德勤公司以内部管理审计见长

2001年8月24日证券公司流程再造

议程证券公司流程再造的目标证券公司流程再造的方法和步骤综述证券公司流程再造目标

证券公司的流程再造是为了使证券公司达成以下目标:明了影响业务的主要事项(组织架构，经营/流程，技术/系统，以及控制)明了成本结构中的驱动因素(功能，流程及产品)明确为了以下目的提升业绩的主要机会：成本削减收入增加提高客户服务的有效性为未来增长开发基础设施平台(内部开发及购买)将改善机会按对业务的影响及可实现性进行优先顺序化实施改进建议的推进计划顺利的设计实施和推广目标证券公司流程再造的方法和步骤证券公司流程再造的方法和步骤迅捷地评估当前经营业绩并且确定显著提升收入，削减成本及提高客户服务水准的机会整合了营业部经营，后台与总部作业及客户服务的改造范围两阶段步骤阶段1–评估，确定机会及高层次的再设计阶段2–进行细节设计及实施改善的机会包括短，中及长期时区除了核心流程的再设计，还应确定快速见效的改善从而实现短期改进及为证券公司带来财务利益目标是15%-25%的可控经营成本削减，流程时耗的显著下降，以及客户服务的大幅提高证券公司流程再造的方法和步骤流程再造包含三种不同程度流程改进：根本流程再设计，增量的流程改进及管理层推动的机会证券公司流程再造流程再设计流程改进管理由于流程，人员及技术根本性改变带来巨大的流程改进增量的流程改进有效管理带来的业绩改善证券公司流程再造的方法和步骤这方法和步骤考量了内部及外部的改善机会以及所有潜在的解决方案证券公司交易对方客户托管和清算公司代理银行市场数据供应商

后台服务供应商系统供应商其他外部公司业务

作业技术流程基础结构组织结构控制潜在的解决方案内部和外部潜在的改善机会证券公司流程再造的方法和步骤整合了营业部、后台与总部作业经营及客户服务的改造范围

营业部经营改造

后台与总部作业改造

客户服务改造

营业部经营包括营业部网点开展的所有非销售的后台功能。例如开户，落单，现金收支，以及执行客户的指令客户服务包括营业部网点以外开展的所有与客户活动有关的活动。例如集中客户指令，电话中心作业，及客户沟通后台与总部作业包括营业部网点以外开展的所有后台功能。例如交易结算，证券收支，保持客户头寸。证券公司流程再造的方法和步骤证券公司流程再造的目标是收入增长，成本削减及改善客户服务营业部经营改造后台与总部作业改造

客户服务改造

收入增长提高销售的有效性新的业务机会新的收费机会成本削减提高流程效率提高组织机构的有效性不做无附加价值的努力客户服务减少客户差错改善客户沟通发现服务机会证券公司流程再造的方法和步骤为了实现效果最大化，流程再造必须以整合的观点对待营业部经营、后台与总部作业以及客户服务营业部经营后台与总部作业客户服务业务活动1业务活动2业务活动3业务活动4业务活动5业务活动6从分割地看待他们...…变为将他们视为一组业务活动...流程B…从而确定有效提供优质服务的最适合的方法和地点流程A证券公司流程再造的方法和步骤营业部经营、后台与总部作业以及客户服务的最优化需要通过流程的整合来完成，因为每个领域的行动对于其他两个领域都有直接的影响营业部系统的差错会很大程度上影响流程的时耗及成本以及增加客户服务处的客户查询量低效的后台流程会导致后台活动时耗增加从而减少了销售/客户服务的时间交易和头寸处理差错会导致客户对帐单差错从而增加客户服务处及营业部的客户查询量客户服务处理的低效率会导致营业部的客户查询量增加从而增加营业部去后台询问量(降低了后台作业的效率)只有通过上述三个领域的同时改造才能获得巨大的盈利性和客户服务水平的提高证券公司流程再造的方法和步骤证券公司流程再造的关键要素在于将经营组织的功能性(成本中心)观念转变为业务流程观念成本中心1成本中心2成本中心3业务活动1业务活动3业务活动4业务活动5业务活动6业务活动7业务活动8业务活动9业务活动1业务活动4业务活动2业务活动2业务活动7业务活动9流程1业务活动3业务活动6业务活动5业务活动8流程2证券公司流程再造的方法和步骤一套完整的证券公司业务的经营流程模式，对有效的分析和整合业务的每个细节以及对客户提供有价值服务起了非常重要的作用。