加强练习1附有答案

加强练习1[复制]1.根据《关于进一步加强防范打击投资理财类电信网络诈骗工作的通知》要求，各地要对本地投资理财类电诈案件进行一次全面梳理，划分重点宣传区域和人员，尤其要将（）以上有炒股和投资理财经验的人员纳入重点防范宣传范围。[单选题]A、18周岁B、30周岁(正确答案)C、60周岁D、65周岁答案解析：/广东省打击治理电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会议办公室《关于进一步加强防范打击投资理财类电信网络诈骗工作的通知》一、明确防范宣传重点各地要对本地投资理财类电诈案件进行一次全面梳理，划分重点宣传区域和人员，尤其要将30周岁以上有炒股和投资理财经验的人员纳入重点防范宣传范围。2.根据《智能网点系统公共操作规范》，推荐交易由系统（）按各网点的业务量情况排名前十的菜单推送。[单选题]A、每月(正确答案)B、每天C、每星期D、每季度答案解析：45047.0智能网点系统公共操作规范1.公共框架功能介绍1.1.对客服务工作台③常用交易可以根据用户（指使用智能网点系统的用户，非客户）个人习惯进行自定义，推荐交易由系统每个月按各网点的业务量情况排名前十的菜单。3.根据《智能网点系统公共操作规范》，分行营运管理部支持按照交易、机构等维度设置网点关闭中心审核的时间段，初始设置最长不超过当日（）小时。[单选题]A、1(正确答案)B、1.5C、2D、2.5答案解析：45047.0智能网点系统公共操作规范2.公共操作规范2.2.日间篇2.2.13.分行关闭时间维护①分行营运管理部支持按照交易、机构等维度设置网点关闭中心审核的时间段（初始设置最长不超过当日1小时）。4.根据《智能网点系统公共操作规范》，因系统预留的联系查证人的重要信息缺失而产生的查证信息待补录任务，营业机构需在（）内补录完毕，并在系统录入处理结果，并授权通过。[单选题]A、TB、T+1C、T+2(正确答案)D、T+3答案解析：45047.0智能网点系统公共操作规范2.公共操作规范2.2.日间篇2.2.15.外呼查证②缺少查证数据的，智能网点系统生成“查证信息补录”待办任务，补充完整后由后援中心自动触发查证任务。在办理需联系查证业务时，用户在核验被授权经办人身份证件信息的真实性后，必须在“统一客户视图”中准确录入业务经办人信息。如为法定代表人亲临，则无需录入业务经办人信息；如非法定代表人亲临办理的，则必须录入业务经办人信息。因系统预留的联系查证人的重要信息缺失而产生的查证信息待补录任务，营业机构需在T+2（T为业务受理日）内补录完毕，并在系统录入处理结果，并授权通过。5.根据《智能网点系统公共操作规范》，26周岁至45周岁的，在我行留存证件有效起止日不得超过留存之日起（）年。[单选题]A、10B、15C、20(正确答案)D、5答案解析：45047.0智能网点系统公共操作规范2.公共操作规范2.2.日间篇2.2.2.统一客户身份识别2.2.2.3.客户信息完整性检查①证件有效期2.证件类型为居民身份证：D、26周岁至45周岁的，在我行留存证件有效起止日不得超过留存之日起20年。6.根据《关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知》，银行业金融机构可以上调《关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》中规定的账户限额，但最高不超过（）。[单选题]A、1万元人民币（或等值外币，含未结利息）B、1万元人民币（或等值外币，不含未结利息）C、5万元人民币（或等值外币，含未结利息）D、5万元人民币（或等值外币，不含未结利息）(正确答案)答案解析：银保监办便函〔2022〕752号关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知关于银行业金融机构可以上调本条第（一）项规定的账户限额，但最高不超过5万元人民币（或等值外币，不含未结利息）。7.根据《关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知》，如已为已故人员医保账户办理销户手续，并已将医保资金转入已故人员银行账户的，如该账户余额合计不超过（），符合要求的申请人向银行提供了《相关材料的，则不需要公证。[单选题]A、1万元人民币(正确答案)B、2万元人民币C、3万元人民币D、5万元人民币答案解析：银保监办便函〔2022〕752号关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知如已为已故人员医保账户办理销户手续，并已将医保资金转入已故人员银行账户的，应适用《通知》。如该账户余额合计不超过1万元人民币，符合要求的申请人向银行提供了《通知》所规定的材料，则不需要公证。8.根据《中国银保监会关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知》，符合条件的免公证提取的最低限额为（）元。[单选题]A、5,000B、10,000(正确答案)C、30,000D、50,000答案解析：银保监办便函〔2022〕752号中国银保监会关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知二、若银行并无确定限额的文件，如何申请在1万元以上5万元以下的免公证限额？《通知》规定符合条件的免公证提取的最低限额为1万元，同时考虑不同地区、不同银行实际情况，鼓励银行在5万元以内自主上调该限额。银行未上调限额的，按《通知》规定的限额执行。9.根据《中国银保监会关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知》，符合条件的免公证提取的最高限额为（）元。[单选题]A、5,000B、10,000C、30,000D、50,000(正确答案)答案解析：银保监办便函〔2022〕752号中国银保监会关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知二、若银行并无确定限额的文件，如何申请在1万元以上5万元以下的免公证限额？