理财资质考试题库附有答案

理财资质考试题库[复制]直接与客户理财规划相关的客户信息，是客户的（）。[单选题]*家庭财务信息和理财需求(正确答案)家庭财务信息和基本信息个人兴趣和发展预期目标客户性格特征和风险属性（）是商业银行个人理财业务的服务对象，也是商业银行个人理财服务的最终评判者。[单选题]*客户(正确答案)产品服务规章理财师开展工作最关键的环节是（）。[单选题]*全面深入了解客户(正确答案)认真履行工作职责热情服务潜在客户全面提升售后服务下列行为中，（）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。[单选题]*与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据(正确答案)避免向同事打听客户的个人信息和交易信息了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着（）的原则回答客户的问题。[单选题]*银行利益最大化诚实信用(正确答案)坦白真诚毫不隐瞒对理财顾问服务的理解不恰当的一项是（）。[单选题]*在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况财务规划才是理财顾问服务的核心内容为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品(正确答案)动态分析客户财务状况是财务分析的关键下列关于个人理财业务和储蓄业务的诉述正确的是（）。[单选题]*个人理财业务的风险由商业银行独自承担储蓄业务的资金运用是定向的个人理财业务的资金的运用是非定向的个人理财业务是商业银行提供的一种服务(正确答案)理财产品投资者风险确认语句抄录，包括确认语句栏和（）栏。[单选题]*签字(正确答案)抄录保证意见投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险（）[单选题]*非保本浮动收益理财计划保本浮动收益理财计划最低收益理财计划固定收益理财计划(正确答案)投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大？（）[单选题]*固定收益理财计划保证收益理财计划保本浮动收益理财计划非保本浮动收益理财计划(正确答案)超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的投资者，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。[单选题]*半年一年(正确答案)两年三年在商业银行个人理财业务中，客户和银行的关系是[单选题]*信托关系合同关系(正确答案)委托关系供销关系在我国，商业银行开展个人理财业务实行（）。[单选题]*审批制和报告制(正确答案)注册制和报告制审批制和注册制登记制和报告制理财产品宣传销售文本分为（）和销售文件。[单选题]*客户须知宣传材料(正确答案)权益文本风险评级理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（）（含）以上[单选题]*0.50.60.70.8(正确答案)固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）。[单选题]*0.50.60.70.8(正确答案)非因商业银行主观因素导致突破理财产品投资比例限制的，商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的（）个交易日内将理财产品投资比例调整至符合要求。[单选题]*51015(正确答案)20理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）个等级。[单选题]*三四五(正确答案)六商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于（）天。[单选题]*30456090(正确答案)关于风险承受能力测评，以下说法错误的是（）[单选题]*若客户为首次进行风险承受能力测评，则应于网点完成，评估报告结果由客户及销售人员签字确认并由双方留存若客户超过半年未进行风险承受能力评估，则须在网点或其网上银行重新进行风险承受能力评估，评估结果由客户签名确认；未进行评估的，销售人员不得再次向其销售个人理财产品(正确答案)若在评估报告有效期内，客户发生可能影响自身风险承受能力情况或销售人员认为有必要对客户重新评估的，销售人员可为客户进行再次评估销售人员不得在同一天内对同一客户进行重复评估我行销售人员每年的培训课时应不低于（）[单选题]*15课时30课时10课时20课时(正确答案)我行理财产品宣传材料及销售话术中，应当提示客户的警示语句是（）[单选题]*理财非存款，产品有风险，投资须谨慎”(正确答案)理财有风险，投资须谨慎”理财不保本，风险须自负”理财非存款，风险须自负”我行销售人员不得有的行为是（）[单选题]*为客户评定风险承受能力向客户推介合适的产品为客户录音录像推介多客户集资购买产品(正确答案)不能作为我行银行理财产品宣传渠道的是（）[单选题]*电话传真短信电视(正确答案)对于宣传材料使用过往业绩的，以下表述不正确的是（）[单选题]*按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算相应产品的业绩表现数据引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据对于涉及模拟历史业绩的，应当采用经制作方认可的参数，对其过往足够长时间的实际收益情况进行模拟(正确答案)真实、准确、合理地表述产品业绩和产品管理人的管理水平原则上，对于永续型个人理财产品，销售录音资料的保存期限为（）[单选题]*10年20年5年长期保存(正确答案)对于销售费用管理，以下说法正确的是（）[单选题]*分行可以根据销售业绩私下对销售人员进行奖励分行不得以培训名义组织游山玩水(正确答案)分行可以根据实际情况收取第三方合作公司的佣金或礼品第三方公司可根据业绩，直接对我行销售人员进行奖励第三方公司与分行在开展客户活动时，不得（）[单选题]*介绍各类投资知识宏观经济分析介绍投资策略推介第三方公司的产品(正确答案)在获得客户满意的基础上,请求客户将其亲朋好友和客户介绍给自己，从而扩大目标客户群.这种开发客户的方式是（）[单选题]*厅堂识别转介绍(正确答案)公私联动陌生拜访设定一定的话术,并通过电话沟通提高客户满意度、维护客户及扩大目标客户群.这是通过（）方式开发客户。[单选题]*系统筛选转介绍电话营销(正确答案)陌生拜访客户经理通过走访周边商务区结识客户,从建立客户信任到获得客户认同,扩大目标客户群.这是通过（）方式开发客户。[单选题]*系统筛选转介绍电话营销陌生拜访(正确答案)正确的陌生拜访步骤为（）[单选题]*接触、熟悉、信任、认同、洽谈、销售接触、熟悉、信任、洽谈、认同、销售(正确答案)熟悉、接触、洽谈、信任、认同、销售熟悉、接触、信任、认同、洽谈、销售异议处理五步法的顺序是（）[单选题]*表示理解，倾听异议，确认问题所在，提供新的证据，争取成交,确认问题所在，倾听异议，表示理解，提供新的证据，争取成交,倾听异议，确认问题所在，提供新的证据，表示理解，争取成交,倾听异议，表示理解，确认问题所在，提供新的证据，争取成交(正确答案)以下客户异议中，哪些属于象征性异议？