吉林省农村信用社首届合规知识竞赛考试题库-下（判断题）

PAGEPAGE1吉林省农村信用社首届合规知识竞赛考试题库-下（判断题汇总）判断题1.受到通报批评处理的，自通报批评生效之日起一年内，取消评先选优等荣誉资格。()A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第十九条受到通报批评处理的，自通报批评生效之日起六个月内，取消评先选优等荣誉资格。2.利用本人或本人控制的账户，虚存虚取现金、调剂库款，向自助设备虚调现金、虚增存款和库存现金的，造成不良影响的，予以警告。A、正确B、错误答案：B解析：务交易单证的真实性及其与跨境收支的致性合规性进行合理审查的《员工违规行为处理办法》第一百八十一条利用本人或本人控制的账户，有下列行为之一，造成不良影响的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）归集、过渡、截留、挪用银行和客户资金、套取现金的；（二）虚存虚取现金、调剂库款，向自助设备虚调现金、虚增存款和库存现金的；（三）违反规定垫付各类结算款项的。3.指使或授意下属越权、违规、违章处理业务的，造成不良影响的，予以警告至记大过。A、正确B、错误答案：A解析：工）责》行第为四二条有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）违反国家财经纪律和银行财务规章制度的；（二）指使或授意下属越权、违规、违章处理业务的；（三）开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书等信用票证的；（四）干预派驻人员独立履行职责的；（五）干预授信审查审批人员独立履行职责的；（六）存在其他在履行管理领导责任中徇私舞弊滥用职权行为的4.《员工违规行为处理办法》所称管理人员，是指省联社及各行社管理权限范围内的干部，包括但不限于：省联社及各行社总部各部门（中心）、各分支机构（含营业网点）正、副职及以上职务的管理序列人员。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第四条本办法所称管理人员，是指省联社及各行社管理权限范围内的干部，包括但不限于：省联社及各行社总部各部门（中心）、各分支机构（含营业网点）正、副职及以上职务的管理序列人员。5.违反投资银行业务管理规定,在债券引进、注册、发行及存续管理中,未有效尽职履责的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十七条违反投资银行业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）在债券引进、注册、发行及存续管理中，未有效尽职履责的；（二）在财务顾问业务中，违反规定向客户提供融资承诺、担保、隐性担保或兜底承诺，或其他违反财务顾问业务操作规定的；（三）在债券资产承销业务开展过程中，未按合同约定及时准确划付募集资金和相关费用的；（四）其他违反投资银行业务要求的。6.擅自收取所有权、使用权有争议或不宜抵债的抵债资产的，予以警告；情节较重的，予以记过；情节严重的，予以记大过至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百零一条擅自收取所有权、使用权有争议或不宜抵债的抵债资产的，予以警告；情节较重的，予以记过；情节严重的，予以记大过至开除。7.违反规定向关系人发放信用贷款或向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第八十四条违反规定向关系人发放信用贷款或向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。8.违反监管数据质量管控制度和内部统计工作相关制度的要求，漏报、迟报、错报统计资料或数据，或未准确、完整、及时维护基础数据，且未按改正期限按时改正，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至降级。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十六条违反监管数据质量管控制度和内部统计工作相关制度的要求，漏报、迟报、错报统计资料或数据，或未准确、完整、及时维护基础数据，且未按改正期限按时改正，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至降级。9.贷款发放后未按规定报经批准，擅自变更分期还款计划、变更担保措施、变更合同等，导致风险缓释效果下降的，予以记过至记大过；情节较重或造成不良影响的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第八十六条贷款发放后未按规定报经批准，擅自变更分期还款计划、变更担保措施、变更合同等，导致风险缓释效果下降的，予以记过至记大过；情节较重或造成不良影响的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除。10.全覆盖原则是商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。A、正确B、错误答案：B解析：复杂程度风险状况等相适应并根据情况变化及时进行调整《商业银行内部控制指引》第五条商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：（一）全覆盖原则。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。（二）制衡性原则。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。（三）审慎性原则。商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。（四）相匹配原则。商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。11.未按规定配合监管检查、业务检查、内外部审计、巡视巡察等，或对抗调查、审查，包庇违规人员的,情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第五十一条未按规定配合监管检查、业务检查、内外部审计、巡视巡察等，或对抗调查、审查，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）串供或者伪造、销毁、转移、隐匿证据的；（二）阻止他人揭发检举、提供证据材料的；（三）包庇违规人员的；（四）提供虚假情况，掩盖事实的；（五）对检查、调查人员实施报复陷害的；（六）窃取监督检查或调查尚未公开事项或其他保密事项的；（七）转移、隐匿或擅自处置违规取得资产的；（八）其他不配合监管检查、业务检查、内外部审计、巡视巡察等，或对抗调查、审查的。12.违反出纳管理、柜员卡管理、机构管理、密码管理、指纹管理等规定，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第一百七十五条违反柜员管理、柜员卡管理、机构管理、密码管理、指纹管理等规定，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。13.在逾期贷款催收中，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对逾期贷款和表外垫款未按规定催收处置或办理其他收贷手续的；（二）以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的；（三）与无资质或非法催收机构合作的；（四）采取其他违规催收行为的。