《证券从业资格》考试复习题

八月上旬《证券从业资格》考试复习题

一、单项选择题(共80题，每题2分)。

1、O导致期货交易具有高度的杠杆作用。

A、逐日盯市制度

B、每日限价制度

C、大户报告制度

D、保证金制度

【参考答案】：D

【解析】由于期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用，

这一杠杆作用使套期保值者能用少量的资金为价值量很大的现货资产找

到回避价格风险的手段，也为投机者提供了用少量资金获取盈利的机会。

2、下列选项中，说法不正确的是()o

A、改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议

B、证券业从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合

法利益，诚实守信.勤勉尽责.维护行业声誉

C、证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证

券公司从事客户招揽和客户服务等活动

D、证券业从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户

的商业秘密及个人隐私，直到离开所在机构后

【参考答案】：D

【解析】根据《证券法》第15条的规定，公司对公开发行股票所

募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所

列资金用途，必须经股东大会作出决议。擅自改变用途而未作纠正的，

或者未经股东大会认可的，不得公开发行新股。故选项A正确。根据

《证券业从业人员执业行为准则》第2条的规定，从业人员在执业过程

中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护

行业声誉。故选项B正确。根据《证券经纪人管理暂行规定》第4条的

规定，证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券

公司从事客户招揽和客户

3、下列能够影响股价变动的因素有()o

I.政治因素n.人为操纵因素ni.制度因素iv.心理因素

A、I.II

B、III.IV

C、I.II.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】略

4、以下对基金份额持有人义务描述不正确的是()o

A、遵守基金契约

B、缴纳基金认购款项及规定的费用

C、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

D、在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、

法规的有关规定

【参考答案】：C

【解析】选项C属于基金份额持有人的权利。

5、基金公开募集与非公开募集的区别是()o

I.募集方式不同

II.募集对象不同，公募基金面向不确定的广大的公众，私募基金

募集对象是少数特定投资者

III.信息披露要求不同

IV.私募基金是通过非公开方式募集基金，公募基金是公开募集，

这是公募与私募的主要区别

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

【参考答案】：A

【解析】基金公开募集与非公开募集的区别体现在三方面：（1）

募集方式不同（私募基金是通过非公开方式募集基金，公募基金是公开

募集，这是公募与私募的主要区别）；（2）募集对象不同（公募基金

面向不确定的广大的公众，私募基金募集对象是少数特定投资者）；

（3）信息披露要求不同（公募基金要求严格的信息披露。而私募基金

的要求低得多）。

6、关于证券融资的特征说法正确的是（）o

I.证券融资是一种直接融资，促成证券发行买卖的中介机构，如证

券公司等，不充当权利义务主体

II.证券融资是在一个公开和广泛的市场范围内由众多资金交易者

通过对有价证券的公开自由竞价买卖来实现

III.证券融资是在各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下

完成的

IV.证券中介服务体系通过建立证券集中交易组织，形成了筹资单

位竞争上市公司资格的优胜劣汰机制，使证券融资活动更具有竞争活力

A、I、II、III、IV

B、I、II

C、I、IV

D、I、II、III

【参考答案】：A

【解析】上述关于证券融资的说法均正确。

7、下列对股票基金认识正确的有()o

I.在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以

上的基金资产投资于股票的.为股票基金

II.各国政府对股票基金的监管都十分严格.不同程度地规定了基

金购买某一家上市公司的股票总额不超过基金资产净值的一定比例.以

防止基金过度投机和操纵股市

III.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值

IV.按基金投资的标的划分.可将股票基金划分为一般股票基金和

专门化股票基金

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%

以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。按基金投资的分散化程

度.可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。

8、证券公司集合资产管理业务制度不健全，净资本或者其他风险

控制指标不符合规定，或者违规开展资产管理业务的，中国证监会及其

派出机构可采取的措施有()O

I.责令其限期改正

II.责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告

III.对公司高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人

员进行监管谈话，记人监管档案

IV.责令处分或者更换有关责任人员，并报告结果

A、I.III.IV

B、I.II.IV

C、I.II.III.IV

D、I.II.III

