证券从业资格-证券投资基金历年真题试卷汇编4-真题(含答案与解析)

证券从业资格（证券投资基金）历年真题试卷汇编4

（总分406,做题时间90分钟）

1.单项选择题

单项选择题本大题共70小题，每小题0.。以下各小题所给出的四个选项中，

只有一项最符合题目要求。

1.

开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

|SSS_SINGLE_SEl

A基金托管人

B基金受托人

C基金管理公司

D证券交易市场

分值：2

答案:C

2.

基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比

例分配。___________

|SSS_SINGLE_SEL

A基金净资产

B基金总资产

C基金投资额

D基金流动资产额

E开放式基金

分值：2

答案:A

3.

证券投资基金不包括（）

|SSS_SINGLE_SEI

A封闭式基金

B开放式基金

C创业投资基金

D债券基金

E股票基金

分值：2

答案：C

解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。依据

投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合

基金等。

4.

根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）

|SSS^SINGLE_SEL

A股票基金

B混合基金

C债券基金

D指数基金

分值：2

答案:D

5.

根据运作特点划分的证券投资基金不包括()

ISSS_SINGLE_SEL

A对冲基金

B套利基金

C指数基金

D国际基金

分值：2

答案:D

6.

根据投资目标划分的证券投资基金不包括()

|SSS_SINGLE_SEl

A增长型基金

B收入型基金

C期权基金

D平衡型基金

分值：2

答案:C

7.

第一只证券投资基金诞生于()

ISSSSINGLESEL

A美国

B英国

C德国

D法国

分值：2

答案：B

薪析：证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。

8.

()是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依

据。____________________

|SSS_SINGLE_SEI

A基金规模

B基金收益率

C基金资产净值

D基金赎回率

分值：2

答案:C

9.

证券投资基金的发起人不可以是()

ISSS_SINGLE_SE1

A信托投资公司

B证券公司

C保险公司

D基金管理公司

分值：2

答案:C

10.

每个基金发起人的实收资本不少于()

|SSS_SINGLE_SE1.

A2亿元

B3亿元

C4亿

D1亿元

分值：2

答案:B

11.

基金管理公司的发起人可以是()

|SSS_SINGLE_SEL

A保险公司

B证券公司

C商业银行

D金融咨询公司

分值：2

答案:B

12.

拟设立的基金管理公司的最低实收资本为()

|SSS_SINGLE_SEL

A1亿元

B1500万元

C2000万元

D3000万元

分值：2

答案:A

解析：我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

13.

我国规定，货币市场基金组合的平均剩余期限不得超过()天。

|SSS_SINGLE_SEL

A90

B180

C120

D200

分值：2

答案:B

14.

基金会计账册、报表和记录的保存年限在()

|SSS_SINGLE_SEL

A10年以上

B20年以上

C15年以上

D5年以上

分值：2

答案:C

15.

基金管理公司治理结构中不包括()

|SSS_SINGLE_SEL

A董事会

B监事会

C股东大会

D消费者

分值：2

答案:D

16.

基金管理公司的独立董事不少于()

|SSS_SINGLE_SEL

A2人

B3人

C4人

D5人

分值：2

答案:B

/苏：基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3

人，且不得少于董事会人数的1/3。

17.

臂宣理合回的独立董事的人数占董事会的比例不得低于()

ISSS_SINGLE_SEL

A1/4

B1/3

C1/2

D1/5

分值：2

答案:B

18.

我国封闭式基金不允许以下列哪种价格发行()

ISSS_SINGLE_SEL

A溢价发行

B折价发行

C平价发行

D面值发行

分值：2

答案:B

19.

根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（）年，最低募集数额不

得少于（）亿元。

|SSS_SINGLE_SE1

A105

B510

C52

D1010

分值：2

答案：C

3析：我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上，封

闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续

期大多在15年左右。基金募集金额不低于2亿元人民币。

20.

我国封闭式基金的发行期限为（）

|SSS_SINGLE_SEL

A4个月

B2个月

C3个月

D1个月

分值：2

答案：C

薛M基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的

发售。封闭式基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限，募集期限

自基金份额发售之日起计算。目前，我国封闭式基金的募集期限一般为3个

月。

21.

我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的（）方可成

立。____________________

|SSS_SINGLE_SEL

A70%

B80%

C90%

D60%

分值：2

答案:B

封闭式基金募集成功的条件包括：基金份额总额达到核准规模的80%以

上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

22.