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第九十五条在逾期贷款催收中，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对逾期贷款和表外垫款未按规定催收处置或办理其他收贷手续的；（二）以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的；（三）与无资质或非法催收机构合作的；（四）采取其他违规催收行为的。14.未按规定对法律性文件进行业务性审查，业务性审查把关不严、流于形式，或未经规定审查程序而对外签署法律性文件，造成不良后果的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第二百二十七条未按规定对法律性文件进行业务性审查，业务性审查把关不严、流于形式，或未经规定审查程序而对外签署法律性文件，造成不良后果的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。15.员工有两个以上违规行为需要给予处理的，共同处理，合并执行。A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第二十四条员工因同一违规行为同时触犯两条以上处理规定的，依照处理较重的规定处理。员工有两个以上违规行为需要给予处理的，分别处理，应执行其中最重的处分。16.未按规定办理抵（质）押登记或审批等手续，情节严重或造成严重后果的，予以警告至记大过。A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第七十五条违反信贷业务担保相关规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定审查担保人的主体资格、资信情况的；（二）违反相关规定，接受地方政府提供担保的；（三）接受的担保条件不符合法律法规规定的；（四）违反规定接受不符合准入标准的押品的；（五）未对外部评估机构出具的押品评估报告进行审核确认的；（六）未按规定进行押品价值评估的；（七）未按规定核实担保措施的真实性、有效性，导致无法有效缓释债权风险的；（八）未按规定收取和管理保证金的；（九）抵押率、质押率未达到规定要求的；（十）未按规定办理抵（质）押登记或审批等手续的；（十一）对于最高额抵（质）押业务，在办理单笔业务前发现存在缺陷不再适合作为押品或发现押品毁损灭失，应中止未中止办理流程或应报告未报告的。17.违反集中采购管理规定，采购方案或结果应审批而未履行审批程序的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第六十八条违反集中采购管理规定，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定程序确定产品或服务供应商的；（二）采购流于形式，内定供应商的；（三）未按集中采购要求实施采购的；（四）采购方案或结果应审批而未履行审批程序的；（五）违规擅自同意供应商提前进场提供产品或服务的；（六）以不合理的条件限制或排斥潜在供应商的；（七）提供虚假资料信息或意见，影响谈判评审结果的；（八）化整为零规避集中采购的；（九）未按规定验收采购标的的；（十）泄露采购重要信息，影响采购公平或损害单位利益的；（十一）与供应商串通操纵采购、损害单位利益的；（十二）违规推荐与自己有利益关系的潜在供应商为候选供应商的；（十三）违反集中采购管理规定其他行为的。18.在贷款支用审核环节，信贷管理系统中录入的贷款金额、贷款期限、还款方式、利率等与合同约定不一致，仍审核通过的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第八十三条在贷款支用审核环节，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未履行贷款限额管理要求，支用金额超过已批复规模金额而继续支用的；（二）违反贷款合同约定的审查程序、支付方式和金额等支付贷款的；（三）贷款实际支用与审批的贷款用途不符，或审核通过信贷资金支付信息与资金用途佐证材料中记载的要素不一致，致使贷款资金被转移挪用的；（四）信贷管理系统中录入的贷款金额、贷款期限、还款方式、利率等与合同约定不一致，仍审核通过的；（五）对发现的明显重大问题或风险隐患隐瞒不报的。19.违反履职回避有关规定，在员工调动中，不如实报告或隐瞒不报应回避亲属信息，违反规定调动的，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十条违反履职回避有关规定，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）在员工招录中，不如实报告或隐瞒不报应回避亲属信息，违反招录回避规定入职并签订劳动合同的；（二）在员工调动中，不如实报告或隐瞒不报应回避亲属信息，违反规定调动的；（三）因婚姻、职务变化等情况新形成应任职回避关系的，本人未按规定如实报告或隐瞒不报的；（四）存在其他应回避情形，未按规定如实报告或隐瞒不报的。20.降级处分，是指降低薪酬待遇等级。薪酬待遇按下一职级确定，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第十六条降级处分，是指降低薪酬待遇等级。薪酬待遇按下一职级确定，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。21.违反委托代理双方的约定，办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用资金的；违反规定给委托人提供透支、垫款的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、正确B、错误答案：A解析：（五）违反商业银行代理保险业务管理规定的《员工违规行为处理办法》第一百四十六条违反委托代理双方的约定，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）收到委托方的贷款资金后未及时划拨给借款人，收回委托贷款本息后，未及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用或占用的；（二）办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用资金的；（三）违反规定给委托人提供透支、垫款的；（四）代理统发工资业务中，违反委托代理协议和业务规定操作，发生延误和差错时未及时处理的；（五）违反商业银行代理保险业务管理规定的。22.违反个人有关事项报告规定，隐瞒不报，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十三条违反个人有关事项报告规定，隐瞒不报，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过。23.撤职处分，对于管理人员应当撤销最高聘任职务，按降低一个以上职级层次另行确定职级，并按新确定的职级确定薪酬待遇。A、正确B、错误答案：B解析：为负有监督检查责任的人员任所有聘任职务，按降低一个以上职级层次另行确定职级，并按新确定的职级确定薪酬待遇。对于非管理人员应当降低一个以上职级，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。24.超预算违规购建固定资产，或采取串户、挂账、与费用支出混淆等手段逃避固定资产监管的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第六十六条违反固定资产管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）事前疏于调研论证，造成固定资产闲置或收益与支出严重不符的；（二）超预算违规购建固定资产，或采取串户、挂账、与费用支出混淆等手段逃避固定资产监管的；（三）截留或挪用固定资产收入的；（四）违规出租出借或租赁固定资产，造成损失的；（五）违反固定资产管理制度的其他行为。