农村信用社员工述职报告

第页共页农村信誉社员工述职报告农村信誉社员工述职报告农村信誉社员工述职报告1尊敬的xxx：我是去年才考进信誉社的，像一张白纸，什么也不懂，所以要勤于学习，努力使自己进入信合员工的角色，时间很快就过去了，这一年的工作汇报如下：一年里我可以加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，以主人翁的精神热爱本职工作，做到“干一行、爱一行、专一行”，结实树立“社兴我兴、社衰我衰”的工作意识，全身心地投入工作；能结实树立“客户至上”的效劳理念，时刻把文明优质效劳作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自觉承受广阔客户监视，定期开展批评与自我批评，力求做一名合格的信合人；在领导和同事们的悉心关心和教诲下，通过自身的不懈努力，各方面都获得了一定的进步，如今也能比拟圆满的完成了本年度的工作任务，同时在思想觉悟等方面也有了一定的进步。在担任出纳工作时，可以坚持“钱帐分管，双人临柜，双人管库”的要求，做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额，并与现金库存核对一致，确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符，做到帐实相符、账款相符。能认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，点钱时做到点准、墩齐、捆紧，盖章清楚；能及时勾对流水账目和现金收付登记簿。严格按照金库保管制度，做好库房的保管工作，做到库匙分管、同进同出，在目前的工作岗位上，可以不断的去学习，积累经历，经过自己的努力，具备了一定的工作才能，能沉着的接待储户的咨询，在业务技能、协调办事才能、文字语言表达才能等方面，都有了很大的进步，我热爱自己的本职工作，可以正确，认真的去对待每一项工作任务，在工作中可以采取积极主动，可以积极参加单位组织的各项业务培训，认真遵守社里的规章制度，保证出勤，可以及时完成制定的工作任务，到达了预期的效果，同时在工作中学习了许多的知识，也锻炼了自己，经过一年的不懈努力，使工作程度有了很大的进步，为信誉社做出了应有的奉献，并且有效的利用业余时间。一年来，我不断地增强平安防范意识，值班守库期间可以认真落实各项防范措施，熟记防盗防抢防暴预案，纯熟掌握、使用好各种防范器械，经常检查是否正常，防范器械性能是否处于良好状态，当出现异常情况，能当场处理的当场处理，不能处理的能主动向上级汇报，可以时刻保持清醒的头脑，增强平安防范意识，并确保值班守库二十四小时不失控，保护信誉社的财产平安。银行属于效劳行业，“团结别人，与人为善”一直是我待人的准那么，工作使我每天要面对众多的客户，为此，我常常提醒自己“善待别人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然坚持做好“微笑效劳”，耐心细致的解答客户的问题，遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重，工作中，能团结同事，和睦相处，互相学习、互相促进；在生活中，互相帮助，互相关心，共同创造和谐的气氛。同时，不断地进展自我定位，更新观念，进步效劳意识，增强效劳程度。总结一年的工作，虽然有了一定的进步和成绩，但在一些方面也存在着缺乏。比方，有创造性的工作思路还不是很多，个别工作还不是做的很完善，对金融财会知识理解不够等，但我相信在新的一年里，在上级领导的关心和持下，在同事的热情帮助下，我必定会把工作做得更稳更好，争取在新的一年中会有更好的成绩，还要认真学习和贯彻党和国家的政策、方针、道路，努力使思想觉悟和工作效率全面上程度，为我们信誉社实现跨越式开展做出应有的奉献。农村信誉社员工述职报告2一、强化制度建立，标准管理，防范会计风险。会计工作是信誉社的根底工作，肩负着核算业务、反映经营成果、预测开展前景，和参与决策的重要职责。会计工作的好坏，直接影响信誉社的生存与开展，关系到信誉社的生存开展，为此要加强会计内部控制制度建立，从严治社，化险增效。(一)要坚持做好会计标准化管理。