《商业银行经营管理》课程标准

《商业银行经营管理》课程标准课程名称商业银行经营管理适用专业高等职业院校金融管理专业三、课程概述（一）课程性质与定位商业银行经营管理作为高等职业院校金融管理专业的核心课程，系统介绍商业银行经营管理的基本理论、基本知识以及业务操作的基本方法，其中包括商业银行的经营原则、经营理论、业务种类以及各类业务的组织与操作程序。同时结合我国商业银行改革的实践，探讨银行经营发展的趋势。因此，该课程有理论起点高、政策性强、联系面广和实践性强的特点，是金融管理专业高年级学生在学习掌握了货币银行学等基本理论基础上开设的一门专业必修课程。由于本课程是一门基本理论、基本知识和基本技能相结合的课程，其主要要求有必须是在掌握了经济学的基本知识以及相关学科知识的基础上学习。因此，一般要求在学习了西方经济学、投资学、管理学、银行会计、经济法等课程的基础上开设，以马克思主义经济学的方法，运用所学的相关知识分析商业银行业务运作及其机制问题。（二）设计思路本课程以就业为导向，是在行业专家对金融类专业所涵盖的岗位群进行任务与职业能力分析的基础上开设的。课程设置根据高等职业院校投资理财专业学生的认知特点来展示教学内容。在工作任务引领下以情景模拟、角色互换、仿真操作、分组讨论等形式展开教学，使学生真切体会商业银行从业人员所需的职业能力和实际动手能力。要求学生做学结合、边学边做，培养学生业务操作的职业能力，提高学生分析和解决问题的实际操作能力，适应该岗位实际运用需要，并为学习掌握其他相关专业主干课程做好铺垫。课程的讲授必须紧密联系商业银行业务与经营的实践，尤其是结合我国银行业的发展情况讲清难点，以综合反映银行业务全貌为主；课程必须辅之以实践教学方法和多媒体教学手段，结合采用业务流程介绍、案例分析、进行课堂讨论等，同时，还应给学生适当布置诸如分析报告、业务操作等作业，以锻炼提高学生分析问题和解决问题的能力。本课程课时数54。四、课程目标（一）知识目标学生通过《商业银行经营管理》课程的学习和训练活动，应掌握有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践；有关商业银行的业务及具体操作，包括业务经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等。并养成独立、客观、公正、诚实守信、善于沟通和合作的品格，为上岗就业做好准备。（二）职业技能目标：（1）使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务，初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平；（2）引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点，熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。（三）职业素质养成目标1、遵纪守法的行为规范2、耐心细致的工作作风3、廉洁自律的思想意识4、具备一定文字及语言沟通能力5、具备一定沟通能力和组织协调能力（四）职业技能证书考核要求：通过本课程的学习为学生考取银行从业资格证书奠定基础。五、课程内容和要求序号单元（工作任务模块或实训项目）课程内容与教学要求活动设计课时1商业银行概述了解商业银行的性质与职能掌握商业银行的运作机制了解影响商业银行发挥作用的环境因素多媒体演示：教师根据相关商业银行资料制成多媒体课件进行演示和讲解课堂讲授：贯彻理论联系实际的教学原则课堂讨论:由学生在了解商业银行相关知识基础上对老师提出的问题进行分组讨论42商业银行经营原则与理论了解商业银行经营原则了解商业银行经营理论了解当代商业银行发展趋势及我国银行业改革1.多媒体演示：教师根据相关商业银行资料制成多媒体课件进行演示和讲解2.课堂讲授：贯彻理论联系实际教学原则3、课堂讨论:由学生在了解我国商业银行相关知识基础上对老师提出的问题进行分组讨论63银行资本及其管理1.银行资本的构成2.银行资本最佳量原理与资本充足率3.银行资本的补充1、多媒体演示：教师根据相关商业银行资料制成多媒体课件进行演示和讲解2.案例分析：根据具体业务分小组讨论，掌握资本充足率的计算3.情景模拟：让学生以商业银行从业人员的身份进行银行资本的流转操作44银行存款业务1.了解银行存款的种类及性质2.计算银行存款量与成本3.能进行银行存款分析1.多媒体演示：教师根据相关账本资料制成多媒体课件进行演示和讲解2.情景模拟：由学生扮演商业银行从业人员了解银行存款业务流程3.案例分析：商业银行具体存款案例，进行银行存款分析65现金资产业务1.了解现金资产构成2.能进行资金头寸管理1.多媒体演示：教师根据相关账本资料制成多媒体课件进行演示和讲解2.情景模拟：以某商业银行的现金资产为背景，让学生进行构成分析3.案例分析：根据商业银行具体业务进行头寸管理46银行贷款业务1.了解银行贷款制度2.了解商业银行短期贷款3.了解商业银行长期贷款4.掌握银行贷款订价1.多媒体演示：根据相关账本资料制成多媒体课件进行演示和讲解2.情景模拟：以某商业银行的贷款业务为背景，让学生进行贷款分析3.案例分析：根据商业银行具体业务进行贷款订价67中间业务与表外业务1.了解中间业务的分类及特点2.了解中间业务与商业银行电子化网络化3.了解表外业务的特点4.掌握表外业务的风险管理1.