三月证券从业资格资格考试《证券基础知识》同步检测卷含答案和解析

三月证券从业资格资格考试《证券基础知识》同步检测卷含答案

和解析

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、()是反洗钱的行政主管。

A、中国人民银行

B、国务院

C、银监会

D、证监会

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉《反洗钱法》的调整范围、宗旨和主要内容。

见教材第八章第一节，P329o

2、发起人应在股款缴足后的()天之内主持召开创立大会。

A、15

B、30

C、60

D、120

【参考答案】：B

【解析】这是我国《公司法》第九十条的条文。

3、某公司净资产收益率(R0E)为0.34,资产周转率为0.72,杠

杆比率为1.21,则该公司的销售利润率为()o

A、0.33

B、0.39

C、0.43

D、0.49

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票

价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P59o

4、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券的期

限最短为1年，最长为()年，自发行之日起6个月后可转换为公司股

z至T'o

A、3

B、4

C、6

D、9

【参考答案】：C

5、下列债券中，()兼有债权投资和股权投资的双重优势。

A、信用债券

B、可转换公司债券

C、收益债券

D、抵押债券

【参考答案】：B

【解析】可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期

限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券，可转换公司债券兼有

债权投资和股权投资的双重优势。

6、债券与股票的区别论述错误的是()o

A、债券是债权凭证，股票是所有权凭证

B、发行债券是公司追加资金的需要，发行股票则是股份公司创立

和增加资本的需要

C、债券一般有规定的偿还期，股票是一种无期投资。

D、因为股票风险较大，债券风险相对较小，所以股票的收益必然

高于债券

【参考答案】：D

7、()是证券监管机构的工作人员直接到证券公司的经营场所，

通过现场检查方式检查证券公司经营的合规性、正常性和安全性情况，

并采取相应监管措施的监管方式。

A、现场监管

B、非现场监管

C、直接监管

D、间接监管

【参考答案】：A

【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券

经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P3620

8、某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通股数为权

数，选取A、B、C三种股票为样本股，样本股的基期价格分别为5.00

元、8.00元、4.00元，流通股数分别为7000万股、9000万股、6000

万股。某交易日，这三种股票的收盘价分别为9.50元、19.00元、

8.20元。设基期指数为1000点，则该日的加权股价指数是()点。

A、2158.82

B、456.92

C、463.21

D、2188.55

【参考答案】：D

9、债券是一种()o

A、有期证券

B、无期证券

C、永久证券

D、终生证券

【参考答案】：A

【解析】熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，P85o

10、新《公司法》中关于公司对外投资比例的规定，公司向其他有

限责任公司、股份有限公司投资的，除公司章程另有规定外，所累积投

资额不得超过本公司净资产的(),在投资后，接受被投资公司以利润

转增的资本，其增加额不包括在内。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

【参考答案】：C

11、中国主权财富基金的发端是OO

A、中国国际金融有限公司

B、中国投资有限责任公司

C、国家外汇储备管理局

D、中国银监会

【参考答案】：B

【解析】2007年9月29日成立的中国投资有限责任公司是专门从

事外汇资金投资的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元

投资，实现外汇的保值增值.被视为中国主权财富基金的发端

12、不是普通股股东享有的权利主要有()o

A、公司重大决策的参与权

B、选择管理者

C、有优先剩余资产分配权

D、优先配股权

【参考答案】：C

13、我国金融债券的发行始于()o

A、北洋政府时期

B、国民党政府时期

C、1993年，中国投资银行被批准发行

D、1994年，我国政策性银行成立后

【参考答案】：A

14、1988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定，开展

国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，

其中核心资本至少为总资本的()O

A、40%

B、50%

C、60%

D、70%

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉金融衍生工具的发展动因、发展现状和发展趋

势。见教材第五章第一节，P152O

15、中央银行参与金融市场与其他参与者有着本质的不同，其参与

目的是OO

A、拥有剩余资金

B、盈利

C、弥补资金的不足

D、宏观调控

【参考答案】：D

【解析】中央银行是代表一国政府制定和执行货币政策的政府机关,

所以中央银行参与金融市场的主要目的是为了宏观调控。

16、证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于()o

A、1亿元

B、2亿元

C、3亿元

D、5亿元

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管

理规定。见教材第七章第二节，P286o

17、目前在国际上影响最大、历史最悠久的道―琼斯股价平均数采

用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配

股数超过原股份()时，就对除数作相应的修正。

A、9%

B、10%

C、12%

D、15%

【参考答案】：B

