2022年资金从业资格认证题库试题（四）

第页2022年资金从业资格认证题库试题1.根据《山西省农村信用社资金业务资产存续期管理办法》规定，（）作为资产存续管理的第一责任人，履行资产存续期管理职责。A、前台岗位B、中台风控岗位C、后台岗位D、审批岗位【正确答案】：A2.在商业银行资产负债表中，“存放中央银行款项”属于（）A、长期资产B、流动负债C、所有者权益D、流动资产【正确答案】：D3.根据《山西省农村信用社理财基础资产存续期管理办法》规定，开展常规性检查，具体检查频率要求如下：正常类业务至少每()检查一次；A、月B、季C、年D、半年【正确答案】：B4.债券型基金在选择业绩比较基准时()。A、应以债券指数为主B、不允许加入股票形成符合基准C、需要选用单一债券指数D、应以股票指数为主【正确答案】：A5.风险价值法（VaR法）主要用于（）的评估A、信用风险B、市场风险C、汇率风险D、投资风险【正确答案】：B6.商业银行的分立、合并，适用（）的规定。A、《中华人民共和国合同法》B、《中华人民共和国破产法》C、《中华人民共和国公司法》D、《中华人民共和国商业银行法》【正确答案】：C7.根据《信托法》规定，下列说法不正确的是（）。A、受托人应当每年定期将信托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人和受益人B、受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对自己所受到的损失，以其固有财产承担C、受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务，以信托财产承担D、信托产品的受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务【正确答案】：C8.开展委托代理债券业务前，省联社和县级行社应当签署（），明确双方的权利义务等相关事项。A、《人民币同业借款合同》B、《同业代付协议》C、《山西省农村信用社委托代理债券业务协议书》D、《山西省农村信用社同业存款协议》【正确答案】：C9.会员在上海清算所开立的资金结算专户，该专户的利息暂按人民银行规定的活期存款利率以积数计息法进行计息，应收利息直接计入资金结算专户中。目前，该利率为（）。A、1.60%B、1.62%C、1.98%D、2.60%【正确答案】：B10.央行宏观审慎评估体系（MPA）由()及其宏观审慎评估委员会负责实施与解释。A、人民银行B、银监会C、保监会D、证监会【正确答案】：A11.法人机构应在满足“三农”金融服务需求与正常支付结算的前提下，稳妥适度开展资金业务，坚持（）相适应，严防总量结构失衡风险。A、业务发展与创新能力B、业务发展与风险管控能力C、长远发展与短期收益D、经营效益与风险防控【正确答案】：B12.信托机构最基本的职能是（）A、取得收益B、委托代理C、财产事务管理D、规避风险【正确答案】：C13.质押式回购业务中，在回购期内标的债券由（）使用。A、收券方B、付券方C、双方均可D、双方均不可【正确答案】：D14.资产证券化业务的信用基础是（）A、公司信用B、资产信用C、担保信用D、以上均不是【正确答案】：B15.下列关于同业拆借市场，说法错误的是（）A、同业拆借的利率常作为货币市场的基准利率B、在国际市场上，最著名的是伦敦银行同业拆借利率C、上海银行间同业拆放利率属于复利、担保、批发性利率D、同业拆借业务主要通过全国银行间同业拆借市场进行【正确答案】：C16.回购交易通常在（）交易中运作。A、远期B、现货C、债券D、股票【正确答案】：C17.信托公司以结构化方式设计房地产集合资金信托计划的，其优先和劣后受益权配比比例不得高于()A、2:1B、3:1C、3:2D、4:1【正确答案】：B18.商业银行在中华人民共和国境内不得从事（），不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。A、信托投资和证券经营业务B、吸收公众存款C、办理国内外结算D、办理票据承兑与贴现【正确答案】：A19.同业授信事项审查通过后，（）应逐级提交有权审批人进行审批，审批通过后确定综合授信额度及有效期A、调查岗B、复核岗C、授信岗D、前台【正确答案】：C20.在存放同业提前还本模块中，下列说法错误的有（）A、存放同业提前还本是指在存放同业交易到期日前自动生成待处理的提前还本记录，做提前还本操作可手工输入还本金额，但必须小于剩余本金。B、存放同业提前还本模块可计算出应计利息，实付利息默认为应计利息，可指定利率重新计算实付利息。C、还/收本不能根据业务实际发生利息，调整利息金额。D、交易提交审核后才有效。【正确答案】：C21.在我国设立信托公司，其最低注册资金为（）元人民币。A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、5亿元【正确答案】：C22.债券远期交易指可以约定在交易日（T日）后（）完成结算的交易；交易双方最晚需在（）前完成第三方指令确认。A、一年内T+1日B、一年内T日C、半年内T+1日D、半年内T日【正确答案】：A23.投资AA级债券的银行监管评级应该是（）A、没有限制B、三级C、四级D、二级及以上【正确答案】：D24.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，（）有权予以撤销。A、国务院银行业监督管理机构B、国务院C、地方政府D、银监局【正确答案】：A25.以下可以在银行间债券市场开展的交易是？（）A、甲基金公司管理的基金M和基金产品N之间B、乙证券公司与其管理的集合资产管理计划X之间C、丙银行与其在香港的境外分行之间D、以上均不可【正确答案】：D26.执业理财规划师违反执业道德规范，情节较为严重，但尚未给客户造成重大损失，行业自律机构的制裁措施应为（）。A、警告B、吊销执照C、追究刑事责任D、暂停执业或罚款【正确答案】：D27.根据《山西省农村信用社理财基础资产存续期管理办法》规定，开展常规性检查，具体检查频率要求如下：关注类项目至少每()一次；A、月B、季C、周D、半年【正确答案】：A28.以下债券品种中不属于公司信用类债券范围的是（）A、企业债券B、公司债券C、非金融企业债务融资工具D、商业银行金融债【正确答案】：D29.下列不属于同业融资业务的是()A、转贴现B、同业借款C、同业存放D、同业拆借【正确答案】：A30.非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的（）资产。A、权益性B、债权性C、契约性D、所有权【正确答案】：B31.