证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷9（共900题）

证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷9（共9套）（共900题）证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷第1套一、选择题(本题共50题，每题1.0分，共50分。)1、下列关于流通国债的特征，说法错误的是()。A、投资者可以自由认购B、投资者可以自由转让C、通常记名D、转让价格取决于对该国债的供给与需求标准答案：C知识点解析：流通国债的特征有：投资者可以自由认购、自由转让、通常不记名、转让价格取决于对该国债的供给与需求。2、债券现券买卖的交易和结算方式分别为()。A、净价交易，全价结算B、全价交易，净价结算C、全价交易，全价结算D、净价交易，净价结算标准答案：A知识点解析：债券现券买卖的方式为；争价交易、全价结算。3、金融市场是要素市场的一种，是以()为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。A、金融资产B、金融负债C、股票D、债券标准答案：A知识点解析：金融市场是要素市场的一种，是以金融资产为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。4、从证券经纪业务营销包括的主要环节来看，下列不属于营销人员客户服务内容的是()。A、为客户提供针对性投资建议B、客户关系维护C、对客户提供开户指导D、向客户介绍证券基础知识标准答案：A知识点解析：从营销包括的主要环节来分，证券经纪业务营销人员的客户服务可以分为：(1)售前服务。售前服务指营销人员在客户招揽过程中提供的各项服务，主要包括向客户介绍证券基础知识、证券投资信息和投资者风险教育等证券专业资讯服务。(2)售中服务。售中服务指客户形成购买决策、实施购买行为时营销人员提供的服务。在开展证券经纪业务营销时，营销人员的售中服务主要体现在客户办理开户手续或购买证券产品、签订投资协议过程中为客户提供的服务，如对客户进行开户指导、提示相关的注意事项、向客户提示投资产品风险、分析和解释产品投资协议条款的内容等。(3)售后服务。售后服务指客户在证券公司开立证券账户(或购买证券产品、签订投资协议)后，营销人员为客户提供的服务，如客户的关系维护等。5、欧洲债券票面所使用的货币主要是()。A、特别提款权B、欧元C、美元D、英镑标准答案：C知识点解析：欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等，也有使用复合货币单位的，如特别提款权。6、目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括()。A、上海银行间同业拆放利率B、国债回购利率(7天)C、1年期定期存款利率D、深圳银行间同业拆放利率标准答案：D知识点解析：目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括上海银行间同业拆放利率(含隔夜、1周、3个月等品种)、国债回购利率(7天)、1年期定期存款利率，互换期限从7天到3年，交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。7、非公开发行的公司债券仅限于专业投资者范围内转让。转让后，持有同次发行债券的投资者合计不得超过()人。A、50B、100C、150D、200标准答案：D知识点解析：非公开发行的公司债券仅限于专业投资者范围内转让。转让后，持有同次发行债券的投资者合计不得超过200人。8、目前我国金融市场实行的经营体制是()。A、分业经营、分业管理B、分业经营、混业管理C、混业经营、分业管理D、混业经营、混业管理标准答案：A知识点解析：目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。9、内资证券公司申请变更为外资参股证券公司的，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过()。A、5％B、1／3C、1／2D、20％标准答案：B知识点解析：内资证券公司申请变更外资参股证券公司的，应当符合外资参股证券公司的设立条件，收购或者参股内资证券公司的境外股东应当符合设立外资参股证券公司的股东条件，其收购的股权比例或者出资比例，累计不得超过1／3。10、下列关于场外交易市场功能的说法中，错误的是()。A、为中小企业提供了风险较高的融资工具B、增加不同风险等级产品的供给C、改善中小企业融资环境D、提供必要的风险管理工具标准答案：A知识点解析：场外交易市场是我国多层次资本市场体系的重要组成部分，主要具备以下功能：(1)拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境。场外交易市场的建设和发展拓展了资本市场积聚和配置资源的范围，为中小企业提供了与其风险状况相匹配的融资工具。(2)为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所。(3)提供风险分层的金融资产管理渠道。建立多层次资本市场体系，发展场外交易市场能够增加不同风险等级的产品供给、提供必要的风险管理工具以及风险的分层管理体系，为不同风险偏好的投资者提供了更多不同风险等级的产品，满足投资者对金融资产管理渠道多样化的要求。11、某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于()。A、直接融资B、间接融资C、吸收投资D、民间投资标准答案：A知识点解析：直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。12、某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为人民币()。A、1元B、1亿元C、2元D、2亿元标准答案：A知识点解析：由题意，该基金的基金份额净值=基金资产净值／基金总份额=(60-20)／40=1(元)。13、某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的()。A、聚敛功能B、财富再分配功能C、间接调节功能D、风险再分配功能标准答案：D知识点解析：风险再分配功能是指金融市场交易者利用各种金融工具，把风险转嫁给厌恶风险程度较低的人，从而实现风险的再分配。14、发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前()。A、一年盈利B、连续两年盈利C、连续三年盈利D、连续五年盈利标准答案：C知识点解析：发行企业债券的条件要求。(1)企业规模达到国家规定的要求。(2)企业财务会计制度符合国家规定。(3)具有偿债能力。(4)企业经济效益良好。发行企业债券前连续3年盈利。(5)企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。(6)所筹资金用途符合国家产业政策。15、社会保险制度确定的用于支付劳动者或公民在患病、年老伤残、生育、死亡、失业等情况下所享受的各项保险待遇的基金称为()。A、社会保险基金B、社会公益基金C、社会福利基金D、社会保障基金标准答案：A知识点解析：社会保险基金是指社会保险制度确定的用于支付劳动者或公民在患病、年老伤残、生育、死亡、失业等情况下所享受的各项保险待遇的基金，一般由企业等用人单位(雇主)和劳动者(雇员)或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴形成。16、()是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。A、公司型基金B、债券基金C、封闭式基金D、开放式基金标准答案：D知识点解析：开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。17、开放式基金所特有的风险是()。A、市场风险B、管理风险C、技术风险D、巨额赎回风险标准答案：D知识点解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。18、以下关于投资者参与科创板新股申购的表述，不正确的是()。A、根据投资者持有的上海市场非限售A股股份和非限售存托凭证总市值确定其网上可申购额度B、符合科创板投资者适当性条件且持有市值达到10000元以上的投资者可以参与网上申购C、每5000元市值可申购一个申购单位D、每一个新股申购单位为1000股标准答案：D知识点解析：每一个新股申购单位为500股，申购数量应当为500股或其整数倍，但最高申购数量不得超过当次网上初始发行数量的千分之一，且不得超过9999．