2021年证券投资顾问胜任能力备考习题及参考答案

2021年证券投资顾问胜任能力备考习题及参考答案

2021年证券投资顾问胜任能力备考习题及参考答案

［单选题］光头光脚的长阳线表示当日（）。

A卖方占优势

B买卖双方力量对等

C买方占优势

D无法判断

参考答案：C

［单选题］按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为（）。

A上市证券和非上市证券

B上市证券和挂牌证券

C挂牌证券和公开证券

D场内证券和场外证券

参考答案：A

［单选题］按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（Jo

A债券基金，股票基金，货币市场基金

B封闭式基金与开放式基金

C成长型基金与收入型基金

D契约型基金与公司型基会

参考答案：A

［单选题］（）是最普通、最基本的股息形式。

A股票股息

B财产股息

C现金股息

D负债股息

参考答案：C

［单选题］参加证券业从业人员资格考试需符合的条件不包括（）。

A年满18周岁

B完全民事行为能力

C具有高中以上文化程度

D具有本科以上文化程度

参考答案：D

［单选题］下列证券产品选择的基本原则说法正确的是（）。I收益性原则是最

核心的原则，一笔证券投资的收益等于利息、股息等当前收入与资本增值之和n

保证证券投资的本金不受损失是安全性原则m证券的流动性强表明能够以较快的

速度将证券兑换成货币，同时以货币计算的价值不受任何损失IV用证券投资交易

的频率来衡量流动性

AI.Ill

Bin、iv

ci、n、IV

DIKIII

参考答案：D

［单选题］技术分析的分析基础是0。

A宏观经济运行指标

B公司的财务指标

C市场历史交易数据

D行业基本数据

参考答案：C

［多选题］在存在活跃市场的情况下，下列关于股票估值原则的描述，正确的有

（）。

A当日有市价，应当采用市价确定股票投资的公允价值.

