2023年证券从业资格考试证券市场基础知识模拟题及答案

证券从业资格考试市场基础知识模拟题及答案

一、单项选择题

1.期权又称选择权，是指其持有者能在规定日勺时间内按（）购置或发售一定数量日勺基础

工具日勺权利。

A、双方协定价格

B、现货价格

C、到期日价格

D、市场价格

答案：A

解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定日勺时间内按双方协定价格购置或发售一

定数量的基础工具的权利。

2.股票日勺清算价值是企业清算时每一股份所代表日勺（）。

A、实际价值

B、账面价值

C、内在价值

D、清算资金

答案：A

解析：常识题。股票的清算价值是指企业清算时每一股份所代表的实际价值。

3.我国证券企业应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险资本准备。

A、5%

B、8%

C、10%

D、15%

答案：C

解析：我国证券企业应当按上一年营业费用总额日勺10%计算营运风险资本准备。

4.中小企业板块是经国务院同意、（）批复同意而设置的。

A、证券交易所

B、国家发改委

C、证监会

D、证券业协会

答案：C

解析：中小企业板块是经国务院同意、证监会批复同意而设置日勺。

5.以获取非法利益为目日勺，违反证券管理法规，在证券发行、交易及有关活动中从事欺

诈客户、虚假陈说等行为，属于（）行为。

A、操纵市场

B、内幕交易

C、制造传播虚假消息

D、欺诈客户

答案：D

解析：以获取非法利益为目日勺，违反证券管理法规，在证券发行、交易及有关活动中从

事欺诈客户、虚假陈说等行为，属于欺诈客户口勺行为。

6.财产股息是股份企业用（）作为股息分派给股东。

A、企业财产

B、现金

C、股票

D、现金以外日勺其他财产

答案：D

解析：财产股息是股份企业用现金以外口勺其他财产作为股息分派给股东。

7.基金管理企业申请开展特定客户资产管理业务，净资产不得低于（）。

A、1亿人民币

B、2亿人民币

C、5亿人民币

D、10亿人民币

答案：B

解析：此题考察基金的受托资产管理业务。

8.各国政府对股票基金日勺监管都十分严格，其重要目日勺是（）。

A、限制基金投资

B、减少基金日勺投资风险，保证投资收益

C、防止基金过度投机和操纵股市

D、防止投资过于分散

答案：C

解析：各国政府对股票基金的监管都十分严格，其重要目的是防止基金过度投机和操纵

股市。

9.可转换债券从性质上讲，其实质是一种一般股票时（）。

A、市场价值

B、内在价值

C、看涨期权

D、看跌期权

答案：c

解析：可转换债券一般转换成一般股票，当股票价格上涨时，行使转换权比较有利。因

此，可转换债券实质上嵌入了一般股票时看涨期权。

10.下列各项中，不属于全国社会保障基金日勺资金来源的是（）。

A、国有股减持划入日勺资金和股权资产

B、企业及其职工在依法参与基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金

C、中央财政拨入资金

D、经国务院同意以其他方式筹集日勺资金及投资收益

答案：B

解析：企业及其职工在依法参与基本养老保险日勺基础上，自愿建立日勺补充养老保险基金,

这是企业年金日勺定义。

n.证券市场日勺基本功能不包括（）。

A、筹资-投资功能

B、定价功能

C、资本配置功能

D、规避风险功能

答案：D

解析：其他三个都是证券市场的基本功能。

12.我国《证券法》规定，证券经营机构不在规定期间内向客户提供证券交易的书面确

认文献属（）。

A、挪用客户保证金

B、欺诈客户行为

C、内幕交易

D、操纵市场

答案：B

解析：证券经营机构不在规定期间内向客户提供证券交易日勺书面确认文献属于欺诈客户

日勺行为之一。

13.根据《证券业从业人员执业行为准则》，对证券业从业人员的执业行为进行自律管

理口勺主体是（）。

A、中国证券业协会

B、证监会

C、证券交易所

D、证券企业

答案：A

解析：中国证券业协会根据准则对从业人员的执业行为进行自律管理。

14.证券企业合规管理的基本制度，经（）审议后实行。

A、股东大会

B、监事会

C、管理层

D、董事会

答案：D

解析：证券企业合规管理日勺基本制度，经董事会审议后实行。

15.向ADR日勺持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益日勺

机构是（）o

A、存券银行

B、托管银行

C、中央存托企业

D、证券企业

答案：A

解析：存券银行负责向ADR时持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票

权等股东权益。

16.债券发行的定价方式以（）最经典。

A、溢价发行

B、折价发行

C、协约定价

D、公开招标

答案：D

解析：债券发行日勺定价方式以公开招标最经典。

17.对基金投资进行限制日勺重要目日勺不包括（）。

A、引导基金分散投资，减少风险

B、发挥基金引导市场口勺积极作用

C、防止基金操纵市场

D、引导基金消除市场系统风险

答案：D

解析：对基金投资进行限制日勺3个重要目日勺。

18.我国现行法律规定，初次公开发行股票以（）方式确定发行价格。

A、询价

B、上网竞价

C、招标竞价

D、协约定价

答案：A

解析：我国现行法律规定，初次公开发行股票以询价方式确定发行价格。

19.同证券交易所相比，场外交易市场（）。

A、管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程

