2024年银行、金融反诈骗必知知识试题与答案

1.接到自称公安机关的电话，称自己涉嫌洗钱并要求A.立即拨打该电话并按其要求操作B.挂断电话，通过官方渠道核实后再做决定2.商业银行为自然人客户办理人民币单笔万元以3.对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、机构应当()办理并及时反馈。A.立即C.三个工作日内D.五个工作日内4.对被不法分子利用转移涉诈涉赌资金的()、()、()、 ()、()等开展倒查，查找本单位风险防控博弱环节和管理A.账户B.商户C.产品5.收单机构应加强风险监控及检查，对疑似涉赌博且涉赌博但无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户采取有效措施检查核实其经营内容和()。A.真实性B.经营内容C.合理性D.交易情况6.临时应急控制有效期日，应急控制日后第个7.存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格A.身份证B.电话号码C.居住地址D.工作单位8.对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审9.在网上贷款过程中，被要求缴纳保证金，并催促继11.当你发现你的个人信息(如身份证号、银行卡号)A.立即投资该?在2016年下发的关于加强支付结算管理的通知，俗称()A.61号15.人民币由()统一印制、发行。B.国务院C.授权的铸币公司D.银监委16.支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取()方式重新核实客户身份。B.视频C.面对面D.面对面、视频等17.对于连续()个月内未发生交易的受理终端或收款20.在下列()情况中，存款人可以申请开立临时存款A.设立临时机构B.异地临时经营活动C.异地采购D.注册验资21.关于行内I、Ⅱ类户绑定交易，以下说法正确的有： 0B.被绑定I类户包括借记卡、个人结算存折。D.已绑定的I、Ⅱ类户之间转账金额(仅限人民币币种)22.收单机构风险监测及检查措施A.现场检查B.核实交易记录C.移送公安机关E.报告清算协会23.注册验资账户获得市场监督管理部门(工商行政管理部门)核准登记的单位，若在本网点开户，可以直接转()或()。A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户24.Ⅲ类户账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为,年累计限额合计为0A.2000元，5万元B.1万元，20万元C.2万元，20万元D.1万元，50万元25.发卡银行和支付机构应严格规范客户身份信息修信息修改环节的()。A.可行性B.完整性D.真实性26.发卡银行、收单机构应对业务开展情况进行全面自法规制度规定的，应于本通知印发之日起()内完成整改，A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月27.鼓励银行使用单位员工()银行账户作为工资账户。A.新开B.存量C.本地D.异地28.()会同人民银行建立银行账户和支付账户管控措B.公安部29.对公安机关移送涉案账户的开户单位法定代表人C.中国银联31.持续打击买卖()()等为()和()提供便利条件的()依法追究相关单位和个人的法律责任A.立即支付33.以下哪种行为有助于防范金融诈骗?35.骗子可能会通过什么方式伪造官方身份进行诈骗?A.点击链接验证37.加大支付结算业务监督管理力度为严肃支付结算C.转账38.特约商户收款条码视同()管理B.商户C.账户39.王同学十分喜欢《创造101》节目秀，最近接到一40.办理人民币单位存款业务前，应查询客户自身和受益所有人(如有)洗钱和恐怖融资风险等级，不得为自身或A.中低风险B.中风险C.高风险D.禁止类41.银行应当建立个人银行账户简易开户服务监督机电话暗访、现场走访、调阅开户材料等方式，对()分支机A.上级C.本级D.其他42.()应当基于个人银行账户分类管理制度开展业务A.当地银保监分局B.人民银行分支机构C.人民银行D.商业银行43.()会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警A.反诈中心B.公安机关C.公安部D.中央网信办44.完善打击治理电信网络诈骗和跨境赌博法制保障的主要做法有?C.出台优化账户服务、加强受理终端管理等政策文件。45.()是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开A.专用存款账户B.基本存款账户C.一般存款账户D.临时存款账户46.银行、支付机构的分支机构所在地人民银行分支机构负责将相关分支机构责任落实情况同步告知相应法人所在地()分支机构A.银监部门C.开户网点47.()起在全国推广上线电信网络新型违法犯罪交易48.对未发放成功的工资款项，银行()。D.重新办理跨行代发工资业务或将资金退回代发单位结算帮助，数量达到()张，以帮助信息网络犯罪活动罪追求刑事责任，并处()年以下有期徒刑或拘役，并处或者单50.对于无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户，原则上应当通过()等方式核实A.人工或智能客服同步视频B.人工C.远程非面对面D.现场面对面51.清算机构应组织成员机构针对监测发现的()可疑A.犯罪B.不合规C.涉赌博D.违法52.()组织各银行探索提出跨行开户数量查询核验方B.中国银保监C.清算总中心D.中国银联53..手机在浏览网页时，跳出来一条中奖链接，你会怎么办?外支付，待其他结算账户撤销后，再撤销()。B一般存款账户C.专用存款账户55..事主赵女士报称接到一个自称是通讯管理局的电这是什么诈骗类型?C.不知道。A.对公客户尽职调查表B.对公客户一般型尽职调查表A.贪婪、恐惧或紧急需求60.各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和()价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措证或人民警察证和加盖()有权机关公章的协助查询财产或D.省级63.公安机关会同人民银行分支机构建立健全银行网点预警劝阻机制，对于可疑人员到银行网点办理开户、()B.挂失换卡C.补办网银D.转账64.除法定有效证件外，银行可根据需要要求存A.本人户口簿C.家人的社保卡D.本人护照按照清偿计划及时偿还存款本金和()等债务。B.罚息 68.长期不动户是指一年未发生收付活动且未欠开户69.企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业得开立()个以上基本账户。70.