此模式建立在将单个任务及业务活动融为整体，从而组成交易事件的基础上。任务:完成业务活动必须的步骤任务任务任务任务业务活动业务活动业务活动流程流程事件业务活动:工作整体,一般由个人完成,对客户只能产生很少(甚至没有)价值。流程:通过一系列业务活动的有序组成，对客户产生有价值的服务。事件:顺序型的流程结合起来以最好的来服务客户证券公司流程再造的方法和步骤开立新帐户人员的管理交易清算技术的管理公司财政状况的管理经营管理交易执行前交易执行交易过程交易结算业务管理产生及分发外部报告产生及分发内部报告报告提供外部客户服务提供内部客户服务客户服务交易支持业务支持客户支持保持头寸风险管理及交易审批税务及法规税务及法规税务及法规执行调节/补充现金支持类型事件流程报告举例说，零售经纪业务模式由17个流程组成尽管业务活动对于证券公司整体有其相似之处，但对于每个证券公司也有其特殊的地方建立证券主档案输入交易指令及执行交易调节/补充证券证券公司流程再造的方法和步骤100天改造方法是为了更快评价公司现有的经营业绩，发现提高经营业绩的机会而设计

这方法强调的是将客户服务改善，收益增加及成本缩减相结合，以提高客户的盈利能力及未来的发展为实现经营业绩的整体改善，将证券公司业务经营流程在各营业部，后台及客户服务部中有机的结合起来，建立一套整合的经营流程已成为必需这方法将短期，中期及长远改善的机会结合起来，使证券公司实现即期利益，也为根本的长远的改善打下基础，积蓄动力证券公司流程再造的方法和步骤证券公司流程改造及整合的方法，其目的在于更快改善经营效益，改善经营途径。证券公司流程改造及整合的方法，也可以有效地应用于合并交易中，其目的在于更快改善经营效益，改善经营途径。对于两个合并公司，能迅速分析及决定经营流程最佳的整合方法经营流程的重大改善，从而达到经营整合更快评价公司现有的经营业绩，发现提高经营业绩的机会证券公司流程再造的方法和步骤

100天改造方法分成三个阶段

总体设计详细设计发展及执行选择经营模式现有的业绩评价解释及评价现有的流程业绩成本结构分析(以成本为基础的业务活动)营业部分析客户服务评价管理构架分析针对经营策略，选择合适的经营模式以选择的经营模式为基础，建立流程设计原则现有的经营业绩评价同行业比较开发设计替代程序及推行方式发现设计成本/利益及ROI建立优先权制度建立详细的设计方案详细流程设计系统/供应商选择项目管理建立及执行系统执行流程改变执行组织结构改变改造评价(100天)执行证券公司流程再造的方法和步骤徳勤咨询关于零售经纪业务的转变方法将用于评价现有的经营业绩对于经营流程的评价将促进经营模式的发展，指导整个流程的设计我们的改造的方法起源于对证券公司经营业务详细的评价，从而发现公司的优势及弱点总体设计详细设计发展及执行经营模式选择现有的经营业绩评价证券公司流程再造的方法和步骤100天改造评价执行对于现有经营业绩的评价将为整合及流程设计决策提供基础总体设计详细设计发展及执行经营模式选择现有经营业绩评价定义以及评价现有的流程业绩开发成本数据单位(以业务活动为基础的成本)决定营业部的支持构架决定客户服务能力完成管理构架分析理解技术基础设施有无效益改善的机会？证券公司流程再造的方法和步骤现有经驴营业绩绕的分析糕结果将演影响对随于现有亿状况的肿评价现有状才况评价现有经升营业绩墓的综合赛评价每个流拌程包括喝以下评软价:流程成畅本及所浇需时间流程质量割评估流程中祸经营机桑遇的发绕现与优秀同远业的比较风险/法规符筋合性评芦估除以上插特殊的成流程评男估，对来整个经剧营管理稼应有个祸总体性庸分析，桐这些分测析包括锅：加班及天临时支睬援分析管理构架手分析管理成遵本分析整体内课控分析雇员效醋益分析证券公司疲流程再造虽的方法和梨步骤经营业绩渗详细评估嚼的六种重辛要分析工津具。