职业技术学校金融服务与管理专业人才培养方案

金融服务与管理专业人才培养方案一、专业名称及代码1.专业名称：金融服务与管理2.专业代码：530201二、入学要求普通高中毕业生或同等学历者三、修业年限3年四、职业面向表1金融服务与管理专业面向岗位分析所属专业大类所属专业类对应行业主要职业类别主要岗位类别（或技术领域）职业资格证书或技能等级证书举例财经商贸大类（63）金融类（6302）货币金融服务（66）资本市场服务（67）保险业（68）其他金融业（69）银行服务人员（4-05-01）证券服务人员（4-05-02）保险服务人员（4-05-04）其他金融服务人员（4-05-99）银行综合柜员银行信贷员银行客户业务员证券交易员基金发行员保险代理人保险保全员银行从业人员资格考试证书证券从业人员资格考试证书基金从业人员资格考试证书中国人身保险从业人员资格考试（CICE）初级经济师（经济专业）技术资格证书金融英语证书（FECT）初始岗位发展岗位（1-3年）迁移岗位（3年以上）银行综合柜员（4-05-01-01）银行外汇市场业务专业人员（2-06-09-03）银行清算专业人员（2-06-09-04）信贷审核专业人员（2-06-09-05）证券投资专业人员（2-06-11-03）保险核保专业人员（2-06-10-02）保险理赔专业人员（2-06-10-03）银行国外业务专业人员（2-06-09-06）证券发行专业人员（2-06-11-01）证券交易专业人员（2-06-11-02）理财专业人员（2-06-11-04）保险资金运用专业人员（2-06-10-04）银行信贷员（4-05-01-02）银行客户业务员（4-05-01-03）证券交易员（4-05-02-01）基金发行员（4-05-02-02）保险代理人（4-05-04-01）保险保全员（4-05-04-02）五、人才培养目标与培养规格（一）培养目标本专业以培养具备“德美品质、健全人格、专业素养、实践能力”的“四具备”技术技能型专门人才为宗旨，培养拥护党的基本路线，适应社会发展需要，面向商业银行、证券公司、保险公司等金融机构金融服务岗位，具有诚信、敬业、合作基本素质，具备创业创新能力和可持续发展能力，掌握商业银行业务、证券投资、商业保险等知识，能够从事业务处理、客户服务、金融营销、理财咨询等工作，同时具有德、智、体、美、劳全面发展的高素质技术技能型金融专门人才。（二）培养规格表2金融服务与管理专业培养规格培养规格规格内涵素质规格政治素质坚决拥护中国共产党领导，树立中国特色社会主义共同理想，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族自豪感；人文素质崇尚宪法、遵法守纪、崇德向善、诚实守信、热爱劳动，履行道德准则和行为规范，具有社会责任感，形成一两项艺术特长和爱好；身心素质具有健康的体魄、心理和健全的人格，掌握基本运动知识和一两项运动技能，养成良好的健身、卫生与行为习惯；职业态度爱岗敬业，具有精益求精的工匠精神，具有质量意识、安全意识、职业生涯规划意识和创新思维，具有较强的集体意识和团队合作精神，养成良好的自我管理能力。知识规格掌握必备的思想政治理论、科学文化知识、中华优秀传统文化知识；掌握专业相关法律法规，了解环境保护、安全消防等相关知识；掌握经济金融相关基础理论知识；掌握必需的、实用的英语知识，掌握计算机知识的应用；熟悉商业银行、证券公司、保险公司相关业务规范与处理方法；熟悉现代金融业的新知识、新技术、新方法、新规范；了解创新型人才的素质要求，了解创业的相关知识。能力规格社会能力语言和文字表达能力和沟通能力，熟练使用软件进行数据处理能力，对信息资料进行综合分析与应用能力；专业能力办理商业银行综合柜台业务能力，办理商业银行信贷业务能力，开发和维护客户能力，进行证券交易能力，金融产品营销能力，证券投资分析能力，保险核保与理赔能力；学习能力探究学习、终身学习、分析问题和解决问题的能力；创新能力准确确定创新创业的发展方向、目标、战略及指定具体实施方案能力。六、课程设置及要求（一）公共基础课程公共基础课程包括公共基础必修课和公共基础选修课。