[单选题]*这类产品风险好象很高，我的一个朋友就亏了很多。我工作很忙，根本没有时间考虑和管理这么复杂的东西我要和XXX商量一下,(正确答案)你们银行不方便，离我家太远了以下客户异议中，哪些属于疑虑性异议？[单选题]*给我一点时间再想想我同你们银行打过交道，服务和产品都很差(正确答案)你们的费用太高了我想和其他银行比较一下以下技巧中，哪个最适用于第一次陌生拜访？[单选题]*打消客户可能持有的错误观念和误解；最好不要谈产品，多聊些对方感兴趣的话题；(正确答案)确认客户无其它异议后,提出交易要求；对于客户异议，提供更多证据，解释和说明产品的优点请求客户转介绍的前提是（）[单选题]*告知对方可能产生什么好处已在我行开户获得客户的认同与肯定(正确答案)通过电话沟通“热爱自己所从事的销售工作，善于在其间发出乐趣，相信通过自己的努力会使客户受益、自己受益”是保持积极的销售心态的（）[单选题]*自我认同工作认同(正确答案)产品认同组织认同利用提问可发掘客户需求，以下哪个阶段可使用开放式问题？[单选题]*识别现状了解期望(正确答案)确认理解确认需求我行发行的“净值型系列封闭式理财产品”按投资性质分类属于（）理财产品。[单选题]*预期收益型固定收益类(正确答案)混合类权益类银行（）通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。[单选题]*可以不得(正确答案)允许在投资者书面同意后每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的（）[单选题]*4%10%(正确答案)30%35%银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的（）[单选题]*4%10%30%(正确答案)35%我行理财产品的风险等级分为（）[单选题]*二级至五级一级至六级一级至五级(正确答案)二级至六级我行发行的“净值型系列封闭式理财产品”杠杆水平不超过（）[单选题]*100%120%140%(正确答案)200%银行销售风险评级为（）以上理财产品时，除非与投资者书面约定，否则应当在商业银行网点进行。[单选题]*一级二级三级四级(正确答案)合格投资者投资于单只固定收益类私募理财产品的金额不得低于（）万元人民币。[单选题]*530(正确答案)40100合格投资者投资于单只混合类私募理财产品的金额不得低于（）万元人民币。[单选题]*53040(正确答案)100合格投资者投资于单只权益类、商品及金融衍生品类私募理财产品的金额不得低于（）万元人民币。[单选题]*53040100(正确答案)根据现行监管要求，个人首次购买理财产品时，应在（）进行风险承受能力评估和面签。[单选题]*银行总行银行网点(正确答案)银行客服热线电子银行渠道我行发行的“美日利”理财产品的7日年化收益率指的是最近7个（）的平均收益水平。[单选题]*工作日交易日自然日(正确答案)我行发行的“美日利”理财产品个人单户最高持有份额为（）[单选题]*1000万(正确答案)500万100万50万我行发行的“美日利”理财产品在工作日（）期间办理申购、赎回，实时确认。[单选题]*8:30-15:00(正确答案)8:30-15:309:00-15:309:00-16:00本行发行的公募理财产品，单一投资者销售起点金额不得低于（）元人民币。[单选题]*10001万(正确答案)5万10万我行发行的“美日利”理财产品个人单户最低持有份额为（）[单选题]*1000(正确答案)11万5万我行理财产品业绩基准的年化计算基础为（）[单选题]*360天365天(正确答案)366天当年天数关于封闭式理财产品，哪项表述是错误的？[单选题]*产品成立后不能申购或赎回存续期间不能分红(正确答案)期限不得低于90天至少每周向投资者披露一次封闭式公募理财产品的资产净值和份额净值。理财产品宣传销售文本中不得登载该理财产品或者本行同类理财产品的（）。[单选题]*过往平均业绩过往最好业绩过往最差业绩预期收益(正确答案)根据监管规定，对于暂不具备条件设立理财业务子公司的，商业银行总行应当设立理财业务（），对理财业务实行集中统一经营管理。[单选题]*直营部门独立事业部销售部门专营部门(正确答案)我行在售的“定开系列”理财产品，采用哪种业绩比较基准形式？[单选题]*单一业绩比较基准业绩比较基准区间(正确答案)无业绩比较基准我行在售的“定开系列”理财产品超额收益的分配规则为：当估值日前1个自然日本理财产品投资资产组合净值扣除管理费、销售费、托管与估值服务费及相应税费后超过（）时，超过部分的20%为客户超额投资收益。[单选题]*业绩比较基准区间下限业绩比较基准区间上限业绩比较基准区间均值(正确答案)我行理财业务首次风评和睡眠客户激活专项营销活动中，睡眠客户是指（）[单选题]*已办理理财业务风评评估，且1年内未购买任何理财产品的客户(正确答案)已办理理财业务风险评估，且1年以内未购买过封闭式理财产品的客户已办理理财业务风险评估，且半年以内未购买过封闭式理财产品的客户未办理过理财业务风险评估的客户理财产品的巨额赎回是指单个开放期内，净赎回申请总额超过理财产品总份额（）的情况。[单选题]*4%10%(正确答案)30%35%我行在售的“定开系列”理财产品，个人客户最高持有份额（）份。[单选题]*50万1,000万2,000万(正确答案)5,000万我行在售的“定开系列”理财产品，机构客户最高持有份额（）份。[单选题]*50万1,000万2,000万(正确答案)5,000万我行在售的“定开系列”理财产品，个人客户最低持有份额（）份。[单选题]*11000(正确答案)1万50万我行在售的“定开系列”理财产品，机构客户最低持有份额（）份。[单选题]*110001万(正确答案)50万我行在售的“净值型系列封闭式”理财产品，机构客户最低持有份额（）份。[单选题]*110001万50万(正确答案)客户在本行完成理财业务首次风险评估，并在一年内购买“美日利”理财产品后，理财推荐人员获得的单项奖励金额为（）[单选题]*0(正确答案)100200300根据现行监管要求，个人首次购买理财产品时，应在（）进行风险承受能力评估和面签。[单选题]*银行总行银行网点(正确答案)银行客服热线电子银行渠道封闭式公募理财产品每（）公告一次份额净值。[单选题]*天周(正确答案)月年我行在售的“定开系列”理财产品，单笔赎回最低份额（）。[单选题]*1份，以1份的整数倍递增(正确答案)1000份，以1份的整数倍递增1000份，以1000份的整数倍递增1万份，以1万份的整数倍递增我行在售的“定开系列”理财产品，追加购买最低金额（）。[单选题]*1份，以1份的整数倍递增1000份，以1份的整数倍递增1000份，以1000份的整数倍递增(正确答案)1万份，以1万份的整数倍递增按照《理财新规》要求，以下哪一条原则不属于销售人员从事理财产品销售活动中应当遵循的原则？[单选题]*勤勉尽职原则诚实守信原则三单原则(正确答案)公平对待投资者原则以下哪一项不属于理财产品销售文件？[单选题]*理财产品销售协议书理财产品说明书风险揭示书理财产品托管协议(正确答案)若甲所投资的理财产品买入份额净值1.02元，130天后开放日的前一天理财单位份额净值达到1.03元。则甲该次投资所获收益转化为年化预期收益率，最接近（）[单选题]*3.57%4.25%8.42%2.75%(正确答案)对于个人投资者，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只理财产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人。