证券投资基金销售管理办法考试题库

一、单选题

1、基金销售机构在获得基金销售业务资格后，（）年内未开展基金

销售业务的，终止其基金销售业务资格。

A、2年B、1年

B、3年D、半年

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十条

2、新修订的《证券投资基金销售管理办法》自（）起施行。

A、2011年10月1日B、2004年6月25日

C、2011年1月1日D、2006年1月1日

答案：A

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十三条

3、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起，7日内

需将销售协议报送（）

A、中国证监会

B、中国证券业协会

C、中国人民银行

D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构

答案：C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十一条

4、基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。

A、基金销售支付结算机构

B、中国证监会派出机构

C、中国证券业协会

D、中国证监会

答案：D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十四条

5、（）对基金销售机构从事基金销售活动情况进行定期或者不定期

检查，基金销售机构应当予以配合

A、中国证券业协会

B、中国证监会及其派出机构

C、基金销售支付结算机构

D、中国登记结算公司

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十四条

二、多选题

1、未取得基金销售业务资格，擅自开办基金销售业务的，责令改正,

并处以（）。

A、监管谈话B、警告C、出具警示函D、罚款

答案:B、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十七条

2、基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事的

活动有（）。

A、签订新的销售协议

B、宣传推介基金

C、发售基金份额

D、办理基金份额申购

答案：A、B、C、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十一条

3、基金销售机构从事基金销售活动，有下列情形（）,责令改正，

单处或者并处警告、罚款；

A、未按照规定开立与基金销售有关的账户；

B、未按照规定使用基金宣传推介材料；

C、违反《证券投资基金销售管理办法》的规定，允许未经聘任的人

员销售基金或者未取得基金销售业务资格的人员宣传推介基金；

D、未按照规定签订书面销售协议；

答案：A、B、C、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十九条

4、基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定的，对直

接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取（）等行政监管

措施。

A、监管谈话

B、出具警示函

C、暂停履行职务

D、认定为不适宜担任相关职务

答案：A、B、C、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十五条

5、基金销售支付结算机构有以下（）情形之一的，责令暂停或者

终止基金销售支付结算业务。

A、挪用基金销售结算资金

B、高级管理人员调动

C、发生重大违法违规行为

D、变更经营范围

答案：A、C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十二条

一、单选题

1、新修订的《证券投资基金销售管理办法》自（）起施行。

A、2010年10月1日B、2004年6月25日

C、2011年10月1日D、2006年1月1日

答案：C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十三条

2、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起（）日

内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。

A、1B、7C、5D、10

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十三条

3、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基

金销售业务的合法合规情况，并于年度结束（）内完成上年度监察

稽核报告，予以存档备查。

A、一个月

B、一个季度

C、15个工作日

D、二个季度

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十三条

4、基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。

A、基金销售支付结算机构

B、中国基金业协会

C、中国证券业协会

D、中国证监会

答案：D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十四条

5、基金销售机构应当建立相关人员的（）。

A、离任审查制度

B、离任审计或者离任审查制度

C、离任审计

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十二条

二、多选题

1、基金销售支付结算机构有以下（）情形之一的，责令暂停或者

终止基金销售支付结算业务。

A、挪用基金销售结算资金

B、高级管理人员

C、变更经营范围

D、发生重大违法违规行为

答案：A、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十二条

2、基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事的

活动有（）。

A、签订新的销售协议

B、宣传推介基金

C、发售基金份额

D、办理基金份额申购

答案：A、B、C、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》九十一条

3、未取得基金销售业务资格，擅自开办基金销售业务的，责令改正,

并处以（）。

A、警告B、监管谈话C、出具警示函D、罚款

答案：A、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十七条

4、基金销售机构违反本办法规定的，对直接负责的主管人员和其他

直接责任人员，可以采取（）等行政监管措施。

A、监管谈话

B、出具警示函

C、暂停履行职务

D、认定为不适宜担任相关职务

答案：A、B、C、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十五条

5、独立基金销售机构的（）离任或者执行事务合伙人退伙的，应

当根据中国证监会的规定进行审计。

A、财务经理

B、董事长

C、总经理

D、销售部门负责人

答案：B、C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》八十二条

一、单选题

1.从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备本办法第

二十四条规定的条件外，还应当取得（）颁发的《支付业务许可证》，

且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔

离。

A、中国银监会B、中国人民银行C、中国证券登记结算公司

D、中国证监会

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十六条

2.基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向

中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。

A、修改B、变更C、转移D、更换

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十八条

3.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负

责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并

自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报基金管理人主要经营

活动所在地中国证监会派出机构备案。

A、3B、4C、5D、7