B当日没市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交

易的市价确定股票投资的公允价值

C当日没市价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投

资的现行价格或利率，调整最近交易的市价以确定股票投资的公允价值

D有确凿证据表明最近交易的市价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行

调整，以确定股票投资的公允价值

参考答案：ABCD

［单选题］下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有0。I人性存在自

私的弱点n人性有趋利避害的弱点in投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量,

不能全面了解信息等生理能力方面的限制w投资者的认知中存在信息获取、加工、

输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响

AI、IKIII

BlkIILIV

CI>IlkIV

DI、II、IH、IV

参考答案：D

［单选题］下列说法正确的是0。I本金保障是指投资者通过投资保存资本或者

资金的购买力II资本增值是指投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长in资本增

值的目的是财富得以累积w经常性收益是指不保证投资者本金获得保障，但能定期

获得一些经常性收益

AI、III、IV

BI、II、IV

cn、in、iv

DI、IKin

参考答案：D

［单选题］证券公司股东会的职权范围、会议的召集和表决程序都需要在公司（）

中明确规定。

A招股说明书

B上市公告

C章程

D股东会会议纪要

参考答案：C

［单选题］一般选取特定指数作为跟踪对象的基金称为（）。

A主动型基金

B收入型基金

C平衡型基金

D被动型基金

参考答案：D

［单选题］证券投资顾问业务的基本要素是0。

A市场席位进入

B提供证券投资建议、收取服务报酬

C账户管理

D清算结算

参考答案：B

［单选题］下列关于股票股息的说法中错误的是（

A股票股息可以来自公司新增发的股票或一部分库存股票

B股票股息实际上是公司将当年的留存收益资本化

C股票股息是股东权益账户中不同项目之间的转移

D发放股票股息会带来公司的资产和股东权益总额的减少，而其负债保持不变

参考答案：D

［单选题］投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的

基金被称为（）。

A封闭式基金

B开放式基金

C风险基金

D产业基金

参考答案：B

［单选题］关于缺口，下列说法错误的是（）。

A缺口，通常又称为“跳空"，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交

易的一段真空区域

B缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这

种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大;反之，则愈小

C持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补;同时:成

交量很小，很少有主动的参与者

D一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资

者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入

参考答案：C

［单选题］下列关于生命周期理论的说法中，错误的有（）。I家庭生命周期分

为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段II个人生命周期与家庭生命周

期联系不大III个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命

周期内实行消费的最佳配置IV金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个

人生命周期因素

AI,III

BI、II.in

CH、IV

DI、IkIV

参考答案：D

［单选题］关于行为金融理论，下列说法正确的有0。I.过度自信会导致交易不

足n.禀赋效应会导致过度交易ni,可得性偏差会导致本土偏好M锚定效应会导致

货币幻觉

AIILIV

BI、III、IV

CI、II、III、IV

DI、n

参考答案：A

［单选题］通货膨胀对证券市场的影响应具体问题具体分析，如I只要有

通货膨胀，证券市场价格都会下降II温和的、稳定的通货膨胀对股价的影响较小

口若通货膨胀在一定的可容忍范围内持续，有利于股价上升IV严重的通货膨胀会

引起股价和债券价格下跌

AI、IkIII

BI、II、IlkIV

CI、IkIV

DH、III、IV

参考答案：D

［单选题］以下能够对客户风险特征进行分析的指标是（）。I.风险偏好n.客户

风险承受能力in.风险承受态度M风险认知度

AI.IV

BII.III.IV

CII.in

DI.II.IILIV

参考答案：C

［单选题］金融衍生产品从其自身交易的方法和特点进行的分类不包括（）。

A金融远期合约

B金融期货

C利率期货

D金融期权

参考答案：C

［单选题］负责提升证券化产品信用等级的机构是（

A资金和资产存管机构

B特定目的机构

C信用评级机构

D信用增级机构

参考答案：D

［单选题］最早的证券化产品以（）房地产按揭贷款为支持，故称为按揭支持

证券（MBS）。

A非银行金融机构

B投资公司

C政策银行

D商业银行

参考答案：D

［单选题］关于认股权证论述错误的是（）。

A认股权证也称为股本权证

B认股权证一般由投资银行发行

C行权时上市公司增发新股售予认股权证的持有人

D我国证券市场曾经出现过的认股权证以及配股权证、转配股权证都属于认股

权证

参考答案：B

［单选题］目前我国金融债券发行量最大的发行主体是（卜

A中国工商银行

B国家开发银行

C中国进出口银行

D中国农业发展银行

参考答案：B

［多选题］证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系，其

中较为重要的结构有（）。

A品种结构

B层次结构

C多层次商品市场

D交易场所结构

