保险续收培训课件

亲爱搭档，祝贺您在太平人寿已满周岁了！第1页打造最有价值寿险生涯太平人寿四川分公司2023年7月------邓斌第2页一张保单将带来续期利益8%+8%*130%+5%+3%+1%+2%*23年=61.4%………..第3页专注做事才能确保利益最大化！第4页继续率第5页

继续率是指新保单在通过一段时间后,尚在连续缴费有效保单百分比。这代表这客户取得连续实质保障，也代表客户对保险公司和代理人信任和支持。在保险公司越来越多，经营越来越剧烈今天，客户对保险产品选择具有很大自由度，因此，继续率是保险公司和营销团体在市场上竞争力体现。因此要想提升竞争力，占领市场，提升继续率是寿险团体经营中重点。每年五六月份，是寿险团体年中冲刺重点时段，这个时段也往往是出单高峰期。为了实现永续经营，寿险团体应当严控销售流程，严抓保单质量，不要为了冲刺而冲刺，造成低质量保单泛滥，后期继续率低下。

第6页继续率代表着：业务技能高低业务品质好坏客户质量高低服务意识强弱服务品质优劣客户认同程度市场竞争能力个人组织生存状态个人和组织在行业里生命力对公司是否有利润奉献标准是最大程度得到公司资源能力第7页因此，高继续率体现了客户认同：能形成良性循环，工作更轻松公司认同：能取得更多资源倾斜，取得更大发展最后就能提升行业价值，体现品牌价值！第8页相反，低继续率会带来什么？客户认同度减少，美誉度下降，没有口碑，工作开展困难，收入下降，恶性循环，脱落难免．公司认同度减少，失去成长机会，丧失公司资源，发展受限；行业价值受损，个人信心受挫，，走上行业辛酸路．第9页结论财富

０荣誉

０地位

０发展

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０……继续率

１有了品质，一切才故意义第10页结论财富

０荣誉

０地位

０发展

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０……失去了品质，只会有昙花一现快感第11页继续率不高原因：1、人情销售2、劣质保单3、业务员素质低4、销售时利用资料及伎俩失当5、人员脱落6、代垫保费7、发明荣誉目标不实作为8、经营上恶性循环9、客户经济收入变化10、售后服务欠周全11、收费原因第12页如何提升继续率狠抓首期品质，遵纪守法，诚信不误导，做好第一核保员，规范填写投保书，认真履行各项法律手续树立正确观念，培养服务意识，提升服务水平和质量象做首期同样做续期第13页

