金融犯罪及刑事责任练习试卷1（共100题）

金融犯罪及刑事责任练习试卷1（共5套）（共100题）金融犯罪及刑事责任练习试卷第1套一、选择题(本题共21题，每题1.0分，共21分。)1、李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖,关于李某的下列行为,说法正确的是()。A、只帮助张某运输而不买卖假人民币,不会构成犯罪B、从张某处以低价购买假人民币自己使用,不会构成犯罪C、以朋友身份协助张某共同出售,只要不收取报酬就不会构成犯罪D、以上行为都构成犯罪标准答案：D知识点解析：暂无解析2、下列行为不构成违法行为的是()。A、以自制人民币换取真币B、出售自制人民币C、在不知是假币的情况下使用了假币D、帮助朋友运输了假币,但数额较小标准答案：C知识点解析：暂无解析3、张某在使用信用卡过程中,超过规定的限额进行透支,发卡银行再三催讨欠款,张某故意不予理会,经银行核查,张某完全没有偿还能力。张某的行为()。A、是合法的,因为张某使用的是自己的信用卡,而信用卡本身就是具有透支功能的B、是合法的,因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡C、是不合法的,因为张某恶意透支了信用卡D、是不合法的,因为张某冒用了他人的信用卡标准答案：C知识点解析：暂无解析4、下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法,正确的是()。A、该罪要求行为人以非法占有为目的B、只有自然人可以构成本罪C、申请人提交真实的申请材料,获得贷款后,并没有按照申请时所承诺的用途使用,给贷款银行造成重大损失,也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪D、申请人从银行骗取较大数额贷款,但在案发前归还了贷款,则已经构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪标准答案：C知识点解析：暂无解析5、某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。这一做法()。A、属于背信运用受托财产罪B、属于挪用资金罪C、属于正常经营活动亏损D、违反了《银行业从业人员职业操守》的规定,但没有触犯《刑法》标准答案：A知识点解析：暂无解析6、下列行为没有违法的是()。A、某公司根据自身资金需要,吸收社会公众存款B、收买他人信用卡信息资料C、银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明D、银行根据客户的指示,运用客户资金进行债券投资标准答案：D知识点解析：暂无解析7、贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利。侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有()的行为。A、本机构他人的财物B、其他机构他人的财物C、公共财物D、以上都对标准答案：C知识点解析：暂无解析8、下列银行业犯罪中,其主观方面不是故意的是()。A、职务侵占罪B、票据诈骗罪C、变造货币罪D、签订、履行合同失职被骗罪标准答案：D知识点解析：暂无解析9、金融犯罪成立的前提和基础是()。A、破坏国家金融管理秩序B、使公私财产权利遭受严重损失C、违反金融管理法规D、非法从事货币资金融通活动标准答案：C知识点解析：暂无解析10、金融犯罪侵犯的客体是()。A、国家金融市场B、金融管理秩序C、公民的人生财产利益D、证券管理秩序标准答案：B知识点解析：暂无解析11、伪造货币罪侵犯的客体是()。A、国家的货币管理制度B、金融管理秩序C、国家的经济运行秩序D、国家对金融机构的准入管理制度标准答案：A知识点解析：暂无解析12、出售、购买、运输假币罪的客观方面是()。A、出售、购买运输伪造的货币,数额较大的行为B、仿造货币的样式、票面、图案、颜色、质地和防伪标记的行为C、利用职务上的便利,以假币换取货币D、持有、使用伪造的货币,数额较大的行为标准答案：A知识点解析：暂无解析13、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪叙述正确的是()。A、本罪不用认定犯罪数额,而根据犯罪情节决定刑罚B、本罪主体是特殊主体C、本罪主观方面是过失D、本罪客观方面仅仅表现为利用职务上的便利,以假币换取货币标准答案：A知识点解析：暂无解析14、持有、使用假币罪侵犯的客体是()。A、金融管理秩序B、国家的货币管理制度C、国家的经济运行秩序D、国家对金融机构的准入管理制度标准答案：B知识点解析：暂无解析15、破坏金融机构组织管理罪侵犯的客体是()。A、国家的经济运行秩序B、国家的货币管理制度C、国家对金融机构的准入管理制度D、金融管理秩序标准答案：C知识点解析：暂无解析16、非法吸收公众存款罪中的“公众”是指()。A、单位B、个人C、社会中特定的对象D、社会中不特定对象标准答案：D知识点解析：暂无解析17、高利转贷罪主观方面是()。A、故意B、疏忽大意的过失C、可以故意也可以过失D、过于自信的过失标准答案：A知识点解析：暂无解析18、违法发放贷款罪的客体是()。A、国家的经济运行秩序B、国家的货币管理制度C、国家对金融机构的准入管理制度D、国家对贷款的管理制度标准答案：D知识点解析：暂无解析19、违法票据承兑、付款、保证罪的主观方面是()。A、本罪主观方面一般是故意,也可能是过失B、本罪主观方面一般是过失,也可能是故意C、只能是故意D、只能是过失标准答案：A知识点解析：暂无解析20、背信运用受托财产罪描述正确的是()。A、本罪犯罪的主体为一般主体B、本罪是《刑法修正案(六)》新增加的罪名C、本罪的主观方面是过失D、指银行或者其他金融机构违背受托义务,擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产标准答案：B知识点解析：暂无解析21、洗钱罪描述正确的是()。