《通知》规定符合条件的免公证提取的最低限额为1万元，同时考虑不同地区、不同银行实际情况，鼓励银行在5万元以内自主上调该限额。银行未上调限额的，按《通知》规定的限额执行。10.根据《广东华兴银行小额支付系统业务管理办法》，借记回执信息最长返回时间不得超过（）。[单选题]A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日(正确答案)答案解析：粤华银办〔2019〕273号广东华兴银行小额支付系统业务管理办法第二十条本行作为收款行发起普通借记业务、定期借记业务时，应当根据收款人的委托，记载借记回执信息的最长返回时间。收款人未指定返回时间的，本行应当填写中国人民银行规定的返回基准时间。借记回执信息最长返回时间不得超过5个法定工作日。借记回执信息最长返回时间内遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延。11.小额支付系统实行（）小时运行。[单选题]A、1×24B、5×24C、6×24D、7×24(正确答案)答案解析：粤华银办〔2019〕273号广东华兴银行小额支付系统业务管理办法第七条小额支付系统实行7×24小时运行，其资金清算在大额支付系统的工作时间处理。12.根据《广东华兴银行小额支付系统业务管理办法》，我行小额支付系统运行时间为（）。[单选题]A、每天8:00-17:00B、每天8:30-17:00C、工作日8:00-17:00D、7×24小时(正确答案)答案解析：粤华银办〔2019〕273号广东华兴银行小额支付系统业务管理办法第七条小额支付系统实行7×24小时运行，其资金清算在大额支付系统的工作时间处理。13.佛山分行营业部于15:00收到一笔农行发来的小额查询业务，根据《广东华兴银行小额支付系统业务管理办法》，应在（）进行查复。[单选题]A、当天15:30前(正确答案)B、当天17:00前C、当天前D、次日9:30前答案解析：粤华银办〔2019〕273号广东华兴银行小额支付系统业务管理办法第三十五条查询和退回申请、止付申请信息业务应答时间规定（一）8:30前收到的信息，应在当天9:30前处理完毕；（二）8:30至12:00收到的信息，应在当天14:45前处理完毕；（三）12:00至15:00收到的信息，应在当天15:30前处理完毕；（四）15:00后收到的信息，原则上当天处理完毕，最迟不得超过次日9:30。14.江门分行营业部于16:00收到一笔农行发来的小额查询业务，根据《广东华兴银行小额支付系统业务管理办法》，最迟应在（）进行查复。[单选题]A、当天17:00前B、当天前C、次日9:30前(正确答案)D、次日10:00前答案解析：粤华银办〔2019〕273号广东华兴银行小额支付系统业务管理办法第三十五条查询和退回申请、止付申请信息业务应答时间规定（一）8:30前收到的信息，应在当天9:30前处理完毕；（二）8:30至12:00收到的信息，应在当天14:45前处理完毕；（三）12:00至15:00收到的信息，应在当天15:30前处理完毕；（四）15:00后收到的信息，原则上当天处理完毕，最迟不得超过次日9:30。15.我行拟对系统进行业务应急演练，根据《广东华兴银行大额支付系统业务管理办法》，应提前（）以行发文形式报告中国人民银行广州分行、中国人民银行汕头市中心支行。[单选题]A、5个工作日B、7个工作日C、10个工作日(正确答案)D、15个工作日答案解析：粤华银办〔2019〕274号广东华兴银行大额支付系统业务管理办法第七十三条本行对系统维护和应急演练等情况，应提前10个工作日以行发文形式报告中国人民银行广州分行、中国人民银行汕头市中心支行，并在报告中说明对人民银行支付系统的影响范围及时间段。16.根据《广东华兴银行大额支付系统业务管理办法》规定，每年（）前，总行信息科技部应联合总行营运管理部，将本行本年度涉及支付系统运行维护和应急演练计划报中国人民银行广州分行备案。[单选题]A、1月1日B、1月31日(正确答案)C、3月1日D、3月31日答案解析：粤华银办〔2019〕274号广东华兴银行大额支付系统业务管理办法第七十四条每年1月31日前，总行信息科技部应联合总行营运管理部，将本行本年度涉及支付系统运行维护和应急演练计划报中国人民银行广州分行备案。17.根据《广东华兴银行大额支付系统业务管理办法》，参加大额支付系统的机构，若出现管理混乱，一年内发生（）以上透支行为，并在规定时限内未予补足的，总行有权要求其退出系统。[单选题]A、两次（含两次）B、两次（不含两次）C、三次（不含三次）(正确答案)D、三次（含三次）答案解析：粤华银办〔2019〕274号广东华兴银行大额支付系统业务管理办法第十七条（三）参加大额支付系统的机构，若出现管理混乱，一年内发生三次（不含三次）以上透支行为，并在规定时限内未予补足的，总行有权要求其退出系统18.东莞分行营业部于11:58分收到工行发过来的查询信息，根据《广东华兴银行大额支付系统业务管理办法》，应在（）进行查复。[单选题]A、当天14:45前(正确答案)B、当天15:00前C、当天17:00前D、当天答案解析：粤华银办〔2019〕274号广东华兴银行大额支付系统业务管理办法第四十二条查询和退回申请信息业务应答时间规定（一）8:30前收到的信息，应在当天9:30前处理完毕；（二）8:30至12:00收到的信息，应在当天14:45前处理完毕；（三）12:00至15:00收到的信息，应在当天17:00前处理完毕；（四）15:00后收到的信息，原则上当天处理完毕，最迟不得超过次日9:30。19.根据《广东华兴银行大额支付系统业务管理办法》，大额支付系统查询、查复登记簿的电子信息至少联机保留（）个工作日，超过联机保存期限的，必须磁介质保存，归档保管，以备存查。[单选题]A、3.0B、7.0(正确答案)C、15.0D、30.0答案解析：粤华银办〔2019〕274号广东华兴银行大额支付系统业务管理办法第四十一条查询查复（七）大额支付系统查询、查复登记簿的电子信息至少联机保留7个工作日，超过联机保存期限的，必须磁介质保存，归档保管，以备存查。