【参考答案】：C

【解析】根据《证券公司集合资产管理业务实施细则》第65条的

规定.证券公司集合资产管理业务制度不健全，净资本或者其他风险控

制指标不符合规定。或者违规从事集合资产管理业务的，中国证监会及

其派出机构依法责令其限期改正，并可以采取下列监管措施：①责令增

加内部合规检查次数并提交合规检查报告；②对公司高级管理人员、直

接负责的主管人员和其他直接责任人员进行监管谈话.记入监管档案；

③责令处分或者更换有关责任人员，并报告结果；④责令暂停证券公司

集合资产管理业务；⑤法律、行政法规和中国证监会规定的其他监管措

方也。

9、金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产，这

是金融市场的()O

A、资源配置功能

B、风险管理功能

C、资本积累功能

D、调节经济功能

【参考答案】：C

【解析】金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产,

这是金融市场的资本积累即聚敛功能。

10、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用

评级。

A、承销人

B、投资人

C、信用增级机构

D、信用评级机构

【参考答案】：D

【解析】在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，

发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

11、从事期货投资咨询业务的人员应()O

I.取得证券投资咨询从业资格

n.取得期货投资咨询从业资格

in.加入一家有从业资格的期货投资咨询机构

IV.加入一家有从业资格的证券投资咨询机构

A、II.III

B、I.II.III

C、I.II.III.IV

D,I.IV

【参考答案】：A

【解析】从事期货投资咨询业务的人员，必须取得期货投资咨询从

业资格并加入一家有从业资格的期货投资咨询机构后，方可从事期货投

资咨询业务。

12、下列说法错误的是()o

A、交割仓库由期货交易所指定

B、交割仓库由期货交易所会员协议确定

C、期货交易所不得限制实物交割总量

D、期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的权利和义务

【参考答案】：B

【解析】交割仓库由期货交易所指定。

13、保荐机构的注册登记事项包括O。

I.保荐机构名称、成立时间、注册资本、注册地址、主要办公地址

和法定代表人

II.保荐机构的主要股东情况

III.保荐机构的董事、监事和高级管理人员情况

IV.保荐机构的保荐业务负责人、内核负责人情况

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、I、II

D、II、III、IV

【参考答案】：B

【解析】以上选项全部都是保荐机构的注册登记事项。

14、影响国债销售价格的因素有()o

I.市场利率

II.承销商承销国债的中标成本

III.国债承销的手续费收入

IV.承销商所期望的资金回收速度

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、II、III

D、I、III、IV

【参考答案】：A

【解析】除题目所述影响因素外，还有流通市场中可比国债的收益

率水平；其他国债分销成本。

15、证券公司证券自营业务的内部控制中重点防范的风险包括()o

I.规模失控、决策失误

II.变相自营、账外自营

III.操纵市场、内幕交易

IV.信用交易

A、II.III.IV

B、I.II.III

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

【参考答案】：B

【解析】证券公司证券自营业务的内部控制重点防范规模失控、决

策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风

险。信用交易是被允许的。

16、下列关于发布证券研究报告的说法中，错误的是()o

A、证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当坚持客观

原则，避免使用夸大、诱导性的标题或

者用语，不得对证券估值、投资评级作出任何形式的保证

B、对证券及证券相关产品提出投资评级的，应当披露所使用的投

资评级分类及其含义

C、证券公司、证券投资咨询机构制作证券研究报告应当秉承专业

的态度，采用严谨的研究方法和分析逻辑，基于合理的数据基础和事实

依据，审慎提出研究结论

D、证券公司、证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就

证券研究报告涉及上市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，

同时透露该证券研究报告的发布时间、观点和结论

【参考答案】：D

【解析】《发布证券研究报告执业规范》第十八条规定，证券公司、

证券投资咨询机构在证券研究报告发布前，可以就证券研究报告涉及上

市公司相关信息的真实性向该上市公司进行确认，但不得透露该证券研

究报告的发布时间、观点和结论。故D项说法错误。

17、公开发行企业债券，应当符合()o

A、企业债券无需信用评级

B、累计发行在外的债券总面额不超过企业净资产额的50%

C、债券的期限为3年以上

D、债券的利率不得超过国务院限定的利率水平

【参考答案】：D

【解析】企业债券需信用评级。累积发行在外的债券总面额不超过

企业净资产额的40%；债券的期限无明确规定，原则上不低于1年。

18、证券业协会的会员对本单位从业人员做出的处罚处分信息，会

员应自处罚处分决定生效之日起()个工作日内向协会诚信管理系统申

报，协会审核后记入诚信信息系统备注栏。

A、7

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：B

【解析】证券业协会的会员对本单位从业人员做出的处罚处分信息,

会员应自处罚处分决定生效之日起10个工作日内向协会诚信管理系统

申报，协会审核后记入诚信信息系统备注栏；协会认为申报信息不应记