95万股，如超过则该笔申购无效。19、可交换债券与可转换债券的相同之处是()。A、发行主体和偿债主体B、适用的法规C、发行要素相似D、所换股份的来源标准答案：C知识点解析：可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，都包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。20、可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有()。A、债权人的权利B、股东的权利C、债权人的义务D、债权人的责任标准答案：B知识点解析：可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时并不具有股东的权利；当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以在约定期限内按预定的转换价格转换成公司的股份，以分享公司业绩增长带来的收益。21、债券按券面形态分类。可以分为()。A、政府债券、金融债券和公司债券B、零息债券、附息债券和息票累积债券C、实物债券、凭证式债券和记账式债券D、短期债券、中期债券和长期债券标准答案：C知识点解析：债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。22、()是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A、商业银行次级债券B、混合资本债券C、金融债券D、银行股票标准答案：A知识点解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。23、根据《企业会计准则第21号——租赁》的规定，融资租赁是指出租人实质上转移了与()有关的全部风险和报酬的租赁。A、资产经营权B、资产所有权C、资产收益权D、资产承担权标准答案：B知识点解析：融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。24、()是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在风险损失的一种风险管理策略。A、风险分散B、风险对冲C、风险转移D、风险规避标准答案：B知识点解析：风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在风险损失的一种风险管理策略。25、货币政策的外部时滞较短，大约为()个月。A、1～2B、1～3C、2～3D、2～4标准答案：C知识点解析：货币政策的时滞大约为2～3个月。26、金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构，从而规避相应的风险。A、投资B、筹资C、生产经营D、资产或负债标准答案：D知识点解析：金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。27、金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为()。A、存款准备金B、基础货币C、法定盈余公积D、任意盈余公积金标准答案：A知识点解析：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。28、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以()的方式进行的标准化金融期货合约的交易。A、公开竞价B、买方向卖方支付一定费用C、集合竞价D、协商价格标准答案：A知识点解析：金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价的方式进行的标准化金融期货合约的交易。29、基金管理费率的大小通常()。A、与基金规模和风险均成正比B、与基金规模成反比，与风险成正比C、与基金规模和风险均成反比D、与基金规模成正比，与风险成反比标准答案：B知识点解析：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高。30、金融市场的核心内容是()。A、金融产品B、金融产品交易C、金融机构D、金融市场参与者标准答案：B知识点解析：金融市场的核心内容是金融产品交易。31、经常采用的货币政策中介目标不包括()。A、银行信贷规模B、货币供应量C、长期利率D、银行准备金标准答案：D知识点解析：经常采用的货币政策中介目标包括银行信贷规模、货币供应量、长期利率。银行准备金是操作目标。32、我国创业板市场于()在深圳证券交易所正式启动。A、2010年B、2004年C、2007年D、2009年标准答案：D知识点解析：经国务院同意，中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。33、下列不属于政府债券特征的是()。A、流通性差B、安全性高C、收益稳定D、免税待遇标准答案：A知识点解析：政府债券的特征有安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。34、在总收益不变的情况下，货币市场基金按日结转份额的最近7日年化收益率要()按月结转份额所计算的最近7日年化收益率。A、小于等于B、等于或高于C、高于D、小于标准答案：C知识点解析：关于货币市场基金，从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于按复利计息。因此在总收益不变的情况下，其数值要高于按月结转份额所计算的最近7日年化收益率。35、()，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。A、固定股利政策B、固定股利支付率政策C、零股利政策D、剩余股利政策标准答案：D知识点解析：剩余股利政策，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。也就是说，此时企业没有能够创造价值的项目了，这种情况下企业才会支付股利。36、由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。A、隐蔽性B、扩散性C、不确定性D、周期性标准答案：A知识点解析：金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。37、下列关于科创板上市公刮表决权差异安排的表述，不正确的是()。A、发行人在首次公开发行并上市前不具有表决权差异安排的，不得在首次公开发行并上市后以任何方式设置此类安排B、上市公司章程应当规定每份特别表决权股份的表决权数量C、普通股份与特别表决权股份具有的所有股东权利完全相同D、每份特别表决权股份的表决权数量应当相同，且不得趟过每份普通股份的表决权数量的10倍标准答案：C知识点解析：普通股份与特别表决权股份具有的其他股东权利应当完全相同。每份特别表决权股份的表决权数量应当相同。且不得超过每份普通股份的表决权数量的10倍。38、由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是()。A、场内交易市场B、柜台交易市场C、场外交易市场D、店头交易市场标准答案：A知识点解析：场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，所以是全国最重要、最集中的证券交易市场。39、1997年亚洲金融危机给中国香港地区带来的影响之一是()。A、房价高涨B、出口大增C、股市过热D、利率高企标准答案：C知识点解析：1997年亚洲金融危机给香港带来的影响之一是股市过热。40、预先披露的招股说明书申报稿不能含有()内容。A、价格信息B、发行人基本情况C、经营情况D、公司治理结构标准答案：A知识点解析：预先披露的招股说明书申报稿不是发行人发行股票的正式文件，不能含有价格信息，发行人不得据此发行股票。41、以下()不是发行公募债券的主体。A、政府机构B、地方公共团体C、符合规定条件的私营企业D、金融机构标准答案：D知识点解析：除政府机构、地方公共团体，一般私营企业必须符合规定的条件才能发行公募债券。42、下列关于股票价格的说法中，错误的是()。