2023年企业数化营销中台建设方案

企业数字化营销中台建设方案--基金证券行业为例基金证券行业进入理财黄金年代私域运营势成必然基金理财受众面较窄主要基于代销渠道销售单家基金证券公司品种丰富度有限股市长期牛熊交替价值投资长期价值不显著基金证券行业私域运营需求并不清晰主要依靠代销渠道关系拓展销售历史环境

结论基金理财日益成为中产阶层必选基金证券销售已成规模足以与渠道抗衡单家基金证券公司品种日趋丰富可供投资人选择/基金众多投资者陷入选择困境机构投资者及优质公司不断成熟长期投资价值显现基金证券行业私域运营需求迅速升温直连投资者客户忠诚度管理差异化行业竞争格局当下环境

结论专业化个性化及时响应客户体验重要性大幅提高客户需求

专业化信息和咨询投资品种跟踪投资决定建议投资机遇推荐家庭财富管理计划便捷性信任度基金响应

销售及客服人员与客户数量比例约1:20000并无自动化投资信息和咨询服务内容建设不足无法捕捉客户投资决定信息触点及捕捉能力不足内部尚未建设家庭财富管理建议能力便捷性建设尚待加强客户体验建设亟待提升沟通不足且无法个性化造成信任度不足建立一方自有的”可持续发展的营销生态”4一体化营销云·全链路营销平台营销自动化模块营销活动设置自动化营销引擎活动参数解析营销自动化实时执行引擎运行时实时监控和分析活动场景模板可视化设计器触发器条件控制客群时间事件指标流程控制活动日历版本管理适当性管理布尔多分支属性事件时间等待AB测试停止启动执行全渠道动态内容扩展性Webhook日志及审批内容和交互模块CEＭ会员及权益内容管理会员卡落地页短信模板APP

Push微信模板消息微信个性化素材管理图文内容表单商品支持权益码游戏化个性化模板和扩展等级积分卡券社群全员推广分享裂变企业微信EDM模板短链及二维码外部H5集成嵌入式网页小程序插件扩展客户360视图主数据行为脱敏标签评分模型预测模型标签管理客群分组查询筛选静态群组动态群组标签导入模型标签规则标签维度和分层管理360视图全渠道接入全渠道

数据采集ID

Mapping扩展及开放性服务扩展数据看板看板管理报表展示权限客户分析基础属性分析标签分析活跃度分析行为分析客户生命周期互动行为分析交易行为分析营销内容分析维度指标统计对比分析营销活动分析活动指标统计活动看板客户旅程分析转化漏斗分析路径分析归因分析CDP公众号，小程序，微信商城，APP,短信，…

全渠道接入和协同自有触点人群圈选策略中心营销投放一站式广告投放DSP标签圈选行为圈选交叉圈选A/Btest实时人群重定向数据联合专区人群包一键推送批量操作计划素材一键推送素材中心系统管理素材库素材标签素材效果分析部门管理用户管理权限管理数据管理计划模板自动流营销频次、预算控制地域、IP定向媒体对接腾讯视频、抖音、头条、爱奇艺、优酷、芒果精准人群放大，一键投放媒体回流DMP前链路数据监测曝光点击监测落地页监测业务分析投放效果指标营销ROI指标人群管理消费者洞察用户画像业务数据模型用户数据模型业务分析投放效果指标营销ROI指标业务分析投放效果指标营销ROI指标看板中心部门报表经营报表渠道报表项目报表deviceID+openID/UnionID+手机号，前链路和后链路身份打通MA支持的四种流量运营方式1.建立渠道直接触达客户3.社交圈群裂变运营2.用户全生命周期运营4.投放优化模式2.通过用户的生命周期及成熟度进行用于运营，增强客户黏性，及兴趣度，刺激转化和老带新。模式1.直接用户触达构建自有触点，存量用户增长及运营为主。模式4.