20.根据《广东华兴银行营运条线员工行为管理工作指引》，法制警示教育可由各级营运管理部门单独组织，也可参加所在单位组织的相关活动来实施，但需确保每年进行（）次。[单选题]A、1(正确答案)B、2C、3D、4答案解析：粤华银办〔2019〕427号广东华兴银行营运条线员工行为管理工作指引（三）法制警示教育营运条线员工每年要坚持进行法制警示教育，学习形式包括但不限于以下内容：1.组织员工参观当地警示教育基地，观看警示教育片。2.学习、参观警示教育宣传展览。3.邀请司法机关举办警示教育专题讲座。该项工作可由各级营运管理部门单独组织，也可参加所在单位组织的相关活动来实施，但需确保每年进行一次。21.根据《广东华兴银行营运条线员工行为管理工作指引》，各级营运管理部门在每年开展全行性异常行为排查的同时，需根据营运业务特点，对营运人员开展禁止行为排查，并于每年的（）末前完成填写《广东华兴银行营运人员禁止行为排查汇总表》通过营运风险预警系统上报。[单选题]A、第一季度(正确答案)B、第二季度C、第三季度D、第四季度答案解析：粤华银办〔2019〕427号广东华兴银行营运条线员工行为管理工作指引第六条各级营运管理部门在每年开展全行性异常行为排查的同时，需根据营运业务特点，对营运人员开展禁止行为排查，并于每年的第一季度末前完成填写《广东华兴银行营运人员禁止行为排查汇总表》（附件1）通过营运风险预警系统上报。22.根据《广东华兴银行营运条线员工行为管理工作指引》，各级营运管理部门每年对所辖员工进行家访或家庭调查不得少于（）。[单选题]A、一次(正确答案)B、二次C、三次D、四次答案解析：粤华银办〔2019〕427号广东华兴银行营运条线员工行为管理工作指引第七条（二）各级营运管理部门每年对所辖员工进行家访或家庭调查不得少于一次23.根据《广东华兴银行营运条线员工行为管理工作指引》，营运条线员工（）要坚持进行法制警示教育。[单选题]A、每年(正确答案)B、每半年C、每季度D、每月答案解析：粤华银办〔2019〕427号广东华兴银行营运条线员工行为管理工作指引第七条（三）营运条线员工每年要坚持进行法制警示教育。24.根据《广东华兴银行营运条线员工行为管理工作指引》，各营运人员在发生本人手机号码、家庭座机号码、行外常用的电子邮箱、家庭地址、现在住址等通讯方式发生变更的，员工本人应在变更后的（）向本单位提请变更相关信息。[单选题]A、次工作日B、次日(正确答案)C、次月D、当日答案解析：粤华银办〔2019〕427号广东华兴银行营运条线员工行为管理工作指引第七条（四）各营运人员需如实提供有效的通讯联系方式，包括本人手机号码、家庭座机号码、行外常用的电子邮箱、家庭地址、现在住址等。上述通讯方式发生变更的，员工本人应在变更后的次日向本单位提请变更相关信息。25.根据《广东华兴银行营运条线员工行为管理工作指引》，为有效应对营运条线各类突发事件，进一步提高突发事件处理能力，总分行营运管理部需建立《广东华兴银行营运人员联系人信息表》，并（）定期更新报备总行营运管理部。[单选题]A、每年B、每半年C、每季度(正确答案)D、每月答案解析：粤华银办〔2019〕427号广东华兴银行营运条线员工行为管理工作指引第七条（四）为有效应对营运条线各类突发事件，进一步提高突发事件处理能力，总分行营运管理部需建立《广东华兴银行营运人员联系人信息表》，并每季定期更新报备总行营运管理部。26.柜员小刘在2020年4月17日（周五）提交了企业信息联网批量核查，根据《广东华兴银行企业信息联网核查管理办法》，系统将在（）返回核查结果。[单选题]A、2020年4月17日B、2020年4月18日(正确答案)C、2020年4月20日D、2020年4月21日答案解析：粤华银办〔2019〕484号广东华兴银行企业信息联网核查管理办法第十二条企业信息联网核查可采用单笔核查、批量核查两种方式。对单笔核查，系统实时返回核查结果；对批量核查，系统次日返回核查结果。27.根据《广东华兴银行企业信息联网核查管理办法》，柜员小兴收到返回的核查结果后应当与相关资料进行核对，并应（）将相关交易传票及授权书扫描上传至营运风险预警监督平台。[单选题]A、实时B、当日(正确答案)C、次日D、次工作日答案解析：粤华银办〔2019〕484号广东华兴银行企业信息联网核查管理办法第十二条企业信息联网核查可采用单笔核查、批量核查两种方式。对单笔核查，系统实时返回核查结果；对批量核查，系统次日返回核查结果。本行营业网点收到返回的核查结果后，应当与相关资料进行核对，并按照有关规定处理。相关交易传票及授权书，当天扫描上传至营运风险预警监督平台。28.柜员小兴采取批量核查的方式进行企业信息联网核查，根据《广东华兴银行企业信息联网核查管理办法》，系统（）返回核查结果。[单选题]A、实时B、当日C、次日(正确答案)D、次工作日答案解析：粤华银办〔2019〕484号广东华兴银行企业信息联网核查管理办法第十二条企业信息联网核查可采用单笔核查、批量核查两种方式。对单笔核查，系统实时返回核查结果；对批量核查，系统次日返回核查结果。29.某分行发生了涉及银行企业银行结算账户的Ⅰ类突发事件，根据《广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案》，账户管理系统恢复运行之后，受理机构应使用系统（）办理基本存款账户唯一性审核以及基本存款账户、临时存款账户备案。[单选题]A、一级操作员B、二级操作员C、三级操作员D、四级操作员(正确答案)答案解析：粤华银办〔2019〕52号广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案第九条（一）2.账户管理系统恢复运行之后，受理机构使用系统四级操作员办理基本存款账户唯一性审核以及基本存款账户、临时存款账户备案。通过基本存款账户唯一性审核并完成基本存款账户备案的，受理机构打印企业基本存款账户信息、存款人密码交付企业；未通过基本存款账户唯一性审核的，受理机构应当及时采取账户中止业务（即不收不付）措施并通知存款人做销户或变更账户性质处置。