A、理论上，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭汪B、股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，能给它的持有者带来股息红利C、根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值D、股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定标准答案：C知识点解析：现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，所以它的价值取决于未来收益的大小。43、下列选项中，()是指为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A、讲座、推介会和座谈会B、邮寄服务C、专人服务D、电话服务中心标准答案：C知识点解析：所谓“一对一”专人服务，是指为投资额较大的个人投资者或机构投资者提供的最具个性化的服务。44、下列关于国际债券的说法中，正确的是()。A、欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销B、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多C、欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异D、外国债券由一家或几家大银行牵头．组织十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销标准答案：B知识点解析：外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销，A项、D项错误。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税，C项错误。45、下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是()。A、可转换公司债券转换后相当于增发了股票B、可转换公司债券一般不用经股东大会或董事会的决议就可发行C、可转换公司债券具有双重选择权D、可转换公司债券在发行条款中应规定转换期限和转换价格标准答案：B知识点解析：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过，才能发行。46、1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取()形式。A、记账式国债B、储蓄国债C、凭证式国债D、特别国债标准答案：C知识点解析：1997年亚洲金融危机爆发后，我国出现有效需求不足和通货紧缩的现象，在这种特殊背景下，为扩大内需，我国政府连续7年实施积极的财政政策，增发国债。这一时期的国债主要采取凭证式国债形式。47、特别表决权股份按1：1的比例转换为普通股份自()生效。A、股份转换相关情形发生时B、股份转换相关情形发生的次日C、相关股份转换登记时D、相关股份转换登记的次日标准答案：A知识点解析：特别表决权股份按1：1的比例转换为普通股份自股份转换相关情形发生时生效。股份转换自相关情形发生时即生效，并可能与相关股份转换登记时点存在差异。投资者需及时关注上市公司相关公告，以了解特别表决权股份变动事宜。48、下列各项中，()不是我国证券账户的种类。A、人民币普通股票账户B、人民币特种股票账户C、证券投资基金账户D、权证交易账户标准答案：D知识点解析：按交易场所，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户；按用途。证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。49、根据《上市公司证券发行管理办法》的规定，可转换公司债券的期限()。A、最短为1年，最长为6年B、最短为2年，最长为4年C、最短为3年，最长为4年D、最短为1年，最长为3年标准答案：A知识点解析：可交换公司债券的期限最短为1年，最长为6年。面值为每张人民币100元，自发行结束之日起12个月后，方可交换为预备交换的股票。50、下列各项中，()不属于利率金融衍生工具。A、远期利率协议B、利率期权C、信用联结票据D、利率互换标准答案：C知识点解析：利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。C项属于信用衍生工具。二、综合型选择题(本题共50题，每题1.0分，共50分。)51、会员制证券交易所设有的机构有()。Ⅰ．董事会Ⅱ．理事会Ⅲ．会员大会Ⅳ．监察委员会A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：A知识点解析：会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设有会员大会、理事会和监察委员会。52、货币乘数的大小由下列()因素决定。Ⅰ．法定准备金率Ⅱ．超额准备金率Ⅲ．现金比率Ⅳ．存款比率A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：D知识点解析：货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小，而货币乘数的大小又由以下四个因素决定：法定准备金率、超额准备金率、现金比率、定期存款与活期存款间的比率。Ⅳ项说法过于宽泛。53、货币政策的营运目标包括()。Ⅰ．中介目标Ⅱ．最终目标Ⅲ．操作目标Ⅳ．初级目标A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ标准答案：D知识点解析：货币政策的中介目标和操作目标又称营运目标。它们是一些较短期的、数量化的金融指标，是政策工具与最终目标之间的中介或桥梁。54、我国混合资本债券的基本特征包括()。Ⅰ．期限在15年以上Ⅱ．发行之日起12年内不得赎回Ⅲ．到期前，若发行人核心资本充足率低于4％，可以延期支付利息Ⅳ．清算时本金和利息清偿顺序列于次级债务之后A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：按照现行规定，我国的混合资本债券具有四个基本特征：(1)期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。(2)混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4％，发行人可以延期支付利息。(3)当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本。(4)混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务。或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息。55、享有优先认股权的股东的选择有()。Ⅰ．认购新发行的普通股票Ⅱ．将该权利转让给他人Ⅲ．听任该权利过期失效Ⅳ．失效前请求他人代为行使该权利A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：有优先认股权的股东可以有三种选择：(1)行使此权利来认购新发行的普通股票。(2)将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬。(3)不行使此权利而听任其过期失效。56、根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为()。Ⅰ．投机型Ⅱ．稳健型Ⅲ．冒险型Ⅳ．中庸型A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类。57、金融衍生工具按照自身交易的方法和特点可以分为()。Ⅰ．金融远期合约Ⅱ．金融期货Ⅲ．股权类产品的衍生工具Ⅳ．金融互换A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：金融衍生工具按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。股权类产品的衍生工具属于金融衍生工具按照基础工具分类下的一种。58、我国交易所市场对中长期附息债券的计息规定有()。Ⅰ．全年天数按365天计算Ⅱ．按实际天数计算累计利息Ⅲ．利息累计天数算头不算尾Ⅳ．闰年2月29日计息A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：对于中长期附息债券，我国交易所市场的计息规定是全年天数统一按365天计算；利息累计天数规则是按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日不计息。我国目前对于贴现发行的零息债券按照实际天数计算累计利息，闰年2月29日也计利息。