参考答案：ABD

［多选题］权证按内在价值分类，可分为（Jo

A平价权证

B价内权证

C价外权证

D备兑权证

参考答案：ABC

［单选题］在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。I自我对冲n市场

对冲III其他财务安排IV资产负债状况

AI、II

BI、II.IV

CH、IH、IV

DI、III、IV

参考答案：A

［单选题］证券市场的供给主体有I公司n政府与政府机构in金融机构

IV个人家庭

AI、IkIII

BI、II

cn、in、iv

DHI、iv

参考答案：A

［单选题］关于支撑线和压力线，以下说法错误的是0。

A股价停留的时间越长，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大

B伴随的成交量越大，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大

C伴随的成交量越小，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大

D离现在越近，这个支撑或压力区域对当前的影响就越大

参考答案：c

［单选题］证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循0原则，勤勉、审慎

地为客户提供证券投资顾问服务。

A公开透明

B公平公正

C诚实信用

D独立尽职

参考答案：C

［单选题］《证券公司风险控制指标管理办法》建立了以（）为核心的风险

控制指标体系和风险监管制度。

A总资产

B净资产

C净资本

D净收益

参考答案：C

［单选题］普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，为股份公

司（）的基础。

A注册资本

B负债

C虚拟资本

D货币资金

参考答案：A

［单选题］可转换公司债券的回售条件一般是（）。

A公司股票在一段时间内连续偏离转换价格

B公司股票在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动

C公司股票在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度

D公司股票在一段时间内连续高于转换价格达到某一幅度

参考答案：C

［单选题］如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换比例为40,则转换价

格为（）兀。

A5

B25

C50

D100

参考答案：B

［单选题］0对证券公司和证券投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管

理，并制定相应的职业规范和行为准则。

A中国证券业协会

B证券交易所

C中国证监会

D证券登记结算公司

参考答案：A

［单选题］投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他

人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A心理账户

B羊群效应

C过度自信

D损失厌恶效应

参考答案：B

［多选题］下列选项中属于国际证券市场发展显示全球化趋势的表现的是（）。

A证券市场一体化

B投资者法人化

C金融机构分业化

D金融风险复杂化

参考答案：ABD

［单选题］对于由两种股票构成的资产组合，当它们之间的相关系数为0时，能够

最大限度地降低组合风险。

A0

B-1

Cl

D0.5

参考答案：B

［单选题］()就是利用过去和现在的成交量、成交价资料，以图形分析和指标分

析为工具，来解释并预测未来的市场走势。

A微观分析

B数量分析

C基本面分析

D技术分析

参考答案：D

［单选题］在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略，即指数策

略和0。

A骑乘收益率曲线

B水平分析

C免疫策略

D债券互换

参考答案：C

［单选题］证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起()日内，将其信用

等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。

A20

B30

C40

D50

参考答案：A

［单选题］提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货

单是一种()。

A商品证券

B货币证券

C金融证券

D资本证券

参考答案：A

［多选题］下列表述正确的是（）。

A一般情况下，公司盈利增加，股息相应增加

B一般情况下，公司盈利增加，股息相应减少

C一般情况下，公司盈利增加，股票的市场价格降低

D公司的盈利水平是影响股票价格的基本因素之一

参考答案：AD

［多选题］除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为（）。

A区域分布

B覆盖公司类型

C上市交易制度

D监管要求的多样性

参考答案：ABCD

［多选题］证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营证券经纪业务、证券资

产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应

当设（），行使公司章程规定的职权。

A战略委员会

B审计委员会

C风险控制委员会

D薪酬与提名委员会

参考答案：BCD

［单选题］根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公

司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是0。I向客户建议适当的投资

组合n向客户进行理财规划建议in向客户建议如何选择适当的投资品种w接受客户

全权委托，管理客户资产

AI、IKIII

BlkIV

CIII

DII、III、IV

参考答案：A

［单选题］道氏理论认为，最重要的价格是()。

A最高价

B最低价

C收盘价

D开盘价

参考答案：C

［单选题］创业板上市公司已披露的重大事件涉及的主要标的，超过约定期限仍

未完成交付或过户的，应及时披露未如期完成的原因、进展情况和预计完成的时间,

并在此后每隔公告一次进展情况，直至完成交付或者过户。()

