2024年银行考试-反洗钱考试近5年真题附答案

（图片大小可自由调整）2024年银行考试-反洗钱考试近5年真题荟萃附答案第I卷一.参考题库(共100题)1.调查审批是反洗钱调查的非必经程序。2.在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。3.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写什么？4.中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作，是指协助有权机关执行（）。A、查询单位存款及个人储蓄存款B、冻结单位存款及个人储蓄存款C、扣划单位存款及个人储蓄存款D、扣划个人银行卡帐户存款5.对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是（）。A、受法律保护B、不受法律保护C、现有法律规定不明确D、以上说法都对6.反洗钱工作计划年度报告每年（）根据全行反洗钱工作计划制定报送。A、年初B、年末C、1月底D、7月初7.金融机构配合反洗钱调查的义务不包括（）。A、配合调查义务B、如是提供信息义务C、保密义务D、拒绝调查义务8.金融机构在履行客户身份识别义务时客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应（）。A、提交大额报告B、提交可疑报告C、提交重点可疑报告D、提交尽职调查报告9.制定《金融机构反洗钱规定》的目的和法律依据是什么？10.对于洗钱高风险、较高风险客户除在规定期限前完成风险等级重新审定工作外，还应采取（）客户身份识别措施。A、强化的B、简化的C、正常的D、无需11.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。12.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和（）相互配合。A、金融机构B、司法机关C、公安机关D、反洗钱监测中心13.对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：（）A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。B、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。C、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。E、金融机构内部调拨资金。14.检查组应按现场检查（）确定的时间离开被查单位。15.对于商业银行的监督管理，银行业监督管理委员会还可以采取审慎性监督管理谈话，针对这一点，下列说法错误的是（）。A、其作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通B、即使银行不存在任何问题，银监会也有权要求进行谈话了解情况C、银监会有权决定与哪些或哪一个管理人员谈话D、如果被要求谈话的人员未到或不据实说明情况，银监会有权向所在单位提出处罚建议，但本身无权处罚16.客户频繁地以（）期货合约为标的，在以某一价位开仓的同时，在相同或（）价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金的情形，作为可疑交易进行报告。正确答案应为（）A、不同；相同B、同一种；相同C、同一种；完全不同D、同一种；大致相同17.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、一万元以上五万元以下C、五万以上十五万以下D、十五万以上五十万以下18.金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A、建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B、客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录C、向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D、保密和宣传培训业务19.出现什么情况时，金融机构应当重新识别客户身份？20.关于银行结算帐户的使用，下列描述正确的是（）。A、一般存款帐户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。B、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过专用存款帐户办理C、单位银行卡帐户的资金必须由其基本存款帐户转帐存入，该帐户不得办理现金收付业务D、收入汇缴帐户除向其基本存款帐户或预算外资金帐政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。21.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份文件。22.中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责中，错误的是（）。A、按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换金融贸易相关信息和资料B、在职责范围内调查可疑交易活动C、制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章D、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动23.《金融机构反洗钱规定》经什么会议于何日通过？24.反洗钱协查档案电子文档部分应按（）刻录成光盘，专夹保管。A、半年B、年度C、季度D、月度25.金融机构和非银行支付机构根据反洗钱工作需要接入网络监测平台，参与基于该平台的（）等工作。A、工作信息交流B、技术设施共享C、风险评估26.银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（）A、被列入联合国安理会制裁名单的实体B、毒品贩卖活动猖獗的地区C、FATF发布的反洗钱不合作国家和地区D、高端客户27.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与（）相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。A、恐怖主义B、恐怖活动犯罪以及恐怖组织C、恐怖分子D、从事恐怖融资活动的人28.国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单（）。A、一式一份B、一式二份C、一式三份D、一式四份29.金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。A、一万元以上五万元以下B、一万元以上十万元以下C、五万元以上二十万元以下D、五万元以上五十万元以下30.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为（）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B、人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上C、人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上D、人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上31.社会公众如何参与反洗钱活动？32.下列关于反洗钱信息中心的说法，正确的有（）。A、由国务院反洗钱行政主管部门设立。B、负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。C、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。D、履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。33.从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B、有特定目的的融资行为C、主体为他人或其他组织的融资行为D、无特定目的的融资行为34.《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报（）。