2023年银行知识财经金融知识-案件防控知识考试历年高频考点试题含答案

2023年银行知识财经金融知识-案件防控知识考试历年高频考点试题含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共50题)1.国家反洗钱行政主管部门是指（）A、中国人民银行B、公安部C、中国工商银行D、中国证券管理委员会2.下列哪些属于借记卡的主要风险点的是（）A、开卡申请人B、卡折同开C、批量开卡D、密码交付3.信用贷款资信调查主要风险点（）A、信用状况B、偿债能力C、准入条件D、还款方式4.简答贷款申请与受理的风险？5.根据中外合作经营企业法律制度的规定，下列关于合作企业注册资本的表述中，正确的是（）。A、注册资本是合作各方的投资额之和B、注册资本是合作各方认缴的出资额之和C、注册资本是合作各方实缴的出资额之和D、注册资本实合作各方实缴的货币额之和6.个人贷款调查应以间接调查为主，实地调查为辅，采取电话查问以及信息咨询等途径和方法。7.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求，案防工作考核应纳入经营绩效考核中。8.员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（）A、礼品B、礼金C、招待D、以上皆是9.信用社经办人员通过系统先销户、后抹账，套取系统计息凭证或自制利息单，直接从应付利息或利息支取科目付出现金，侵占信用社资金应采取的防控措施是（）A、对大额取款账户、异常变动账户和定期存款提前支取业务进行关注，并作为重点检查B、加强对利息金额的计算和利息凭证真实性的审核，重点检查：没有存单支取、直接从利息支出或应付利息科目付出现金C、对会计主管和重要岗位人员，应定期或不定期进行岗位轮换、强制休假。对轮换、休假人员所经办的业务进行全面审计D、利用监控录像查看柜员操作情况，加强监督检查，严禁柜员代客户签字10.以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划（）A、海关B、税务机关C、人民检察院D、人民法院11.监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。12.案件引发支付风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重的属从重追究相关人员责任的情况。（）13.商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（）、可参与对账人员等做出明确规定。A、对账频率B、对账对象C、对账地点D、对账方式14.银行业金融机构的（）应对其经营活动的合规性负最终责任。A、董事会B、高管层C、合规管理部门D、风险管理部门15.加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。”是防范操作风险“十三条意见”之一。（）16.根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（）。A、财务状况B、业务状况C、客户的风险承受能力D、个人隐私17.对公存款中存款环节的风险点不包括（）A、现金清点B、收款记账C、大额存款业务的复核、授权D、印鉴核对18.办理银行承兑汇票条件之一是，要求出票人资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源，并存入不低于30%的保证金。（）19.保函业务反担保落实阶段的主要风险点包括（）A、反担保合同B、抵（质）押物登记C、审批权限D、保证金缴存20.业务授权不得出现以下行为（）A、超权限授权B、不核实业务授权C、不审核凭证授权D、不确认客户真实意愿授权21.委托第三方开立对公账户的，银行应严格审查，第三方必须出具（）等相关证件，银行才能准予代理。A、法定代表人或单位负责人的授权书B、法定代表人或单位负责人的身份证件C、授权经办人的身份证件D、开户批文及开户单位印鉴22.下列哪项不属于中小金融机构案件防控长效机制建设的内容（）A、公司治理B、外部环境C、技术防范D、信息披露23.应加强和规范贷后管理，明确贷后管理责任，根据其贷款金额、风险程度适度进行监控，重点是对贷款流向、生产经营活动情况、抵押物的状况进行监控，对出现的贷款风险及时进行处置。（）24.中小金融机构应明确防控重点，建立对（）的风险排查制度，加强对印押证、票据审验、授权卡等案件易发部位及业务环节的风险防控，建立案件定期排查制度，及时堵塞漏洞，严防操作风险。A、要害部门B、重点业务C、重要人员D、重要岗位25.金融机构出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证行为是指什么？上述行为如何处理？26.商业银行内部控制的目标是什么。27.银行业金融机构案防工作考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、（）、责任追究和整改情况等。A、内控制度建设B、制度执行C、内审监督D、案发情况28.农村中小金融机构案件责任追究中的纪律处分不包括（）A、降级（职）B、免职C、撤职D、开除29.（）是指在银行综合业务系统分配给各个机构、各个柜员的，用于记载现金、重要空白凭证及有价单证等实物数量的电子虚拟箱。A、逻辑尾箱B、电子虚拟箱C、物理尾箱D、小型钱箱30.关于办理支付结算的基本原则，下列说法正确的是（）A、谁的钱进谁的账，原则上也可由他人支配B、银行在特殊情况下可以垫款C、诚实信用，履约付款D、以上说法都不正确31.对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻处罚。