30.根据《广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案》，某分行在账户管理系统突发事件应急处置结束后，应最迟（）将应急处置结果报送总行和当地人行。[单选题]A、当日B、下一工作日(正确答案)C、两个工作日D、三个工作日答案解析：粤华银办〔2019〕52号广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案第七条报告的程序、内容与要求（一）营业机构发生账户管理系统突发事件的，应及时报告分行工作小组，分行工作小组向当地人行报告，同时按要求向总行报告。应急处置事件结束后，应最迟下一工作日将应急处置结果报送总行和当地人行。31.根据《广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案》，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案，但可以通过一级或二级操作员办理银行账户业务，预计2个工作日以内难以恢复的突发事件属于（）。[单选题]A、Ⅰ类事件B、Ⅱ类事件(正确答案)C、Ⅲ类事件D、Ⅳ类事件答案解析：粤华银办〔2019〕52号广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案第四条突发事件分级（二）Ⅱ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案，但可以通过一级或二级操作员办理银行账户业务，预计2个工作日以内难以恢复的突发事件。32.根据《广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案》，账户管理系统Ⅰ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案业务，预计（）可恢复的突发事件。[单选题]A、1个工作日内B、2个工作日内(正确答案)C、1日内D、2日内答案解析：粤华银办〔2019〕52号广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案第四条突发事件分级（一）Ⅰ类事件是账户管理系统发生故障，银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核，以及基本存款账户、临时存款账户备案业务，预计2个工作日内可恢复的突发事件。33.某分行账户管理系统发生故障，银行通过系统四级操作员或一级、二级操作员均无法办理银行账户业务，且预计2个工作日内难以恢复，根据《广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案》，该情形应定义为（）突发事件。[单选题]A、Ⅰ类B、Ⅱ类C、Ⅲ类事件(正确答案)D、重大答案解析：粤华银办〔2019〕52号广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案第四条（三）Ⅲ类事件是账户管理系统发生故障，银行通过系统四级操作员或一级、二级操作员均无法办理银行账户业务，且预计2个工作日内难以恢复的突发事件。34.根据《广东华兴银行营运工作交接管理办》，临时交接指从事营运工作的人员日常因短暂离岗在（）内引起的交接。[单选题]A、2日B、5日C、2个工作日D、5个工作日(正确答案)答案解析：粤华银办〔2021〕100号广东华兴银行营运工作交接管理办法（一）临时交接：指日常因短暂离岗（如休假、出差等）在5个工作日内引起的交接。临时交接到期后，接收方需将工作原路返回原交出方。35.根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》，办理变更或撤销个人银行结算账户信息的，应当在变更或撤销之日起（）个工作日内向全国集中银行账户管理系统报送个人银行结算账户变更或撤销信息。[单选题]A、2(正确答案)B、3C、5D、7答案解析：粤华银办〔2021〕125号广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法办理变更或撤销个人银行结算账户信息的，应当在变更或撤销之日起2个工作日内向全国集中银行账户管理系统报送个人银行结算账户变更或撤销信息。36.根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》，本行通过账户管理协议与客户约定，对连续（）个月未发生资金收付活动且账户余额在（）元以下（含）的个人结算账户，纳入个人睡眠户管理。[单选题]A、12，10(正确答案)B、12，5C、6，10D、6，5答案解析：粤华银办〔2021〕125号广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法本行通过账户管理协议与客户约定，对连续12个月未发生资金收付活动且账户余额在10元以下（含）的个人结算账户，纳入个人睡眠户管理。37.根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》，个人通过电子渠道非面对面开立Ⅱ类户时，应向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为有效的（）或信用卡账户。[单选题]A、Ⅰ类户(正确答案)B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、他行的结算账户答案解析：粤华银办〔2021〕125号广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法第二十六条个人通过电子渠道非面对面开立Ⅱ类户时，应向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为有效的Ⅰ类户或信用卡账户。38.