表3公共基础课程体系课程性质对应课程公共基础必修课1.形势与政策教育2.大学生心理健康教育3.习近平新时代中国特色社会主义思想概论4.思想道德与法治5.毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论6.红色文化7.体育与健康8.专项体育技能9.经济数学10.读写说能力训练11.大学英语12.计算机应用能力13.军事理论教育14.新生入学教育15.军训与国防教育16.大学生职业发展与就业指导17.大学生创新创业教育18.劳动教育公共基础选修课1.时间管理2.马克思主义的时代解读3.互联网金融基础4.中华诗词之美5.传统文化与现代经营管理6.国学智慧7.中国近现代史纲要8.经济学原理-中国故事9.世界建筑史10.突发事件及自救互救11.用经济学智慧解读中国12.数学零距离13.生命科学与人类文明14.花道-插花技艺养成15.摄影基础16.创业法学17.中国古建筑欣赏与设计18.创业管理实战19.个人理财规划20.魅力科学21.英文影视赏析22.英语考级强化训练23.公共关系24.人文美育25.音乐艺术欣赏26.摄影艺术欣赏27.绘画艺术欣赏28.商务礼仪29.演讲与口才30.应用数学拓展31.当代世界经济与政治32.创业与就业法律应用指导33.电子商务创业34.中外著名旅游景点导览35.申论写作36.形体训练37.茶文化与茶艺38.会计基础与操作39.推销理论与实务40.生活中的营销41.国际贸易实务42.证券投资分析43.纺织非遗让世界读懂中国的美44.走进中国茶45.中国会计文化（二）专业（技能）课程专业（技能）课程包括专业基础课、专业核心课、专业拓展（实训）课和专业限选课。表4专业（技能）课程体系课程性质对应课程专业基础课1.财经英语2.金融基础知识与法律法规3.会计基础与操作4.金融基本职业技能5.金融经济学6.金融科技概论7.经济法专业核心课1.商业银行综合业务2.互联网金融3.证券投资实务4.商业银行信贷业务5.金融服务营销6.个人理财规划7.金融大数据处理专业拓展（实训）课1.商业银行会计2.区块链金融3.商业保险实务4.银行虚拟仿真综合实训5.python在金融中的应用6.商业银行经营管理仿真实训7.顶岗实习专业限选课1.Excel在财务中的应用2.期货市场基础3.国际金融4.外汇交易实务5.智能投顾6.公司金融7.中国金融文化8.财务报告分析七、教学进程总体安排总学时为2747学时，总学分为149学分。表5学时安排表课程类型学时学时占总学时比例公共基础课公共基础必修课92133.5%公共基础选修课1083.9%专业（技能）课专业基础课35813.0%专业核心课48617.7%专业拓展（实训）课69425.3%专业限选课1806.6%教学进程安排表见附表6。八、实施保障（一）师资队伍1.专业带头人任职条件（1）忠诚党的教育事业，具有良好的社会公德和职业道德，为人师表，教书育人，学风端正，团队意识强；（2）具有本科及以上学历、学士及以上学位；（3）具有副高级及以上专业技术职称或职业资格证书；（4）专职教师必须具备双师素质，具有高校教师资格证；（5）从事本专业领域教学达到5年以上；（6）在职期间教学质量考核均为优秀；（7）具备过硬的科研能力和成果。2.专任教师任职条件（1）具备高校教师资格证；（2）具有本科及以上学历、学士及以上学位；（3）有强烈的事业心和高度的责任感，忠诚党的教育事业；（4）具备深厚的经济理论功底，较强的金融专业能力和语言表达能力；（5）对经济现实具有敏锐的洞察力，能够组织专业研究和专业实践；（6）能够运用现代教育技术，善于汲取新知识和新思想；（7）能够从事专业教学研究和课程开发；（8）具备双师素质或企业锻炼或企业工作的经验。3.兼职教师任职条件（1）具有较强的金融企业岗位工作能力；（2）有强烈的事业心和高度的责任感；（3）具备基本的金融专业能力和语言表达能力；（4）能够带领学生进行实践教学活动；（5）校外兼课教师应具备本科及以上的学历和中级及以上的专业技术职务；（6）顶岗实习指导教师必须具备大专及以上学历和5年以上基层工作的经验。