答案：C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条

4.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他

基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A,1B、4C、5D、6

答案：D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条

5.基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当

特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和

（）做出实质性判断、推荐或者保证。

A、收益B、利润C、损失D、效益

答案：A

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十四条

二、多选题

1.以下有关基金宣传材料说法正确的有（）

A、基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确。

B、基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声

明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金

财产的投资运作。

C、基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用

可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方

法应当公平、准确，具有关联性。

D、基金宣传材料中推介保本基金的，可以宣传本金安全。

答案：ABC

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十二条，第四十

条，第三十八条，三十七条

2.基金宣传推介材料登载过往业绩的，说法正确的是（）：

A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生

效之日起计算的业绩；

B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效

当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年

的，还应当登载当年上半年度的业绩；

C、基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年

度的业绩；

D、为控制风险，基金宣传推介材料不能登载过往业绩。

答案：ABC

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条

3.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募

说明书相符，不得有下列情形：（）

A、预测基金的证券投资业绩；

B、违规承诺收益或者承担损失；

C、登载单位或者个人的推荐性文字；

D、登载过往业绩。

答案：ABC

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条

4.基金销售机构应当选择具备下列那些条件的商业银行或者支

付机构从事基金销售支付结算业务：（）

A、取得中国证监会批文；

B、有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统

应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，

测试结果符合国家规定标准；

C、制订了有效的风险控制制度；

D、中国证监会规定的其他条件。

答案：BCD

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十四条

5.基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售

支付结算业务。基金销售支付结算机构应当确保基金销售结算资金

（）、（）、（）的划付。

A、安全B、及时C、准确D、高效

答案：ABD

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条

单选：

1.基金销售机构及基金销售相关机构应当加入----,接受其自律管

理。

A证券业协会B基金业协会C中国证监会D银

行业协会

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第七条

2.申请基金销售业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申

请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当

自变化发生之日起个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A3B5C10D15

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十六条

3.中国证监会依照----的规定，受理基金销售业务资格的申请，

并进行审查，做出决定。

A公司法B证券法C行政许可法D基金法

答案：C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十六条

4.取得基金销售业务资格的基金销售机构，应当将机构基本信息报

中国证监会备案，将参与基金销售业务的分支机构（网点）基本信息

报----备案，并予以定期更新。

A中国证监会

B中国证券业协会

C基金销售机构所在地证监会派出机构

D分支机构所在地中国证监会派出机构

答案：D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十一条

5.基金销售机构新设合并的，新公司应当根据本办法的规定申请基

金销售业务资格，在新公司未取得基金销售业务资格前，合并方基金

销售业务资格部分终止，新公司——个月内仍未取得基金销售业务

资格的，合并方基金销售业务资格终止；

A2B3C6D12

答案：C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十二条

多选：

L证券投资基金（以下简称基金）销售包括：

A基金销售机构宣传推介基金B发售基金份额

C办理基金份额申购D赎回

答案：ABCD

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二条

2.独立基金销售机构以有限责任公司形式设立的，其股东可以是

A企业法人B自然人C国家机关D事

业单位

答案：AB

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十四条

3.企业法人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件：

A持续经营3个以上完整会计年度，财务状况良好，运作规范稳定

B最近2年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部

门的行政处罚

C最近3年在自律管理、商业银行等机构无不良记录

D没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间

答案：ACD

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十四条

4.自然人参股独立基金销售机构，应当具备的条件包括：

A有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业

务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员5年以上

的工作经历

B最近三年没有受到刑事处罚

C最近两年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部

门的行政处罚

D无到期未清偿的数额较大的债务

答案：BD

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第十四条

5.基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理以下哪些

业务：

A开户B销户C转托管转出D认购、申购E

赎回

答案：BCE

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十二条

单选：

1、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持

有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务