A、本罪犯罪的主体为特殊主体B、洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得,除这几种违法所得之外,其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象,也就不能构成洗钱罪C、本罪的主观方面是过失D、洗钱罪是一种故意犯罪,但没有这种故意,也能构成洗钱罪标准答案：B知识点解析：暂无解析金融犯罪及刑事责任练习试卷第2套一、选择题(本题共9题，每题1.0分，共9分。)1、票据诈骗罪内容描述正确的是()。A、指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,利用金融票据进行诈骗活动B、仅侵犯了公私财产权利C、仅影响了金融票据的信誉,妨害了金融票据的正常流通和使用,破坏了国家对金融票据业务的管理制度D、票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据,即仅指汇票、本票和支票标准答案：D知识点解析：暂无解析2、签订、履行合同失职被骗罪主观方面是()。A、本罪主观方面一般是故意,也可能是过失B、本罪主观方面一般是过失,也可能是故意C、只能是故意D、只能是过失标准答案：D知识点解析：暂无解析3、受贿罪说法正确的是()。A、本罪与金融机构从业人员受贿罪在客体、客观方面、主观方面均不一致B、本罪的主体是一般主体C、指国家工作人员利用职务上的便利,索取他人财物的,或者非法收取他人财物,为他人谋取利益的D、本罪主体仅是国有金融机构工作人员标准答案：C知识点解析：暂无解析4、金融机构从业人员受贿罪描述正确的是()。A、本罪主体为特殊主体,即非国有金融机构的工作人员B、本罪侵犯的客体是金融管理秩序C、在金融业务活动中索取他人财物或非法收受他人财物D、本罪主观方面为过失标准答案：A知识点解析：暂无解析5、行贿罪描述正确的是()。A、本罪主体是特殊主体B、指为谋取不正当利益,给予国家工作人员财物的行为C、本罪侵犯的客体仅为职务行为的公正性D、国家工作人员没有接受贿赂的故意,立即将财务送交有关部门处理的,一般也构成受贿罪标准答案：B知识点解析：暂无解析6、贪污罪描述正确的是()。A、本罪的行为对象是个人财物B、国有资产不占据主体地位或控股地位的,但侵占、窃取、骗取明确属于国有资产的公共财产的,不可以成立本罪C、本罪主体是一般主体D、指国家机关工作人员利用职务上的便利,侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有公共财物的行为标准答案：B知识点解析：暂无解析7、金融凭证诈骗罪描述正确的是()。A、指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为B、本罪行为对象的金融凭证是广义上的金融凭证C、本罪主体为特殊D、本罪的主观方面是过失标准答案：A知识点解析：暂无解析8、票据诈骗罪描述正确的是()。A、指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,利用金融票据进行诈骗活动B、本罪主体为特殊C、票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据D、本罪的主观方面是过失标准答案：C知识点解析：暂无解析9、背信运用受托财产罪描述正确的是()。A、本罪的犯罪主体为一般主体B、本罪的主观方面是过失C、本罪属于牵连犯,必须是“情节严重的”,才构成犯罪,这也是区分罪与非罪之间的重要界限D、指银行或者其他金融机构违背受托义务,擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产,情节严重的行为标准答案：D知识点解析：暂无解析二、多项选择题(本题共13题，每题1.0分，共13分。)10、下列属于违法行为的有()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：暂无解析11、王某按照某银行支行的业务印章制作了一个业务印章并印制了空白存单,然后制作了一张50万元的银行存单,并以此从另一家银行获得质押贷款50万元并无意归还。根据《刑法》的规定,关于王某的行为,说法正确的有()。标准答案：A，D知识点解析：暂无解析12、根据金融犯罪行为方式的不同,下列属于此种分类的是()。标准答案：A，B，E知识点解析：暂无解析13、根据金融犯罪侵犯的客体不同,下列属于此种分类的是()。标准答案：B，C，D知识点解析：暂无解析14、根据金融犯罪实施主体的不同,可以划分为()。标准答案：C，D知识点解析：暂无解析15、下列哪些属于金融管理方面的法律法规()。标准答案：A，B，C，D知识点解析：暂无解析16、破坏金融管理秩序罪包括()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：暂无解析17、伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为,包括()。标准答案：A，B，C，D知识点解析：暂无解析18、关于金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪,下列叙述正确的是()。标准答案：A，B，C，E知识点解析：暂无解析19、关于持有、使用假币罪,下列叙述正确的是()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：暂无解析20、关于非法吸收公众存款罪中“公众”、“非法”,下列说法正确的是()。标准答案：A，C，D知识点解析：暂无解析21、关于高利转贷罪,下列说法正确的是()。标准答案：A，B，C，D，E知识点解析：暂无解析22、对违法发放贷款罪,下列叙述正确的是()。