25.指使或授意下属越权、违规、违章处理业务的，造成不良影响的，予以警告至记大过。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第四十二条有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级至撤职；情节严重或造成严重后果的，予以开除：（一）违反国家财经纪律和银行财务规章制度的；（二）指使或授意下属越权、违规、违章处理业务的；（三）开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书等信用票证的；（四）干预派驻人员独立履行职责的；（五）干预授信审查审批人员独立履行职责的；（六）存在其他在履行管理、领导责任中徇私舞弊、滥用职权行为的。26.员工违规行为给省联社及各行社造成资金或财产损失的，应当承担经济赔偿责任。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第二十二条员工违规行为给省联社及各行社造成资金或财产损失的，应当承担经济赔偿责任。27.违反人民币收付管理及反假货币管理相关规定，未严格执行现金收支两条线制度，违反全额清分管理规定，对外支付不宜流通人民币的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十八条违反人民币收付管理及反假货币管理相关规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）在办理存取款、货币兑换等业务过程中，违反规定未对货币真伪进行鉴别或忽略现金处理机具报警、退钞，发生误收误付假币行为的；（二）未按相关规定，办理假币收缴或鉴定货币真伪的；（三）不当保管、截留或私自处理假币或使已收缴、没收的假币重新流入市场的；（四）违反人民银行普制币发行有关规定的；（五）未严格执行现金收支两条线制度，违反全额清分管理规定，对外支付不宜流通人民币的；（六）拒绝或推诿办理残缺污损人民币兑换及小面额人民币券别调剂业务的；（七）其他违反人民币收付及反假货币管理规定的。28.违反风险预警管理相关规定，在预警行动方案实施过程中，未持续跟踪细化行动方案，发现企业情况发生重大变化，未按规定重新制定预警行动方案的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第九十二条违反风险预警管理相关规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未及时收集、甄别、核查风险预警信息的；（二）发现风险预警信息后，拖延、隐瞒上报风险预警信息，未及时启动风险预警流程的；（三）因玩忽职守，未及时发现风险预警信号或虽发现风险预警信号，未按规定评估风险程度、制定风险预警行动方案，未及时采取调整、减持或主动清户退出等措施的；（四）在预警行动方案实施过程中，未持续跟踪细化行动方案，发现企业情况发生重大变化，未按规定重新制定预警行动方案的；（五）违反规定为授信客户解除风险预警信号的。29.收取抵债资产过程中，与债务人或第三方恶意串通，高估抵债资产收取价格的，予以记过；情节较重的，予以记大过至撤职；情节严重的，予以开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百零二条收取抵债资产过程中，与债务人或第三方恶意串通，高估抵债资产收取价格的，予以记过；情节较重的，予以记大过至撤职；情节严重的，予以开除。30.违反规定向关系人发放信用贷款或向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第八十四条违反规定向关系人发放信用贷款或向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。31.未经授权在国外金融机构额度、境外政府类机构额度、国别额度之外开展业务或扩大业务，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百五十四条未经授权在国外金融机构额度、境外政府类机构额度、国别额度之外开展业务或扩大业务，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。32.违反金融市场业务授权审批管理规定，未按规定签署协议，或所签署的协议非所在单位标准协议，或协议修改后未经有权机构同意的，或以个人名义与对手方签署私下协议的；违反授权审批管理其他行为的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十六条违反金融市场业务授权审批管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。（一）无授权、超授权审批或开展金融市场业务的；（二）违反授权规定，未按指令降低敞口或平盘止损的；（三）未按规定签署协议，或所签署的协议非所在单位标准协议，或协议修改后未经有权机构同意的，或以个人名义与对手方签署私下协议的；（四）违反授权审批管理其他行为的。33.处分、经济处罚和其他处理自决定作出之日起生效，处分影响期自决定生效之日起计算。()A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第十七条处分、经济处罚和其他处理自决定作出之日起生效，处分影响期自决定生效之日起计算。34.未按规定采取措施，导致诉讼时效、担保权利丧失，或导致债务人资产转移或出让的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第九十六条未按规定采取措施，导致诉讼时效、担保权利丧失，或导致债务人资产转移或出让的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。35.违反供应链业务规定，未按规定在应收账款受让或质押前进行查询和登记，导致未发现客户重复融资等行为，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百零九条违反供应链业务规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职：（一）未按规定在应收账款受让或质押前进行查询和登记，导致未发现客户重复融资等行为；（二）未按规定对核心企业进行实地检查，或未按规定对核心企业定期重检，导致未发现重大信用风险信号，贻误风险化解时机的；（三）未按规定对核心企业提供信息的真实性、完整性进行核查的；（四）其他违反供应链业务规定的36.省联社及各行社其他规章制度可以规定应受到处理的违规行为，但不得创设处理方式，不得规定处分的适用。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第三十八条省联社及各行社其他规章制度可以规定应受到处理的违规行为，但不得创设处理方式，不得规定处分的适用。37.收取抵债资产过程中，高估抵债资产收取价格的，予以记过。A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第一百零二条收取抵债资产过程中，与债务人或第三方恶意串通，高估抵债资产收取价格的，予以记过；情节较重的，予以记大过至撤职；情节严重的，予以开除。38.办理个人存款相关业务中，利用职务上的便利、贪污、挪用、侵占客户个人存款的，予以记大过至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十一条办理个人存款相关业务中，有下列行为之一的，予以记大过至开除：（一）利用职务上的便利、贪污、挪用、侵占客户个人存款的；（二）违规转移、虚减、隐瞒或虚增个人存款的。