B、通过公开竞价方式决定交易价格

C、采用经纪制

D、交易效率较高

答案：A

解析：场外交易市场管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程。

20.证券发行市场由证券发行人、证券中介机构和（）三部分构成。

A、会计审计机构

B、证券企业

C、证券投资者

D、证券经营机构

答案：C

单项选择：作为中介机构，金融衍生工具业务属于（）。

A.表内业务

B.表外业务

C.负债业务

D.资产业务

答案：B

解析：金融衍生工具业务属于表外业务，不影响资产负债状况。

单项选择：金融衍生工具日勺基本特性不包括（）。

A.杠杆性

B.联动性

C.跨期性

D,保值性

答案：D

解析：金融衍生工具具有四个基本特性是跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险

性。

单项选择：以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于

A.利率衍生工具

B.信用衍生工具

C.货币衍生工具

D.股权类产品日勺衍生工具

答案：B

解析：信用衍生工具是以基础产品所蕴含日勺信用风险或违约风险为基础变量日勺金融衍生

工具，重要包括信用互换、信用联结票据等。

单项选择：在诸多股票交易所中，买卖成交后并不立即进行资金和证券日勺交易和交割，

而是在几种交易日内完毕交割程序。因此，诸多人认为远期交易本质上是（）的一种特殊状

况。

A.远期掉期交易

B.现货交易

C.互换交易

D.期权交易

答案：B

解析：远期交易本质上是现货交易日勺一种特殊情形，将其称为“远期现货交易”。

单项选择：下列项目中，属于债权类资产日勺远期合约是（）。

A.一揽子股票日勺远期合约

B.定期存款单的远期合约

C.单个股票的远期合约

D.远期汇率协议

答案：B

解析：债权类资产的远期合约包括定存、短期和长期债券、商业票据等固定收益证券的

远期合约。

单项选择：在全国银行间同业拆借中心进行日勺债券远期交易，期限最短为（）。

A.7天

B.5天

C.20天

D.2天

答案：D

解析：在全国银行间同业拆借中心进行日勺债券远期交易，期限最短为2天，最长为365

天，其中7天品种最为活跃。

单项选择：买卖双方在有组织日勺交易所内以公开竞价日勺形式到达日勺，在未来某一特定时

间交收原则数量特定金融工具日勺协议，我们称之为（）。

A.金融期货

B.金融期权

C.金融互换

D.构造化金融衍生工具

答案：A

解析：金融期货是交易双方在集中日勺交易场因此公开竞价日勺方式来进行日勺原则化金融期

货合约日勺交易。金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易。

单项选择：金融期货一般不包括（）。

A.利率期货

B.期权期货

C.货币期货

D.股票指数期货

答案：B

解析：金融期货重要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。

单项选择：利率期货重要以各类（）金融工具作为基础资产。

A.市场利率

B.官方利率

C.固定收益

D.浮动利率

答案：C

解析：利率期货是继外汇期货后产生的又一种金融期货类别，其基础资产是一定数量的

与利率有关日勺某种金融工具，重要是各类固定收益金融工具。

单项选择：股指期货交易中未被合约占用日勺保证金是（）。

A.初始保证金

B.维持保证金

C.交易保证金

D.结算准备金

答案：D

解析：结算准备金是未被合约占用日勺保证金，交易保证金是已被合约占用日勺保证金。

单项选择：金融互换交易日勺重要用途是变化交易者（）口勺风险构造，从而规避对应口勺风

险。

A.资产

B.负债

C.资产和负债

D.资产或负债

答案：D

解析：金融互换交易的重要用途是变化交易者资产或负债的风险构造（例如利率或汇率

构造），从而规避对应日勺风险。

单项选择：购置者在向发售者支付一定费用后，就获得规定期限内以某一特定价格向发

售者买进或卖出一定数量日勺某种基础工具日勺权利，这种金融工具称之为（）。

A.期权

B.互换

C.远期

D.期货

答案：A

解析：期权又被称为“选择权”，是指其持有者能在规定日勺期限内按交易双方约定日勺价

格购置或发售一定数量日勺基础工具的权利。

单项选择：以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元债券、大面额可转让存单为基础资

产口勺期权属于（）。

A.互换期权

B.货币期权

C.利率期权

D.股票期权

答案：C

解析：利率期权合约一般以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元债券、大面额可转让

存单为基础资产。

单项选择：除交易所交易的原则化期权、权证之外，大量场外交易的新型期权，一般被

称为（）。

A.特殊型期权

B.现货期权

C.期货期权

D.奇异型期权

答案：D

解析：与原则日勺交易所交易相比，还存在奇异型期权日勺期权类产品，奇异型期权一般在

选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与原则化日勺交易所交易期权存在差异。

单项选择：按持有人权利日勺性质不一样，权证可分为（）。

A.认股权证和备兑权证

B.美式权证和欧式权证

C.价内权证和价外权证

D.认购权证和认沽权证

答案：D

解析：按持有人权利日勺性质不一样，权证可以分为认购权证和认沽权证。