开放式基金的电肖售机构不包括（）

ISSS_SINGLE^SE1

A商业银行

B保险公司

C证券公司

D担保公司

分值：2

答案:D

解析：目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括商业银行、证

券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他具

备基金代销业务资格的机构。

23.

基金变更不包括（）

|SSS_SINGLE^SEL

A封闭式基金转为开放式基金

B封闭式基金清算

C封闭式基金扩募

D封闭式基金续期

分值：2

答案:B

24.

根据《证券投资基金管理暂行办法》，一个基金持有一家上市公司的股票，不

得超过该基金资产净值的（）

|SSS_SINGLE_SEI

A10%

B20%

C30%

D15%

分值：2

答案：A

/析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：（1）一只基金

持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%；（2）同一基金管

理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%;（3）基金

财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基

金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；（4）违反基金合

同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；（5）中国证监会规定禁止的其他

情形。

25.

基金清算账册以及有关文件由（）来保存。

|SSS_SINGLE_SE1

A基金托管人

B基金发起人

C基金管理人

D基金清算小组

分值：2

答案:A

26.

ETF的申报价矽最小变动单位为()

|SSS_SINGLE_SEL

A0.01

B0.001

C0.02

D0.002

分值：2

答案:B

27.

根据《证券投资基金法》及其配套法规的要求，中国证监会应当自受理开放式

基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。

ISSSSINGLESEL

A2

B3

C6

D8

分值：2

答案:C

28.

证券投资管理的指导性原则不包括()

ISSS_SINGLE_SEI

A合规性原则

B诚实信用原则

C合理性原则

D投资分散化原则

分值：2

答案:C

29.

证券投资管理的作业流程不包括()

|SSS^SINGLE_SE1

A确定投资目标

B信息管理

C资产配置

D投资选择

E风险管理

分值：2

答案:E

30.

货币市场上交易的金融产品不包括()

ISSSSINGLE.SEL

A短期国债

B股票

C大额可转让存单

D回购协议

分值：2

答案:B

解析：选项B为资本市场的金融工具。

31.

资本市场上交易的金融产品不包括()

ISSS_SINGLE_SEL

A股票

B债券

C基金证券

D商业票据

分值：2

答案:D

解析：选项D为货币市场的金融工具。

32.

，金融期货市场交易的产品包括()

|SSS^SINGLE_SEL

A利率期货

B大豆期货

C绿豆期货

D远期合约

分值：2

答案:A

解析：按标的物不同，金融期货合约可分为利率期货、股价指数期货和外汇期

货。

33.

证券投资的交易成本不包括()

|SSS_SINGLE_SEL

A固定成本

B变动成本

C人力成本

D买卖价差

分值：2

答案:C

34.

证券投资的交易成本包括()

|SSS_SINGLE_SEL

A执行成本

B信息成本

C科研成本

D人力成本

分值：2

答案:A

35.

证券投资的执行成本包括()

|SSS_SINGLE_SEL

A机会成本

B市场冲击成本

C持有库存的风险成本

D买卖价差

分值：2

答案:B

36.

估计公平市场价格的方法不包括()

ISSS_SINGLE_SEL

A交易前价格基准

B交易后价格基准

C平均价格基准

D执行价格基准

分值：2

答案:D

37.

资产管理人的投资方式不包括()

ISSS_SINGLE_SEL

A长期与短期

B动态与静态

C主动与被动

D系统化决策与非系统化决策

分值：2

答案:B

38.

投资组合收益率的计算方法不包括()

ISSS_SINGLE_SEI.

A算术平均法

B时间加权法

C净现金流加权法

D移动平均法

分值：2

答案:D

解析：移动平均法是用来测定股价背离参考基准的幅度的方法。

39.

股票基金风险的衡量指标不包括()

ISSS_SINGLE_SEL

A标准差

B贝塔值

C阿尔法值

D持股数量

分值：2

答案:c

40.

投资绩效的风险调整方法不包括()

SSSSINGLE.SE1

A夏普比率

B詹森指数

C博迪比率

D特雷诺比率

分值：2

答案:C

41.

常见的业绩评价基准不包括()

ISSS_SINGLE_SEL

A市场指数

B普通风格指数

C标准化投资组合

D詹森指数

分值：2

答案：D

解析：选项D为风险调整收益衡量方法。

42.

投资组合超额收益的来源是()

|SSS_SINGLE_SEL

A战略性资产配置

B股票选择能力

C资产混合效率

D资产类别收益

分值：2

答案:B

43.