59、沪股通的股票范围有()。Ⅰ．上证180指数成分股Ⅱ．上证380指数成分股Ⅲ．上海证券交易所上市的A+H股公司股票Ⅳ．B股A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：D知识点解析：沪股通股票范围包括上证180指数及上证380指数成分股以及上交所上市的A+H股公司股票。60、中小企业板块的设计要点有()。Ⅰ．暂不降低发行上市标准Ⅱ．尽可能扩大行业覆盖面Ⅲ．在现有主板市场内设立中小企业板块Ⅳ．在主板市场的制度框架内实行相对独立运行A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：中小企业板块的设计要点主要是四个方面：(1)暂不降低发行上市标准，而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险。(2)在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性。(3)在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模。避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险。(4)在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，从而为建立创业板市场积累经验。61、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的职责包括()。Ⅰ．按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜Ⅱ．对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立Ⅲ．按照规定召集基金份额持有人大会Ⅳ．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项外，根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金托管人应当履行的职责还包括：(1)安全保管基金财产。(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(4)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。(5)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(6)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(7)按照规定监督基金管理人的投资运作。(8)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。Ⅳ项属于基金管理人的职责。62、下列属于非柜台委托的有()。Ⅰ．电话委托Ⅱ．传真委托Ⅲ．自助终端委托Ⅳ．网上委托A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：非柜台委托主要有人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等形式。63、发行人和主承销商应当在发行公告中披露()。Ⅰ．战略投资者的选择标准Ⅱ．持有期限制Ⅲ．向战略投资者配售的股票金额Ⅳ．向战略投资者配售的股票总量A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：发行人及其主承销商应当在发行公告中披露的内容有战略投资者的选择标准、向战略投资者配售的股票总量、占本次发行股票的比例和持有期限制。64、短期融资券发行前的信息披露，发行文件至少应包括()。Ⅰ．发行公告Ⅱ．募集说明书Ⅲ．信用评级报告和跟踪评级安排Ⅳ．法律意见书A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：短期融资券发行前的信息披露，发行文件至少应包括：(1)发行公告。(2)募集说明书。(3)信用评级报告和跟踪评级安排。(4)法律意见书。(5)企业最近3年经审计的财务报告和最近一期会计报表。65、声誉风险管理的原则包括()。Ⅰ．预防第一原则Ⅱ．及时报告原则Ⅲ．全局利益原则Ⅳ．全员参与原则A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：声誉风险管理的原则：(1)预防第一原则。(2)积极主动原则。(3)全局利益原则。(4)及时报告原则。(5)全员参与原则。66、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须能较准确地预测()等因素的未来变化趋势。Ⅰ．利率Ⅱ．汇率Ⅲ．股价Ⅳ．凸度A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ标准答案：B知识点解析：投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素变动的趋势作出预测。67、信息披露义务人披露的信息应当遵循的原则包括()。Ⅰ．真实原则Ⅱ．准确原则Ⅲ．局部原则Ⅳ．完整原则A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：《中华人民共和国证券法》规定，信息披露义务人披露的信息，必须真实、准确、完整，简明清晰，通俗易懂不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。68、上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括()。Ⅰ．公司控股股东、实际控制人及其控制的企业Ⅱ．与公司业务有关的企业、往来银行Ⅲ．证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构Ⅳ．具有较大社会影响力的专家学者A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：非公开发行股票，又称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括：(1)公司控股股东、实际控制人及其控制的企业。(2)与公司业务有关的企业、往来银行。(3)证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构。(4)公司董事、员工等。69、投资适当性是指适合的投资者购买恰当的产品，但在实际操作中投资适当性原则经常被忽视，究其原因主要有()。Ⅰ．投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息Ⅱ．投资者自身经验和知识的欠缺Ⅲ．投资者对自身的风险承受能力缺乏正确认知Ⅳ．投资者较强的风险承受能力A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ标准答案：C知识点解析：在实际操作中，投资适当性原则经常被忽视，原因是：首先，投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息；其次，由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；最后，投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。70、设立基金管理公司，应当具备的条件有()。Ⅰ．注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本Ⅱ．主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币Ⅲ．取得基金从业资格的人员达到法定人数Ⅳ．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币。且必须为实缴货币资本。(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。71、投资者在参与沪深300股指期货交易时，所使用的交易编码应根据投资目的不同分为()。Ⅰ．套期保值用途Ⅱ．套利用途Ⅲ．套汇用途Ⅳ．投机用途A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：交易编码是客户、从事自营业务的交易会员进行期货交易的专用代码。投资者可以根据不同投资目的，分别申请套期保值、套利和投机用途的客户号。72、下列关于红筹股的说法中，正确的有()。