下列哪项不属于宏观审慎考核（MPA）（）。A、资本和杠杆B、流动性C、资产质量D、稳定性【正确答案】：D32.证券投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有A、基金管理人，中国结算公司，基金份额持有人B、基金管理人，基金管理人，基金份额持有人C、基金份额持有人，基金托管人，基金份额持有人D、基金管理人，基金托管人，基金份额持有人【正确答案】：D33.关于职业道德，下列说法正确的是（）。A、职业道德具有法律上的强制约束力B、职业道德规范是从法律责任的角度界定一个行业标准C、职业道德规范规范的实行，是由国家机关依靠国家强制力来保证实施的D、职业道德是一个行业从业人员所应恪守的道德标准，或者说是人们在其职业活动中应当遵循的行为规范金和准则【正确答案】：D34.县级行社（）应及时进行委托交易结算轧差资金汇划和账务处理，确保业务结算及时。A、财务部门B、营运部门C、清算部门D、科技部门【正确答案】：C35.债券按照交易场所可以分为()A、公募债券和私募债券B、银行间债券和交易所债券C、利率产品和信用产品D、以上说法均不正确【正确答案】：B36.债券结算代理业务（）在全国范围内开展。A、可以B、不可以C、未提及【正确答案】：A37.机构拆借交易已占用额度及剩余额度计算的时间依据是（）A、以交易日为准计算B、以结算日为准计算C、每周计算一次D、每月计算一次【正确答案】：A38.中国人民银行自（）年起实施宏观审慎评估体系。A、2013B、2014C、2015D、2016【正确答案】：D39.下列不属于债券基本性质的为（）A、债券属于有价证券B、债券是一种虚拟资本C、债券是债权的表现D、发行人必须在约定的时间付息还本【正确答案】：B40.定期约期资金实行（）利率。A、固定B、变动C、协议D、市场【正确答案】：C41.同业存单发行是存款类金融机构在全国银行间市场上发行的（）凭证。A、凭证式定期存款凭证B、记账式定期存款凭证C、无记名式存款凭证D、电子式存款凭证【正确答案】：B42.在同业存单投资流程中岗位职责描述错误的是（）A、同业存单业务风控岗对拟投资的同业存单进行合规性审查；对投资方案出具客观独立的评价，并在审批单上签署意见B、托管结算岗依据现券买卖成交单，在债券结算系统中对结算指令进行复核，无误后确认指令C、清算经办岗、复核岗根据《认购缴款通知书》或《现券买卖成交单》进行资金清算和划拨时，并对划款账户、账号、用途一一核对。D、托管结算岗密切关注市场行情，及时发现所持有同业存单的异常波动【正确答案】：D43.在产品要素管理中，对于未起息的产品可修改除（）外的其他所有要素。A、产品名称B、产品代码C、产品登记编码D、产品收益率【正确答案】：B44.资金业务授权以（）形式办理A、口头告知B、红头文件C、授权书D、函件【正确答案】：C45.关于买断式回购，以下说法正确的是：（）A、买断式回购期间，逆回购方不可以对标的券种进行买卖B、买断式回购期期间产生的票面利息归正回购方所有C、买断式回购期间，逆回购方不可以用标的券种进行质押融资D、以上均不正确【正确答案】：D46.既具有货币市场属性，又具有资本市场属性的市场是（）。A、票据市场B、投资基金市场C、同业拆借市场D、债券市场【正确答案】：D47.根据《山西省农村信用社信用类债券授信管理办法》规定，最高授信额度计算方式中结构化分层系数按法人机构拟购买的资产证券化产品层级确定，优先级、中间级和劣后级分别对应1.0、0.5和（）A、0.1B、0.15C、0.2D、0.3【正确答案】：A48.本币交易系统中现券买卖的匿名点击，X-Bond的，交易时间为（）A、9:00-11:30；13:30:16:30B、9:00-12:00；13:30:16:30C、9:00-12:00；13:30:16:50D、9:00-12:00；13:30:17:00【正确答案】：B49.甲证券公司接受乙客户的委托买卖股票，甲证券公司下列（）行为违反法律规定。A、甲公司为帮助客户及时买进股票，暂时借给客户现金B、甲公司为了更好地吸引客户，决定借给客户股票1000股供其抛售C、甲公司公开了客户的账户号码D、甲公司在接受乙的委托之后，根据委托协议向乙收取一定的费用【正确答案】：C50.合格机构投资者进入银行间债券市场应办理的手续包括？A、向中国人民银行上海总部备案B、向登记托管结算机构办理开户手续C、向全国银行间同业拆借中心办理联网D、以上都是【正确答案】：D51.房地产信托贷款需满足“四三二”的条件，其中“四”指的项目需具备以下“四证”：（）A、企业法人营业执照、国有土地使用证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证B、房地产开发企业资质证书、国有土地使用证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证C、国有土地使用证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证；商品房预售许可证D、建设用地规划许可证、国有土地使用证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证【正确答案】：D52.下列选项中，哪个是银行间市场的监管机构（）A、交易中心B、中央国债登记结算有限责任公司C、银行间市场清算所股份有限公司D、中国人民银行【正确答案】：D53.同业投资拟合作机构应符合同业合作机构（）类及以上机构名单。A、鼓励B、审慎C、支持D、禁止【正确答案】：B54.在计算净资本时，资产的分类中同时符合两个或两个以上分类标准的，应当采用（）扣除比例进行调整。A、最高B、最低C、加权平均D、算术平均【正确答案】：A55.《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）。A、开除B、通报同业C、解除劳动合同D、罚款【正确答案】：B56.同业存单和大额存单的主要区别是（）A、起点金额不同B、面向投资者不同C、定价机制不同D、存单期限不同【正确答案】：B57.资产管理业务是金融机构的（）业务。A、表内B、表外C、资产D、负债【正确答案】：B58.前台经办用户根据业务需要录入相关业务要素，提交至（）进行申请要素审核。A、前台B、中台C、后台D、审批【正确答案】：B59.同业拆借交易流程不包括（）A、申请B、复核C、审核D、审批【正确答案】：B60.根据中国人民银行《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，发行人应于金融债券每次付息日前（）个工作日公布付息公告。