针对信息填写不规范的交易，账户机构应采取适当的()。A.冻结B.查封D.限制措施事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处()万元以上()万元以下罚款。A.一，五B.二，十C.五，二十D.五，五十72.中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员，应当依法(),并有责任为与履行其职责有关的金融机构及当B.保守国家秘密C.执行国家法律法规D.履行职职73.银行应当建立个人银行账户简易开户服务()机制，A.咨询B.投诉C.培训D.咨询投诉74.公安部建立治安综合业务应用系统(以下简称治综系统)涉赌资金交易查控子系统，治综系统通过接口方式与管理平台连接，实现赌博犯罪涉案账户快速()功能。A.止付B.冻结C.处置D.查询75.自身或受益所有人洗钱和恐怖融资风险等级为 通网上银行、银企通平台等电子渠道，已开通的电子渠道，B.中风险C.高风险D.禁止类76.收单机构应在业务存续期间持续核实特约商户真实意愿及特约商户的真实性和(),并妥善做好特约商户退A.合法性B.合规性C.合理性少召开()次会议，研究布置电信网络诈骗和跨境赌博“资A.一次B.两次C.三次D.四次78.鼓励银行充分利用()交叉核实客户身份，减少对A.互联网数据B.人民银行数据C.外部有效数据D.外部数据79.下列关于个人基本信息修改的表述，错误的是()。A.须提供本人有效身份证件原件方可办理B.修改移动电话时必须本人办理，不允许代理C.C3客户不能修改出生日期D.C3客户允许修改国籍80.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结()紧急联系人机制，设置AB角，并于2019年4月1日机关小时小时小时小时81.凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的()情况。A.宣传教育B.系统运行D.组织架构82.各银行针对“一人多卡(含账户)”、长期不动户开展行业风险排查清理，实现可用银行卡数量()。A.轻微上升B.轻微下降C.显著上升D.显著下降83.人民银行会同公安部、银保监会、外汇局，对各地开展综合评估与“回头看”,重点关注风险排查任务落实、主体责任压实、风险排查与()等情况。A.责任追究B.制度落实C.措施落实D.整治成效84.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区账户(含银行卡，下同)或者支付账户的单位和个人及相关支付账户的单位和个人，5年内暂停其()、(),3年内不得B.银行账户非柜面业务85.存款人申请开立临时存款账户，应向银行出具哪些B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正86.清算机构工作()不到位，未按要求监督成员机构 ()开展业务导致自身或成员机构发生大面积业务风险事件、A.落实B.合规C.监督D.通报87.具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭B.账户资金快进快出C.拆分交易88.对异常开户情形，应加大客户的()力度。A.贷前调查B.贷后管理C.尽职调查D.开户调查89.银行结算账户的监督管理部门是()A.证监会B.银监会C.保监会90.清算机构应组织成员机构针对()发现的涉赌博可B.检查C.自查D.曝光91.电信诈骗交易风险事件管理平台具有()功能。B.快速冻结、信息共享、资金回退、和快速查询C.紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询92.账户机构应严格落实账户实名制要求，在开立账户件和开户意愿，规范留存身份证明文件和(),采取有效措A.尽职调查记录C.户籍所在证明D.居委会证明93.支付机构应当健全单位客户()评级管理制度。C.合规D.风险94.收入汇缴资金和业务支出资金，是指()存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。A.基本存款账户B.一般存款账户C.临时存款账户D.专用存款账户95.银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在()内暂停其业务，A.一周B.1个月C.3个月D.6个月96.银行应将存在()的个人简易账户列入重点监测范97.紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起()个99.阅读上述案例，以下说法正确的是?B.可以通过微商购买二手物品，谈妥价格后转账汇款，微信或qq.上完成转账汇款交易。D.卖家通过微信或qq发送的物品链接，通常都是钓鱼100.()监管责任落实不到位，导致辖区内银行和非A.银行、非银行支付机构B.银行、中国银联C.清算机构D.人民银行分支机构B.拒绝C.配合D.抵制102.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()年。有关事项的通知》(银发〔2018)16号印发之日前经银行面对面核实身份开立的Ⅲ类户，限额管理按()标准执行。B.日累计1000元，年累计10000元C.日累计5000元，年累计20000元D.日累计10000元，年累计50000元A.银行官方发送的验证码短信B.冒充公检法人员要求转账到“安全账户”105.当你在网上遇到声称可以“修复”你的征信记录A.立即支付费用并提供个人信息B.警惕这可能是诈骗，征信记录不能随意修复106.当你收到一封来自银行的电子邮件，要求你提供A.立即在邮件中回复密码B.不回复，直接通过银行官方网站或客服电话核实107.当你怀疑自己的个人信息可能已被泄露时，你应B.警惕高风险投资，通过正规渠道核实其合法性后再110.为了保护个人信息安全，以下哪个做法是正确111.经银行面对面核实身份新开立的Ⅲ类户，消费和为()元。A.开始B.不再C.停止D.继续若可疑交易活动持续发生，则()或额外提交报告。B.每个季度C.每半年D.定期(如每3个月)114.紧急止付、快速冻结功能是指在电信诈骗中，公案账户采取()的措施。A.业务提示B.网络化查询C.紧急止付、快速冻结D.紧急止付115.为了保证个人存款账户的(),维护存款人的合法A.真实性B.合理性C.合规性D.完整性116.采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日117.关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作的三个原C.信息泄露是常事，打电话给他或找班主任了解情况。C.提供有效身份证件号码的D.持卡人无法提供有效身份证件(或号码)、卡号和密120.对于开户之日起内未动账的账户，系统自A.三个月B.六个月D.两