单项选择：权证发行时，履约担保的标的证券数量等于（）。

A.权证上市数量/行权比例X担保系数

B.权证上市数量X行权比例+担保系数

C.权证上市数量+行权比例X担保系数

D.权证上市数量义行权比例X担俣系数

答案：D

解析：履约担保日勺标日勺证券数量=权证上市数量X行权比例X担保系数。

单项选择：权证发行时，履约担保日勺现金金额等于（）。

A.权证上市数量X行权价格X行权比例义担保系数

B.权证上市数量X行权价格X担保系数小行权比例

C.权证上市数量义行权比例X担保系数

D.权证上市数量义行权价格X行权比例+担保系数

答案：A

解析：履约担保日勺现金金额等于权证上市数量X行权价格X行权比例X担保系数。

单项选择：假如可转换企业债券日勺面额为1,000元，规定其转换价格为20元，目前企

业股票的市场价格为18元，则转换比例为（）。

A.20

B.18

C.55.56

D.50

答案：D

解析：转换比例=可转换债券面值/转换价格=1,000/20=50。

单项选择：我国内地酝酿发行日勺代表境外证券市场上某一种证券日勺证券是（）。

A.CDR

B.GDR

C.IDR

D.SDR

答案：A

解析：中国内地近年来一直在酝酿推出中国存托凭证（简称CDR）,即在我国内地发行的

代表境外或者我国香港特区证券市场上某种股票日勺权益类证券。

单项选择：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种

（）o

A.资产形式

B.融资形式

C.投资形式

D.负债形式

答案：B

解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券日勺一种融资

形式。

单项选择：最早日勺证券化产品以()为支持。

A.应收账款

B.商业银行房地产按揭贷款

C.混合型证券

D.房地产

答案：B

解析：最早日勺证券化产品以商业银行房地产按揭贷款为支持，故被称为按揭支持证券。

单项选择：资产证券化日勺有关当事人中，证券化基础资产日勺原始所有者是证券化产品日勺

()o

A.发起人

B.资金和资产存管机构

C.特定目日勺受托人

D.信用增级机构

答案：A

解析：发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者。

单项选择：按（）分类，可以将构造化金融产品分为股权联结型产品、利率连结型产品、

汇率连结型产品、商品联结型产品等种类。

A.发行方式

B.嵌入式衍生产品

C.联结日勺基础产品

D.收益保障性

答案：C

解析：按联结日勺基础产品分类，可以将构造化金融产品分为股权联结型产品、利率连结

型产品、汇率连结型产品、商品联结型产品等种类。

单项选择：构造化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集口勺构造化产品和私募

构造化产品，前者一般可以在（）交易。

A.商业银行

B.证券企业

C.交易所

D.基金企业

答案：C

解析：按发行方式分类，构造化金融衍生产品可分为公开募集的构造化产品和私募构造

化产品，前者一般可以在交易所交易。

1.期权又称选择权，是指其持有者能在规定日勺时间内按（）购置或发售一定数量的基础工

具的权利。

A、双方协定价格

B、现货价格

C、到期日价格

D、市场价格

答案：A

解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定日勺时间内按双方协定价格购置或发售一

定数量的基础工具的权利。

2.股票的清算价值是企业清算时每一股份所代表的（）。

A、实际价值

B、账面价值

C、内在价值

D、清算资金

答案：A

解析：常识题。股票日勺清算价值是指企业清算时每一股份所代表的实际价值。

3.我国证券企业应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险资本准备。

A、5%

B、8%

C、10%

D、15%

答案：C

解析：我国证券企业应当按上一年营业费用总额日勺10%计算营运风险资本准备。

4.中小企业板块是经国务院同意、（）批复同意而设置日勺。

A、证券交易所

B、国家发改委

C、证监会

D、证券业协会

答案：C

解析：中小企业板块是经国务院同意、证监会批复同意而设置日勺。

5.以获取非法利益为目日勺，违反证券管理法规，在证券发行、交易及有关活动中从事欺

诈客户、虚假陈说等行为，属于（）行为。

A、操纵市场

B、内幕交易

C、制造传播虚假消息

D、欺诈客户

答案：D

解析：以获取非法利益为目日勺，违反证券管理法规，在证券发行、交易及有关活动中从

事欺诈客户、虚假陈说等行为，属于欺诈客户日勺行为。

6.财产股息是股份企业用（）作为股息分派给股东。

A、企业财产

B、现金

C、股票

D、现金以外日勺其他财产

答案：D

解析：财产股息是股份企业用现金以外口勺其他财产作为股息分派给股东。

7.基金管理企业申请开展特定客户资产管理业务，净资产不得低于（）。

A、1亿人民币

B、2亿人民币

C、5亿人民币

D、10亿人民币

答案：B

解析：此题考察基金日勺受托资产管理业务。

8.各国政府对股票基金的监管都十分严格，其重要目口勺是（）。

A、限制基金投资

B、减少基金日勺投资风险，保证投资收益

C、防止基金过度投机和操纵股市

D、防止投资过于分散

答案：C

解析：各国政府对股票基金的监管都十分严格，其重要目的是防止基金过度投机和操纵

股市。

9.可转换债券从性质上讲，其实质是一种一般股票日勺（）»

