反洗钱技能知识竞赛测试题

一、填空题（10分，每空0.5分，共计10题）1、反洗钱法所称反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。2、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。。3、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。4、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。5、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易6、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。7、2017年4月18日，习近平总书记在召开中央全面深化改革领导小组第三十四次会议时强调：完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制，是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。8、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。9、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。10、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。二、单项选择题（20分，每题1分，共计20题）1、中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第2号发布)进行了修订,自（B）起施行。A、2017年1月1日B、2017年7月1日C、2017年6月1日D、2017年6月31日2、金融机构应当在大额交易发生之日起（B）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A、3B、5C、10D、153、金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其（C）负责。A、准确性B、完整性C、有效性D、前瞻性4、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展（B）,并按前款规定提交可疑交易报告。A、行政调查B、回溯性调查C、针对性调查D、全面性调查5、金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（C）年。A、1B、3C、5D、106、义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当（D）复核初审后拟上报的交易,并()对初审后排除的交易进行复核。A、按合理比例逐份B、按合理比例按合理比例

C、逐份逐份

D、逐份按合理比例7、义务机构提交可疑报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪或活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起（B）提交一次接续报告。A、每一个月B、每三个月C、每六个月D、一年8、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（B）补正。A、3个工作日内B、5个工作日内C、7个工作日内D、10个工作日内9、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（D）报告。A、开户机构B、发卡机构C、收单机构D、办理机构10、中国人民银行设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构11、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方机构B、人民银行C、金融机构D、客户12、《反洗钱法》规定的临时冻结时间不得超过（C）A、12小时B、24小时C、48小时D、7天13、金融机构有以下（A）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、所有人B、使用人C、控制人D、管理人10、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资包括下列哪些行为（ABCD）A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产11、下列哪些大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（BCD）A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的不同户名下的另一账户内的定期存款B、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C、金融机构内部调拨资金D、金融机构办理的税收、错账冲正、利息支付12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人，包括（BCD）A、国家机关B、法人C、其他组织D、个体工商户13、根据近年来的政策、金融业形势，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中新增以下哪几类适用对象（AB）A、保险专业代理公司B、消费金融公司C、基金管理公司D、金融资产管理公司14、一次性金融服务识别要点包括哪些（ABCD）？A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件15、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（CD）举报。A、检察机关B、人民法院C、反洗钱行政主管机关D、公安机关16、下列属于洗钱活动常见途径或方式（ABCD）A、通过境内外银行过渡，使非法资金进入金融体系B、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移C、利用他人账户提现，切断洗钱线索D、通过购买房产进行洗钱17、符合下列哪些情形的，金融机构、特定非金融机构应当立即解除冻结措施，并按照规定履行报告程序（ACD）A、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的B、中国人民银行发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的C、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的D、法律、行政法规规定的其他情形18、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下哪些情形，有关账户可以进行款项收取或者资产受让（ABC）A、收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益B、受偿债权C、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令D、其他规定情形19、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有。（AB）A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县（市）支行20、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列（ABCD）行为的，依法给予行政处分。A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D.其他不依法履行职责的行为四、判断题（10分，每题1分，共计10题）1、对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当合并提交大额交易报告。（×）2、金融机构应当定期对交易监测标准进行评估,并根据评估结果完善交易监测标准。如发生突发情况或者应当关注的情况的,金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。（√）3、既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以一并提交大额交易报告和可疑交易报告。（×）4、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向海关总署通报。（×）5、恐怖活动组织，是指三人以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织。（√）6、风险预警和提示是洗钱类型分析工作的主要目的。（×）7、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。（√）8、金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日后以电子方式提交大额交易报告。（×）9、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。（×）10、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制订、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。（√）五、简答题（10分，每题5分，共计2题）1、对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施包括但不限于哪些？答：1.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期(如每3个月)或额外提交报告。

2.提升客户风险等级，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施。

3.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

4.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。

5.向相关金融监管部门报告。

6.向相关侦查机关报案。

2、金融机构交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考哪些因素？答：（一）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

（二）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

（三）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

（四）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

（五）中国人民银行要求关注的其他因素。六、案例分析题（10分）2016年11月，北京某银行在办理业务过程中发现，存款人金某自2016年8月24日办理了储蓄卡后频繁发生汇入业务，仅2个月时间汇入资金281笔，金额1900余万元，提取现金470余万