权益。第五条违约责任5.1甲乙双方违反本协议的，应承担相应的违约责任。5.2甲方未依法合规开展保险业务的，乙方有权责令其改正，并视情节轻重予以处罚。5.3乙方未履行合规监督职责的，甲方有权向监管部门反映，并要求乙方承担相应责任。第六条合同解除和终止6.1在合同有效期内，甲乙双方均有权提前解除合同，但应提前书面通知对方。6.2合同终止后，甲乙双方应按照约定办理相关手续，并互相协助对方妥善处理后续事项。第七条争议解决7.1甲乙双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决。7.2若协商不成，甲乙双方均有权向合同签订地的人民法院提起诉讼。第八条其他约定8.1本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。8.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（盖章）：__________乙方（盖章）：__________签订日期：__________一、附件列表：1.甲方营业执照副本复印件2.乙方监管机构授权证明复印件3.甲方保险业务许可证复印件4.乙方合规检查记录表5.甲方合规报告6.合规培训资料7.保险产品宣传资料8.合同解除或终止协议书二、违约行为及认定：1.甲方未依法合规开展保险业务：包括未按法规销售保险产品、未按规定进行信息披露等。2.乙方未履行合规监督职责：包括未按规定进行现场检查、未及时发现并纠正甲方违规行为等。3.甲方未按照约定提供业务资料、报表和合规报告：包括但不限于故意隐瞒、延迟提供或提供不实信息。4.乙方未按照约定提供合规培训、咨询等服务：包括但不限于未按时提供培训、咨询内容不准确等。三、法律名词及解释：1.保险市场合规管理：指保险公司和保险中介机构在经营保险业务过程中，遵守国家法律法规、行业规定和监管要求，维护保险市场秩序，保障保险消费者权益的行为。2.合规风险：指在保险业务经营过程中，可能因违反法律法规、行业规定和监管要求，导致公司受到处罚、声誉受损、权益受损等风险。3.合规监督：指监管机构对保险公司的保险业务进行定期或不定期检查，以确保保险公司合法合规经营的行为。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方在开展保险业务过程中，可能出现违反法律法规、行业规定和监管要求的情况。解决办法：立即停止违规行为，及时整改，并向乙方和监管部门报告。2.问题：乙方在合规监督过程中，可能发现甲方提供的业务资料、报表和合规报告存在不实、延迟提供或隐瞒的情况。解决办法：要求甲方立即改正，并提供真实、准确、完整的资料；情节严重者，可终止合同并向监管部门反映。3.问题：甲乙双方在履行合同过程中，可能因一方违约而导致合同解除或终止。解决办法：按照合同约定办理相关手续，互相协助处理后续事项，并依法追究违约方责任。五、所有应用场景：1.保险公司与保险中介机构之间的合规管理合作。2.保险