A3个月;30日

B30日;30日

C30日;3个月

D3个月;3个月

参考答案：A

［单选题］证券产品进场时机选择的要求有()。I进场时机的选择应结合证券市

场环境II进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上III选择进场时机需要消极

的投资思维跟进IV进场时机的选择应当制定合理的退出目标V进场时机的选择应

当制定合理的进入目标

AI、Hl、IV

Bl、H、IV

CLn、v

DI、n、in、iv、v

参考答案：B

［单选题］下列对证券投资顾问后续职业培训的目标，说法正确的是0。I进一

步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度II增强执业人员的守

法意识III增强执业人员的诚信意识IV提高执业人员的业务素质

Al、H、III

BH、III、IV

CI、IlkIV

DI、II、III>IV

参考答案：D

［单选题］以下不属于主动轮动策略的优点有0。I容易理解，且符合自上而下

的投资理念，适合机构投资者进行行业配置II少了对行业特殊性和公司信息的依

赖HI抗压力能力得到增强IV依据货币需求增速M2进行轮动，使得策略具有较强

的可操作性

Al、111、IV

BII、III

CIIKIV

DIKIII、IV

参考答案：D

［单选题］信用风险客户评级的内容主要包括（）。I违约n违约概率in统计违

约模型w违约风险暴露

AI.Ill

BI、n、in、iv

ci>n

DH、III、IV

参考答案：c

［单选题］未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或者公司、企业债券，数

额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处

或者单处非法募集资金金额（）的罚金。

A1%〜10%

B1%〜5%

C5%~10%

DIO%以下

参考答案：B

［多选题］沪深300指数的成分股的选择空间是（）。

A非ST、*ST股票、非暂停上市股票

B公司经营状况良好，最近1年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题

C上市交易时间超过一季度（流通市值排名前30位除外）

D股票价格无明显的异常波动或市场操纵

参考答案：ABCD

［单选题］按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户

情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。I投资偏好n

风险承受能力in服务需求w资产状况

AI.Ill

BlkIII

ClkIV

Di、n

参考答案：B

［单选题］关于沃尔评分法，下列说法错误的是（）。

A把若干个财务比率用线性关系结合起来，以此评价公司的信用水平

B选择了8种财务比率，分别给定了其在总评价中所占的比重，总和为100

分

C选择好财务比率后再确定标准比率，并与实际比率相比较，评出每项指标

的得分，再求出总比分

D沃尔评分法有一个弱点，就是未能证明为什么要选择这些指标，而不是更多

或更少，或者选择别的财务比率，也未能证明每个指标所占比重的合理性

参考答案：B

［单选题］股票投资风格分类体系的标准不包括0。

A公司规模

B股票价格行为

C公司成长性

D股票的风险特征

参考答案：D

［单选题］我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》

第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合o

要求。I期限和品种符合客户的投资目标II收益符合客户目标III符合客户的风险

承受能力等级IV签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险

Al、H、III

BH、III.IV

CI、IlkIV

DI、H、HI、IV

参考答案：C

［单选题］客户的非财务信息主要是指（）等。1社会地位n收支情况in年龄iv

风险承受能方

AI、IKIII

BI、II、IV

cn、in、iv

Di、ni、iv

参考答案：D

［多选题］外国债券一般是由发行地所在国的（）承销。

A金融机构

B证券公司

C几家大银行

D中央银行

参考答案：AB

［单选题］证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进

行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备。

A3

B5

C7

DIO

参考答案：B

［单选题］下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服务的是（

A按照ADR持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国

B负责ADR的注册和过户

C负责保管ADR所代表的基础证券

D负责对公司管理监督

参考答案：C

［单选题］中国证券业协会的章程应由（）制定。

A会员大会

B理事会

C股东大会

D证券交易所

参考答案：A

［单选题］下面不属于独立衍生工具的是（）。

A可转换公司债券

B远期合同

C期货合同

D互换和期权

参考答案：A

［单选题］证券公司的实际控制人指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行

使（）的法人、其他组织或个人。

A股东权利

B管理权利

C分配权利

D指挥权利

参考答案：A

［多选题］关于结算所和无负债结算制度，下列描述中正确的有（Jo

A结算所是期货交易的专门清算机构

B逐日盯市制度能及时调整保证金账户，控制市场风险

C结算所不以独立的公司形式组建

D结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市刹度

参考答案：ABD

［多选题］下列符合股价性质的描述有

A在看涨市场中，股价直线上升

B在看跌市场中，股价直线下降

C在整个看涨行市中，几乎所有的股票价格都会上涨

D在整个看跌行市中，几乎所有的股票价格都不可避免地有所下跌

参考答案：CD

［单选题］加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于0。I投资

管理方式不同n风险控制程度不同in收益率不同w交易成本和管理费用不同。

All、HI、IV

Bi、ni、iv

CI、Ikin

DI、n、in、iv

参考答案：B

［单选题］证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通

过下列方式（）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务

资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。I.营业场

所n.证监会网站in.中国证券业协会w.公司网站

AI.III

BIII.IV

C1.11.IV

DI.III.IV

参考答案：D

［单选题］会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于（）人。

A55

B35

C80

D30

参考答案：C

［单选题］假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7%（每年支付一次利

息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10%时，投资该债

券第一年的当期收益率为（）。

A5.00%

B10.00%

C7.20%

D3.52%

参考答案：C

［多选题］在国际市场上，按照发行时证券的性质，可转换证券的主要类型是

（）。

A可转换基金

B可转换债券

C可转换普通股票

D可转换优先股票

参考答案：BD

［多选题］2006年我国实施的新修订的《中华人民共和国证券法》对证券公司

进行了较为全面的规定，其中包括（）。

A进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定

B对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经济类

C建立以净资本为核心的监管指标体系

D确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度’