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：B61.我国监管信托业务的金融机构是（）A、中国人民银行B、中国银行保险监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国银行业监督管理委员会【正确答案】：B62.银行业金融机构在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知（）依法阻止其出境。A、国务院银行业监督管理机构B、上级机构C、出境管理机构D、公安局【正确答案】：C63.商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经（）审查批准。A、中国人民银行B、国务院银行业监督管理机构C、财政部D、中国银行业协会【正确答案】：B64.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以要求银行金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和（）作出说明。A、风险管理重大事项B、其他重大事项C、金融机构财务活动D、金融机构经营情况【正确答案】：A65.下列（）情形不是不得担任商业银行的董事、高级管理人员的情形。A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的D、个人所负数额较大的债务到期已经清偿的【正确答案】：D66.根据《山西省农村信用社理财基础资产存续期管理办法》规定，风险控制岗每半年存续检查的覆盖率应不低于存量债券数量的（）。A、25%B、50%C、75%D、100%【正确答案】：B67.根据《山西省农村信用社理财基础资产存续期管理办法》规定，风险控制岗或投资岗对交易岗提交的存续期报告内容认定不符合相关规定或需要补充相关风险状况，可退回要求整改，原则上应在（）个工作日内整改完毕A、一B、三C、五D、七【正确答案】：B68.下列选项中哪个不属于存放同业还本查询条件中的“有效状态”A、有效B、删除C、新建D、无效【正确答案】：D69.根据《关于助力打赢“四大战役”加强当前资金和理财业务管理的通知》规定，鼓励有信用债投资能力的机构，在符合监管及集中度要求的前提下，提高省内企业债券投资比例，全省农村信用社持有省内企业债券比例原则上不低于信用债总额的（）A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5【正确答案】：B70.现券买卖业务是指交易双方在（）以约定的价格买卖一定金额的债券，并在规定的结算时间内办理券款交割的行为。A、银行间债券市场B、上海证券交易所C、深圳证券交易所D、以上都是【正确答案】：A71.金融机构的约期定期存款选择报价模式后，根据()利率进行业务。A、市联社B、协议C、省联社D、联社领导【正确答案】：C72.（）有权了解其信托财产的管理运用、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。A、委托人B、受托人C、受益人D、信托当事人【正确答案】：A73.信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的（）；不得低于净资产的（）A、100%；40%B、100%；30%C、40%；100%D、40%；30%【正确答案】：A74.以下几个选项中，不属于银行业从业人员应当自觉保守的秘密的是（）。A、商业秘密B、知识产权C、专业技术D、利率升降【正确答案】：D75.根据《山西省农村信用社资金业务风险管理办法》规定，资金业务应按季进行现金流压力测试。可采用（）和历史数据模拟法进行分析A、情景分析B、风险价值方法C、情景模拟法D、敏感性分析【正确答案】：C76.人民银行关于基金管理资产、证券公司资产管理组合作出相关规定，以下哪些行为是正确的：（）A、基金公司所有的资产管理组合可以开设同一个债券账户B、证券公司资产管理组合只能通过结算代理人进行债券交易和结算C、基金公司特定资产管理组合只能通过结算代理人进行债券交易和结算D、基金公司本身和特定资产管理组合分别开立债券账户【正确答案】：D77.下列不属于省联社同业合作机构准入指引中的合作主体的是（）A、鼓励类B、禁止类C、慎重类D、审慎类【正确答案】：C78.下列属于证券公司加入同业名单管理中支持类机构条件的是（）A、注册资本不低于20亿元，控股股东背景为国有系或金融系B、最近一个年度受托资产规模不低于800亿元或最近一个季度证券公司及控股资产管理公司公开数据主动管理月均规模前20名C、最近一个年度合并报表口径受托客户资产管理业务净收入排名前50名D、最近一个年度监管评级达到AA级（含）以上【正确答案】：B79.金融机构应当根据同业业务的类型及品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权，至少（）对授权进行一次重新评估和核定。A、三年B、两年C、每年D、四年【正确答案】：C80.根据人民银行关于证券公司资产管理计划市场的相关规定，以下行为不允许的是：()A、同一证券公司管理的各债券账户之间可进行任何债券交易B、证券公司资产管理计划直接进行债券交易和结算C、证券公司资产管理计划通过结算代理人进行债券交易和结算D、同一证券公司管理的各债券账户之间可进行分销交易【正确答案】：A81.银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行（）。A、财务状况调查B、尽职调查、审查和授信后管理C、经营状况调查D、信用记录调查【正确答案】：B82.同业客户内部评级流程中，评级更新流程由法人机构（）发起并按照首次评级流程办理。A、投资/交易岗B、信用评级岗C、信用审查岗【正确答案】：B83.我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是（）竞价A、时间B、连续C、协商D、集合【正确答案】：D84.信托公司管理集合资金信托计划，向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的()。A、10%B、20%C、30%D、50%【正确答案】：C85.在股票市场的保证金交易中，投资银行以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种交易方式体现了投资银行的（）功能A、期限中介B、流动性中介C、风险中介D、信息中介【正确答案】：B86.银行业监督理机构应当对银行业金融机构的（）进行非现场监管。