对于寿险团体来说，继续率提升，在做法上“预防”重于“治疗”，也就是说发明高继续率重点在于预防第14页1、绝对不把保单买给没有保险观念人，虽然是缘故客户，也绝不买人情保单。客户分类经营：有观念没有经济能力→保持联系何关怀有经济能力没有观念→加强教育、普及观念有经济能力有观念→推销保单第15页2、绝不让不合格代理人去推销保单加强业务员寿险经营教育:继续率主要性及寿险经营责任指导正确销售伎俩设计能够让客户投保有效计划优质保单选择要领第16页3、绝对不卖客户不需要保单需求分析:客户现状展现:年纪、收入客户目标展现:什么时候达成什么目标保单设计完全以客户需求为导向第17页4、绝对不能留下理赔纠纷隐患如实通知:务必要求客户将影响核保等方面情况如实通知:有什么病史、吸不吸烟、是否从事高危行业等.对于投资型保单风险和收益部分,业务员必须要向客户讲明白.对于除外责任部分,每一种方面业务员都必须举例说明.第18页经营管理良性循环:养成周制经营习惯重视活动管理表卡养成提早举绩习惯,月月顺利达成目标充实组织,强化组织,不形成压力经营月月举办客户联谊会5、绝对不让自己在业绩目标压力下疲于奔命第19页6、绝对不能让客户感觉不到你存在建立良好售后服务系统:建立客户三卡资料,做好节日、生日问候,保单期满、续保等基础服务工作.给客户提供超值服务定期回访客户,理解客户收入和需求变化.第20页观念篇第21页到期交费更能维护客户利益由于大部分客户都有强烈契约意识客户能更合理地安排资金避免影响日常生活客户能享有到更完善优质服务第22页到期交费更能维护自己利益只有最大程度地满足了优质客户需求之后，才能最大程度地成就我们自己。能及时发觉问题，有时间充足处理，避免无须要损失避免同业不合法竞争。有节奏有计划地工作是调整压力最有效措施。今天事今天毕，做好时间管理，提升工作效率，轻松享有工作乐趣！能提升继续率，让最大化利益更早落袋！第23页能不收钞票就不收钞票转帐和收钞票是买保障与欠人情关系转帐1万元比交1万元钞票感觉上更“便宜”收钞票会让我们劳动变得“便宜”用非常用存折转帐=客户交钞票帮客户养成良好缴费习惯,能确保我们在从业若干年后不会变成收费员第24页完善客户基本资料就是方便自己当客户收不到发票时，你做什么？当你客户档案遗失时，你怎么办？当客户享有不到公司提供任何服务时，你怎么做？第25页当月收费好处首先是满足了客户需求：由于大部分客户都希望自己业务员能及时甚至是提前通知缴费，并且70%以上客户都乐意当月缴费，客户相信，只有及时缴费才能确保自己保障利益，还能够减少客户时间成本和更加好安排自己资金，我们做是成人达己工作，只有更加好地满足了客户需求之后才也许最大程度成就我们自己！第26页其次是能及时发觉问题，能够有充足时间与客户沟通处理，并且能够让客户感受到你优质服务和对公司信心，能对此后加保转介绍和增员打下坚实客户基础；第27页第三：能够最大程度地避免同业不合法竞争，维护客户权益和自己利益；假如是由于我们自己没有及时提醒缴费，让客户产生了不满，或向同业其他人问询，进而对我们产生不信任，那么我们代价就太大了！第28页第四：能避免客户在宽限期末时外出或经济担心，造成客户利益伤害；尤其是有附加真爱健康保单，不能复效客户选择退保，从而让客户损失，自己损失和公司损失；第29页第五：避免我们自己在宽限期末时忘掉或外出，造成客户失效，让客户无辜受损失，让自己收入减少！第30页最后：早收早拿佣金，还能够减少宽限期末压力，形成良性循环，还能提升客户认同度和对我们良好口碑，一举多得，何乐而不为？第31页办法篇第32页有关到期交费在交费日一周前，一定要对客户进行电话通知及基本资料（电话，地址，邮编，帐号）查对；转帐前两天再次确认帐户余额是否充足；转帐后及时通知客户；话术重点：明确保单到期日，要求在此日前将足够保费存入指定帐户；第33页有关银行转帐做正确事，坚持要求用常用存折；做专业事，每个月对非常用存折客户做帐号变更；第34页有关客户基本资料正确填写地址正确填写邮编电话号码要齐全,座机、手机、邮箱都要有经常提醒客户有变化及时通知有变化及时更改,确保奔驰系统内信息精确第35页续期客户：我们寿险事业支点

你每一种续期客户都也许蕴藏着你“金矿”第36页如何守住这些金矿?树立良好服务意识养成良好服务习惯服务就是销售，销售就是服务第37页对于客户：正常消费期待良好服务对于公司：“三高”品牌关键之一对于业务员：经营老客户拓展新契约第38页送珍贵礼物与客户整天在一起玩满足客户不合理要求服务获利性太强不能坚持做服务对小客户不重视用停滞眼光看发展事物服务误区第39页头回客是给你机会回头客才是你财源客户服务只是开始客户忠诚度才是真正目标客户是你最主要人由于他是发给你薪水人客户至理名言第40页另外，我们还为大家准备了丰富精彩续期活动！第41页越”转”越开心——续期当月转账活动第42页越转越开心第43页活动时间：2023年5月1日至2023年12月31日活动范围：全省在职代理人活动内容之一入围标准：当月保费达成率≥75%当月应缴保费(包括2-6次)转账成功金≥10000元,均可取得精美奖品一份。

轻松转账奖我们目标：让您体会转账收续期轻松惬意！第44页活动内容之二快乐转账奖入围标准：当月保费达成率≥90%当月应缴保费(包括2-6次)转账成功金额在4000—10000元之间,均可取得精美奖品一份。

我们目标：让您感受转账续收快乐真谛！第45页转账小常识账户性质:结算帐户(中行/工行/建行/农行)确保使用常用帐户如工资存折/交水电气费存折等银行收取小额帐户管理费及年费问题转账时间