A、填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动35.营业机构在接到中国人民银行书面临时冻结通知后，须立即（）相关账户资金。A、撤销B、封锁C、清点D、冻结36.反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案，必须符合哪些条件？37.我国境内的金融机构不得将与客户有关的反洗钱信息及资料向其他任何机构提供，在业务处理中应严格遵守这一（）。A、办法B、规定C、制度D、要求38.金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，核对代理人的有效身份证件，登记代理人的（）。39.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的累计金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。40.某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27，346，894.67元；提现79笔，金额12，848，900元，转账付出109笔，金额17，692，620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199，800元的交易多达59笔。请说出案例中的情况符合哪些可疑情形（）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。41.下列不属于《担保法》规定的保证合同应当包括的内容（）。A、债务人住址B、保证期间C、保证担保范围D、主债权种类42.金额（）万元以上的单笔现金收付属大额支付交易。A、10B、20C、30D、5043.对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查（）A、外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额B、资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有赉产收入的外汇C、资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途D、B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇，支出为用于买卖股票44.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等式或建立业务关系的。若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括（）A、合法有效的授权委托书B、代理人的有效身份证件C、合法有效的合同书D、代理人的赉质证明45.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户交易记录，自交易（）计起至少保存5年。A、交易当日B、记账当日C、交易当年D、记账当年46.对居民证件进行联网核查时不通过，（）不能作为佐证。A、工作证B、学生证C、水电费发票D、商场购货收银条47.涉嫌恐怖融赉可疑交易的主要特征可从以下哪些角度分析（）A、账户及存取款特征B、电子汇兑特征C、行为异常表现D、敏感国家或地区48.各级行应当不断加强有关反洗钱法律法规教育，提高员工法律意识和遵守（）的自觉性，切实履行反洗钱义务，防范内部或内外勾结利用职务之便进行洗钱犯罪活动。A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国公司法》C、《中华人民共和国合同法》D、《治安处罚条例》49.银监会或其派出机构负责人或主席会议、局长会议根据行政处罚审查结果，可能做出的决定有哪几种？50.下列（）不可以转入个人银行结算账户。A、债券、期货、信托等投资的本金和收益B、证券交易结算资金和期货交易保证金C、货款转存D、纳税退还51.询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求？52.经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示什么？53.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A、书面形式B、电话形式C、报告形式D、口头形式54.金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱《四十项建议》是在哪一年（）A、1989年B、1990年C、1992年D、1999年55.《华夏银行反洗钱工作保密管理办法》中保密措施规定，不得将反洗钱工作档案与其他文件（）、混合保管。A、共同保管B、分开保管C、单独保管D、混合组卷56.受到警告、记过、记大过、降级（职）等处分的人员，扣发处分决定生效当年全年相应比例绩效薪金，（）年内不得晋升职务（级）、不得享受奖励薪贴或者加薪、不得评选先进。57.《中国2008－2012年反洗钱战略》覆盖范围未包括（）。A、西藏、香港特别行政区、澳门特别行政区B、香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾省C、西藏、新疆、香港特别行政区D、台湾省、香港特别行政区58.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A、办理业务的金融机构B、开立帐户的金融机构C、发卡银行D、收单行59.企业法人财政预算外资金申请开立专用存款帐户，应向银行出具（）文件。A、企业法人营业执照正本B、税务登记证C、基本存款帐户开户登记证D、财政部门的证明60.未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向人民银行申请（）注册验资临时存款账户。A、变更B、撤销C、重新开立D、以上均不是61.反洗钱管理人员岗位资格认证条件为（）。A、持有总行颁发的反洗钱岗位资格证书B、持有中国人民银行颁发的金融业反洗钱岗位准入培训考试合格证C、持有中国人民银行颁发的金融业反洗钱岗位准入培训考试合格证和总行颁发的反洗钱岗位资格证书D、以上均不对62.有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）A、美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律B、我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律C、澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规D、加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规E、中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引63.可疑交易活动涉嫌洗钱向侦查机关报案，必须经过反洗钱调查，是因为（）。A、可疑交易活动不一定是犯罪行为，必须经过调查才能确认是否涉嫌洗钱犯罪B、可疑交易活动涉及金融机构客户的秘密或隐私，必须经过调查才能认定是否属实C、避免非法侵犯金融机构客户的秘密或隐私。D、降低可能的法律风险64.以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性。A、表间数据的对照关系失实B、数据信息无理由徒增、徒降C、所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据D、报表体现分支机构数少于实际数65.《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、委托人B、受委托人C、代理人D、被代理人66.对于新客户信息档案应该（）A、定期检查B、定期抽查C、及时更新D、不定期检查67.工商银行宁夏分行对市场调节的服务价格，（）决定权。A、有B、经批准后有C、无D、都不正确68.金融业反洗钱岗位准入培训考试按照中国人民银行规定的时间与方式，由（）统一安排，成绩合格获得中国人民银行颁发的反洗钱岗位准入合格证。A、中国人民银行B、总行C、总分行D、分行69.下列属于可疑支付交易的是（）。A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；B、金额20万元以上的单笔现金收付；C、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符；D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。