从整体上改变会计根底状况，对未达标的要定期检查确保质量，严格标准验收，促其达标;对已达标的要定时定量检查并保证质量。力争20xx年信誉社会计工作达标100%，xx个信誉社达标升二级，晋级面达30%以上。(二)整章建制，完善内控制度。针对辖区内信誉社会计的现状，进一步修改信誉社财务管理方法、电子联行和微机业务操作规程等，拟定一套具有特色、便于操作的内部管理制度标准，进一步标准财会人员的行为，将各种会计风险控制在规定的范围之内，到达查错防弊、堵塞破绽、消除隐患，保证业务稳健运行的目的。(三)确立鼓励机制，全面进步会计工作质量。一是设立会计风险抵押金。每个会计员交500元作为保证金，实行错帐自赔;二是加大对会计工作质量考核力度，对检查发现不合规会计凭证，每张扣工资0.1元，记帐不合规的每笔扣0.2元，计息过失的按过失金额退赔补收入帐;三是开展会计工作评比，奖优罚劣，对会计工作成绩显着，平安无事故的会计颁发荣誉证书，给予表扬，对会计工作质量差的会计员通报批评，并进展经济处分。二、重管理、抓落实、巧理财、创效益。(一)强化本钱管理，严格控制费用支出。对信誉社实行综合费用率、费用限额“双轨制”管理方法。以收定支“总额控制、单项包干、节约留用、超支自负”。一是以收入为基数，测算确定各社的应控费用额;并对存款、收息任务完成好的信誉社奖励费用。二是实行重大费用请示报告制度，信誉社凡开支1000元以上的，无论什么性质，事先写出请示报告，审批前方可入帐。三是坚持财务开支公开制，每月向职工张榜公布财务开支明细帐，增加透明度。承受群众监视，把住财务支出的关键性闸门，节支增效。(二)大力盘活信贷资金，积极收回到逾期借贷，努力进步借贷收息率。实行工效工资，实在落实“以包贷、包收、包管理、包效益”内部信贷岗位责任制，增加信贷人员的工作责任心，采取灵敏多样的方法，积极清收借贷应收利息，防止人情收息，杜绝“跑、冒、滴、漏”现象。创造一个新颖生动的效益工作场面，借贷收息额力争到达万元，借贷收息率力争超7%。(三)立足增加存款总量，着力调整负债构造。加大对低息存款的考核力度，积极组织低本钱存款，降低存款付息率，资金本钱要比上年降低0.4个百分点。(四)准确调度资金，进步资金运用率。一是充分发挥联社结算融资中心作用，帮助信誉社算好资金头寸，控制现金库存和非营业性资金占压。清收应收款项，尽量减少无效资金占用。二是合理运用资金的时间差、地方差、空间差，进展银行业资金调剂和其它债卷投资，增加资金盈利。三、加快电子化建立步伐，进步会计电子化程度。目前我联社营业机构微机覆盖面达++%。20xx年实现覆盖面100%，要积极开发借贷记帐软件程序，充分表达真实准确、快捷的原那么，向网络化开展，实现办公自动化。积极拓展结算渠道，强化结算功能，积极做好全国电子汇兑业务工作，加快资金汇划速度。实在解决信誉社结算难问题，促进业务开展，进步农信社的社会知名度，增加社会竞争力。四、加强财会人员培训，进步会计队伍素质。目前信誉社的老会计虽有丰富的理论经历，但缺乏对财会工作的理性认识，年轻会计人员虽有一定的文化知识，但缺乏实际业务才能，特别是微机操作业务不熟，经常因操作慢、乱、错造成人为的机器故障而影响营业。为此，今年会计培训的重点是计算机操作员。举办3期学习班，将会计、出纳、计算机操作员全部轮训一次，培训达300人次。培训的形式：集中学习，以会代训，岗位练兵相结合。培训内容：政治思想教育，电脑知识，会计核算，财务管理等。逐步进步财务会计的政治素质和业务素质，并坚持开展岗位练兵活动，以老带新，学技术、练业务技能，为争在上级举办的业务技术比武中争名次出。五、抓好会计检查监视，为平安经营保驾护航。检查的形式，常规检查、专项抽查、重点检查三结合的方法，检查面到达100%。重点对印、押、证、机，重要空白凭证的管理，杜绝一切过失事故发生，化解会计风险，坚持季末会计、账、证、表集中会审四次以上，定期考评，通报奖优罚劣。今年报表强调实事求是，挤干水分，突出“实”字。促进业务稳健经营安康开展。六、加强调查研究，进步决策程度。1、要继续坚持每月财务分析^p，每季财务工作总结，对信誉社的财务状况正确分析^p评价，总结经历，发现问题及时解决，正确决策。2、做好会计研究，深化基层社调查研究，从多方面寻找力点，写出调查报告，找差距、查原因、想措施、促落实，围绕业务经营目的搞好核算。