银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行从业法律基础）模拟试卷1（共235题）

银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行从业法律基础）模拟试卷1（共9套）（共235题）银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行从业法律基础）模拟试卷第1套一、单项选择题(本题共14题，每题1.0分，共14分。)1、刑法的基本原则不包括()。A、罪刑法定原则B、刑法面前人人平等原则C、罪责刑相适应原则D、权责一致原则标准答案：D知识点解析：刑法的基本原则包括：罪刑法定原则、刑法面前人人平等原则、罪责刑相适应原则。2、下列属于犯罪中止的是()。A、已经着手实行犯罪但犯罪未发生B、在犯罪过程中．自动有效地防止犯罪结果发生C、在犯罪过程中．由于行为人意志以外的原因犯罪结果未发生D、行为人为实施犯罪而准备了工具．但没有着手实施犯罪标准答案：B知识点解析：在犯罪过程中，自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的，是犯罪中止。所以B项正确。3、甲乙丙三人共同去盗窃，甲负责望风，乙人室行窃，丙负责接应转运赃物，甲、乙、丙三人的共同犯罪属于()。A、简单的共同犯罪B、复杂的共同犯罪C、必要的共同犯罪D、有组织的共同犯罪标准答案：B知识点解析：本题考查的知识点是：复杂共同犯罪的含义。根据共同犯罪人之间是否有分工，共同犯罪分为简单共同犯罪和复杂共同犯罪，复杂共同犯罪是指各共同犯罪人之间存在着分工的共同犯罪。在复杂共同犯罪中，共同犯罪人可以根据分工分为组织犯、实行犯、帮助犯和教唆犯。在本题中，甲乙丙三人共同盗窃，存在着甲望风、乙入室行窃、丙接应转运赃物的分工．所以甲乙丙之间构成的共同犯罪是复杂的共同犯罪。本题的正确答案是B。4、我国刑法规定的完全刑事责任年龄是()。A、14周岁B、16周岁C、18周岁D、20周岁标准答案：B知识点解析：记忆题。我国《刑法》第十七条把刑事责任年龄划分为3个阶段：①已满16周岁的人犯罪，应当负刑事责任，为完全负刑事责任年龄阶段；②已满14周岁不满16周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的，应当负刑事责任，为相对负刑事责任年龄阶段；③不满14周岁的人不管实施何种危害社会的行为，都不负刑事责任，为完全不负刑事责任年龄阶段。5、我国立法上将犯罪分为10类，并通过刑法分则第一至十章分别予以论述．这种分类主要是依据()。A、主体的不同B、客体的不同C、主观要件的不同D、客观要件的不同标准答案：B知识点解析：我国刑法分则对犯罪进行分类的依据即以犯罪同类客体为主，以犯罪主体或者惩治犯罪的特殊需要为辅．根据此标准对犯罪进行分类。6、某民政局工作人员冯某利用职务便利挪用救济金2万元进行营利活动。冯某的行为构成的犯罪是()。A、挪用特定款物罪B、挪用公款罪C、职务侵占罪D、挪用资金罪标准答案：B知识点解析：根据《刑法》第三百八十四条规定，国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过3个月未还的，是挪用公款罪，处5年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处5年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。因此本题选B。7、下列()情形，尚不能认为是犯罪。A、甲打电话邀约其朋友李某一起去实施抢劫B、乙向其朋友赵某表示要杀掉仇人陈某C、丙为了盗窃张某家财产，毒死了张某家的看家犬D、丁为方便对刘某实施抢劫，对刘某的活动规律进行跟踪调查标准答案：B知识点解析：选项A属于为了抢劫制造条件的行为，构成犯罪预备；选项B只是犯意表示，不构成犯罪；选项C属于为了盗窃制造条件的行为，构成犯罪预备：选项D属于为了抢劫制造条件的行为，也构成犯罪预备。8、李某系A市建设银行某储蓄所记账员。2014年3月20日下午下班时，李某发现本所出纳员陈某将2万元营业款遗忘在办公桌抽屉内(未锁)。当日下班后，李某趁所内无人之机，返回所内将该2万元取出，用报纸包好后藏到自己办公桌下面的垃圾箱中。并用纸箱遮住垃圾袋。次日上午案发，赃款被他人找出。对此，下列说法正确的是()。A、李某的行为属于贪污既遂B、李某的行为属于贪污未遂C、李某的行为属于盗窃既遂D、李某的行为属于盗窃未遂标准答案：C知识点解析：盗窃罪的既遂与未遂区别是：盗窃行为已经使被害人丧失了对财物的控制时，就是既遂。至于行为人是否最终达到了非法占有并任意处置该财物的目的．并不影响既遂的成立。本题中李某已经将营业款藏到垃圾袋中，在事实上已经脱离了银行的控制．因此，其行为已经构成盗窃既遂。9、罚金刑的适用方式是()。A、只能独立适用B、只能附加适用C、既可以独立适用也可以附加适用D、只能并科适用标准答案：C知识点解析：考查罚金刑的适用方式。罚金刑既能独立适用，也可以附加适用。10、对犯罪分子短期剥夺自由。就近实行劳动改造的刑罚方法是()。A、管制B、拘役C、刑事拘留D、有期徒刑标准答案：B知识点解析：被判处拘役的犯罪分子，由公安机关就近执行。11、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是()。A、国家对贷款的管理制度B、国家对金融机构的准入管理制度C、国家对存款的管理制度D、国家的银行管理制度标准答案：B知识点解析：擅自设立金融机构罪侵犯的客体是国家对金融机构的准入管理制度。12、下列关于持有、使用假币罪说法错误的是()。A、持有是指将假币置于行为人事实上的支配之下，不要求行为人实际上握有假币B、使用可以是以外表合法的方式使用，也可以是以非法的方式使用，如用于赌博等C、使用应指使假币直接进入流通领域，如将假币作为资信证明给别人察看，则不属于本罪中使用的范畴D、本罪主观方面为故意且以使用目的为必要标准答案：D知识点解析：持有、使用假币罪主观方面为故意且不以使用目的为必要。13、下列行为不构成伪造金融票证罪的是()A、伪造、变造汇票、本票、支票B、伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证C、伪造信用证或者附随的单据、文件D、伪造申请贷款时提供给银行的财务报表标准答案：D知识点解析：伪造、变造金融票据的行为，包括：①伪造、变造汇票、支票、本票；②伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证；③伪造、变造信用证或者附随的单据、文件；④伪造信用卡。14、下列关于贷款诈骗罪区别于骗取贷款罪的重要特征的说法，错误的是()A、是否给银行业金融机构造成重大损失B、是否以非法占有为目的C、犯罪主体有所不同D、两罪的最高法定刑不同标准答案：A知识点解析：骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别：①骗取贷款、票据承兑、金融票证罪在主观上不要求行为人以“非法占有为目的”，而贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”；②骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的主体包括自然人和单位，而贷款诈骗罪的主体只是自然人；③骗取贷款、票据承兑、金融票证罪最高法定刑仅为七年有期徒刑．而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑。二、多项选择题(本题共3题，每题1.0分，共3分。)15、李某(22岁)伙同其弟(15岁)共同实施诈骗行为，骗取大量财物，则()。标准答案：B,C知识点解析：本题考查的知识点是：共同犯罪的主体。《刑法》第二十五条第一款规定：“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。”根据这一规定，共同犯罪的主体．必须是两个以上达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的人。第十七条第二款规定，已满14周岁不满16周岁的人，只对故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪八种犯罪负刑事责任，在本题中，李弟只有15周岁，对诈骗罪不承担刑事责任，故李某与李弟之间不能成立诈骗罪的共同犯罪，李某单独构成诈骗罪，李弟不构成犯罪，所以，本题的正确答案是BC。16、我国刑法规定的基本原则包括()。标准答案：A,B,D知识点解析：我国刑法总则明确规定的原则只有三个，即罪刑法定原则、刑法面前人人平等原则和罪责刑相适应原则。以事实为根据，以法律为准绳原则是刑事诉讼法的一项基本原则。17、下列属于共同犯罪中从犯的有()。标准答案：A,C知识点解析：《刑法》第二十七条规定，在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。三、判断题(本题共7题，每题1.0分，共7分。)