初级银行从业资格考试《银行管理》真题练习试题A卷-含答案

c、同业拆借一般不需向中央银行微纳法定存款准备金，郎低了银行的部资成本

初级银行从业资格考送《银行管理》真题练习式题A卷含答案从同业拆借资金只能作短身的用途

5、关于同业拆借说法不正确的是（）

考试须知：

A.同业拆借是一种比较纯界的金融机构之间的资金融制行为

K考试时间：120分钟.本卷满分为100分.

or

身B.为规避风险，同业拆借一般要求担保

2.谛忏先按要求在试卷的指定付置埒写悠的姓名、准考训号等信息.

於

*3同业拆借•殷小宿向中央极行邀纳法定存款准得含，降低了银行的筹资成本

3、谄仔班阅谈各种魅目的问答要求.在青灯绒内答IS.否则不予评分.

1）、同业拆借贫金只能作后期的用途

得分评卷入

一、单选题（本题共90小题，每建0.5分，共计45分）6、以下美？合规文化的特点说法常误的是（）

A.介视文化是垠行的自身需求

1、＜＞承担了火后贷款人的职健，为现代意义上的银行监竹奠定了基础，

B.合规文化体现了价价取向

A、银保M［会

C.合规工化必须通过制成传达

B.政策性银行

0.合规同段报告是合规文化的核心

C.中央银行

87、下列属亍政策性银行的是：（＞

0.国育银行

叙

A、中国人民孤行

2.日前,我国个人投资人认购的大翔存单起点金额不低于＜＞

B.中国I：商银行

A.20万元

C.中国农业强行

B.30万元

D、中国进出口极行

C.50万元

8、商业极行应当在《）变求的必础上计提砧的资本.

D.60万元

A、城低资本

3、存款业务是随于爵业界行的（）

B.储备费本和逆周期资本

A,中间业务

C,系统甲要性梁行附加资木

B,资产业务

〈D.核心费本

凶C.负他业务

旧9、根据《信托公司管理办法3.信托公司固力投资业务不可开展的投资类型足（

)D.其他业务

婶A.实业收优

4、关于同业拆借说法不正确的杜（）

B、自用囿定资产投债

A.同业拆信足•种比较纯伴的金融机构之间的资金做苗行为

C,金融产品投资

B,为规定IQ险.同业拆借一般要求取保

贞共18页

[＞.金胜类公司股权投宽15、前进机械厂购买一批设法急需俺金500万元向甲商业银行中请贷软，并请市第三人民氏院

io,由r不完善的内将资金管理程序、有何时的人员或外用事件所造成损失的从险是指（提供保证，并按照法律规定读医院（）

/、市场风险A.根行同意即可拉保

E,流动性风险B.可从旭保

（.操作性风除C.不能板保

【、信用风险（）.如中足够消借能力即可

11.F列不屈于非现场监管的基本程序的是（）16.下列关于合规及令规风险的说法中，不正隔的是（）

八制定览管计划A.合视风险与信用风险、市场风险、操作风险具彳i关联性

F.日常监测分析B、商业银行的经昔活动违反了法律、规则和准则可般造殳介规双陷

C.资产评估C.翻业银行经料活动不合规遭受监管处罚剧「☆视143

[•.现场校育联动D.商业银行经营活动不合双造成声杵撷失不闽r合埋风险

12.F列行为中，不属于信托业务禁止性规定的是（17.商业银行应当认真遵加（＞的象则，采用科学"合理的方法对存软人进行风险评级，

人对他人处理信托事务的行为承担贵任根据存款人身份信息核验方式及风磔等级，中情确定累行账户劝假、支付柔道和支付限额，并

E、将俏托财产插用于非信托目的的用途进行分类管理和动态管理.

J利用受托人地位谋取不当利益A、了解你的客户

[■,以信托财产提供担保B.认“你的客户

13、＜＞又叫做辛迪却贷款.C.审杳你的在户

人项目贷款D.检住你的客户

E.添W资金融环贷欧18.以下4、属于银行业消费者权技保护主要内容的烂（）

C.根团贷软A,为帝费在提供规范服务

。、贸易融资贷款B,收行信息披第要求

11.旨川风险可以按（）等方式进行分类.C.股好消疥齐信息笆理

八以险僮否分散*发生的形式.风除特征的器谜与引起风险主体的不同D,遵W相关法律

E.产生的配囚、发生的彩式、风险行处的暴痛呵明也风雌上悌的小问19.服什内郡审计主髭的审计万花是＜）

（、风殴能否分故*发生的形式.风除标的A、现埼审计与自行玄核

人产生的原因、发生的彩式、风^标的B.现场上访与自行式核

翦2贞共18页

(、现场审计与现场上访A,要某银行业金融机构按照规定如次向社会公众掖碍财务会计报告

L.现场审计与非现场审计B.实施查阅根行业金融机构经营活动的账表、文件、档案。各种资料

20、宋休某银行的核心资本为100亿人民币,闲碟资木为50亿人民币.风险加权资产为1500C.对金融机构正事及高级管理人员的任职资格进行考试审近核准

亿元人民币.则资本充足率为()D.。俄行业金融机构函事，离级管理人步进行12首谈话,受来共敕业务活动和K隐管理的

八1CT僦大事项做出说明

E.施25、下列政策不明于炉张性打攻政柒的是()