4.骨干教师任职条件（1）热爱教育事业、具有高度的责任心和事业心；（2）本科及以上学历；（3）讲师及以上职称；（4）具备企业工作经历或顶岗锻炼经历；（5）具有优秀的科研能力和成果；（6）来自于企业的骨干教师还必须具备相关专业中级职称和在金融行业业务部门3年以上的工作经验。5.双师型教师本专业“双师型”教师（讲师以上教师系列职称，并具备中级以上专业技术职称或职业资格或两年以上企业经历）的比例要达到50%以上。6.师生比本专业教师与学生比例不低于1:18。7.专兼教师比本专业企业兼职教师占教师总数的比例不低于50%。（二）教学设施本专业实训实践教学主要由校内实训中心、校内生产性实训基地和校外实习基地三大块组成，具体如下：1.校内实训中心本专业的校内实训中心情况具体见下表所示。表7校内实训中心序号实训室名称实训项目规模1金融基本技能实训室1.点钞技能实训2.翻打传票技能实训3.五笔输入技能实训4.货币防伪与鉴别技能实训5.票据业务技能实训6.商业银行综合业务实训60人2智慧金融中心1.商业银行信贷业务实训2.金融服务营销实训3.保险咨询业务实训5.理财咨询业务实训6.银行虚拟仿真综合实训40人3金融科技应用实训室1.金融大数据处理实训2.区块链金融实训3.互联网金融实训4.商业银行经营管理仿真实训5.python在金融中的应用实训6.商业银行会计实训60人4证券模拟交易实训室1.证券模拟交易实训2.外汇模拟交易实训3.期货模拟交易实训4.证券投资分析实训60人5综合理财实训室1.个人理财规划实训2.设计和实施综合理财方案实训3.研读理财规划案例实训60人6实训室管理系统对以上实验室进行全方位管理，保证数据访问的安全和便利。2.校内生产性实训基地校内生产性实训基地应当兼具学生实训教学、师生顶岗实习、企业生产及社会服务等多项功能。具体要求详见下表：表8校内生产性实训基地序号名称数量功能入驻企业及数量1投资者教育基地1家为学生提供日常实训教学的场所和设备为学生提供见习办理金融业务的场所为学生提供顶岗实习的机会和场所为校企合作单位提供开展真实生产的场所为师生提供参与社会服务的机会为教师提供顶岗锻炼的机会中航证券3.校外实习基地校外实习基地应当立足本地，以满足本专业及专业群的学生校外顶岗实习的需要来开发实习基地群。校外实习基地具体要求详见下表：表9校外实习基地类型及功能序号企业类型数量功能接纳学生人数1商业银行4-6家为学生提供见习办理银行柜台现金业务的场所为学生提供训练银行理财产品营销能力的机会为学生提供训练从事营业管理和服务能力的机会为学生提供参与贷款活动的机会为教师提供下企业锻炼的机会60人2保险公司3-5家为学生提供训练从事保险营销能力的机会为学生提供训练从事保险客户服务能力的机会为学生提供训练从事保险公司内勤服务能力的机会为学生提供训练从事保险核保、理赔能力的机会60人3证券公司3-5家为学生提供训练从事证券产品营销能力的机会为学生提供训练从事证券客户服务能力的机会为学生提供训练从事证券公司内勤服务能力的机会60人4其它企业4-8家为学生提供训练从事有关产品营销能力的机会为学生提供训练从事收银业务能力的机会为学生提供训练从事会计核算、财管能力的机会等60人（三）教学资源1.教材及辅助资料本专业教学所使用的教材及辅助资料应优先选用同类教材中国家规划教材；优先选用新版优质教材（近三年出版荣获省部级以上奖项）；优先选用近三年由学校组织出版的自编、共建共享教材；优先选用国家一级出版社、重点大学出版社和有特色的行业出版社的教材；还应优先选用国家发布的高职教材目录中的教材。2.与课程配套的多媒体资源本专业各课程通过积累、丰富和优化教学资源，建立与课程配套的多媒体资源库，主要包括电子教案、多媒体课件、网络视频资料、录音资料、电子案例库、习题库、教师授课自拍视频、学生实训实习自拍视频等。3.开放性学生平台本专业建立开放性学生平台，帮助学生课后自学、自测及知识面拓展。（1）网络课程本专业的网络课程包括学院自制的在线开放课程、共享的兄弟院校的相关在线开放课程、特别是被评为省级及国家级的在线开放课程等。