A、业务活动B、业务活动及其风险状况C、风险状况D、财务状况【正确答案】：B87.法人机构资金业务（）负责审议本机构资金业务创新方案。A、同业专营部门B、资金业务管理委员会或投资决策委员会C、理财事业部门D、股东大会【正确答案】：B88.上海清算所于每季度最后一个工作日汇总各结算成员本季度的各项应缴费用，通过客户端发送缴费通知单。结算成员核对无误后于次月（）前，将费用一次全额汇至清算所指定的银行账户。A、25日B、26日C、27日D、28日【正确答案】：A89.国内证券交易所进行证券交收时，分成中国结算公司上海分公司和中国结算公司深圳分公司与结算参与人的证券交收以及结算参与人与客户之间的证券交收，这个交收制度体现了()。A、分级结算原则B、共同对手方原则C、净额结算原则D、货银对付原则【正确答案】：A90.辖内农村合作金融机构选择提前还款，需走审批流程。支持提前（）还款。A、部分B、全部C、部分和全部D、不支持【正确答案】：C91.以下描述中，不属于机构内部风控范畴的是？A、职责分离：建立监督和报告机制B、设置限额和止损C、明确授权原则D、发布交易员规则【正确答案】：D92.根据《山西省农村信用社同业客户内部评级管理办法》规定，融资人一般情况下不会违约，有能力还本付息，存在的不确定因素较多，但目前没有足够理由怀疑无法按时足额偿还本息。按照同业客户内部评级等级划分属于（）级。ABCD【正确答案】：C93.债券交易/投资岗应当对拟投资的信用类债券进行信用研究和市场分析，确定投资意向后撰写信用债券()报告A、投资分析B、风险分析C、概况分析D、授信分析【正确答案】：A94.已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享?A、不应当与其共享B、该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位C、可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员D、可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验【正确答案】：C95.（）部门应对资金业务授权执行情况进行定期检查，并有权提出授权调整建议。A、资金业务专营部B、法律合规C、风险管理D、稽核审计【正确答案】：D96.合格机构投资者进入银行间债券市场应办理的手续包括：（）A、向中国人民银行上海总部备案B、向登记托管结算机构办理开户手续C、向全国银行间同业拆借中心办理联网D、以上都是【正确答案】：D97.（）应当严格按照审批范围进行报价发送和成交，做到交易和审批相符，严禁超越审批范围擅自进行交易。A、同业风控岗B、同业融资岗C、资金清算岗D、业务审批岗【正确答案】：B98.领导审批通过，则流程返回前台交易员进行交易确认；若审批不通过，则退回至申请（）用户重新修改或删除业务申请。A、经办B、复核C、审查D、审批【正确答案】：A99.首选资金账户可以有（）个。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A100.债券交易最大的风险是（）。A、利率风险B、道德风险C、流动风险D、信用风险【正确答案】：D1.商业银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件有（）A、金融债券发行申请报告B、发行人公司章程或章程性文件规定的权利机构的书面同意文件C、募集说明书D、承销协议【正确答案】：ABCD2.同业存单在银行间市场清算所股份有限公司（）。A、备案B、登记C、托管D、结算【正确答案】：BCD3.资金业务专营部门应根据（），不定期开展压力测试，预防极端事件可能带来的冲击A、业务发展状况B、外部环境变化C、监管要求D、人事变动【正确答案】：ABC4.银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。A、风险管理B、

内部控制C、

资本充足率

D、资产质量

【正确答案】：ABCD5.基金托管协议是()。A、基金管理人与基金托管人(一般为工商银行)就基金资产托管一事达成的协议书B、协议书以合同的形式明确委托人和托管人的责任和权利、义务关系C、确保基金财产的安全D、保护基金份额持有人的合法权益【正确答案】：ABCD6.在现券买卖意向报价窗口，可设置以下哪些过滤条件？A、债券类型B、债券发行人C、债券代偿期D、债券计息方式【正确答案】：AC7.上存约期存款允许提前支取，支持（）支取。A、部分B、全额C、50%以下D、80%以下【正确答案】：AB8.根据《关于助力打赢“四大战役”加强当前资金和理财业务管理的通知》规定，各级机构严密防控债券信用风险，对评级结果为（）的发行主体，各级机构只能压降，不得新增。A、L6B、L7C、L8D、L9【正确答案】：BCD9.在中华人民共和国境内依法设立的金融机构申请成为做市商，应当具备以下条件：（）A、注册资本或净资本不少于12亿元人民币B、市场表现活跃，提交申请时上一年度的现券交易量排名前80位C、提交申请前，已在银行间市场尝试做市业务，具备必要的经验和能力D、相关业务部门有5名以上的合格债券从业人员【正确答案】：ABCD10.存款类金融机构发行同业存单应当具备以下条件（）。A、是市场利率定价自律机制成员单位B、为同业存单市场做市商C、已制定本机构同业存单管理办法D、中国人民银行要求的其他条件【正确答案】：ACD11.《银行机构内部评级模型得分与信用等级对应表》中综合得分区间划分为：A、50以下B、50（含）-60C、60（含）-70D、70（含）-80E、80（含）以上【正确答案】：ABCDE12.其他投资交易页面中的业务类型有（）A、理财产品交易B、非标资产交易C、资产管理交易D、其他投资交易【正确答案】：AB13.关于约期活期利息，下列说法正确的是（）A、按季结息B、每季末月的20日为结息日C、结算的利息自次日起并入本金起息D、存款期内如遇到利率调整，分段计息【正确答案】：ABD14.资金业务突发事件根据事件成因分为（）A、流动性风险突发事件B、交易风险突发事件C、系统突发事件D、公共突发事件【正确答案】：ABCD15.根据《中国人民银行法》规定，属于货币政策目标的有：A、币值稳定B、经济增长C、经济结构调整D、利率低水平【正确答案】：AB16.在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，不得是（）。A、现金B、贵金属C、消费卡D、有价证券【正确答案】：ABCD17.