（一）具有（）年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于（）万元人民币，或者家庭金融资产不低于（）万元人民币，或者近（）年本人年均收入不低于,（）万元人民币；（二）国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。[单选题]*3，500，800，3，502，300，500，3，40(正确答案)2，500，500，4，403，300，500，3，50商业银行对超过（）岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。[单选题]*6065(正确答案)7075我行发行的“净值型系列封闭式理财产品”按投资性质分类属于（）理财产品。[单选题]*预期收益型混合类固定收益类(正确答案)权益类银行（）通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。[单选题]*可以在投资者书面同意后允许不得(正确答案)每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的（）[单选题]*4%5%8%10%(正确答案)银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的（）[单选题]*4%10%20%30%(正确答案)我行理财产品的风险等级分为（）[单选题]*二级至五级一级至六级二级至六级一级至五级(正确答案)我行发行的“净值型系列封闭式理财产品”杠杆水平不超过（）[单选题]*100%120%130%140%(正确答案)银行销售风险评级为（）以上理财产品时，除非与投资者书面约定，否则应当在商业银行网点进行。[单选题]*一级二级四级(正确答案)五级合格投资者投资于单只固定收益类私募理财产品的金额不得低于（）万元人民币。[单选题]*51030(正确答案)100合格投资者投资于单只混合类私募理财产品的金额不得低于（）万元人民币。[单选题]*103040(正确答案)50合格投资者投资于单只权益类、商品及金融衍生品类私募理财产品的金额不得低于（）万元人民币。[单选题]*203080100(正确答案)根据现行监管要求，个人首次购买理财产品时，应在（）进行风险承受能力评估和面签。[单选题]*银行总行银行客服热线银行网点(正确答案)电子银行渠道我行发行的“美日利”理财产品的7日年化收益率指的是最近7个（）的平均收益水平。[单选题]*工作日自然日(正确答案)交易日我行发行的“美日利”理财产品个人单户最高持有份额为（）[单选题]*1000万(正确答案)200万1500万50万我行发行的“美日利”理财产品在工作日（）期间办理申购、赎回，实时确认。[单选题]*8:30-15:00(正确答案)8:00-15:309:00-15:309:00-14:00本行发行的公募理财产品，单一投资者销售起点金额不得低于（）元人民币。[单选题]*10001万(正确答案)15万我行发行的“美日利”理财产品个人单户最低持有份额为（）[单选题]*1000(正确答案)11万0.01我行理财产品业绩基准的年化计算基础为（）[单选题]*365天(正确答案)360天366天当年天数关于封闭式理财产品，哪项表述是错误的？[单选题]*产品成立后不能申购或赎回期限不得低于90天存续期间不能分红(正确答案)至少每周向投资者披露一次封闭式公募理财产品的资产净值和份额净值理财产品宣传销售文本中不得登载该理财产品或者本行同类理财产品的（）。[单选题]*过往平均业绩过往最好业绩预期收益(正确答案)过往最差业绩根据监管规定，对于暂不具备条件设立理财业务子公司的，商业银行总行应当设立理财业务（），对理财业务实行集中统一经营管理。[单选题]*直营部门独立事业部销售管理部门专营部门(正确答案)我行目前在售的“定开系列”理财产品，采用哪种业绩比较基准形式？[单选题]*单一业绩比较基准业绩比较基准区间(正确答案)历史业绩比较基准我行在售的“定开系列”理财产品超额收益的分配规则为：当估值日前1个自然日本理财产品投资资产组合净值扣除管理费、销售费、托管与估值服务费及相应税费后超过（）时，超过部分的20%为客户超额投资收益。[单选题]*业绩比较基准区间下限业绩比较基准区间上限业绩比较基准区间均值(正确答案)历史业绩比较基准我行理财业务首次风评和睡眠客户激活专项营销活动中，睡眠客户是指（）[单选题]*已办理理财业务风评评估，且1年内未购买任何理财产品的客户(正确答案)未办理过理财业务风险评估的客户已办理理财业务风险评估，且半年以内未购买过封闭式理财产品的客户已办理理财业务风险评估，且两年以内未购买过封闭式理财产品的客户理财产品的巨额赎回是指单个开放期内，净赎回申请总额超过理财产品总份额（）的情况。[单选题]*5%10%(正确答案)20%35%我行在售的“定开系列”理财产品，个人客户最高持有份额（）份。[单选题]*100万1,000万2,000万(正确答案)10,000万我行在售的“定开系列”理财产品，机构客户最高持有份额（）份。[单选题]*50万100万2,000万(正确答案)5,000万我行在售的“定开系列”理财产品，个人客户最低持有份额（）份。[单选题]*11000(正确答案)1万0.01我行在售的“定开系列”理财产品，机构客户最低持有份额（）份。[单选题]*110001万(正确答案)0.01我行在售的“净值型系列封闭式”理财产品，机构客户最低持有份额（）份。[单选题]*110001万50万(正确答案)客户在本行完成理财业务首次风险评估，并在一年内购买“美日利”理财产品后，理财推荐人员获得的单项奖励金额为（）[单选题]*0(正确答案)50100200封闭式公募理财产品每（）公告一次份额净值。[单选题]*天周(正确答案)月季度我行在售的“定开系列”理财产品，单笔赎回最低份额（）。[单选题]*1份，以1份的整数倍递增(正确答案)1000份，以1000份的整数倍递增1万份，以1000份的整数倍递增1万份，以1万份的整数倍递增我行在售的“定开系列”理财产品，追加购买最低金额（）。[单选题]*1份，以1份的整数倍递增0.01份，以0.01份的整数倍递增1000份，以1000份的整数倍递增(正确答案)1万份，以1万份的整数倍递增按照《理财新规》要求，以下哪一条原则不属于销售人员从事理财产品销售活动中应当遵循的原则？[单选题]*勤勉尽职原则三单原则(正确答案)诚实守信原则公平对待投资者原则以下哪一项不属于理财产品销售文件？[单选题]*理财产品销售协议书理财产品说明书理财产品托管协议(正确答案)风险揭示书若甲所投资的理财产品买入份额净值1.02元，130天后开放日的前一天理财单位份额净值达到1.03元。则甲该次投资所获收益转化为年化预期收益率，最接近（）[单选题]*3.57%3.25%5.42%2.75%(正确答案)对于个人投资者，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只理财产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人。（一）具有（）年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于（）万元人民币，或者家庭金融资产不低于（）万元人民币，或者近（）年本人年均收入不低于,（）万元人民币；（二）国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。