18、具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出

未来商品价格变动趋势的是OO

A、现货价格

B、市场价格

C、期货价格

D、交割价格

【参考答案】：C

【解析】在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中

竞价形成的期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准

确地反映出未来商品价格的变动趋势。

19、从财务风险的角度分析，当融资产生的利润大于债息率时，给

股东带来的效应是OO

A、收益增长

B、收益减少

C、资本利得

D、资本损失

【参考答案】：A

20、附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在()才

调整行权价格和行权比例。

A、增发新股

B、合并

C、配股

D、正股除权除息时

【参考答案】：D

【解析】掌握附权证的可分离公司债券的概念与一般可转换债券的

区别。见教材第五章第三节，P183O

21、()是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。

A、H股

B、红筹股

C、蓝筹股

D、创业板股票

【参考答案】：A

22、规定了票面利率，但债券持有人必须在债券到期时一次性获得

还本付息，存续期间没有利息支付的债券是Oo

A、零息债券

B、固定利率债券

C、息票累积债券

D、浮动利率债券

【参考答案】：C

【解析】答案为C。息票累积债券与附息债券相似，这类债券也规

定了票面利率，但是债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存

续期间没有利息支付。

23、ETF的汉译名称为()。

A、存托凭证

B、交易所交易基金

C、上市开放式基金

D、指数参与份额

【参考答案】：B

24、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均数是()o

A、道-琼斯工业股价平均数

B、金融时报证券交易所指数

C、日经225股价指数

D、NASDAQ市场指数

【参考答案】：A

25、一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为

()O

A、地方政府债券、公司债券、金融债券

B、金融债券、公司债券、地方政府债券

C、地方政府债券、金融债券、公司债券

D、金融债券、地方政府债券、公司债券

【参考答案】：C

26、普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东

行使剩余资产分配权的先决条件是OO

A、出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B、公司解散清算

C、公司连续5年亏损

D、股东大会作出减少公司注册资本的决议

【参考答案】：B

27、()是证券监管机构的工作人员直接到证券公司的经营场所，

通过现场检查方式检查证券公司经营的合规性、正常性和安全性情况，

并采取相应监管措施的监管方式。

A、现场监管

B、非现场监管

C、直接监管

D、间接监管

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，「362。

28、以报告期成交量或发行量为权数编制指数的方法，叫做()o

A、相对法

B、综合法

C、加权法（拉氏指数）

D、加权法（派许指数）

【参考答案】：D

【解析】C选项中的加权法（拉氏指数）以采用基期的发行量或者

成交量作为权数。

29、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有

利息支付的债券是Oo

A、零息债券

B、浮动利率债券

C、息票累积债券

D、附息债券

【参考答案】：C

【解析】考点：熟悉各类债券的概念与特点。见教材第三章第一节,

P82O

30、2006年2月9日，中国人民银行发布了《关于开展人民币利

率互换交易试点有关事宜的通知》，通知发布当天国家开发银行和（）

完成首笔交易。

A,中国农业银行

B、中国光大银行

C、中国建设银行

D、中国民生银行

【参考答案】：B

31、最普遍的证券投资基金的利润分配方式是（）o

A、分配现金

B、分红再投资转换为基金份额

C、分配基金份额

D、分红再投资与基金份额分配相结合

【参考答案】：A

【解析】基金利润(收益)分配通常有两种方式：一是分配现金，这

是最普遍的分配方式；二是分配基金份额，即将应分配的净利润折为等

额的新的基金份额送给受益人。

32、下列叙述正确的是()o

A、欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销

B、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多

C、欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异

D、外国债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际

性银行，在一个国家或几个国家同时承销

【参考答案】：B

33、目前我国期货市场实行()清算制度。

A、T+0

B、T+2

C、T+3

D、T+7

【参考答案】：A

【解析】掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P172O

34、上市公司要设立()，负责股东大会和董事会会议的筹备、记

录、文件保管以及公司股权管理，办理信息披露事务。

A、监事会

B、监事会秘书

C、董事会

D、董事会秘书

【参考答案】：D

35、证券投资基金在我国香港地区称为()o

A、共同基金

B、单位信托基金

C、证券投资信托基金

D、信托基金

【参考答案】：B

【解析】答案为B。各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国

称“共同基金”，英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日本和我

国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。

36、反映证券市场容量的重要指标是()o

A、证券市场指数

B、证券市值/GNP

C、证券市值/GDP

D、GDP/证券市值

【参考答案】：C

【解析】证券化率的提高是反映证券市场容量的重要指标。证券化

率=证券市值/国内生产总值(GDP)