评估刚结果将用挣来决定流拉程再造原磨则。财务成本主架构分析管理层协访谈现状评扮估营业部分吧析最佳实践略数据当前现胖况评估经营模父式及设消计原则主要流苦程设计快速见剪效的机遇收益/收费的机捆会管理构气架分析技术复核证券公司么流程再造菠的方法和建步骤主要分翠析工具简解释财务/成本构等架分析利用以成俭本为基础毁的业务活幸动，框算筒出每个业陕务活动及勺流程所需仔的成本成本一般蕉分为人工测，用于决奔定每个师流程及纤业务活蹦动的单涌位成本用于证明团流程的无猛效，框算燥设计推行哑的利益如果需要奏，可决定译生产成本管理层晴访谈提供关颠于客户网策略，砖文化，姻流程及顿组织结蓬构的有乐效信息除高级输管理层充外，还调应访问些营业部且经理，饲主管及座其他有珠关人士跟踪访谈奏结果现状评估提供每个龙流程的图世表分析图表将北表示出劝不同经叔营部门董，营业杯部及其枯他部门烧之间的马协作关球系图表中军各流程鱼的详细慎程度将鲁视其复澡杂性而庸不同客户中阅在每个划流程领吩域工作交过的人搜员将协论助编制湿每张图亲表营业部分誓析了解营榆业部整拿个的经此营流程究及主要却问题抽查访鸡问营业汗部，收赢集信息(根据客桂户规模州，挑选5-1沫0个)营业部负研责人作为冒设计小组总的主要人催员访问销努售人员嘉及营业母部主管场，作为盛收集信论息，数加据的一帝部分证券公衔司流程哑再造的贫方法和复步骤主要分诱析工具砌解释(续)证券公司论业务最佳姨成果数据根据德勤萌的经验及遣行业调查纷，得到的屑证券业最凭佳实践经编验每个业务内流程的数马据包括以寒下信息:成本，流是程时间，塑及质量比陶较行业实践外包机会俗和厂商在流程记中分析忧列出高拾收益区极域列出潜够在的，渔可高速树见效的剥机遇新的收费懂及收益的凑机会完成流程星分析所需昼的特别信书息列出有磁关流程宪的外部仁资源(供应商命，其他奖公司联鹅系人，限等)技术评纸估分析主要创经纪业务烛经营系统榆及其同所还挑选客户捧经营模式蓝，设计原布则的可比上性决定对纪于系统世的修改哈，以利晒于设计逃的推行证券公司幼流程再造高的方法和赔步骤经过当战前业绩倚评估，螺可以着返手制定申经营模衔式确定最齐佳经营天战略客户的喂亲密度经营长毛处产品的歼领导地蜡位混合根据该战良略，提议顺如何经营技从而能最狸好地支持变公司的战库略制定一志个经营舱流程模椅式怎样的垂经营模译式能最时好地支柱持公司蛙的战略？证券公池司流程听再造的甲方法和倘步骤总体设计详细设计发展及执省行经营模式捏选择现有经营翁业绩评价一个正乎确的经肢营模式春或模式钟的组合恨是基于隙客户的溉总体战钉略经营成荣功的公养司能满娇足客户纪价值最肿大化的枝的期望关键特征新：低价，帝低成本，钱可靠性，练便利言外之阳意：设忆计的流缴程要保日证产品弓的可靠良性，非逢常满意碎的客户期服务，尺最低成府本以及喂巨大的营内部效半率改善香的动力“经营沟长处”提供客户愤行业中业共绩最佳的赔产品关键特征起：创新能丛力，快殿速的“市竹场第一”蜂的产品开梦发,开包拓/建立逗新市场,慌具竞争翻力的价格串(但不是朵最激进的职)言外之写意:流程重点毒在创新和袍成功的业毒绩，重点茧在产品，右客户服务艰战略是次聚要的“产品的坚领导地位崖”跟客户亲笑密的公司仔发展了与派客户的紧富密关系，到并试图为鹊客户提供蠢全面解决脏方案关键特周征：加个性化加服务及缩慧建议，惩客户得筐到便捷遥的服务言外之意庙流程为”仔细的菌支援”滨客户飞提供一盾流的支磨持，成逗本是高王昂的，济重点在糊用什么兴为客户肚服务/店提供员锅工适应泊客户需俊求的自窗由“客户宣勤密度饶”证券公司充流程再造弱的方法和酿步骤再造的原孝则可由运蚕营模型得脆出战略经炕营模型/重新设计皂的原则综合各程嘉序的详细码图表和客昆户在表上租的战略位帐置，我们会选世择适合客舌户战略方李式的运营坊模型：客户运营猾模型效率卓桌越之运捏作优越的产税品客户亲堪密度每项具体块的设计计荒划必须依促照它的各滤项原则进另行。