[单选题]*3，500，800，3，502，300，500，3，40(正确答案)2，500，500，4，405，100，100，3，50商业银行对超过（）岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。[单选题]*5565(正确答案)7080我行发行的“净值型系列封闭式理财产品”按投资性质分类属于（）理财产品。[单选题]*预期收益型利率类固定收益类(正确答案)债券类银行（）通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。[单选题]*经投资者录音录像同意后在投资者书面同意后允许不得(正确答案)每只公募理财产品持有单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的（）[单选题]*2%5%8%10%(正确答案)银行全部公募理财产品持有单只证券的市值，不得超过该证券市值的（）[单选题]*5%10%15%30%(正确答案)我行理财产品的风险等级分为（）[单选题]*一级至三级一级至六级二级至六级一级至五级(正确答案)我行发行的“净值型系列封闭式理财产品”杠杆水平不超过（）[单选题]*100%200%120%140%(正确答案)银行销售风险评级为（）以上理财产品时，除非与投资者书面约定，否则应当在商业银行网点进行。[单选题]*一级三级四级(正确答案)五级我行发行的“美日利”理财产品的7日年化收益率指的是最近7个（）的平均收益水平。[单选题]*工作日自然日(正确答案)交易日银行间工作日我行发行的“美日利”理财产品个人单户最高持有份额为（）[单选题]*1000万(正确答案)200万1500万2000万本行发行的公募理财产品，单一投资者销售起点金额不得低于（）元人民币。[单选题]*10001万(正确答案)10.01关于封闭式理财产品，哪项表述是错误的？[单选题]*产品成立后不能申购或赎回期限不得低于90天业绩比较基准即为预期收益(正确答案)至少每周向投资者披露一次封闭式公募理财产品的资产净值和份额净值理财产品宣传销售文本中不得登载该理财产品或者本行同类理财产品的（）。[单选题]*过往平均业绩过往最好业绩利率(正确答案)过往最差业绩我行目前在售的“定开系列”理财产品，采用哪种业绩比较基准形式？[单选题]*单一业绩比较基准业绩比较基准区间(正确答案)历史业绩比较基准利率我行理财业务首次风评和睡眠客户激活专项营销活动中，睡眠客户是指（）[单选题]*已办理理财业务风评评估，且1年内未购买任何理财产品的客户(正确答案)已办理理财业务风险评估，且半年以内未购买过封闭式理财产品的客户已办理理财业务风险评估，且一年以内未购买过封闭式理财产品的客户未办理过理财业务风险评估的客户理财产品的巨额赎回是指单个开放期内，净赎回申请总额超过理财产品总份额（）的情况。[单选题]*5%10%(正确答案)20%50%我行在售的“定开系列”理财产品，个人客户最高持有份额（）份。[单选题]*100万1,500万2,000万(正确答案)10,000万我行在售的“定开系列”理财产品，单笔赎回最低份额（）。[单选题]*1份，以1份的整数倍递增(正确答案)1000份，以1000份的整数倍递增1万份，以1000份的整数倍递增5万份，以5万份的整数倍递增按照《理财新规》要求，以下哪一条原则不属于销售人员从事理财产品销售活动中应当遵循的原则？[单选题]*勤勉尽职原则承诺收益原则(正确答案)诚实守信原则公平对待投资者原则若甲所投资的理财产品买入份额净值1.02元，130天后开放日的前一天理财单位份额净值达到1.03元。则甲该次投资所获收益转化为年化预期收益率，最接近（）[单选题]*3.66%3.25%4.42%2.75%(正确答案)对于个人投资者，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只理财产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人。（一）具有（）年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于（）万元人民币，或者家庭金融资产不低于（）万元人民币，或者近（）年本人年均收入不低于,（）万元人民币；（二）国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。[单选题]*3，200，1000，3，502，300，500，3，40(正确答案)2，500，500，4，405，100，100，3，50商业银行对超过（）岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。[单选题]*5865(正确答案)7280以下哪一项表述是错误的？[单选题]*理财产品销售文件包括：理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、投资者权益须知理财产品宣传销售文本在产品发行后不得变更(正确答案)商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定，妥善保存理财产品销售过程涉及的投资者风险承受能力评估、录音录像等相关资料商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币以下哪一项表述是正确的？[单选题]*理财产品估值的目的是客观、准确地反映资产价值，确定产品资产净值，并为产品的兑付提供计价依据(正确答案)商业银行不得通过电视、电台、互联网等渠道对具体理财产品进行宣传，本行渠道（含营业网点和电子渠道）不能豁免我行发行的理财产品业绩比较基准可以代表实际收益率我行发行的理财产品在募集期尚不能根据“产品登记编码”在中国理财网进行查询，需成立后才能查询以下哪些情况属于保证收益理财计划（）*某银行稳健收益型美元理财计划，期限为3个月，规定在提前终止日或理财到期日按照年收益X%向投资者支付的理财收益(正确答案)某银行新型市场基金组合美元计划，理财期限为3个月按照约定向客户保证本金支付收益与荷银全球新兴市场债券基金表现挂钩某银行提供一款理财产品，新股申购4期人民币资金信托理财计划，持有到期者预期年收益率有望达到X%，新股的中签率及上市后的价格波动所产生的风险由投资者自行承担有一个预计最高收益X%的人民币结构理财产品，该产品本金为人民币，收益以美元支付，其收益与国际市场上黄金价格区间挂钩，客户在保证本金最低收益的基础上，有可能获得最高收益，最高收益可达到X%，最低为X%(正确答案)理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往（）。*平均业绩(正确答案)最好业绩(正确答案)最差业绩(正确答案)加权业绩商业银行应当根据运作方式的不同，将理财产品分为（）理财产品和（）理财产品。*分散型集合型封闭式(正确答案)开放式(正确答案)商业银行应当在投资者首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括（）。*投资者年龄财务状况(正确答案)投资经验投资目的(正确答案)收益预期风险偏好(正确答案)流动性要求风险认识以及风险损失承受程度(正确答案)商业银行不得通过（）等渠道对具体理财产品进行宣传。