Ⅰ．红筹股不属于外资股Ⅱ．红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票Ⅲ．红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道Ⅳ．红筹股属于境外上市外资股A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：Ⅳ项，境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，而红筹股不属于外资股。73、中央银行的主要职能包括()。Ⅰ．发行的银行Ⅱ．政府的银行Ⅲ．银行的银行Ⅳ．流通的银行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：中央银行主要是制定、执行货币政策，对金融机构进行领导、管理和监督，同时，还有以下职能：发行的银行、政府的银行、银行的银行。74、赋予普通股股东优先认股权的主要意义有()。Ⅰ．保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例Ⅱ．保护原普通股股东的利益和持股价值Ⅲ．确保公司股份能有足额认购Ⅳ．增加公司的募集资金A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：赋予普通股股东优先认股权的主要意义有：(1)能保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例。(2)能保护原普通股股东的利益和持股价值。75、下列关于多层次资本市场体系的说法中，正确的有()。Ⅰ．多层次资本市场体系有利于满足资本市场上资金供求双方多层次化的要求Ⅱ．多层次资本市场体系可以防范和化解我国的金融风险Ⅲ．发展多层次资本市场体系的关键一环在于发展多层次的债权市场Ⅳ．多层次资本市场体系有利于提供优化准人机制和退市机制，提高上市公司的质量A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：中国建设多层次资本市场的重要意义在于：(1)有利于满足资本市场上资金供求双方多层次化的要求。(2)有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量。(3)有利于防范和化解我国的金融风险。发展多层次资本市场体系的关键一环就在于发展多层次的股权市场，Ⅲ项错误。76、《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，可分为()三个标准。Ⅰ．5亿元Ⅱ．5000万元Ⅲ．1亿元Ⅳ．3000万元A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币500万元。经营证券承销与保荐、证券融资融券、证券做市交易、证券自营、其他证券业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元；经营证券承销与保荐、证券融资融券、证券做市交易、证券自营、其他证券业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。77、下列选项属于我国证券投资基金交易费的是()。Ⅰ．上市年费Ⅱ．印花税Ⅲ．过户费Ⅳ．证管费A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费和证管费。上市年费属于基金运作费。78、证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求()。Ⅰ．具备中国证监会核准的证券自营业务资格Ⅱ．最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定Ⅲ．最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形Ⅳ．公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：Ⅰ项，具备中国证监会核准的证券自营业务资格仅是证券公司设立另类子公司的要求。79、境内上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于()。Ⅰ．外国的自然人、法人和其他组织Ⅱ．我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和片他组织Ⅲ．境内居民Ⅳ．定居在国外的中国公民A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。80、下列属于场内交易市场特点的有()。Ⅰ．集中交易Ⅱ．公开竞价Ⅲ．经纪制度Ⅳ．市场监管严密A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度和市场监管严密。81、基金管理人职责终止的情形包括()。Ⅰ．被基金份额持有人大会解任Ⅱ．被依法取消基金管理资格Ⅲ．依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产Ⅳ．不公平地对待其管理的不同基金财产A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：D知识点解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：(1)被依法取消基金管理资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(4)基金合同约定的其他情形。82、我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包括()。Ⅰ．沪深主板市场Ⅱ．创业板市场Ⅲ．全国中小企业股份转让系统Ⅳ．区域性股权交易市场A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：我国股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场包括沪深主板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统(新三板)，场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。区域性股权交易市场属于场外市场。83、基金与股票、债券的区别在于()。Ⅰ．筹资规模不同Ⅱ．反映的经济关系不同Ⅲ．所筹集资金的投向不同Ⅳ．收益风险水平不同A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：A知识点解析：基金与股票、债券的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。84、证券投资者保护基金有限责任公司的设市是对现有的()等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充。Ⅰ．国家行政监管部门Ⅱ．行业自律组织Ⅲ．社会团体Ⅳ．市场中介机构A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：证券投资者保护基金有限责任公司的设立是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，将在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面发挥重要作用。85、下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是()。Ⅰ．增发和定向增发Ⅱ．配股Ⅲ．可转换债券转换为股票Ⅳ．股份回购A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：股份回购减少供给增加需求，向市场传达积极信息，通常会导致股价上涨；可转换债券由于具有稀释效应，有可能导致股价下跌；配股和增发根据增发价格、公司运营情况等因素的情况，既可能导致股票价格下降，又可能导致股票价格上涨。86、作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用()等其他形式的资产作价出资。Ⅰ．实物Ⅱ．工业产权Ⅲ．非专利技术Ⅳ．土地使用权A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。但对其他形式资产必须进行评估作价，核对财产，不得高估或者低估作价。87、作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点包括()。