（2）行业门户网站本专业建立行业门户网站平台，收集金融行业重要门户网站，帮助师生方便了解行业动态。主要行业门户网站包括中国人民银行官网、中国建设银行官网、中国农业银行官网、中国人寿保险股份有限公司官网、中国人民人寿保险股份有限公司官网、新华人寿保险股份有限公司官网、中国银行官网、中国工商银行官网、中国人民财产保险股份有限公司官网、交通银行官网、中国平安人寿保险公司官网、中国证券网、国泰君安官网、证监会官网、银监会官网、保监会官网等。（3）教育界门户网站本专业建立教育界门户网站平台，收集教育界重要门户网站，帮助师生随时了解国家有关高职教育、就业及创业等方面的动态。主要网站包括中国教育部官网、中国教育在线网、中国高职高专教育网等。（四）教学方法全程引导教学开展专业认知和导学活动，对学生从专业认知、学习目标、学习过程、学习评价和就业面向等方面从入学到毕业进行全程规划指导，加深学生对职业的理解，引导学生制定职业生涯规划，培养学生积极向上的人生态度。实训室模拟仿真教学利用“金融实训中心”开展金融业务仿真实训项目，利用仿真业务软件，提供仿真教学凭证，按真实工作过程和工作要求办理对应的业务，形成寓学习于情景的教学模式，做到理论教学与实践教学有效对接。3.校内生产性实训教学与中航证券九江营业部共同创建投资者教育基地，面向社会开展真实金融业务，投资者教育基地既是企业的营业场所，又是学生进行实务操作的场地，突破了金融类专业进行生产性实训的瓶颈和难题，有效实现了教学与实践零距离。4.课外互动教学围绕学生政治素质、人文素质、身心素质、职业基础素质和职业技能素质设计了系列第二课堂活动，丰富学生课余生活，培养学生组织能力、团队合作能力与竞争意识，全面提高学生综合素养。（五）学习评价1.考核原则（1）考核评价方法多元化，重视实践考核。综合运用闭卷、开卷、实际操作、答辩、论文写作、实习报告、场景演练、情景测验等多种考核方式，考核评价可以综合考核，也可分项目单项考核。（2）注重考评学生知识、技能及态度。这是高职教育与其它类型、层次教育的显著区别。除了考核学生对理论知识的掌握能力，还要重点考核学生对业务技能的掌握程度，注重专业技术水平和职业能力的考评，并且要强调态度考核，培养学生学习、工作的端正态度，养成严谨守时、敬业合作的优良职业作风。（3）重要课程渗透职业资格考试教育，努力使学生取得“职业资格证书”，同时把学生取得“双证”率作为考评教学质量的重要依据，通过职业资格考试的同学可以免考相应的专业课程。（4）考评与就业创业结合，注重培养和考核学生的岗位技能、适应能力和创新精神与创业能力，坚持正确的就业导向。2.考试记分办法（1）闭卷笔试方式：考试课成绩采用百分记分制，一般依据期末成绩和平时成绩评定，期末成绩占70％，平时成绩占30％；考查课成绩采用百分记分制，主要依据各种平时出勤、作业、课堂表现和阶段性考试成绩综合评定，考试成绩占50%，平时成绩占50%。（2）其他考试方式：考查课或选修课采用的考试方法灵活多样，除闭卷考试外，还有开卷、口试、论文、报告等考试方法。（3）实习考试：一般采用五级记分制，即优、良、中、及格、不及格。实习成绩考核方式采用出勤考核、笔试、口试、报告、现场操作、答辩、企业鉴定等多种方式或几种方式相结合的综合考试方式。（4）以证代考/加分方式：结合“1+X”证书制度改革精神，专业梳理了相关职业资格证书和对应课程，采取以证代考/加分方式，创新考核模式。所获得证书有直接对应课程的，该课程免考；所获得证书无直接对应课程的，与该证书相关课程实行加分，20分/证书。表10以证代考实施方式序号职业资格证书考试科目对应免考课程1银行业专业人员职业资格证书银行业法律法规与综合能力金融基础知识与法律法规个人理财金融理财规划个人贷款、公司信贷商业银行信贷业务2证券从业资格证书证券市场基本法律法规金融市场基础知识证券投资实务（5）以赛代考方式：为鼓励学生积极参与国家级、省级各类专业技能比赛，本专业将学生的竞赛成绩按照不同等级置换成相对应课程的成绩。表11成绩置换安排序号比赛级别成绩等级对应课程评分（最低分）备注1