关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业

务发生当年计起至少保存15年。

A.10B.12C.15D.20

答案：C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条

2、基金销售机构收取增值服务费应（）。

A、直接从认购（申购）费中扣除

B、包含在管理费中

C、应当单独缴纳

D、无需支付

答案：C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条

3、基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，

应当将统一印制的服务协议向（）备案。

A、中国证监会B、中国证券业协会

C、证券交易所C、中国证券登记结算公司

答案：A

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条（七）

4、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资

人（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级

的产品

A、利益优先B、时间优先

C、价格优先D、业绩优先

答案;A

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十七条

5、基金维护费主要用于（）

A、支持基金公司日常开支

B、用于公司广告及宣传活动

C、用于基金的销售

D、支付客户服务及销售活动中产生的相关费用

答案：D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十九条

6、基金注册登记机构应当确保基金份额的（）业务处

理安全、准确、及时、高效。

A、交易B、登记过户C、资金存取D、结

算

答案：BD

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十九条

7、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构总部

与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包

括以下内容：（）

A.销售费用分配的比例和方式

B.基金持有人联系方式等客户资料的保存方式

C.对基金持有人的持续服务责任

D.反洗钱义务履行及责任划分

E.基金销售信息交换及资金交收权利义务

答案：ABCDE

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条

8、基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基

金份额的（）。

A、申购B、赎回C、转换D、过户

答案：ABC

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第七十三条

9、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构总部与

基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以

下内容（）

A.销售费用分配的比例和方式；

B.了解基金持有人的基金资产比例

C.对基金持有人的持续服务责任；

D.反洗钱义务履行及责任划分;

E.基金销售信息交换及资金交收权利义务

答案：ACDE

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十四条

10、基金管理人与基金销售机构应当在基金销售协议或者其补充协议

中约定，双方在（）

等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金

销售收入，如实核算、记账，依法纳税。

A.申购（认购）费B.赎回费C.销售服务费D.手续费E.广告

费

答案：ABC

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十条

一、单选题

1、基金销售机构收取增值服务费的，应当遵循合理、、

质价相符的定价原则。

A、公开B、公平C、公正D、平等

答案：A

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条

2、基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费

的，应当将统一印制的服务协议向备案。

A、中国证券业协会B、中国证监会C、沪深交易所D、中国

登记结算公司

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条

3、基金业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的。

A、最低标准B、最高标准C、统一标准D、特殊标准

答案：A

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十一条

4、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持

利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的

产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A、投资人B、金融自营部门C、机构大户D、基金公司

答案：A

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十七条

5、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份

额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自

业务关系结束当年计起至少保存年，与销售业务有关的其他资

料自业务发生当年计起至少保存年。

A、10/10B、10/15C、15/10D、15/15

答案：D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条

二、多选题

1、基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募

说明书的约定向投资人收取、、、和等

费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于

基金销售费用的有关规定。

A、认购费B、申购费C、赎回费D、转换费E、销售服

务费

答案：A、B、C、D、E

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十六条

2、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，以下哪些是

正确的（）:

A、需要对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、需要对基金产品的风险等级进行设置、并且有对基金产品进

行风险评价的方式和方法

C、无需对基金投资人风险承受能力进行调查

D、无需基金产品和基金投资人进行匹配，保守型依然可以购买

高风险基金产品

答案：A、B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十八条

3、基金注册登记机构主要职责包括：（）:

A、建立并管理投资人基金份额账户；

B、负责基金份额的登记；

C、代理基金买卖交易；

D、代理发放红利；

E、建立并保管基金份额持有人名册；

F、登记代理协议规定的其他职责。

答案：A、B、D、E、F

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十九条

4、投资人申购基金份额时，（）:

A、必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种

除外；

B、可以分期交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种

除外；

C、申购申请是否成功以基金注册登记机构确认为准；

D、申购申请是否成功以基金管理人和基金销售机构共同确认为

准。

答案：A、C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第七十四条

5、基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：（）

A、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；

B、采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基

金;

C、以低于成本的销售费用销售基金;