参考答案：ABCD

［多选题］证券公司从事证券承销业务的具体方式为（）。

A直接发行

B包销

C代销

D公募发行

参考答案：BC

［多选题］由于（）的不确定性，各种价值模型计算出的股票"内在价值"只是

股票真实内在价值的估计值。

A未来收益

B账面价值

C年度预算

D市场利率

参考答案：AD

［单选题］央行采用的一般性货币政策工具包括（I.法定存款准备金率IL

再贴现政策HL公开市场业务M税收和支出

AI.11.111

BI.II.III.IV

CI.III

DIILIV

参考答案：A

［单选题］迈克尔•波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（Jo

I.现有竞争者n.潜在进入者in,替代产品M供应商和购买商

AI.11.111

BI.II.III.IV

CI.11

DIII.IV

参考答案：B

［单选题］《中华人民共和国证券法》第一百二十九条规定，证券公司不需要经国务

院证券监督管理机构审批的事项有(

A设立或撤销分支机构

B变更注册资本

C更换法定代表人

D更换总经理

参考答案：D

［单选题］用来反映证券组合期望收益水平和总风险水平之间均衡关系的方程式

是()。

A证券市场线方程

B证券特征线方程

C资本市场线方程

D套利定价方程

参考答案：C

［单选题］在K线理论的四个价格中，()是最重要的。

A开盘价

B收盘价

C最高价

D最低价

参考答案：B

［单选题］()是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为

面值的债券。

A外国债券

B欧洲债券

C美洲债券

D亚洲债券

参考答案：A

［单选题］普通股股东行使剩余资产分配权时需要的先决条件是（）o

A必须是在公司正常经营时

B必须是在公司解散清算时

C普通股股东必须持股一年以上

D普通股股东要求分配公司资产的权利是任意的

参考答案：B

［单选题］支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用，很大程度是由于（）

A机构主力斗争的结果

B支撑线和压力线的内在抵抗作用

C投资者心理因素的原因

D证券市场的内在运行规律

参考答案：C

［多选题］以下关于股票分割与合并的说法中不正确的是（

A事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

B从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

C股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

D股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益

的比重

参考答案：BC

［多选题］具有一定的经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备（）

条件。

A总资产和资本充足率符合有关规定

B设有专门的基金托管部门

C有安全保管基金财产的条件

D有安全高效的清算、交割系统

［单选题］通过对基金持股的0分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资

还是小盘股投资。

A.平均市净率

B.持股数量

C,平均市盈率

D.平均市值

［答案］D

［单选题］股票投资风格分类体系的标准不包括0。

A.公司规模

B,股票价格行为

C.公司成长性

D.股票的风险特征

［答案］D

［单选题］结构两端大，中间弱，比较平衡，可以充分享受黄金投资周期的收益,

这种属于证券投资组合模型中的0。

A.金字塔型

B.哑铃型

C,纺植型

D.梭镖型

［答案］B

［单选题］0对投资组合与基准指数的拟合程度要求不高，因此，经常会出现与

基准指数的特征产生实质性偏离的情况。

A.积极型股票投资策略

B.偏离指数法

C.加强指数法

D.保守型股票投资策略

［答案］A

［单选题］股票投资风格指数是对股票投资风格进行。的指数。

A.风险评价

B.业绩评价

C.资产评价

D.负债评价

［答案］B

［单选题］加强指数法的核心思想是将。相结合。

A.指数化投资管理与积极型股票投资策略

B.指数化投资管理与消极型股票投资策略

C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

［答案］A

［单选题］0属于消极型资产配置策略。

A.投资组合保险策略

B.恒定混合策略

C.买入并长期持有策略

D.动态资产配置策略

［答案］C

［单选题］组建证券投资组合时，个别证券选择是指0。

A.考察证券价格的形成机制，发现价格偏高价值的证券

B.预测个别证券的价格走势及其波动情况，确定具体的投资品种

C.对个别证券的基本面进行研判

D.分阶段购买或出售某种证券

［答案］B

［单选题］消极的股票风格管理的特点有0。I投资风格不随市场发生任何变化

II节省交易成本ni节省研究成本iv避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题。

A.I、n、in、iv

B.I、IkIV

C.IkIII

D.I、II

［答案］A

［单选题］以下关于加强指数法的说法，正确的有0。I加强指数法的出现反映

了投资管理方式的发展出现了新的变化，即积极型管理与消极型管理开始相互借鉴

甚至相互融合II加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策

略相结合in加强指数法与积极型投资策略的风险控制程度不同w加强指数法的重点

是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化。

