个性化财务规划服务协议（2024版）

标准合同模板范本甲方：XXX乙方：XXX20XXPERSONALRESUMERESUMEPERSONAL标准合同模板范本甲方：XXX乙方：XXX20XXPERSONALRESUMERESUMEPERSONAL

个性化财务规划服务协议（2024版）本合同目录一览第一条协议范围与定义1.1服务范围1.2服务对象1.3服务内容第二条服务时间与地点2.1服务时间2.2服务地点第三条服务团队与人员3.1服务团队组成3.2服务人员资质3.3人员更换第四条客户义务与责任4.1提供资料4.2配合与沟通4.3遵守法律法规第五条服务费用与支付5.1费用标准5.2支付方式5.3费用调整第六条保密条款6.1保密内容6.2保密期限6.3保密泄露责任第七条违约责任7.1违约行为7.2违约责任7.3违约解决方式第八条争议解决8.1争议解决方式8.2适用法律8.3仲裁地点第九条合同的生效、变更与终止9.1合同生效9.2合同变更9.3合同终止第十条服务效果与评价10.1服务效果10.2服务评价10.3效果评价反馈第十一条客户咨询与投诉11.1客户咨询11.2客户投诉11.3投诉处理流程第十二条服务更新与升级12.1服务更新12.2服务升级12.3更新与升级通知第十三条特殊事项13.1不可抗力13.2例外事项13.3处理流程第十四条其他条款14.1附加条款14.2附录14.3附件第一部分：合同如下：第一条协议范围与定义1.1服务范围本协议所提供的服务范围包括但不限于：财务状况分析、收支管理、投资规划、税务规划、风险管理、退休规划等。1.2服务对象1.3服务内容1.3.1财务分析：对客户的财务状况进行全面分析，包括但不限于资产负债表、现金流量表、利润表等。1.3.2收支管理：为客户提供收入支出管理建议，帮助客户合理规划日常开支、储蓄和投资。1.3.3投资规划：根据客户的财务状况、风险承受能力和投资目标，为客户提供合适的投资方案。1.3.4税务规划：为客户提供税务筹划建议，帮助客户合法合规地降低税负。1.3.5风险管理：为客户提供风险管理建议，包括但不限于保险规划、紧急资金准备等。1.3.6退休规划：为客户提供退休规划建议，帮助客户实现退休生活的财务安全。第二条服务时间与地点2.1服务时间本协议的服务时间为自签署之日起至双方约定的服务期满之日止。2.2服务地点第三条服务团队与人员3.1服务团队组成本协议的服务团队由具有相关专业背景和丰富经验的财务规划师组成。3.2服务人员资质（1）具有相关领域的专业学历或资格证书；（2）具备多年的财务规划实践经验；3.3人员更换如服务团队成员发生变动，应及时通知客户，并确保新的团队成员具备相应的资质和能力。第四条客户义务与责任4.1提供资料客户应如实提供与财务规划相关的所有资料，包括但不限于收入、支出、资产、负债、投资、税务等。4.2配合与沟通客户应积极配合服务团队的工作，及时回应服务团队的需求，确保双方的有效沟通。4.3遵守法律法规客户应遵守与财务规划相关的法律法规，包括但不限于税法、证券法、合同法等。第五条服务费用与支付5.1费用标准本协议的服务费用为人民币（大写：____元整），具体费用根据服务内容、服务时间等因素确定。5.2支付方式（1）银行转账；（2）；（3）支付；（4）其他双方约定的支付方式。5.3费用调整如双方同意调整服务内容或服务时间，服务费用可根据实际情况进行相应调整。第六条保密条款6.1保密内容双方在履行本协议过程中所获悉的对方的商业秘密、个人隐私等敏感信息，应予以严格保密。6.2保密期限保密期限自本协议签订之日起计算，期限为____年。6.3保密泄露责任如一方违反保密义务，导致对方遭受损失的，应承担违约责任，赔偿对方因此遭受的损失。第八条争议解决8.1争议解决方式双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；如协商不成，任何一方均有权向服务地点有管辖权的人民法院提起诉讼。8.2适用法律本协议的签订、履行、解释及争议的解决均适用中华人民共和国法律。