D、募集期间对认购费打折（含网上、电话等自助交易模式的认

购业务）；

E、承诺利用基金资产进行利益输送；

F、挪用基金销售结算资金；

答案：A、B、C、D、E、F

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十条

单选题：

1、根据《证券投资基金销售管理办法》，从事基金销售支付结算业务

的支付机构应当取得（）颁发的《支付业务许可证》。

A、中国证监会B、中国证券登记结算公司C、中国银监会D、

中国人民银行

答案：D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十六条

2、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售结算专用账户的启

用、变更和撤销应当按照规定向（）及账户开立人所在地中国证

监会派出机构备案。

A、中国证监会B、中国证券登记结算公司C、中国证券业协会D、

商业银行

答案：A

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十八条

3、通联支付网络服务股份有限公司是为基金管理公司网上直销业

务提供支付结算服务的第三方支付机构，根据《证券投资基金销售管

理办法》，它的核心职责是（）。

A、降低支付成本，提高销售机构的竞争力

B、规范销售结算账户体系，保护基金投资人利益

C、确保基金销售结算资金安全、及时、高效的划付

D、提升支付结算效率，为基金管理公司创造价值

答案：C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条

4、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金宣传推介材料应当由

（）负责日常监管。

A、中国证监会B、中国证监会当地派出机构C、中国证券业协会

D、当地媒体监管部门

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条及解读

5、根据《证券投资基金销售管理办法》，在基金宣传推介材料可以登

载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效

不足（）的除外。

A、3个月B、6个月C、12个月D、36个月

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条

6、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列语言表述可以在基金宣

传推介材料中使用的是（）

A、“净值归一”

B、“投资需谨慎”

C、“申购良机”

D、“坐享财富增长”