Ⅰ．保证收益Ⅱ．分散风险Ⅲ．专业理财Ⅳ．集合投资A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财。88、证券公司的主要业务包括()。Ⅰ．证券承销与保荐业务Ⅱ．证券自营业务Ⅲ．证券资产管理业务Ⅳ．证券监管业务A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍(IB)业务及直接投资业务。89、普通股票股东行使资产收益权有一定的限制，除了法律方面的限制，还有其他方面的限制包括()。Ⅰ．公司对现金的需要Ⅱ．股东所处的地位Ⅲ．公司的经营环境Ⅳ．公司进入资本市场获得资金的能力A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：普通股票股东行使资产收益权在其他方面的限制包括公司对现金的需要、股东所处的地位、公司的经营环境和公司进入资本市场获得资金的能力等。90、设立证券登记结算公司应当具备的条件有()。Ⅰ．自有资金不少于人民币1亿元Ⅱ．自有资金不少于人民币2亿元Ⅲ．具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施Ⅳ．主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：设立证券登记结算机构的条件有：(1)自有资金不少于人民币2亿元。(2)具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施。(3)国务院证券监督管理机构规定的其他条件。91、金融期货交易与普通远期交易存在的区别有()。Ⅰ．交易场所不同Ⅱ．交易的监管程度不同Ⅲ．交易内容的确定方式不同Ⅳ．保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在以下区别：(1)交易场所和交易组织形式不同。(2)交易的监管程度不同。(3)金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定。(4)保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。92、金融机构向中央国债登记结算有限责任公司申请开立债券托管账户，应提交的材料包括()。Ⅰ．企业法人营业执照副本复印件Ⅱ．相关金融业务许可证副本复印件Ⅲ．《全国银行间债券市场债券回购主协议》的签署文件Ⅳ．商业银行分行还应提供其总行的债券交易授权书A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：《金融机构加入全国银行间债券市场有关事宜》规定，金融机构向中央国债登记结算有限责任公司申请开立债券托管账户，应提交下列材料：(1)企业法人营业执照副本复印件。(2)相关金融业务许可证副本复印件，包括金融机构法人许可证、信托机构法人许可证、经营证券业务许可证、经营保险业务许可证等。(3)《全国银行间债券市场债券回购主协议》的签署文件。(4)商业银行分行还应提供其总行的债券交易授权书。(5)中央国债登记结算有限责任公司要求的其他材料。93、证券服务机构主要包括()。Ⅰ．证券登记结算公司Ⅱ．证券投资咨询机构Ⅲ．律师事务所Ⅳ．资信评级机构A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：C知识点解析：证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所和律师事务所等。94、证券市场的形成主要归因于()。Ⅰ．股份制的发展Ⅱ．信用制度的发展Ⅲ．宏观调控的需要Ⅳ．社会化大生产和商品经济的发展A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：证券市场产生的原因包括社会化大生产和商品经济的发展、股份制的发展和信用制度的发展。95、证券公司申请从事期货投资咨询业务，应当具备的条件有()。Ⅰ．有100万元人民币以上的注册资本Ⅱ．有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施Ⅲ．有健全的内部管理制度Ⅳ．近2年内未因违法违规经营受到行政、刑事处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正被有权机关调查的情形A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：A知识点解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。96、股票价值的主要构成有()。Ⅰ．未来股息收入Ⅱ．上一期股息收入Ⅲ．未来资本利得收入Ⅳ．未来股本数量变化A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ标准答案：B知识点解析：股票价值是指股票能在未来给持有者带来的预期收益，而股票的未来股息收入和未来资本利得收入是股票的主要预期收入，也是股票价值的主要构成。97、关于股票风险性的叙述，正确的有()。Ⅰ．投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期Ⅱ．股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性Ⅲ．风险也就是损失，高风险的股票会给投资者带来较大损失Ⅳ．如果要引导投资者投资风险较高的股票，就必须提供更高的预期收益A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：Ⅲ项，风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的预期收益。98、下列属于风险管理的方法有()。Ⅰ．风险预防Ⅱ．风险规避Ⅲ．风险分散Ⅳ．风险补偿A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ标准答案：D知识点解析：风险管理的主要方法包括风险预防、风险规避、风险分散、风险对冲、风险转移和风险补偿。99、我国证券市场的主板市场包括()。Ⅰ．上海证券交易所Ⅱ．创业板市场Ⅲ．深圳证券交易所Ⅳ．中小板块A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ标准答案：B知识点解析：上海证券交易所和深圳证券交易所、中小板块是我国证券市场的主板市场。100、风险管理与控制的核心包括()。Ⅰ．风险限额的确定Ⅱ．风险限额的分配Ⅲ．风险监控Ⅳ．风险的消除A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ标准答案：D知识点解析：风险管理与控制的核心包括风险的计量、风险限额的确定与分配和风险监控。证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷第2套一、选择题(本题共50题，每题1.0分，共50分。)1、一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指()。A、国际贷款B、银行资金调拨C、国际证券投资D、国际直接投资标准答案：A知识点解析：国际贷款是指一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民(包括外国政府、银行、企业等)所进行的期限为1年以上的放款活动。2、()年，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。A、1949B、1979C、1984D、1990标准答案：D知识点解析：1990年，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。3、金融市场以()为交易对象。A、实物资产B、货币资产C、金融资产D、无形资产标准答案：C知识点解析：金融市场以金融资产为交易对象。4、在中国，市场代码以“002”开头的是()。A、主板B、创业板C、中小板D、第四板标准答案：C知识点解析：中小板块即中小企业板，是指流通盘大约1亿以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国，中小板的市场代码是以“002”开头的。5、我国目前的汇率制度是()。A、固定汇率制B、钉住汇率制C、联合浮动制度D、有管理的浮动汇率制度标准答案：D知识点解析：自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。