标准答案：A，B，C知识点解析：暂无解析金融犯罪及刑事责任练习试卷第3套一、选择题(本题共5题，每题1.0分，共5分。)1、下列关于金融犯罪说法错误的是()。A、金融犯罪的主观方面不一定是故意B、金融犯罪不一定以非法占有为目的C、金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位D、金融犯罪的主体违反了金融管理法规标准答案：A知识点解析：金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求以非法占有为目的，因此A项错误，B项正确。金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位，有的是一般主体，有的是特殊主体，因此C项正确；违反金融管理法规是金融犯罪成立的前提和基础，因此D正确。2、伪造货币罪侵犯的客体()。A、购买假币罪B、金融机构C、货币D、国家货币管理制度标准答案：D知识点解析：伪造货币罪侵犯的客体国家货币管理制度，侵犯对象是国内市场流通的或兑换的人民币和境外货币，因此D正确。3、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是()。A、国家的银行管理制度B、国家对金融机构的准入管理制度C、国家对存款的管理制度D、国家对贷款的管理制度标准答案：B知识点解析：擅自设立金融机构罪指未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为，其客体为国家对金融机构的准入管理制度，因此B项正确。4、银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是()。A、可以为其提供资金账户B、可以为其将财产转换为金融票据C、可以为其将资金汇往境外D、以上三种做法都不合法标准答案：D知识点解析：提供资金账户；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；通过转账或其他结算方式协助资金转移；协助将资金汇往境外；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质均属于侵犯洗钱罪行为，因此D为正确答案。5、张某使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支达10万元，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不理会，经银行核查，张某完全没有偿还能力。张某的行为()。A、是合法的，因为张某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就是具有透支功能B、是合法的，因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡C、是不合法的，因为张某恶意透支了信用卡D、是不合法的，因为张某冒用了他人的信用卡标准答案：C知识点解析：所谓恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，而且经发卡银行催收后仍不归还的行为。由题中所述可知，张某使用信用卡进行恶意透支，因此C项说法正确。二、多项选择题(本题共6题，每题1.0分，共6分。)6、金融犯罪的特殊主体包括()。标准答案：A,B,C知识点解析：金融犯罪主体可以是自然人，也可以是单位。自然人做主体时，其特殊主体必须是银行或其他金融机构的工作人员；单位做主体时，特殊主体为银行或其他金融机构；因此ABC为正确选项7、根据金融犯罪的行为方式不同，可以将金融犯罪分为()。标准答案：A,B,C,D知识点解析：按照金融犯罪的行为方式不同，可以将金融犯罪分为ABCD四项；E属于金融诈骗罪。8、主观方面一定是故意的金融犯罪是()。标准答案：A,B,D,E知识点解析：违法票据兑现、付款、保证罪本罪的主观方面一般是故意，也可能是过失，因此C项不正确；ABDE四项本罪的主观方面均为故意，因此，是正确答案。9、犯罪主体只能是自然人的金融犯罪是()。标准答案：A,B,D知识点解析：信用卡诈骗罪犯罪主体为一般主体，仅为自然人；有价证券诈骗罪犯罪主体为一般主体，年满16周岁，有辨认控制能力的自然人，单位不能构成本罪；保险诈骗罪犯罪主体为特殊主体，只有投保人，被保险人，受益人；贷款诈骗罪犯罪主体为一般主体，单位不能构成本罪；票据诈骗犯罪主体为一般主体，自然人和单位；因此，ABD为正确选项。10、侵犯客体是国家的贷款制度的金融犯罪是()。标准答案：B,C,E知识点解析：非法吸收公共存款罪侵犯客体为国家的银行管理制度；吸收客户资金不入账罪侵犯客体为国家对存款的管理制度；因此AD两项错误；BCE三项侵犯客体均为国家的贷款制度，是正确选项。11、银行业金融犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的()等银行结算凭证进行诈骗活动。标准答案：A,C,D知识点解析：金融凭证诈骗罪是以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用银行结算凭证进行诈骗活动，数额较大的行为，包括委托收款凭证、汇款凭证及银行存单，因此ACD正确。金融犯罪及刑事责任练习试卷第4套一、判断题(本题共24题，每题1.0分，共24分。)1、伪造货币罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析2、行为人制造出来的物品完全不可能被人们误认为是货币的,也可以成立伪造货币罪。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析3、伪造货币罪主体是一般主体,为年满十六周岁,具有辨认控制能力的自然人。