18、债务人不能执行或者不执行和解协议的，人民法院经和解债权人请求，应当重整。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：不能执行或者不执行和解协议。债务人不能执行或者不执行和解协议的，人民法院经和解债权人请求，应当裁定终止和解协议的执行，并宣告债务人破产。19、破产宣告．是指人民法院依法宣布债务人破产并予以公告的审判行为。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：本题考查破产的含义。破产宣告，是指人民法院依法宣布债务人破产并予以公告的审判行为。20、对破产人的特定财产享有担保权的权利人，对该特定财产享有优先受偿的权利。如果债权人行使优先受偿权利未能完全受偿的，其未受偿的债权作为普通债权；放弃优先受偿权利的，其债权作为普通债权。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：对破产人的特定财产享有担保权的权利人，对该特定财产享有优先受偿的权利。如果债权人行使优先受偿权利未能完全受偿的，其未受偿的债权作为普通债权：放弃优先受偿权利的，其债权作为普通债权。21、破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，按照比例分配。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：本题考查有关破产的法律制度。破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后．依照下列顺序清偿：①破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用，所欠应划入职工个人账户的基本养老保险、基本医疗保险费用，以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金。②破产人欠缴的除前项规定以外的社会保险费用和破产人所欠税款。③普通破产债权。破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，按照比例分配。22、破产财产的分配应当以货币分配方式进行。但是，债权人会议另有决议的除外。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：考查有关破产的法律制度。分配方式：破产财产的分配应当以货币分配方式进行。但是，债权人会议另有决议的除外。23、我国刑法的任务，是用刑罚同一切犯罪行为作斗争，以保卫国家安全，保卫人民民主专政的政权和社会主义制度，保护国有财产和劳动群众集体所有的财产。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。《刑法》第二条规定：中华人民共和国刑法的任务，是用刑罚同一切犯罪行为作斗争，以保卫国家安全，保卫人民民主专政的政权和社会主义制度．保护国有财产和劳动群众集体所有的财产，保护公民私人所有的财产．保护公民的人身权利、民主权利和其他权利，维护社会秩序、经济秩序，保障社会主义建设事业的顺利进行。刑法的任务有以下四个方面：一是保卫国家安全、人民民主专政政权和社会主义制度：二是保护社会主义经济基础；三是保护公民的人身权利、民主权利和其他权利；四是维护良好的社会秩序。24、刑事危害性是犯罪的基本特征，社会违法性是犯罪的法律特征。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：社会危害性是犯罪的基本特征，刑事违法性是犯罪的法律特征。银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行从业法律基础）模拟试卷第2套一、单项选择题(本题共8题，每题1.0分，共8分。)1、行政复议是监督行政的一种制度化、规范化的()，也是国家行政机关系统内部为依法行政而进行自我约束的重要机制。A、行政裁决行为B、行政救济行为C、行政监督行为D、行政审查行为标准答案：C知识点解析：行政复议，是指法定的行政机关根据行政相对人的请求，按照法定程序依法对引起争议的具体行政行为进行复查并作出裁决的活动。行政复议是行政监督的一种重要形式，是上级行政机关对下级行政机关的行政行为活动进行监督的一种制度化、规范化的表现，是行政机关系统内部为依法行政而进行自我纠正错误的重要法律制度。2、张某因不服税务局查封财产决定向上级机关申请复议，要求撤销查封决定．但没有提出赔偿请求。复议机关经审查认为该查封决定违法，决定予以撤销。对于查封决定造成的财产损失，复议机关正确的做法是()。A、解除查封的同时决定被申请人赔偿相应的损失B、解除查封并告知申请人就赔偿问题另行申请复议C、解除查封的同时就损失问题进行调解D、解除查封的同时要求申请人增加关于赔偿的复议申请标准答案：A知识点解析：《行政复议法》第二十九条第二款规定：“申请人在申请行政复议时没有提出行政赔偿请求的，行政复议机关在依法决定撤销或者变更罚款，撤销违法集资、没收财物、征收财物、摊派费用以及对财产的查封、扣押、冻结等具体行政行为时，应当同时责令被申请人返还财产，解除对财产的查封、扣押、冻结措施，或者赔偿相应的价款。”据此．张某在申请行政复议时没有提出赔偿请求，复议机关应当在撤销查封决定的同时，责令税务局赔偿因查封决定给张某造成的财产损失。答案选A。3、根据我国行政复议法的规定，被申请人应当自收到申请书副本或者申请笔录复印件之日起()内，提出书面答复，并提交当初作出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料。A、3日B、5日C、7日D、10日标准答案：D知识点解析：记忆题。《行政复议法》第二十三条规定，行政复议机关负责法制工作的机构应当自行政复议申请受理之日起7日内，将行政复议申请书副本或者行政复议申请笔录复印件发送被申请人。被申请人应当自收到申请书副本或者申请笔录复印件之日起10日内，提出书面答复，并提交当初作出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料。4、行政相对人若对北京海关的具体行政行为不服的，应向()申请行政复议。A、北京市人民政府B、海关总署C、北京海关D、监察部标准答案：B知识点解析：《行政复议法》第十二条规定，对海关、金融、国税、外汇管理等实行垂直领导的行政机关和国家安全机关的具体行政行为不服的．向上一级主管部门申请行政复议。本题中，北京海关的上一级主管部门是海关总署，所以答案为B。5、下列选项中不能提起行政复议的行为是()。A、某市公安车管部门发布了排气量在1升以下的汽车不予上牌照的规定．并据此对吴某汽车不予上牌照的行为B、某乡政府发布通告劝导农民种植高产农作物的行为C、城建部门将施工企业的资质由一级变更为二级的行为D、民政部门对王某成立社团的申请不予批准的行为标准答案：B知识点解析：根据行政复议法关于行政复议范围的规定，选项A、C、D是可以提出行政复议的，而选项B是一种行政指导，不属于提起行政复议的范围，所以选择B。6、某市交通管理局发布文件，规定对高速公路过往车辆征收过路费。丁某驾车路过被征收，认为属于乱收费，欲讨个说法。下列选项中不正确的是()。A、丁某可以直接对该征收行为提起行政复议B、丁某可以针对该规范性文件要求复议审查C、丁某可以在申请复议征收行为时要求审查该规范性文件D、丁某不必经过复议，可以直接向人民法院提起行政诉讼标准答案：B知识点解析：《行政复议法》第七条规定，公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为所依据的下列规定不合法．在对具体行政行为申请行政复议时．可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请：①国务院部门的规定；②县级以上地方各级人民政府及其工作部门的规定；③乡、镇人民政府的规定。前款所列规定不含国务院部、委员会规章和地方人民政府规章。规章的审查依照法律、行政法规办理。由此可以看出，丁某不能单独提出对收费文件的审查。7、()，是指公民、法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的行政行为侵犯其合法权益，依法向人民法院提起诉讼的活动。A、行政诉讼B、行政复议C、行政强制D、行政许可标准答案：A知识点解析：本题主要考查行政诉讼的概念。行政诉讼，是指公民、法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的行政行为侵犯其合法权益．依法向人民法院提起诉讼的活动。8、人民法院审理行政案件，是审查具体行政行为的()。A、合法性B、合理性C、适当性D、合法性与合理性标准答案：A知识点解析：《行政诉讼法》第六条规定，人民法院审理行政案件，对行政行为是否合法进行审查。选项A正确。二、多项选择题(本题共5题，每题1.0分，共5分。)9、行政复议机关履行行政复议职责，应当遵循()的原则，坚持有错必纠，保障法律、法规的正确实施。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：考查行政复议的概述。