39.违反网点管理规定，未按监管规定履行及时报备、擅自临时停业的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百七十二条违反网点管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按监管规定履行及时报备、擅自临时停业的；（二）未按监管规定进行分支机构设立、变更（迁址、更名、升格、降格）、终止营业的。40.违规复制、拷贝电子印章信息的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第二百一十七条违反印章管理规定，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定刻制、领用、保管、交接、使用印章或携带印章外出的；（二）私刻、伪造、变造、盗用银行或客户印章的，私自使用银行废止印章的；（三）管理不善造成印章失窃、盗用、遗失、私用的；（四）伪造有权审批人签字，夹带、撤换用印材料的；（五）未按规定收缴、废止、销毁印章的；（六）违规复制、拷贝电子印章信息的；（七）发现违规用印行为，不抵制、不报告的。41.放款材料存在突破监管底线问题，仍然审核通过的；未按规定审核债项支用信息合规性，对存在不合规的问题，仍然审核通过的，予以降级。A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第八十二条在贷款发放条件落实审核环节，有下列行为之一的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未落实申报和审批条件即发放贷款的；（二）信贷相关法律文件所约定的发放贷款条件未生效即发放贷款的；（三）放款材料存在突破监管底线问题，仍然审核通过的；（四）未按规定审核债项支用信息合规性，对存在不合规的问题，仍然审核通过的。42.未按规定保管借款合同、担保合同、抵押物（质物）的权利凭证、保险单据等重要信贷资料，导致重要信贷资料遗失、被盗、毁损的，或导致相关权利凭证过期、作废、被伪造、被变造、被重复抵（质）押的，予以警告。A、正确B、错误答案：A解析：（五）违反规定为授信客户解除风险预警信号的、抵押物（质物）的权利凭证、保险单据等重要信贷资料，导致重要信贷资料遗失、被盗、毁损的，或导致相关权利凭证过期、作废、被伪造、被变造、被重复抵（质）押的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。43.《商业银行合规风险管理指引》银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。()A、正确B、错误答案：A解析：《商业银行合规风险管理指引》第二十八条银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。44.篡改信用卡原始调额数据，掩盖额度调整错误事实的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百六十六条篡改信用卡原始调额数据，掩盖额度调整错误事实的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。45.违反金融机构准入授信管理规定，弄虚作假或明知材料虚假或为误导性信息，仍然上报准入授信审批，或授信事后管理报告中瞒报风险信息的；违规与客户签订授信承诺或作超授权承诺的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百三十五条违反金融机构准入授信管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）弄虚作假或明知材料虚假或为误导性信息，仍然上报准入授信审批，或授信事后管理报告中瞒报风险信息的；（二）违规与客户签订授信承诺或作超授权承诺的；（三）选择未经监管部门批准设立、未获得相关准入的交易对手或经纪商开展交易的；（四）无授信办理业务，或超授信额度开展同业融资业务、债券投资以及票据转贴现业务的；（五）未依规落实授信调整有关规定的；（六）违反授信管理规定其他行为的。46.违反结算账户业务管理规定,未按规定对客户开展尽职调查的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十九条违反结算账户业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）编造、虚构开户目的和账户用途，为客户故意开立匿名账户、假名账户的；（二）出租、出借账户提供他人使用或为借用、盗用、出租、转让账户提供便利的；（三）违规泄露客户信息、账户信息、交易信息的；（四）未按规定对客户开展尽职调查的；（五）违反规定开立、变更、撤销账户或集中审批的。47.担保公司调查不到位，影响和误导担保额度核定、合作准入决策的，情节严重或造成严重后果的，予以记过。A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第一百一十三条违反担保机构管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对不符合准入标准的担保机构仍合作开展业务的；（二）担保机构未经过调查、审查、审批程序即准入合作的；（三）未经批准擅自与担保公司名单库外的担保公司合作业务的；（四）未按规定对担保公司进行分类管理或违反分类管理规定新增担保业务的；（五）担保公司调查不到位，影响和误导担保额度核定、合作准入决策的；（六）未按规定对担保机构的担保代偿率进行动态管理，重要信息监控滞后的；（七）对担保机构触发中止或终止合作协议的条款时，未及时中止或终止业务合作的；（八）未按制度规定收取保证金及管理保证金专户的；（九）未按制度规定履行担保公司主办行社职责或不尽职的；（十）未按规定进行担保机构退出机制管理的；（十一）其他违反担保机构管理的。48.通过虚构、篡改、冒用或伪造等方式编制客户信息，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十五条通过虚构、篡改、冒用或伪造等方式编制客户信息，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。49.在逾期贷款催收中，对逾期贷款和表外垫款未按规定催收处置或办理其他收贷手续的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第九十五条在逾期贷款催收中，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对逾期贷款和表外垫款未按规定催收处置或办理其他收贷手续的；（二）以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的；（三）与无资质或非法催收机构合作的；（四）采取其他违规催收行为的。50.违反数据安全相关管理规定，造成省联社及各行社重要数据损毁、丢失、泄露、差错等责任事件，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十条违反数据安全相关管理规定，造成省联社及各行社重要数据损毁、丢失、泄露、差错等责任事件，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。51.