投资组合的绩效归属模型不包括()

ISSS_SINGLE_SEL

A资产混合效率

B资产风险管理

C资产类别效率

D资产配置效率

分值：2

答案:B

44.

一般而言，全岁资产配置的期限在()以上。

ISSS_SINGLE_SEL

A半年

B1年

C2年

D3年

分值：2

答案:B

解析：一般而言，全球资产配置的期限在1年以上；股票、债券资产配置的期

限为半年；行业资产配置的时间最短，一般根据季度周期或行业波动特征进行

调整。

45.

基金托管人的实收资本不少于()

[SSS_SINGLE_SEL

亿

A6o元

亿

B7o元

亿

c8o元

亿

D元

分

:2

答案:C

46.

基金账册、会计报表和记录由()来保管。

SSSSINGLESEL

A基金持有人

B基金发起人

C基金管理人

D基金托管人

分值：2

答案:D

47.

开放式基金的申购费率不得超过申购金额的()

ISSS_SINGLE_SEL

A2%

B3%

C4%

D5%

分值：2

答案:D

解析：基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但申购费率

不得超过申购金额的5%。认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收

取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。

48.

开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的()

ISSS_SINGLE_SEL

A2%

B3%

C4%

D5%

分值：2

答案:D

解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监

会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%。

49.

巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的()

|SSS_SINGLE_SE1

A10%

B9%

C8%

D7%

分值：2

答案:A

50.

假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，

那么该基金单位净值为()

|SSS_SINGLE_SEl

A1元/份

B1.16元/份

C1.33元/份

D1.2元/份

分值：2

答案:A

解析：该基金单位净值

51.

根据二次项法，如果丫i(),表明基金经理具有成功的市场选择能力。

|SSS_SINGLE_SEL

A大于零

B小于零

C等于零

D不大于零

分值：2

答案:A

52.

假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万

股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人

或管理人应付的报酬为5000万元，应付税金为5000万元，基金单位为2

亿，请运用一般的会计原则,计算基金单位净值为()

|SSS_SINGLE_SEL

A1.09元

B1.53

C1.15元

D1.35

分值：2

答案:c

解析：该基金单位净值4m

53.

非金融机构法人买卖基金应缴纳税收,其税种包括（）

ISSS_SINGLE_SEL

A营业税

B印花税

C企业所得税

D个人所得税

分值：2

答案:C

54.

下列哪种风险可以通过组合投资来分散（）

ISSSSINGLESE1

A利率风险

B通货膨胀风险

C市场风险

D违约风险

分值：2

答案:D

55.

我国证券投资基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。

ISSSSINGLESEL

A委托原理

B代理原理

C契约原

D公约原理

分值：2

答案:C

56.

公司型基金的持有人是基金公司的（）

ISSS^SINGLE_SE1

A债权

B受益人

C委托

D股东

分值：2

答案：D

解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享

有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

57.

证券投资基金托管人是（）权益的代表。

ISSS_SINGLE^SEL

A基金监管人

B基金持有人

C基金发起人

D基金管理人

分值：2

答案:B

58.

契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。

|SSS_SINGLE_SEl

A委托原则

B代理原则

C契约原理

D公约原理

分值：2

答案:C

解析：契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金。基金合同是规定基金当

事人之间权利的基本法律文件。

59.

契约型基金持有人实际上是（）

ISSS^SINGLE_SE1

A经营者

B监管者

C受益者

D受托者

分值：2

答案：C

解析：在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合

同设立，基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当

事人，依法享受权利并承担义务。

60.

不在公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当

不少于（）___________

|SSS_SINGLE_SEL

A7天

B10天

C7个工作

D10个工作日

分值：2

答案:D

61.

根据《中华人民共和国信托法》，受托人以（）为限向受益人承担支付信托

利益的义务。

|SSS_SINGLE_SE1

A信托财产

B其自有资产

C信托合同约定的限度

D其注册资本

分值：2

答案:A

62.

消极型股票投资战略的理论基础是()

ISSS_SINGLE_SEI

A市场有效性理论

B市场无效性理论

C套利定价理论

D资本资产定价理论

分值：2

答案:A

解析：消极型股票投资策略是以有效市场假说为理论基础的，以此理论为基础

可以分为简单型和指数型两类策略。

63.