根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》，同一代理人在全行范围内代理开卡原则上不得超过（）张。[单选题]A、1B、2C、3(正确答案)D、4答案解析：粤华银办〔2021〕125号广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法第三十五条同一代理人在全行范围内代理开卡原则上不得超过3张。确有正当理由，需要超出上述限制的，由各营业机构核实后酌情办理。39.根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》，（）以下中国公民由监护人代理开立的银行账户，可预留监护人或存款人本人经实名认证的手机号码。[单选题]A、十二周岁B、十四周岁C、十六周岁(正确答案)D、十八周岁答案解析：粤华银办〔2021〕125号广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法第十三条存款人申请开立和使用个人结算账户，原则上应预留本人实名登记的手机号码；确无手机号码的，可以不预留。对多人属于近亲属关系，具有明确意愿和需要，要求预留相同电话号码，并通过该号码能联系到客户本人的合理情形，可由相关当事人出具说明后预留同一联系电话号码。合理情形中的近亲属包括配偶、父母、子女、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女。十六周岁以下中国公民由监护人代理开立的银行账户，可预留监护人或存款人本人经实名认证的手机号码。40.根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》，对开户之日起（）个月无交易记录的个人结算账户，应暂停其非柜面业务，待重新核实身份后，可以恢复其业务。[单选题]A、3B、6(正确答案)C、12D、24答案解析：粤华银办〔2021〕125号广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法对开户之日起6个月无交易记录的个人结算账户，应暂停其非柜面业务，待重新核实身份后，可以恢复其业务。41.根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》，开户机构应安排专人至少每（）通过人行账户管理系统“上报文件查询”对报备情况进行检查核对，避免出现迟报、漏报的情况发生。[单选题]A、天B、周(正确答案)C、月D、季答案解析：粤华银办〔2021〕125号广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法开户机构应安排专人至少每周通过人行账户管理系统“上报文件查询”对报备情况进行检查核对，避免出现迟报、漏报的情况发生。42.根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》，开户机构应在办理开户、变更和撤销手续后（）个工作日内向人民币银行账户管理系统申报个人银行结算账户的开立、变更和撤销信息。[单选题]A、3B、5(正确答案)C、7D、15答案解析：粤华银办〔2021〕125号广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法开户机构应在办理开户、变更和撤销手续后5个工作日内向人民币银行账户管理系统申报个人银行结算账户的开立、变更和撤销信息。43.根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》，（）周岁以下中国公民由监护人代理开立的银行账户，可预留监护人或存款人本人经实名认证的手机号码。[单选题]A、十四B、十五C、十六(正确答案)D、十八答案解析：粤华银办〔2021〕125号广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法十六周岁以下中国公民由监护人代理开立的银行账户，可预留监护人或存款人本人经实名认证的手机号码。44.根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》，同一个人在全行范围内开立的Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量分别不得超过（）个。[单选题]A、3B、4C、5(正确答案)D、6答案解析：粤华银办〔2021〕125号广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法同一个人在全行范围内开立的Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量分别不得超过5个，通过电子渠道非面对面方式只能开立一个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户。45.根据《广东华兴银行营运监控录像检查工作规程》，总行每半年对总分行本部及不低于全行（）的营业机构开展营运业务录像检查，并确保全年100%覆盖。[单选题]A、70%B、50%C、40%D、30%(正确答案)答案解析：粤华银办〔2021〕137号广东华兴银行营运监控录像检查工作规程第七条（一）总行每半年对总分行本部及不低于全行30%的营业机构开展营运业务录像检查，并确保全年100%覆盖；（二）分行每季对本部及辖属营业机构开展营运业务录像检查，覆盖面为100%；46.根据《广东华兴银行营运监控录像检查工作规程》，分行（）对本部及辖属营业机构开展营运业务录像检查，覆盖面为100%[单选题]A、每月B、每季(正确答案)C、每半年D、每年答案解析：粤华银办〔2021〕137号广东华兴银行营运监控录像检查工作规程第七条（一）总行每半年对总分行本部及不低于全行30%的营业机构开展营运业务录像检查，并确保全年100%覆盖；（二）分行每季对本部及辖属营业机构开展营运业务录像检查，覆盖面为100%；47.