A.I、II

B.I、II、III

C.IkIILIV

D.I、IkIILIV

［答案］D

下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是0。

A,总额差异的重要性大于细目差异

B.要定出追踪的差异金额或比率门槛

C.依据预算的分类个别分析

D.若差异很大，则需要各个项目同时进行改善

［答案］D

对于城市白领中的“月光族”来说，最需要进行的是0。

A.保险规划

B.税收规

C,消费支出规划

D.投资规划

［答案］C

客户0的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A.投资收入较低

B.投资收入较高

C,消费支出较低

D.消费支出较高

［答案］D

下列关于即期消费说法正确的是0。

A.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费

B.即期消费一般指时间在3年以上的消费

C.即期消费是一种对商品的当前消费行为

D.即期消费目的是消费者为了获得在生活上全方位的满足

［答案］C

以下关于现金预算与实际的差异分析说法正确的是0。

A.总额差异的重要性小于细目差异

B.要定出追踪的差异金额和比率门槛

C,刚开始做预算若差异很大，应每周选择一个重点项目改善

D.若实在无法降低支出，需设法增加收入

［答案］D

以下关于其他消费说法有误的是0。

A.其他消费一般包括孩子的消费、住房、汽车等大额消费和保险消费

B.孩子消费问题是国内外不合理消费最多的地方

C,住房和汽车消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求高消费，由此

带来财务上的危害

D.保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应

［答案］B

现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不在于0。

A.满足日常的、周期性支出的需求

B.满足应急资金的需求

C.满足目前消费的需求

D.满足财富积累与投资获利的需求

［答案］C

在消费管理中，应注意理财从0开始。

A.保险

B.储蓄

C.教育规划

D.投资

［答案］B

张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧

急预备金最少应该达到0元。

A.15000

B.40000

C.7000

D.21000

［答案］D

下列属于在债务管理中应当注意事项的有0。I债务期限与家庭收入的合理关

系n.债务支出与家庭收入的合理比例ni债务总量与资产总量的合理比例w公司合

并

A.I、IkIII

B.i、ni、iv

C.II>IILIV

D.I、IkIV

［答案］A

［单选题］()是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资

规模最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛

涉足基金和股票投资。

A.合格境外机构投资者

B.证券经营机构

C.保险公司

D.商业银行

参考答案：C

［单选题］下列事项中，对我国《证券投资基金法》关于对基金份额持有人大会

召集的规定描述错误的是（

A.代表基金份额20%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持

有人大会，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额20%以上的基金

份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

B.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

C.更换基金管理人、基金托管人

D.基金扩募或者延长基金合同期限

参考答案：A

［单选题］根据（），可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

A.证券化的基础资产不同

B.资产证券化的地域分类

C.证券化产品的性质不同

D.证券化产品的金融属性不同

参考答案：D

［多选题］保证公司债券的担保人可以是（

A.发行人

B.信誉好的银行

C.政府

D.举债公司的母公司

参考答案：BCD

［多选题］中小企业板块的“四个独立”包括（）。

A.运行独立

B.规则独立

C.代码独立

D.指数独立

参考答案：ACD

［多选题］为了尽量减少频繁发生的金融风险，各国应该（）o

A.完善宏观经济管理，保持国际收支基本平衡

B.加强和改善金融监管，建立和完善保护投资者权益和信心的制度

C.加强国际金融合作和协调，运用国际资源提升防范国际金融危机的能力

D.更加注重健全金融体系，推行金融改革

参考答案：ABCD

［单选题］证券投资顾问应具备的职业操守有0。I独立诚信II谨慎客观III勤勉

尽职IV公平公正

A.I、II、III、IV

B.n、in

C.Kn、iii

D.n、in、iv

参考答案：A

［单选题］个人税收规划的基本内容包括（）o1避税规划n节税规划in转嫁规

划w风险规划

A.I、II、III

B.II、HI、IV

C.I.IILIV

D.I、IkIILIV

参考答案：A

［单选题］从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水

准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（）人群。

A.后享受型

B.先享受型

C.购房型

D.以子女为中心型