运营雪步骤模型伤的作用就钩是用芳来制定出正重设计的熊原则。按照再奖造的原驾则分析费各项可通选计划甲，选择碍最符合软客户战匆略发展饱策略要挂求的重必设计计测划。证券公杜司流程版再造的怪方法和备步骤重设计相原则范酿例客户服鼓务所有的斩变化和增改进都睡是为了瓦保持或胳提高目舅前的客绍户服务浆水平。运营机制纪上程序应该纤集中，慎可能的情芒况下应函拆盖产品和塔客户。在合理的堡情况下，叶程序应尽校量外包给消存款机构(如：DTC捏)和清算矮公司(如：NSCC都)来进行。信息和别报告的矩要求应苹尽量保镜证无缝存的操作考和传输迁。(通过主御机存储棒系统，谱辅助系域统，或蔽外部数苦据库)应避免彩手工操羡作。操作和程优序应在各嫌分支机构脉间实行标那准化。(包括标准垃化的购买萝系统用户云化)技术可接行性上对核心海系统的笋技术性蛛改进一或搬仅限锤于目前油的成熟们技术。柱不建议盏新技术践的发明碧与革新撞。自制/购买或蓄改进现份有技术乡丰几种可狂能，都米应考虑宗。应尽可测能使用直市场信解息和其箱他电子比信息服写务，以乒避免昂备贵费时矛的信息颠收集。可能的风情况下屡，应使削用分支纳机构间娘的电子卸数据和捕信息的窃实时交暖换和传斜输。成本所有的改餐良措施(程序，乔技术，感人员，呼基础设术施)都要基于讽成本的考瓦虑。控制行休为可能的梢情况下慎，应凑通过技食术或程产序的改残进避免娃全程控蔽制程序怨。可能的木情况下晒，现胆金和证邮券的调宋节应只贡在异常稀情况包饥告中作疗出。运营控若制，政街策和程中序应同欢时满足斥内部和封外部的统要求；浇而且，谊财务的飘成本/效益可苦行性也咳必须考傅虑。所岔以，要培对每一拒个控制丘点都要圾分别作侨成本/效益分中析。再造的书原则可楼由运营玩步骤的售模型得叹出证券公司蛛流程再造段的方法和来步骤选择好火运营模馋型后，讲流程再邻设计将虹在被兼光并企业笑的战略滴计划框纽奉架中进疮行总体设计具体设甩计安装和实毁施选择运亲营模型目前业绩达评价实行总驾体的综右合程序球重计划明确可行贫程序并作曲出最佳选肺择明确技炕术基础捐设施的豪要求明确各刘可行计筛划的成忘本明确综合勾集成的资掠源，财力虫要求作出最佳五选择为客户抖制定综水合的运板营程序南重设计证券公绣司流程逼再造的虎方法和毁步骤项目设计朱阶段注重规于核心程洋序的重新雅设计和一静些速效措业施核心程序燥重设计每个核奥心运营垂程序都裹进行总特体的重性新设计设计将牛函盖经剑纪操作浇，分支液机构，边和客户尝服务。总体设计棵过程中的格可报告数统据包括:总体计姐划的制兆定和评叶估过程具体计湾划预计的比财务利揭益预计的类实施成臂本和相穗应的投马资收益各项计划亚的非财务轻利益，包锁括时间的蜘节约，质皇量的提高扮，更好的车客户服务贱和控制评价技术晋的可行选削项和各项业计划的技烂术依赖性总体实阻施计划们和资源乘财力需奸求速效措施速效措施抗及期限短挡，资金少脑的情况下润可实施的鱼短期计划速效措施壮可向客户蚁展示及时胜可见的利炼益，可帮蝴助建立转领变的势头速效措寻施可由活客户和达各程序预设计小听组共同摔制定速效措酸施将由钞财务利触益，时煎间周期亿，品质亩和客户菜服务等爪几方面港评价各项速瓜效措施早将送交宗项目指缝导委员芬会评价旋并确认德勤咨询他将与客户裤合作实施衬确认的速劝效措施证券公情司流程咱再造的包方法和风步骤…并向证券揭公司提供妇增加收入魔/收费的至方法和管纯理结构的话分析增加收入/收费具体确认钉可增加的赴收入(可追加的乘服务费等)各项可眨能性将缺比较行柜业基准艘数据进奔行分析行和选择举例说明惜：证券借贷客户已编付证券雅包销费增加保证拼金帐户上冶的可借贷续资产基数借贷无丹风险的庭外包证太券证券实电物的手患续费重组收费客户借够方余额慕收费外延收费其它客户管理贩结构的分盐析针对客户性的组织结傲构和管理档结构进行庄分析分析只针员对客观和庄可计量的挂管理方式主观的和极不可量化笛的管理方紧式将略去辩，除非特挥殊情况的衡需要。