6、中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行的()职能。A、银行的银行B、发行的银行C、政府的银行D、市场的银行标准答案：A知识点解析：中央银行是银行的银行，是指中央银行通过办理存、放、汇等项业务，做商业银行与其他金融机构的最后贷款人。7、下列属于资本流出的是()。A、外国对本国的负债减少B、本国对外国的债务增加C、本国对外国的债务减少D、本国在外国的资产减少标准答案：C知识点解析：资本流出指本国支出外汇，是本国资本流到外国，即本国资本输出。主要表现为：①外国在本国的资产减少；②外国对本国的债务增加；③本国对外国的债务减少；④本国在外国的资产增加。选项A、B、D都属于资本流入。8、目前我国金融市场实行的经营体制是()。A、分业经营、分业管B、分业经营、混业管理C、混业经营、分业管D、混业经营、混业管理标准答案：A知识点解析：目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。9、在我国多层次的资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有不可替代的作用的是()。A、主板市场B、创业板市场C、三板市场D、四板市场标准答案：D知识点解析：四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。它对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有不可替代的作用。10、证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为()亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为()亿元。A、5；3B、2；3C、3；5D、3；2标准答案：C知识点解析：证券公司从事资产管理业务，应当符合的要求有：①获得证券监管部门批准的业务资格；②公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的，净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元；③资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人；④公司具有良好的法入治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。11、从资本市场的发展历程来看，()是证券监管机构的首要任务和宗旨。A、保护投资者利益B、证券经营机构的不断壮大C、保证证券交易价格的稳定D、保证证券发行人能够筹集到所需资金标准答案：A知识点解析：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。12、风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。A、净资本B、固定资本C、流动资本D、注册资本标准答案：A知识点解析：风险控制指标体系和风险监管制度的核心为净资本。13、关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件，下列说法不正确的是()。A、具有满足业务需要的技术系统B、申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准C、已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度D、配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员标准答案：D知识点解析：证券公司申请IB业务的资格条件之一是：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。14、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()万元人民币以上的注册资本。A、300B、500C、100D、200标准答案：C知识点解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：①分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格；②有100万元人民币以上的注册资本；③有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施；④有公司章程；⑤有健全的内部管理制度；⑥具备中国证监会要求的其他条件。15、()是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。A、机构间私募产品报价与服务系统B、机构间公募产品报价与服务系统C、全国中小企业股份转让系统D、区域性股权交易市场标准答案：A知识点解析：机构间私募产品报价与服务系统是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。16、我国证券公司的设立实行()。A、报备制B、审批制C、注册制D、备案制标准答案：B知识点解析：我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。17、会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于()人。A、30B、35C、55D、200标准答案：D知识点解析：会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过、65周岁。18、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。A、股票融资B、债券融资C、证券融资D、金融机构融资标准答案：C知识点解析：证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。19、预先披露的招股说明书申报稿不能含有()内容。A、价格信息B、发行人基本情况C、经营情况D、公司治理结构标准答案：A知识点解析：发行人申请首次公开发行股票的，中国证监会受理申请文件后、发行审核委员会审核前，发行人应当将招股说明书申报稿在中国证监会网站预先披露。预先披露的招股说明书申报稿不是发行人发行股票的正式文件，不能含有价格信息，发行人不得据此发行股票。20、证券公司以自己的名义和资金买卖证券从而获取盈利的业务被称为()。A、资产管理业务B、证券自营业务C、财务顾问业务D、证券代理业务标准答案：B知识点解析：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。21、下列关于股票基本特征的说法中，错误的是()。A、股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B、股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C、股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份D、对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本标准答案：D知识点解析：股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份。对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。22、无记名股票与记名股票的差别主要表现在()。A、股票名称不同B、股票编号不同C、股票的记载方式不同D、股东权利不同标准答案：C知识点解析：无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等；另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。而公司发行的记名股票，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。23、下列选项中，不属于未上市流通股份的是()。A、优先股B、内部职工股C、境外上市外资股D、发起人股份标准答案：C知识点解析：未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：①发起人股份；②募集法人股份；③内部职工股；④优先股或其他。24、()对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。