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析4、出售、购买、运输假币罪,是指出售、购买伪造的货币,或者明知是伪造的货币而运输的行为。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析5、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪,犯罪主体是特殊主体,为满十六周岁,具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析6、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪,不用认定犯罪数额,而根据犯罪情节决定刑罚。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析7、行为人购买假币后使用的,以购买假币罪从重处罚。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析8、行为人出售、运输假币后又使用的,以出售、运输假币罪和使用假币罪从重处罚。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析9、变造货币罪,是指对货币采用挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法,使原货币加大数量或者改变面额。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析10、持有、使用假币罪,是指违反货币管理法规,明知是伪造的货币而持有、使用,数额较大的行为。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析11、持有、使用假币罪主观方面是故意,即明知是假币而持有和使用,而且持有假币罪不以使用目的为必要。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析12、擅自设立金融机构罪,是指未经国家有关主管部门批准,擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析13、破坏金融机构组织管理罪是国家对金融机构的准入管理制度的破坏。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析14、非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析15、非法吸收公众存款罪,是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额较大的行为。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析16、变相吸收公众存款,是指行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金,承诺还本付息,来达到吸收公众存款的目的。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析17、违法发放贷款罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员,违反国家规定发放贷款,造成重大损失的行为。A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析18、吸收客户资金不入账罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员,吸收客户资金不入账的行为。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析19、伪造、变造金融票证罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析20、非法出具金融票证罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的行为。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析21、违法票据承兑、付款、保证罪是指对违法票据予以承兑、付款、保证罪,是指银行或其他金融机构的工作人员在票据业务中,对违反《票据法》规定的票据承兑、付款或者保证,造成重大损失的行为。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析22、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪属于《刑法修正案(六)》新增加的罪名。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析23、票据诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,利用金融票据进行诈骗活动,数额较大的行为。()A、正确B、错误标准答案：A知识点解析：暂无解析24、在贪污罪犯罪中,国有资产不占据主体地位或控股地位的,但侵占、窃取、骗取明确属于国有资产的公共财产的,可以不成立本罪。()A、正确B、错误标准答案：B知识点解析：暂无解析金融犯罪及刑事责任练习试卷第5套一、多项选择题(本题共16题，每题1.0分，共16分。)1、关于吸收客户资金不入账罪,下列说法正确的是()。标准答案：A，B，C，E知识点解析：暂无解析2、关于伪造、变造金融票证罪,下列叙述正确的是()。标准答案：A，C，D知识点解析：暂无解析3、下列属于非法出具金融票证罪相关内容的是()。标准答案：B，D，E知识点解析：暂无解析4、关于违法票据承兑、付款、保证罪,下列叙述正确的是()。标准答案：B，C，D知识点解析：暂无