行政复议，指公民、法人或者其他组织认为具体行政行为侵犯其合法权益。向行政机关提出行政复议申请．行政机关受理行政复议申请、做出行政复议决定的活动。行政复议机关履行行政复议职责，应当遵循合法、公正、公开、及时、便民的原则，坚持有错必纠，保障法律、法规的正确实施。10、行政复议当事人主要有()。标准答案：A,B,C知识点解析：考查行政复议当事人。行政复议当事人主要有申请人、被申请人和第三人。11、行政复议当事人的权利有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：行政复议当事人的权利主要有陈述权、阅卷权、撤回权、救济权。12、人民法院审理行政案件，依法实行()，对行政行为是否合法进行审查。标准答案：A,B,C,D知识点解析：记忆题。《行政诉讼法》第七条规定，人民法院审理行政案件，依法实行合议、回避、公开审判和两审终审制度。13、行政诉讼的当事人有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：记忆题。行政诉讼的当事人有原告、被告、第三人和共同诉讼人。三、判断题(本题共12题，每题1.0分，共12分。)14、行政强制的设定和实施应当遵循法定性、适当性、教育与强制相结合、禁止谋取私利等原则。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。行政强制的设定分为行政强制措施的设定和行政强制执行的设定。根据行政处罚法．行政强制措施只能由法律、行政法规、地方性法规在各自的权限范围内设定．法律、法规以外的其他规范性文件不得设定行政强制措施。法律对行政强制措施的对象、条件、种类做了规定的，行政法规、地方性法规不得做出扩大规定；法律中未设定行政强制措施的．行政法规、地方性法规不得设定行政强制措施。根据行政处罚法，行政强制执行只能由法律设定：法律没有规定行政机关可以强制执行的，做出行政决定的行政机关应当申请人民法院强制执行。15、根据行政处罚法．行政强制执行只能由法律设定；法律没有规定行政机关可以强制执行的，做出行政决定的行政机关应当申请人民法院强制执行。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。根据行政处罚法，行政强制执行只能由法律设定；法律没有规定行政机关可以强制执行的．做出行政决定的行政机关应当申请人民法院强制执行。16、行政强制措施由法律、法规规定的行政机关在法定职权范围内实施，且应当由行政机关具备资格的行政执法人员实施。行政强制措施不得委托，也不得由行政机关不具备资格的其他人员实施。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。行政强制措施由法律、法规规定的行政机关在法定职权范围内实施．且应当由行政机关具备资格的行政执法人员实施。行政强制措施不得委托，也不得由行政机关不具备资格的其他人员实施。17、当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决定的．没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起三个月内，依法向有管辖权的人民法院申请强制执行。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决定的．没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起三个月内，依法向有管辖权的人民法院申请强制执行。18、行政强制法规定，金融机构接到行政机关依法做出的冻结通知书后，应当立即予以冻结，不得拖延，不得在冻结前向当事人泄露信息。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。行政强制法规定，金融机构接到行政机关依法做出的冻结通知书后，应当立即予以冻结，不得拖延，不得在冻结前向当事人泄露信息。金融机构接到行政机关依法做出划拨存款、汇款的决定后，应当立即划拨。19、商业银行法规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会可以对该银行实行接管。自接管开始之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。20、行政复议，指公民、法人或者其他组织认为具体行政行为侵犯其合法权益，向行政机关提出行政复议申请．行政机关受理行政复议申请、做出行政复议决定的活动。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。行政复议，指公民、法人或者其他组织认为具体行政行为侵犯其合法权益，向行政机关提出行政复议申请，行政机关受理行政复议申请、做出行政复议决定的活动。21、公民、法人或者其他组织依法提出行政复议申请，行政复议机关无正当理由不予受理的，上级行政机关应当责令其受理；必要时，上级行政机关也可以直接受理。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。法律、法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议、对行政复议决定不服再向人民法院提起行政诉讼的．行政复议机关决定不予受理或者受理后超过行政复议期限不作答复的，公民、法人或者其他组织可以自收到不予受理决定书之日起或者行政复议期满之日起15日内，依法向人民法院提起行政诉讼。公民、法人或者其他组织依法提出行政复议申请．行政复议机关无正当理由不予受理的，上级行政机关应当责令其受理；必要时，上级行政机关也可以直接受理。22、行政复议当事人主要有申请人、被申请人和代理人。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：行政复议的当事人主要有申请人、被申请人和第三人。23、银监会、中国人民银行都是垂直领导的中央行政机关，对银监会、中国人民银行做出的具体行政行为不服的，向银监会、中国人民银行申请复议。对行政复议决定不服的，可以向人民法院提起行政诉讼；也可以向国务院申请裁决，国务院依法做出最终裁决。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。银监会、中国人民银行都是垂直领导的中央行政机关，对银监会、中国人民银行做出的具体行政行为不服的，向银监会、中国人民银行申请复议。对行政复议决定不服的．可以向人民法院提起行政诉讼；也可以向国务院申请裁决，国务院依法做出最终裁决。依据行政复议法，行政复议事项由银监会、中国人民银行负责法制工作的机构具体办理。24、当事人在行政诉讼中的法律地位平等，且有权辩论。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。《行政诉讼法》第八条规定，当事人在行政诉讼中的法律地位平等。第十条规定，当事人在行政诉讼中有权进行辩论。25、没有诉讼行为能力的公民，由其法定代理人代为诉讼。法定代理人互相推诿代理责任的，由人民法院指定其中一人代为诉讼。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。没有诉讼行为能力的公民，由其法定代理人代为诉讼。法定代理人互相推诿代理责任的，由人民法院指定其中一人代为诉讼。当事人、法定代理人，可以委托一至二人作为诉讼代理人。当事人和其他诉讼代理人有权按照规定查阅、复制本案庭审材料，但涉及国家秘密、商业秘密和个人隐私的内容除外。银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行从业法律基础）模拟试卷第3套一、单项选择题(本题共12题，每题1.0分，共12分。)1、甲企业向银行贷款100万元．以自己的机器设备作为抵押，同时由乙企业提供保证该贷款的偿还，则当甲企业不能偿还贷款时，银行应先执行()。A、抵押权B、要求乙企业承担保证责任C、银行可以任意选择A选项或者B选项D、银行应该同时选择A选项和B选项标准答案：A知识点解析：当物保和人保同时存在时，对于执行机制没有约定的，债务人提供物保的应先执行，第三人提供担保物的，则由债权人选择。这里甲企业以自己的设备做抵押，所以银行应该先执行抵押权。2、下列可以作为抵押财产的是()。A、正在建造的建筑物、船舶B、土地所有权C、医院设备D、大学教学楼标准答案：A知识点解析：正在建造的建筑物、船舶和航空器以及半成品等属于可用于抵押的财产。不可用于抵押的财产有：①土地所有权；②耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外；③学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施；④所有权、使用权不明或者有争议的财产；⑤依法被查封、扣押、监管的财产；⑥法律、行政法规规定不得抵押的其他财产。3、债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形．致使抵押财产被人民法院依法扣押的，自扣押之日起()有权收取该抵押财产的天然孳息或者法定孳息。