开展债券结算代理业务的委托人应满足A、具有法人资格的商业银行及其授权分支机构B、具有法人资格的非银行金融机构C、具有企业(事业)法人资格的非金融机构D、经中国人民银行批准经营人民币业务的外国银行分行；委托人是境外机构的，应符合《中国人民银行关于境外人民币清算行等三类机构运用人民币投资银行间债券市场试点有关事宜的通知》相关规定的。【正确答案】：ABCD18.在现券市场做一笔询价成交，哪些行情会更新（）。A、询价成交行情B、点击成交行情C、成交汇总行情D、以上都对【正确答案】：AC19.银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（）交易。A、全部B、大额C、可疑D、转账【正确答案】：BC20.在现券买卖对话报价输入界面中，必填项有？A、净价B、债券代码C、收益率D、全价【正确答案】：ABC21.净额业务流程包括哪几项？A、外汇交易中心达成交易B、风控检查通过C、待轧差/已轧差D、结算指令处理【正确答案】：ABCD22.下列选项中属于后续教育培训内容的主要有（）A、新颁布和出台的法律法规及监管规定B、新业务或新产品C、系统优化升级操作D、资金业务内控制度【正确答案】：ABCD23.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）A、现金B、1年以内（含1年）的银行定期存款C、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券D、可转换债券【正确答案】：ABC24.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户（）情况。A、账户开立B、资金调拨的用途C、账户金额D、账户是否会被第三方控制使用【正确答案】：ABD25.浮动利率同业存单以上海银行间同业拆借利率为浮动利率基准计息，期限可以为()。A、1年B、2年C、3年D、6个月【正确答案】：ABC26.交易风险突发事件包括但不限于（）A、资金市场剧烈波动，市场流动性急剧下降，导致无法对外正常平盘的B、交易对手或发行人实质性违约、破产等，导致到期资金无法收回，可能形成投资风险，造成重大经济或声誉损失的C、因操作失误或交易失败造成清算账户余额不足、缴款日漏缴、到期未兑付等情形可能产生的负面影响或经济损失的D、因对外报价错误或异常交易可能引发的市场异常波动、声誉影响或经济损失的【正确答案】：ABCD27.上海清算所综合业务包括以下哪几项？A、本币净额现券交易B、本币全额现券交易C、本币全额质押式回购D、本币全额买断式回购E、外汇净额（外汇竞价）【正确答案】：ABCDE28.以下哪些属于可开办AA+级债券投资，以票据为标的的资产回购(反售)、非保本浮动收益型理财投资的业务开办条件（）。A、具有专门的资金业务岗位B、具备完善有效的内部风险评级体系C、业务人员具有两年（含）以上资金业务工作经验D、法人机构监管评级在三级（含）以上【正确答案】：ACD29.目前我国的两个证券交易所分别设在（）A、上海B、深圳C、广州D、北京【正确答案】：AB30.同业存单发行要素包括：（）A、发行额度B、发行方式C、期限D、利率【正确答案】：ABCD31.本币市场交易成员包括（）。A、银行类机构B、非银行存款类机构C、非存款类金融机构D、非法人机构【正确答案】：ABCD32.关于利率互换的点击成交描述错误的是A、点击一笔点击成交报价，确认成交后，需要对方回复再确认B、可以再成交明细窗口自行撤销这笔成交C、只能通过拨打交易中心场务电话来应急撤销成交【正确答案】：AB33.法人机构应当根据业务经营目的准确划分（）和（），科学评估风险，强化市场风险资本约束。A、交易账户B、银行账户C、长期资产D、短期资产【正确答案】：AB34.基金财务报表的复核指基金托管人对基金管理人出具的（）等报表内容进行核对的过程。A、资产负债表B、基金经营业绩表C、基金收益分配表D、基金净值变动表【正确答案】：ABCD35.下列国际资本流动中，属于资本流入的是（）A、外国在本国的资产增加B、外国对本国负债减少C、本国对外国的债务增加D、外国对本国债务增加【正确答案】：ABC36.债券卖出要是指定了买入交易，也是必须先将（）给撤销，才能撤销（）。A、原先交易B、指定交易C、交易D、卖出交易【正确答案】：BD37.公募基金包括（）A、债券基金B、货币市场基金C、股票基金D、基金中基金【正确答案】：ABCD38.基金资产的资金运用包括（）。A、现金B、存款C、短期投资D、长期投资【正确答案】：ABCD39.法人机构运用自营资金与私募机构和金融服务公司开展同业业务，仅限于（）业务。A、投资顾问B、同业存款C、同业借款D、经纪服务【正确答案】：AD40.同业拆借的价格会受到哪些因素的影响A、货币资金成本B、信用风险C、市场供求关系D、交易规模【正确答案】：ABCD41.存放同业模块包括（）？A、存放同业交易查询B、存放同业收息管理C、存放同业收息查询D、存放同业提前还本E、存放同业还本查询【正确答案】：ABCDE42.对现有产品的改进不会导致法人机构承受风险能力的增加，则不属于本办法所称产品创新范畴，具体包括：A、产品名称的改变B、营销方案的改变C、现有产品销售渠道增加D、产品组合丰富【正确答案】：AB43.宏观审慎评估体系（MPA）中，同业负债指截至最新季末的（）同业负债项目扣除结算性同业存款后的同业融入余额。A、同业拆入B、同业存放C、同业借款D、(委托方）同业代付【正确答案】：ABCD44.债券头寸查询管理模块中，“交易方向”包括（）？A、正回购B、逆回购C、买入D、卖出【正确答案】：ABCD45.资产类型包括（）？A、债券B、自定义资产C、拆借D、存放/回购交易E、剩余现金【正确答案】：ABCDE46.当存在以下（）情形时，应列入同业合作机构名单禁止类机构A、市场声誉较差以及过往合作中发生过违约事件B、存在提供虚假资料、虚假报表等行为C、发生破产清算，无法支付到期债务D、出现应列为禁止类机构的其他情形【正确答案】：ABCD47.法人机构开展同业投资业务不得直接投资或变相投资以（）等为基础资产发售的（类）证券化产品或其他产品。A、现金贷B、校园贷C、汽车贷D、首付贷【正确答案】：ABD48.下列方法中，属于金融危机管理的方法有（）A、构建宏观审慎监管体系B、构建贷款的五级分类制度C、全面应用VaR模型D、构建金融安全网【正确答案】：AD49.上海清算所登记托管产品固定收益产品类型包括以下哪几项？A、短期融资券B、中期票据C、金融债D、资产支持票据【正确答案】：ABCD50.业务处理流程中日间清算处理的合规性检查有哪些？A、成交价格对估值结果的偏离程度B、交易双方是否具有现券净额业务资格C、净卖出数量是否超发行量的30%D、当日T+0结算和前一工作日T+1结算的资金清算净额是否严重超限【正确答案】：ABCD51.