根据《广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法》，单位银行结算账户的年检对象为（）开立的单位银行结算账户。[单选题]A、本年度1月1日前(正确答案)B、本年度12月1日前C、本年度12月31日前D、本年度6月30日前答案解析：粤华银办〔2021〕138号广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法第八十二条单位银行结算账户的年检对象为本年度1月1日前开立的单位银行结算账户。通过年检确保开立银行结算账户的真实性、完整性和合规性；对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，需通知单位客户来行办理清理手续。按客户是否主动办理年检进行划分，年检分为银行主动为客户办理年检和客户主动办理年检。48.根据《广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法》，分行或开户机构要定期开展单位账务的核对工作，对账频率应不低于（）。[单选题]A、每月一次B、每季一次(正确答案)C、每半年一次D、每年一次答案解析：粤华银办〔2021〕138号广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法第八十三条分行或开户机构要定期开展单位账务的核对工作，对账频率应不低于每季度一次。单位超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，分行或开户机构应当查明原因，并采取适当措施控制账户交易。49.根据《广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法》，“不动户”状态是指对（）且未欠本行债务的单位人民币结算账户（不包括开有定期存款账户或保证金账户、贷款账户的单位开立的结算账户），系统自动将该结算账户设为“不动户”状态。[单选题]A、一年未发生收付活动（含结计利息）B、一年未发生收付活动（不含结计利息）(正确答案)C、两年未发生收付活动（不含结计利息）D、两年未发生收付活动（含结计利息）答案解析：粤华银办〔2021〕138号广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法第八十五条单位银行结算账户在系统中的账户分为“正常户、不动户、预处理不动户、久悬户、久悬睡眠户”5种账户状态：（一）“不动户”状态是指对一年未发生收付活动（不含结计利息）且未欠本行债务的单位人民币结算账户（不包括开有定期存款账户或保证金账户、贷款账户的单位开立的结算账户），系统自动将该结算账户设为“不动户”状态。每月初首日，综合报表系统生成“不动户清单”。50.根据《广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法》，对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过（）的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。[单选题]A、5万元(正确答案)B、10万元C、50万元D、1万元答案解析：粤华银办〔2021〕138号广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法第三十六条对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。51.根据《广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法》，每季度总行将排查全行的存量开户企业是否属于严重违法企业，并将排查后的违法企业名单发至分行，对情况属实的，由开户机构在（）内暂停其业务，逐步清理。[单选题]A、1个月B、3个月(正确答案)C、6个月D、1年答案解析：粤华银办〔2021〕138号广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法第十四条（一）2.对于经核实注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，不得为其开户，已开立账户的单位在后续的排查中发现存在上述情况的，立即中止业务办理并通知其前来销户。每季度总行将排查全行的存量开户企业是否属于严重违法企业，并将排查后的违法企业名单发至分行，对情况属实的，由开户机构在3个月内暂停其业务，逐步清理。52.根据《广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法》，企业撤销基本存款账户应当于（）个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并将账户撤销资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。[单选题]A、5B、3C、2(正确答案)D、1答案解析：粤华银办〔2021〕138号广东华兴银行境内机构人民币银行结算账户管理办法第五十一条企业撤销基本存款账户应当于2个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并将账户撤销资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。开户机构收回的开户许可证原件或相关说明，应当交回人民银行当地分支机构。53.根据《广东华兴银行协助查询、冻结、扣划工作管理办法》，有权机关提供协助查询、冻结、扣划资料的原件及有权机关执法人员的工作证复印件，由各机构按年装订上送分行营运管理部作为档案保管，保管期限（）。[单选题]A、5年B、10年C、30年D、永久(正确答案)答案解析：粤华银办〔2021〕145号广东华兴银行协助查询、冻结、扣划工作管理办法第十五条（二）档案保管有权机关提供协助查询、冻结、扣划资料的原件及有权机关执法人员的工作证复印件，由各机构按年装订上送分行营运管理部作为档案永久保管。