A、市场价值

B、内在价值

C、看涨期权

D、看跌期权

答案：C

解析：可转换债券一般转换成一般股票，当股票价格上涨时，行使转换权比较有利。因

此，可转换债券实质上嵌入了一般股票日勺看涨期权。

10.下列各项中，不属于全国社会保障基金日勺资金来源的是（）。

A、国有股减持划入日勺资金和股权资产

B、企业及其职工在依法参与基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金

C、中央财政拨入资金

D、经国务院同意以其他方式筹集日勺资金及投资收益

答案：B

解析：企业及其职工在依法参与基本养老保险日勺基础上，自愿建立日勺补充养老保险基金,

这是企业年金日勺定义。

n.证券市场日勺基本功能不包括（）。

A、筹资-投资功能

B、定价功能

C、资本配置功能

D、规避风险功能

答案：D

解析：其他三个都是证券市场的基本功能。

12.我国《证券法》规定，证券经营机构不在规定期间内向客户提供证券交易的书面确

认文献属（）o

A、挪用客户保证金

B、欺诈客户行为

C、内幕交易

D、操纵市场

答案：B

解析：证券经营机构不在规定期间内向客户提供证券交易日勺书面确认文献属于欺诈客户

日勺行为之一。

13.根据《证券业从业人员执业行为准则》，对证券业从业人员日勺执业行为进行自律管

理口勺主体是（）。

A、中国证券业协会

B、证监会

C、证券交易所

D、证券企业

答案：A

解析：中国证券业协会根据准则对从业人员日勺执业行为进行自律管理。

14.证券企业合规管理的基本制度，经（）审议后实行。

A、股东大会

B、监事会

C、管理层

D、董事会

答案：D

解析：证券企业合规管理日勺基本制度，经董事会审议后实行。

15.向ADR日勺持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益日勺

机构是（）o

A、存券银行

B、托管银行

C、中央存托企业

D、证券企业

答案：A

解析：存券银行负责向ADR时持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票

权等股东权益。

16.债券发行的定价方式以（）最经典。

A、溢价发行

B、折价发行

C、协约定价

D、公开招标

答案：D

解析：债券发行日勺定价方式以公开招标最经典。

17.对基金投资进行限制日勺重要目日勺不包括（）。

A、引导基金分散投资，减少风险

B、发挥基金引导市场日勺积极作用

C、防止基金操纵市场

D、引导基金消除市场系统风险

答案：D

解析：对基金投资进行限制日勺3个重要目日勺。

18.我国现行法律规定，初次公开发行股票以（）方式确定发行价格。

A、询价

B、上网竞价

C、招标竞价

D、协约定价

答案：A

解析：我国现行法律规定，初次公开发行股票以询价方式确定发行价格。

19.同证券交易所相比，场外交易市场（）。

A、管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程

B、通过公开竞价方式决定交易价格

C、采用经纪制

D、交易效率较高

答案：A

解析：场外交易市场管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程。

20.证券发行市场由证券发行人、证券中介机构和（）三部分构成。

A、会计审计机构

B、证券企业

C、证券投资者

D、证券经营机构

答案：C

多选题

1.证券交易一般必须遵守的原则是（）。

A、价格优先原则

B,数量优先原则

C、时间优先原则

D、交易总价值优先

答案：AC

2.《公司法》的调整对象为企业的组织与行为，其范围包括（）。

A、有限责任企业

B、股份有限企业

C、合作企业

D、无限责任企业

答案：AB

3.根据我国《证券法》规定，证券业与（）分业经营、分业管理。

A、银行业

B、信托业

C、保险业

D、基金业

答案：ABC

4.《中华人民共和国证券法》严禁的交易行为包括（）。

A、内幕交易

B、操纵市场的行为

C、欺诈行为

D、严禁日勺其他证券交易行为

答案：ABCD