70.下列哪个国家规定了“过失洗钱罪”？（）A、美国B、瑞士C、意大利D、澳大利亚71.各一级分行、直属分行（）为协助执行工作的主管部门。A、内控合规部B、法律事务部C、会计结算部D、稽核监督部72.检查组成员包括（）A、组长B、副组长C、主查人D、检查人员73.《中华人民共和国反洗钱法》对金融机构的反洗钱义务有何规定（）A、按规定建立客户身份识别制度B、按规定建立客户身份资料和交易记录保存制度C、按规定执行大额交易和可疑交易报告制度74.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存75.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”是指（）以上。A、1年B、3年C、5年D、10年76.对可疑类客户采取哪些风险控制措施（）A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C、对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告77.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、现金存取B、现钞兑换C、票据兑付D、现金汇款78.金融机构开展预防和打击恐怖融资工作时，履行建立（）内部控制制度、客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录、保密以及其他相关义务，参照反洗钱相关规定执行。A、合法B、完善C、健全D、合规79.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。80.为（）恐怖融资行为，特制定了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。A、观察B、监测C、观测D、监督81.通过投资办产业的方式洗钱包括（）A、成立空壳公司B、向现金密集行业投资C、货币走私D、利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱82.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有何种行为之一的，应依法给予行政处分？83.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）。A、《介绍信》B、《办案协查函》C、《协助查询存款通知书》D、《查询令》84.违法发放贷款罪与违法向关系人发放贷款罪的区别在于违法发放贷款的对象不同，前者的对象不是特定的，后者的对象只限于关系人。85.查验个人客户的身份证身份真实，可通过哪些途径进行核查（）A、互联网B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统D、公证机关86.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括哪些？87.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》于（）正式实施。A、2007年6月1日B、2007年6月11日C、2007年6月21日D、2007年7月1日88.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？89.在核实现场检查事实并确认检查程序符合法律规定后，检查组应起草（），报银行（部）行长（主任）或者副行长（副主任）。A、现场检查情况B、现场检查总结C、现场检查报告D、现场检查通知书90.以下哪些是可疑交易报告标准（）A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。91.以下交易中哪个属于大额交易？（）A、小王一次性取款10万元

B、小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万

C、小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万

D、中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元92.某商业银行发生重大信用危机，为保护存款人利益，恢复其正常的经营能力，有关单位决定对该银行实施接管。以下说法正确的是（）。A、组织实施接管的主管单位应当是中国人民银行B、接管应当由银监会决定，由中国人民银行组织实施C、接管期间，该银行的债权债务由接管组织暂时承受D、接管期间，该银行仍享有独立的法律主体资格93.开立一般存款账户、非预算单位专用存款账户后，经办柜员在（）内在人行账户管理系统进行账户备案。A、1个工作日B、3个工作日C、5个工作日D、10个工作日94.洗钱（MoneyLaundering）通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。95.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中所称的恐怖融资是指下列行为：（）A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。96.《中国人民银行关于印发的通知》（银发〔2017〕1号）规定各法人金融机构应有效开展内部审计和内部检查工作，有效落实反洗钱考核与责任追究。97.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。98.其他行业自律组织按照中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构的规定对从业机构提出建立健全反洗钱内控制度的要求，配合中国互联网金融协会推动从业机构之间的业务交流和（）。A、业务共享B、资源共享C、信息共享99.《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。100.当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？第I卷参考答案一.参考题库1.参考答案：错误2.参考答案：错误3.参考答案： 现场检查立项审批表。4.参考答案：A,B,C,D5.参考答案：A6.参考答案：A7.参考答案：D8.参考答案：B9.参考答案： 为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序。 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定《金融机构反洗钱规定》。10.参考答案：A11.参考答案：错误12.参考答案：B13.参考答案：A,B,C,D,E14.参考答案：通知书15.参考答案：D16.参考答案：D17.参考答案：B18.参考答案：A,B,C,D19.参考答案： （1）客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明类、身份证件号码的； （2）客户的交易习惯发生显著改变的； （3）客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关发布的犯罪嫌疑人、洗钱； （4）怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的； （5）怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的其他情形的。20.参考答案：A,C,D21.参考答案：正确22.参考答案：A23.参考答案： 经2006年11月6日第25次行长办公会议通过。24.参考答案：B25.参考答案：A,B,C26.参考答案：A,B,C27.参考答案：A,B,C,D28.参考答案：B29.参考答案：A30.参考答案：A31.参考答案： 《反洗钱法》第七条规定“任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密”。洗钱活动渗透到社会经济的各个方面，要有效防范洗钱活动仅仅依靠政府和金融机构的力量是不够的，需要社会公众的积极参与，构建一个集政府部门、金融机构和社会公众三方面力量为一体的反洗钱预防控制体系。32.参考答案：A,B,C,D33.参考答案：A,C34.参考答案：B35.参考