银行柜员指纹认证系统业务管理办法

银行柜员指纹认证系统业务管理办法第一章总则第一条为加强柜员指纹认证系统（以下简称“指纹系统”）的业务管理，确保ＡＢＩＳ柜员身份认证的准确、安全、高效，根据ＡＢＩＳ相关制度，制定本办法。第二条指纹系统是指采用指纹识别技术，对使用ＡＢＩＳ的柜员进行身份认证与管理的应用系统，通过对认证指纹与指纹数据库中已采集的指纹进行核对，完成ＡＢＩＳ柜员身份的验证。第三条本办法适用于使用指纹系统的各级机构。第二章基本规定第四条指纹系统采用管理端和操作端相结合的运行模式。管理端设在各级管理行，每个管理端应设置２－３名管理员，主要功能包括辖内机构信息维护和管理员、ＡＢＩＳ柜员基本信息维护及其指纹信息采集等。操作端则依托ＡＢＩＳ终端和指纹仪，提供ＡＢＩＳ柜员签到、业务编核押和主管授权等功能。第五条ＡＢＩＳ的所有柜台柜员（审批同意采用密码＋主管指纹授权的除外）纳入指纹系统管理，ＡＢＩＳ的签到交易、业务编核押交易及所有授权交易均采用指纹认证方式。第六条管理员和ＡＢＩＳ柜员的基本信息维护及指纹信息维护应双人操作，换人审核。第七条指纹系统的各级管理员及ＡＢＩＳ柜员原则上在指纹信息数据库中预留四枚指纹，确有困难的，至少预留两枚指纹；每个ＡＢＩＳ柜员初始须启用两枚预留指纹，其余预留指纹备用。第八条《银行柜员指纹认证系统机构维护申请表》、《银行柜员指纹认证系统管理员维护申请表》、《银行柜员指纹认证系统柜员维护申请表》、《指纹异常柜员使用“密码＋主管指纹授权”认证方式审批表》等（见附表）资料，依据《银行会计档案管理办法》的规定按年整理、装订和归档，保管期限５年。第三章机构管理第九条指纹系统的管理端实行分级设置，可按行政隶属关系逐级设置，也可根据本行管理方式设置，总行和一级分行的管理端必须设置。第十条指纹系统中一级分行、二级分行、县级支行管理端机构代码的编码规则分别为ＡＡ、ＡＡＢＢ、ＡＡＢＢＣＣ，操作端的编码规则为ＡＡＢＢＣＣＤＤＤＤ，其中ＡＡ为一级分行的ＡＢＩＳ省市代码，ＢＢ为二级分行代码，ＣＣ为县级支行代码，ＤＤＤＤ为ＡＢＩＳ机构号，如ＡＢＩＳ中对机构号进行调整，指纹系统中ＡＡ和ＤＤＤＤ要同步进行调整；ＢＢ和ＣＣ由一级分行运营管理部门统一设计和编排，管理端未逐级设置时，操作端编码中的二级分行代码和县级支行代码由系统自动补“００”。第十一条指纹系统中任一管理端或操作端所属的管理端可以变更；指纹系统管理端的删除应该遵循由下至上、逐级删除的原则，必须先删除辖属的所有ＡＢＩＳ柜员和操作端机构，再删除该管理端的管理员和管理端本身。第十二条机构的新增、变更、删除。需在指纹系统中新增、变更、删除一级分行管理端机构时，应由一级分行填写《银行柜员指纹认证系统机构维护申请表》，经总行运营管理部审批后，由总行管理端进行维护。需在指纹系统中新增、变更、删除一级分行以下管理端和操作机构时，应由二级分行填写《银行指纹认证系统机构维护申请表》，经一级分行运营管理部审批后，由一级分行管理端进行维护。第四章管理员管理第十三条指纹系统管理员实行分级管理，各级管理员的职责是：（一）总行管理员负责一级分行管理端和管理员的设置，一级分行管理员代码分别为“ＡＡ９９９９”、“ＡＡ９９９８”、“ＡＡ９９９７”、……（以此类推），“ＡＡ”为一级分行省市代码。