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条及解读

7、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金宣传推介材料登载过往

业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（）

A、最近五个会计年度的业绩

B、最近十个会计年度的业绩

C、从合同生效之日起计算的业绩

D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

答案：C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条

9、根据《证券投资基金销售管理办法》，对于推介对于推介定期定额

投资业务等需要模拟历史业绩的，下列说法不正确的是（）

A、应当采用我国证券市场具有代表性的指数

B、应当对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应

的复合年平均收益率。

C、应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式

D、应当进行相应的风险提示；

答案：A

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十五条第二点

出题营业部：农林下路营业部

10、根据《证券投资基金销售管理办法》，以下有关基金宣传推介材

料风险揭示的表述，不正确的是（）

A、基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须醒目，方便投资

者阅读

B、有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合

规定的必备内容的风险提示函

C、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应

当包括为时至少五分钟的影像显示

D、基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别

声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益

做出实质性判断、推荐或者保证。

答案：C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十三条及第四十四条

多选题：

1、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列说法不正确的是（）

A、某保本基金是替代储蓄的等效理财方式

B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核

C、基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效十年以上的，

应登载最近五年业绩

D、基金宣传推介材料提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第

三方专业机构的名称及评价日期

答案：A、C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十二条（A选项）、第

三十五条（B选项）、第三十四条（C选项）、第三十九条（D选项）

出题营业部：农林下路营业部

2、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列应当具备基金销售业务

资格的包括（）

A、代销基金的商业银行B、仅从事基金销售支付结算业务的商业银

行C、新浪基金超市的负责人D、证券经纪人E、基金销售信息管

理平台系统运营维护人员

答案：A、B、C、E

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条、第五十五条

3、根据《证券投资基金销售管理办法》，从事基金销售支付结算业务

的商业银行或者支付机构，应当具备下列条件（）。

A、有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统

B、制订了有效的风险控制制度

C、信息系统暂未与合作机构及监管机构完成联网测试

D、信息系统具有合法的知识产权

答案:A、B、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条

4、根据《证券投资基金销售管理办法》，下列说法不正确的是（）

A、王某因看好某基金，准备直接以现金申购

B、王某想申购某只基金，银行的工作人员告知需先开一个贷记卡账

户

C、王某开立了一个基金账户，准备用其妻子的银行账户买基金

D、王某得知其开户的证券公司在代售一只基金，准备在证券公司进

行认购

E、王某是一证券公司的客户，他的经纪人向其推荐销售某只基金

答案:A、B、C、E

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十九条

5、下列是基金管理公司、代理销售机构宣传A基金的短信广告，其

中不符合《证券投资基金销售管理办法》相关规定的有（）。

A、经济持续增长，分享牛市盛宴，A基金在B银行销售。基金投资

需谨慎。

B、A基金自2月10日成立八个月以来，回报率达到26%。基金投资

需谨慎

C、A货币市场基金具有本金安全性高、流动性强等特点。基金投资

需谨慎。

D、A基金经中国证监会核准募集，B、C、D银行有售。基金投资需谨

慎。

答案：A、C、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条（A选项）、第

三十四条（B选项）、第四十一条（C选项）、第四十四条（D选项）

6、根据《证券投资基金销售管理办法》，在基金销售结算资金流转过

程中，对基金销售相关机构开立、使用销售账户的行为和基金销售结

算资金划转流程承担监督职责的基金销售结算资金监督机构包括

（）。

A、中国证监会B、中国证券登记结算公司C、中国证券业协会D、

商业银行

答案:B、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十七条

7、根据《证券投资基金销售管理办法》，以下含有基金宣传推介材料

的内容属于基金宣传推介材料的是（）。

A、公开出版资料；

B、宣传单、手册、信函、传真等面向公众的宣传资料；

C、海报、户外广告；

D、电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料；

答案：A、B、C、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十条

8、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理公司和基金代销机

构在基金宣传材料中不得（）

A、使用“净值归一”等误导基金投资人的表述

B、对行业公信力、公司品牌进行宣传

C、利用大比例分红等通过降低基金单位净值来吸引基金投资人购买

基金

D、突出显示“分红”信息促销基金

答案：A、C、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条及解读

9、按照《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金宣传推介材料

登载基金过往业绩的，应当特别声明（）。

A、基金的过往业绩并不预示未来表现