违反财务会计管理制度规定，不按规定开立银行账户或违规使用内外部账户的；未经审批或超权越权审批财务事项，或故意逃避财务审查审批的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第六十三条违反财务会计管理制度规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）不按规定开立银行账户或违规使用内外部账户的；（二）未经审批或超权越权审批财务事项，或故意逃避财务审查审批的；（三）未编制财务开支预算或超预算、超标准开支，利用不当手段套取费用、变相列支费用或违规发放津补贴等；（四）采取伪造、变造、隐匿、谎报等手段，虚假或违规报销财务费用及报销票据不合规的；（五）直接或间接参与财务开支违法违规行为决策，或明知违法违规，不抵制、不报告或包庇袒护的；（六）失职失责致使本单位财务管理混乱或发生违规违纪问题的；（七）未按规定提供财务资料，或拒绝、阻扰依法实施财务检查、监督的；（八）未按规定核对账证、盘点资产、核查重要事项或不及时清理账务等造成财务管理或会计核算严重混乱的；（九）违反财务管理规定的其他行为。52.违反投资银行业务管理规定,在财务顾问业务中,违反规定向客户提供融资承诺、担保、隐性担保或兜底承诺,或其他违反财务顾问业务操作规定的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十七条违反投资银行业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）在债券引进、注册、发行及存续管理中，未有效尽职履责的；（二）在财务顾问业务中，违反规定向客户提供融资承诺、担保、隐性担保或兜底承诺，或其他违反财务顾问业务操作规定的；（三）在债券资产承销业务开展过程中，未按合同约定及时准确划付募集资金和相关费用的；（四）其他违反投资银行业务要求的。53.违反集中采购管理规定，未按规定程序确定产品或服务供应商的，情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第六十八条违反集中采购管理规定，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定程序确定产品或服务供应商的；（二）采购流于形式，内定供应商的；（三）未按集中采购要求实施采购的；（四）采购方案或结果应审批而未履行审批程序的；（五）违规擅自同意供应商提前进场提供产品或服务的；（六）以不合理的条件限制或排斥潜在供应商的；（七）提供虚假资料信息或意见，影响谈判评审结果的；（八）化整为零规避集中采购的；（九）未按规定验收采购标的的；（十）泄露采购重要信息，影响采购公平或损害单位利益的；（十一）与供应商串通操纵采购、损害单位利益的；（十二）违规推荐与自己有利益关系的潜在供应商为候选供应商的；（十三）违反集中采购管理规定其他行为的。54.违反固定资产管理规定，截留或挪用固定资产收入的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第六十六条违反固定资产管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）事前疏于调研论证，造成固定资产闲置或收益与支出严重不符的；（二）超预算违规购建固定资产，或采取串户、挂账、与费用支出混淆等手段逃避固定资产监管的；（三）截留或挪用固定资产收入的；（四）违规出租出借或租赁固定资产，造成损失的；（五）违反固定资产管理制度的其他行为。55.撤职处分，对于管理人员应当撤销现任所有聘任职务，按降低一个以上职级层次另行确定职级，并按新确定的职级确定薪酬待遇。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第十七条撤职处分，对于管理人员应当撤销现任所有聘任职务，按降低一个以上职级层次另行确定职级，并按新确定的职级确定薪酬待遇。对于非管理人员应当降低一个以上职级，本人职级为最低级别的，应当给予记大过处分，降至最低薪级薪档。56.从轻处理，是指在规定的处理幅度以内给予较轻的处理。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第三十三条从轻处理，是指在规定的处理幅度以内给予较轻的处理。减轻处理，是指在规定的处理幅度以下处理，本办法规定有数个处理幅度的，应当降低一个处理幅度处理。本办法规定的只有开除一个档次的违规行为，不适用减轻处理。57.贷款审批前，有权审批人与拟审批业务各利益相关方进行任何非公开、非正常接触与联系的；造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第七十九条违反信贷业务审批管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定程序审批信贷业务的；（二）审批通过违反国家法律法规或不符合省联社及本行社管理制度规定的授信业务的；（三）审批通过主体资格、申报材料、方案等存在重大缺陷项目的；（四）贷款审批前，有权审批人与拟审批业务各利益相关方进行任何非公开、非正常接触与联系的；（五）对曾被否决的项目，客户情况、重大问题等未发生实质性变化，且前次否决问题未得到充分解释说明仍审批通过的；（六）有权审批人未按审批制度规定，明确审批结论的。58.违反结算账户业务管理规定,违反规定开立、变更、撤销账户或集中审批的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十九条违反结算账户业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）编造、虚构开户目的和账户用途，为客户故意开立匿名账户、假名账户的；（二）出租、出借账户提供他人使用或为借用、盗用、出租、转让账户提供便利的；（三）违规泄露客户信息、账户信息、交易信息的；（四）未按规定对客户开展尽职调查的；（五）违反规定开立、变更、撤销账户或集中审批的。59.违反支付结算与现金管理等产品签约规定，未按规定对签约材料真实性和有效性进行审核的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十六条违反支付结算与现金管理等产品签约规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）使用虚假材料或冒用他人名义，为客户办理签约的；（二）签约操作与客户真实意愿不符的；（三）未按规定对签约材料真实性和有效性进行审核的。60.违反票据业务管理规定,未按规定对受理票据的真伪进行审核的,造成不良影响的,予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十七条违反票据业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定对受理票据的真伪进行审核的；（二）违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续的；（三）违反规定压单、压票或退票的；（四）未经审核或授权，擅自办理大额支付业务的。61.违反票据业务管理规定,未经审核或授权,擅自办理大额支付业务的,造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的,予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的,予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十七条违反票据业务管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定对受理票据的真伪进行审核的；（二）违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续的；（三）违反规定压单、压票或退票的；（四）未经审核或授权，擅自办理大额支付业务的。62.省联社及各行社其他规章制度可以规定应受到处理的违规行为，可以规定其他处理方式，可以规定处分的适用。