以下哪几种情况可从轻、减轻追究相关人员（）A、案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的B、案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的C、在暴力胁迫情况下行为适当的D、自查发现、主动暴露和暴露案件的32.以下关于外部对账的面对面对账方式的风险表现描述正确的是（）A、记账、对账岗位分离，一人对账B、银行对账人员与企业对账人员按规定在营业场所面对面对账，相互勾结，弄虚作假C、不按约定时间按时对账，长期不对账，故意拖延对账时间，隐瞒作案事实D、对账人员未与客户按时对账，伪造客户印鉴或签名，对对账单进行虚假确认33.银行业作为一个高风险行业，是经营风险、管控风险并承担（）、获取风险收益的特殊行业。A、风险扩散B、社会义务C、风险压力D、风险损失34.抹账和冲账统称错账调整，是银行内部对记账错误的账务进行取消或纠正、调整的行为。（）35.依法不得抵押的财产有哪些？36.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（）个周期。A、2B、3C、4D、137.根据《商业银行法》，关于商业银行设立分支机构，下列说法不正确的是（）A、须经银行业监督管理机构批准B、须领取营业执照C、须按照行政区划设立D、不具有法人资格38.合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求（）39.质押贷款贷后管理、风险处置主要风险点有（）A、质押物状态B、质押物返还C、质押物审核D、质押物价值40.银行无追索权的买断出口商持有的远期承兑汇票或本票，这种行为是（）A、福费廷B、进口押汇C、出口押汇D、保理41.以改制为名，逃废信用社债务的类型有（）A、分立型B、承包、租赁型C、资产重组型D、破产型E、拍卖型F、政府背债型42.合规负责人不得分管业务条线。43.甲企业被宣告破产后，清算组决定解除甲企业与乙公司签订的尚未履行的合同。该合同约定，甲企业不履行合同时，应向乙公司按合同金领的30%支付违约金。下列对该项违约金的处理方式中，正确的是（）。A、作为破产费用从破产财产中优先拨付B、作为破产债权清偿C、作为有财产担保债权优先清偿D、不予清偿44.什么是最高额抵押？45.按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况，由（）签字或盖章。A、询问人B、被询问人C、监管人员D、机构负责人46.按照《汽车贷款管理办法》的规定，经销商汽车贷款的贷款期限不得超过（）年。A、1B、1.5C、2D、347.根据中小金融机构特点，按照“产权清晰，权责分明”的要求，公司（法人）治理模式内容有哪些（）A、结构简捷B、形式灵活C、运行科学D、治理有效48.银监会规定的不良资产率，即不良资产总额不能大于（）。A、8%B、5%C、4%D、12%49.什么是汇票？50.下列安全设施属于技防设施的是（）A、金库B、守库室C、营业室D、防弹玻璃第1卷参考答案一.参考题库1.正确答案:A2.正确答案:A,B,C,D3.正确答案:A,B,C4.正确答案: 1.不具备借款主体资格的法人类客户与银行工作人员相互勾结，伪造资料，受理借款用途不合规、借款人生产经营活动不合法、借款人没有合法来源、借款人有重大不良行为记录等不符合贷款条件借款人的申请。 2.经办人员按照领导授意，受理不具备借款主题资格的法人类客户贷款申请。 3.受理不具备完全民事行为能力、贷款用途不明确不合法、借款人不具备还款意愿和还款能力、贷款申请的数额和期限不合理、借款人信用状况差、有重大不良信用记录的个人贷款申请。 4.内部人员与他人勾结，伪造材料，或假冒他人名义办理贷款申请。5.正确答案:B6.正确答案:错误7.正确答案:正确8.正确答案:D9.正确答案:B10.正确答案:A,B,D11.正确答案:正确12.正确答案:正确13.正确答案:A,B14.正确答案:A15.正确答案:错误16.正确答案:A,B,C17.正确答案:D18.正确答案:错误19.正确答案:A,B,D20.正确答案:A,B,C,D21.正确答案:A,B,C22.正确答案:B23.正确答案:正确24.正确答案:A,B,C25.正确答案: 金融机构出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证行为是指金融机构出具的金融票证其样式、印鉴、记载事项等形式要件完全符合规定，但其上所载内容是虚假的。 金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得l倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分；构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。26.正确答案: 1、保证国家法律法规、金融监管规章和商业银行内部规章制度的贯彻执行； 2、保证自身发展战略和经营目标的全面实施和充分实现； 3、保证风险管理体系的有效性； 4、保证业务记录、财务信息及其他管理信息的及时、完整和真实。27.正确答案:A,B,C,D28.正确答案:B29.正确答案:A30.正确答案:C31.正确答案:A,B,C,D32.正确答案:C,D33.正确答案:D34.正确答案:正确35.正确答案: 《中华人民共和国担保法》第三十七条指出，下列财产不得抵押： （一）土地所有权； （二）耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但《中华人民共和国担保法》第三十四条第（五）项、第三十六条第三款规定的除外； （三）学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施； （四）所有权、使用权不明或者有争议的财产； （五）依法被查封、扣押、监管的财产； （六）依法不得抵押的其他财产。36.正确答案:A37.正确答案:C38.正确答案:正确39.正确答案:A40.正确答