*电视(正确答案)电台(正确答案)互联网(正确答案)营业网点银行业监督管理机构应当对理财业务实行穿透式监管，向上识别理财产品的（），向下识别理财产品的（）。*最终投资者(正确答案)最终投资标的底层资产(正确答案)底层负债私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品，其中合格投资者是指（）。*具备相应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只理财产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人法人或者依法成立的其他组织(正确答案)具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币，或者家庭金融资产不低于500万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币(正确答案)最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织(正确答案)国务院银行业监督管理机构规定的其他情形(正确答案)商业银行通过（）等方式开展理财产品宣传时，如投资者明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向投资者宣传理财产品。*电话(正确答案)传真(正确答案)短信(正确答案)邮件(正确答案)商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到每只理财产品（）*单独管理(正确答案)单独建账(正确答案)单独核算(正确答案)单独审计商业银行开展理财业务，应当遵守市场交易和公平交易原则，不得在（）进行利益输送。*理财产品之间(正确答案)理财产品投资者之间(正确答案)理财产品募集者之间理财产品投资者与其他市场主体之间(正确答案)销售人员在为投资者办理购买理财产品手续前，应当特别注意以下事项（）。*有效识别投资者身份(正确答案)向投资者介绍理财产品销售业务流程收费标准及方式等(正确答案)了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求(正确答案)提醒投资者阅读销售文件，特别是风险揭示书和投资者权益须知,确认投资者抄录了风险确认语句(正确答案)理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。*销售费(正确答案)托管费(正确答案)投资管理费(正确答案)三方存管费理财产品销售文件包括（）等。*理财产品销售协议书(正确答案)理财产品说明书(正确答案)风险揭示书(正确答案)投资者权益须知(正确答案)商业银行应当建立健全理财业务人员的（）制度。*资格认定(正确答案)培训(正确答案)考核评价(正确答案)问责(正确答案)商业银行应当建立异常销售的监控记录报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）。*客户频繁开立撤销理财账户(正确答案)客户风险承受能力与理财产品风险不匹配(正确答案)商业银行超过约定时间进行资金划付(正确答案)其他应当关注的异常情况(正确答案)理财产品销售人员是指商业银行面向客户从事理财产品（）等相关活动的人员。*宣传推介(正确答案)销售(正确答案)办理申购和赎回(正确答案)代客理财销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循以下原则（）。*勤勉尽职原则(正确答案)诚实守信原则(正确答案)精准维权原则专业胜任原则(正确答案)销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）。*在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送(正确答案)诋毁其他机构的理财产品或销售人员(正确答案)违规接受投资者全权委托，私自代理投资者进行理财产品认购赎回等交易(正确答案)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担(正确答案)以下属于个人理财产品销售应当遵循的基本原则的有（）。*诚实守信勤勉尽责如实告知(正确答案)公平公开公正(正确答案)坚持“4S”原则(正确答案)评定风险等级以下属于“4S”原则中的内容有（）。*合适的客户(正确答案)合适的人员(正确答案)合适的产品(正确答案)合适的时间客户经理销售服务严禁以下哪些操作（）。*严禁分行或网点代理或销售未经总行审批或授权审批的项目，严禁客户经理私自为客户进行撮合交易(正确答案)严禁客户经理违规参与民间融资借贷，充当资金掮客或中介，包括本人参与民间高利借贷、违规套取银行资金、参与非法集资放贷(正确答案)严禁客户经理代客户保管银行卡、存单、存折、身份证件、保单、USBKEY、密码等重要物品或资金。严禁发生代客户领取记名卡、即办卡、ATM吞卡、USBKEY、密码信封、代办网银、代开银信通、代购代赎理财产品、代办转账业务、代客结汇等交易行为(正确答案)严禁为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，严禁向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证(正确答案)下列选项中，属于我行销售人员从事个人理财产品销售中不得有的行为是（）。*代为保管客户的银行卡（含密码）存单存折产品合同等重要凭证(正确答案)违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易(正确答案)违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担(正确答案)推介多客户集资购买产品的行为(正确答案)下列宣传材料内容不符合我行宣传路演管理要求的是（）。*本产品安全可靠，绝无风险(正确答案)本产品主要投资于二级市场股票，具有本金保障收益保障的特点(正确答案)本产品业绩优良，保证在同类产品中实现最高的收益率，是目前最好的产品(正确答案)本产品经多个权威专家认证推荐，安全可靠(正确答案)在产品介绍环节，销售人员应介绍的内容是（）。*产品结构(正确答案)是否保本(正确答案)历史表现(正确答案)风险揭示和最不利投资结果(正确答案)在个人理财产品销售达成阶段，销售人员应操作的内容是（）。*产品购买决策应由客户自主决定，销售人员不得强行捆绑销售，或者误导客户违背本人意愿购买(正确答案)销售人员应协助客户填写相关合同合约和交易凭证，并引导客户到高柜（或低柜）办理缴款柜员和销售人员应提醒客户在适当的时候查询和确认交易结果(正确答案)销售人员应告知客户我行的相关业务信息披露途径、客户投诉途径和渠道，并告知客户可前往网点查询并打印理财产品的对账单(正确答案)成功的举办客户活动需注意以下哪几方面？（）*明确客户需求和支行的目标，从而确定活动主题(正确答案)注意活动的预热与细节，做好目标客户的筛选和邀约，流程、时间、人员、物料的设计与安排(正确答案)做好过程管理，包括客户引导和签到，活动中的有效管理及客户送别(正确答案)注意活动的后评估与跟踪，给活动打分，跟踪客户的感受，评估目标达成情况(正确答案)成功销售的关键是（）。