在我国，按照发行主体的不同，债券可以分为哪几类（）。A、政府信用类产品B、资产支持证券C、金融债券D、公司信用类债券【正确答案】：ACD52.同业拆借交易，建立对手方账户信息时，依据对手方账户信息录入（）（）（）（）A、账户名称B、开户行C、账号D、支付系统行号【正确答案】：ABCD53.按照发行主体不同，债券可分为：（）A、政府债券B、金融债券C、公司债券D、信用债券【正确答案】：ABC54.净额代理清算风险管理的措施有？A、建立客户筛选、识别、评估制度B、制定并签订代理清算协议C、制定并执行清算限额、保证金制度D、足额收取客户应付资金，确保结算完成【正确答案】：ABCD55.资金业务风控岗应当对资金业务投资、交易各环节进行监测，及时掌握业务风险情况，定期进行风险分析并进行报告，报告应当包括以下内容（）A、本机构风险管理政策的遵守情况B、风险监测的方法及频率C、风险限额及业务预警值的执行情况，包括对超限额的处理情况D、对改进风险管理政策、程序以及风险应急预案的意见或建议E、风险管理的其他情况【正确答案】：ABCDE56.委托债券投资中的（）、（）、（）同债券投资管理模块操作相同。A、债券计提摊销B、债券重组C、公允价值变动D、债券重分类【正确答案】：ACD57.根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员（）。A、不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页B、不得在本机构电子设备上安装盗版软件C、如果是为了工作，可以安装盗版软件D、以上都对【正确答案】：AB58.结构化融资业务，是指法人机构为满足客户多元化融资需求，为达到()、()、()、()的目的，综合使用两种或两种以上融资工具，为客户提供多样化融资服务的业务。A、优化客户资产结构B、控制资产规模C、增加融资渠道D、降低客户融资成本【正确答案】：ABCD59.账套管理模块中，输入（）条件，可以查询到账套的详细信息。A、账套名称B、账套类型C、账套日期D、种类【正确答案】：AB60.宏观审慎评估体系（MPA）中，同业负债指截至最新季末的（）同业负债项目扣除结算性同业存款后的同业融入余额。A、同业拆入B、同业存放C、同业借款D、同业代付【正确答案】：ABCD61.法人机构开展的委托投资业务投资经理变更后不达要求的，应视情况采取的措施包括（）A、协商违约赔偿B、提前结束项目C、项目到期后不得续做D、追加投资规模【正确答案】：ABC62.市场风险的监测内容包括（）A、总体市场风险头寸B、风险水平C、盈亏状况D、市场风险限额E、市场风险管理【正确答案】：ABCDE63.弥补监管短板，强化风险源头遏制，正确的是（）。A、强化准入监管，穿透识别实际控制人、最终受益所有权人,并审查其资质B、加强资金来源审查，确保入股资金为投资人自有资金，来源合法合规C、严禁不正当干预经营决策，严禁通过关联交易获取不正当利益D、通过委托他人代持股权、关联方与一致行动人联合持股等方式规避股东资格审查【正确答案】：ABC64.开办同业存款、同业拆借、AAA级债券投资、保本理财投资等业务，应具备以下（）哪些条件。A、业务制度健全B、业务人员具有两年（含）以上资金业务工作经验C、部门岗位设置合理D、法人机构监管评级在三级（含）以上【正确答案】：AC65.根据《山西省农村信用社信用类债券授信管理办法》规定，信用类债券授信应遵循以下原则（）。A、审慎合规B、适度原则C、动态调整D、获利优先【正确答案】：ABC66.债券参与者应向（）报送相关财务数据A、全国银行间同业拆借中心B、上海证券交易所C、深圳证券交易所D、相关债券登记托管机构【正确答案】：ABCD67.下列哪些行为属于信托公司与银行之间的不当交易（）。A、名义上由银行代销主动管理类信托产品，实际上由银行主导相关项目的选择、尽职调查、审批以及贷后管理，并与代销银行签订隐性回购条款B、以合同形式明确各参与方风险管理责任、可能导致法律纠纷或投资者投诉C、安排显性或隐性回购条款等方式帮助银行转移信贷资产，助其腾挪、隐匿风险或规避相关监管要求D、接受银行等第三方金融机构以保函等方式提供显性或隐性担保【正确答案】：ACD68.资金业务各类突发事件根据危害程度、紧急程度等因素分为（）A、一般性突发事件B、重大突发事件C、紧急突发事件D、严重突发事件【正确答案】：AB69.银行间二级市场债券交易DVP结算业务包括（）。A、现券买卖B、质押式回购C、买断式回购D、远期交易【正确答案】：ABCD70.不良资产收益权的投资者不能是（）。A、个人投资者参的信托计划B、个人投资者参与认购的银行理财产品C、机构投资者D、有多层嵌套的机构资金【正确答案】：AB71.交易撤销模块，实现对有效的（）或（）进行撤销。A、交易记录B、存续期记录C、合作机构D、合格资产【正确答案】：AB72.全国银行间市场买断式回购的风险控制措施包括（）。A、保证金制度B、保证券制度C、仓位限制D、期限控制【正确答案】：ABC73.我国影子银行主要包括（）。A、不持有金融牌照、完全无监督的信用中介机构，包括新型网络金融公司、第三方理财机构等B、不持有金融牌照，存在监管不足的信用中介机构，包括融资性担保公司、小额贷款公司C、大型国有商业银行D、机构持有金融牌照，但存在监管不足或规避监管的业务，包括货币市场基金、资产证券化、部分理财业务等E、农村商业银行【正确答案】：ABD74.记账凭证查询可以通过以下（）条件查询记账信息。A、记账日期B、业务类型C、业务编号D、记账流水号E、机构【正确答案】：ABCDE75.交易岗将拟定的交易对手库名单及基础资料提交本机构资金业务风控岗进行审核，风控岗提出审核意见。重点审核以下内容：A、拟入库的交易对手是否符合入库条件B、拟入库的交易对手相关基础资料是否齐全完整C、拟入库的交易对手的相关指标来源是否可靠，指标值是否真实准确D、其他应审核的事项【正确答案】：ABCD76.下列业务中，属于中央银行作为“政府的银行”所具有的基本职责的有（）A、代理国库B、向商业银行贷款C、代理政府金融事务D、买卖外汇【正确答案】：AC77.现金流分析模块是从产品角度查询在一段时间内（）和（）现金流的变化情况。A、资产端B、产品组合C、产品端D、资产组合【正确答案】：AC78.系统内调剂业务中，辖内法人机构因（）时，可以向省联社申请调入资金。A、弥补信贷资金缺口B、联行汇差头寸C、临时性周转资金不足D、票据清算【正确答案】：BCD79.委托投资尽职调查报告包括以下内容（）A、拟合作机构基本情况B、拟合作投资经理情况C、拟合作业务情况D、托管机构情况【正确答案】：ABC80.