专艮行间债券市场上的交易产品不包括()

|SSS_SINGLE_SEL

A国债

B金融债券

C国债回购

D商业票据

分值：2

答案:D

64.

以下投资策略属于债券互换策略的是()

|SSS_SINGLE_SEL

A子弹式策略

B两极策略

C免疫互换

D税差激发互换

分值：2

答案:D

65.

一般而言，将流通市值低于()亿元人民币的公司归为小盘股票。

|SSS_SINGLE_SEL

A1

B5

C10

D15

分值：2

答案:B

解析：通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币

的公司归为大盘股。

66.

委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资

产总值的（）__________

|SSS_SINGLE_SE1

A10%

B15%

C20%

D25%

E30%

分值：2

答案:C

67.

在我国，基金托管人可由（）来担任。

|SSS_SINGLE_SEl

A保险公司

B证券公司

C信托投资公司

D商业银行

分值：2

答案:D

解析：在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担

任。

68.

内含报酬率是净现值等于（）的折现率。

ISSSSINGLE.SEL

A0

B1

C2

D3

分值：2

答案:A

69.

契约型基金的最低存续期是（）

|SSS_SINGLE_SEI

A5年

B10年

C8年

D15年

分值：2

答案:A

70.

下列不属于基金产品设计所包含的三方面重要信息输入的是（）

ISSS_SINGLE_SE1

A客户需求信息

B投资动作信息

C宏观经济信息

D产品市场信息

分值：2

答案:C

2.多项选择题

多项选择题本大题共60小题，每小题6。以下各小题所给出的四个选项中,

至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。

1.

投资基金证券包括()

ISSS_MULTI_SEL

A证券投资基金证券

B货币市场投资基金证券

C产业投资基金证券

D创业投资基金证券

分值：2

答案:A,B,C,D

2.

证券投资基金与股票、债券的区别表现在()

ISSS_MULTI_SEL

A反映的经济关系不同

B所筹资金的投向不同

C投资收益不同

D流动性不同

E投资风险不同

分值：2

答案:A,B,C,E

3.

设立信托后，委托人变更受益人或者处分受益人的信托受益权的情形包括

()___________

|SSSJ«JLTI_SEL

A受益人对委托人有重大侵权行为

B受益人对其他共同受益人有重大侵权行为

C经受益公司意

D信托文件规定的其他情形

E委托人认为必要的时候

分值：2

答案:A,B,C,D

4.

证券投资基金的运作特点包括()

ISSS_MULTI_SEL

A规模较大

B专业运作

C组合投资

D严格监管

分值：2

答案：A,B,C,D

解析：症源以资基金的特点有：⑴集合理财、专业管理；(2)组合投资、分散

风险；(3)利益共享、风险共担；(4)严格监管、信息透明；(5)独立托管、保障

安全。

5.

按募集与流通方式可以将证券投资基金划分为()

ISSSWLTISEL

A公募基金和私募基金

B上市基金与不上市基金

C封闭式基金与开放式基金

D在岸基金与离岸基金

分值：2

答案:A,B

解析：选项CD是证券投资基金分别按运作方式和基金的来源、用途不同划分

的。

6.

关于开放式基金，下列哪些说法是正确的()

|SSS_MULTI_SEL

A开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总

数不断变化

B开放式基金没有固定的存续期限

C与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高

D开放式基金持有人面临的风险主要是基金管理人能力的风险，无二级市场风

险

E开放式基金具有独立法人资格

分值：2

答案:A,B,C,D

7.

下列关于公募基金的说法，哪些是正确的()

|SSS_MULTI_SEL

A募集对象不固定

B涉及众多投资人

C监管机构实行严格的审批或核准制

D监管机构一般实行备案制

E允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介

分值：2

答案:A,B,C,E

8.

根据法律形式的不同，基金可分为()

ISSSJKJLTI_SEL

A股票基金

B契约型基金

C债券基金

D货币市场基金

E公司型基金

分值：2

答案:B,E

9.

根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，有下列事项之一的，应当召

开基金份额持有人大会（.）

ISSSWLTISEL

A修改基金契约

B更换基金管理人

C更换基金托管人

D提前终止基金

E与其他基金合并

分值：2

答案:A,B,C,D,E

10.

封闭式基金的发行按发行对象和发行范围来划分,可分为（）

|SSSJWLTLSEL

A网上发行

B网下发行

C公募发行

D私募发行

E自办发行

分值：2

答案:C,D

11.

