电信诈骗犯罪的社会影响

电信诈骗犯罪的社会影响

一、．完善社会治安管理机制，强化社会对“杀猪盘”电信诈骗犯罪的心理控制近年来，电信网络欺诈犯罪呈现出频繁发生。在人工智能和大数据科技发展的推动下，欺诈手段与互联网技术相结合，创造了一种新的情感欺诈方法。通常被称为“杀猪盘”的电信欺诈。换句话说，以“婚姻”的名义培养感觉，然后欺骗金钱。这就像养猪户一样。此类犯罪手段源于中国台湾地区，2017年左右进入大陆，是以恋爱交友为引诱，以进行网络赌博、投资理财为手段的新型诈骗方式，使受害者遭受情感和钱财的双重损失，危害社会诚信。最高人民检察院、公安部相关部门联合互联网公司共同发布的2019年上半年《电信网络诈骗治理研究报告》显示，2019年以来中国警方共抓获电信网络诈骗犯罪嫌疑人5.1万名，破获电信网络诈骗案件5.8万起，在常见的十大诈骗手法中，“杀猪盘”电信诈骗位居第三，占总案件数的11.8%通过对诈骗话术文本、个案网络聊天记录、案件卷宗等相关资料调研发现，在该类犯罪中，诈骗者频频得手的原因在于其深谙心理学原理，提前预知受害者在被骗各阶段的心理变化，并在此基础上采用一套成熟的作案流程和固定手法对其施加心理控制。因此，有必要加强对该类诈骗所运用的心理控制机制的研究，并制定切实可行的反制措施，提高社会公众对该类犯罪作案手法的预判能力，提升受害者对诈骗者所利用心理控制机制的洞悉能力，从而规避“杀猪盘”电信诈骗案件的陷阱，预防和减少该类犯罪发生，将犯罪遏制于源头。在国内外相关研究中，Coluccia等通过审查研究文献的方式，从关系动态学以及受害者和诈骗者的心理特征入手，揭示各个阶段诈骗者采用的策略和诱骗受害人的方式、双方使用的沟通方法，分析其对于受害人的心理、认知、情感、行为的影响既往研究针对“杀猪盘”类电信诈骗案件进行专门深入分析的成果尚少，研究主要从侦查角度对该类案件进行分析，聚焦于犯罪打击的方法、机制、手段等问题。而交友类诈骗能得逞的原因，主要源于受害人对诈骗者产生了信任二、网络形象包装本研究以C市公安局在2019年所侦破的跨国电信网络诈骗团伙实施的系列“杀猪盘”类案件的相关资料为研究样本，简要案情如下:2018年10月至2019年5月，该诈骗团伙以高薪为诱饵，从境内招募成员，在菲律宾形成了分工制度较为严密的“杀猪盘”诈骗公司，由公司组织对员工进行专门话术培训和网络形象包装，通过百合网、世纪佳缘等婚恋网站或陌陌、探探、微信等社交平台寻找被害人，添加好友后再以谈恋爱为名，诱使受害人进行网络赌博或者网络投资理财活动，而后再通过修改后台数据控制输赢或人为限制提现等方式，先后对被害人周某、王某等144人实施诈骗，诈骗金额累计达800余万元。通过对该诈骗团伙的培训课件、诈骗话术、网络聊天文本、案件卷宗等相关资料进行梳理，总结出诈骗者对受害者分阶段施加心理控制机制的心理学原理及具体方法。以双轨迹的方式，分别对诈骗者“如何骗”、受害人“为何信”为基础搭建起分析框架，对相关资料进行精析，归纳出诈骗者在诈骗过程中惯用的自我包装技巧、诈骗手段。在话术实践方面，采用“典型个案”抽样策略，对具有代表意义的受害者网络聊天记录进行抽取，研究受害人信任机制形成的过程，分析在被诈骗过程中被害的表现形式、心理过程、心理状态等，最终剖析“杀猪盘”电信诈骗案件受害人和诈骗者之间如何形成以情感为基础、以利益为支配的心理控制机制。(一)“猪生长”的视觉冲击力网络人际信任的产生、发展是一个双方交互的动态过程1塑造身份，进行诈骗一个很重要但又经常在“杀猪盘”电信诈骗案件中被忽视的因素是，受害者在与诈骗者进行网络交友的初期往往会出现认知偏差。这种认知偏差是一种以偏概全的主观心理臆测，又称作晕轮效应(HaloEffect)，是受害者由于认知偏差对诈骗者所产生的一种夸大社会印象。