债券市场参与者的（）等中后台业务部门应全面掌握前台部门债券交易情况，加强对债券交易的合规性审查与风险控制A、合规管理B、风险控制C、清算交收D、财务核算【正确答案】：ABCD81.同业借款合同应明确（）等要素A、借款利率B、额度C、计息周期D、违约条款【正确答案】：ABCD82.债券市场参与者应将（）相互分离A、自营B、资产管理C、投资顾问D、其他前台业务【正确答案】：ABCD83.下列选项中，属于资金业务种类的有（）A、债券业务B、同业业务C、外汇资金业务D、衍生品业务【正确答案】：ABCD84.根据《山西省农村信用社理财基础资产存续期管理办法》规定，交易岗具体落实检查工作，通过公开信息平台对基础资产及涉及的信用主体信用风险进行持续跟踪检查，检查内容包括但不限于()A、信用主体近期生产经营情况B、信用主体评级变动C、信用主体重大负面新闻D、信用主体近期财务状况变化【正确答案】：ABCD85.资金业务资产存续期管理办法所指的非标债权投资业务主要包括（）。A、非标准化债权B、直融工具C、债权融资计划D、收（受）益权【正确答案】：ABCD86.产品基本信息主要包括（）？A、基础要素B、募集要素C、计算要素D、费用设置【正确答案】：ABD87.同业存单的发行与交易应遵循（）、（）、（）的原则，同业存单的发行应充分进行信息披露。A、公平B、诚信C、自律D、自愿【正确答案】：ABC88.可转换债券的双重选择权是指（）A、投资者可自行选择是否修正转股价B、转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权C、转债发行人可自行选择是否修正利率D、投资者可以自行选择是否转股【正确答案】：BD89.在利率型产品新建界面，产品要素【发行方式】选择“开放式”，在开放计划框内输入开放产品的要素（），点击【开放计划计算】。A、开放天数B、开放周期C、开放时间D、报价周期【正确答案】：ABD90.下列关于现券交易的说法哪些是错误的（）。A、净价交易全价结算B、全价交易净价结算C、交易金额对应全价D、结算金额对应全价【正确答案】：BC91.流动性风险的识别是依据对资金业务的（）等方面的分析，识别资金业务的流动性风险。A、资产的变现能力B、负债的筹资能力C、资产负债期限结构D、现金流的分布情况【正确答案】：ABCD92.以下资产类型需要计提减值准备的是（）A、其他债权投资B、债权投资C、交易性金融资产D、存放同业资产【正确答案】：ABD93.我国的金融债券包括（）A、政策性金融债券B、商业银行债券C、证券公司债券和证券公司次级债券D、财务公司债券【正确答案】：ABCD94.资金业务专营部门或理财事业部门拟退出资金业务创新的，应征求前台运营（）等相关部门的意见，A、风险管理B、零售业务C、财务管理D、稽核审计【正确答案】：ABCD95.产品终止分为（）和（）两种？A、正常终止B、延长终止C、提前终止D、节假日推后终止【正确答案】：AC96.在中后台清算信息账户设置功能中，以下哪些操作是实时生效的？A、账户的增加B、账户的修改C、账户的删除【正确答案】：ABC97.金融危机的具体表现包括（）A、金融资产价格大幅下跌B、金融机构大规模倒闭或濒临倒闭C、股市或债市暴跌D、某上市公司股票急剧下跌【正确答案】：ABC98.非金融机构客户可以与哪些机构进行利率互换交易？（）A、债券市场做市商B、债券市场结算代理人C、非做市商金融机构D、非做市商企业【正确答案】：AB99.宏观审慎评估体系（MPA）中，流动性情况包含哪些指标（）A、流动性覆盖率B、净稳定资金比例C、遵守准备金制度情况D、拔备覆盖率【正确答案】：ABC100.商业银行可以经营下列部分或者全部业务：A、吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内外结算，办理票据承兑与贴现B、发行金融债券，代理发行、代理兑付、承销政府债券，买卖政府债券、金融债券C、从事同业拆借，买卖、代理买卖外汇D、从事银行卡业务，提供信用证服务及担保，代理收付款项及代理保险业务，提供保管箱服务E、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务【正确答案】：ABCDE1.交易对手库管理应遵循分类管理、动态调整、实时监测的原则A、正确B、错误【正确答案】：A2.资金业务风险管理内容主要包括风险的识别、计量、监测和控制A、正确B、错误【正确答案】：A3.在存放同业提前还本模块中，还/收本可根据业务实际发生利息，调整利息金额。A、正确B、错误【正确答案】：A4.在货币供给层次的划分问题上，国际货币基金组织把狭义货币的范围限定为流通于银行体系以外的现金。A、正确B、错误【正确答案】：B5.清算限额是计算债券净额清算会员保证金和清算基金的参数之一。A、正确B、错误【正确答案】：A6.法人机构不需将资金业务纳入本机构风险管理体系框架之下。A、正确B、错误【正确答案】：B7.在权益关系上，基金托管人是基金资产的所有者。A、正确B、错误【正确答案】：B8.信托公司每年应当从税后利润中提取5%作为信托赔偿准备金，信托赔偿准备金低于银信合作信托贷款余额2.5%的，信托公司不得分红。A、正确B、错误【正确答案】：A9.同业授信有效期满前1个月内，授信岗应根据法人机构存量业务情况确定即将到期的授信对象是否需要重新授信，确需重新授信的，应提前做好下一授信年度的授信工作。A、正确B、错误【正确答案】：B10.K线理论中，收盘价高于开盘价时为阳线，收盘价低于开盘价时为阴线。（）A、正确B、错误【正确答案】：A11.对于未到期的同业存放定期业务作部分提前支取或全部提前支取，提前支取部分将按照活期利率结算利息。A、正确B、错误【正确答案】：B12.发行人应于缴款日17:00前向上海清算所提交《发行款到账确认书》，确认发行款到账情况A、正确B、错误【正确答案】：A13.经济危机期间，金融市场上货币资本过剩，利率极低。A、正确B、错误【正确答案】：B14.县级行社开展产品模式的委托投资业务，可视情况要求受托人设定一定比例的跟投额度。A、正确B、错误【正确答案】：A15.债券交易所在付息计划区间，自动带出付息区间信息，自动计算出应计利息总额，不可随意进行修改。A、正确B、错误【正确答案】：B16.债券回购业务实行净价交易、全价结算。（）A、正确B、错误【正确答案】：A17.现券买卖市场、质押式回购市场和买断式回购市场都可以进行匿名报价。A、正确B、错误【正确答案】：B18.县级行社应对委托投资业务合作机构及投资经理名单进行动态调整、及时公布。A、正确B、错误【正确答案】：B19.