2021年银行业员工案防新规知识竞赛参考题库

注意事项：此参照答案为合规部专业人员依照试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故也许会有某些漏掉，仅作参照。此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。案防新规知识竞赛参照题库单选题：1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，依照评估内容和原则打分，合计得分在（B）银行业金融机构列为安全防范合格单位。A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上2．内部控制应当渗入商业银行各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参加，任何决策或操作均应当有案可查。A.重要部门和岗位B.决策层C.所有部门和岗位D.需要风险控制岗位3．3月22日引起了《中华人民共和国银监会关于加大防范操作风险告知》，简称操作风险十三条，如下（D）不属于“十三条”：A.高度注重防范操作风险规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持有关行为管理公开制度D.积极哺育良好合规文化4．王某是甲商业银行信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依照《商业银行法》规定，下列说法对的是：（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款5．存款检查以3至6个月为一种周期，在本周期收到检查存款，应在下一种周期进行滚动检查，详细周期由银行自行拟定，但一年不得少于（A）个周期。A.2B.3C.4D.16.银监会《关于加强案件防控贯彻轮岗、对帐及内审关于规定工作意见》中规定银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位操作规范和业务程序进行评估。A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7．下列说法对的是：（D）A.已调离柜员柜员号可以交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别事情C.中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐D.开户前应审核公司开户证明文献原件。8．下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机构挂钩“三项”办法：（D）A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B.机构准入与银行人力资源配备水平挂钩C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教诲培训挂钩D.实行对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩9．银行业金融机构操作风险是指有不完善或有问题内部限度、员工和信息科技系统，以及外部事件所导致（B）风险。A.意外B.损失C.事故D.案件10．下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：（A）A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对帐11．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件确认原则不涉及：（B）A.公安、司法机关备案侦查B.银行业金融机构员工非正常因素无辜离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留12．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明监管规定范畴？（A）A.完善审计体制、提高审计职能与加强对审计问责制度建设配套与联动B.建立和实行基层主管轮岗和强制性休假制度、并保证这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达帐项和差错解决环节控制，记账岗位和对帐岗位必要严格分开13．案件防控长效机制良性循环应当是：（A）A.排查─整治─提高─再排查B.制度─执行─检查─修订制C.制度─执行─反馈─检查─修订制度D.制度─排查方案─整治─修订制度─执行14．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，如下说法对的是（C）。A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送原则案件风险信息，除按照该制度规定方式报送外，还应上报案件风险信息B.案件风险信息在确以为案件之前纳入案件记录系统，在被撤销后从系统中移除C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当及时报送《案件风险信息撤销报告》D.案件信息中涉及金额以本机构排查金额为准15．依照《银行业监督管理法》规定，如下不属于银行业金融机构按照规定应当如实向社会公众披露是（A）A.财务会计帐簿B.风险管理状况C.董事和高档管理人员变更D.财务会计报告16．银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。A.款B.密C.印D.单17．在开立帐户管理方面，下列做法不对的是：（B）A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权她人办理，还应出具法定代表人或单位负责人授权书B.客户提交材料必要是真实，必要进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必要严格保管18．依照监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件情形：（D）A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常状况或案件线索，经向有关部门负责人或本机构负责人报告并采用后续办法发现案件B.