3、加强上下级之间财务工作联络，及时向领导反应工作信息，为领导决策提供可靠的数字根据。农村信誉社员工述职报告3认真贯彻和落实党和国家的“三农”方针、政策，严格执行金融法律、法规相关规定，依法合规经营，制定和完善了内控制度建立，强化本钱意识，积极拓宽经营渠道，压缩费用开支，进步了会计核算程度和经营效益。在联社党委的领导下，努力完成联社主任室下达的工作任务，亲密配合其他部门的各项工作，把主要工作放在效劳于基层上，较好地完成了本年度的各项工作，现将本年工作总结汇报如下：一、合理制定经营目的，确保全年各项指标的完成年初，本着“效益优先”的原那么，根据省联社给我社制定的各项经营目的任务，结合我社上年度经营目的完成情况的根底上，科学、合理制定了各网点组织资金目的和任务，并于元月一日召开首季组织资金工作发动大会，进1步进步全员的思想认识，明确组织资金工作的目的和任务。二月份对各营业网点反复进展算帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签订经营目的责任制，修改和完善了经营管理综合考核方法，为各网点明确了经营方向和责任目的。十一月份，根据各网点经营目的实际完成情况，结合本地市场经济变化特点，及时调整各网点经营目的，为今年利润方案的顺利实现进1步奠定根底。截止11月末，各项存款余额为xxxxx万元，比年初增加xxxx万元;各项贷款余额为xxxx万元(含贴现xx万元)，比年初增加xx万元;不良贷款余额为xx万元(不含抵债资产)，比年初下降xx万元，不良贷款占各项贷款的比例为x%(含贴现)，比年初的x%下降了x个百分点;全辖盈亏轧差合计账面盈余xx万元，比去年同期增盈xx万元。预计至12月末，各项存款余额到达xxxx万元，比年初增加xxxx万元;各项贷款余额为xxx万元，比年初增加xxx万元;不良贷款余额为xx万元，比年初下降xx万元，不良贷款占比为x，比年初下降x%;全辖实现各项收入为xx元，各项支出xx万元，账面盈余xx万元。二、加强财务管理，标准财务行为，努力增收节支1、根据上年财务管理经历，结合今年改革实际情况，以“总量控制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主理财”为原那么，控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额，业务招待费严格按照利息收入的5‰序时列支，其他费用开支必须报经联社审批，并下批复作为年终考核认账因素。同时综合考虑各方面情况，又给每个网点额外增加了xx元费用，从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。2、标准财务行为，合理控制财务开支。继续执行《xx市农村信誉合作社财务管理方法》和《费用结报制度》，在联社费用管理委员会管理下，详细标准了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等，不断完善了费管会的管理制度，对于核定费用以外的费用开支，一律提早上报费管费研究、审批。截止11月末，经费管会研究审批通过的各项费用为xxxx元，其中：各项垫支费用xxx，购置的低值易耗品费用为xxx元，各种修理费用为xxxx元，营业外支出为xx元，其他各项费用为xxx元。3、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止11月末，我社应收利息帐面余额为xxx万元，已超过银监部门的风险控制戒备线，我部根据实际情况，在主任室的要求下，坚持“谁分片地区，谁负责清理”的原那么，对各网点进展跟踪催促，限期清理。截止11月末，应收利息余额为xxx万元，预计年末将全面完成应收利息的清理工作。三、及时清收违规投资，标准投资行为根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规债券和保险投资的清收力度，通过采取上门催收洽谈、追问和网上查询、委托出售等方式，及时清收了申银万国xx万元国债和保险投资xx万元。目前仍有保险投资xx万元未收回，正继续与太平洋保险公司洽谈给付;亲密关注南方证券托管工作，债权一经确定，及时清收南方证券xx万元国债投资。