资产支持证券指由金融机构等作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该信托财产所产生的现金流支付其收益的收益证券。A、正确B、错误【正确答案】：A20.执业道德作为一种规范，同样具有法律上的强制约束力。A、正确B、错误【正确答案】：B21.系统管理员可以做用户管理和账户设置的操作。A、正确B、错误【正确答案】：B22.委托投资范围应当符合与自身资质相适应的监管规定及行业管理要求，原则上应以标准化债权资产为主。A、正确B、错误【正确答案】：A23.政策性银行的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构上年末待偿还金融债券余额的8%。（）A、正确B、错误【正确答案】：A24.上海清算所在日终资金违约后启动银行授信机制，完成对未违约方的资金结算。A、正确B、错误【正确答案】：A25.在国际货币市场上，比较典型、有代表性的同业拆借利率有三种，伦敦银行同业拆借利率、新加坡银行同业拆借利率、香港银行同业拆借利率。A、正确B、错误【正确答案】：A26.发行人应于同业存单付息兑付日为当日上午10:00前划付资金。A、正确B、错误【正确答案】：A27.交易对手库，是指按照一定的条件和程序建立的交易对手名单集合。A、正确B、错误【正确答案】：A28.超短期融资券是具有法人资格、信用评级较高的金融企业在银行间债券市场发行的、期限在270天以内的短期融资券。A、正确B、错误【正确答案】：B29.理财产品交易的付款账户为本机构在理财发行银行开立的定期账户A、正确B、错误【正确答案】：B30.合作资产费用管理，该模块可对使用合作资产进行投资，支付合作资产收取的费用。A、正确B、错误【正确答案】：A31.在全国银行间债券市场进行买断式回购，交易双方可以按照交易双方债券账户内的债券量状况或资金账户内的资金量状况协商设定保证金或保证券。（）A、正确B、错误【正确答案】：A32.资管新规规定的过渡期截止时间为2021年底。A、正确B、错误【正确答案】：B33.存放同业交易查询的功能是查询所有的存放同业交易，包括流程中的记录。A、正确B、错误【正确答案】：A34.信托是一种以经济实力为基础的财产管理制度。A、正确B、错误【正确答案】：B35.前台对话报价窗口可以打开对话报价交谈历史。A、正确B、错误【正确答案】：B36.现金流分析，只能对一个产品的产品端和资产端现金流的变化情况进行分析，不可多个产品。A、正确B、错误【正确答案】：B37.法人机构不得为其他金融机构在法人机构所在市、县（区）有分支机构的情况下，接受其他金融机构的委托为其开展同业代付业务；法人机构不得在所在市、县（区）有分支机构的情况下，委托其他金融机构开展同业代付业务，亦不得通过同业代付业务变相开展同业融资业务。A、正确B、错误【正确答案】：A38.对于商业银行作为管理人的特殊目的载体与该商业银行开展的同业业务，应按照代客与自营业务相分离的原则，在系统、人员、制度等方面严格保持独立性，避免利益输送等违规内部交易。A、正确B、错误【正确答案】：A39.符合条件的非金融机构合格投资人，可以直接参与银行间债券市场。（）A、正确B、错误【正确答案】：B40.到期收益率是资产支持证券的交易要素。A、正确B、错误【正确答案】：B41.开展同业投资业务应立足于服务实体经济，防范脱实向虚，资金投向应符合法律法规、国家宏观调控政策和产业政策。A、正确B、错误【正确答案】：A42.转托管业务属于非交易类结算业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：A43.同债券的债权确认日不同（如中央银行票据，招标次日为债权确认日）。（）A、正确B、错误【正确答案】：A44.法人机构应建立健全风险防控体系，持续完善资金业务内部控制和风险管理机制，确保在有效防控风险的前提下开展资金业务。A、正确B、错误【正确答案】：B45.公开发行的同业存单可以进行交易流通，但不可以作为回购交易的标的物。A、正确B、错误【正确答案】：B46.非法人产品可以进入银行间债券市场。A、正确B、错误【正确答案】：A47.同业客户内部评级等级分为A（优秀）、B（良好）、C（一般）、D（关注）、E（较差）。A、正确B、错误【正确答案】：A48.调剂资金时，调剂类型选“报价”，输入相应的“期限”，利率自动带出。（）A、正确B、错误【正确答案】：A49.按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。（）A、正确B、错误【正确答案】：A50.法人机构资金业务专营部门应做好资金业务风险管理工作，将资金业务风险纳入本机构风险管理体系框架之下，服从本机构全面风险管理要求A、正确B、错误【正确答案】：A51.证券承销的方式包括：包销、代销和余额包销。A、正确B、错误【正确答案】：A52.县级行社开展委托代理债券业务应纳入省联社统一授信管理。A、正确B、错误【正确答案】：B53.CP首次发行前至少3个工作日进行发行披露。（）A、正确B、错误【正确答案】：B54.债券回购业务中，债券数量指回购债券面值的总量，单位为万元。（）A、正确B、错误【正确答案】：A55.现券市场，A机构前台发送了一笔限价报价，买入方向，结算方式为券款对付、见券付款和见款付券。B机构前台发送一笔点击成交报价，结算方式为券款对付、见券付款和见款付券，该报价的结算方式由B机构在券款对付、见券付款和见款付券三种结算方式中任选一种。A、正确B、错误【正确答案】：B56.按照《中华人民共和国证券投资基金法》的要求，公开募集基金是指向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金一次性超过二百人，以及法律、行政法规规定的其他情形。（）A、正确B、错误【正确答案】：B57.债券质押式回购交易管理可以查询所有的债券质押式回购交易，包括流程中的记录，选择一条记录可点击查看弹出明细交易信息。A、正确B、错误【正确答案】：A58.金融机构可直接进行债券交易和结算，也可委托结算代理人进行债券交易和结算。（）A、正确B、错误【正确答案】：A59.当授信对象在同业业务市场中存在主观违约记录时，机构仍可以对授信对象进行授信A、正确B、错误【正确答案】：B60.理财资金用于实际投资，但当收益存在缺口时，银行可以通过直接划拨方式或其他渠道的盈利来填补该类理财产品的收益缺口。A、正确B、错误【正确答案】：B61.辖内法人机构新研发的金融产品或拟开办新的资金业务种类，无需事先向省联社备案A、正确B、错误【正确答案】：B62.根据《山西省农村信用社银行间市场交易对手库管理办法》规定，系统外基金公司入库条件应满足：注册资本不低于1亿元，最近一个会计年度管理非货币基金