*以客户为中心(正确答案)在诚信合规的框架下销售(正确答案)保持积极的销售心态(正确答案)充满激情地销售(正确答案)电话营销的技巧有（）。*简单扼要，点到即止(正确答案)引发客户兴趣(正确答案)让声音有表情(正确答案)准备应答文稿(正确答案)“F”法则主要通过以下哪几个角度对产品进行说明（）。*产品的特点（Fetures）(正确答案)产品的优点（vngtgs）(正确答案)产品对客户的益处（enefits）(正确答案)产品的功能（Funtions）与客户沟通时倾听的技巧有（）。*专心致志的倾听(正确答案)理解客户的言外之意(正确答案)适时打断客户(正确答案)积极回应客户(正确答案)处理客户异议的谈话技巧正确有以下那些选项（）。*重复(正确答案)应和(正确答案)赞美(正确答案)建议和反问(正确答案)对个人而言，利率水平的变动会影响（）。*对存款收益的预期(正确答案)消费支出和投资决策的意愿(正确答案)从银行获取各种信贷的融资成本(正确答案)现在贷款买房还是将来攒够钱买房的决策(正确答案)预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有（）。*增加银行储蓄减少国库券的配置(正确答案)增加在股票市场上的投资(正确答案)适当增加基金的购买量(正确答案)金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有（）的特点。*资金融通期限短(正确答案)高流动性(正确答案)高收益性低风险(正确答案)人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面（）。*消费支出的合理(正确答案)个人财富的增加(正确答案)生活期望的满足(正确答案)个人财务的安全(正确答案)影响汇率变化的基本因素有（）。*经济因素(正确答案)政治及新闻舆论因素(正确答案)市场因素(正确答案)央行干预(正确答案)以下有关货币的时间价值的说法，正确的有（）。*货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等(正确答案)货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值(正确答案)不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具有可比性货币的时间价值也被称为资金的时间价值(正确答案)证券投资基金按组织形式可分为（）。*封闭型投资基金契约型投资基金(正确答案)公司型投资基金(正确答案)开放型投资基金商业银行向机构投资者发行、销售理财产品，下列哪种情形是命令禁止的？（）*将理财产品与存款进行强制性搭配销售(正确答案)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品(正确答案)销售人员代替投资者签署文件(正确答案)商业银行向机构投资者发行的理财产品直接或间接投资于不良资产、不良资产支持证券以下哪些文件属于理财产品销售文件？*理财产品销售协议书(正确答案)理财产品说明书(正确答案)风险揭示书(正确答案)理财产品托管协议分支机构在我行资管业务中承担的职责包括（）*在总行统一指导下，组织推动资产管理业务产品部署的业务发展、风险管理等方面的发展战略和工作要求(正确答案)负责理财产品的营销推广、客户维护(正确答案)按照属地化管理原则，具体负责属地范围内资产的投前尽调、投中协调和投后管理工作(正确答案)作为消费者权益保护直接责任人,协助开展投资者教育相关工作(正确答案)我行发行的“美日利”理财产品在产品类型上属于（）理财产品。*公募发行(正确答案)开放式(正确答案)净值型(正确答案)固定收益类(正确答案)我行发行的“美日利”理财产品适合向（）类客户销售。*保守型(正确答案)谨慎型(正确答案)稳健型(正确答案)进取型(正确答案)我行发行的“美日利”理财产品的分红方式为（）。*每个工作日进行分配(正确答案)分配收益自动结转为产品份额(正确答案)每个自然日进行分配分配收益以现金体现我行理财产品信息披露的渠道包括（）*官方网站(正确答案)营业网点(正确答案)电子渠道(正确答案)电子邮件以下哪些机构属于“金融管理部门”？（）*中国人民银行(正确答案)银行业协会国家外汇管理局(正确答案)中国证券监督管理委员会(正确答案)根据监管规定，商业银行销售理财产品，应当（）*加强投资者适当性管理(正确答案)向投资者充分披露信息和揭示风险(正确答案)不得宣传或承诺保本保收益(正确答案)不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品(正确答案)根据监管规定，商业银行开展理财业务，应当确保（）。*理财业务与其他业务相分离(正确答案)理财产品与其代销的金融产品相分离(正确答案)理财产品之间相分离(正确答案)理财业务操作与其他业务操作相分离(正确答案)理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有下列情形（）*违规承诺收益或者承担损失(正确答案)夸大或者片面宣传理财产品，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等与产品风险收益特性不匹配的表述(正确答案)登载单位或者个人的推荐性文字(正确答案)在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“最有价值”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等夸大过往业绩的表述(正确答案)理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或本行同类理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩，同时应当遵守下列规定：（）*引用的统计数据、图表和资料应当真实、准确、全面，并注明来源，不得引用未经核实的数据(正确答案)真实、准确、合理地表述理财产品业绩和商业银行管理水平(正确答案)在宣传销售文本中应当以醒目文字提醒投资者“理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎”(正确答案)如理财产品宣传销售文本中使用模拟数据的，必须注明模拟数据(正确答案)商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）*将存款作为理财产品销售，将理财产品作为存款销售，将理财产品与存款进行强制性搭配销售，将理财产品与其他产品进行捆绑销售(正确答案)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品(正确答案)销售人员代替投资者签署文件(正确答案)挪用投资者资金(正确答案)销售人员在为投资者办理购买理财产品手续前，应当遵守本附件规定，特别注意以下事项：（）*向投资者介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等(正确答案)了解投资者风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求(正确答案)提醒投资者阅读销售文件，特别是风险揭示书和投资者权益须知(正确答案)确认投资者抄录了风险确认语句(正确答案)理财产品销售人员应当至少具备下列条件：（）*具有完全民事行为能力(正确答案)具有高中以上文化程度(正确答案)从事金融工作1年以上(正确答案)具备良好的诚信记录及职业操守(正确答案)以下哪一项表述是正确的？