A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第三十八条省联社及各行社其他规章制度可以规定应受到处理的违规行为，但不得创设处理方式，不得规定处分的适用。63.违反会计法律法规，私设会计账簿，或存在账外经营、坐收坐支、公款私存等“小金库”性质违规行为的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第六十四条违反会计法律法规，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）不依法设置会计账簿的；（二）私设会计账簿，或存在账外经营、坐收坐支、公款私存等“小金库”性质违规行为的；（三）未按规定填制、取得原始凭证或者填制、取得的原始凭证不符合规定的；（四）以未经审核的会计凭证为依据登记会计账簿或者登记会计账簿不符合规定的；（五）随意变更会计处理方法的；（六）向不同的会计资料使用者提供的财务会计报告编制依据不一致的；（七）未照规定保管会计资料，致使会计资料毁损、灭失的；（八）未按规定建立并实施单位内部会计监督制度或者拒绝依法实施的监督或者不如实提供有关会计资料及有关情况的；（九）任用会计人员不符合有关规定的；（十）伪造、变造会计凭证、会计账簿随意使用会计科目、违规核算、粉饰会计报表或编制、提供虚假财务会计报告和会计信息的；64.办理个人代收代付业务时，挪用客户代收付资金，造成银行垫款风险的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十一条办理个人代收代付业务时，挪用客户代收付资金，造成银行垫款风险的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。65.未定期核对尾箱现金、重要单证、贵金属及未在相关登记簿上签字或系统确认，情节较重或造成不良后果的，予以警告；情节严重或造成严重后果的，予以记过。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十六条未定期核对尾箱现金、重要单证、贵金属及未在相关登记簿上签字或系统确认，情节较重或造成不良后果的，予以警告；情节严重或造成严重后果的，予以记过。66.违反委托代理双方的约定，收到委托方的贷款资金后未及时划拨给借款人，收回委托贷款本息后，未及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用或占用的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十六条违反委托代理双方的约定，有下列行为之一的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）收到委托方的贷款资金后未及时划拨给借款人，收回委托贷款本息后，未及时上划至委托方指定账户，造成资金被挪用或占用的；（二）办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用资金的；（三）违反规定给委托人提供透支、垫款的；（四）代理统发工资业务中，违反委托代理协议和业务规定操作，发生延误和差错时未及时处理的；67.违反规定办理保管箱业务，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十三条违反规定办理保管箱业务，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。68.违反规定逆程序或减程序、越权办理授信业务的，情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第八十条违反规定逆程序或减程序、越权办理授信业务的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。69.特别严重违规问题，是指违反法律法规或从业禁令，性质恶劣，情节严重，造成重大影响，或导致重大监管处罚、资金资产损失、声誉损失等，应给予严重处分处理的问题。()A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第九条按照员工违规行为的事实、性质、影响及造成后果等，违规问题等级分为轻微、一般、严重和特别严重。轻微违规问题，是指违规性质较轻、未产生不良影响及后果的问题。一般违规问题，是指违规性质、造成的影响或产生的后果较轻，尚不足以给予处分处理的问题。严重违规问题，是指严重违反规章制度，情节较为严重，或造成监管处罚、资金资产损失、声誉影响等，应给予处分处理的问题。特别严重违规问题，是指违反法律法规或从业禁令，性质恶劣，情节严重，造成重大影响，或导致重大监管处罚、资金资产损失、声誉损失等，应给予严重处分处理的问题。70.不良资产管理和处置过程中，减免不良资产本金或利息，予以记大过。A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第九十七条不良资产管理和处置过程中，未经审批或越权审批，擅自减免不良资产本金或利息的，予以记大过；情节较重或造成不良后果的，予以降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。71.商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。A、正确B、错误答案：A解析：《商业银行内部控制指引》第五条商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：（一）全覆盖原则。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。（二）制衡性原则。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。（三）审慎性原则。商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。（四）相匹配原则。商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。72.违反问责工作规定，未按规定落实责任追究决定的，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第五十三条违反问责工作规定，有下列行为之一，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定开展责任认定和责任追究的；（二）不配合责任认定工作的；（三）未按规定落实责任追究决定的。73.违反信息安全相关管理规定，危害省联社及各行社信息安全、网络安全、终端安全、移动办公安全，造成网络或信息系统被入侵或损害省联社及各行社利益，情节较重或造成不良后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十九条违反信息安全相关管理规定，危害省联社及各行社信息安全、网络安全、终端安全、移动办公安全，造成网络或信息系统被入侵或损害省联社及各行社利益，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。74.办理个人代收代付业务时，挪用客户代收付资金，造成银行垫款风险的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以撤职至开除。A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第一百四十一条办理个人代收代付业务时，挪用客户代收付资金，造成银行垫款风险的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。75.