多媒体演示：教师根据中间业务资料制成多媒体课件进行演示和讲解2.情景模拟：由学生扮演商业银行从业人员了解银行中间业务及表外业务3.案例分析：商业银行表外业务案例，进行表外业务风险分析48商业银行风险管理1.了解商业银行风险概述2.了解商业银行风险分析3.掌握商业银行风险管理1.多媒体演示：教师根据相关风险资料制成多媒体课件进行演示和讲解2.情景模拟：由学生扮演商业银行从业人员了解风险管理业务流程3.案例分析：商业银行具体风险案例，进行银行风险分析49商业银行财务管理1.了解商业银行成本与收益管理2.能进行商业银行财务分析1.多媒体演示：教师根据相关银行资料制成多媒体课件进行演示和讲解2.情景模拟：由学生扮演商业银行从业人员进行银行成本与收益管理3.案例分析：商业银行具体财务案例，进行银行财务分析410开放条件下商业银行的发展商业银行经营环境的变化商业银行经营模式的选择现代商业银行发展的新趋势1.多媒体演示：教师根据相关银行资料制成多媒体课件进行演示和讲解2.课堂讨论：由学生分组讨论网上银行对传统商业银行的发展有何影响？3.案例分析：商业银行数字化转型案例，加深对信息时代银行经营模式转变的理解4复习、考试8总课时54六、实施建议（一）教学建议1、教学中，教师必须重视实践经验的学习，重视现代信息技术的应用，尽可能运用多媒体课件的形式呈现资料，进行讲授、演示，并按照设计活动的内容展开教学。2、教学中教师应突出专业技能培养目标，注重对学生实际操作能力的训练，强化案例和流程教学，让学生边学变练，通过课堂讨论、案例分析、情景模拟等方式激发学生兴趣，增强教学效果。3、教学中，应注意充分调动学生学习的主动性和积极性，注重教与学的互动，教师与学生的角色转换，让学生在完成教师设计的训练活动中，即学会商业银行经营管理业务必须具备的知识，又练就各项基本技能。4、教学中，教师应注意与学生沟通，教师应积极引导学生提升职业素养，培养学生积极热情、客观、诚实守信、善于沟通与合作的品质。（二）、教学评价1、教学评价的标准应体现任务引领型课程的特征，体现理论与实践、操作的统一，结合课堂提问、训练活动、阶段测验等对学生进行综合评价。2、强调目标与评价和理论与实践目标一体化评价，教学评价对象包括学生知识的掌握、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等情况，引导学生在理解基础上进行记忆，对所要达到的目标完成情况进行评价。3、评价是注重学生动手能力与分析、解决问题的能力，对在学习和应用上有创新的学生应在评定时给予鼓励。4、期末考核评价及方式主要遵循以核心能力考核为核心，以形成性考核为主的课程评价指导思想。期末以闭卷笔试结合平时成绩的方式来进行，闭卷笔试成绩占到60%，平时成绩占到40%。期末试卷主要以单项选则题、多项选择题、判断题、简答题、案例分析题等突出实际操作能力的题型为主。平时成绩主要以作业、课堂提问、课堂讨论发言为主。5、课程成绩形成方式序号任务模块评价目标评价方式评价（%）1商业银行概述理论知识的记忆课堂讨论发言52商业银行经营原则与理论应用理论知识解决实际问题，着重于实际操作能力。课堂讨论发言53银行资本应用理论知识解决实际问题，着重于实际操作能力案例分析、情景模拟104银行存款应用理论知识解决实际问题，着重于实际操作能力案例分析、情景模拟155现金资产业务应用理论知识解决实际问题，着重于实际操作能力案例分析、情景模拟106银行贷款应用理论知识解决实际问题，着重于实际操作能力案例分析、情景模拟157中间业务与表外业务应用理论知识解决实际问题，着重于实际操作能力案例分析、情景模拟108商业银行风险管理应用理论知识解决实际问题，着重于实际操作能力案例分析、情景模拟109商业银行财务管理应用理论知识解决实际问题，着重于实际操作能力案例分析、情景模拟1010开放条件下商业银行的发展应用理论知识解决实际问题，着重于实际操作能力案例分析、课堂讨论发言10合计100（三）教材编写1、依据本课程标准编写或选用教材。2、教材应充分体现任务引领、实践导向的课程设计思想。以商业银行经营管理任务为主线，合理安排教材内容，以学生未来的发展和知识结构的要求必需够用为度。3、教材在内容上应既实用又开放，即在注重实际操作能力训练的同时，还应把业务操作过程中的新知识、新技术和新方法融入教材，以便教材内容更加贴近银行业务的实际。在形式上应适合高职学生认知特点。（四）课程主讲教师和教学团队要求说明本课程的主讲教师应具有讲师以上职称，大学学历，具有经济师、会计师等相关专业的双师素质，而且具有一线实践的经历，师生比不超过1：18。（五）课程教学环境和条件要求该课程应具备固定的学习场所，配备多媒体教室等学习设备，并具有模拟实验室等教学条件。（六）教学资源的开发与利用1、常规课程资源的开发和利用。可开发并应用一些直观且形象的挂图、幻灯片、录像片、试听光盘，以调动学生学习积极性、主动性，促进学生理解、接受课程知识和业务流程。2、充分运用网络课程资源。可以利用现有的电子书籍、电子期刊、数学图书馆、各大网站等网络资源,使教学内容从单一走向多元，使学生的知识和能力的拓展成为可能。3、通过培养“问题意识”来夯实学生的理论基础。培养学生的问题意识就是引导学生积极地思考，在学习中发现问题、提出问题、分析问题、解决问题，从而充分发挥出学生的主体作用。要做到这一点，需要采取一系列配套的方法和手段，如营造和谐的教学气氛、教给学生提问和分析问题的技巧、用典型案例和情