A、抵押权人B、债务人C、人民法院D、抵押物登记机关标准答案：A知识点解析：债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，致使抵押财产被人民法院依法扣押的．自扣押之日起抵押权人有权收取该抵押财产的天然孳息或者法定孳息，但抵押权人未通知应当清偿法定孳息的义务人的除外。4、某商业银行接受客户拥有的股权作为其借款人担保，该担保方式属于()。A、信用贷款B、保证C、质押D、抵押标准答案：C知识点解析：质押是指债务人或第三人将其动产或权利凭证移交债权人占有或者将法律法规允许质押的权利依法进行登记，将该动产或权利作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依法就该动产或权利处分所得的价款优先受偿。股权本质属于一种权利，因而以股权设定的担保属于质押。5、甲公司向银行贷款，以其持有的股票用作质押，则质权设立的时间是()。A、借款合同签订之日B、质押合同签订之日C、股票交付时D、有关部门办理出质登记时标准答案：D知识点解析：以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的．质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。6、下列说法正确的是()。A、抵押合同生效．抵押权自动设立B、质押财产的交付是质权设立的前提条件．也是质押合同生效的前提条件C、在质押合同中不得约定：质权人在债务履行期届满前．不得与出质人约定债务人不履行到期债务时质押财产归债权人所有D、知识产权出质后，出质人不得转让该知识产权，但是可以许可他人使用标准答案：C知识点解析：抵押合同可以先生效，而抵押权设立则需要经过一定的法律手续后方能生效，所以选项A错误。《物权法》区分了质押合同的生效与质权的设立，也即质押财产的交付是质权设立的前提条件，而不是质押合同生效的前提条件，选项B错误。知识产权中的财产权出质后，出质人不得转让或者许可他人使用，但经出质人与质权人协商同意的除外，选项D错误。7、保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起()。A、6个月B、1年C、2年D、5年标准答案：C知识点解析：保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起2年。8、保证合同约定的保证期间早于或者等于主债务履行期限的．视为没有约定，保证期间为主债务履行期届满之日起()。A、6个月B、1年C、2年D、5年标准答案：A知识点解析：保证合同约定的保证期间早于或者等于主债务履行期限的，视为没有约定，保证期间为主债务履行期届满之日起6个月。9、一般保证中在主合同纠纷未经审判或者仲裁．并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，保证人对债权人()。A、可以拒绝承担保证责任B、在保证范围内承担保证责任C、承担连带责任保证D、承担全部债务标准答案：A知识点解析：一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或者仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任。10、连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人()。A、只能先要求债务人履行债务B、只能先要求保证人在其保证范围内承担保证责任C、既不能要求债务人履行债务．也不能要求保证人在其保证范围内承担保证责任D、可以要求债务人履行债务．也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任标准答案：D知识点解析：连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。11、()是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产，债务人未履行到期债务的，债权人有权依照法律规定留置财产，并有权就该动产优先受偿。A、抵押权B、质押权C、保证D、留置权标准答案：D知识点解析：留置权，是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产，债务人未履行到期债务的，债权人有权依照法律规定留置财产。并有权就该动产优先受偿。12、约定不明确留置财产后的债务履行期间，留置权人应当给债务人()以上履行债务的期间，但鲜活易腐等不易保管的动产除外。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月标准答案：B知识点解析：留置权人与债务人应当约定留置财产后的债务履行期间：没有约定或者约定不明确的，留置权人应当给债务人两个月以上履行债务的期间．但鲜活易腐等不易保管的动产除外。二、多项选择题(本题共7题，每题1.0分，共7分。)13、民事法律行为应当具备的条件有()。标准答案：A,B,C知识点解析：民事法律行为应当具备的条件：①行为人具有相应的民事行为能力；②意思表示真实；③不违反法律法规强行性规定或者损害社会公共利益。14、根据代理权产生的原因，代理可以分为()。标准答案：A,C知识点解析：根据代理权产生的原因，代理可以分为委托代理和法定代理：根据是否显名，代理可以分为直接代理和间接代理；根据代理人由谁选任．代理可以分为本代理和复代理；根据有无代理权，代理可以分为有权代理和无权代理：根据行使一个代理权的人数，代理可以分为单独代理和共同代理。15、下列关于民事代理的法律特征，说法错误的有()。标准答案：A,B,C,E知识点解析：代理行为，能够在被代理人与第三人之间产生、变更或消灭某种民事法律关系，所以选项A错误；代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动．选项B错误；代理人在代理权限范围内独立意思表示，选项C错误；代理行为的法律后果直接归属于被代理人，选项D正确而选项E错误。16、下列属于表见代理的构成要件的有()。标准答案：B,C,D,E知识点解析：选项A属于无权代理的情形，注意表见代理和无权代理的一个重要区别是客观上是否有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形。17、下列关于诉讼时效的起算、中止、中断和延长的叙述中，说法正确的有()。标准答案：A,C,D,E知识点解析：从权利被侵害之日起超过20年的，人民法院不予保护。有特殊情况的，人民法院可以延长诉讼时效期间。18、民事诉讼当事人包括()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：考查民事诉讼考点。民事诉讼是指公民之间、法人之间、其他组织之间以及他们互相之间因财产关系和人身关系提起的诉讼。其当事人的范围指的是原告、被告、第三人和共同诉讼人。19、物权的特征有()。标准答案：A,B,C,E知识点解析：物权，是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，包括所有权、用益物权和担保物权。物权具有以下法律特征：物权是绝对权；物权是支配权；物权的标的是物；物权具有排他性；物权具有追及力。三、判断题(本题共5题，每题1.0分，共5分。)20、无效的民事行为．从行为开始起就没有法律约束力。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。《民法总则》第一百五十五条规定：无效的或者被撤销的民事法律行为自始没有法律约束力。21、无权代理如果得不到被代理人的追认，第三人也没有撤销其意思表示，则该代理行为无效，由无权代理人承担相应的民事责任。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。考查无权代理及其后果。无权代理指的是行为人不具有代理权，但以他人名义与第三人进行代理行为。22、表见代理对于本人来说．产生与有权代理一样的效果，即在相对人与被代理人之间发生法律关系。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。考查表见代理的相关考点。表见代理是指无权代理人的代理行为客观上存在使相对人相信其有代理权的情况．且相对入主观上是善意．因而可以向被代理人主张代理的效力。23、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为3年。法律另有规定的，依照其规定。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：《民法总则》第一百八十八条规定，向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。法律另有规定的，依照其规定。24、婚姻、收养、监护、扶养、继承纠纷不能申请仲裁。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：在我国平等主体的公民、法人和其他组织之间发生的合同纠纷和其他财产权益纠纷，可以仲裁。