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金融法律专业委员会法律资讯2018年第2辑

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法律资讯01020304业界动态最新政策法规判例与实务专业委员会介绍业界动态Part01第一部分2018年2月1日，中国证券投资基金业协会在京举办了第九十七期晚间沙龙-2018年全球市场走势、投资机会和FOF策略为帮助各会员单位了解2018年全球资产管理行业的最新动态和走势，更好地借鉴美国FOF经验，中国证券投资基金业协会于2018年2月1日在京举办了第九十七期晚间沙龙。罗素投资集团首席经济学家AdamGoff先生以“2018年全球市场走势、投资机会和FOF策略”为主题，系统性地介绍2018年全球市场的最新动态和趋势，并就FOF策略在当前市场环境下的实践与会员单位进行了分享。2018年2月11日中国银监会发布《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（征求意见稿）（简称“《指引（征求意见稿）》”）2018年2月11日中国银监会发布《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（征求意见稿）（简称“《指引（征求意见稿）》”）1、《指引（征求意见稿）》制定的背景：近年来，银行业金融机构从业人员数量不断增加，与此同时，银行业案件频发，多与银行从业人员内外勾结、违规操作相关，暴露了银行业金融机构对从业人员行为管理不足、部分从业人员行为缺乏有效约束等问题。2、《指引（征求意见稿）》的主要内容和要求：《指引》包括总则、从业人员行为管理的治理架构、从业人员行为管理的制度建设、从业人员行为管理的监管和附则共五章28条。主要包括三个方面的内容：一是明确从业人员行为管理的治理架构。《指引》明确了从业人员行为管理的组织架构，董事会、监事会和高管层各自的职责，要求银行业金融机构明确从业人员行为管理的牵头部门，并指定专职人员负责从业人员行为管理工作。二是规范从业人员行为管理的制度建设。《指引》要求，银行业金融机构的从业人员行为管理应以风险为本，应制定全行遵守的行为守则和针对各业务条线的行为细则，要求从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，并针对全体员工开展教育培训。三是加强从业人员行为管理的外部监管。《指引》要求，银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送银行业监督管理机构，银行业监督管理机构应加强银行业金融机构从业人员行为管理的评估、监管和信息收集。2018年2月5日，深圳市律协引导律师参与福田法院深化多元化纠纷调解机制初显成效深2月5日上午，在福田区法院召开的2017年工作总结暨2018年工作部署大会上，市律协获评福田法院“2017年度先进特邀调解组织”，市律协副会长曾迈代表市律协上台领奖。为健全多元化纠纷调解机制，加强诉讼与非诉讼纠纷调解方式的有效衔接，维护当事人合法权益，2017年3月，福田法院建立了特邀调解制度，市律协成为28个特邀调解组织之一。此后，市律协积极引导经验丰富、专业能力强、热心奉献的律师参与福田法院调解工作，发挥职业优势，为群众提供中立、专业、多角度的优质法律服务，努力化解社会矛盾，维护社会和谐稳定。