主寸闭式基金募集成功的条件是（）o

|SSSJftJLTI_SEL

A募集资金超过该基金批准规模的80%以上

B募集资金超过该基金批准规模的90%以上

C基金份额持有人不少于200人

D基金份额持有人不少于500人

E募集期到期

分值：2

答案:A,C

解析：2闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并

且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日

起10日内聘请法定验资机构验资并自收到验资报告起10日内，向中国证监会

提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。中国证监会自收到基金管理

人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会

书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。

12.

开放式基金转托管业务的办理过程可分为()

|SSS_MULTI_SEL

A一步转托管

B两步转托管

C三步转托管

D四步转托管

E五步转托管

分值：2

答案:A,B

13.

投资决策委员会的功能是()

ISSS_MULTI_SEL

A为基金投资拟订投资原则

B为基金投资拟订投资方向

C为基金投资拟订投资策略

D为基金投资拟订投资组合的整体目标和计划

E提出风险控制建议

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：选项E是风险控制委员会提出来的。

14.

公司内部控制系统一般包括()

|SSS_MULTI_SEL

A员工自律

B部门各级主管的检查监督

C公司总经理及其领导的监察稽核对各部门和各项业务的监督控制

D董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导

E市场监管部门监管

分值：2

答案:A,B,C,D

15.

基金管理公司内部控制应当遵循的原则()

ISSS_MULTI_SEL

A健全性原则

B有效性原则

C独立性原则

D相互制约原则

E成本效益原则

分值：2

答案:A,B,C,D,E

16.

基金公司实行内部监察稽核的目的是()

|SSS_MULTI_SEL

A揭示基金内部运作中潜在的风险

B评价公司内部控制的合法性和有效性

C评价基金经理的工作业绩

D维护基金持有者的利益

E控制投资风险

分值：2

答案:A,B,D

17.

我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有（）

|SSSJ1ULTLSEL

A基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日

B基金管理公司时所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立

核算.保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面

相互独立

C基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位

D基金的会计核算以权责发生制为基础

E基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定

予以公告

分值：2

答案:A,B,C,D,E

18.

下列关于基金投资限制的说法中,正确的说法有（）

ISSSWLTISEL

A基金之间可以相互投资

B基金托管人禁止使用受托管的资产投资基金

C基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖证券

D基金管理人可以将管理运作的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款

E基金管理人可以从事证券信用交易

分值：2

答案:B,C

19.

市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证

弃现目标。控制过程包括（）

|SSS_MULTI_SEL

A管理部门设定具体的市场营销目标

B衡量企业在市场中的业绩

C估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因

D管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距

E风险控制

分值：2

答案：A,B,C,D

而析：品程主要包括以下四个步骤：⑴管理部门设定具体的市场营销目

标，通常对不同的营销活动或单独的项目，如新基金的发行等制定不同的预

算。（2）衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行。（3）分

析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等。（4）

管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以

此弥补目标与业绩之间的差距。

20.

证券投资基金市场营销的特点是（）

SSS_MULTI_SEL

A服

L.

二

小

B一

二

梯

c二

二

持

D二

二

适

EL.

二

分:2

答案:A,B,C,D,E

21.

依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值，是

计算基金（）的基础。

SSS_MULTI_SEL

A申购价格

B赎回价格

C交易价格

D营业税

E印花税

分值：2

答案:A,B

解析：基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是

评价基金投资业绩的基础指标之一。

22.

目前，我国基金管理人的管理费实行（）

SSS_MULTI_SEL

A每日计提并累计

B每周计提并累计

C按周支付

D按月支付

E按年支付

分值：2

答案:A,D

23.

证券投资的管理成本包括（）

SSS_MULTISEL

A信息成本

B科研成本

C人力成本

D交易成本

E物化成本

分值：2

答案:A,B,C,D,E

24.

证券投资的交易成本包括()

|SSSJIULTI_SEL

A执行成本

B机会成本

C科研成本

D人力成本

E佣金和杂费

分值：2

答案:A,B.E

25.

对()买卖基金的差价收入须征收营业税。

ISSS_MULTI_SEL

A银行

B非银行金融机构

C个人投资者

D国有企业

E民营企业

分值：2

答案:A,B

26.

加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则，推动基金市场发

展具有重要意义，主要表现在以下几个方面()

|SSS_MULTI_SEL

A有利于完全消除证券市场系统性风险

B有利于投资者的价值判断

C防止信息滥用

D有利于监督基金管理人的运作

E有利于提高证券市场的效率

分值：2

答案:B,C,D,E

27.