（）*理财产品销售文件包括：理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、投资者权益须知。(正确答案)理财产品宣传销售文本在产品发行后不得变更。商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定，妥善保存理财产品销售过程涉及的投资者风险承受能力评估、录音录像等相关资料。(正确答案)商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币。(正确答案)以下哪一项表述是错误的？（）*理财产品估值的目的是客观、准确地反映资产价值，确定产品资产净值，并为产品的兑付提供计价依据。商业银行不得通过电视、电台、互联网等渠道对具体理财产品进行宣传，本行渠道（含营业网点和电子渠道）不能豁免。(正确答案)我行发行的理财产品业绩比较基准可以代表实际收益率。(正确答案)我行发行的理财产品在募集期尚不能根据“产品登记编码”在中国理财网进行查询，需成立后才能查询。(正确答案)按照《理财新规》要求，以下哪些原则属于销售人员从事理财产品销售活动中应当遵循的原则？（）*勤勉尽职原则(正确答案)承诺收益原则诚实守信原则(正确答案)公平对待投资者原则(正确答案)按照《理财新规》要求，以下哪些原则属于销售人员从事理财产品销售活动中应当遵循的原则？（）*勤勉尽职原则(正确答案)三单原则诚实守信原则(正确答案)公平对待投资者原则(正确答案)理财产品宣传销售文本中允许登载该理财产品或者本行同类理财产品的（）。*过往平均业绩(正确答案)过往最好业绩(正确答案)利率过往最差业绩(正确答案)关于封闭式理财产品，哪项表述是正确的？（）*产品成立后不能申购或赎回(正确答案)期限不得低于90天(正确答案)业绩比较基准即为预期收益至少每周向投资者披露一次封闭式公募理财产品的资产净值和份额净值(正确答案)根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，理财产品销售包括面向投资者开展的哪些业务活动？（）*以展示、介绍、比较单只或多只理财产品部分或全部特征信息并直接或间接提供认购、申购、赎回服务等方式宣传推介理财产品(正确答案)提供单只或多只理财产品投资建议(正确答案)为投资者办理理财产品认购、申购和赎回(正确答案)银保监会认定的其他业务活动(正确答案)商业银行向机构投资者发行、销售理财产品，下列哪种情形是命令禁止的？（）*将理财产品与存款进行强制性搭配销售(正确答案)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品(正确答案)商业银行向机构投资者发行的理财产品直接或间接投资于不良资产、不良资产支持证券销售人员代替投资者签署文件(正确答案)以下哪些文件属于理财产品销售文件？（）*理财产品销售协议书(正确答案)理财产品说明书(正确答案)风险揭示书(正确答案)客户权益须知(正确答案)我行发行的“美日利”理财产品的分红方式为（）。*每个工作日进行分配(正确答案)每个自然日进行分配分配收益自动结转为产品份额(正确答案)分配收益以现金体现我行理财产品信息披露的渠道包括（）*官方网站(正确答案)营业网点(正确答案)电子邮件电子银行渠道(正确答案)以下哪些机构属于“金融管理部门”？（）*中国人民银行(正确答案)银行业协会证券业协会中国证券监督管理委员会(正确答案)根据现行监管要求，个人首次购买理财产品时，不能在（）进行风险承受能力评估和面签。*银行总行(正确答案)银行网点银行客服热线(正确答案)电子银行渠道(正确答案)我行理财业务首次风评和睡眠客户激活专项营销活动中，哪些不属于睡眠客户（）*已办理理财业务风评评估，且1年内未购买任何理财产品的客户已办理理财业务风险评估，且1年以内未购买过封闭式理财产品的客户(正确答案)已办理理财业务风险评估，且半年以内未购买过封闭式理财产品的客户(正确答案)未办理过理财业务风险评估的客户(正确答案)我行发行的“美日利”理财产品在工作日（）办理申购、赎回，实时确认。*8:30(正确答案)9:00(正确答案)13:00(正确答案)15:30以下哪一项表述是错误的？（）*理财产品估值的目的是客观、准确地反映资产价值，确定产品资产净值，并为产品的兑付提供计价依据商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的投资者风险承受能力评估书进行审核(正确答案)我行发行的理财产品业绩比较基准可以代表实际收益率(正确答案)我行发行的理财产品在募集期尚不能根据“产品登记编码”在中国理财网进行查询，需成立后才能查询(正确答案)以下哪一项表述是错误的？（）*理财产品估值的目的是客观、准确地反映资产价值，确定产品资产净值，并为产品的兑付提供计价依据商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的投资者风险承受能力评估书进行审核(正确答案)我行发行的理财产品业绩比较基准可以代表实际收益率(正确答案)理财产品宣传材料应当在醒目位置提示投资者，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”以下哪一项表述是错误的？（）*理财产品估值的目的是客观、准确地反映资产价值，确定产品资产净值，并为产品的兑付提供计价依据经我行评定为“中等风险”的理财产品适合稳健型、进取型、激进型客户购买我行发行的理财产品业绩比较基准可以代表实际收益率(正确答案)我行发行的理财产品在募集期尚不能根据“产品登记编码”在中国理财网进行查询，需成立后才能查询(正确答案)以下哪一项表述是正确的？（）*理财产品销售文件包括：理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、投资者权益须知(正确答案)理财产品宣传销售文本在产品发行后不得变更理财产品宣传材料应当在醒目位置提示投资者，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”(正确答案)商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币(正确答案)以下哪一项表述是正确的？（）*理财产品销售文件包括：理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、投资者权益须知(正确答案)理财产品宣传销售文本在产品发行后不得变更理财产品宣传材料应当在醒目位置提示投资者，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”(正确答案)理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言(正确答案)以下哪一项表述是正确的？（）*理财产品宣传销售文本的内容发生变化时，商业银行应当及时更新，并确保投资者及时知晓(正确答案)理财产品宣传销售文本在产品发行后不得变更理财产品宣传材料应当在醒目位置提示投资者，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”(正确答案)理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言(正确答案)以下哪一项表述是正确的？