2023年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试备考题库附带答案卷9

米宝宝科技2023年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试备考题库附带答案题目一二三四五六总分得分第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题1.00分)货币市场基金的管理费率可能为（）。A.2.5%B.3%C.1%D.0.2%2.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（）。A.封闭式基金按1.00元募集B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书C.认购申请一经受理就不能撤单D.投资人以“份额”为单位提交认购申请3.(单项选择题)(每题1.00分)证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由（），托管，（）管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A.基金管理人，基金托管人B.证券交易所，基金管理人C.基金托管人，基金管理人D.基金管理人，基金投资咨询机构4.(单项选择题)(每题1.00分)基金份额持有人享有的权利有（）。Ⅰ．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产Ⅱ．负责基金资产的投资运作Ⅲ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅳ．查阅或者复制公开披露的基金信息资料A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ5.(单项选择题)(每题1.00分)以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（）。A.基金宣传推介材料B.基金招募说明书C.托管协议D.基金合同6.(单项选择题)(每题1.00分)根据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.100B.200C.300D.4007.(单项选择题)(每题1.00分)基金财务报表包括（）的比较式资产负债表。A.报告期初与期末B.报告期初及其前两个年度初C.报告期末及其前一个年度末D.报告期末及其前两个年度末8.(单项选择题)(每题1.00分)商业秘密的特点不包括（）。A不为公众所知悉