但下列纠纷不能仲裁：①婚姻、收养、监护、扶养、继承纠纷；②依法应当由行政机关处理的行政争议。银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行从业法律基础）模拟试卷第4套一、单项选择题(本题共14题，每题1.0分，共14分。)1、我国《公司法》中关于非货币出资不得高估作价的规定，关于非货币出资的实际价额显著低于公司章程所定价额时股东责任的规定，体现了我国公司资本制度的()特点。A、资本法定B、强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持C、强调公司资本不得任意变更D、股票发行价格不得低于票面金额标准答案：B知识点解析：我国《公司、法》中关于非货币出资不得高估作价的规定，关于非货币出资的实际价额显著低于公司章程所定价额时股东责任的规定，关于股票发行价格不得低于票面金额的规定．均体现了强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持的精神。选项D本身为正确的，但不符合题意。2、在行政执法的实践中，公司法人的营业执照被吊销，意味着公司()。A、破产B、被解散C、营业执照注销D、被撤销标准答案：D知识点解析：公司被吊销营业执照，只是意味着公司被依法撤销。此时，公司不能再进行经营活动，必须在清算后才能注销营业执照。否则，会产生公司不进行清算就已终止的后果。3、公司解散时可免于清算的情形是()。A、不能清偿到期债务B、股东会或股东大会决议解散C、公司合并或者分立D、公司被依法吊销营业执照标准答案：C知识点解析：解散情形出现时，除公司合并、分立免于清算外，公司均必须进行清算清理债权债务。4、关于个人独资企业，下列说法正确的是()。A、个人独资企业由于规模小．法律不要求设置会计账簿B、个人独资企业投资者仅以个人的合法财产对企业债务承担清偿责任C、个人独资企业不需要缴纳企业所得税D、个人独资企业可以设立一人有限责任公司标准答案：C知识点解析：个人独资企业不需要缴纳企业所得税。5、甲公司与乙公司商定．共同投资设立以批发为主的“天意商贸有限责任公司”。按照《公司法》的规定，两家公司出资设立天意公司的注册资本最低应为人民币()。A、3万元B、5万元C、30万元D、10万元标准答案：A知识点解析：有限责任公司注册资本的最低限额为人民币3万元；一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币10万元。股份有限公司注册资本的最低限额为人民币500万元。法律、行政法规对有限责任公司注册资本的最低限额有较高规定的，从其规定。6、目前成熟的股票市场普遍采用的发行制度是()。A、审批制B、核准制C、注册制D、混合制标准答案：C知识点解析：证券发行管理制度主要有三种：审批制、核准制和注册制三种。每一种发行管理制度都对应一定的市场发展状况。其中审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。故选C。7、证券()是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。A、代销B、包销C、发行D、上市标准答案：A知识点解析：本题主要考查证券代销的概念，注意区分证券包销。发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。证券承销业务采取代销或者包销方式。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券的代销、包销期限最长不得超过90日。8、证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券的代销、包销期限最长不得超过()日。A、30B、45C、60D、90标准答案：D知识点解析：考查证券承销的相关考点。9、下列关于证券的交易条件，叙述有误的一项是()。A、证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行的证券，可以暂不交付B、依法发行的股票、公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的．在限定的期限内不得买卖C、依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让D、非依法发行的证券，不得买卖标准答案：A知识点解析：证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。10、公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括()。A、公司债券的期限为1年以上B、公司债券实际发行额不少于人民币5000万元C、公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件D、公司最近3年无重大违法行为．财务会计报告无虚假记载标准答案：D知识点解析：选项D是股票上市的条件之一。11、关于保险合同的主体，下列叙述不正确的是()。A、保险人，又称承保人，是指与投保人订立保险合同，并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司B、投保人，又称要保人，是指与保险人订立保险合同，并按照合同约定负有支付保险费义务的人C、被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。投保人不可以为被保险人D、受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。投保人、被保险人可以为受益人标准答案：C知识点解析：被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。投保人可以为被保险人。12、下列关于保险合同的成立与生效，叙述有误的一项是()。A、投保人提出保险要求。经保险人同意承保．保险合同成立B、保险人应当及时向投保人签发保险单或者其他保险凭证。保险单或者其他保险凭证应当载明当事人双方约定的合同内容。当事人也可以约定采用其他书面形式载明合同内容C、依法成立的保险合同．自成立时生效D、投保人可以对合同的效力约定附条件或者附期限．保险人不可以标准答案：D知识点解析：投保人和保险人可以对合同的效力约定附条件或者附期限。13、申请股票上市，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为()以上。A、10％B、25％C、30％D、40％标准答案：A知识点解析：申请股票上市，公开发行股份达到公司股份总数的25％以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例10％以上。14、《证券法》贯彻的最基本的原则是()。A、平等、自愿、有偿、诚实信用原则B、合法原则C、三公原则D、分业经营、分业管理原则标准答案：C知识点解析：《证券法》贯彻的最基本的原则是三公原则，即公开、公平和公正原则。二、多项选择题(本题共6题，每题1.0分，共6分。)15、以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为()。标准答案：A,B,C,E知识点解析：以公司股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为无限公司、有限责任公司、股份有限公司和两合公司。以公司信用基础为基础，公司可以分为人合公司、资合公司和人合兼资合公司。16、下列()情形出现时，公司必须进行清算。标准答案：A,B,D,E知识点解析：解散情形出现时，除公司合并、分立免于清算外，公司均必须进行清算清理债权债务。公司破产也需要进行清算。17、债务人不能清偿到期债务申请破产的，下列说法正确的有()。标准答案：B,C,E知识点解析：一旦债务人不能清偿到期债务，符合法定的破产条件，则债权人或债务人都可以依法提出破产申请，选项A错误；破产财产优先清偿破产费用和共益债务，选项D错误。18、依照《企业破产法》的规定，债务人不能清偿到期债务的，债权人可以向人民法院提出的申请有()。标准答案：A,D知识点解析：《企业破产法》规定，债务人不能清偿到期债务的，债权人可以向人民法院提出对债务人进行重整或者破产清算的申请。19、下列属于《公司法》规定的公司可以解散的情形的有()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：《公司法》规定，公司有下列情形之一，可以解散：①公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现时；②股东会或股东大会决议解散；③因公司合并或者分立需要解散的；④公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照、责令关闭或被撤销；⑤人民法院予以解散的。20、证券发行管理制度主要有三种()。标准答案：A,B,E知识点解析：证券发行管理制度主要有审批制、核准制和注册制三种。公开发行证券。