银行业金融机构按照监管部门布置，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常状况或案件线索，经机构负责人研究并采用后续办法发现案件C.业务流程或工作部门负责人，在寻常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等办法发现异常状况或案件线索，经向本机构负责人报告并采用后续办法发现案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索19．如下内容不符合《上海银行业金融机构防控工作考核办法》规定是（C）。A.应当建立起完善案件防控工作督导、监管体系B.年度内发生非自查发现重大、恶性案件，年度考核成果一票否决C.在案件防控工作考核中，没有转发银监会《重大突发报告制度》，有关工作一票否决D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送迅速、精确和全面20．银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险21．《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，案件防控工作考核算行（C）。A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评22．银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）原则。A.优先B.渐进C.独立D.可控23．《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当依照案件性质和金额构成由相应层级管理人员负责（A）。A.专案组B.调查组C.检查组D.督查组24．下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏体现，进而也许引起操作风险：（B）A.核心员工流失，致使核心信息缺少共享B.工作中意识不到自己缺少必要知识，按照自己以为对的方式工作C.滥用职权，对客户交易进行误导D.员工与外部人员串通，违背内部指引、政策及程序为外部人员打开以便之门25．柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范畴内D.内库柜员视线范畴内26．“三个办法，一种指引”指：（C）A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引27．依照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确规定内容为（D）。A.事发银行业金融机构名称、与否时间及案件风险事件概况B.涉案人员及状况C.已经或也许导致损失D.公安司法机关强制办法28．公司销户，如果交回未使用重要空白凭证，下列说法对的是：（B）A.告知客户自己销毁B.当客户面剪角作废，装订入传票C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D.柜员当客户面剪角作废，仍入垃圾桶29．银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策合用于（A）案件A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪30．依照《商业银行法》，商业银行可以从事是：（A）A.向其她商业银行投资B.房地产开发业务C.信托投资业务D.股票投资业务31．银行工作人员违背法律、行政法规规定，向关系人以外其她人发放贷款，导致重大损失，处五年如下有期徒刑或者拘役，导致特别重大损失，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定罪名是：（C）A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪32．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A.完善审计体制、提高审计职能与加强对审计问责制度建设配套与联动B.查案、破案同处分到位双向考核制度建设配套与联动C.勉励员工揭发举报与员工薪酬制度配套与联动D.重要岗位强制性休假与岗位审计配套与联动33．银行业金融机构应当对核心岗位实行（C）人员轮换和强制休假制度。A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期34．《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构上级部门予以单位负责人降级或罢免处分。A.治安高风险单位B.治安关注单位C.治安重点防范单位D.治安隐患单位35．下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组案件调查报告应具备因素：（C）A.案件性质明确B.涉案金额拟定C.案件时间锁定D.初步判断风险36．《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构安全评估工作（C）进行一次。A.每半年B.每一年C.每两年D.每五年37．《银行业从业人员职业操守》“惩戒办法”中规定：对违背本职业操守银行业从业人员，所在机构应当视状况予以相应惩戒，情节严重，应（B）。A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款38．商业银行经营管理，特别是设立新机构或开办新业务，均应体现（B）规定。A.制度先行与业务B.内控优先C.发展是主线，管理是保障D.合规人人有责39．银行业金融机构应当严格按照会计制度对的核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支两条线40．分支行案件防控第一负责人是：（B）A.总行行长B.分支行行长C.分支行分管风险副行长D.分支行分管会计副行长41．甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入帐，对于甲这种行为如下说法对的是：（C）A.甲构成吸取客户资金不入帐罪B.甲构成失职罪C.甲没有构成犯罪，仅是普通违规失职行为D.构不构成犯罪应当看与否导致损失42．内部控制是商业银行为实现经营目的，通过制定和实行一系列制度、程序和办法，对风险进行（A）动态过程和机制。A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移43.