基金信息披露应满足以下要求()

|SSSJ1ULTLSEL

A易解性

B真实性

C时效性

D全面性

E超前性

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析，基金信息披露

的原则一般可分为实质性原则和形式性原则。前者包括真实性原则、准确性原

则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。后者包括规范性原则、易解性

原则和易得性原则。

28.

企业法人终止的原因包括（）

ISSSJftJLTLSEL

A依法被撤销

B解散

C依法宣告破产

D企业现金流枯竭

分值：2

答案:A,B,C

29.

上市公告书、年度报告、中期报告在编制完成后，应放置于下列哪些地点供公

众查阅（）___________

|SSSJ1ULTLSEL

A基金管理人所在地

B基金托管人所在地

C上市交易的证券交易所

D有关销售机构及其网点

E中国证监会派出机柏

分值：2

答案:A,B,C,D

30.

基金监管目标中，保证市场公平的含义是（）

ISSSMULTISEL

A恰当地设立交易制度来保障交易的公平和投资者的平等地位

B保证交易价格形成的公平性

C发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为

D保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效地反映于市场价格中

E推进市场的有效性和保证市场高透明度

分值：2

答案:A,B,C

31.

我国基金监管的原则是（）

|SSSJftJLTLSEL

A依法监管原则

B自律性监管为主，政府监管为辅的原则

C“三公”原则

D监管与自律并重原则

E监管的连续性和有效性原则

分值：2

答案:A,C,D,E

解析：除选ACDE之外，还包括审慎监管原则。

32.

证券交易所对基金的监管主要表现为（）

ISSSWLTISEL

A对基金从业人员资格的管理

B对基金上市的管理

C对基金投资行为的监管

D对基金立法的管理

E对基金管理人违法行为进行侦察和惩治

分值：2

答案:B,C

33.

我国基金管理公司可以采取的组织形式包括（）

ISSSJftJLTLSEL

A无限责任公司

B有限合伙企业

C有限责任公司

D股份有限公司

E无限合伙制

分值：2

答案:C,D

34.

基金管理人在管理运作基金资产时不得从事以下行为（）

|SSSJ1ULTLSEL

A投资于其他基金

B从事证券信贷业务

C从事证券信用交易

D资金拆借业务

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：基金财产不得用于下列投资或者活动：（1）承销证券。（2）向他人贷款或

者提供担保。（3）从事承担无限责任的投资。（4）买卖其他基金份额，但是国务

院另有规定的除外。（5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理

人、基金托管人发行的股票或者债券。（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有

控般关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他利害关系的公司发行

的证券或者承销期内承销的证券。（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他

不正当的证券交易活动。（8）有关法律法规禁止的其他活动。

35.

基金持有人大会有权就下列哪些事项作出决议（）

|SSSJIULTLSEL

A修改基金契约

B提前终止基金

C更换基金管理人

D更换基金托管人

分值：2

答案:A,B,C,D

36.

证券投资基金的服务机构包括()

|SSSJIULTI_SEL

A基金代销机构

B基金注册登记机构

C基金投资咨询机构

D基金验资机构

分值：2

答案:A,B,C,D

37.

证券投资基金的当事人包括()

ISSSJftJLTLSEL

A基金持有人

B基金托管人

C基金管理人

D基金发起人

分值：2

答案：A,B,C

3析：加'国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人

与基金托管人是基金合同的当事入，简称基金当事人。

38.

禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括()

ISSSWLTISEL

A不公平地对待社保基金账户的资产

B用社保基金委托资产从事信用交易

C运用社保基金投资于其他证券投资基金

D从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资

分值：2

答案:A,B,D

39.

基金管理公司股东出资转让的受让方应当符合以下条件()

ISSSMULTISEL

A实收资本不少于三亿元

B经营状况良好

C无不良记录

D属于依法设立的证券公司、信托投资公司

E中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件

分值：2

答案:A,B,C,E

40.

证券投资基金的主要费用包括()

ISSSJftJLTLSEL

A管理费

B托管费

C申购费

D赎回费

E交易佣金

分值：2

答案:A,B,C,D,E

41.