37、上市公司出现以下()所述情形，由证券交易所决定终止其股

票上市交易。

A、公司情况发生重大变化，不符合公司债券上市条件

B、发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用

C、公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利

D、公司有重大违法行为

【参考答案】：C

38、世界上第一家股票交易所在()成立。

A、纽约

B、伦敦

C、阿姆斯特丹

D、费城

【参考答案】：C

39、我国上海证券交易所的A股例行日交割是指交割日为Oo

A、当

B、次日

C、第三日

D、第四日

【参考答案】：B

【解析】本题主要考查特约日交割的含义。

40、()是用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易的债券。

A、亚洲债券

B、东亚债券

C、泛亚债券

D、太平洋证券

【参考答案】：A

【解析】考点：了解亚洲债券市场。见教材第三章第四节，P115o

41、中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的()业务。

A、政策性

B、公开市场操作

C、投融资

D、保值

【参考答案】：B

【解析】中央银行在证券市场上买卖有价证券，从而调控货币供应

量，这属于中央银行的公开市场操作业务。

42、沪深300指数的基点为()点。

A、100

B、500

C、1000

D、1200

【参考答案】：C

【解析】考点：掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指

数。见教材第六章第三节，P239o

43、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因

素影响，其主要影响因素不包括OO

A、借贷资金市场利率水平

B、筹资者的资信

C、债券期限长短

D、资金使用方向

【参考答案】：D

44、()是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以

外的其他公司的普通股票交换的选择权。

A、附有赎回选择权条款的债券

B、附有出售选择权条款的债券

C、附有可转换条款的债券

D、附有交换条款的债券

【参考答案】：D

【解析】掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章

第一节,P80o

45、基金管理人与托管人之间的关系是()o

A、所有人与经营者的关系

B、经营与监管的关系

C、持有与托管的关系

D、委托与受托的关系

【参考答案】：B

46、在对WTO承诺中，外国证券机构直接从事B股交易以及外国机

构驻华代表处成为证交所特别会员的申请可由()受理。

A、证券交易所

B、中国财政部

C、中国证券监督管理委员会

D、证券交易所所在地的证监会派出机构

【参考答案】：A

【解析】根据我国证券业对WTO承诺，外国证券机构直接从事B股

交易及外国证券机构融华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由

证券交易所开始受理。

47、世界上第一个股票交易所于1602年在()成立。

A、荷兰的阿姆斯特丹

B、美国的纽约

C、美国的华盛顿

D、英国的伦敦

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的

现状和未来发展趋势。见教材第一章第三节，P20o

48、在我国，国有股权行政管理的专职机构是()o

A、国务院

B、国有资产管理部门

C、国有投资公司

D、资产经营公司

【参考答案】：B

【解析】国有股权行政管理的专职机构是国有资产管理部门，国资

委即是国有资产管理部门。

49、有价证券本身没有价值，但客观上具有了()o

A、交易价格

B、市场价格

C、账面价格

D、票面价格

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第

一章第一节，P1o

50、根据发行主体的不同，债券可以分为()o

A、零息债券、附息债券和息票累积债券

B、实物债券、凭证式债券和记账式债券

C、政府债券、金融债券和公司债券

D、国债和地方债券

【参考答案】：C

51、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时、经国

务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的

证券必卖，但限制的期限不得超过()个交易日。

A、10

B、15

C、20

D、30

【参考答案】：B

【解析】熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限。见

教材第八章第二节，P348o

52、我国《证券法》规定，证券持有人所持有的证券上市交易前，

应当全部托管在()O

A、证券公司

B、资信评估机构

C、证券交易所

D、证券登记结算机构

【参考答案】：D

53、根据规定企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期

存款利率的OO

A、30%

B、40%

C、45%

D、50%

【参考答案】：B

【解析】熟悉我国公司债券和企业债券的区别。见教材第三章第三

节，P112o

54、我国金融债券的发行始于()o

A、北洋政府时期

B、国民党政府时期

C、1982年

D、1994年，我国政策性银行成立后

【参考答案】：A

55、履约担保的标的证券数量等于()