入诚信信息系统的，应当退回会员并说明不予记入诚信信息系统的原因。

19、下列关于融资融券交易的一般规则，说法正确的有()o

I.客户融资买入证券后，可通过卖券还款或直接还款的方式向证

券公司偿还融入资金

II.客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款

III.客户信用证券账户不得买人或转入除担保物和交易所规定标的

证券范同以外的证券，但可用于从事交易所债券回购交易

IV.客户未能按规定交足担保物或者到期未偿还融资融券债务

的.证券公司应当根据约定采取强制平仓措施

A、III.IV

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.III

【参考答案】：B

［解析】客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定

标的证券范围以外的证券，也不得用于从事交易所债券回购交易。故选

项III错误。

20、按照基础工具划分，金融衍生品可分为()o

A、股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具

B、场内交易工具、场外交易工具

C、远期、期货、期权和互换

D、股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具

【参考答案】：A

【解析】按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具

（以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等），货币衍生工具

（以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权

等）.利率衍生工具（以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议）。

21、下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是（）。

I.发债主体和偿债主体不同

n.发行目的不同

ni.交割方式不同

M所换股份的来源相同

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：（1）发债

主体和偿债主体不同。（2）适用的法规不同。（3）发行目的不同。（4）所

换股份的来源不同。（5）股权稀释效应不同。（6）交割方式不同。（7）条

款设置不同。

22、（）的持有者是股份公司的基本股东。

A、优先股

B、普通股

C、蓝筹股

D、绩优股

【参考答案】：B

【解析】普通股的持有者是股份公司的基本股东，按照我国《公司

法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者

等权利。

23、在美国次贷危机引发的全球金融危机的背景下，全球证券市场

的发展呈现出的新趋势现在（）o

I.金融机构的去杠杆化

II.金融监管的改革

III.国际金融合作的进一步加强

IV.金融秩序的稳定

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.II.III.IV

D、I.III.IV

【参考答案】：A

【解析】2007年开始的美国次级贷款危机，最终演变成了一场全

球金融危机和经济危机。这场危机让人们对金融衍生产品的风险性、金

融风险的复杂性、金融机构高杠杆经营的危害性有了更为深入的认识，

全球金融市场都在深刻反思，各国（地区）金融监管部门纷纷采取必要的

措施防止危机进一步扩大。在此背景下，全球证券市场的发展也呈现出

一些新的趋势，突出表现在以下几个方面：①金融机构的去杠杆化；②

金融监管的改革；③国际金融合作的进一步加强。

24、对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的

是（）。

I.应采用市场参与者普遍认同的估值技术确定公允价值

n.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，

应采用最近交易市价确定公允价值

in.如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

IV.应采用被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确

定公允价值

A、I.IV

B、I.II.III

C、III.IV

D、I.III

【参考答案】：A

【解析】对不存在活跃市场的投资品种，进行基金资产估值时，应

采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的

估值技术确定公允价值。

25、报据我国政府对WTO的承诺.允许外国机构设立合营公司.从

事国内证券投资基金管理业务，加入后三年内外资比例不超过()O

A、0.33

B、0.49

C、0.5

D、0.25

【参考答案】：B

【解析】报据我国政府对WT0的承诺，允许外国机构设立合营公司,

从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%,加入后3年内,

外资比例不超过49%o

26、证券公司自营买卖业务的首要特点为()o

A、决策的自主性

B、交易的风险性

C、收益的不稳定性

D、买卖的随意性

【参考答案】：A

【解析】证券公司自营买卖业务的首要特点是决策的自主性。

27、关于证券公司申请融资融券业务资格需要具备的条件，下列说

法中正确的有()O

I.经营证券经纪业务已满5年

II.公司及其董事、监事最近2年内未因违法违规经营受到行政处

罚

III.财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定

IV.已建立完善的客户投诉处理机制

A、I.IV

B、II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】I项应为经营证券经纪业务已满3年。III项应为最近2年