“KYC”原则中文含义是如下哪一项：（D）A.理解你业务B.理解你客户业务单据C.理解你客户业务D.理解你客户44．银行业金融机构（A）应对其经营活动合规性负最后责任。A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门45.《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，银行业金融机构原则上应当在备案之日起（）对案件负责人员作出解决决定，并在决定后（C）日内由案发层级机构上一级机构向银行业监督管理机构报告。A．1个月，5个工作日B．1个月，10个工作日C．3个月，5个工作日D．3个月，10个工作日46.《中华人民共和国银监会办公厅关于监禁银行业金融机构及其从业人员参加民间融资活动告知》规定，银行业金融机构高管人员违规参加非法融资活动，应合用如下哪种解决方式（D）A． 警告B． 记大过C． 降级D． 取消任职资格47.《关于加强商业银行代销业务管理告知》明确，高风险产品是指其风险限度相称于《商业银行理财管理办法》规定银行理财产品风险评级（C）以上。A．2级B．3级C．4级D．5级48.《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件，银行业金融机构应当予以案发层级机构重要负责人（记大过）以上处分49.《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法告知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）A. 监察室B. 合规部C. 安保部D. 审计部51.银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效内部管理制度。A. 统一授信、统一授权B. 分级授信、分级授权C. 分级授信、统一授权D. 统一授信、分级授权52.案件（风险）信息报告应遵循及时、真实原则，坚持“（A）”A. 一情一报B. 一情多报C. 多情一报D. 有情不报53.“十必做”规定基层网点重要负责人应结合业务实际与风险形势，（A）组织一次案防教诲。A. 每月B. 每2个月C. 每季度D. 每半年54.下列哪项属于《中华人民共和国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类告知》（银监发[]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其她违法规行为”中“法”“规”含义（D）A. 指所有法律法规、监管规章B. 指除刑法以外法律法规、监管规章及规范性文献C. 指除刑法以外法律法规、监管规章及规范性文献，以及银行业金融机构指定合用于自身业务活动行为准则D. 指除刑法以外法律法规、监管规章及规范性文献，以及银行业金融机构指定合用于自身业务活动行为准则，还涉及自律性组织制定关于准则55.《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，纪律处分不包括（A）A. 通报批评B. 警告C. 记过D. 留用察看56.关于银行业金融机构从业人员下列行为，如下做法对的是（）CA. 王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司B. 李某以银行职工身份向其朋友发放高利贷C. 丁某回绝其朋友提出借用其名下客户账户D. 张某向其客户承诺高于规定存款利率收益57.《关于加强商业银行代销业务管理告知》规定，商业银行应由（A）管理代销产品宣传材料A. 总行或分行B. 支行C. 理财经理D. 会计人员60.《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，发生重大、恶性案件，银行同业金融机构应当予以案发层级机构重要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分A. 记大过（含）以上B. 降级（含）以上C. 罢免（含）以上D. 开除（含）以上61.依照监管规定，说法不对的是（A）A. 银行发生案件，无论与否自查发现、无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任关于人员，都应移送司法机关依法解决。B. 银行在自查发现案件审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误，应追究关于人员责任C. 银行在解决客户投诉或与客户对账中暴露案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现案件，可以按照关于规定免除责任并不予上追两级责任。D. 银行高管人员涉案参加案件，经国家机关或监察机构检查揭露案件，应按照关于规定问责并上追两级责任。62.《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，案件负责人员被罢免后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务A. 一年内B. 二年内C. 三年内D. 五年内63.下列哪项属于《中华人民共和国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类告知》（银监发[]61号）中“第三类案件”？CA. 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法B. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其她违法违规行为与案件发生存在联系C. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员业务无其她违法违规行为D. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生64.《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法告知》规定，案防制度制定和执行第一负责人为（C）A. 董事长B. 监事长C. 行长（总经理）D. 合规总监多选题：1．案件信息台帐应当涉及（ABCD）A.案件信息B.案件调查状况C.案件审结状况D.后续整治状况2．案件涉及金额以（BC）确认金额为准A.银监局B.公安局C.司法机关D.金融机构3．