A、权证上市数量义行权比例X担保系数

B、证上市数量+行权比例+担保系数

C、权证上市数量-行权比例-担保系数

D、权证上市数量+行权比例+担保系数

【参考答案】：A

【解析】履约担保品数量计算公式：对于证券给付结算方式的认购

权证，申请保管的履约担保标的证券数量一权证上市数量X行权比例X

担保系数(担保系数由发行人、深交所和公司三方协商，确定后由深交

所发布)。

56、我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股

票的红利之前，分配顺序为()O

A、提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损

B、提取任意公积金、提取法定公积金、弥补亏损

C、弥补亏损、提取任意公积金、提取法定公积金

D、弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金

【参考答案】：D

57、股东大会是股份公司的权力机构，由()组成。

A、持股5%以上的股东

B、公司高级管理人员

C、全体股东

D、全体员工

【参考答案】：C

【解析】股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，体

现对公司经营决策的参与权。股东大会是股份公司的权力机构，由全体

股东构成。

58、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的上下()或当日

竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协

商方式确定成交价。

A、60%

B、30%

C、40%

D、20%

【参考答案】：B

【解析】大宗交易在交易所正常交易收盘后的限定时间进行，有涨

跌幅限制证券的大宗交易须在当日涨跌幅价格限制范围内、无涨跌幅限

制证券的大宗交易须在前收盘价的上下30%或当日竞价时间内已成交的

最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，

并经证券交易所确认后成交。

59、证券经纪商应认真审查委托人，对不符合法律规定的客户，不

接受其委托。这一说法体现了证券经纪商的（）义务。

A、坚持了解客户原则

B、必须忠实办理受托业务

C、不接受全权委托

D、不进行信用交易

【参考答案】：A

【解析】证券经纪商应以了解客户为原则。

60、商业银行金融债券对应的单户在（）万元（含）以下的小微企业

贷款不纳入存贷比考核范围。

A、200

B、300

C、400

D、500

【参考答案】：D

【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三

章第三节，P100o

二、多项选择题（共20题，每题1分）。

1、在下列有关金融期货交易结算所的说法中，哪些说法是正确的？

()