5.《中华人民共和国证券法》从（）几种方面对上市企业持续信息公开进行为规范。

A、信息公开日勺内容

B、信息公开日勺原则

C、信息公开日勺方式

D、对信息公开日勺监督管理等

答案：ABCD

6.证券交易所日勺交易系统一般由（）构成。

A、交易通信网

B、撮合主机

C、通信网络

D、柜台终端

答案：BCD

7.现代证券交易所日勺计算机化运作系统一般包括（）。

A、交易系统

B、结算系统

C、信息系统

D、监察系统

答案：ABD

8.证券交易所的监察系统负责对市场进行实时监控的职责，平常监控包括如下方面（）。

A、行情监控

B、交易监控

C、证券监控

D、资金监控

答案:ABCD

9.上海、深圳证券交易所的价格决定采用的方式是（）。

A、随机竞价

B、持续竞价

C、集合竞价

D、协议定价

答案：AC

10.大宗交易在交易所正常交易日（）口勺限定期间进行，申报价格须在当日竞价时间内已

成交日勺（）成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认

后成交。

A、收盘后

B、最高和最低

C、收盘前

D、开盘和收盘

答案：AB

n.根据中华人民共和国《证券法》规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行（）。

A、分类管理

B、分类经营

C、分业经营

D、分业管理

答案：CD

12.（）日勺发行和交易，合用于我国《证券法》。

A、政府债券

B、股票

C、企业债券

D、国务院认定日勺其他证券日勺发行和交易

答案：BCD

13.《企业法》对企业治理构造日勺规范，是通过明确（）日勺权利与职责来实现日勺。

A、股东会

B、董事会

C、监事会

D、理事会

答案：ABC

14.股份有限企业日勺一般特性包括（）。

A、具有独立法人资格

B、以股份筹资方式组建

C、股份投资永久不能转让

D、所有权与经营权分离

答案：AB

15.期货交易的保证金种类有（）。

A、交易保证金

B、初始保证金

C、维持保证金

D、追加保证金

答案：BC

16.期货交易日勺保证金由（）缴纳。

A、买方

B、卖方

C、经济企业

D、担保企业

答案：AB

17.下列有关期货交易日勺保证金日勺说法对时日勺是（）。

A、期货交易买卖双方均有也许在最终结算时发生亏损，因此双方都要缴保证金

B、双方成交时交纳时保证金叫初始保证金

C、保证金帐户必须保持一种最低的水平，称为维持保证金

D、当交易者持续亏损，保证金余额局限性以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发

出追加保证金日勺告知，规定交易者在规定期间内追加保证金直达初始保证金水平

答案：ABC

18.证券市场网络化发展日勺优势表目前（）。

A、突破时空限制

B、直观以便

C、减少风险

D、减少成本

答案：ABD

19.20世纪90年代以来，证券市场的新特性中包括（）。

A、证券投资者法人化

B、金融机构混业化

C、证券市场国际化

D、证券市场网络化

答案：ABCD

20.美国居民个人金融资产日勺2/3由多种基金管理，重要包括（）。

A、开放式共同基金

B、封闭式基金

C、私募基金

D、养老基金

答案：ABCD

多选：金融衍生工具日勺基本特性包括（）。

A.联动性

B.不确定性和高风险性

C.杠杆性

D.跨期性

答案：ABCD

解析：金融衍生工具有四个明显日勺特性：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险

性。

多选：按基础工具日勺种类，金融衍生工具可以分为（）。

A.利率衍生工具

B.货币衍生工具

C.股权类产品日勺衍生工具

D.信用衍生工具

答案：ABCD

解析：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品日勺衍生工具、货币衍

生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

多选：以转移或防备信用风险为关键日勺金融衍生工具有（）»