《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）A.银行业金融机构员工非正常因素无端离岗或失踪、被拘禁或被双规B.客户反映非自身因素帐户资金发生异常C.大额授信公司负责人失踪、被拘禁或被双规D.收到重大案件举报线索4．《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则也许遭受（ABCD）风险。A.法律制裁B.监管惩罚C.重大财务损失D.重大名誉损失5．自查发现案件，是指银行业金融机构在寻常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常状况或线索，并采获得当办法，自行揭露案件。A.内部互相监督B.管理监督C.外部监督D.内审监督6．《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，内控执行力建设重要考核：（ACD）A.与否对各项业务制定了全面、系统政策、制度和程序B.与否在年度工作布置、指标考核、勉励与惩戒安排中体现了案件防控工作重要位置C.能否采用有效办法来规范各项业务操作D.与否通过对内控实效性进行检查、对案件风险进行排查7．银行业金融机构（CD）等，仍应按照关于规定问责并上追两级责任。A.在解决客户投诉或与客户对帐中暴露案件B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现案件C.银行业金融机构高管人员涉嫌参加案件D.经国家关于机构或监管机构检查揭露案件8．《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，案件防控工作考核内容涉及（ABCD）A.案件防控工作组织、工作质量B.内审稽核工作力度C.内控执行力建设D.案件责任追究与整治9.禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。A.身份证件B.钞票C.存单（折）D.有价单证10.银监会规定把案件治理重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制“六个环节”，这“六个环节”详细指什么？（ABC）A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押B.空白凭证、金库尾箱C.查询对帐、轮岗休假D.内审稽核、违规惩罚11．监管部门应当将案件发生状况、案件处置、风险化解状况、整治效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（ABC）重要参照A.监管评级B.市场准入审批C.监管筹划制定D.诫勉谈话12．下列哪些属于案件确认原则：（ABCD）A.公安、司法机关备案侦查B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并备案C.银监局或其她行政执法部门移送公安、司法机关并备案D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采用强制办法13．禁止办理没有真实贸易背景（BCD）A.钞票业务B.票据承兑业务C.票据贴现业务D.信用证业务14．依照《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，如下说法对的是（BCD）A.银行业案防工作考核成果将向全社会进行公开B.对于案防工作考核等次为不满意银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途径约见其高管层谈话C.对于案防工作考核等次为不满意银行业金融机构，上海银监局将视状况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报D.案防工作考核成果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩15．业务授权不得浮现如下行为：（ABCD）A.不确认客户真实意愿授权B.不审核凭证授权C.不核算业务授权D.超权限授权16．《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作涉及（ABC）A.案件信息报送及登记B.案件调查C.案件审结D.行政惩罚17．银监会提出银行业金融机构案件整治要做到“六挂钩”，“六挂钩”详细指什么？（ACD）A.实行将案件与行政允许和行政审批挂钩B.将案件与业务规模挂钩C.将案件与银行业评级挂钩D.将案件与高管人员动态监管挂钩18．商业银行内部控制目的有（ABCD）A.保证国家法律规定和商业银行内部规章制度贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目的全面实行和充分实现C.保证风险管理体系有效性D.保证业务记录、财务信息和其她管理信息及时、真实和完整19．下列哪些行为是被明令禁止：（ABCD）A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场合钞票尾箱库存状况进行核算B.不按规定频率、办法检查或督促检查库存钞票、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品C.使用她人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D.在未审核传票、核算帐务状况下授权、编押、签章20．银行业金融机构案件处置三项制度涉及（ACD）A.《银行业金融机构案件处置工作规程》B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》C.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》21．《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCD）A.启动应急预案，清查帐目B.查清基本案情，拟定案件性质，及时向银监局书面报告C.查找内部制度和执行状况存在问题，厘清案件关于责任D.总结发案因素和教训，提出整治办法和关于负责人解决意见22．下列属于违规操作且应予以纪律处分是：（ABCD）A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用B.办理没有真实贸易背景票据承兑、贴现业务和信用证业务，导致不良授信、本行名誉或经济损失C.通过不合法竞争方式营销本行业务和产品，导致本行经济或名誉损失D.