8.3仲裁地点如双方同意仲裁解决争议，仲裁地点为服务地点。第九条合同的生效、变更与终止9.1合同生效本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。9.2合同变更如双方同意变更本协议，应签订书面变更协议，经双方签字（或盖章）后生效。9.3合同终止第十条服务效果与评价10.1服务效果服务团队应定期向客户报告服务进展和成果，客户应对服务效果进行评价。10.2服务评价10.3效果评价反馈第十一条客户咨询与投诉11.1客户咨询客户有权就服务内容、服务进度等问题向服务团队进行咨询。11.2客户投诉客户如有对本协议服务不满之处，可通过书面形式向服务团队提出投诉。11.3投诉处理流程服务团队收到投诉后，应在____个工作日内回复客户，并在____个工作日内采取措施解决问题。第十二条服务更新与升级12.1服务更新服务团队应根据财务规划领域的最新动态和技术发展，为客户提供定期服务更新。12.2服务升级如客户需提高服务层次或扩大服务范围，服务团队应提供相应的服务升级方案。12.3更新与升级通知服务团队应及时通知客户有关服务更新与升级的事宜，客户有权选择是否接受更新与升级。第十三条特殊事项13.1不可抗力因不可抗力导致一方无法履行本协议的，受影响方有权部分或全部免除责任。13.2例外事项本协议未涵盖的事项，双方应本着诚实信用、公平原则协商解决。13.3处理流程如本协议中未明确规定的事项，双方可通过书面形式约定处理流程。第十四条其他条款14.1附加条款本协议附件为附加条款，与本协议具有同等法律效力。14.2附录附录中包含本协议涉及的相关文件和资料，作为本协议的补充。14.3附件附件包括与本协议有关的财务报表、投资计划、税务筹划等资料。第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件一：财务状况分析报告详细说明客户当前的财务状况，包括资产负债表、现金流量表、利润表等。附件二：收支管理计划提供客户收入支出管理建议，包括日常开支、储蓄和投资等。附件三：投资规划方案根据客户的财务状况、风险承受能力和投资目标，提供合适的投资方案。附件四：税务筹划建议为客户提供税务筹划建议，帮助客户合法合规地降低税负。附件五：风险管理计划为客户提供风险管理建议，包括但不限于保险规划、紧急资金准备等。附件六：退休规划建议为客户提供退休规划建议，帮助客户实现退休生活的财务安全。附件七：服务进度报告定期向客户报告服务进展和成果，包括已完成的服务内容、下一步计划等。附件八：服务效果评价表附件九：服务更新与升级方案提供服务更新与升级的相关方案，包括更新内容、升级方案等。附件十：不可抗力事件证明如有不可抗力事件发生，需提供相关证明文件，以证明不可抗力事件的存在。附件十一：附加条款包含本协议未涵盖的事项，以及双方约定的其他事项。说明二：违约行为及责任认定：1.客户未按约定提供必要的财务资料或提供虚假财务资料。2.客户未配合服务团队的工作，导致服务无法正常进行。3.服务团队未按约定时间提供服务，或服务内容不符合约定。4.服务团队未保守客户商业秘密，导致信息泄露。违约责任认定标准：1.对于客户的违约行为，服务团队有权要求客户履行合同义务，或按协议约定索赔。2.对于服务团队的违约行为，客户有权要求服务团队履行合同义务，或按协议约定索赔。示例说明：如客户未按约定提供必要的财务资料，导致服务团队无法按时完成财务分析报告，服务团队有权要求客户在一定期限内提供完整财务资料，或按协议约定索赔相应损失。说明三：法律名词及解释：1.财务规划：指对个人或企业的财务状况进行分析、规划和管理，以实现财务目标的过程。2.资产负债表：反映企业某一特定时点的财务状况，包括资产、负债和所有者权益的表格。3.现金流量表：反映企业一定时期内现金流入和流出情况的表格。4.利润表：反映企业在一定时期内经营成果的表格，包括收入、费用和利润等。5.投资：指为获取未来的经济利益，购买或持有股票、债券、基金等金融资产的行为。6.税务筹划：指在符合税法规