对担保机构触发中止或终止合作协议的条款时，未及时中止或终止业务合作，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百一十三条违反担保机构管理规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对不符合准入标准的担保机构仍合作开展业务的；（二）担保机构未经过调查、审查、审批程序即准入合作的；（三）未经批准擅自与担保公司名单库外的担保公司合作业务的；（四）未按规定对担保公司进行分类管理或违反分类管理规定新增担保业务的；（五）担保公司调查不到位，影响和误导担保额度核定、合作准入决策的；（六）未按规定对担保机构的担保代偿率进行动态管理，重要信息监控滞后的；（七）对担保机构触发中止或终止合作协议的条款时，未及时中止或终止业务合作的；（八）未按制度规定收取保证金及管理保证金专户的；（九）未按制度规定履行担保公司主办行社职责或不尽职的；（十）未按规定进行担保机构退出机制管理的；（十一）其他违反担保机构管理的。76.违反理财资金自主投资交易管理规定，或违反规定投资操作，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百二十二条违反理财资金自主投资交易管理规定，或违反规定投资操作，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。77.违反规定转让不良资产或开展信贷资产证券化，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第九十九条违反规定转让不良资产或开展信贷资产证券化，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。78.领导责任人，是指对违规行为及后果负有领导责任的人员。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第五条本办法所称有关责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员，包括违规行为的实施人或参与人，以及对违规行为发生负有管理、领导、监督检查等责任的人员：（一）直接责任人，是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用及次要作用的人员；（二）管理责任人，是指对违规行为及后果负有管理责任的人员；（三）领导责任人，是指对违规行为及后果负有领导责任的人员；（四）监督检查责任人，是指对应监督检查未监督检查，或监督检查范围内应发现未发现、应揭示未揭示、应报告未报告、应移送未移送的违规行为负有监督检查责任的人员。79.擅自收取所有权、使用权有争议或不宜抵债的抵债资产的，予以警告；情节较重的，予以记过；情节严重的，予以记大过至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百零一条擅自收取所有权、使用权有争议或不宜抵债的抵债资产的，予以警告；情节较重的，予以记过；情节严重的，予以记大过至开除。80.未严格执行审批制度，向客户透露会议上发表意见的，造成不良影响的，予以警告。A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第七十八条未严格执行独立审批制度，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）违规向客户透露集体审议会议上发表意见的；（二）授意、诱导或干预、阻挠他人独立表决的；（三）按照他人授意进行审批表决的。81.处理客户投诉过程中，因银行从业人员推诿扯皮，导致客户投诉升级，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第二百零二条处理客户投诉过程中，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）推诿扯皮，导致客户投诉升级的；（二）瞒报、漏报或未按要求报送客户投诉的；（三）客户投诉处理不及时或处理不当的；（四）其他违反客户投诉管理规定的。82.涉嫌违纪违法的，在依据纪法处理的同时，可同步使用《员工违规行为处理办法》规定的违规处理方式作出处理。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第十条违规处理方式分为处分、经济处罚、其他处理：（一）处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；（二）经济处罚，包括追缴或扣减绩效薪酬、要求赔偿经济损失等；（三）其他处理，包括批评教育、责令书面检查、通报批评、诫勉等。处理方式可以合并使用。应当给予处分的，同时可以给予组织处理，不得以单处经济处罚、其他处理等方式代替处分。涉嫌违纪违法的在依据纪法处理的同时可同步使用本办法规定的方83.违反信息系统开发相关管理规定，导致重要信息系统源代码版本混乱或失效，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十二条违反信息系统开发相关管理规定，导致重要信息系统源代码版本混乱或失效，情节较重或造成不良后果的，予以警告至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。84.未按集中采购要求实施采购的；采购方案或结果应审批而未履行审批程序的；违规擅自同意供应商提前进场提供产品或服务的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第六十八条违反集中采购管理规定，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）未按规定程序确定产品或服务供应商的；（二）采购流于形式，内定供应商的；（三）未按集中采购要求实施采购的；（四）采购方案或结果应审批而未履行审批程序的；（五）违规擅自同意供应商提前进场提供产品或服务的；（六）以不合理的条件限制或排斥潜在供应商的；（七）提供虚假资料信息或意见，影响谈判评审结果的；（八）化整为零规避集中采购的；（九）未按规定验收采购标的的；（十）泄露采购重要信息，影响采购公平或损害单位利益的；（十一）与供应商串通操纵采购、损害单位利益的；（十二）违规推荐与自己有利益关系的潜在供应商为候选供应商的；（十三）违反集中采购管理规定其他行为的。85.不良资产管理和处置过程中，通过违规转贷、虚假盘活、虚假出表等方式隐藏不良资产风险的，造成不良影响的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第九十八条不良资产管理和处置过程中，通过违规转贷、虚假盘活、虚假出表等方式隐藏不良资产风险的，造成不良影响的，予以记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职。86.违反安全保卫管理规定，发生安全责任事故，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第二百三十二条违反安全保卫管理规定，发生安全责任事故，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除。87.未经授权在国外金融机构额度、境外政府类机构额度、国别额度之外开展业务或扩大业务，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百五十四条未经授权在国外金融机构额度、境外政府类机构额度、国别额度之外开展业务或扩大业务，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。88.