通过拆分规模、减少原则、缩减金额等化整为零方式规避上一级审批、审核23．《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其她风险关联性，保证各项风险管理政策和程序一致性。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.道德风险24．下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD）A.明知或应知是违规办理业务不抵制、不报告B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不解决C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章解决业务D.越权代表单位与客户私下订立任何形式合同文书25.禁止（AB）客户信息A. 出卖B. 泄露C. 内部使用D. 修改26.依照《中华人民共和国银监会办公厅关于贯彻案件防控工作关于规定告知》规定，如下哪种状况，银行机构需密切关注或监视该账户（ABD）A. 持续两个对账周期对账失败账户B. 账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款账户C. 长期交易频繁账户D. 未经银行营销积极开立并及时收付大额款项账户27.依照《中华人民共和国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类告知》，如下哪些案件属于第三类案件（BC）银行从业人员伪造重要空白凭证参加非法集资某客户运用POS机非法套现电信诈骗以上都不是28.员工道德风险发生时往往体现为（ABD）A. 处处散布小道消息或发生不当言论，影响她人或本行荣誉B. 在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序C. 当发现员工存在信用卡套现行为时D. 未按规定履行员工重大事项报告制度29.员工道德风险防止工作中，对举报信息解决特别规定涉及（ABCD）A. 各级管理人员和职能部门必要对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人身份保密B. 各级管理人员和职能部门对筛选和分析后信息，应在严格保密前提下调查，并妥善处置保密信息C. 在调查过程中，应保证被调查人合法合法权益，调查必要合理、合法。D. 举报人有知晓事件调查进展限度和调查解决成果权利，调查解决结束后应当将成果以恰当方式反馈给举报人。30.监管机构对案件责任追究规定“一案四问”是问责（ABCD）A. 发案人B. 知情人C. 未履责人D. 领导（决策人）31.银行发生案件涉案金额或案件合计金额达到规定数额，则（ABCD）A. 1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本B. 1年内不得新设立或投资入股非银行机金融机构C. 1年内不得开办新业务D. 依法取消有关高管人员一定期期直至终身任职资格32.如下说法对的是（CD）A. 前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号B. 银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化有关流程C. 授权人员必要对前台柜员发起各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务真实性、准备性、合规性严格审核。D. 银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证保管状况进行检查33.依照《中华人民共和国银监会办公厅关于贯彻案件防控工作关于规定告知》，如下哪些说法是对的（ABD）A. 委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年B. 禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度贯彻C. 基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可依照实际状况另行安排离任审计时间D. 对于重要岗位员工轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率规定100%34.禁止违规代客户办理各类账户（ABCD）等业务A. 开立B. 变更C. 撤销D. 冻结36.按照《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，如下哪些方式不属于纪律处分（ABC）A. 规定补偿经济损失B. 解除劳动合同C. 责令辞职D. 开除37.案件责任，是指发生案件银行业金融机构及其上级机构（ABC）在所发生案件当中应负重要领导责任、重要领导责任和直接责任A. 重要负责人B. 分管负责人C. 直接负责人D. 作案嫌疑人38.在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价范畴之内（ABC）A. 银行业金融机构整治方案B. 下阶段案件防控工作安排C. 对银行业金融机构和关于负责人员追究状况D. 案件司法结论鉴定39.按照《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法告知》规定，如下说法，哪些是对的（CD）A. 董事长为案件风险监督第一负责人B. 监事长为案防制度制定第一负责人C. 行长为为案防制度执行第一负责人D. 董事长为案件风险防范第一负责人40.依照《关于加强商业银行代销业务管理告知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强（ABCD）中心环节管理A. 流程B. 信息披露C. 网点D. 人员41.依照《中华人民共和国银监会办公厅关于贯彻案件防控工作关于规定告知》，如下哪些明确属于柜台违规行为（BC）A. 柜员对违规办理业务行为进行抵制、报告B. 委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人指令C. 应客户规定请自己朋友帮忙，并通过朋友账户过渡客户资金D. 坚持客户本人申请网上银行，本人领取网上银行数字证书42.银行员工寻常生活中禁止参加如下活动(AC）A. 经商办公司B. 大额举债C. 涉黄、涉赌、涉毒D. 买卖股票43.