为标准投资行为，确保资金平安、高效运营，我部于今年十月制定了《xx市农村信誉合作联社投资业务管理方法》，规定了在银行间债券市场进展资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务行为。十月份以来，委托省联社在银行间债券市场购置债券xxx万元，同时与省联社进展短期资金拆放业务，进步了资金使用效益。四、申请发行专项中央银行票据xx万元为进1步深化农村信誉社改革，实在用好国家资金支持政策，根据国库院《农村信誉社改革试点方案的通知》(国发[20xx]15号)和中国人民银行《农村信誉社改革试点专项中央银行票据操作方法》(银发[20xx]181号)、《农村信誉社改革试点资金支持方案施行与考核指引》(银发[##]4号)文件精神，一季度制定了《xx市农村信誉社增资扩股及降低不良贷款方案书》，在报经xx银监分局批准后，一边请xx会计师事务所清产核资，同时进展增资扩股充实资本，采取措施清收和降低不良贷款，在二季度成功申请发行了中央银行专项票据xx万元，并在二季度末到达了提早申请赎回的条件。五、充实资本金，增强自身的经营实力和抗风险才能。根据农村信誉社“资本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自负、风险自担”的要求，通过宣传发动，募集股金，完善法人治理构造等必备程序，共增扩股金xx万元，有力地支持了地方经济的开展，加强了对“三农”的效劳，同时自身的经营实力和抗风险才能也得到了加强。六、加强内控建立，堵塞经济案件的发生1、为了进1步标准农村信誉社的`业务操作，严格执行各项内控制度，强化内部管理，促进各营业网点依法合规经营，防止各类案件的发生，我们修改和补充了《xx市农村信誉社违背业务管理规定和业务操作规程处分方法》，把内控制度考核分为财务会计局部、信息科技局部、资金营运局部、监察审计局部、平安保卫局部、人力资局部、资产保全局部共7个局部，详细、完好地制定了各项业务操作规程的处分方法，以处分为手段，有效地标准了各项业务操作标准，进步了全体员工的业务素质，加强了风险防范，防止违章违法行为的发生。2、10月21日至25日，开展了“会计互审大检查”活动，我部会同监察审计部选择了xxx等5个营业网点，组织全辖xx个网点的主办会计，分五组对这5个营业网点以会计互审的形式对会计出纳业务核算质量进展了全面检查。互审组全面调阅了被检查营业网点的传票、账册、报表、登记簿等会计档案，结合日常业务，对会计出纳业务过程中好的做法和不是之处进展了总结，并形成会计互审工作底稿，就互审情况进展了交流。活动完毕后，我部同监察审计部对一些操作业务进展明确的规定，并制定了以后会计辅导、检查的重点和方法，此次活动不仅适应了新的业务系统操作要求，标准会计出纳业务的操作行为，而且进1步完善了内控制度，杜绝了平安隐患。七、加强账户管理、现金管理及人民币管理，防范金融风险今年以来，为加强我社账户管理和现金管理，配合银监部门和人民银行业务监管的需要，分别进展了账户管理检查、大额现金检查。检查分为3个阶段进展：第一阶段，对照《人民币银行结算账户管理方法》和《现金管理方法》等相关规定，各基层网点首先展开自查，形成自查报告上报我部;第二阶段，我部对各网点自查报告进展汇总分析^p，形成报告报银监部门和人民银行;第三阶段，配合银监部门和人民银行对各网点进展抽查。对检查所发现的问题如违规支取现金、违规开设根本账户等进展通报，结合处分方法对相关人员进展处分，并要求限期整改。检查通过现场指导、问题讨论等方式，促进了基层网点内勤员工相关业务理论程度和操作才能，标准了我社账户开立、变更、撤销和人民币现金存、取等业务操作行为，进1步确保了我社依法合规经营。7月份，结合全市开展“反假宣传周”活动，积极开展了反假币宣传活动，在真州农贸市场、新城镇街道等地进展宣传，反假活动的开展不仅增强了内勤员工防假、反假的才能，而且也进步市民防假意识和对假币的识别才能，有效地预防了金融犯罪，防范了金融风险。八、加强培训，强化辅导，进步会计工作程度1、利用会计例会之机，组织各网点主办会计学习了《代收行政罚没款操作说明》、《xx市农村信誉合作联社银行承兑汇票业务管理方法》、《xx市农村信誉合作联社银行承兑汇票业务操作规程》等文件。在综合业务上线后，对全辖各网点主办会计、记账员、储蓄员分别进展了操作业务培训，并进展理论和操作理论考试，对考试合格者方允许上岗。