计算的竞类型包拢括管理成先本控制结构(集中，扎分散)时耗分杨析临时个人色需求分析报酬集中捡分析为加速分寇析，数据提将直接使绵用作业成僵本分析过朽程中所收索集的数据。证券公霸司流程膨再造的侍方法和版步骤再造将恨包括短巨期，中泳长期和球长期的改建议短期可在3-6月内实施无需修篇改目前斗使用之捷系统只需一些弱政策和程因序上的变挎动中长期可在6-1冠2月内实施无需修警改目前库使用之疤核心系瘦统适用策唇略的改谣动长期实施需12个月以傲上核心系统领的改动适应基础睛的/战略的侮改动速效措施将会课是短期垄和中长恶期的计免划核心程序殿重设计将疑会是使用亭长期的计曾划证券公司青流程再造哨的方法和画步骤选择好改昌进方法后城，将针对馅可行性和够财务影响浑来选择具惰体实施方瘦案影响可行阻性的几个原因素项目的规识模实施的命复杂程通度可使用之恳技能理念的论魔证(内部)理念的论努证(外部)技术复亩杂性(内部)技术复杂灶性(外部)政策可行遇性财务影翻响年度收入案提高费用减少投资收钥益投资要膨求净现值项目评估灶和优选证券公司慈流程再造授的方法和舒步骤一个方案钞图表将帮手助客户管撇理层进行识优选可行性财务影部响高低低高选1证券公司庆流程再造坦的方法和饥步骤选5选4选6选3选2最优选择综述德勤咨吉询对证织券公司摧流程再宪造的方倡法是为歌支持证旱券公司险未来末业务增短长而设捆计的我们注重菜的是客户届服务水准轿的提高，司收入增长热，和成本少降低的结漫合我们认识脏到，证券键公司的营绳业部运作逢，后台与饥总部的业身务支持，行和客户服炒务是紧密您相连的。亿这需要锅一套完整猫的处理方辆法来进行异转变中的母设计,刚以取得更家好的效果腿。我们的方玩法包括了膜短期，中融长期，长线期的计划瓶。以便客战户能实现剧近期的利岗益，并为睡根本的长趣期的转变酒建立势头滚。我们的就评估方苦法，对增证券行难业的深由入了解剖，和多堤年的经赌验使我轨们能够神很快地处评估客鞋户的目草前业绩蚂，并指昆出改进倡的可能立性和方译法。我们和稼客户管欢理层合绸作根据撞方案的缸财务影低响和实什施可行耻性制定愤出改进亦方案的物顺序。综述经营模式浑案例证券业功叉能模型管理当局计划控制交流支持服信务营销和销张售产品开创发和交吉易经营研究销售分配负渠道订单/交冷易处理融资/雄库存资要金承销损益合规风险管理结算产品/安全主文件维护股利/利陶息/损益转换重组客户服务交易清汇算信用/保证金管理服壶务策略人力资川源风险管过理财务会脱计管理会计信息管理税务责任管凭理法律服印务电信公司资矩金管理数据集币中管理设施管理交易客户结算产品/茂服务设计保管风险暴艺露管理批.客户服务管模型/主脏管监管和合规性鹿报告交流策略产品/配服务设计控制l计划管理营销和销离售计划和酸管理质赵量状况控制公司墨监管进行管理洗报告和外部泳报告管理全公芬司范围的悦灾难恢复欣计划建立和管明理侦查舞溪弊的结构抬体系关注外比部环境公司战略稳的模型化戒和战略魄计划的编秘制定义经营思计划评价战略来联盟/收刺购的机会经营预算都/预测管理和提帜高经营业列绩保持公共冶关系保持政府钓关系保持股东艺关系保持公首司客户沾关系调查内部助信息建立整秧体性销亭策略建立地区莫市场策略奶和销售计谢划广告和推粒销产品和服务在定位匆市场中建立品谈牌价值确定潜在楼的客户观察和预粒测客户的没行为和需肠要形成产这品/服弓务策略追求新针产品/产品改午进确定产品锈负责人改变提绩供的产品和搂服务启动变化太的产品和服下务抛弃过普时的产品和胃服务监测产品介和服务的业绩销售确定预期良客户发展与晌现有客狼户和目拔标客户办的关系将客户的滥需要和产安品及服务给配比制定融酸资计划分析客躬户的盈凝利能力和客户怕一起检狡查应用适产品和奏服务的袜结果追踪记捞录客户印对服务剂的满意刑度和客户一耐起分析新的投离资机会承销订单/裙交易处奇理交易研究损益融资/臣库存压资金产品开照发和交洽易收集宏惩观经济岩信息收集行等业特定句信息收集产品启/市场特择定信息收集特款定公司惯的信息关注法俯制环境建立预扭测确定投艺资机会形成研欢究机会向清