B能够带来经济利益

C被采取保密措施

D不具有实用性

9.(单项选择题)(每题1.00分)某投资人赎回某基金10000份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5％，假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为()元。A.10347．5B.10227．5C.10497．5D.10447．510.(单项选择题)(每题1.00分)信息披露义务人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的事件不包括（）。A.基金托管人的托管部门负责人变更B.巨额赎回时全额确认并按时支付C.延长基金合同期限D.基金转换运作方式11.(单项选择题)(每题1.00分)目前，我国公募证券投资基金全部是（）。A.封闭式基金B.股票基金C.契约型基金D.增长型基金12.(单项选择题)(每题1.00分)基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（）。A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限C.公正客观的检查并提出处理建议D.公正客观的检查并在发生风险的情況下直接代替业务人员进行操作13.(单项选择题)(每题1.00分)（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.基金管理人B.基金托管人C.中央银行D.商业银行14.(单项选择题)(每题1.00分)基金销售机构的销售策略不包括（）。A.产品策略B.价格策略C.数量策略D.促销策略15.(单项选择题)(每题1.00分)假设某投资者在基金募集期内认购了100万份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当円标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的份额为（）万份。A.96.4B.96.8C.100D.106.816.(单项选择题)(每题1.00分)甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为()。A.没有违规B.不公平对待客户C.泄露商业机密D.泄露内幕信息17.(单项选择题)(每题1.00分)A基金申购费率0.8%，赎回费率0.5%。B基金申购费率1.5%，赎回费率0.5%。投资者将持有的A基金转为B基金，转换费率为（）。A.2.0%B.1.5%C.1.2%D.0.5%18.(单项选择题)(每题1.00分)商业银行从事基金销售业务，应向()进行注册并取得相应资格。A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构19.(单项选择题)(每题1.00分)在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向，下列不属于对内部人的监管的是（）。A.加强对基金管理人的内部控制监督B.加强对基金管理人部门管理的控制监督C.加强对关键岗位管理人员的控制监督D.加强对基金托管人的控制监督20.(单项选择题)(每题1.00分)ETF上市交易后，其管理人应在（）开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。A.每日B.每周C.每3天D.每10天21.(单项选择题)(每题1.00分)关于投资者教育，以下表述错误的是（）。A.投资者教育可以等同于投资咨询B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划22.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于道德的说法中,错误的是()。A.道德是由一定的社会经济基础决定的,是一定社会关系的反映B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准隹是一致的C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异23.(单项选择题)(每题1.00分)关于私募基金的托管事项,以下表述不正确的是（）A.私募基金必须由基金托管人托管B.私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明C.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全度措施D.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确纠纷解决机制24.(单项选择题)(每题1.00分)下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是（）。I.未知价原则II.已知价原则III.份额申购、份额赎回原则IV.金额申购、份额赎回原则A.I、IIIB.II、IVC.I、IVD.II、III25.(单项选择题)(每题1.00分)基金销售机构收取增值服务费的，应当符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则B.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容C.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构D.增值服务费应当合并缴纳，并从申购资金中扣除26.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.基金业协会的自律D.离岗道德教育27.(单项选择题)(每题1.00分)以下构成内幕信息的要素包括（）。Ⅰ.来源可靠的信息Ⅱ.对证券价格影响明确的信息Ⅲ.未公开的信息Ⅳ.为自己或他人谋取利益A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ28.(单项选择题)(每题1.00分)根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于债券的为债券基金。A.50％B.80％C.70％D.90％29.(单项选择题)(每题1.00分)资产管理具有（）特征。A.使有限的资源得到有效的利用B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，减少交易成本30.(单项选择题)(每题1.00分)利润原则是指（）。A.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润B.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在未来是不可能获得一定的利润的C.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，立即能够获得一定的利润D.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在过去能够获得一定的利润31.(单项选择题)(每题1.00分)某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2％，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）份。A.9884.42B.10000C.9881.42D.988432.(单项选择题)(每题1.00分)基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币A.2B.3C.4D.533.(单项选择题)(每题1.00分)ETF申购清单和赎回清单中，最新价格的确定原则不包括()。A.该证券正常交易时，采用前一交易日收盘价B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价34.(单项选择题)(每题1.00分)以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。A.独立性原则B.经济性原则C.健全性原则D.有效性原则35.(单项选择题)(每题1.00分)《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》第十八条规定，公司应当与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及派岀机构。这一规定体现了公司治理的（）原则。A.公平对待B.公司独立运作C.经营运作公开、透明D.业务与信息隔离36.(单项选择题)(每题1.00分)基金监管只有以有效地（）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。A保护投资人B规范证券投资基金活动C促进资本市场的健康发展D促进证券投资基金的健康发展37.(单项选择题)(每题1.00分)（）利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。A.基金发起人B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人38.(单项选择题)(每题1.00分)关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（）。A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具39.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于基金管理人和基金托管人的说法正确的是（）。Ⅰ.基金管理人与基金托管人不得为同一人Ⅱ.基金管理人与基金托管人不得相互出资Ⅲ.基金管理人不得持有基金托管人的股份A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ40.(单项选择题)(每题1.00分)基金管理公司内部控制应确保财务和其他信息(）。I.真实II.准确III.完整IV.及时A.ⅠⅡⅢB.ⅠⅡⅢⅣC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅡⅣ41.(单项选择题)(每题1.00分)基金市场营销的特征不包括（）。A.规范性B.服务性C.综合性D.持续性和适用性42.(单项选择题)(每题1.00分)基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。Ⅰ.公司管理层对人员和业务的监督控制Ⅱ.员工自律Ⅲ.各部门主管(包括监察稽核)的检查监督IV.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督，控制和指导A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ43.(单项选择题)(每题1.00分)以下哪些内容是基金宣传推介材料中禁止的（）。A.经相关机构认定的公司描述性词语B.登记过去10年的投资业绩C."安心孝受财富增长"D.基金分红公告44.(单项选择题)(每题1.00分)基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是（）。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况45.(单项选择题)(每题1.00分)以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项46.(单项选择题)(每题1.00分)担任基金托管人应当具备（）条件。A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C.具有1年以上证券投资管理经历D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚47.(单项选择题)(每题1.00分)可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（），既可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（）。A.封闭式基金；开放式基金B.一级债基；二级债基C.政府基金；企业基金D.标准型基金；普通型基金48.(单项选择题)(每题1.00分)根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5B.10C.15D.2049.(单项选择题)(每题1.00分)下列不属于系列基金的优势的是（）。A.强大的扩张功能B.简化管理C.