今年以来，我部下发了三期会计业务培训资料，分别是《出纳业务培训资料》、《会计凭证编制及装订标准标准》和《xx市农村信誉社报表填制说明及相关要求》，并根据《出纳业务培训资料》的内容，单独对出纳员进展了一期培训。通过屡次学习和培训，不断进步了内勤人员的理论知识程度和实际操作才能，确保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求。2、会计检查与辅导。每个季度对全辖各营业网点的会计出纳根本制度的落实、工作质量、财务制度执行情况及重要空白凭证管理等进展了现场检查，对检查中存在的问题，及时进展了现场纠正，并针对存在的违规违纪行为对有关责任人进展罚款和通报，促进各网点认真落实各项规章制度。九、下一年度工作目的1、加强柜面人员业务培训与考核，组织技术练兵、技能评级等，努力进步业务人员素质。2、开展柜员制调研，争取尽早实行柜员制。3、健全内部管理制度，做到依法核算、合规经营。4、强化会计辅导与检查的力度，杜绝平安隐患。农村信誉社员工述职报告4一年多来，在省联社、省联社平凉办事处和区联社党委的领导下，找准角度，按照章程赋予职责充分发挥民主监视作用，在理事会的重大决策和全力支持、配合和监视经营班子经营管理活动方面，积极主动，尽心履职，有效控制事故案件发生，促进了信誉社业务经营的稳健开展。现将任期以来的工作简要述职如下：一、工作中的主要作法和获得的主要成绩〔一〕勤于学习锻炼，慎于品行修养，始终致力于做德更高、业更专、行更正、艺更精的信合人。一是注重和加强业务知识的学习。注重学习是我多年来养成的一个比拟好的习惯，除继续加强对分管工作中涉及的监察、审计、法律事务等方面的有关政策、法规和业务知识的学习外，不连续地加强对财务会计、信贷管理、风险管理等业务知识的学习和稳固，及时加强对计算机知识和信誉社新业务知识的学习和更新。同时认真学习各级制发的管理制度及相关法律文件，通过不断的深化学习，不仅充实和更新了自己的知识库容，而且开阔了思路，更新了观念，增强了自己的创新思维才能和自主创新才能。二是注重和加强理论才能的培养。一直坚持承当工作任务时把自己当作一名普通的工作人员，在承当工作责任时把自己当作一名勇于负责的主管领导。实际工作中，小事放权放手，但件件都及时督办和查问结果，大事都主动参与和承当。如在查办寨河信誉社会计挪用资金违规违纪问题时，带着稽核审计部、财务会计部和____监察部的工作人员到寨河信誉社核查账务、调查取证、座谈询问、分析^p情况，为处理本次违规违纪提供了详实根据；在查办信誉社信贷员和分社负责人违规办贷问题时，抽调联社不良办、风险管理部、____监察部及基层信贷员组成贷款核对小组，带队进村入户上门核对贷款，找村干部和村民调查理解，与社内职工座谈情况。在案防工作过程中，带着案件防控工作领导小组成员到基层营业网点对内控制度执行、会计核算、信贷管理、平安管理等方面逐项检查。通过这些详细工作，不仅深化理解了基层实际工作情况，以便更有针对性地做本职工作，同时，也进一步锻炼了理论工作才能，丰富了理论工作经历。三是注重和加强金融理论的钻研。每年我都结合工作实际，通过调研后撰写一些专业理论文章，用以总结和指导工作。我根据农村信誉社农户小额信誉贷款开展情况，通过认真调查分析^p，撰写了《农户小额是考验》调查报告，被第4期《新金融》刊载。同年《一策解“三难”“多赢”促开展》一文，被《中国农村金融创新与理论》收录。四是注重和加强政治品格的锤炼。我利用开展学习理论科学开展观活动，进一步加强自己的党性锻炼和品格锤炼，整个活动的每个环节都认真参与，按照活动的安排进展了学习和深化地自我剖析，并在活动中撰写了数万字的学习笔记。通过积极参与这次教育活动，使得自已在政治上更加成熟和稳重，品格上更加坚强和耿直。五是注重和加强领导艺术的累积。除了向身边的同志学习领导艺术外，还经常留意书籍、网络上介绍的一些比拟经典的领导艺术类案例。〔二〕加强内控建立，坚持从严治社，始终致力于做内控理念的传播者和严密内控的践行者。一年来，在加强内控建立和落实上，主要做了以下几项工作：一是狠抓了促制度落实的制度体系建立。从标准操作行为的层面上来说，现行的根本制度根本可以覆盖业务经营活动的各个层面了。