各项风险控制指标持续符合规定。

28、如果某可转换债券面额为1500元，规定其转换价格为30元，

则转换比例为O。

A、20

B、30

C、40

D、50

【参考答案】：D

【解析】转换比例=可转换证券面值4■转换价格，所以，当可转换

债券面额为1500元，转换价格为30元时，转换比例=1500：30=50。

29、按照计息方式的不同，附息债券还可细分为()0

A、固定利率债券、浮动利率债券和缓息债券

B、固定利率债券和浮动利率债券

C、缓息债券和即期债券

D、累积债券和非累积债券

【参考答案】：B

【解析】按照计息方式的不同，附息债券可细分为固定利率债券和

浮动利率债券两大类。C项中的缓息债券是指可以根据合约条款推迟支

付定期利率的附息债券。

30、下列选项中，说法不正确的是()o

A、任何单位和个人不得利用重大资产重组损害上市公司及其股东

的合法权益

B、未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买券还券外

不得他用

C、债券质押式回购交易是指债券持有人将一笔债券卖给债券购买

方的同时，交易双方约定在未来某一日期，再由卖方以约定价格从买方

购回相等数量同种债券的交易行为

D、证券登记结算机构的有关人员属于证券交易内幕信息的知情人

【参考答案】：C

【解析】根据《上市公司重大资产重组管理办法》第3条的规

定.任何单位和个人不得利用重大资产重组损害上市公司及其股东的合

法权益。故选项A正确。未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价

款除买券还券外不得他用.是融资融券交易原则之一。故选项B正确。

债券买断式回购交易是指债券持有人将一笔债券卖给债券购买方的同

时.交易双方约定在未来某一日期.再由卖方(正回购方)以约定价格从

买方(逆回购方)购回相等数量同种债券的交易行为。故选项C错误。根

据《证券法》第74条的规定，证券交易内幕信息的知情人包括：①发

行人的董事、监事、高级

31、债券申请上市应当向证券交易所报送的文件包括()o

I.公司债券的实际发行数额

II.公司章程、上市报告书、公司营业执照

III.申请公司债券上市的董事会决议

IV.公司债券募集办法

A、I、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、III、IV

D、II、IV

【参考答案】：A

【解析】债券申请上市应当向证券交易所报送的文件包括：公司债

券募集办法、公司债券的实际发行数额、公司章程、上市报告书、公司

营业执照、申请公司债券上市的董事会决议、证券交易所上市规则规定

的其他情形。

32、下列关于国际债券的说法中，正确的是()o

A、欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销

B、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多

C、欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异

D、外国债券由，一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国

际性银行，在一个国家或几个国家同时承销

【参考答案】：B

【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销,

而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银

行在一个国家或几个国家同时承销，故

A、D项错误。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法

管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所

得税，故C项错误。

33、股份有限公司公开发行股票需要向证监会报送的材料有()o

I.公司章程n.招股说明书ni.承销机构名称iv.营业执照

A、I.II.III

B、I.IV

C、II.III.IV

D、I.III.IV

【参考答案】：A

【解析】根据《证券法》第12条的规定，设立股份有限公司公开

发行股票，应当符合《公司法》规定的条件和经国务院批准的国务院证

券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股

申请和下列文件：①公司章程；②发起人协议；③发起人姓名或者名称,

发起人认购的股份数、出资种类及验资证明；④招股说明书；⑤代收股

款银行的名称及地址；⑥承销机构名称及有关的协议。依照本法规定聘

请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。法律、行政法规规

定设立公司必须报经批准的，还应当提交相应的批准文件。

34、国际债券的特征包括()o

I.存在汇率风险

II.资金来源广

III.以自由兑换货币作为计量货币

IV.发行规模大

A、I、III、IV

B、I、IkIV

c、I、n、in、iv

D、n、in、iv

【参考答案】：c

【解析】国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的

国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性：（1）资金来源广、发行

规模大。（2）存在汇率风险。（3）有国家主权保障。（4）以自由兑

换货币作为计量货币。

35、沪深300指数成分股涵盖的行业包括（）o

I.原材料n.金融ni.健康护理iv.公共事业

A、I.II

B、I.III.IV

C、IIIIIIV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】沪深300指数成分股涵盖能源、原材料、工业、可选消费、

