【金融诈骗犯罪侦查探究开题报告（含提纲）3600字】

金融诈骗犯罪侦查研究开题报告一、研究目的随着互联网普及率不断提升和用户规模的不断扩大，金融网络诈骗日趋活跃，因其非接触性、隐蔽性强、组织严密、分工明确、犯罪手法更新迅速等特点，使得金融诈骗犯罪成为当前最突出的刑事犯罪类型。如何精准识别金融诈骗行为并进行防控，已成为刑侦工作的一大挑战，中共中央总书记习近平对现阶段打击金融诈骗犯罪工作做出了重要指示，强调公安机关要注重从源头治理，综合治理，坚持齐抓共管、群防群治。各地公安机关坚持以人民为中心，把打击治理金融诈骗违法犯罪作为深入开展“我为群众办实事”实践活动的一项重要工作，迅速掀起新一轮打击攻势，“断卡”“云剑”“净网”等专项行动取得了突出成效，但金融诈骗犯罪侦查依然基于传统的逆向思维回溯被动侦查模式，存在反应速度慢、追赃减损难、固定证据难、侦查效率低的问题。需将由案到人的被动侦查转变为由人到案的主动侦查，多点打击。以确保打击、整治、防范同步进行，深化犯罪预防，落实社会共管共治措施，切实保护人民群众合法权益，维护社会和谐稳定。二、研究意义近年来我国网络发展迅速，犯罪分子利用电信网络实施犯罪越来越猖狂，受害人数呈指数式增长，社会危害极大。但在实践中侦破难度极大，而且没有相应的实体法与之匹配，无法做到罪责完全适应。本文对侦查治理过程中遇到的困境进行分析，为证据搜集、各部门侦查协作以及跨国合作方面提供参考，希望能够在实际操作中提供些许帮助。三、国内外研究现状（一）国外研究现状莎拉·斯皮克曼(SpiekermannSarah)、亚历山大·诺沃特尼（NovotnyAlexander）分析了网络诈骗的几种重要手段，比如：网络病毒植入、网络钓鱼、E-mail诈骗等方法，提醒人们保护好自己的身份信息，严防网络诈骗犯罪。让坎普（CampLJean）认为网络诈骗属于侵犯公民个人信息类的犯罪，此类犯罪成功的主要因素就是盗用身份，所以必须加强对身份信息的保护。理查德·贝克（C.RichardBaker）认为有关网络的相关犯罪风险最大的三个部门就是互联网企业、电子商务、证券交易，其在文中分析了网络诈骗在不同的领域有不同的诈骗手法，并提出了应对之策。也有学者认为应该加强立法来改变网络诈骗犯罪的现状。学者劳伦佐·彼高狄认为首先应该确定独立的罪名。其次，如今公民个人信息泄露情况严重，国家应尽快出台相应的政策法规，将泄露个人信息的行为入刑，公民可以通过法律保护自己的利益。最后，要根据诈骗手法、诈骗金额以及社会危害性来确定量刑，做到罪刑相适应，真正严惩诈骗犯罪分子，让他们不敢再犯。也有学者从网络安全治理方面来分析诈骗犯罪，克利夫顿·法阿，文森特·李，凯特·史密斯和罗斯·盖尔对常见的诈骗手法做出了总结归纳，因为互联网络以及网上支付的不断发展，诈骗分子为了自身的安全着想，他们的手法也进化的十分快，从个体单独犯罪转变成集团式犯罪，犯罪手法隐蔽，侦破难度很大。（二）国内研究现状我国的金融诈骗犯罪最先开始于台湾，这些年，互联网络的发展以及手机的普及、电子通讯技术的进步，电信网络诈骗犯罪已经变的越来越严重，给人民群众的财物带来了难以估量的损失，并且由于其犯罪手法更新越来越快，身份隐藏的越来越隐蔽，侦查机关要侦破此类案件的难度就变得越来越大。所以，学者们也对电信网络诈骗犯罪关注起来，从不同的角度不同的方向进行研究。笔者通过知网、读秀网阅读相关文章，将不同学者的观点总结如下：1.司法研究方面黄欢纯在《从个人信息权切入谈精准性电信诈骗》一文中认为现在处于大数据时代，对于公民的信息收集、处理日益方便，但是公民的信息安全也就面临着威胁，打击电信网络诈骗犯罪最重要的就是保护公民个人信息，必须开展《个人信息保护法》等立法工作，扩大电信网络诈骗的宣传，实现精准打击。葛磊在《电信诈骗罪立法问题研究》一文中提出，电信诈骗犯罪与传统犯罪相比，不管是在犯罪构成要件上还是侵害的法益上，都和传统诈骗罪有很大的不同。现在的立法已经严重滞后，所以司法实践中存在很多不能解决的问题，导致审判现状混乱。他提出首先必须将电信诈骗犯罪与普通诈骗罪区分，单独设置罪名。第二，应该相应提高电信诈骗犯罪的法定刑与罚金数额。第三，政府机关要加大对银行、电信行业的监管。2.数据技术分析方面张恒在《继续保持打击“黑广播”、“伪基站”的高压态势》一文中从打击“伪基站”的角度入手，现在“黑广播”“伪基站”泛滥的态势比较严峻，应该从四个方面来解决：首先，建立联合打击机制，与微信平台建立桥梁，为公安侦查机关、通信运营商提供一个互相交流的平台。