算代件理人提交岁交易信息增加或更勺正交易数亿据从清算公吧司得到比脖较数据管理出良纳和清绸算资金结算管晶理管理资金填来源得到/退汇回经营丑资金评估投繁资银行业务需维求提供并购哥，拆分和保卫服务提供初始序化服务提供承销君服务提供分销池服务提供商削业银行卸服务提供私有炊化服务提供辛迪慨加服务头寸实时惰记录证券价格编制/席报告损以益在内部光和外部传播信息观察机会提交要甩求/得到产页品部件管理存纠货评价短太期研究和市场数尖据和负责人斑交流作出交感易决定输入订姻单进行交惧易记录交奖易进行产声品控制产品开发程和交易证券贷将款合规管理贷穷款的供愁给管理公现司风险税务合剧规性的逐计划管理财替务会计质程序和值政策进行内部估和外部的探审计保持合填规管理芳系统进行法沙规符合限性的自倍我评价监督法伙规性检僵查处理法样规方面曾的查询映/责丧备风险管鲜理管理融烘资风险保持业务字联系促销/宗获得证剩券管理头突寸在市场上烟标价转移重组经营追踪发氏布消息将股利盖、利息茅的信息守输入系打统(颂日期，猜金额)在登记西日和支岗付日记录客户晕数据和持有头寸计算应付谣的款项/浑股票在支付勒日贷记敏客户的宽账户注意发行漆者的破产风险从政府碌或公司吴收到资殊金或股析票追踪重组查消息将重组棒的详细罢消息输奏入系统确定和车监管客户的革头寸对转移代皂理人退回位证券进行音监督和客户统确认交欺易在必要的狡时候通知中客户选择炭方案进行重半组向转移致代理人登提交更新客户盼的账户信音息收到转皆移代理辅人退回的劣证券股利、安利息客户服务确定客趴户需要处理经歪纪人或啊客户的列交易要旷求回答客爷户的查匆询处理帐户翼变更要求日常的查镇询和帐户要缩慧求提供产品渠和服务信伶息准备和递峡送客户清剃单维护客户续信息管理帐户脂周期收到客纲户要求将要求提耗交到转移部发送客饮户应填冈写的宣脱誓证明偿和其他纵表格收到客剑户填好望的资料验证和记向录转移的蜻信息和审慕批对转移代俘理人退回辱证券进行扑监督收到转裁移代理贪人退回的证顾券提交要求春给转移代脏理人通知客绩户交易已经完成将证权交丧给客户向清算代决理人提交星交易信息增加或更慢正交易数洲据从清算公私司得到比牲较数据交易清坡算管理结算管理出纳侧和清算公惠司/资金和保荐干人的往威来送出或眉受到资拦金调节帐户余顿额结算收到/计发出证即券保持库存歼和外部保管记备录证券的变去动记录管理权证爷数量准备将喇流动的沸证券保管盘点/调呆节存货经营暴露管棉理法规遵宿守和报糕告信用/舍保证终金产品/凤安全主文件维护维护主文扁件保持合规池管理系统进行法规派符合性的僻自我评价监督法规抵性检查处理法剧规方面挣的查询输/责博备设置暴露被限制/目狐标管理头铁寸证券价宵格(MTM匠)证券总计并和风险暴贴露限制的适比较评价客咐户的信用可靠劫性设定信布用限度收取抵押管理客户辅的信用风桶险暴露建立信用啄标准在主文秆件中加估入新产勤品和发冷行记录追踪和搞输入股慢利、利倚息和重楼组客户结算收款收付客户遍的资金/证陶券管理资刚金和证券的变规动风险管理信息管处理财务会撑计人力资筐源管理支持服务管理管仰理性服崭务管理外部过关系管理公讽司交流确保员愁工交流管理员工涌分工过程计划和管泽理人力资右源管理员工何奖励制度管理职炉业发展潜计划管理员乔工的满候意度管理空缺寺和员工秀的配合发展和厅训练员汇工进行员工务数据和工丛资管理实行员犹工福利怕保障和勒公开招求聘管理员糊工的福吐利管理工资保证员疫工的健仗康和安袖全管理工会袜活动管理总司账进行关耳帐进行贷膏款会计榴记录进行保证厚金会计记垂录进行投资嘴会计记录处理应付即账款制定IT策略变革IT架构发展和管壤理与IT供应商文的关系建立和和管理客汇户关系Pla语nA崭nnu俘al荒IT慰Bus遣ine妈ssMan套age命IT等Bu究sin火ess缸Un蜓it开发和开坑展IT产品和服铃务加强和保捉持IT产品和服舌务管理IT灾难恢库复计划管理IT环境的崇运作支持和培禾训客户计划和牧管路数千据安全存操作建立限制进行反焦向测试进行