通过资料整理发现，在“杀猪盘”电信诈骗犯罪中，诈骗分子通过头像、朋友圈照片、征婚信息、聊天等塑造身份如下:男性人物年龄在30—35岁，形象阳光、帅气，亲和力较高且富有正能量，户籍多在广东、浙江、江苏等一线城市，事业独立、经济富裕、生活品质高，感情状况为单身或离异，学历多为大学本科以上;女性人物年龄在22—28岁，外形靓丽，无攻击性、性格温婉，户籍为广东、浙江、江苏等一线城市，事业独立但缺乏情感关怀。如“在浙江开美容店的年轻女老板，喜欢健身和保养，有奥迪A6车”;“在江苏开公司的离异都市中年男老板，喜欢打高尔夫和阅读，有独栋别墅”。可以看出在与受害者接触初期，诈骗者往往刻画富有魅力的外形，营造各种高级人设，利用“晕轮效应”使受害者在形成对诈骗者初始印象的过程中产生好感。诈骗团队不但有一整套的话术剧本，还拥有健身房、KTV、餐厅、酒店、豪车等各种不同情景的图片库、视频库，用于支撑自己的人设，实现私人订制，精准诈骗。Gross的研究表明低、中、高吸引力的面孔在随机和不受人喜爱、中等受人喜爱、受人喜爱的描述匹配后，那些与积极描述相匹配的面孔吸引力评价都更高2．利用个人日常信息进行总体认同从马斯洛需求理论出发，“杀猪盘”电信诈骗案件中的受害人往往出于“摆脱孤独(Loneliness)”和“获取社会支持(SocialSupport)”的需要进行网络交友，而这类人群往往也是该类情感式诈骗的“易感人群”。诈骗者通过受害者在交友软件或婚恋平台所暴露的个人日常信息来筛选出急于想要摆脱孤独和获取社会支持的人群，在聊天中通过嘘寒问暖、体贴关怀、赞美夸奖的方式获取其初始信任。如诈骗者在聊天中所提及的:“我喜欢和真诚的人交朋友，我就感觉你这人挺真诚的。”“有时间过来我们这边，我给你当导游带你去玩玩。”“我挺佩服你们开挖掘机的，技术杠杠的。”“真羡慕你们努力的样子，真美!你们才是真正地为人民服务。”“不知道是不是在你们东北待久了，竟然喜欢东北女人的霸气和说话的语气，其实你们东北女人很好，就是刀子嘴豆腐心。”从这些信息中可以看出诈骗者在进行聊天的过程中满足了受害者的安全感、被尊重感、归属感等需求。而这种出于自愿地想要给予赞美、钦佩、关怀、帮助，不会因为满足对方需求而获得额外回报的行为，在人际交往中被视为善意。“善意(Benevolence)”被视为人际交往信任产生的关键(二)受害者会交流沟通、交流诈骗者在“寻猪阶段”的形象塑造期，通过设立人设和满足受害者需求的方式获取到初始信任，使受害者愿意与其进一步深入地沟通、交流。在第二个阶段———“养猪阶段”的信任加深期，此时诈骗者会开始有意识地对自身隐私信息进行透露，使受害者放下内心防备，敞开心扉分享互动。在这个过程中诈骗者会运用多种心理控制机制，如自我暴露效应、构造社会相似性来达到加深信任的目的。1.利用“自我暴露效应”加深对自我暴露(SelfExposure)是指人们对于涉及自身信息的语言表达2．讲故事的方式一般而言，在诈骗者自我暴露后，受害者往往也会分享自身的情况，而在这个阶段，诈骗者会根据其在交流中收集到的受害者信息，构造社会相似性，并在之后的交流中，通过讲故事的方式对个人经历进行主动表露，借此引发受害者的共鸣、同观、同感。社会相似性产生信任，在家庭背景、种族、价值观等方面的相似性越多，信任越多(三)“杀猪阶段”的使用方式诈骗者在“养猪阶段”的信任加深期后期，往往会与受害者构建起男女朋友关系，称呼上也会由原来的“朋友”变为“宝贝”“老婆”“老公”。在第三个阶段———“杀猪阶段”的利益引诱期，此时受害者已经经过了初始信任的形成、信任加深并且进入了恋爱模式，在此基础上受害者对诈骗者形成了较深层次的信任。在“杀猪阶段”的前期，诈骗者会开始频繁的暗示，主动向受害者透露自己除了正当职业外，偶尔还做一些副业投资，来激发受害者的好奇心。