查询、冻结、扣划资料的复印件作当天该笔业务传票的附件一同装订。54.根据《广东华兴银行分行营运人员管理办法》，分行营运管理部应根据辖内网点数量，设立机动人员岗位，辖属6-10个机构的至少配置（）人。[单选题]A、2B、3(正确答案)C、4D、5答案解析：粤华银办〔2021〕173号广东华兴银行分行营运人员管理办法第十二条分行营运管理部应根据辖属网点数量，设立机动人员岗位，最低配置标准为2人，辖属6—10个机构的至少配置3人，辖属11—15个机构的至少配置4人，依此类推。55.根据《广东华兴银行分行营运人员管理办法》，分行营运人员上岗资格实行年度审核机制，所有（）的营运人员均应参加上岗资格年审。[单选题]A、上岗满一年B、转正满一年C、上一年度12月31日前上岗(正确答案)D、上一年度12月31日前转正答案解析：粤华银办〔2021〕173号广东华兴银行分行营运人员管理办法第十七条分行营运人员上岗资格实行年度审核机制，所有上一年度12月31日前上岗的营运人员均应参加上岗资格年审，年审时间为每年9月至11月。56.根据《广东华兴银行分行营运人员管理办法》，原则上营业机构最低配置（）人。[单选题]A、2B、3C、4(正确答案)D、5答案解析：粤华银办〔2021〕173号广东华兴银行分行营运人员管理办法第十一条分行营运管理部负责本分行所有营运人员的统一调配工作，调配时应综合考虑外部监管单位要求、各营业机构业务量及客户服务情况、内部管控需要等因素。原则上分行营运管理部最低配置5人，营业机构最低配置4人；如因其他原因有特殊配置要求的，从其要求。57.根据《广东华兴银行分行营运人员管理办法》，高级柜员和资深柜员总量需纳入比例控制，其中资深柜员在所属分行柜员的占比不超过5%，高级及以上柜员的占比不超过（）。[单选题]A、10%B、15%C、20%(正确答案)D、25%答案解析：粤华银办〔2021〕173号广东华兴银行分行营运人员管理办法高级柜员和资深柜员总量需纳入比例控制，其中资深柜员在所属分行柜员的占比不超过5%，高级及以上柜员的占比不超过20%。58.根据《广东华兴银行现金自助设备营运业务操作规程》，钞箱现金每（）至少清点一次（节假日除外）。[单选题]A、7天B、10天C、周(正确答案)D、月答案解析：粤华银办〔2021〕194号广东华兴银行现金自助设备营运业务操作规程钞箱现金每周至少清点一次（节假日除外）。59.根据《广东华兴银行现金自助设备营运业务操作规程》，持卡人可在吞卡后（）内，持本人有效身份证件及其他可以证明为卡片持有者的材料到本行营业机构办理领卡手续；当委托他人代领时，还需持代领人身份证件及授权委托书。[单选题]A、20个自然日B、20个工作日(正确答案)C、15个自然日D、15个工作日答案解析：粤华银办〔2021〕194号广东华兴银行现金自助设备营运业务操作规程持卡人可在吞卡后20个工作日内，持本人有效身份证件及其他可以证明为卡片持有者的材料到本行营业机构办理领卡手续；当委托他人代领时，还需持代领人身份证件及授权委托书。60.根据《广东华兴银行现金自助设备营运业务操作规程》，对因软硬件故障导致自助设备无法对外服务的，管机员应及时电话联系分行科技人员，并在故障发生后（）内通过行内邮件及时将故障设备类型、设备编号、故障现象、故障时间等信息报告分行营运管理部。[单选题]A、30分钟(正确答案)B、1小时C、2小时D、3小时答案解析：粤华银办〔2021〕194号广东华兴银行现金自助设备营运业务操作规程对因软硬件故障导致自助设备无法对外服务的，管机员应及时电话联系分行科技人员，并在故障发生后30分钟内通过行内邮件及时将故障设备类型、设备编号、故障现象、故障时间等信息报告分行营运管理部。61.根据《广东华兴银行现金自助设备营运业务操作规程》，对于自助设备发生错账等差错的，管辖机构在清机轧账或接到客户投诉后，应双人会同，在（）查明原因，并根据错款性质进行处理，登记备案。[单选题]A、1个工作日内（含）B、1个工作日内（不含）C、2个工作日内（含）(正确答案)D、2个工作日内（不含）答案解析：粤华银办〔2021〕194号广东华兴银行现金自助设备营运业务操作规程对于自助设备发生错账等差错的，管辖机构在清机轧账或接到客户投诉后，应双人会同，在2个工作日内（含）查明原因，并根据错款性质进行处理，登记备案。62.根据《广东华兴银行现金自助设备营运业务操作规程》，如一次性发生（）以上假币或近期多台自助设备发现假币，分行营运管理部应立即组织辖内自助设备全面清查，确定假币的基本情况，并将此情况立即抄报总行营运管理部，同时报告当地人民银行、公安机关。[单选题]A、5张（含）(正确答案)B、5张（不含）C、10张（含）D、10张（不含）答案解析：粤华银办〔2021〕194号广东华兴银行现金自助设备营运业务操作规程如一次性发生5张（含）以上假币或近期多台自助设备发现假币，分行营运管理部应立即组织辖内自助设备全面清查，确定假币的基本情况，并将此情况立即抄报总行营运管理部，同时报告当地人民银行、公安机关。63.根据《广东华兴银行营运业务会计档案管理办法》，营业机构纸质营运业务会计凭证日均小于（）页（含）的，以周为塑封周期，须在下周一前完成塑封，如遇节假日则顺延。[单选题]A、50B、100(正确答案)C、150D、200答案解析：粤华银办〔2021〕206号广东华兴银行营运业务会计档案管理办法第三章营运业务会计档案的归档整理第九条营运业务会计档案归档的基本要求（二）营运业务会计档案的整理装订要求2.营运业务会计凭证均需经扫描转换为电子档案,纸质原始凭证可采用真空塑封等形式妥善保管。（1）营业机构纸质营运业务会计凭证日均小于100页（含）的，以周为塑封周期，须在下周一前完成塑封，如遇节假日则顺延。64.根据《广东华兴银行营运业务会计档案管理办法》，营运业务会计档案的编号规则是（）。