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。()A、正确B、错误答案：A解析：《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第四条从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。89.在信用额度和单笔业务审批的合规性审查中，对申报材料关键申报要素不符合规定，决策支持信息严重缺失的业务仍受理审查通过的，造成不良影响的，予以警告。A、正确B、错误答案：A解析：误导决策结果或出具同意审查意见的《员工违规行为处理办法》第七十七条在信用额度和单笔业务审批的合规性审查中，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对申报材料关键申报要素不符合规定，决策支持信息严重缺失的业务仍受理审查通过的；（二）申报材料政策遵循性、齐全性与完备性不符合规定，在审查意见中未揭示仍受理审查通过的；（三）存在徇私舞弊、谋取私利、内外勾结等主观恶意行为，严重干扰或误导决策结果或出具同意审查意见的；（四）其他对违规业务受理审查通过的。90.在逾期贷款催收中，对逾期贷款和表外垫款未按规定催收处置或办理其他收贷手续，情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第九十五条在逾期贷款催收中，有下列行为之一的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对逾期贷款和表外垫款未按规定催收处置或办理其他收贷手续的；（二）以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的；（三）与无资质或非法催收机构合作的；（四）采取其他违规催收行为的91.对于经常购买理财的客户，可以免除销售过程录音录像环节，提高客户体验。A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第二百条违反消费者权益保护工作要求，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告至记过；情节较重或造成不良后果的，予以记大过至降级；情节严重或造成严重后果的，予以撤职至开除：（一）为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述的；（二）向客户作出不符合有关法律法规、监管规定、省联社及各行社规章制度的承诺或保证的；（三）诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品的；（四）擅自更改客户交易指令的；（五）代替客户签署文件的；（六）违背消费者真实意愿，进行“借贷搭售”“捆绑销售”的；92.在信用额度和单笔业务审批的合规性审查中，存在徇私舞弊、谋取私利、内外勾结等主观恶意行为，严重干扰或误导决策结果或出具同意审查意见的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以降级。A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第七十七条在信用额度和单笔业务审批的合规性审查中，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）对申报材料关键申报要素不符合规定，决策支持信息严重缺失的业务仍受理审查通过的；（二）申报材料政策遵循性、齐全性与完备性不符合规定，在审查意见中未揭示仍受理审查通过的；（三）存在徇私舞弊、谋取私利、内外勾结等主观恶意行为，严重干扰或误导决策结果或出具同意审查意见的；（四）其他对违规业务受理审查通过的。93.抵债资产保管过程中，存在下列行为之一的，造成不良影响，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）收取抵债资产后未按规定入账管理和办理过户手续的；（二）抵债资产管理过程中未按制度规定进行定期检查、账实核对、日常维护的；（三）违规自用、对外出租、出借抵债资产的。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百零三条抵债资产保管过程中，存在下列行为之一的，造成不良影响，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至撤职：（一）收取抵债资产后未按规定入账管理和办理过户手续的；（二）抵债资产管理过程中未按制度规定进行定期检查、账实核对、日常维护的；（三）违规自用、对外出租、出借抵债资产的。94.违反人民币收付管理及反假货币管理相关规定，未按相关规定，办理假币收缴或鉴定货币真伪的；不当保管、截留或私自处理假币或使已收缴、没收的假币重新流入市场的，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第一百八十八条违反人民币收付管理及反假货币管理相关规定，有下列行为之一，造成不良影响的，予以警告；情节较重或造成不良后果的，予以记过至记大过；情节严重或造成严重后果的，予以降级至开除：（一）在办理存取款、货币兑换等业务过程中，违反规定未对货币真伪进行鉴别或忽略现金处理机具报警、退钞，发生误收误付假币行为的；（二）未按相关规定，办理假币收缴或鉴定货币真伪的；（三）不当保管、截留或私自处理假币或使已收缴、没收的假币重新流入市场的；（四）违反人民银行普制币发行有关规定的；（五）未严格执行现金收支两条线制度，违反全额清分管理规定，对外支付不宜流通人民币的；（六）拒绝或推诿办理残缺污损人民币兑换及小面额人民币券别调剂业务的；（七）其他违反人民币收付及反假货币管理规定的。95.受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第二十一条受到警告（含）以上处分的，处分影响期内不得提拔或重用，不得晋升职务和职级，取消评先选优等荣誉资格。受到记过（含）以上处分的，不得晋升薪级薪档。受到警告处分的，处分影响期内年度考核不得评为优秀；受到记过、记大过、降级处分的，年度考核不得评为称职及以上；受到撤职处分的，年度考核评为不称职。受到开除处分的，不得再入职省联社、各行社及各行社发起设立的村镇银行。96.受到诫勉处理的，应当追缴或扣减两千元绩效薪酬。()A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第十四条受到通报批评处理的，应当追缴或扣减一千元绩效薪酬；受到诫勉处理的，应当追缴或扣减两千元绩效薪酬。97.违反库存物品实物管理规定，造成实物管理混乱并形成损失的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至撤职。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第六十七条违反库存物品实物管理规定，造成实物管理混乱并形成损失的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至撤职。98.违反库存物品实物管理规定，造成实物管理混乱并形成损失的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至撤职。A、正确B、错误答案：A解析：《员工违规行为处理办法》第六十七条违反库存物品实物管理规定，造成实物管理混乱并形成损失的，予以警告至记过；情节严重或造成严重后果的，予以记大过至撤职。99.违反信息系统开发相关管理规定，导致重要信息系统源代码版本混乱或失效，情节较重或造成不良后果的，予以降级至开除。A、正确B、错误答案：B解析：《员工违规行为处理办法》第一百九十二条违反信息系统开发相关管理规定，导致重要信息系统源代码版本混乱或失效，情节较重