在“杀猪阶段”后期，诈骗者主要通过“正切”“侧切”的方式，以制造期待或者金钱收益等借口，引诱受害者进行网络投资理财或者网络赌博。在诱使受害者做出偏差决策的过程中，诈骗者也会运用多种心理控制机制，来反复影响受害者的认知判断，从而达到成功实施诈骗的目的。1激发受害者兴趣“侧切”是“杀猪盘”电信诈骗案件的术语，是指诈骗者在与受害者交流时，通过刻意的方式向受害者“无意间”透露自己正利用网络漏洞进行网络赌博或网络投资理财，且收入非常可观，从而激发受害者的好奇心，使其主动向诈骗者询问有关网络赌博或网络投资理财的相关消息，诱使受害者做出偏差决策行为。“无意”透露的消息被认为非常有效，是因为在这种情况下，交流者对于新观点或新思想的防御可能会下降，并且还会带给接收到“无意”透露的信息方其他心理上的满足。这种满足是无意间听到“不是为你准备的东西”的满足，在一定程度上也削弱了对消息的心理抵制2过制造期待、构建金钱方面的压力“正切”同样是“杀猪盘”电信诈骗案件的术语，是指直接通过制造期待(见面或者是结婚的美好体验)或者构建金钱方面的压力(双方收入的不平等)来诱使被害人做出偏差决策。心理学的研究表明，人的决策行为的发生是为了满足特定的需求3前后关系的整合：技术nique登门槛效应(Foot-in-the-DoorTechnique)是指为了避免认知上的不协调，或想给他人前后一致的印象，一个人一旦接受了他人的一个微不足道的要求，就有可能接受更高的要求(四)．“杀猪盘”电信诈骗犯罪进入收缩阶段诈骗者在“杀猪阶段”的利益引诱期，会诱使受害人到其指定的赌博或投资APP进行初次充值操作，大部分受害人操作下注并且盈利后，在第二次或者第三次充值时会增加充值数额。当受害者充值数额达到一定程度时，标志着“杀猪盘”电信诈骗犯罪进入收尾阶段。在这个阶段，诈骗者会通过构造紧急事件、制造慌乱对受害者进行推拉再害，进一步诈骗受害者的钱财。在“打枪阶段”的推拉再害期，诈骗者主要以受害者在平台“操作不当”“银行卡涉嫌违规”为借口，冻结其资金，促使其不断充值解冻。在诱使受害者做出偏差决策行为的过程中，诈骗者也会运用多种心理控制机制，如构建沉没成本效应、从众效应以及未完成事件情结来影响受害者的认知判断，从而达到成功实施诈骗的目的。1启发式系统、双曲面系统决策双加工理论认为，在进行信息加工的过程中，个体运用了两个系统，基于理性的分析系统和基于直觉的启发式系统。基于直觉的启发式系统主要依赖于直觉，较少占用或者不需要占用心理资源，通常依赖经验和情感做出判断，加工速度快，易受无意识和情绪的影响。基于理性的分析系统则更多地依赖于理性，占用更多的心理资源，加工速度较慢，遵循理性和逻辑推理的规则2.“沉没成本效益”的降低沉没成本效应是指因受沉没成本影响而使决策者的决策行为产生一种非理性的决策现象，并表现为因顾及沉没成本而继续投入更多成本3个体行为后果从众效应(ConformityEffect)，是一种常见的追随别人行为的心理效应，指个体在群体中往往会不自觉地受到群体的影响与压力，因而在判断、知觉与行为上趋于跟大多数人相一致的现象4“杀猪盘”电信诈骗犯罪的流程及心理控制机制“未竟事件”情结又称未完成事件情结，是指人对于一件没有完成的事情怀着有始有终的追求，期望一个明确的结果，追求圆满的内心倾向综上，“杀猪盘”电信诈骗犯罪的流程及心理控制机制可总结为一张图(见下页图1)。三、“杀猪盘”电诈的心理控制机制现代人工作压力增大，越来越多的人出现“情感惰性”，主要靠网络与外界联系，表现为不愿去社交场合认识异性，不愿投入过多精力去迎合婚恋对象、磨合三观，而人们的情感需求又客观存在，这就为专业的情感骗子提供了可趁之机。