必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督机构或者国务院授权的部门核准。三、判断题(本题共6题，每题1.0分，共6分。)21、以公司的内部管辖关系为标准．可以将公司分为母公司和子公司。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为总公司和分公司。22、以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：掌握不同分类标准公司的不同分类，特别是母公司和子公司以及分公司和总公司的分类标准。这是命题人很喜欢考查的知识点。23、具备公司成立条件，公司就能取得法人资格。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：仅具备公司设立条件，而不履行公司设立登记程序，公司不能成立，也不能取得法人资格。24、董事长在诉讼事务和非诉讼事务上对外代表公司。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：董事长在诉讼事务和非诉讼事务上对外代表公司。25、公司经理对董事会负责，是公司的代理人，也是公司的法定代表人。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：公司经理对董事会负责，是公司的代理人，但不必然是公司的法定代表人。26、公司被吊销营业执照，只是意味着公司被依法撤销。此时，公司不能再进行经营活动，必须在清算后才能注销营业执照。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：在行政执法的实践中，公司被吊销营业执照，只是意味着公司被依法撤销。此时，公司不能再进行经营活动，必须在清算后才能注销营业执照，完成公司注销登记，公司法人资格才告消灭。银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行从业法律基础）模拟试卷第5套一、单项选择题(本题共8题，每题1.0分，共8分。)1、行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的是()。A、非法吸收公众存款B、主体不合法吸收公众存款C、方式不合法吸收公众存款D、变相吸收公众存款标准答案：D知识点解析：变相吸收公众存款是指行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的，这里考的是概念。2、某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损，这一做法()。A、属于挪用资金罪B、属于背信运用受托财产罪C、属于正常经营活动亏损D、不属于金融犯罪活动标准答案：B知识点解析：背信运用受托财产罪中受托和信托的财产主要包括：①证券投资业务中的客户交易资金；②委托理财业务中的客户资产；③信托业务中的信托财产；④证券投资基金。3、下列不属于刑法明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是()。A、毒品犯罪所得B、破坏金融管理秩序犯罪所得C、金融诈骗犯罪所得D、职务侵占罪所得标准答案：D知识点解析：刑法中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外．其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象．也就不能构成洗钱罪。4、银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于()。A、有形伪造金融票证罪B、无形伪造金融票证罪C、变造金融票证罪D、非法出具金融票证罪标准答案：B知识点解析：银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于有金融票证制作权的人，超越其制作权限，违背事实制造内容虚假的金融票证，为无形伪造；有形伪造指没有金融票证制作权的人，假冒他人名义，擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证。5、下列关于金融诈骗罪的说法不正确的是()。A、侵犯的客体包括公私财物．也包括国家的金融秩序或金融工具的公信力B、诈骗的方法是通过特定的金融工具C、客观上遵循一定的逻辑顺序D、以非法集资为目的标准答案：D知识点解析：主观上以非法占有为目的，而不是以非法集资为目的，其余均为正确选项。6、下列不属于挪用资金的行为的是()。A、超期未还型B、营利活动型C、非法活动型D、合法活动型标准答案：D知识点解析：挪用资金的行为可以分为“超期未还型”“营利活动型”和“非法活动型”。7、非国家工作人员受贿罪在司法实践中，“数额较大”的标准是索取或收受()以上者。A、5000元B、1万元C、5万元D、10万元标准答案：A知识点解析：非国家工作人员受贿罪在司法实践中，“数额较大”的标准是索取或收受五千元以上者。8、下列行为中，没有触犯刑法有关规定的是()。A、某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款B、负债银行经批准吸收社会公众存款C、批量出售他人信用卡信息资料以牟取利益D、使用假证明获取银行借贷资金．造成银行重大损失标准答案：B知识点解析：选项A属于刑法中的吸收资金不入账罪；选项C属于刑法中的窃取、收买、非法提供信用卡信息罪；选项D属于金融诈骗罪，触犯了刑法，应承担刑事责任。二、多项选择题(本题共11题，每题1.0分，共11分。)9、金融犯罪的特殊主体包括()。标准答案：C,D,E知识点解析：特殊主体主要包括银行或金融机构(单位)以及在这些机构的从业人员。10、下列属于侵害金融管理秩序的有()。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称．侵犯其中任何一种秩序都属于侵害金融管理秩序。11、根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为()。标准答案：A,B,C知识点解析：根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。12、银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括()。标准答案：B,D,E知识点解析：银行人员职务犯罪(内部犯罪)主要包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。13、危害货币管理罪主要包括()。标准答案：A,B知识点解析：危害货币管理罪主要包括金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪和持有、使用假币罪。14、下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别说法正确的有()。标准答案：A,B,D知识点解析：考查破坏银行和其他金融机构管理类犯罪的相关考点。15、票据诈骗罪侵犯的客体包括()。标准答案：A,B,C知识点解析：票据诈骗罪侵犯的客体是狭义的金融票据，即仅指汇票、本票和支票。16、根据刑法的规定，以下属于金融诈骗的违法行为有()。标准答案：A,C,D,E知识点解析：选项A和D属于贷款诈骗罪，选项C属于信用卡诈骗罪，选项E属于信用证诈骗罪。董事长变更未披露不属于金融诈骗，没有违反刑法，但也是没有遵循信息披露的要求。17、下列构成信用卡诈骗罪的有()。标准答案：B,D知识点解析：盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪，所以选项A错误：信用卡诈骗罪要求以非法占有为目的，如不知是伪造、作废的信用卡而使用，善意透支．误用他人信用卡等，不构成信用卡诈骗罪。18、下列关于职务侵占罪和贪污罪的区别说法正确的有()。标准答案：B,D,E知识点解析：职务侵占罪和贪污罪在客观方面和主观方面基本相同．主要区别体现在犯罪主体不同，犯罪对象不同和刑罚处罚程度不同三个方面。19、主观方面一定是故意的金融犯罪有()。标准答案：A,B,D,E知识点解析：金融诈骗罪的主观方面一定为故意，所以选项A和E正确：选项B和选项D主观方面也要求为故意；对违法票据承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，也可能是过失。故选ABDE。三、判断题(本题共9题，每题1.0分，共9分。)20、金融犯罪的对象．可以是人，也可以是各种金融工具。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。21、购买与调换假币这两种行为通常是密切联系的．但刑法的有关规定并不要求这两种行为同时实施，同时实施这两种行为的，并列确定罪名。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：购买与调换假币这两种行为通常是密切联系的．但刑法的有关规定并不要求这两种行为同时实施，同时实施这两种行为的，并列确定罪名。