A、结算所以公司形式组建

B、结算所通常采用会员制

C、所有交易必须通过会员进行

D、交易双方不得直接交割清算

【参考答案】：A,C,D

2、属于国家法律的是()。

A、《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》

B、《证券法》

C、《基金法》

D、《证券发行上市保荐制度暂行办法》

【参考答案】：B,C

3、一般说，金融市场的形式有()o

A、直接融资市场

B、证券市场

C、间接融资市场

D、信贷市场

【参考答案】：A,C

4、股票的持有期收益率主要反映投资者在一定持有期内()占投

资本金的比率。

A、全部股息收入

B、现金股息收入

C、资本利得

D、资本收益

【参考答案】：A,C

5、我国银行间债券市场的主要职能是()o

A、提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织

市场交易

B、办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券

交易的清算监督

C、提供网上票据报价系统

D、提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务

【参考答案】:A,B,C,D

6、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般

具有的特点有OO

A、投资资金来源分散而量小

B、注重投资的安全性

C、收集和分析信息的能力强

D、对市场影响力小

【参考答案】：B,C

【解析】机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人

及各类基金等。一般都注重投资的安全性，且收集和分析信息的能力强,

对市场影响力大。

7、《证券公司监督管理条例》立法目的是()。

A、加强证券公司监管，规范证券公司行为

B、防范证券公司风险，保护客户的合法权益和社会公共利益

C、规定证券公司合规、审慎和诚信经营义务

D、制约公司股东、实际控制人滥用权力

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条

例》的主要内容。见教材第八章第一节，P330o

8、集中竞价交易系统通常包括()o

A、交易系统

B、结算系统

C、信息系统

D、监察系统

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉证券交易所的运作系统。见教材第六章第二节，

P223〜224。

9、金融期货与金融现货交易相比，其差异主要表现在()o

A、交易对象不同

B、交易目的不同

C、交易价格的含义不同

D、交易和结算方式不同

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。见

教材第五章第二节，P161~162o

10、申请小微企业贷款专项金融债的商业银行筹集的资金要()发

放小微企业贷款。

A、30%

B、50%

C、70%

D、100%

【参考答案】：D

【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三

节，P100o

11、发起人股份包括()O

A、国家持有股份

B、境内法人持有股份

C、境内自然人持有股份

D、境外法人持有股份

【参考答案】：A,B,D

【解析】掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义。见教材第二

章第四节，P73O

12、优先股票的意义有()o

A、对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定

的公司股本，但因其股息率固定不变，从而增加了企业利润的分派负担

B、优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变

和分散

C、对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财

产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小.