以下属于基金托管人职责的有（）

|SSSJ1ULTLSEL

A监督基金管理人的投资运作

B复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格

C出具基金业绩报告，提供基金托管情况

D负责与基金托管业务有关的信息披露事项

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：《证券投资基金法》第二十九条对基金托管人应当履行的职责进行了明

确规定：（1）安全保管基金财产。（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券

账户。（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独

立。（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。（5）按照

基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。（6）

办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。（7）对基金财务会计报告、中期

和年度基金报告出具意见。（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基

金份额申购、赎回价格。（9）按照规定召集基金份额持有人大会。（10）按照规定

监督基金管理人的投资运作。（11）中国证监会规定的其他职责。

42.

金融机构法人买卖基金单位应缴纳的税收,其税种包括（）

ISSSJIULTLSEL

A营业税

B印花税

C企业所得税

D个人所得税

分值：2

答案:A,C

43.

我国对证券投资基金销售监管的主要内容包括（）

ISSSWLTISEL

A销售业务资格监管

B销售员素质监管

C销售行为监管

D销售业绩监管

E销售效率监管

分值：2

答案:A,C

44.

目前，针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有()

|SSS_MULTI_SEL

A年检登记制度

B定期检查制度

C谈话提醒制度

D持续教育制度

E离任审计制度

分值：2

答案:A,B,C,D,E

45.

关于简单型消极投资策略，下列说法正确的有()

ISSS_MULTI_SEL

A具有交易成本最小化的优势

B具有管理成本最小化的优势

C放弃了从市场环境变化中获利的可能

D适用于投资者偏好变化较大的情形

分值：2

答案:A,B.C

46.

投资组合的超额收益可能来自于资产管理人的()

ISSS_MULTI_SEL

A股票选择能力

B内幕消息获得能力

C市场时机的判断能力

D操纵市场能力

分值：2

答案:A,C

47.

资产配置决策大致可以分为三类()

ISSSJftJLTI_SEL

A战略性资产配置

B战术性资产配置

C资产混合管理

D证券资产选择

分值：2

答案:A,B,C

48.

法人应当具备如下条件()

|SSS_MULTI_SEL

A依法成立

B有必要的财产或者经费

C有自己的名称、组织机构和场所

D能够独立承担民事责任

分值：2

答案:A,B,C,D

49.

下列哪些可以被视为市场异常的现象()

|SSSJIULTI_SEL

A小公司效应

B日历效应

C低市盈率效应

D被忽略的公司的效应

分值：2

答案:A,B,C,D

解析：常见的市场异常策略包括小公司效应、低市盈率效应、被忽略的公司效

应以及其他的日历效应、遵循公司内部人交易等策略。

50.

社保基金理事会的信息披露和报告应符合以下要求()

ISSS_MULTI_SEL

A每年一次向社会公布社保基金各方面财务状况

B每季度一次向财政部、劳动和社会保障部提交社保基金财务会计报告、投资

管理报告

C单个资产管理合同到期后，向财政部、劳动和社会保障部提交经审计的报

告，对社保基金投资情况做出说明

D社保基金发生重大事件，应当立即报告财政部、劳动和社会保障部，并编制

临时报告书

分值：2

答案:A,B,C,D

51.

债券按照发行主体可以分为()

|SSSJWLTLSEL

A国债

B金融债券

C公司债券

D市政债券

E可转换债券

分值：2

答案:A,B,C,D

52.

依据《中华人民共和国民法通则》，民事活动应当遵循()的原则。

|SSSJftJLTI_SEL

A自愿

B公平

C等价有偿

D诚实信用

分值：2

答案:A,B,C,D

53.

利率期限结构理论包括（）

|SSSJftJLTI_SEL

A预期理论

B流动性偏好理论

C市场分割理论

D优先置产理论

分值：2

答案:A,C,D

解析：收益率曲线反映了市场的利率期限结构，对于收益率曲线不同形状的解

释产生了不同的期限结构理论，主要包括预期理论、市场分割理论与优先置产

理论。

54.

从配置策略上看，资产配置可分为（）

ISSS_MULTI_SEL

A买入并持有策略

B恒定混合策略

C投资组合保险策略

D动态资产配置策略

分值：2

答案:A,B,C,D

55.

能够对资本市场产生系统性影响的风险包括（）

|SSSJ1ULTLSEL

A利率风险

B通货膨胀风险

C违约风险

D提前赎回风险

分值：2

答案:A,B

56.

债券的风险种类包括（）

|SSS_MULTI_SEL

A利率风险

B流动性风险

C赎回风险

D再投资风险

分值：2

答案:A,B,C,D

57.