其次，各部门相互配合，做到快发现，提高查办效率。第三，要扩大宣传面，形成群防群治、齐抓共管的局面。第四，坚持追根溯源，绝不姑息，一旦发现目标严查到底。胡建跃、刘浩阳、蔡东庆在《电信诈骗犯罪及打击防范技术研究》一文中指出，电信网络诈骗主要就是依靠互联网络来进行犯罪活动，而我们在打击技术上占有优势，所以不存在什么难以解决的技术问题。对于电信网络诈骗犯罪应从两个方面去着手，一是电信运营企业，二是金融机构。政府相关部门应严格监督电信企业，对于电信企业的疏忽要依法承担法律责任。金融机构作为网络诈骗犯罪中不可缺少的一环，要依法做到实时监控各种开户信息、资金流转信息，真正做到为侦查机关办案出一份力。3.网络安全犯罪治理董金玲在《浅谈网络诈骗案件的特点及对策》中总结了其所在地区范围内发生的电信网络诈骗犯罪不论是在诈骗方法上还是在诈骗平台上都有规律可循，进而提出了几项应对措施。陈宗攀在《电信诈骗案件的侦办难点与防控对策》一文中，分析了最近10年电信诈骗案件的增长速度达到年均20%至30%，其认为如今诈骗案件具有诈骗手法不断更新，跨境化，赃款难以追踪等特点，针对以上特点侦查机关应当做到以下几点：首先要建立快速反应机制，其次要进行源头打击，并且加强各地区间的协作以及警方和银行之间的合作。魏勇在《改变银行管理体制破解电信诈骗案件侦查困境》中，他认为电信网络诈骗难以侦破，追赃困难，不是因为犯罪分子有多聪明，而是他们抓住了金融部门和侦查模式之间的不协调，难以开展有效的侦查工作。他建议改变电信和银行的运作机制，最大化的协助侦查机关办案，破解困境。四、研究内容一、前言二、金融诈骗犯罪概述（一）金融诈骗犯罪的概念（二）金融诈骗犯罪的特征（三）金融诈骗犯罪的类型三、金融诈骗犯罪案件的侦查难点（一）发现犯罪线索难1.诈骗平台隐蔽性强2.诈骗团伙伪装性强（二）侦查取证难1.电子证据收集较难2.受害人报案率不高3.侦查办案的专业性要求高（三）侦查协作与跨部门配合难1.案件涉及地域广2.涉案人员及金额大（四）彻底打击难1.犯罪成本低 2.犯罪模式易复制四、金融诈骗犯罪案件的侦查对策（一）多角度收集犯罪证据1.通过询问被害人获取被害人陈述2.通过资金账户查找犯罪嫌疑人和嫌疑资金3.通过软件供应商、平台服务器获取相关证（二）多措施并举查清案件内幕1.分析平台性质、加强资金流向调查以准确定性2.借助信息流综合分析案情以摸清犯罪内幕（三）多部门协同强化打击合力1.建立法检部门提前介入机制2.加强警企合作以提升队伍取证能力（四）多目标引导提升侦查效能1.办案与维稳并重2.追赃与挽损同步结语五、研究方法第一，文献研究法。通过查阅、下载知网、读秀网关于网络诈骗的相关文章，阅读学者关于电信网络诈骗犯罪有关的著作，对现在电信网络诈骗犯罪的类型、手段加以概括总结，在此基础上研究侦查人员会面临怎样的困难，对所收集的资料加以总结。第二，案例分析法。通过查询最高人民法院官网，了解电信网络犯罪的典型案例，根据案例分析出当前犯罪的主要手段，以此说明电信网络诈骗防不胜防以及严厉打击该罪的紧迫性。六、参考文献[1]刘茹.交易平台类网络投资诈骗犯罪侦查对策研究[J].网络空间安全,2022,13(05):110-114.[2]王晓伟.电信网络诈骗犯罪信息流侦查方法探析[J].人民论坛·学术前沿,2022(15):93-95.[3]王晓伟,赵照.电信网络诈骗犯罪人员流的构成与侦查方法研究[J].中国人民公安大学学报(社会科学版),2022,38(04):53-64.[4]李笑语.涉GOIP电信网络诈骗犯罪案件侦查研究[D].中国人民公安大学,2022.[5]李双其.投资类电信网络诈骗犯罪侦查——实现全链条打击的联查智能化侦查方案[J].湖南警察学院学报,2022,34(03):5-24.[6]秦帅,钟政,漆晨航.电信网络诈骗犯罪产业化现象与侦查对策[J].政法学刊,2022,39(03):5-10.[7]宋平.电信网络诈骗犯罪侦查讯问工作现状及其对策研究[J].浙江警察学院学报,2022(02):41-47.[8]杨晓成.投资型“杀猪盘”网络诈骗犯罪案件侦查研究[D].中国人民公安大学,2022.[9]李伟.电信网络诈骗犯罪侦查思路探析[J].铁道警察学院学报,2021,31(06):116-119.[10]许丹璨.网络刷单诈骗犯罪刑事侦查研究[J].黑龙江人力资源和社会保障,2021(19):125-127.[11]吴鑫棋.电信网络诈骗犯罪的侦查困境及完善对策[D].华东政法大学,2021.[12]李玲玲,牛军生,蔡政.涉虚