“杀猪盘”电信诈骗犯罪的嫌疑人利用各种平台来筛选出“易感人群”，并添加好友实施诈骗，这类人群往往有婚恋需求，暂未遇到合适的异性，或是期望值大于自身条件，若在网络上遇到主动积极“温暖”的优质异性，很容易误入陷阱。近年来，一些权威官方平台也被诈骗者利用，提示此类诈骗并不能单靠加强网络与平台监管而有效防范。该类诈骗的心理控制机制复杂，“攻心为上”，直击人性弱点，在当前的互联网时代极具杀伤力。因而，预防“杀猪盘”电信诈骗犯罪除了公安机关加强宣传、严厉打击、网络监管等常规举措外，更重要的还是提高“易感人群”对“专业情感骗子”的识别能力，结合案件实施的心理控制机制，分阶段有针对性地预防诈骗。(一)利用查图工具进行诉讼在初始的“形象塑造期”，诈骗者一是主动嘘寒问暖、体贴关怀、赞美夸奖，提供高额的“情绪价值”;二是精心打造自身人设引发对方好感。在这个时期，须特别注意鉴别这个新认识的陌生人是否是“专业情感骗子”。其方法一是对陌生人突如其来的关心、赞美持谨慎态度，严防在“糖衣炮弹”下丧失理智。二是利用查图工具搜索头像照片的真实性。经大量案件分析发现，诈骗者往往都是在公司配发的图片库里选择头像，或就在网络上搜索俊美的人像图片充当自己头像。可询问对方头像的真实性，并要求其拍照或视频通话来验证。三是视频通话验证对方所在的真实地点。大量案件提示，诈骗者往往在隐蔽、封闭式管理的工作地点，环境单一、集中住宿，有些可能在东南亚一带。若对方声称自己生活在现代都市，可要求其视频通话，变换场景分享地标式建筑、健身房、餐厅、住所等，若对方只能通过图片或小视频来回应，找各种理由拒绝视频通话，则谎言自然不攻自破。(二)“确定”是下策在“信任加深”阶段，诈骗者往往先有目的的“自我暴露”自身的情感弱点、失败的感情经历等，让受害者觉得自己倍受信任，从而主动分享自身情况，继而诈骗者再根据受害人的具体情况，构造社会相似性加强人际吸引。为营造“热恋”氛围，诈骗者会主动谈婚论嫁，计划买车买房生子等。事实上，真正有意交友、恋爱的新识好友，往往愿意向对方展示自己好的一面，话题也是由浅入深地慢慢切入，双方都有一个较长的深入了解的时期，不可能在还没见面时就很笃定的要跟对方结婚。若新识“好友”一开始就过多分享自己的情感特征、感情经历，未见面便谈论要结婚、一起买车、买房等话题，则是强烈的预警信号，提示对方有所图谋，此时拉黑此“好友”是上策。若还存有一丝侥幸，可尽快制造见面的机会，将对方前来见自己作为最后的考验。切记不可前往对方所在城市，将自己置身危险当中。(三)增强风险识别能力若骗局未被识破而进入这一阶段，双方感情已较深，在“热恋”基础上，诈骗者反复欲擒故纵，诱使受害者主动询问，并逐渐参与投资或赌博，由于开始一定是获利的，受害者会逐渐加大投资，欲罢不能。这一阶段，若网恋对象一开始故作神秘、遮遮掩掩，后又毫不掩饰、运用各种心理暗示，诱导对方向第三方平台转账牟取高利润，则诈骗的可能性极大，需高度警惕。这些心理暗示有:提起生活需要面对的困难与压力;提起机会难得，要靠自己把握;改变认命的心态，积极争取内心想要的东西;制造期待，只要努力就能过上美好的生活等等。若这些劝说、鼓励、催促与投资、转账密切相关，则为强烈预警信号。民众需增强对这些心理暗示方法的识别能力，才能从这一高危阶段全身而退。在这一阶段，由于诈骗者会强调“网站收益太高，是在钻法律漏洞”“利润太高可能涉嫌违规”等，少数受害人在警察预警介入的情况下仍对诈骗者抱有幻想与期待，甚至将警察视作干扰自己谈恋爱、赚钱的阻碍。因此，当前公安机关应当加强预警中的心理介入机制研究，依托互联网推送平台创新工作机制。如通过出示本文梳理的心理控制机制简图，宣讲其具体施骗步骤，拆穿“杀猪盘”电信诈骗犯罪所运用的骗术技巧，揭示其心理控制原理，才能打破受害人对“甜蜜爱情”的幻想，并帮助受害者摆脱诈骗者精心诱导的“投资=美