22、银行金融机构对违法的票据予以承兑、付款、保证侵犯了国家对票据的管理制度，行为人主观方面是故意，且必须对造成的重大损失有明确的认识。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：违法票据承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，也可能是过失。对造成重大损失．行为人不需要明确认识到。23、违法发放贷款罪中的“关系人”是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：违法发放贷款罪中“关系人”是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属；以及前列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。24、金融诈骗罪的基本构成中，主观上均具有非法占有目的。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：金融诈骗罪的基本构成中，主观上均具有非法占有目的。25、集资诈骗罪要求主观方面为故意，但是不要求以非法占有为目的。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：集资诈骗罪主观方面故意且要求是以非法占有为目的。是否具有非法占有他人财物的目的，是集资诈骗罪区别于非法集资等行为(主要指非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪等)的重要特征之一。26、贷款诈骗罪的主体为一般主体，包括自然人和单位。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：贷款诈骗罪的主体为一般主体，单位不能构成本罪。27、信用卡诈骗罪的主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：信用卡诈骗罪的主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。28、签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中，行为人只需参与其中一个过程即可。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中，行为人只需参与其中一个过程即可。银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行从业法律基础）模拟试卷第6套一、单项选择题(本题共8题，每题1.0分，共8分。)1、公安机关在对犯罪嫌疑人依法()之日起，应当告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人。A、进行第一次讯问或者采取强制措施B、传唤C、进行第二次讯问后或者采取强制措施D、立案标准答案：A知识点解析：公安机关应当告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人的时间是进行第一次讯问或者采取强制措施之日起。2、刑事强制措施的种类除了刑事拘留，还有()。A、继续盘问、取保候审、监视居住、逮捕B、拘传、取保候审、监视居住、逮捕C、收容审查、取保候审、监视居住、逮捕D、拘传、取保候审、监视居住、劳动教养标准答案：B知识点解析：我国的刑事强制措施包括：拘传、取保候审、监视居住、拘留、逮捕五种。3、我国甲公司因与A国乙公司就购销合同履行过程中所发生的争议协商不成．向我国法院起诉。我国法院审理该案过程中，应当适用的民事诉讼法是()。A、我国民事诉讼法B、A国民事诉讼法C、我国或A国民事诉讼法D、当事人选择的其他国家的民事诉讼法标准答案：A知识点解析：在我国法院审理该案件时，通用我国民事诉讼法。4、关于民事诉讼法对事的效力，不正确的说法是()A、对事的效力是人民法院依照民事诉讼法受理案件的范围B、对事的效力是人民法院主管的范围C、对事的效力是人民法院管辖的范围D、对事的效力包括了平等主体之间因民事法律关系发生的争议标准答案：C知识点解析：对事的效力，是人民法院主管的范围。5、下列规范性文件中不得设定行政许可的是()。A、法律B、县级政府的决定C、行政法规D、地方性法规标准答案：B知识点解析：按照行政许可法的规定，原则上只有法律和国务院的行政法规才能够设定行政许可，地方性法规和省级政府的规章只能设定部分或临时性的行政许可，中央各部委的规章无权设定行政许可，其他各级人大和行政机关等，都无权设定行政许可。6、行政机关在其法定职权范围内，依法可以委托下列()组织实施行政许可。A、其他国家机关B、其他行政机关C、具有管理公共事务职能的事业组织D、具有管理公共事务职能的社会团体标准答案：B知识点解析：行政许可法规定，行政机关在法定职权范围内，依法可以委托其他行政机关实施行政许可。7、依据行政处罚法规定，限制人身自由的行政处罚应由()。A、审判机关行使B、检察机关行使C、公安机关行使D、监察机关行使标准答案：C知识点解析：《行政处罚法》第十六条规定，国务院或者经国务院授权的省、自治区、直辖市人民政府可以决定一个行政机关行使有关行政机关的行政处罚权．但限制人身自由的行政处罚权只能由公安机关行使。故选C。8、我国行政处罚法规定：行政机关在调查或进行检查时，执法人员不得少于两人，并应当向当事人或有关人员出示证件。这体现了行政处罚程序中的()。A、调查制度B、告知制度C、表明身份制度D、说明理由制度标准答案：C知识点解析：调查或检查之前应表明身份。二、多项选择题(本题共4题，每题1.0分，共4分。)9、刑事诉讼程序主要包括()阶段。标准答案：A,B,C,D知识点解析：刑事诉讼程序主要包括五个阶段：立案、侦查、起诉、审判和执行。其中审判程序又包括一审程序、二审程序、死刑复核程序和审判监督程序。起诉分为自诉和公诉。10、刑事诉讼的强制措施包括()。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：刑事诉讼的强制措施包括拘传、取保候审、监视居住、拘留和逮捕五种。11、行政强制措施的种类有()。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：行政强制措施的种类有：①限制公民人身自由。具体形式包括：盘问、留置盘问、传唤、强制传唤、扣留、拘留、人身检查、强制检测、约束、隔离、强制隔离、强行带离现场、强行驱散、驱逐、禁闭等。②查封场所、设施或者财物。查封是行政机关限制当事人对其财产的使用和处分的强制措施。③扣押财物。扣押是行政机关解除当事人对其财物的占有，并限制其处分的强制措施。④冻结存款、汇款。冻结主要是限制金融资产流动的强制措施。⑤其他行政强制措施。12、行政强制执行的方式有()。标准答案：A,B,C,D,E知识点解析：行政强制措施的方式有：①加处罚款或者滞纳金。加处罚款或者滞纳金属于执行罚，是间接强制的执行方式。②划拨存款、汇款。划拨存款、汇款是一种直接强制执行方式。采取该种执行方式，需要由法律明确授权。目前，行政机关划拨存款、汇款，只适用于税收和征收社会保险费等少数领域。③拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财物。④排除妨碍、恢复原状。排除妨碍就是排除对权利人行使人身权或者财产权的阻碍，恢复原状就是通过修理等手段使受到损坏的财产恢复到损坏前的状况。⑤代履行。代履行是当事人拒绝履行行政决定的义务时，由行政机关或者第三人代替当事人履行行政决定的义务，并向当事人收取履行费用的执行方式。⑥其他强制执行方式。行政强制的设定和实施应当遵循法定性、适当性、教育与强制相结合、禁止谋取私利等原则。三、判断题(本题共16题，每题1.0分，共16分。)13、签订、履行合同失职被骗罪的主观方面为故意。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：签订、履行合同失职被骗罪的主观方面为过失。14、我国刑事诉讼实行“无罪推定”原则．未经人民法院依法裁决，对任何人都不得确定有罪。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。我国刑事诉讼实行“无罪推定”原则，未经人民法院依法裁决，对任何人都不得确定有罪。15、被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的．应当在该行政许可有效期届满十五日前向做出行政许可决定的行政机关提出申请。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的，应当在该行政许可有效期届满三十日前向做出行政许可决定的行政机关提出申请。但是，法律、法规、规章另有规定的，依照其规定。“行政机关应当根据被许可人的申请．在该行政许可有效期届满前做出是否准予延续的决定：逾期未作决定的，视为准予延续。”16、实施行政许可，应当遵循公开、公平、公正和便民的原则。