主要消费、健康护理、金融、信息技术、电讯服务、公共事业等10个

行业。各行业公司流通市值覆盖率相对均衡，使得该指数能够较好地对

抗行业的周期性波动。

36、我国的商业银行债券包括（）o

I.商业银行次级债券

II.商业银行发行的金融债券

III.政策性金融债券

IV.商业银行混合资本债券

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、II

D、I、IV

【参考答案】：B

【解析】商业银行债券有：①金融债券，指依法在中华人民共和国

境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付

息的有价证券；②商业银行次级债券，指商业银行发行的、本金和利息

的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券;

③混合资本债券，一种混合资本工具，比普通股票和债券更加复杂；小

微企业专项金融债券。政策性金融债券是政策性银行发行的，不是商业

银行债券。

37、根据行为主体的角度，虚假陈述的行为可以分为()o

I.自然人的虚假陈述

II.法人的虚假陈述

III.一级市场中的虚假陈述

IV.二级市场中的虚假陈述

A、I、II、III、IV

B、I、II

C、I、III、IV

D、I、IV

【参考答案】：B

【解析】虚假陈述的行为根据行为主体的角度可以分为自然人的虚

假陈述和法人的虚假陈述；

C、D项属于虚假陈述的行为按证券发行、交易的程序和信息公开

制度的阶段性要求进行的分类。

38、控股股东的行为规范方面，控股股东被禁止的行为有()o

I.控股股东不得独立于证券公司进行核算，而应共同核算、共同承

担责任和风险

n.不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高管人

员

in.不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动

IV.不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户

的合法权益

A、II、III、IV

B、I、IV

C、I、II、III、IV

D、I、II、III

【参考答案】：A

【解析】控股股东应独立于证券公司人员。

39、下列关于10年期国债期货合约的说法中，正确的是()o

I.上市的10年期国债期货合约交易代码为T

II.实行到期实物交割

III.标的为面值1000万元人民币、票面利率6%的名义长期国债

IV.挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%

A、II.III.IV

B、I.II.IV

C、II.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的10年

期国债期货合约交易代码为T,实行到期实物交割，标的为面值100万

元人民币、票面利率3%的名义长期国债，挂牌合约为最近的三个季月，

最低交易保证金为2%,每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上

下2%o

40、以下不属于政策性银行的是()o

A、中国银行

B、中国进出口银行

C、中国农业发展银行

D、国家开发银行

【参考答案】：A

【解析】中国银行是股份制商业银行。

41、下列关于公司担保特殊规定的说法中，正确的是()o

I.公司可以根据具体情况以公司资产为本公司股东或者实际控制人

提供担保

II.公司为股东或实际控制人提供担保必须经股东会或者股东大会

决议

III.在决议表决时，被担保人可以选择参加表决

IV.决议的表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过，

方为有效

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、II、III

D、I、II、III

【参考答案】：B

【解析】为了防止少数股东损害公司和其他股东的利益，《中华人

民共和国公司法》规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，

必须经股东会或者股东大会决议。所请实际控制人，是指虽然不是公司

的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为

的人。其规定包括：（1）公司可以根据具体情况以公司资产为本公司

股东或者实际控制人提供担保。（2）公司为股东或实际控制人提供担

保必须经股东会或者股东大会决议。（3）在决议表决时，被担保人不

得参加表决。决议的表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通

过，方为有效。

42、下列选项中，说法正确的是（）o

A、取得从业资格的人员提供虚假材料，已颁发执业证书的，由协

会注销其执业证书

B、参加证券从业资格考试的人员，违反考试规则，扰乱考场秩序

的，3年内不得参加资格考试

C、证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金。

保证金只能以标的证券充抵

D、证券公司应建立健全自营决策机构和决策程序，重点防范规模

失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交

易等的风险

【参考答案】：A

【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第21条的规定，

取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证

书，已颁发执业证书的，南协会注销其执业证书。故选项A正确。根据