（）*理财产品宣传销售文本的内容发生变化时，商业银行应当及时更新，并确保投资者及时知晓(正确答案)销售人员从事理财产品销售活动，不得散布虚假信息，扰乱市场秩序(正确答案)理财产品宣传材料应当在醒目位置提示投资者，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”(正确答案)理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言(正确答案)以下哪一项表述是正确的？（）*理财产品宣传销售文本的内容发生变化时，商业银行应当及时更新，并确保投资者及时知晓(正确答案)销售人员从事理财产品销售活动，不得散布虚假信息，扰乱市场秩序(正确答案)银行分支机构可以为理财产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括部分或全部承诺本金或收益保障理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言(正确答案)以下哪一项表述是正确的？（）*理财产品宣传销售文本的内容发生变化时，商业银行应当及时更新，并确保投资者及时知晓(正确答案)销售人员从事理财产品销售活动，不得散布虚假信息，扰乱市场秩序(正确答案)银行分支机构可以为理财产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括部分或全部承诺本金或收益保障理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于20年(正确答案)以下哪一项表述是正确的？（）*理财产品宣传销售文本的内容发生变化时，商业银行应当及时更新，并确保投资者及时知晓(正确答案)商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像(正确答案)银行分支机构可以为理财产品提供直接或间接、显性或隐性担保，包括部分或全部承诺本金或收益保障理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于20年(正确答案)以下哪一项表述是正确的？（）*理财产品宣传销售文本的内容发生变化时，商业银行应当及时更新，并确保投资者及时知晓(正确答案)商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像(正确答案)商业银行应当根据运作方式的不同，将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于20年(正确答案)以下哪一项表述是正确的？（）*理财产品宣传销售文本的内容发生变化时，商业银行应当及时更新，并确保投资者及时知晓(正确答案)商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像(正确答案)商业银行在未与投资者明确约定的情况下，在其官方网站公布理财产品相关信息，可以视为向投资者进行了信息披露理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于20年(正确答案)以下哪一项表述是正确的？（）*理财产品宣传销售文本的内容发生变化时，商业银行应当及时更新，并确保投资者及时知晓(正确答案)商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像(正确答案)固定收益类理财产品指的是发行人对该理财产品的业绩比较基准进行承诺和保证理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于20年(正确答案)以下哪一项表述是正确的？（）*理财产品宣传销售文本的内容发生变化时，商业银行应当及时更新，并确保投资者及时知晓(正确答案)商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像(正确答案)我行发行管理的理财产品，我行的角色是产品托管人理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于20年(正确答案)以下哪一项表述是正确的？（）*理财产品宣传销售文本的内容发生变化时，商业银行应当及时更新，并确保投资者及时知晓(正确答案)商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像(正确答案)理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。销售文件未载明的收费项目，可以在理财产品中收取理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于20年(正确答案)以下哪一项表述是错误的？（）*理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的投资者风险承受能力评估书进行审核(正确答案)我行发行的理财产品业绩比较基准可以代表实际收益率(正确答案)我行发行的理财产品在募集期尚不能根据“产品登记编码”在中国理财网进行查询，需成立后才能查询(正确答案)以下哪一项表述是错误的？（）*理财产品触发巨额赎回限制时，产品管理人有权暂停客户赎回商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的投资者风险承受能力评估书进行审核(正确答案)我行发行的理财产品业绩比较基准可以代表实际收益率(正确答案)我行发行的理财产品在募集期尚不能根据“产品登记编码”在中国理财网进行查询，需成立后才能查询(正确答案)以下哪一项表述是错误的？（）*商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应可以不定期对已完成的投资者风险承受能力评估书进行审核商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的投资者风险承受能力评估书进行审核(正确答案)我行发行的理财产品业绩比较基准可以代表实际收益率(正确答案)我行发行的理财产品在募集期尚不能根据“产品登记编码”在中国理财网进行查询，需成立后才能查询(正确答案)以下哪一项表述是错误的？（）*销售人员从事理财产品销售活动，不得诋毁其他机构的理财产品或销售人员商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的投资者风险承受能力评估书进行审核(正确答案)我行发行的理财产品业绩比较基准可以代表实际收益率(正确答案)我行发行的理财产品在募集期尚不能根据“产品登记编码”在中国理财网进行查询，需成立后才能查询(正确答案)以下哪一项表述是错误的？（）*销售人员从事理财产品销售活动，不得诋毁其他机构的理财产品或销售人员商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的投资者风险承受能力评估书进行审核(正确答案)理财产品的业绩比较基准是指理财产品管理人基于过往投资经验以及对产品存续期投资市场波动的预判而对本产品所设定的投资目标，业绩比较基准不代表本产品的未来表现和实际收益，或我行对本产品进行的收益承诺我行发行的理财产品在募集期尚不能根据“产品登记编码”在中国理财网进行查询，需成立后才能查询(