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：行政许可的设定和实施，应当遵循公开、公平、公正的原则；实施行政许可，应当遵循便民原则。17、超越行政许可范围进行活动的活动不属于被许可人的违法活动。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：被许可人的违法活动包括：①超越行政许可范围进行活动的；②在无法律、法规规定可转让的情况下予以转让，或是虽依法可转让但不按照法定条件和程序转让的；③涂改、倒卖、出租、出借行政许可证件的。18、公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政许可，享有陈述权、申辩权。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。行政许可法规定，公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政许可，享有陈述权、申辩权；有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼；其合法权益因行政机关违法实施行政许可受到损害的，有权依法要求赔偿。19、行政处罚是指享有行政处罚权的行政机关或法律、法规授权的组织，对违反行政法律规范、依法应当给予处罚的行政相对人所实施的法律制裁行为。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：考查行政处罚的含义。行政处罚是指享有行政处罚权的行政机关或法律、法规授权的组织，对违反行政法律规范、依法应当给予处罚的行政相对人所实施的法律制裁行为。行政处罚的种类，是行政处罚外在的具体表现形式。根据《行政处罚法》第八条的规定，行政处罚的种类包括以下七种：警告；罚款1；没收违法所得、没收非法财物；责令停产停业；暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；行政拘留；法律、行政法规规定的其他行政处罚。20、行政处罚的种类包括以下七种：警告；罚款；没收违法所得、没收非法财物；责令停产停业；暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；行政拘留；法律、行政法规规定的其他行政处罚。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。根据《行政处罚法》第八条之规定。21、简易程序为可以当面处罚的程序，主要适用于违法事实确凿并有法定依据，对公民处以50元以下、对法人或者其他组织处以1000元以下罚款或者警告的行政处罚。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：记忆题。根据《行政处罚法》，我国行政处罚决定程序主要有简易程序、一般程序，此外还可以应行政处罚当事人的要求适用听证程序。简易程序为可以当面处罚的程序，主要适用于违法事实确凿并有法定依据，对公民处以50元以下、对法人或者其他组织处以l000元以下罚款或者警告的行政处罚。一般程序指不可以适用简易程序当场做出的行政处罚应适用的程序，行政机关必须全面、客观、公正地调查，收集有关证据。22、一般程序指不可以适用简易程序当场做出的行政处罚应适用的程序．行政机关必须全面、客观、公正地调查，收集有关证据。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：考查一般程序的含义。23、一般情况下，我国行政罚款实行“裁执分离”，即做出罚款决定与执行罚款决定的不能成为同一主体。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：考查行政罚款的“裁执分离”一考点。一般情况下，我国行政罚款实行“裁执分离”，即做出罚款决定与执行罚款决定的不能成为同一主体。但对于简易程序中当场决定依法给予20元以下的罚款，或不当场收缴事后难以执行的罚款，《行政处罚法》规定行政机关执法人员可以当场收缴。24、公民、法人或者其他组织对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政机关作出的行政处罚，有依法申诉、检举、申请行政复议或提起行政诉讼等救济权。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。公民、法人或者其他组织对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政机关作出的行政处罚，有依法申诉、检举、申请行政复议或提起行政诉讼等救济权；因行政机关违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。25、行政强制执行，是指行政机关或者行政机关申请人民法院，对不履行行政决定的公民、法人或者其他组织，依法强制履行义务的行为。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确。行政强制，包括行政强制措施和行政强制执行。行政强制措施，是指行政机关在行政管理过程中，为制止违法行为、防止证据损毁、避免危害发生、控制危险扩大等情形，依法对公民的人身自由实施暂时性限制，或者对公民、法人或者其他组织的财物实施暂时性控制的行为。行政强制执行，是指行政机关或者行政机关申请人民法院，对不履行行政决定的公民、法人或者其他组织，依法强制履行义务的行为。26、查封是行政机关限制当事人对其财产的使用和处分的强制措施。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：该说法正确，行政强制的种类有以下几种：①限制公民人身自由。②查封场所、设施或者财务。③扣押财物。④冻结存款、汇款。⑤其他行政强制措施。其中，查封是行政机关限制当事人对其财产的使用和处分的强制措施。27、冻结是行政机关解除当事人对其财物的占有，并限制其处分的强制措施。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：扣押是行政机关解除当事人对其财物的占有，并限制其处分的强制措施。冻结主要是限制金融资产流动的强制措施。28、强制执行是当事人拒绝履行行政决定的义务时，由行政机关或者第三人代替当事人履行行政决定的义务，并向当事人收取履行费用的执行方式。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：代履行是当事人拒绝履行行政决定的义务时，由行政机关或者第三人代替当事人履行行政决定的义务．并向当事人收取履行费用的执行方式。银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行从业法律基础）模拟试卷第7套一、单项选择题(本题共5题，每题1.0分，共5分。)1、债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于()日。A、15B、20C、30D、45标准答案：C知识点解析：人民法院受理破产申请后，应当确定债权人申报债权的期限。债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于30日．最长不得超过3个月。2、下列关于债权人委员会的叙述，有误的一项是()。A、债权人会议可以决定设立债权人委员会B、债权人委员会由债权人会议选任的债权人代表和一名债务人的职工代表或者工会代表组成C、债权人委员会成员不得超过十人D、债权人委员会成员应当经人民法院书面决定认可标准答案：C知识点解析：债权人委员会成员不得超过九人。3、在重整期间，有下列()情形之一的，经管理人或者利害关系人请求，人民法院应当裁定终止重整程序，并宣告债务人破产。①债务人的经营状况和财产状况继续恶化，缺乏挽救的可能性②债务人有欺诈、恶意减少债务人财产或者其他显著不利于债权人的行为③由于债务人的行为致使管理人无法执行职务A、①②B、②③C、①③D、①②③标准答案：D知识点解析：在重整期间，有下列情形之一的，经管理人或者利害关系人请求，人民法院应当裁定终止重整程序，并宣告债务人破产：①债务人的经营状况和财产状况继续恶化，缺乏挽救的可能性；②债务人有欺诈、恶意减少债务人财产或者其他显著不利于债权人的行为；③由于债务人的行为致使管理人无法执行职务。4、下列关于破产财产变价的叙述中．有误的一项是()。A、管理人应当及时拟订破产财产变价方案．提交债权人委员会讨论B、管理人应当按照债权人会议通过的或者人民法院裁定的破产财产变价方案．适时变价出售破产财产C、变价出售破产财产应当通过拍卖进行．债权人会议另有决议的除外D、破产企业可以全部或者部分变价出售。企业变价出售时，可以将其中的无形资产和其他财产单独变价出售标准答案：A知识点解析：管理人应当及时拟订破产财产变价方案，提交债权人会议讨论。5、人民法院受理破产申请后，应当确定债权人申报债券的期限。债权申报期限最短不得少于_________，最长不得超过_________。()A、10日；1个月B、15日；1个月C、30日：3个月D、15日；3个月标准答案：C知识点解析：人民法院受理破产申请后，应当确定债权人申报债券的期限。债权申报期限最短不得少于3