A、A级债券B、B级债券C、C级债券D、D级债券标准答案：B知识点解析：B级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。25、下列关于国家股的说法中，错误的是()。A、国家股股权原则上不可以转让B、国家股股权可由国家授权投资的机构持有C、国家股是国有股权的一个组成部分D、国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构标准答案：A知识点解析：国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。26、在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以()为第一优先原则。A、时间优先B、价格优先C、数量优先D、客户优先标准答案：B知识点解析：各证券交易所普遍以价格优先原则为第一优先原则。27、《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为()A、清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务B、清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务C、清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务D、清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务标准答案：C知识点解析：普通股票股东行使剩余资产分配权也有一定的先决条件：①普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时；②公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；若还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。28、下列选项中，利率在偿付期限内会发生变化的是()。A、贴现债券B、附息债券C、息票累积债券D、浮动利率债券标准答案：D知识点解析：浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券，所以其利率在偿付期限内会发生变化。29、我国现行的首次公开发行股票的定价方式是()。A、协商定价方式B、询价方式C、上网竞价方式D、市价折扣方式标准答案：B知识点解析：股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。30、客户发出委托指令的形式不能是()。A、网上委托B、当面口头委托C、电话自动委托D、传真委托标准答案：B知识点解析：客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托(书面形式)和非柜台委托两类，非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。31、下列不属于债券的基本性质的是()。A、债券属于有价证券B、债券是一种虚拟资本C、债券是债权关系的表现D、发行人必须在约定的时间付息还本标准答案：D知识点解析：债券具有以下基本性质：①债券属于有价证券；②债券是一种虚拟资本；③债券是债权关系的表现。32、下列各项不属于影响债券利率因素的是()。A、筹资者的资信B、债券票面金额C、债券期限长短D、借贷资金市场利率水平标准答案：B知识点解析：影响债券利率的因素有：①借贷资金市场利率水平；②筹资者的资信；③债券期限长短。33、下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是()。A、约定在一定期限内还本付息B、在证券交易所发行C、在银行间债券市场发行D、以短期融资为目的标准答案：B知识点解析：证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。34、下列关于公开招标方式中的“荷兰式”招标的说法中，错误的是()。A、标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差B、标的为利率或利差时，各中标机构均按面值承销C、标的为价格时，全场最高中标价格为当期国债发行价格D、标的为价格时，各中标机构均按发行价格承销标准答案：C知识点解析：在“荷兰式”招标中，标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差，各中标机构均按面值承销；标的为价格时，全场最低中标价格为当期国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销。35、商业银行次级债务是指由银行发行的，固定期限()，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。A、不低于5年(含5年)B、不低于4年(含4年)C、不低于3年(含3年)D、不低于2年(含2年)标准答案：A知识点解析：商业银行次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。36、下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是()。A、任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％B、任一企业集合票据募集资金额不得超过1亿元人民币C、中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行D、中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让标准答案：B知识点解析：中小非金融企业发行集合票据，应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。37、下列关于委托撤销的说法中，错误的是()。A、在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托B、证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销C、在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户D、在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单标准答案：C知识点解析：在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户；在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单。对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托。证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销。38、优先股票的特征不包括()。A、股息率固定B、股息分派优先C、剩余资产分配优先D、具有优先认股权标准答案：D知识点解析：优先股票的特征包括：①股息率固定；②股息分派优先；③剩余资产分配优先；④一般无表决权。而优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。39、证券公司发行债券应当由()制定方案。A、发行人股东会B、发行人董事会C、发行人管理层D、发行人聘请的主承销商标准答案：B知识点解析：证券公司发行债券应当由董事会制定方案，股东会对下列事项做出专项决议：①发行规模、期限、利率；②担保；③募集资金的用途；④发行方式；⑤决议有效期；⑥与本期债券相关的其他重要事项。40、一般来讲，政府债券与公司债券相比，()。A、公司债券风险大，收益低B、公司债券风险小，收益高C、政府债券风险大，收益高D、政府债券风险小，收益稳定标准答案：D知识点解析：政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。41、一般情况下，按照投资风险由低到高排序，下列排列正确的是()。A、债券、基金、股票B、基金、股票、债券C、股票、债券、基金D、股票、基金、债券标准答案：A知识点解析：股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。42、假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民