[单选题]A、KJ+年度（4位）+机构号码（6位）+档案种类（2位）+顺序号（4位）(正确答案)B、KJ+年度（6位）+机构号码（4位）+档案种类（2位）+顺序号（4位）C、KJ+年度（4位）+机构号码（6位）+档案种类（4位）+顺序号（2位）D、KJ+年度（6位）+机构号码（4位）+档案种类（4位）+顺序号（2位）答案解析：粤华银办〔2021〕206号广东华兴银行营运业务会计档案管理办法第三章营运业务会计档案的归档整理第十条营运业务会计档案的编号规则营运业务会计档案的编号规则：KJ+年度（4位）+机构号码（6位）+档案种类（2位）+顺序号（4位），其中档案种类分为报表类（01）、账册类（02）、凭证类（03）、其他（04），机构号码为会计档案装订机构的机构号码。65.根据《广东华兴银行营运业务会计档案管理办法》，营业机构当年形成的营运业务会计档案，在会计年度终了后，原则上营业机构可临时保管（），再移交分行营运管理部集中保管。[单选题]A、一个月B、三个月C、半年D、一年(正确答案)答案解析：粤华银办〔2021〕206号广东华兴银行营运业务会计档案管理办法第四章营运业务会计档案的保管第十二条营业机构当年形成的营运业务会计档案，在会计年度终了后，原则上营业机构可临时保管一年，再移交分行营运管理部集中保管。临时保管期间，营运业务会计档案保管应当符合国家档案管理的有关规定，且记账人员不得兼管未经塑封的自己经办的会计凭证。66.根据《广东华兴银行营运业务会计档案管理办法》，营运业务会计档案定期保管期限分为（）。[单选题]A、5，10B、5，15C、10，15D、10，30(正确答案)答案解析：粤华银办〔2021〕206号广东华兴银行营运业务会计档案管理办法第四章营运业务会计档案的保管第十四条营运业务会计档案的保管期分为永久、定期两类，定期保管期限一般分为10年和30年（附件1-5）。同一介质上有不同保管期限营运业务会计档案的，应按最长期限保管。同一营运业务会计档案采用不同介质保存的，至少应有一种介质的营运业务会计档案满足保管期限的要求。67.根据《广东华兴银行营运业务会计档案管理办法》，营运业务会计档案外借时间最长不得超过（）个工作日。[单选题]A、3B、5(正确答案)C、10D、15答案解析：粤华银办〔2021〕206号广东华兴银行营运业务会计档案管理办法第五章营运业务会计档案的查阅第二十一条营运业务会计档案外借时间最长不得超过5个工作日，如超过应参照上述流程重新操作。营运业务会计档案外借单按年装订备查，通过OA审批的，将相关资料打印留存。68.根据《智能网点系统公共操作规范》，网点当日结束营业后仍还有集中作业中心相关业务未办结的，需于工作日（）前、节假日（）前进入【600020-网点加班申请】交易发起加班申请。A、17:30B、18:00(正确答案)C、16:00(正确答案)D、16:30答案解析：45047.0智能网点系统公共操作规范2.公共操作规范2.3.日终篇2.3.1.加班申请①网点当日结束营业后仍还有集中作业中心相关业务未办结的，需于工作日18:00前、节假日16:00前进入【600020-网点加班申请】交易发起加班申请。69.根据《关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知》规定，已故存款人是农村五保户的，以下适用办理提取业务的申请人是（）。A、第一顺序继承人(正确答案)B、公证遗嘱指定的继承人(正确答案)C、给予扶助的亲友或近邻D、受遗赠人(正确答案)答案解析：银保监办便函〔2022〕752号关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知四、对于农村五保户的存款，是否适用于《通知》相关规定?已故存款人是农村五保户的，申请人如果是其第一顺序继承人、公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人，可以适用《通知》办理提取业务。70.根据《中国银保监会关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知》，已故存款人是农村五保户的，申请存款提取人可以是（）。A、第一顺序继承人(正确答案)B、公证遗嘱指定的继承人(正确答案)C、公证遗嘱指定的受遗赠人(正确答案)D、所在村的村委答案解析：银保监办便函〔2022〕752号中国银保监会关于印发简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知四、对于农村五保户的存款，是否适用于《通知》相关规定？已故存款人是农村五保户的，申请人如果是其第一顺序继承人、公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人，可以适用《通知》办理提取业务。71.某分行所在地区发生了Ⅲ类企业银行结算账户业务突发事件,根据《广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案》，该分行应（）报告上级部门，并在知悉突发事件的（）形成书面报告。A、第一时间(正确答案)B、半小时内C、一小时内D、两小时内(正确答案)答案解析：粤华银办〔2019〕52号广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案第七条（三）报告要求。分行工作小组应在知悉突发事件时第一时间向当地人行和总行领导小组进行电话报告，并在知悉突发事件的两小时内形成书面报告。报告内容应客观、真实、全面，不得主观臆断，以便于各级领导小组研究决策。72.某分行发生了涉及银行企业银行结算账户的Ⅱ类突发事件，根据《广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案》，受理网点应通过（）操作员将企业银行结算账户开立、变更信息报送人民银行当地分支机构，并在（）将账户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。A、一级(正确答案)B、二级(正确答案)C、四级D、1个工作日内E、2个工作日内(正确答案)答案解析：粤华银办〔2019〕52号广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案第十条Ⅱ类事件业