D、在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能

会大大高于普通股票

【参考答案】：B,C

【解析】了解发行或投资优先股的意义。见教材第二章第三节，

P67、68o

13、股息率可调整优先股票的特点包括()o

A、股息率是可变动的

B、股息率的变化一般与公司经营状况无关

C、股息率随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整

D、有利于扩大股票发行量

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。见教材第二

章第三节，P70o

14、按照偿还期限分类，国债分为()o

A、短期国债

B、中期国债

C、长期国债

D、永久国债

【参考答案】：A,B,C

【解析】掌握中央政府债券的分类。见教材第三章第二节，1987。

15、基金管理公司办理特定客户资产管理业务时接受的委托财产应

投资于OO

A、股票、债券

B、证券投资基金

C、央行票据

D、资产支持证券

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范

围。见教材第四章第二节，P132O

16、我国公司发行的存托凭证有()o

A、一级存托凭证

B、二级存托凭证

C、三级存托凭证

D、四级存托凭证

【参考答案】：A,B,C

【解析】了解美国存托凭证种类以及与美国存托凭证的发行和交易

相关的机构。见教材第五章第四节，P188o

17、控股股东被禁止的行为有()o

A、控股股东不得独立于证券公司进行核算，应共同核算、共同承

担责任和风险

B、不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高管人

员

C、不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动

D、不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户

的合法权益

【参考答案】:B,C,D

【解析】掌握证券公司治理结构的主要内容。见教材第七章第三节，

P295O

18、证券从业人员诚信信息记录中的投诉信息记录的内容包括()o

A、被投诉者和投诉者基本情况

B、投诉事实

C、调查核实情况

D、处理结果

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】熟悉证券从业人员诚信信息管理系统的主要内容。见教材

第八章第三节，P374O

19、在金融期货交易中，限仓的形式有()o

A、根据保证金数量规定持仓限额

B、根据不同的会员规定不同的持仓量

C、根据不同的客户规定不同的持仓量

D、根据不同的经济环境规定不同的持仓量

【参考答案】：A,B,C

【解析】限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵

市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。根据不同的目的，

限仓可以采取根据保证金数量规定持仓限额、对会员的持仓量限制和对

客户的持仓量限制等几种形式。通常，限仓制度还实行近期月份严于远

期月份、对套期保值者与投机者区别对待、对机构与散户区别对待、总

量限仓与比例限仓相结合、相反方向头寸不可抵消等原则。

20、场外交易市场与证券交易所共同组成了证券交易市场，场外交

易市场主要功能是OO

A、场外交易市场是证券发行的主要场所

B、场外交易市场为政府债券、金融债券、企业债券以及按照有关

法规公开发行而又不能或一时不能到证券交易所上市交易的股票提供了

流通转让的场所

C、场外交易市场是证券交易所的必要补充

D、场外交易市场是一个“开放”的市场，投资者可以与证券商当

面直接成交

【参考答案】：A,B,C,D

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在

约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为OO

A、货币互换

B、利率互换

C、股权互换

D、信用违约互换

【参考答案】：A,B,C,D

2、沪深300股指期货的主要交易规则包括()0

A、投资者可以根据不同投资目的，分别申请套期保值、套利和投

机用途的客户号

B、股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式

C、股指期货合约最后交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价的

±10%

D、交易所实行大户持仓报告制度

【参考答案】：A,B,D

【解析】掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规则。见教材第

五章第二节，P166〜167。

3、根据中标规则不同，债券的招标发行可分为()o

A、荷兰式招标和美式招标

B、价格招标和收益率招标

C、单一价格中标和多种价格中标

D、收益率招标和缴款期招标

【参考答案】：A,C

4、对证券公司的股东及实际控制人认识正确的是()o

A、股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要

符合监管部门规定的资格条件

B、实际控制人，是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行

使股东权利的法人、其他组织或个人

C、证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃

出资等违法违规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正

D、证券公司可以间接为股东出资提供融资或担保

【参考答案】：A,B,C

5、资产证券化的有关当事人包括()o

A、特定目的机构或特定目的受托人

B、资金和资产存管机构

C、信用增级机构与信用评级机构

D、发起人、承销人和证券化产品投资者

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握资产证券化的有关当事人。见教材第五章第四节，

P190-191o

6、证券市场两个最基本和最主要的品种是()o

A、股票

B、基金

C、债券

D、证券衍生品

【参考答案】：A,C

7、成长型基金可分为()o

A、稳健成长型基金

B、一般成长型基金

C、积极成长型基金

D、专业成长型基金

【参考答案】：A,C

【解析】熟悉证券投资基金的分类方法。见教材第四章第一节,

P126o

8、发行现金汇入型附认股权证的公司债券可以起到一次发行、二

次融资的作用。但其也有很多不利方面，其不利影响主要体现在OO

A、相对于普通可转债，发行人一直都有偿还本息的义务

B、如果债券附带美式权证，会给发行人的资金规划带来一定的不

利影响

C、无赎回和强制转股条款，从而在发行人股票价格高涨或者市场

利率大幅降低时，发行人需要承担一定的机会成本

D、在行使新股认购权之后，债券形态随之消失

【参考答案】:A,B,C

9、股份有限公司向()发行的股票，应当为记名股票。

A、发起人

B、法人

C、机构投资者

D、个人投资者

【参考答案】：A,B

【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面

额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P50o

10、目前，尚未批准从事证券投资业务的金融机构是()O

A、信托投资公司

B、企业集团财务公司

C、主权财富基金

D、金融租赁公司

【参考答案】：D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节,P12o

11、成长型基金可分为()O

A、稳健成长型基金

B、一般成长型基金

C、积极成长型基金

D、专业成长型基金

【参考答案】：A,C

12、债券柜台交易市场的特点有()o

A、为个人投资者投资于公债二级市场提供更方便条件

B、场外交易的覆盖面和价格形成机制不受限制，方便央行进行公

开市场操作

C、有利于商业银行大规模、低成本买卖公债

D、促进各市场之间的价格.收益率趋于一致

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】了解债券柜台交易市场的概念和特点。见教材第六章第二