(.6.WA、财政支出规模的扩大

人3.3%B.梃语税率.增加税收

21.登融租赁公司的或大关联交易应经()批准.C.在财政支出机模不变的情况下•扩大社会总褥求

K总经理D.增加民间的可支配收入

E.芾事会26.监管人公到商业银行约见品级管理人3,要求共就业务活动和风依管理的术大事项进行说

('风险转理委员会明,这种监管方式是()

入项目审核委员会A.巾埼准入

22、对于与倡款人新建屯信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对公明嫡且小笔支付C,非现场监管

金延较大的情形,原则上应采用()方式支付货款.B.监管谈话

八委托支付D.现场检育

E,受付支付27、宋体<)是我国经济体啊和金融体制改革的产物,是我国金融体系中只右中国特色

(.自主支付的一类非twr金融机构，

L对冲A.财务公司

23.以下关于内需控;M的职贲分工说法正确的是()B、任羿公司

八业务部门是内部拄M的”第二道防线”C.朗史C司

E.内部审计他门是内部控断的“第三道防线~D.保险公司

(.内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”28.宋体银行市场定位主要包拈产吊定位和()两个方面.

[1,内控甘独职脆部riw员对他业果“内部廷聃的无处性《r仃效性避"审计.及时怅告不计A.H标定位

发现付问题B.楸行形象定位

21、果监仝的监管措施不包括()C企业性质定位

班3«共18页

「市场营销方式定位c、公式机关

29、对借款人利用企业服并、皿阻'分立等膨大忽意逃爱孤行债务的授侑余缺.如没有逾期未B.人艮检察院

归还贷款本息•至少划分为＜＞D、很程会

人关注美31、面业银行采用内部评级法计卿信用同险加权资产.以下不收r儿军竹风险期舞的是（）

I.次级类A.主权必露风除

（»可柒类B.公司风险暴再

[•.投失类C、股杈风险头露

SO,育业愠行贷款,贷款余额与存款余额的比例不得超过＜）D、金融机构风除加湿

/、5（n35、根如《商业银行公现风险首理指引3.下列不够广乘事会的介规管理职费的是＜＞

E.型A.申以枇准高级管理层提交的合规14险管理报告.并对尚业银行计理合双风险的有效性作

1.75*出评价，以使台规缺陷得到及时有效的解决

[•.28%B.市k批准商业徽行的合规政策，并监占合规攻策的实能

31、代监会应根据商业银行的合规记录及合城风除管理评技告，确定合同风除现场拴查的缴率、C、任命合规负贲人，并确保合坟负贲人的独立性

范困和深度,怆狂的主要内容不包括＜）D、投杈施事会下设的风陵管理委协会,审计委员会或G门设立的介规管理委协会对商业银

八商业银行合现风险首理体系的适当性和石效性行合规风险管理进行口相监督

E.而业银行水小公和高级•管理层在合规风险访理中依作用36、三大类审计不包括（）

C,筒业银行烯效考核制收.制市利收和诚佶举报制相的适当性和有效性A.外部审计

t,商业银行合设管理智能的独立性和以成性B.内部审计

32、由银行笠发的，承诺自己见祟时无条件支付确定金额给收敕人或持票人的意据型（）C.独豆审计

八银行本票D、政网审计

E、银行承兑汇票37.风险评估是一个动态过程•打个股管咫期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体

J支票风险评估.

[•.简业承兑扎票A.一太

33、对于侬什业®TitML构以加失败的.因分反质什业葭拜付说机帕可以决定终止nun,m（）B.R«

按照法伸规定的程序依法立告破产。C.三汽

八人K法院D.四iX

笫4页共18页

38、1；列（）情况，中国爆越会可以对商业银行实施接管.43、下列（）不■于商业根行的“展业三原则”.

八产电违法处昔A.了解你的客户

E.严顼危古金触佚序B、里机潜在客户

C.已经或者可能发生信川危机.严术.影响存款人利MC.了解你的业务

【，.投湃社会公众利益D.层R训畲

39、中国根治会对发生信用社机的银行可以实行接管，接管期限可以为<>44.<）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金射体系中共在中国特色的一类

AI年非银行金融机构.

C\3年A、财务公司

E.2年B.让券公司

4年C.期女公司

f.5年D.保险公司

，K>.F列关于我IH极行监管机构防苑金融风险的搭HL说法错谈的是（）45.H前，商业银行的收背发展越来趣倾向于（）始昔.