《证券业从业人员资格管理办法》第20条的规定，参加资格考试的人

员，违反考试规则，扰乱考场秩序的，2年内不得参加资格考试。故选

项B不正确。证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保

证金。保证金可以标的证券以及交易所认可的其他证券充抵。故选项C

不正确。根据《证券公司内部控制指引》第47条的规定，证券公司应

建立健全自营决策机构

43、下列关于股份有限公司股票转让的说法中，说法正确的有（）o

I.股东转让其股份，应当在依法设立的证券交易场所进行或者按

照国务院规定的其他方式进行

II.记名股票，由必须股东以背书方式转让

III.无记名股票的转让，由股东名册变更登记后发生转让的效力

IV.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让

A、I.IV

B、II.III.IV

C、I.II.IV

D、II.III

【参考答案】：A

【解析】选项II,根据《公司法》第139条的规定，记名股票。由

股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让；转让后由公

司将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册。选项III,根据第

140条的规定，无记名股票的转让，由股东将该股票交付给受让人后即

发生转让的效力。

44、政府发行证券的品种一般是()o

A、股票

B、债券

C、可转换债券

D、商业票据

【参考答案】：B

【解析】政府发行证券的品种一般仅限于债券。

45、2006年新修订的《证券法》的特点有()o

I.进一步完善了证券公司设立制度

II.对证券公司实行按地点分类监管

III.建立以净资本为核心的监管指标体系

IV.确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】2006年1月1日新修订的《证券法》实施，进一步完善

了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定；对证券公

司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经纪类；建立以

净资本为核心的监管指标体系；确立证券公司高级管理人员任职资格管

理制度；增加了对证券公司及其股东、董事、监事、高级管理人员的监

管措施，明确了法律责任。

46、证券金融公司说法不正确的是()o

I.根据证监会的决定设立，国务院履行审批手续

II.证券金融公司可以是有限责任公司或者股份有限公司

III.以营利为目的

IV.证券金融公司开展转融通业务，应当以客户名义，在证券登记

结算机构分别开立账户

A、I、II、III、IV

B、II、IV

C、I、III、IV

D、II、III

【参考答案】：A

【解析】根据国务院的决定设立，由证监会履行审批手续；证券金

融公司只能是股份有限公司；不以营利为目的；证券金融公司开展转融

通业务，应当以自己名义，在证券登记结算机构分别开立账户。

47、下列不能作为有限责任公司股东出资的资产的是()0

A、知识产权

B、土地使用权

C、货币

D、特许经营权

【参考答案】：D

【解析】根据《公司法》第27条的规定，股东可以用货币出资，

也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转

让的非货币财产作价出资；但是.法律、行政法规规定不得作为出资的

财产除外。

48、下列关于公开发行证券的说法中，错误的是()o

A、申请文件置备于指定场所供公众查阅

B、改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议

C、股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人自行负

责

D、公开发行公司债券筹集的资金不可以用于弥补亏损和生产性支

出

【参考答案】：D

【解析】《中华人民共和国证券法》第十六条第二款规定，公开发

行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非

生产性支出。故D项说法错误。

49、通过证券从业资格考试的基金销售人员，基金销售机构应统一

办理O。

I.执业注册

II.后续培训

III.执业年检

IV.身份证明

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

【参考答案】：D

【解析】通过证券从业资格考试的基金销售人员，基金销售机构应

统一办理执业注册、后续培训、执业年检。

50、根据证券法律制度的规定，上市公司发生下列事项时，证券交

易所可以决定终止其股票上市的有Oo

I.最近3年连续亏损，在限定期限内未能扭亏为盈

II.上市公司被宣告破产

III.公司股本总额发生变化

IV.上市公司不按照规定公开其财务状况，且拒绝纠正

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

【参考答案】：B

【解析】根据规定，公司股本总额发生变化，不再具备上市条件，

在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件的，由证券交易所决定

终止其股票上市交易。因此选项C不符合规定。

51、指数成分股的选择空间有()o

I.非暂停上市股票

II.股票价格无明显的异常波动或市场操纵

III.非ST、*ST股票

IV.公司经营状况良好

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】指数成分股的选择空间有：①上市交易时间超过1个季度

(流通市值排名前30位的除外)；②非ST、*ST股票.非暂停上市股票;