B、基金的未来业绩表现严格依据过往业绩进行预测

C、基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证

D、基金管理人管理的新基金业绩表现的判断主要参考了其他基金的

业绩

答案：A、C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十六条

10、某基金在其宣传推介材料中如此表述：“五星债券基金，低风险

也有好收益：荣获2010年度同类基金评比中的众多奖项，包括《21

世纪经济报道》的N010年中国开放式债券型基金最佳表现奖’等。

2009年、2010年净值增长率在同类基金中名列前茅，并被评为‘五

星级债券基金'”，根据《证券投资基金销售管理办法》等规定，上述

表述不规范的有（）

A、相关获奖未列明评奖时间

B、“在同类基金中名列前茅”未列明基金类型

C、“五星级债券基金”未列明评奖单位、评奖时间和几年期

D、“在同类基金中名列前茅”未列明参与基金排名总数和期间

答案：A、B、C、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十九条及解读

一、证券投资基金销售管理办法试题

1.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金

销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公

众分发或者发布之日起（）个工作日内报基金管理人主要经营活

动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3个B.5个

C.6个D.10个

（正确答案B）

2.基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效10年以上的，

应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。

A.3个B.5个

C.10个D.15个

（正确答案C）

3.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应

当包括为时至少（）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参

考该基金的销售文件。

A.5秒B.10秒

C.5分钟D.10分钟

（证券答案A）

4.基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付

结算业务。

A.商业银行B.证券公司

C.保险公司D.基金公司

（正确答案A）

5.基金销售机构应当以（）的结算账户作为其申购资金的银行

账户。

A.基金持有人B.基金管理人

C.基金投资人D.商业银行

（正确答案C）

二、多选

1.基金销售机构应当选择具备下列（）条件的商业银行或者支付

机构从事基金销售支付结算业务：

A.有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具

有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结

果符合国家规定标准；

B.制订了有效的风险控制制度；

C.从事基金销售支付结算业务的商业银行可以不具有基金销售业务

资格；

D.中国证监会规定的其他条件。

（正确答案ABD）

2.基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众

可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：

A.公开出版资料；

B.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金

销售相关的公告等面向公众的宣传资料；

C.海报、户内广告；

D.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他

音像、通讯资料；

E.中国证监会规定的其他材料。

（正确答案ABDE）

3.基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：

A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生

效之日起计算的业绩；

B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效

当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年

的，还应当登载当年上半年度的业绩；

C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近5个完整会计年度

的业绩；

D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发

生改变的，应当予以特别说明。

（正确答案ABD）

4.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明

书相符，不得有下列情形：

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

B.预测基金的证券投资业绩；

C.违规承诺收益或者承担损失；

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基

金管理人募集或者管理的基金；

E.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、

有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强

调集中营销时间限制的表述；

（正确答案ABCDE）

5.对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我

国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够

长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。

此外，还应当说明，并进行相应的风险提示；

A.数据的来源

B.模拟方法

C.主要计算公式

D.计算过程

（正确答案ABC）

证券投资基金销售管理办法出题

单项选择题

1、基金销售机构应当以（）的结算账户作为其申购资金

的银行账户。

A、基金管理人B、基金投资人C、基金托管人D、基金发起人

答案B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十九条

2、基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支

付结算业务。

A、商业银行B、证券公司C、保险公司D、信托公司

答案A

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条

3、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金

的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A、1B、3C、6D、12

答案C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条

4、基金宣传推介材料登载过往业绩的，以下要求不符合的是:

A、基金合同生效3个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日

起计算的业绩；

B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开

始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应

当登载当年上半年度的业绩；

C、基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业

绩；

D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改

变的，应当予以特别说明。

答案：A

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条

5、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基

金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向

公众分发或者发布之日起（）个工作日内报基金管理人主要经营活

动所在地中国证监会派出机构备案。

A、5B、10C、12D、30

答案：A

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条

多项选择题

1、（）可以在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交

易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。

A、基金管理机构B、基金销售机构C、基金销售支付结算机构D、

基金注册登记机构

答案：BCD

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十七条

2、（）形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示,

提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A、电视B、电影、C、互联网资料D、公共网站链接

答案：ABCD

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十三条

3、基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用

可比的（），

A、数据来源B、统计方法C、机构评价D、比较期间

答案：ABD

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十七条

4、基金销售机构可以选择（）从事基金销售支付结算业务。

A、商业银行B、支付机构C、证券公司D、登记结算公司

答案：AB

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条

5、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明

书相符，不得有下列情形：A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

B、预测基金的证券投资业绩；

C、违规承诺收益或者承担损失；

D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他

基金管理人募集或者管理的基金；

答案:ABCD

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条

一、单选题

1、关于商业银行收取超出支付结算服务费用的，下列说法错误的是

()。

A、应当与基金销售机构签订销售协议

B、提供基金销售相关服务

C、应当与基金销售机构签订附加协议

D、履行基金销售相关责任

答案：C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十五条

出题营业部：隆昌营业部

2、基金销售机构应当以()作为基金投资人申购资金的银行账户。

A、基金公司的银行账户B、基金投资人的结算账户

C、基金公司的结算账户D、基金投资人的银行账户

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十九条

出题营业部：隆昌营业部

3、（）的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业

务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书。

A、基金销售机构B、基金托管人

C、基金管理机构D、基金管理人

答案：D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十一条

出题营业部：隆昌营业部

4、基金宣传推介材料登载基金的过往业绩时，基金合同生效（），应

当登载从合同生效之日起计算的业绩。

A、不足6个月的B、6个月以上但不足一年的

C、一年以上但不足10年的D、10年以上的

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十四条

出题营业部：隆昌营业部

5、在宣传推介货币市场基金时，对于投资人的提示，下列说法正确

的是（）

A、基金管理人可以保证一定的盈利

B、购买货币市场基金是没有风险的

C、购买货币市场基金与将资金存放银行是一样的

D、购买货币市场基金不保证最低收益

答案：D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十一条

二、多选题

1、基金销售支付结算机构应当确保基金销售结算资金（）的划付。

A、安全B、准确C、高效D、及时E、完整

答案：A、C、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十三条

出题营业部：隆昌营业部

2、基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构开立

基金销售结算专用账户时，应当就（）等事项与基金销售结算资

金监督机构做出约定

A、账户性质B、账户功能C、账户使用的大致内容

D、稽核方式E、账户错误处理

答案：A、B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十七条

出题营业部：隆昌营业部

3、基金销售结算专用账户的启用、变更和撤销应当按照规定向（）

备案

A、中国证券业协会B、中国证监会

C、账户开立人所在地中国证券业协会派出机构

D、账户开立人所在地中国证监会派出机构

E、账户所在地中国证券业协会派出机构

答案：B、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第二十八条

出题营业部：隆昌营业部

4、基金宣传推介材料必须真实准确，与基金合同、基金招募说明书

相符，不得有下列情形

A、预测基金的证券投资业绩

B、登载基金管理人的其他过往业绩

C、登载该基金的过往业绩

D、登载单位或者个人的推荐性文字

E、提及基金评价机构评价结果

答案：A、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十三条

5、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过

往业绩，应当遵守下列（）规定

A、按照有关法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表

现数据

B、引用的统计数据和资料如果真实准确，可以不必说明出处。

C、不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据

D、真实、准确、完整地表述基金业绩和基金管理人的管理水平

E、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定

期报告

答案：A、C、E

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第三十五条

一、单选题

1、2011年10月1日施行的《证券投资基金销售管理办法》，对

比2004年颁布的《办法》，在基金销售费用方面增加了（）内

容。

A、客户维护费B、风险管理费C、增值服务费D、销售服

务费

答案：C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十七条（一般性

题目，考点在于是否了解《办法》修订背景和内容）

2、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持

（）,注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产

品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A、风险匹配原则B、适当性原则C、审慎性原则D、投资人

利益优先原则

答案：D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十七条（一般性

题目，出题背景是《基金销售适用性指导意见》的精神上升为部门规

章；考点在于是否理解基金销售适用性，但选项之间有一定的迷糊性）

3、基金销售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销

售业务有关的其他资料。对客户身份资料自业务关系结束当年计起至

少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起

至少保存（）年。

A、15,10B、15,15C、10,10D、10,15

答案：B

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六十三条（一般性

题目，考点在于是否清楚档案保存年限）

4、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据

基金销售机构销售基金的（）按一定比例提取客户维护费。

A、交易量B、有效量C、保有量D、保底量

答案：C

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十九条（一般性

题目，考点在于客户维护费的计提方式）

5、基金销售机构应当确保基金销售信息系统符合中国证监会

对基金销售业务信息管理平台的有关要求，其中前台业务系统应具有

（）功能。

A、管理基金交易账户B、修改费率C、交易清算D、管理基金

销售人员

答案：A

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十四条（综合性

考题，考点延伸到《基金销售业务信息管理平台管理规定》）

二、多选题

1、关于基金销售机构收取增值服务费，下列说法正确的是（）。

A、增值服务费应从申购（认购）资金中扣除，不应单独缴纳

B、基金销售机构提供的增值服务包括法定或基金合同约定服务

C、开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容

D、基金投资人享有自主选择增值服务的权利

答案：C、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第四十八条（理解记忆

性题目，考点在于是否清楚增值服务费的内容）

2、基金销售机构应建立的销售业务制度包括（）

A、基金份额持有人账户和资金账户管理制度

B、基金销售人员持续培训制度

C、基金投资人信息保密制度

D、基金份额持有人资金存取程序和授权审批制度。

E、基金销售适用性管理制度

答案：A、B、D、E

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第六章第五十五、五

十六、五十八条（综合性题目，考点在于是否系统理解基金销售机构

制度安排，选项C具有迷惑性）

3、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，镶（）

内容。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；

B、对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价

的方式和方法；

C、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；

D、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

答案：A、B、C、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十八条（一般性

题目，考点在于是否掌握适当性管理制度的主要内容）

4、基金销售机构从事基金销售活动中，不得有下列情形

（）。

A、用公募基金向专户产品销售承诺的交易量分仓

B、某基金公司开展寻找基金十年持有人活动，对持有该基金十

年的投资人奖笔记本电脑

C、某基金公司与七喜公司合作，喝可乐中奖送货币市场基金份

额

D、某证券公司为鼓励投资者认购募集期间对认购费进行适当打

折

E、证券公司开展非单独针对基金的积分活动，积分送实物

答案：A、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十条（综合性题

目，需要进一步理解相关规定，但学习了培训材料“中国证监会基金

监管处对《证券投资基金销售管理办法》的解读”，可以准备答题）

5、下列表述不正确的有（）。

A、投资人申购基金份额时，按规定提交申购申请并全额交付款

项后，该申购申请即成功。

B、基金正常开放期，基金销售机构办理基金份额的申购、赎回

或者转换的时间为9:30AM-15:30PM.