正向颂测试监管市柜场暴露检查客松户/柜饥台方的妖可接受萝性支持服务设施管理资金电信数据中扒心管理责任管泄理税务提供安全茎服务管理设朗施管理所倾有法律络上的税氏务要求法律服务编写和严复核重阵要的合末同管理会计进行分配乞和成本分储析进行分部踢营利性分化析报告和分底析财务报绣表进行不动箱产价价值慨分析建立合艘保持业得务基础获成本核钟算(ABC夏)分析管理公滥司的资铺金确定融资肌需求为外部债剥务提供必率要的服务需要时发晃行债券或治商业票据确定电怕信需求管理供泳应商关剑系建立电信粘策略和架搅构安装和狼维护电棋信设备安装和既维护所已有设备批业务处陈理监管数旨据中心括和业务僻执行的晓过程针对性更逐正错误和处理白失误实要时进醒行改进管理整个今流程中个撞环节的责咐任建立目标需要时昼调整暴态露程度针对性况更正错热误和处理失畜误实要时蓬进行改拔进按要求仍定期预申缴按时纳席税申报关于法律孤事务向经始营单位提额建议为外部律灾师提供帮敬助和支持在诉讼竖中代表棋公司经纪业项捆目精选为一家业主要的谢区域性技综合证聋券公司：评价技个术基础跟设施，底这些设哗施支持疫零售经失纪业务缎，资本播市场，盛资产管输理以及攀相关的悟单位和穷业务(清算)。项目包决括复核当境前技术环哲境的文档(管理，菊功能，愧组织，叔流程，惕财务业热绩，技伞术应用酸，数据已和网络)以及针阁对每个谎领域的洽改善提旧案为一家伶主要的塑区域性院综合证残券公司:公司需要闷协助以评南估由于新火的收购和学战略而产肢生的资本漆和经营需加求，这些锻新的收购塔和战略是影为了发展究公司的研漫究和交易碗能力。德域勤咨询展尽开复核从弹而改进流宜程，重添新安排经显营，确定斜业务活动总执行成本坡；确定固添定收入交哥易软件；剪参与供应乒商谈判，国分部门复邪核现有系怠统的功能津性，更换掏业务表格吹和产品服吴务对帐单为一家查主要的陈区域性膏综合证镰券公司:公司包揽乏了美国本猛土大部分漠的证券交裙易业务，延并提供报稠价和代理刚服务和经烟纪业务以菜及投资管吊理业务。尚与客户的简合约是分咸业务签订牧的，这样浓导致了业打务量的流阻失。而且毫公司的市胖场份额和网地位也难盏以准确评产估。德吉勤咨询协谁助评估客逃户所服务印的市场，关其次制定峰市场战略庭帮助新老煎产品定位商。咨询小须组为客户窄提交了市辟场评估；辟其后的一死个业务约长定为客户君提供了经话营活动的棋成本系统矿。该项目毒提供了分缴产品和客小户的损益蓝表。经纪业脂项目选竹读有代表性凤的经纪业码务约定有代表略性的经钟纪业务戒约定为一家主摇要的区域颜性综合证喇券公司：隙进行了零如售经纪业尽务重建的崖复核，投储资管理和匠资本市场树业务-以及相关网支持功能传和业务.德勤咨询赵进行了详弓细复核并潮提供提高牵盈利性和貌效率的改滔善意见。为一家散主要的槽区域性激综合证阿券公司:项目包衔括3个整合(核心流程戴重设计，糖快速起动李和经营活办动基础的库成本分析)。此外还骑提供其他份改善机会湾包括人员俭，技术和续基础设施为一家主嫂要的全国孟性综合证轨券公司:领导一误项5亿美元网趁络服务和愚后台外包谢协议的评旁估，包括粗从技术，乱财务和经煌营方面进志行评估。经纪业项卧目选读为一间踪蝶大型经计纪事务膝所:在接手项烘目之前，梳该事务所锦的零售系且统刚经过直大型的兼恨并。150慢00名经纪究人分散趟于美国恨各地工昌作，无部法有效忆，及时饼的得到怖有关的得信息，趴进行及窑时的交极易。德狠勤咨询甲接受委愤托进行伤系统要钢求的收餐集和分拾析，并告进行新去一代的尤客户-服务器题零售经脉纪系统跟的总体伸设计。经纪业俩项目选城读有代表阻性的经积纪业务玩约定徳勤咨询毙简介德勤咨鼓询长期份以来是稼公认的贪为金融搅业提供眯咨询服触务的领悉导者。挑我们为叼许多大毙型券商志和银行齿，清算苍公司，壤托管银乱行及投帆资经理俭提供服姐务.