圳市律协2018年2月8日，深圳市律协一行走访深圳法律创意园深2月8日下午，市律协会长林昌炽、副会长尹成刚、理事李军强、陈旭绯一行走访深圳法律创意园，广东穗江律师事务所主任傅立标等接待并进行座谈。座谈会上，傅立标主任介绍了创建深圳法律创意园的初衷、运作模式以及未来发展构想。深圳法律创意园的创建，旨在提升法律界服务水平和能力，寄希望于给广大法律需求者带来良好的法律服务质量与实惠的服务价格。圳市律协最新政策法规Part02第二部分2018年2月9日，中国保监会发布《保险公估人监管规定》（以下简称”《规定》“）2018年2月9日，中国保监会发布《保险公估人监管规定》。《保险公估人监管规定》共8章111条，主要内容包括经营条件、经营规则、市场退出、行业自律、监督检查以及法律责任等方面，明确了经营保险公估业务备案的要求和程序，规范了保险公估从业人员执业要求，并在强化自律管理、严格法律责任等方面作出了新的制度安排。《规定》将于2018年5月1日施行。2018年2月9日，中国保监会发布《保险经纪人监管规定》（以下简称”《规定》“）2018年2月9日，中国保监会发布《保险经纪人监管规定》。《规定》共8章109条，在《保险经纪机构监管办法》《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》的基础上，针对近年来特别是2014年保险中介市场清理整顿以来市场出现的新情况以及监管面临的新环境，对保险经纪人市场准入、经营规则、市场退出、行业自律、监督检查、法律责任等方面作出了更加全面和详细的规定。《规定》将自2018年5月1日起施行。2018年2月23日，中国保监会发布关于印发《反保险欺诈指引》的通知（以下简称”《指引》“）2018年2月23日，中国保监会印发《反保险欺诈指引》。《指引》明确保险机构承担欺诈风险管理的主体责任，要求保险机构建立健全欺诈风险制度体系与组织架构，明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、管理层以及相关部门在欺诈风险管理中的作用、职责及报告路径，规范操作流程，完善基础数据和信息系统，严格考核、问责制度执行，妥善处置欺诈风险，履行报告义务。保监会及其派出机构应定期对保险机构欺诈风险管理体系的健全性和有效性进行检查和评估，并通过监管评级、风险提示、通报、约谈等方式对保险机构欺诈风险管理进行持续监管。2018年2月24日，中国银监会发布《中国银监会关于修改<中国银监会外资银行行政许可事项实施办法>的决定》2018年2月24日，中国银监会发布《中国银监会关于修改<中国银监会外资银行行政许可事项实施办法>的决定》（以下简称“《决定》”），《决定》修改的主要内容有以下三个方面：一是进一步扩大银行业对外开放。《决定》增加关于外资法人银行投资设立、入股境内银行业金融机构的许可条件、程序和申请材料等规定，为外资法人银行开展股权投资提供了明确的法律依据。二是最大限度减少行政许可事项，简化行政许可程序。《决定》取消了外资银行开办代客境外理财业务、代客境外理财托管业务、证券投资基金托管业务、被清算的外资金融机构提取生息资产四项业务的审批，实行报告制，强化事中和事后动态审慎监管。此外，为进一步清理规范审批中介服务事项，《决定》还删除了关于外资法人银行在申请发行债务、资本补充工具时应当提交境内律师事务所出具的法律意见书的规定。三是进一步统一中外资银行市场准入标准。《办法》遵循中外资银行监管标准保持一致的原则，在许可条件和程序上最大限度与中资商业银行保持一致。其中包括，合并支行筹建和开业审批程序，仅保留支行开业审批；优化外资银行募集发行债务、资本补充工具的条件；进一步简化高管资格审核程序，对于在同质同类外资银行之间平级调动或改任较低职务的情形，由事前核准改为备案制。国家发展改革委办公厅、财政部办公厅发布《关于进一步增强企业债券服务实体经济能力严格防范地方债务风险的通知》123《通知》指出，纯公益性项目不得作为募投项目申报企业债券。利用债券资金支持的募投项目，应严格执行项目资本金制度，并建立市场化的投资回报机制，形成持续稳定、合理可行的预期收益。《通知》要求，规范以政府和社会资本合作(PPP)项目发行债券融资。严格PPP模式适用范围，审慎评估政府付费类PPP项目、可行性缺口补助PPP项目发债风险，严禁采用PPP模式违法违规或变相举债融资。《通知》提出，建立健全责任主体信用记录，对经有关部门认定为因涉地方政府违法违规融资和担保活动的申报企业、承销机构、会计师事务所、律师事务所、信用评级机构等主体及其主要负责人，加大惩处问责力度，纳入相关领域黑名单和全国信用信息共享平台归集共享，及时公开通报，并限制相关责任主体新申报或推荐申报企业债券。判例与实务Part03第三部分2010年2月25日，华泰公司之前身长城伟业期货有限公司为甲方，周勇为乙方，双方签订了一份《期货经纪合同》。合同第五条规定：乙方委托甲方按照乙方交易指令为乙方进行期货交易；甲方根据期货交易所规则执行乙方交易指令，乙方应当对交易结果承担全部责任。合同第三十一条规定：乙方有义务随时关注自己的交易结果并妥善处理持仓。合同第四十条规定：甲方以风险度（或者其他风险控制方式）来计算乙方期货交易的风险。风险度（或者其他风险控制方式）的计算方法为：风险度=持仓保证金÷客户权益×100%。合同第四十一条规定：（第一款）如当日结算时，乙方账户风险度达到或高于100%，甲方将通过当日结算报告向乙方发出追加保证金通知；乙方账户权益低于交易所标准，甲方将通过当日结算报告向乙方发出强行平仓通知，并按本合同约定的方式向乙方发出上述通知。案情概要判例与实务（周勇、华泰期货有限公司惠州营业部期货强行平仓纠纷：（2016）粤民终377号）1续上页：乙方应当在下一交易日开市前补足保证金或在开市后立即自行减仓。否则，甲方有权对乙方的部分或全部未平仓合约强行平仓。（第二款）在交易过程中，乙方账户出现强行平仓状况（即时成交价计算乙方账户权益低于交易所标准），必须立即补足保证金或立即采取有效减仓措施，不得以“不在场、不知情”等为由放弃风险处置义务、拖延风险处置时间。若乙方不能及时处置其账户风险时，甲方有权利对乙方部分或全部未平仓合约进行强行平仓，乙方应承担由此产生的全部结果。合同签订后，周勇开立了资金账户并汇入资金，开仓后陆续买入IF1512、IF1509、Y1509合约等。2015年6月25日的交易结算单显示周勇的账户风险度为87.33%，不需要追加保证金。案情概要判例与实务（周勇、华泰期货有限公司惠州营业部期货强行平仓纠纷：（2016）粤民终377号）