（二）一级分行管理员负责辖属所有管理端和操作端机构的新增、变更和删除等管理；负责辖属二级分行管理员基本信息和指纹信息的新增、变更和删除等管理；对于未设置二级分行和县级支行管理端的操作端机构，一级分行管理员可以直接完成这些机构内ＡＢＩＳ柜员基本信息和指纹信息的新增、变更和删除等管理。（三）二级分行管理员负责辖属支行管理员基本信息和指纹信息的新增、变更和删除等管理；负责辖属机构内所有ＡＢＩＳ柜员基本信息的新增、变更和删除等管理；对于未设置县级支行管理端的操作端机构，二级分行管理员可以直接完成这些机构内ＡＢＩＳ柜员指纹信息的新增、变更和删除等管理。（四）支行管理员负责辖属机构内所有ＡＢＩＳ柜员指纹信息的新增、变更和删除等管理。第十四条指纹系统中ＡＢＩＳ柜员指纹信息的采集工作只能由其直接上级管理端的管理员完成。第十五条管理员的新增。需在指纹系统中新增管理员时，应填报《银行柜员指纹认证系统管理员维护申请表》，由该管理员所在部门负责人签字并加盖部门印章，上报其管理端在指纹系统中新增。第十六条管理员指纹信息的采集。一级分行管理员由总行管理员建立后，首次以管理员号和密码登录指纹系统，登录系统后完成自身指纹信息的采集，指纹信息采集成功后密码失效，以后登录指纹系统，均须以指纹认证方式登录。一级分行以下各级管理员进行指纹信息采集时，由其管理端的一名管理员负责采集，另一名管理员负责进行复核。第十七条管理员指纹信息的变更。管理员因故需变更指纹信息时，须填报《银行柜员指纹认证系统管理员维护申请表》，由该管理员所在部门负责人签字并加盖部门印章，上报其管理端重新进行指纹信息的采集。第十八条管理员的删除。管理员因工作调动等原因不再担任指纹系统管理员时，必须在指纹系统中删除该管理员。删除管理员应填报《银行柜员指纹认证系统管理员维护申请表》，并经该管理员所在部门负责人签字并加盖部门印章，上报其管理端在指纹系统中删除该管理员。第五章柜员管理第十九条柜员基本信息的新增。需在指纹系统中新增ＡＢＩＳ柜员时，应填报《银行柜员指纹认证系统柜员维护申请表》，由该ＡＢＩＳ柜员所在机构的运营主管签字确认并加盖业务专用章，经上一级管理行审批后报其所属二级分行管理端，由其所属二级分行管理端的管理员在指纹系统中进行该ＡＢＩＳ柜员基本信息的新增。在指纹系统中新增ＡＢＩＳ柜员之前，ＡＢＩＳ系统应已新增该柜员。第二十条柜员指纹信息的采集。指纹系统中新增ＡＢＩＳ柜员后需采集指纹信息，指纹信息的采集由该ＡＢＩＳ柜员所属的管理端的管理员完成，一名管理员负责采集，另一名管理员负责进行复核。采集完成后ＡＢＩＳ柜员指纹与ＡＢＩＳ柜员号、身份证号码即建立对应关系。第二十一条柜员基本信息的变更。ＡＢＩＳ柜员在不变更所属营业机构的情况下，因故需变更其他可变更的柜员基本信息时，须填报《银行柜员指纹认证系统柜员维护申请表》，由该ＡＢＩＳ柜员所在机构的运营主管签字确认并加盖业务专用章，经上一级管理行审批后报其所属二级分行管理端进行变更处理；ＡＢＩＳ柜员因工作调动在一级分行范围内变更所属营业机构时，应由该ＡＢＩＳ柜员的调入机构填报《银行柜员指纹认证系统柜员维护申请表》，并由调入机构的运营主管签字确认并加盖业务专用章后逐级上报，经审批同意后，由相应权限的管理端在指纹系统中进行变更处理，无需另行采集指纹信息。