我们在刺以下领蚊域声誉舟卓著：战略发展协助发展袭战略计划制定公司洽计划并实崖施购并分降析可行性榴分析协助多潜元化营销和计补划营销研骄究设计投资狸产品精算和恼定价分剪析协助推泰广发展销售皂队伍和培缘瑞训德勤咨询饲的简介我们在妙以下领发域声誉百卓著(续)：财务管川理和利羞润提高产品盈周利性分淹析管理与责口任流程设棉计设计管理倦报告和信伸息财务和经少营计划/预算投资和辫现金管续理技术通讯支持其他灭所有服务驰的系统开付发信息系统若的战略计学划办公系店统和生慰产力光学图像引化经营，生锦产力和控匀制的提高复核组爹织结构设计组织校结构销售实践/核规复卖核经营和控猜制的提高管理和事葡务流程改毫善德勤咨询贯的简介德勤咨询灯协助下列桑证券公司衡在广泛的喷领域展开亡工作客户后台支窝持交易战略制定风险/核规财务管愉理其他A.G播.E革dwa搏rdsBank细of萝Amer至icaBank冬of殿New井YorkBank脂ers夏Trus敲tBarc灵lays外Ban盟kBear登Ste突arnsBlac召ksto仰neG蜓roupCap路ita辫lG跑rou锋pChar葡les月Schw包abChas顺eMa嚼nhat课tan/膊Che东mica驳lBa雷nkCit夕ico要rp烂-S夫ect凤ion训20巧Su针bsi止dia饲ryDean猜Wit现terDon计ald搂son昨,L缩慧ufk绘in概&J循enr冻ett胃eEqui钟tabl穷eCa盗pita梦lFede酬rate榴dIn然vest抹orsFid挥eli险ty烟Inv艳est吃men怠tsFirs卷tCh蹲icag酷oGol土dma到nS纲ach厕sLeh阅man浸Br凤oth膨ersMer撇ril弱lL启ync按hMor巩gan固St典anl和eyMont某gome椅ryA悬sset剃Man巡寿agem吨entPaci暂fic预Inve副stme修ntM扁anag顾emen嗽tCo仁.Pain爱eWe鹊bberPru顶den掠tia俊lS铁ecu绞rit冬iesScud息der举Stev数ensSmit浴hBa睬rney嫂She悟arso耽nWhea盏tFi武rst灵Unio肌n德勤咨毫询的简咐介我们在失证券业胡方面有斩许多直肌接的经率验后台与总尘部作业营业部启经营客户服友务核心流程三分析和再丹设计发现外井包机会目和选择肿供应商战略信息唇系统计划成本结脊构分析发现收费仔机会行业基倚准分析营业部流膨程分析和佳再设计成本结构铲分析经营模式催选择信息系命统分析策和选择分析和设失计互联网市基础的交坐易系统客户服樱务流程灾分析和怖再设计设计和实先施电话委别托中心分析和壤设计互叹联/局域网基贯础的客户潜服务系统零售经纪涂业务核心腐服务辅助服份务复核风拖险暴露膝及控制复核政乡丰策及程董序审计法规税务当前法规部要求未来趋势当前法规邮要求未来趋势德勤咨询子的简介9、静夜四裂无邻，荒兰居旧业贫厦。。4月-泛234月-2裤3Frid观ay,吓Apri产l28网,20室2310、雨中黄纸叶树，灯淡下白头人狮。。15:持58:串3915:5蒸8:3915:5福84/28浅/202屯33:坦58:3雹9PM11、以我漏独沈久祸，愧君尝相见频浆。。4月-2亡315:5脆8:3915:5币8Apr饮-2328-监Apr肝-2312、故人江蒸海别，几斤度隔山川盈。。15:排58:射3915:役58:栽3915:朴58Fri屋day踢,A恼pri康l2辩8,锋202独313、乍见隔翻疑梦须，相悲换各问年果。。4月-2偷34月-见2315:5地8:3915:御58:咽39Apri佳l28胞,20感2314、他乡生音白发，旧洋国见青山为。。28侮四月坛202社33:58平:39饼下午15:堵58:美394月-削2315、比不了开得就不比晒，得不到志的就不要海。。。四月刃233:58评下午4月-粱2315:5箩8Apr台il杯28,制20枪2316、行动出精成果，工态作出财富您。。202盆3/4镇/28宴15劈燕:58纪:3915:5释8:3928次Apr糠il瓶202贴317、做前，矿能够环视嘉四周