③公司经营状况良好，最近1年无重大违法违规事件、财务报告无重大

问题；①股票价格无明显的异常波动或市场操纵；⑤剔除其他经专家委

员会认定的不能进入指数的股票。

52、()是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。

A、证券市场中介机构

B、自律性组织

C、证券监管机构

D、证券业协会

【参考答案】：A

【解析】证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各

类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构,

通常把两者合称为“证券中介机构”。证券业协会属于自律性组织。

53、公司股权分置改革的动议，原则上应当由O一致同意提出。

A、董事会

B、高级管理人员

C、全体流通股股东

D、全体非流通股股东

【参考答案】：D

【解析】公司股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股

东一致同意提出。

54、股东的权利包括()o

I.对公司的经营进行监督.提出建议或者质询

II.依照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配

III.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、

董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告

IV.依法请求、召集、主持、参加或者委派股东代理人参加股东大

会

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】D

55、基金管理人与托管人之间是()关系。

A、相互依赖

B、相互促进

C、相互竞争

D、相互制衡

【参考答案】：D

【解析】基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负

责基金资产的经营；托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金

资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界

定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求

更换违规方。

56、以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响期货交易价格的,

对其可采取的刑事处罚措施是O。

A、处以3年的管制

B、处无期徒刑

C、处以6个月的拘役

D、处以8年的有期徒刑

【参考答案】：C

【解析】C

57、下列关于公司型基金的叙述中，正确的是()。

I.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机

构

II.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投

资于众多的金融产品上

ni.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

IV.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会,

基金资产归公司所有

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约

型基金的特征，其他三个选项是公司型基金的特征。

58、独立衍生工具的特征包括（）o

I.与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较多

的初始净投资

n.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指

数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同

的任一方不存在特定关系

in.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类

型合同相比，要求很少的初始净投资

IV.在未来某一日期结算

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】独立衍生工具具有下列特征：（1）其价值随特定利率、

金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信

用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与

合同任一方不存在特定关系。（2）不要求初始净投资，或与对市场情

况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。（3）

在未来某一日期结算。

59、有O情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构。

I.净资本为人民币4000万元

II.公司治理结构存在重大缺陷.风险控制制度不健全或者未有效

执行

III.最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚

IV.从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、I.II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】I项，注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民

币5000万元。II项，具有完善的公司治理和内部控制制度.风险控制

指标符合相关规定

60、下列关于股权类期货的说法中，正确的有()o

I.股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础

资产的期货合约

n.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险的需要而产生的

in.股票期货均实行现金交割

IV.部分上市交易的股票没有期货交易

A、I.II

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】D

61、公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券

的一种的是Oo

A、保证公司债券

B、可转换公司债券

C、收益公司债券

D、信用公司债券

【参考答案】：A

［解析】保证公司债券是指公司发行的由第三者作为还本付息担保

人的债券。

62、集合资产管理计划说明书中关于集合计划退出的内容有()o

I.在集合计划存续期间.委托人退出集合计划的方式、价格、程

序等事项

II.在集合计划存续期间发生委托人巨额退出、连续巨额退出时的

处理办法

III.在集合计划存续期间，单一客户大额退出的预约处理

IV.在集合计划存续期间，集合计划资产的构成与处分

A、I.II.III

B、I.III.IV

C、I.II.IV

D、/II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】集合计划资产的构成与处分是集合资产管理计划说明书中

集合计划资产的介绍内容。故选项IV说法不正确。选项I、II、III内容

均是集合资产管理计划说明书中集合计划退出的介绍内容。

63、证券公司、证券投资咨询公司的资金不得用于()o

I.私募基金管理

n.证券投资咨询

III.市场操纵

IV.内幕交易

A、III.IV

B、I.II.Ill

C、I.II.III.IV

D、I.II.IV

【参考答案】：A

【解析】此题选项III、IV错得很明显。

64、财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，保存

期不少于()年。

A、1.

B、5.

C、10.

D、20.