积极型股票投资战略包括（）

ISSSJWLTLSEL

A以技术分析为基础的投资战略

B以基本分析为基础的投资战略

C市场异常战略

D投资组合战略

分值：2

答案:A,B,C

58.

根据对市场效率的认识，债券的投资策略可以分为()

ISSSJftJLTLSEL

A指数化投资策略

B免疫和现金流配比策略

C积极的投资策略

D被动投资策略

分值：2

答案：A,B,C

3析：：面q寸各种债券投资组合管理策略，具体选择哪一种策略，投资者需要根

据市场的实际情况与自身需求来确定。(D经过对市场的有效性进行研究，如果

投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略。(2)当投资者对未来的

现金流量有着特殊的需求时，可采用免疫和现金流匹配策略。(3)当投资者认为

市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊的需求时，可采取积极的投资策

略。

59.

关于动态资产配置策略，下列叙述正确的有()

SSS_MULTI_SEL

A动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调

整，从而增加投资组合价值的积极战略

B大多数动态资产配置一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化

的过程

C动态资产配置的目标在于，在不提高非系统性风险或投资组合波动性的前提

下提高长期报酬

D大多数动态资产配置过程一般具有相间原则和结构，但实施准则各不相同

分值：2

答案:A,B

解析：器态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前

提下提高长期报酬；大多数动态资产配置过程一般具有相同原则，但结构与实

施准则各不相同。

60.

证券投资基金的监管内容包括()

ISSSWLTISEL

A对基金管理公司的监管

B对基金行为的监管

C对基金托管人的监管

D对基金持有人的监管

分值：2

答案:A,B.C

3.判断对错题

判断对错题本大题共70小题，每小题0.。判断以下各小题的对错，正确的选

A,错误的选B。

1.

公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。()

|SSS_JUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:错误

解析：虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司

的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

2.

证券投资基金的投资对象为货币市场工具和资本市场工具。()

ISSSJUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案：正确

3.

费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。()

|SSS_JUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:正确

4.

公司型基金可以是封闭式基金,也可以是开放式基金。()

ISSSJUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:正确

5.

公募基金既可以上市流通，也可以不流通。()

|SSSJUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:正确

6.

离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金。()

|SSS_JUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:错误

而析：离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，

并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。

7.

在岸基金是指在外国募集资金投资于本国证券市场的证券投资基金。()

|SSS_JUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:错误

而析：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。

8.

与增长型基金相比，收入型基金风险大、收入高。()

|SSS_JUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:错误

薛析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益

较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。

9.

岁止到2008隼年底，我国共有基金管理公司61家。()

SSSJUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:正确

10.

尹闭式基金可以挂牌上市交易。()

|SSS_JUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:正确

11.

开放式基金既可以挂牌上市交易,也可以柜台交易。()

ISSSJUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:错误

小析：开版式基金在销售机构的营业场所销售及赎回，不上市交易。

12.

第一只开放式基金诞生于美国。()

ISSSJUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案：正确

13.

证券投资基金的发展趋势之一是从以封闭式基金为主向以开放式基金为主。

()___________

ISSSJUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案：正确

14.

证券投资基金的发展趋势之一是从公司型基金为主向契约型基金为主。()

|SSS_JUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案：错误

/析：证券投资基金的发展趋势包括：(1)美国占据主导地位，其他国家和地区

发展迅猛；(2)开放式基金成为证券投资基金的主流产品；(3)基金市场竞争加

剧，行业集中趋势突出；(4)基金资产的资金来源发生了重大变化。

15.

基金管理公司治理结构指的是董事会、监事会与管理层之间相互制约的关系。

()___________

|SSS_JUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:正确

16.

基金管理公司的独立董事的人数应该少于最大股东委派的董事人数。()

|SSSJUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:错误

解析：基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3

人，且不得少于董事会人数的1/3。

17.

保本基金的保本期越长，投资者承担的机会成本越高。()

ISSS_JUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:正确

18.

债券的到期收益率被看做是债券自购买日起至到期日为止的平均收益率。

()___________

ISSS_JUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:正确

19.

基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。()

|SSSJUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:错误

20.

我国封闭式基金的发行期限为两个月o()

|SSS_JUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案:错误

解析：目前，我国封闭式基金的募集期限一般为3个月。

21.

我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的70%方可成

立。()____________

ISSS_JUDGEMENT

正确错误

分值：2

答案.错误

而析：封面式基金募集期限届满，应满足基金份额总额达到核准规模的8