第二十二条柜员指纹信息的变更。ＡＢＩＳ柜员因故需变更指纹信息时，须填报《银行柜员指纹认证系统柜员维护申请表》，由该ＡＢＩＳ柜员所在机构的运营主管签字确认并加盖业务专用章，经上一级管理行审批后，上报其管理端重新进行指纹信息的采集。第二十三条柜员的删除。ＡＢＩＳ柜员因工作调动等原因不再使用指纹信息时，必须在指纹系统中删除该ＡＢＩＳ柜员。柜员删除须填报《银行柜员指纹认证系统柜员维护申请表》，由该ＡＢＩＳ柜员所在机构的运营主管签字确认并加盖业务专用章，经上级管理行审批后，上报其管理端在指纹系统中进行ＡＢＩＳ柜员删除。在指纹系统中删除ＡＢＩＳ柜员之前，ＡＢＩＳ系统应已删除该柜员。第六章异常处理第二十四条如果ＡＢＩＳ柜员已启用的指纹信息不能正常使用，当ＡＢＩＳ柜员登录系统连续七次指纹信息对比失败后，系统将自动启用柜员的备用指纹，原已启用的柜员指纹将自动转变为备用指纹。如果ＡＢＩＳ柜员预留的所有指纹均不能正常使用时，须进行柜员指纹信息的变更处理。第二十五条针对ＡＢＩＳ柜员指纹异常情况，各一级分行运营管理部可以根据相关规定和辖内实际情况，评估、决定是否采用“密码＋主管指纹授权认证”方式。第二十六条当ＡＢＩＳ柜员需采用“密码＋主管指纹授权认证”方式登陆ＡＢＩＳ系统时，须填报《指纹异常柜员使用“密码＋主管指纹授权认证”方式审批表》，经该ＡＢＩＳ柜员所在机构的运营主管签字确认并加盖业务专用章后，上报至管辖行运营管理部门。管辖行设有指纹系统管理端的，由指纹系统管理员重复采集指纹确认。对于指纹确有问题的，由指纹系统管理员在审批表上签字后，交由管辖行运营管理部门负责人签字（章），交分管行长签字并加盖公章后上报其上级行运营管理部门审批。管辖行的上级行运营管理部门收到申请后，应核实确认柜员指纹异常情况，并由该行运营管理部门负责人签字（章）进行审批。管辖行未设指纹系统管理端的，由管辖行运营管理部门负责人签字（章），交分管行长签字并加盖公章后上报其上级行运营管理部门审批。管辖行的上级行运营管理部门收到申请后，由指纹系统管理员重复采集指纹确认。对于指纹确有问题的，由指纹系统管理员在审批表上签字，并由该行运营管理部门负责人签字（章）进行审批。第二十七条审批行运营管理部门应汇总辖内指纹异常柜员情况以正式文件形式报上级行运营管理部门备案。一级分行运营管理部应汇总辖内指纹异常情况，开展定期分析和检查监督。每次审批认定的有效期为自审批之日起三个月或半年。各分行应在每次审批的有效期期末，按照上述流程，对柜员指纹情况进行重新确认，判断是否延长该柜员使用“密码＋主管指纹授权”认证方式的期限。第二十八条“密码＋主管指纹授权认证”方式只允许对柜员类型为一般柜员（Ｔ）的柜员使用“密码＋主管指纹授权认证”的认证模式，网点一级（含）以上主管兼柜员、纯主管必需使用指纹认证方式，即应确保授权主管不是指纹异常。各行应严格限制该类方式的使用范围和周期，密切跟踪柜员指纹异常情况，一旦柜员指纹恢复正常，应立即重新启用指纹认证方式。对于经认定柜员指纹确实无法适用指纹系统的，要加强日常管理与监督，有条件的可对该类柜员进行适当的岗位调整，以达到临柜风险防控要求。第二十九条指纹系统出现故障，造成操作端部分或全部ＡＢＩＳ柜员不能使用指纹认证时，运营主管须及时报告其