【参考答案】：C

【解析】财务顾问的工作档案和工作底稿应当真实、准确、完整，

保存期不少于10年。

65、我国目前的基金全部都是()o

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、契约型基金

D、公司型基金

【参考答案】：C

【解析】我国目前的基金全部都是契约型基金。

66、关于证券交易所对其会员证券自营业务的监管，下列说法错误

的是()O

A、要求会员的自营买卖业务必须使用专门的股票账户和资金账户，

并采用技术手段严格管理

B、检查开设自营账户的会员是否具备规定的自营资格

C、要求会员按月编制库存证券报表，并于次月3日前报送证券交

易所

D、对自营业务规定具体的风险控制措施，并报中国证监会会备案

【参考答案】：C

【解析】要求会员按月编制库存证券报表，并于次月5日前报送证

券交易所。

67、根据《中华人民共和国公司法》规定，下列说法正确的是()o

A、有限责任公司董事会每年度至少召开一次会议

B、有限责任公司监事会每年度至少召开一次会议

C、股份公司的监事会每年度至少召开一次

D、股份公司的董事会每年度至少召开一次

【参考答案】：B

【解析】有限责任公司监事会每年度至少召开一次会议，监事可以

提议召开临时监事会会议。因此，B项说法正确。

68、关于结算账户的开立、撤销，下列说法中正确的有O。

I.证券公司参与结算应当按规定取得结算参与人资格.并开立结

算账户

n.结算系统参与人停止资金结算业务后，应在结清与证券登记结

算公司的债权、债务后，申请撤销结算账户

in.结算系统参与人名称或其结算账户.清算路径内容发生变更

时.需重新开立新的结算账户

IV.结算系统参与人应当在证券登记结算公司开立两个结算账

户.一个资金交收账户.一个指定收款账户

A、I.II

B、III.IV

C、I.IV

D、II.III

【参考答案】：A

［解析】证券公司参与结算应当按照规定向中国结算公司申请取得

结算参与人资格。取得资格后，证券公司需要在中国结算公司开立结算

账户。结算系统参与人名称或其结算账户、清算路径内容发生变更时，

需及时在中国结算公司办理结算账户信息变更手续，结算系统参与人停

止资金结算业务后，应向中国结算公司提出撤销其结算账户的申请。结

算参与人申请开立资金交收账户时.同时应在中国结算公司预留指定收

款账户.用于接收其从资金交收账户汇划的资金。结算系统参与人无对

应交易席位且已结清中国结算公司的一切债权、债务后.可申请终止在

中国结算公司的结算业

69、证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无

异议意见或者作出批准决定之日起O个月内启动推广工作，并在()

个工作日内完成设立工作并开始投资运作。

A、3/15

B、3/10

C、6/60

D、6/30

【参考答案】：C

【解析】证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出

具无异议意见或者作出批准决定之日起6个月内启动推广工作，并在

60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。集合资产管理计划设立

完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构，不得动用。

70、下列人员中，不能担任公司法定代表人的是()o

A、董事长

B、执行董事

C、经理

D、监事

【参考答案】：D

【解析】根据《公司法》第13条的规定，公司法定代表人依照公

司章程的规定，由董事长、执行董事或者经理担任，并依法登记。公司

法定代表人变更，应当办理变更登记。

71、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，

应当告知客户的基本信息包括()O

I.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资

格

II.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码

III.投资风险由公司承担

IV.证券投资顾问服务的内容和方式

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、I.II.III

D、II.III.IV

【参考答案】：A

【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第12条的规定，证

券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客

户下列基本信息：①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资

咨询业务资格等；②证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编

码；③证券投资顾问服务的内容和方式；④投资决策由客户作出，投资

风险由客户承担；⑤证券投资顾问不得代客户作出投资决策。

72、为了规范证券发行上市保荐业务，提高上市公司质量和证券公

司执业水平，保护投资者的合法权益，促进证券市场健康发展，中国证

监会发布了O,要求发行人就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券

公司履行保荐职责：首次公开发行股票并上市；上市公司发行新股、可

转换公司债券及中国证监会认定的其他情形。

A、《证券法》

B、《上市公司治理准则》

C、《证券发行上市保荐业务管理办法》

D、《上市公司证券