A.保证金互换

B.信用联结票据

C.利率互换

D.信用互换

答案：BD

解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含日勺信用风险或违约风险为基础变量日勺金融衍

生工具，用于转移或防备信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，

重要包括信用互换、信用联结票据等等。

多选：金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展重要原因是（）。

A.逃避监管

B.金融衍生工具业务属于表外业务，不影响资产负债状况

C.金融衍生工具业务能带来手续费收入

D.金融机构可以进行金融衍生工具自营交易，扩大利润来源

答案：BCD

解析：金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展重要有两方面原因：一是在金融机构

进行资产负债管理日勺背景下，金融衍生工具业务属于表外业务，既不影响资产负债表状况，

又能带来手续费等项收入。二是金融机构可以运用自身在金融衍生工具方面口勺优势，直接进

行自营交易，扩大利润来源。

多选：远期利率协议是指按照约定日勺名义本金，交易双方在约定日勺未来日期互换支付（）

日勺远期协议。

A.固定利率

B.实际利率

C.浮动利率

D.名义利率

答案：AC

解析：远期利率协议是指按照约定日勺名义本金，交易双方约定日勺未来日期互换支付浮动

利率和固定利率的远期协议。

多选：金融期货重要包括（）。

A.货币期货

B.利率期货

C.股票期货

D.股票指数期货

答案：ABCD

解析：金融期货重要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。

多选：国际金融市场上日勺重要参照利率期货有（）。

A.联邦基金利率期货

B.伦敦银行间同业拆放利率期货

C.股票价格指数期货

D.3个月港元利率期货

答案：ABD

解析：国际市场上重要日勺参照利率期货包括1个月期港元利率期货、3个月期港元利率

期货、伦敦银行间同业拆放利率期货、欧洲美元期货、联邦基金利率期货等。

多选：人民币利率互换是指交易双方约定在未来日勺一定期限内，根据约定日勺（）计算利

息并进行利息互换日勺金融合约。

A.利率

B.人民币资产

C.人民币本金

D.人民币利息

答案：AC

解析：人民币利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定的人民币本金

和利率计算利息并进行利息互换日勺金融合约。

多选：下列有关股票期货日勺表述对日勺的是（）。

A.股票期货实行现金交割

B.买卖双方只需要按规定日勺合约乘数除以差价，盈亏以现金方式进行交割

C.买卖双方只需要按规定日勺合约乘数乘以差价，盈亏以现金方式进行交割

D.所有上市交易日勺股票均有期货交易

答案：AC

解析：买卖双方只需要按规定日勺合约乘数乘以差价，盈亏以现金方式进行交割，B错误。

为防止操纵市场行为，并不是所有上市交易日勺股票均有期货交易，D错误。

多选：有关沪深300股指期货交易涨跌幅限制的规定，错误的是（）。

A.股指期货合约最终交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价日勺±15%

B.股指期货合约最终交易日不设涨跌停板

C.季月合约上市首日涨跌停板幅度为挂盘基准价日勺±10%

D.股指期货合约日勺涨跌停板幅度为上一交易日结算价日勺±10%

答案：ABC

解析：股指期货合约最终交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价日勺土20%；季月合约上

市首日涨跌停板幅度为挂盘基准价H勺±20虬

多选：下列有关期货市场的表述对时的是（）。

A.我国期货市场实行T+0清算制度

B.期货交易日勺保证金制度导致期货投机具有较高日勺杠杆率

C.期货市场日勺价格发现功能，意味着期货价格等于未来的现货价格

D.当股指期货价格高于理论值时，应做空股指期货，买入指数组合来进行套利

答案：ABD