1续上页：2015年6月26日，开盘后市场行情走低，周勇账户风险度升高，风险度已在盘中超出100%，华泰公司随即通过系统推送方式向周勇发出风险警示，并于13时56分向周勇发出短信通知，又在14时17分致电周勇通知追加保证金，因周勇未追加保证金，华泰公司于14时20分强平4手IF1512合约。强平后周勇账户风险度标准为140%。收市结算后，华泰公司向周勇出具的交易结算单显示：上日结存2800659.48元，当日结1171514.31元，客户权益1171514.31元，保证金占用1375916元，可用资金-204401.69元，风险度为117.45%，应追加保证金204401.69元，同时随交易结算单发送了追加保证金通知书。2015年6月26日为周五，经过周末休市，6月29日开市后的行情对周勇继续不利，周勇账户的风险度已超出100%，华泰公司于11时12分在盘中通过系统向周勇推送了强平风险通知，周勇仍未追加保证金或主动减仓，华泰公司于13时14分强平5手IF1509合约。强平后周勇账户风险度标准为169%。当日收市后华泰公司出具的交易结算单显示：客户权益502475.11元，保证金占用608456.7元，可用资金-105981.59元，风险度为121.09%。案情概要判例与实务（周勇、华泰期货有限公司惠州营业部期货强行平仓纠纷：（2016）粤民终377号）

1续上页：之后，周勇遂提起本案诉讼。周勇提出华泰公司的强行平仓行为存在过错，请求被告赔偿损失3501840元并支付利息的诉讼请求。该案先后经广东省惠州市中级人民法院和广东省高级人民法院，终审判决驳回上诉，维持原判。案情概要判例与实务（周勇、华泰期货有限公司惠州营业部期货强行平仓纠纷：（2016）粤民终377号）

1终审法院广东省高级人民法院认为：二审审理范围应围绕当事人的上诉请求进行，当事人对原审判决未提起上诉部分，本院予以维持。根据周勇的上诉请求和理由，本案的争议焦点为华泰公司对周勇的强行平仓行为是否构成违约的问题。本案中，周勇与华泰公司签订的《期货经纪合同》系双方的真实意思表示，内容没有违反法律、行政法规的强制性规定，合法有效，各方均应遵照履行。关于华泰公司2015年6月26日的强行平仓行为。据本案查明，该日期货行情走低，周勇账户风险度在盘中已超出100%，而华泰公司于当日盘中通过系统推送的方式向周勇发送了风险提示，通知周勇及时追加保证金或主动减仓，同时采取短信及电话方式通知风险。根据涉案《期货经纪合同》第三十一条、第四十一条的约定内容显示，在涉案交易过程中，当周勇账户的风险度≧100%时，而华泰公司通知风险后周勇未及时追加保证金或主动减仓情况下，华泰公司依约进行强行平仓的行为，符合双方约定及国务院《期货管理条例》和《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》有关强行平仓的规定裁判要旨判例与实务（周勇、华泰期货有限公司惠州营业部期货强行平仓纠纷：（2016）粤民终377号）

1续上页：，且强平后周勇账户风险度标准为140%，华泰公司强平手数合理，并无超量强平。故此，对周勇提出合同有关盘中强平条款无效、华泰公司盘中强平行为违法的主张，原审法院不予采纳，并无不当。关于华泰公司2015年6月29日的强行平仓行为。据查明事实看，华泰公司于2015年6月26日（周五）收市后，已向周勇送达了交易结算单及追加保证金通知书，而6月29日开市前，周勇未追加保证金，亦未提出异议。开市后，市场行情继续向周勇持仓不利的方向发展，周勇账户的风险度已超出100%，华泰公司于11时12分在盘中通过系统向周勇推送了强平风险通知，在周勇仍未追加保证金或主动减仓的情况下，华泰公司于13时14分对周勇的持仓采取了强行平仓的处理行为，亦符合涉案《期货经纪合同》第四十一条的约定，且强平后周勇账户风险度标准为169%，强平手数合理，并无超量强平。据此，周勇提出华泰公司的强行平仓行为存在过错，请求华泰公司及华泰惠州营业部赔偿损失3501840元并支付利息的诉讼请求，原审法院不予支持，亦无不当。裁判要旨判例与实务（周勇、华泰期货有限公司惠州营业部期货强行平仓纠纷：（2016）粤民终377号）

1续上页：综上所述，周勇的上诉请求不能成立，应予驳回；原审判决认定事实清楚，适用法律正确，应予维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第（一）项规定，判决如下：驳回上诉，维持原判。裁判要旨判例与实务（周勇、华泰期货有限公司惠州营业部期货强行平仓纠纷：（2016）粤民终377号）

1专业委员会介绍Part04第四部分3、根据深圳市律师协会第十届理事会第一次会议决定，市律协设立30个专业委员会，金融法律专业委员会是其中之一，本委员会致力于提高律师金融法律服务水平，拓