C、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得办

理基金销售业务，但可以向公众分发、公布基金宣传推介材料。

D、基金销售机构任何情况下都不得向投资人收取额外费用或对

不同投资人适用不同费率。

E、基金业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。

答案：A、B、C、D

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第五十一、六十六、

七十三、七十四、七十六（综合性题目，需要对《办法》第六章有总

体的了解。基金交易须杜绝盘后交易的现象，在基金正常开放期的情

况下的委托有效时间为9:30am—15:00pmo）

一、单选

1、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起（）

日内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。

A3HB5HC7HD15日

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十一条

答案C

2、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检

查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束（）内完成上年度

监察稽核报告，予以存档备查。

A一个月B两个月C三个月D四个月

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十三条

答案C

3、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机

构，以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格，隐瞒有

关情况或者提供虚假材料的，中国证监会不予受理；已经受理的，不

予批准，同时对其进行（）

A罚款B警告C监管谈话D并处警告、罚款

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十六条

答案B

4、2010年10月，王某与某基金销售机构签订了一份开放式基

金合同，同时申购了该基金销售机构代销的一种开放式基金，2011

年6月，王某由于急需用钱，想赎回该基金，但该基金销售机构表示

该基金暂停办理赎回手续。王某通过其他渠道了解到该基金销售机构

暂停办理此开放式基金的赎回手续并没有经过中国证监会的审批。于

是王某向中国证监会投诉该基金销售机构，请问证监会应该对该基金

销售机构做出怎样的处罚（）

A责令改正，单处或者并处警告、罚款

B责令暂停基金销售业务

C责令终止基金销售业务

D责令终止基金销售支付结算业务

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十九条

答案A

5、基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的，（）应

当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的

申购、赎回、转托管等业务，并可按照销售协议的约定，依法要求销

售机构赔偿有关损失。

A基金托管人B基金经理

C基金评级机构D基金管理人

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十一条

答案D

二、多选

1、基金销售机构违反《证券投资基金销售管理办法》规定的，

中国证监会及其派出机构可对直接负责的主管人员和其他直接责任

人员采取的行政监管措施有（）

A监管谈话、出具警示函

B暂停履行职务

C认定为不适宜担任相关职务者

D罚款

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十五条

答案A,B,C

2、基金销售机构从事基金销售活动，有下列（）情形的，责令

改正，单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接

责任人员，单处或者并处警告、罚款：

A、在基金募集申请获得中国证监会核准前向公众分发、公布基

金宣传推介材料或者发售基金份额

B、基金销售机构向公众分发、公布的基金宣传推介材料与备案

的不一致

C、基金销售机构将基金销售业务资格的证明文件置备于基金销

售网点的显著位置或者在其网站予以公示

D、基金销售机构在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金

份额的申购、赎回或者转换

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十九条

答案A,B,D

3、基金销售机构有下列情形之一的，终止基金销售业务资格（）

A挪用基金销售结算资金；

B有意泄露投资人买卖、持有基金份额的信息或者其他信息。

C获得基金销售业务资格后1年内未开展基金销售业务

D在基金募集申请获得中国证监会核准前开始办理基金销售业

务

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十条

答案A,C

4、基金销售机构应当建立相关人员的离任审计或者离任审查制

度，下列哪些基金销售机构管理人员离任应当根据中国证监会的规定

进行审计（）

A独立基金销售机构的董事长

B独立基金销售机构的总经理

C证券投资咨询机构负责基金销售业务的高级管理人员

D独立基金销售机构的执行事务合伙人退伙

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第八十二条

答案A,B,D

5、基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从

事下列哪些活动（）

A宣传推介基金B发售基金份额

C办理基金份额赎回D办理基金份额申购

题目来源：《证券投资基金销售管理办法》第九十一条

答案A,B,D

一、单选

1、基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起（）

日内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。

A3HB