下列哪些属于《中华人民共和国银监会办公厅关于监禁银行业金融机构及其从业人员参加民间融资活动告知》提出“四个禁止”（ACD）A. 禁止员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来B. 禁止员工大额举债，涉黄、涉赌、涉毒C. 禁止员工组织、参加民间融资或非法集资D. 禁止员工从事与本行（社）有利害关系第二职业、经商办公司或在公司兼职44.下列哪一项说法是对的（BCD）A. 案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，直接报送银监会案件稽查部门B. 银行业金融机构案件调查实行专案负责制C. 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度D. 银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价46.依照《中华人民共和国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类告知》，如下那些案件不属于第一类案件？（ACD）A. 银行前员工王某在离职后参加非法集资B. 银行工作人员刘某运用职务便利了，予以其客户贷款优惠政策并索要佣金C. 外部电信诈骗D. 客户信用卡被社会不良分子盗刷47.按照《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，如下哪些情形属于可以免予追究关于案件负责人员（ABC）A. 因不可抗力导致违法违规B. 案发时积极反映、举报有关线索C. 受她人暴力胁迫实行违法违规行为，且事后及时报告并积极采用补救办法D. 自查发现、积极揭露案件48.基层机构负责人案件防控考核重要内容涉及（ABC）A. 案件防控责任制B. 重要岗位人员管控C. 案防教诲D. 问题整治49.下列属于违背保密规定行为且应予以纪律处分是（ABCD）A. 运用不合法手段获取未经本行公开披露信息B. 运用本人知悉未经本行公开披露信息谋利或进行非法活动C. 为保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并导致不良影响D. 未履行保密义务和有关管理规定，导致未经本行公开披露信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，导致本行经济损失或名誉影响50.如下那些机关依照法律程序，可规定银行协助查询、冻结、扣划（ACD）A. 人民法院B. 人民检察院C. 海关D. 税务机关51.《中华人民共和国银监会办公厅关于监禁银行业金融机构及其从业人员参加民间融资活动告知》规定，加强对于银行员工参加非法集资活动管理和处置，必要做好如下工作ABCD）A. 持续加强员工思想教诲，引导员工树立对的世界观、人生观和价值观B. 解决晚上前、中、后台各项内部管理制度，加强对员工行为监督管理C. 建立和贯彻管理责任制，对浮现重大事件要及时调节负责人D. 集中力量对内部员工参加民间融资活动行为进行风险排查，对发现问题及时采用办法进行整治，对违规人员要依法依规从严解决52.按照《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，如下哪些情形属于应当对关于案件负责人员从重解决（BCD）A. 发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件B. 监管严重失职，致使内部控制严重实效，从而引起案件C. 指使、授意、教唆或胁迫她人违法违规操作，发生案件D. 案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息53.《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法告知》规定，银行业金融机构应当对（ABCD）进行检查评价，并依照检查评价成果增进内控管理自我完善。A. 整体案防工作状况B. 案防管理体系运营状况C. 内部检查发现问题整治状况D. 外部检查发现问题整治状况54.下列哪一项做法是错误（BCD）A. 专案组人员在任何状况下禁止以非法手段获取证据B. 专案组在调查中获取状况可以向其她单位和人员披露C. 银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料D. 在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完毕案件审结工作55.依照《中华人民共和国银监会办公厅关于贯彻案件防控工作关于规定告知》加大对重点账户、高风险帐户监控规定，如下哪些说法是对的（AC）A. 对于值得高度关注账户，原则上逐月采用上门对账方式并收取对账回执B. 对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以依照自身特点，分别采用上门对账、合同对账、网银对账等各种方式对账C. 对于异动、可疑、高风险账户，规定必要逐月采用上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执D. 对于值得高度关注账户，原则上按季采用上门对账方式并收取对账回执判断题：1．案件涉及金额以备案时公安、司法机关确认金额为准。（T）2．《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工共同责任，并应从商业银行基层做起。（F）3．银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实行独立、交叉突击检查。（T）4．银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有助于增长发卡量和减少银行卡授信风险。（F）5．案件风险信息报送涉案金额和风险金额以上报时理解金额为准。（T）6．禁止银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、钞票、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。（T）7．银行业金融机构和其她参加办案机构是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议构成部门，需要出席联席会议。（F）8．银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。（T）9．商业银行内部审计应当具备充分独立性，实行全行系统垂直管理。（T）1