通过各种广告渠道，如百度、头条，腾讯，抖音，等方式进行定向广告引流，优化投放效果。模式3.社交圈私域运营裂变拓客，留资开户为主。1.证券公司渠道建设路径：全链路用户运营方案，建立私域渠道直接触达客户按生命周期的细分人群运营APP小程序微店私域流量沉淀官方公众号/APP/微信号/企业微信号客户经理，基金经理（线下，个人/朋友圈/用户群/潜在客户群/KOC）APP小程序微信公众号企业微信集团公司内的交叉引流板块企业微信一对一，群内转化未转化二次孵化1.流量沉淀2.个性化转化公域渠道投放触达私域渠道直连用户用户生命周期营销自动化运营用户交易转化客户等级及积分运营字节体系头条抖音种草触点知乎,财经大V博客喜马拉雅等垂直行业三方小程序广告投放百度，头条，抖音，巨量引擎，优酷视频等按细分人群的实时行为运营基金经理微店营销自动化/多波段挽回/二次运营投放优化全渠道数据链路的打通，才能让数据真正发挥价值交易业务数据具备全渠道协同及微信生态的深度集成与运营能力全渠道数据采集和应用全渠道客户身份数据合并全渠道客户行为数据合并全渠道客户资料数据合并全渠道客户交易数据合并全渠道客户产品数据合并全渠道客户账户数据合并全渠道行为数据获取后的实时策略判断及触达深度集成微信生态10/15/20239基于消费者画像的人群细分运营用户属性购买偏好账户生命周期账户信息人生阶段大学生出入社会/年轻白领中青年富足事业高峰期人群姓名手机省份城市学历性别投资经验咨询及产品偏好咨询偏好浏览次数回复互动次数浏览时长佣金、费率基龄累积收益投资收益偏好熟人/朋友推荐口碑排名/专业排名互动用户评价/内容分享专家推荐基金经理偏好基金类型偏好持有最的期限权益、渠道等偏好登录渠道偏好每日APP登录次数登录时长查询次数最近一次查询时间活动权益偏好活动类型偏好权益领取次数最近一次领取时间分享偏好分享次数分享渠道邀请人数传播方式APP激活开户归属、区域账户总资产账户可用余额账户历史最大金额风险评级资金流入金额资金流出金额转账次数持有最短期限交易频次近7天内的浏览前三最近一次的浏览产品偏好是否关联客户经理7日/30天内的联系次数高知女性退休人群服务偏好风险偏好新客（0-3个月）下单购买活跃用户定期购买激活用户开户、注册沉默期流失期推荐转发跟风型客户价值评分行为事件全渠道触点集成线索360°画像及客户数据整合特征数据行为数据交易数据资产数据产品数据权益数据性别：年龄：生日：职业：收入：房车：男28岁2.18外企白领10-20K房、车行为事件：手机银行，平均停留Xx分钟，次数：登录N次，N天未访问消费水平：5-10K/月消费渠道：70%,

30%持有产品理财、期限、风险等级、购买渠道定投、类别、风险等级、购买渠道保险、险种、期限、购买渠道积存金、品牌金、渠道偏好国债、渠道偏好产品利率权益数据文本日期数值次数天数行为事件利率收益率：4.3%/年AUM/月日均/日日均以客户为维度的原子标签及数据标签基础标签模型标签逻辑函数标签组合标签名单标签嵌套模型通过标签筛选客群支持复杂的标签和客群计算能力推荐模型，产品偏好模型活跃度模型风险模型权益偏好模型人口属性行为事件产品属性各类偏好属性指标，订单总金额，手机登录行为，及登录次数的叠加，通过基础标签，模型标签，函数标签衍生后的智能标签基于count,average,max,min等函数的计算，包含标签和标签之间的二次加工计算白名单/黑名单/红名单外部导入名单群组的组合和嵌套，模型群组，智能群组的并差计算，包含和不包含的计算基于模型标签的人群筛选，或者外部模型的导入标签新增，变更，删除，导入可配置化新建静态标签新建智能标签编辑标签新建值/模型标签外部模型接入&设置4级标签层次管理复杂标签的组合创建及筛选支持标签的筛选条件与取值：等于，不等于，包含以下任意，包含（模糊匹配），包含以下所有，为空，不为空标签组合举例：活跃度指标，订单总金额，手机登录行为，及登录次数的叠加，通过以上配置，组合成一个智能标签值标签/模型筛选普通标签筛选建立一个复杂标签，通过以下标签组合值标签+智能标签+模型标签+普通标签+行为流程标签的组合模型标签值标签行为流程标签基于行为的维度123541.客户画像数据实时更新，系统支持数值类区间，大于，小于，不等于，空等筛选条件2.对于交易，AUM，可作为跑批结果，同步至DMHUB，可以对此类业务数据进行汇总计算，包含average,max,min,count,sum3.优惠券行为和优惠券的类型，属于哪个活动，是否领用，可以根据事件+事件属性的方式做筛选4.客户持有理财商品信息，及理财产品信息，可以根据产品业务对象，选择该业务对象的有效期，利率等维度，进行筛选。有效期支持区间，及指定日期利率等数值，支持区间，大于，等于，小于，空，不为空等筛选方式5.支持交易数据的订单数汇总，金额average,amount,max,min等函数支持指定日期和一段期间选择支持交易类型，交易来源，店铺名称等属性的等于，不等于，为空，不为空，包含，不包含，其中之一等选择。

客群圈选逻辑&支持可配置化圈客支持的四种流量运营模式1.建立渠道直接触达客户3.社交圈群裂变运营2.用户全生命周期运营4.投放优化模式2.通过用户的生命周期及成熟度进行用于运营，增强客户黏性，及兴趣度，刺激转化和老带新。模式1.直接用户触达构建自有触点，存量用户增长及运营为主。模式4.