解析：今天日勺期货价格也许是未来日勺现货价格，但不必然相等，C错误。

多选：金融期权交易日勺基础资产有（）。

A.股票指数

B.金融期货合约

C.利率工具

D.股票

答案：ABCD

解析：按照金融期权基础资产性质的不一样，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、

货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。

多选：奇异型期权一般在（）等内容上与原则化的交易所交易期权存在差异。

A.基础资产

B.期权价格

C.选择权性质

D.期权有效期

答案：ACD

解析：奇异型期权一般在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与原则化的交

易所交易期权存在差异，种类庞杂，较为流行口勺就有数十种之多。

多选：根据权证行权日勺基础资产或标日勺资产，可将权证分为（）。

A.信用互换

B.其他权证

C.债权类权证

D.股权类权证

答案：BCD

解析：根据权证行权的基础资产或标日勺资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以

及其他权证。

多选：权证日勺要素包括（）等。

A.行权结算方式

B.行权日期

C.存续期间

D.行权价格

答案：ABCD

解析：权证的要素包括权证类别、标的、行权价格、存续时间、行权日期、行权结算方

式、行权比例等要素。

多选：下列有关可转换债券日勺表述对口勺目勺是（）。

A.我国日勺可转换企业债券日勺期限最短为1年

B.可转换企业债券应六个月或1年付息1次

C.转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付日勺价格

D.转换价格是指可转换债券转换为每股一般股份所支付日勺价格

答案：ABD

解析：转换价格是指可转换债券转换为每股一般股份所支付日勺价格。

多选：发行企业在发行可转换证券后，在（）状况下需要对可转换证券日勺转换价格进行

修正。

A.增发股票

B.配股

C.股票合并

D.送股

答案：ABCD

解析：转换价格修正是指发行企业在发行可转换债券后，由于企业日勺送股、配股、增发

股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行人股份发生变动，引起企业股票名义价格下降

时而对转换价格所作日勺必要调整。

多选：参与美国存托凭证发行与交易日勺中介机构有（）。

A.登记企业

B.存券银行

C.托管银行

D.中央存托企业

答案：BCD

解析：参与美国存托凭证发行与交易日勺中介机构有：①存券银行。存券银行作为ADR

日勺发行人和ADR日勺市场中介，为ADR口勺投资者提供所需的一切服务;②托管银行。托管银行

是由存券银行在基础证券发行国安排日勺银行，它一般是存券银行在当地日勺分行、附属行或代

理行;③中央存托企业。中央存托企业是指美国日勺证券中央保管和清算机构，负责ADR日勺保

管和清算。

多选：有担保日勺美国存托凭证是由（）三方签订存券协议。

A.托管银行

B.存券银行

C.基础证券发行人

D.承销商

答案：ABD

解析：有担保的存托凭证由基础证券发行人的承销商委托一家存券银行发行。承销商、

存券银行和托管银行三方签订存券协议。

多选：下列描述不对时时有（）。

A.信用评级机构负责提高证券化产品日勺信用等级

B.资产证券化交易中，承销人接受发起人转让日勺资产，并以该资产为基础发行证券化产

品

C.假如发行的证券化产品属于债券，发行前必须通过评级机构进行信用评级

D.有些证券化交易中采用超额抵押等措施进行内部增级

答案：AB

解析：提高证券化产品日勺信用等级是信用增级机构日勺职责，A错误;接受发起人转让日勺

资产或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构是特定目日勺机构或

特定目口勺受托人，B错误。

多选：我国资产证券化发起人除商业银行和企业之外，（）均成为新日勺发起或承销主体。

A.保险企业.

B.信托投资企业

C.证券企业