但在工作中发现有些制度根本上就得不到很好的落实，责任追究不及时不到位，经过认真的调研和分析^p，我参与起草了《崆峒区农村信誉社违规贷款责任认定处理暂行方法》，对强化全区农村信誉社信贷管理，标准信贷管理行为，增强信贷人员责任意识，进步信贷资产质量，促进了促制度落实的制度体系的建立方面起到了良好作用。二是树立了“内控严密、管理严谨、处分严厉”的根本内部控制理念。在工作中我总结出，要防范操作风险，在制度建立和落实层面，不仅要有严密的制度，严格落实制度，还要严惩违规行为。因此，我倡导树立“内控严密、管理严谨、处分严厉”的内控理念，并在稽核审计工作中理论推行，这种从严治社的思想，也因此得到了较大范围的认可。三是践行了严密的内控和其他各项工作制度。在工作中我能认真学习和遵守各项内控和工作制度，如省联社制定的《员工违背规章制度处分方法》反复学习了好几遍，并且在文件中做了很多标记，其他有关制度我也利用时间进展了认真的学习并能严格遵守。四是督导了各项内控制度的有效落实。我们主要通过开展一系列的审计和内控评价来督导内控制度的落实。组织了高管人员离任审计，开展了案件专项治理活动，陪同省联社、省联社平凉办事处、银监局现场检查等。以这些活动为载体，认真查找问题，认真组织整改，认真分析^p缺乏，认真总结教训，认真制定措施。〔三〕积极履行职责，指导做好内控监视工作，加强联络，优势互补，施行有效监视。联社党委是崆峒区农村信誉社的政治核心，所以，监事会的日常工作注重定期或不定期向联社党委报告，重要事项获得了联社党委的理解、协调和支持。同时，监事会作为联社的监视机构，与银监部门、联社内部稽核部门，共同构筑了较为完善的科学、标准监视体系。一是建立和完善稽核审计部门内部工作运行机制。首先制订了稽核审计部年度工作方案，建立健全了《序时稽核登记簿》、《专项稽核登记簿》、《来信来访查处登记簿》，对稽核时间、区间和责任人进展详细登记，落实责任，以备查考。其次建立了查处情况及时反应工作机制。本着对理事会负责的根本要求，我们将每个工程的稽核检查结果及时向联社班子成员和职能部门〔理事会、经营班子〕汇报和反应，以促进领导管理决策和部门指导效劳的针对性，提升我们的经营管理程度。同时实行稽核审计情况定期通报制，即对稽核审计发现的问题及查处的典型案例定期通报，做到查处一事，警示全区，催促辖内各网点查缺补漏，纠正偏向，完善缺乏，以促进全辖农村信誉社经营管理工作符合制度化、标准化、标准化要求。并对案件专项治理、治理商业贿赂工作实行了专档管理。二是有效地开展了稽核审计工作。指导稽核审计部围绕联社重大决策和中心任务，突出财经纪律严肃性、信贷资金平安性和经营管理合规性，认真履行稽核审计职责。全年组织开展稽核审计项3项3次，即：施行了花所信誉社等4个网点的会计决算工作真实性专项检查；对全区44个营业网点中14个信誉社、15个信誉分社和联社营业部进展了序时稽核，稽核检查覆盖面70.5%；根据人员调动和岗位调整情况，及时开展了24名信誉社主任、副主任和4名联社部门经理的离任审计，以及岗位轮换的105名信贷、会计、出纳人员的岗位轮换手续移交工作。共查出并认定责任违规贷款49笔817.69万元，违纪资金8.96万元，提出稽核建议8条，下发稽核审计整改意见书25份，下发稽核审计处分决定25份，为全区农村信誉社又好又快开展提供了保障。〔四〕查防结合，认真开展了案件专项治理工作，保持了对各类违规行为严查重处的高压态势。初，因班子换届，联社调整了案件专项治理工作领导小组成员。本着暴露风险、加强管理，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生的根本原那么，5月份，制订了《崆峒区农村信誉社案件专项治理深度排查工作施行方案》，明确了排查人员、排查方式、排查内容、排查责任和工作要求，9月份案件专项治理工作领导小组对辖内网点的贷款、存款、金库尾箱、印证押卡、查询对账、“九种人”等重点业务、重点环节、重点人员进展了风险排查。在10月12日全区农村信誉社工作会议上，对案件专项治理工作进展了专题安排，下发了《关于进一步加强案件专项治理工作的安排意见》〔崆区联信发[]196号〕，根据不同岗位职责分级明确了案件专项治理工作重点岗位、重要环节、重点人员的排查内容、排查频率和案件排查责任，为构建案件防控的长效机制奠定了根底。通过加强了纪检监察和案件防控工作，对信誉社会计、信誉社柜员挪用资金违规违