通过各种广告渠道，如百度、头条，腾讯，抖音，等方式进行定向广告引流，优化投放效果。模式3.社交圈私域运营裂变拓客，留资开户为主。2.用户全生命周期运营：基于人群的生命周期运营策略搭建基于用户/账户的生命周期1.用户引入期2.用户成长期3.用户成熟期4.用户衰退期5.用户流失期激活用户注册开户新客活跃新客首单购买持续活跃第一次复购定投持续复购转介推荐活跃度降低活跃度降低赎回账户异动不活跃资金转出关注开户红包流量产品引导完成风评开户交易费率折扣引导开卡后登录内容咨询推荐基于偏好的产品推荐权益引导首单内容咨询推荐流量权益、产品刺激基于偏好的产品推荐引导入群持续内容运营建立信任，建立价值，引导推荐直播明星活动各触点协同加深印象流量权益、产品刺激基于用户生命周期的持续运营APP小程序微信公众号客户经理微店企业微信抖音等高资产用户保守型平衡型价值型成长型中资产人群保守型平衡型价值型成长型低资产人群保守型平衡型价值型成长型基于会员生命周期的自动流策略搭建，支持粉丝的自动化运营APPAPP获取客户自动流,AB测试和对照组优先选择最佳营销策略的路径自动化事件判断，AB测试和对照组版本管理,可随时调整工作流Remark

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ABTestingBeforeAfter新关注同样的自动回复：欢迎语开户50元优惠券每月成果回顾:点击率领券率核销率新关注是否开户？50元优惠券开户礼个性化基金推荐是否领券？APP下载引导是否打开？新股推荐投资者教育引导至APP交易未开户重新关注领取未领取24小时后打开无动作24小时后基于客户档案判定基于实时动作监控要求高时效性实时销售报告转化状态实时监控营销自动化的优势个性化策略。基于不同的客户属性/行为实行不同的沟通策略，以实现差异化的营销目标，达成最大化转化效果；自动化执行。同时大批量的处理多个并行的策略任务;数据流转回客户档案。筛选并标记每个客户的行为差异，为下一次客户洞察的决策打下基础；实时监控与分析。可随时根据打开率、转化率等效果进行策略调整，实现高效、精益的运营。新关注用户运营：微信关注新客开户激活配置场景A以券找人精准营销#特定优惠券场景B以人找券个性化营销#选定目标客群客群1:最近活跃度高的顾客客群2:偏好新基金客群3:高风险偏好客群3:深度用户#互动#ROI分析#特定客群如：唤醒沉睡客户是否新开户用户新股/基金偏好类型资产购买力级别风险保守程度#特征细分优惠券A优惠券B优惠券C优惠券D#对不同客群发送不同互动信息#ROI分析千人千券运营示例支持的四种流量运营模式1.建立渠道直接触达客户3.社交圈群裂变运营2.用户全生命周期运营4.投放优化模式2.通过用户的生命周期及成熟度进行用于运营，增强客户黏性，及兴趣度，刺激转化和老带新。模式1.直接用户触达构建自有触点，存量用户增长及运营为主。模式4.

通过各种广告渠道，如百度、头条，腾讯，抖音，等方式进行定向广告引流，优化投放效果。模式3.社交圈私域运营裂变拓客，留资开户为主。全链路用户行为追踪和标签沉淀投放端内容运营,引流至私域引流关注及留资-公众号/小程序/落地页等群1运营-客户经理a推产品/活动内容通过活动获取的标签意向用户-活跃度内容偏好孩子年龄等群主/客户经理-执行度拉新数完成率等客户经理(企业微信）群主/客户经理（企业微信）意向客户线索监测获取客户画像,推送给客户经理客户经理和客户进行互动线索转化（规则匹配）到客户经理线索转化社交圈/群运营群2运营-客户经理b推产品/活动内容群n运营-客户经理n推产品/活动内容群主监测（企业微信）客户监测、活动监测敏感词识别/监测运营监测3.社交圈群裂变–群运营的业务流程抖音，B站，喜马拉雅等内容营销的方式APP，小程序，公众号等233.社交圈群裂变-群运营的产品示例广点通/抖音等投放触达用户留资后引导关注公众号关注公众号推送企微群二维码扫码加入群聊

获取产品资料后台获取留资信息，生成线索用户行为实时捕获对接抖音抖音留资公众号运营微信群运营用户互动行为事件追踪，内容偏好标签记录创建推广活动推广活动参加推广接受推广分享传播转发分享传播中心运营客户经理老客户（KOC）客户定义活动时间定义权益选择传播物料-手动推广选择客群-自动推广微信转发有效事件权益成绩有效事件成绩权益权益3.社交圈群裂变：裂变推广的业务流程客户经理和客户进行互动用户互动行为事件追踪，内容偏好标签记录中心运营客户经理客户3.社交圈群裂变：基于企业微信的社交裂变的产品示例运营创建推广任务分配至客户经理新基金推广客户经理收到推广任务，一键转发推广海报老带新裂变增长，客户行为追溯活动漏斗转化用户行为捕获裂变图谱KOC发现客户经理领取推广任务客户经理推广任务至朋友圈、微信