人严格执法，深入整治根行业巾场乱热A、专业化

E.处置一批重大风险点B.多元化

（、弥补览管制度如板C.毋介化

人多谀立限行监督管理机构D.差划化

■IkF列哪些福于资本市场的特点（）16.倘业极行应当于饵一会计年度终了（）个月内.按照检监会的规定,公布其上一年度

八偿还期短、流动性强、风险小的炷林业婚和审计报告，银行从业资格电期库

E.偿还期近、流动性小、风险高

C.偿还期长、流动性小、风险高

。、偿还期长、流动性殡、风险小

-12.<>管理是银行经由的更要职能,凡银行体系依旭运行的亚要保障.

八流动性风险47、货币经纪公司品早起源于（）

E.用场风险A.磨日

（、操作风险B.美国

&信用风险C,超人利

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■英国

,18.下列选项中.不符合锹行同业代付业务要求的是()53、以下()不属r商业微行绩效考评的基本要素.

/、根据在该项业务中权利义务关系的实版进行会计核打A、评价目标

E.加强贷款三套.转控信用风险B.评价标准

(,将资金拆给委捶行后由委捶行自讨C.因价对象

h将代付同业款项全故纳入对同业机构的统一授信省理(>.一价粒仔

19.<>商业极行考评体系中的核心指标，51、下列彳\展于金融企业会诃的主要特点的是()

八势济债本A、核。方法的独特性

E.经济增加仅B.监tf的政策性

C.资本伟期收益率C,以险管理的严格性

[•.税后净利润D.枝翼内容的社会性

50.金融会H具有()两项主要功能，55、中何业务是一项()业务,不用占用银行的资金，却能份锹行带来丰厚的手续费收入,

A核算和监懦是银行增桁和涧的业要奥道.

E.核灯和经营管理A、表丹

J监督与管理B.理唠

人经普核算。照督c.一一

51.处于补缺大地位的倚业银行资产规挨()，提伊的信贷产M<D.表外

/.汉大；较少56.<>是将汽车金侬公司可以提供向汽车经销商发放的票啊下辆贷耿和行运出各贷款.

E.较大：很多A.向汽车经糖商发放汽车贷款

C.很小；较少B,向汽车购买行发放汽车贷款

I'.较小：很多C、向汽车生产者发放汽车贷款

52、，|，央银行可以采取()的优币政策工具承加货币供应量.D.向汽车维饯不发放汽车贷款

八在公开市场上买入证券57、外汇业务中较独特的双殓足()

E.逐M行款准备e车A.也动性风吃

(.提高再贴现率B.利兽风险

上通过窗口指导劝告商业慑行；W少贷款发放C.外汇风险

翦6狈共18贞

■信用风险G10«

58.黎行业余融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送()D.50%

八银行业监样管理机构63、开发银行和政策性银行应当遵循风险首理()原则•充分考密金融业务和金融风险的

E,银行业协会相关性.按照相关娱定确定会计并表.资本并表和风险并没注再依旧.并杵各类衣内外、境内

(.人民银行外.本外币业务纳入并表管理范围“

.国务院A.实发性

59.F列不属于金融租赁公司业务苑的的是()B.及时性

八固定收益类证券投资业务C,可拄性

E.吸收股东1年期(含)以上定期存款D、相关性

C.经批准发行俄券64.中央银行在公开市场上买卖有价证券.构直接影响().从而影响货币供应量.

[•.同业拆借A.商业银行法定准％金

60.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动()的奥种费产或衍生产品，来冲B.商业银行炫派准品金

俄标向生产潜在投失的•种策略性选抨.C、中父银行再贴现

A正相关D、中只银行再贷款

E.负相关65、下列属『商业根行利息收人的是()

C.同等A.货款利息收入

不相关B.投资收益

61.<>是采用现场松府方法对特定本以进行专门训代的活动，C、公允价饮变动损益

♦全面检查1).手城费和佣金收入

E、专项检查朋.下列商业银行金联创新行为中.违反《商业银行金融创新指导*的是(>

C.稍核调置A,创新中保证成本健够比较群的的核算

临时检查B.保iEW■险可控

62、某人投资债券.买入价格为500元.卖出价格为600元,期间在价利总收入50元，则该投C.以只行利湖版大化为中心

比方拜开期收£4率为()D.鹿牙Ml关法律规定斑“则物

K20%67.当前，我国商业银行面临的必主要的风修是()

F.30%A、信月风险

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F.市场风险B.常齐借贷便利（SLF）

J流动性风险C、中期借贷便利（MLF）

出京风险D、抵押补充贷款（PS1.）

68,F外（）不展于银行缴效考评的指标.73、某铜铁厂向银行贷款.当地援院可否提供也保＜＞

f.合规经代类指标A.可以

E、风险管理类指标B.不可以

（.发展状型类指标C.只提银行接受就可以

帕利潜力类指标D、有利应的财产能力就可以

69、卜则不用于《极行业监愕管理法3规定的监省指渔是＜）74、《脩4限行法》明确指山：，,商业银行不得向关系人发放（?用贷款：向关系人发放担保贷

八PHM资产转让