节，P235o

13、加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算，

可分为Oo

A、算术法

B、计算期加权

C、几何加权

D、基期加权

【参考答案】：B,C,D

14、国际债券的种类包括()o

A、外国债券

B、美洲债券

C、亚洲债券

D、欧洲债券

【参考答案】：A,D

【解析】一般来说，国际债券分两类，一是外国债券，二是欧洲债

券。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币

为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行

市场所在国的货币为面值的国际债券。

15、银行间市场债券远期交易推出的意义为()o

A、为金融机构债券组合管理提供了基础的衍生产品

B、为利率风险管理提供了基础的衍生产品

C、为结构性产品创新提供了基础的衍生产品

D、为将来在交易所市场恢复债券期货交易积累了经验

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、

外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节，

P157O

16、基金份额持有人和基金管理人是()的关系。

所有者和经营者

相互制衡

相互监督

委托与受托

【参考答案】：A,D

【解析】熟悉基金当事人之间的关系。见教材第四章第二节，P134O

17、国家股的资金主要来源于()o

A、现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

B、现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投

资

C、经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性

总公司等机构向新组建股份公司的投资

D、具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份

公司的投资

【参考答案】：A,B,C

18、我国《证券投资基金法》规定，基金财产主要投资于()o

A、非公开发行股票

B、货币市场工具

C、资产支持证券

D、权证

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握基金的投资范围与投资限制。见教材第四章第五节，

P141o

19、国际证监会组织证券监管目标是()o

A、保护投资者

B、保证证券市场的公平效率和透明

C、降低系统性风险

D、消除系统性风险

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。

见教材第八章第二节，P345O

20、中小企业板块的总体设计可以概括为“两个不变”和“四个独

立”，其中“四个独立”包括（）。

A、运行独立

B、规则独立

C、代码独立

D、指数独立

【参考答案】：A,C,D

四、判断题（共40题，每题1分）。

1、证券公司应当根据自身资产负债状况和业务发展情况，建立动

态的风险控制指标监控和补足机制，但并不要求净资本等各项风险控制

指标在任一时点都符合规定标准。（）

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其

计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，

P300o

2、证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任证券公司

的董事、监事、高级管理人员和境内分支机构负责人；已经聘任、选任

的，如果选任后取得任职资格的，有关聘任、选任的决议、决定仍然有

效。（）

【参考答案】：错误

【解析】《证券监督管理条例》第二十四条规定，证券公司不得聘

任、选任未取得任职资格的人员担任前款规定的职务；已经聘任、选任

的，有关聘任、选任的决议、决定无效。

3、中国证券业协会是依法注册的具有独立法人地位的、由管理证

券业务的社会非营利机构自愿组成的行业性自律组织。（）

【参考答案】：错误

【解析】掌握证券业协会的职责和自律管理职能。见教材第八章第

三节，P369o

4、公债的最初功能是筹措建设资金。()

【参考答案】：错误

5、一种期权有无内在价值以及内在价值的大小取决于该期权的协

定价格与其基础资产市场价格之间的关系。()

【参考答案】：正确

6、收益与风险的本质关系可以表述为如下公式：预期收益率=无风

险利率一风险补偿。()

【参考答案】：错误

【解析】预期收益率二元风险收益率+风险补偿

7、场外交易市场的价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方议

价。()

【参考答案】：正确

【解析】场外交易市场的证券买卖采取一对一交易方式，对同一种

证券不可能同时出现众多的卖方和买方，因此价格决定机制不是公开竞

价，而是买卖双方议价。

8、看涨期权也称认沽权，是指期权的买方具有在约定期限内按协

定价格买入一定数量基础金融工具的权利。()

【参考答案】：错误

9、上海证券交易所买断式回购的申报价格是按每百元面值债券年

收益率来报价的。()

【参考答案】：错误

【解析】上海证券交易所买断式回购的申报价格是按到期赎回价格

来报价的。

10、理论上，金融期货价格有可能高于、等于相应的现货金融工具

价格，但不可能低于相应的现货金融工具价格。()

【参考答案】：错误

11、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及

其.他业务中的任何一项业务，注册资本最低限额为人民币1亿元。()

【参考答案】：错误

【解析】证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、

其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。

12、非上市股份有限公司股份报价转让试点公司股份的转、让须全

部通过代办股份转让系统报价转让。()

【参考答案】：正确

13、股份公司一旦退市，证券公司不得为其交易提供中介服务。()

【参考答案】：错误

14、结构化金融衍生工具通常也被称作建构模块工具，它们是最简

单和最基础的金融衍生工具。()

【参考答案】：错误

15、不动产抵押公司债券是抵押证券的一种，信用公司债券属于无

担保证券范畴。()

【参考答案】：正确

16、在ADR的相关业务机构中，存管银行负责ADR的保管与清算。

()

【参考答案】：错误

【解析】负责ADR的保管与清算的是托管银行

17、德国没有专门的证券经营机构。()

【参考答案】：正确

18、根据《公司法》，股份公司向社会公众发行的股票应当为记名

股票。()

【参考答案】：错误

【解析】《公司法》规定，股份有限公司向发起人、国家授权投资

的机构、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、机

构或者法人的名称，不得另立户名或者以代表人姓名记名

19、金融期货交易所一般实行会员制，只有期货交易所的会员才能

直接进场进行交易。()

【参考答案】：正确

【解析】金融期货交易所一般实行会员制度(但近来出现了公司化

倾向)，只有交易所的会员才能直接进场进行交易，而非会员交易者只

能委托属于交易所会员的期货经纪商参与交易。

20、系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险,

它通常由某一特殊因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面

的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。()

【参考答案】：错误

【解析】系统风险是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益

的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。题中

表述的是非系统风险。

21、相对创业板市场而言，二板市场是资本市场中最重要的组成部

分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。

()

【参考答案】：错误

【解析】考点：掌握