融金智略银行培训中心产品手册

北京融金智略银行培训中心教学研究部提供二〇一一年〇一月二七日融金智略银行培训中心产品手册融金智略银行培训中心产品手册目录：TOC\o"1-3"\h\u2558融金智略银行培训中心简介 35273一、机构介绍： 326496二、市场介绍： 42264三、服务介绍： 516412（一）银行内训 519479（二）公开课 618365（三）委托培训 65944（四）项目咨询 615857（五）代理招聘 613559四、特色培训部分： 720037（一）特色课程 718921.初级客户经理（刚转入客户经理岗位）： 731642.中级客户经理（成熟的客户经理）： 7281983.高级客户经理（支行行长等资深人士）： 712708（二）培训目标： 715308五、银行培训课程： 812764（一）商业银行对公客户经理系列培训课程 868461、初级客户经理课程——（技能及初级产品） 894312、中级客户经理课程（产品培训） 816663、高级客户经理课程（实务及管理） 914091（二）零售银行“客户经理”及“网点主任”系列培训课程： 9257241.初级客户经理课程： 981842.中级客户经理课程： 10243963.高级客户经理课程： 10216094.零售银行网点主任系列课程： 11628（三）银行高管系列培训课程： 127197(四)营业厅优质服务系列培训课程： 13163751.支行行长、网点主任课程 13116112.银行大堂经理课程 1461473.银行柜面人员课程 15180454.银行客服人员课程 156894（五）银行法律风险防范系列培训课程： 1515476（六）银行审计与稽核系列培训课程： 176（七）银行产品系列培训课程： 1828372（八）重点行业金融服务方案及供应链融资系列培训课程 198203（九）银行财务会计系列培训课程： 2021746（十）商业银行人力资源管理系列培训课程： 2122601（十一）商业银行新员工系列培训课程： 2113577六、师资介绍： 2217324（一）部分师资介绍 221138七、联系方式： 50融金智略银行培训中心简介一、机构介绍：融金智略银行培训中心是融金智略银行培训学院下设的专业为银行做“实务培训”和“项目咨询”的分支机构。培训中心坐落在北京市海淀区，在师资方面，融金智略银行培训中心拥有丰富实战经验的高素质银行在职专家团队和实力超强的社会名师团队；在服务方面，融金智略银行培训中心拥有具备高度职业化、专业化素质的服务咨询团队，为全国各地银行提供一流的银行培训和项目咨询服务。融金智略银行培训中心主要服务内容包括“银行培训”、“项目咨询”、“境外培训”等几个方面。银行培训及项目咨询内容，从领域分涵盖了：高层管理、中层管理、领导艺术、营销技能、业务创新、公司业务、信贷业务、个人金融业务、个人理财与财富管理、国际业务、综合经营、会计结算、稽核审计、法律合规、风险控管、支行（网点）、人力资源、新员工岗前专修、语言进修、职业素养、企业文化等方面；银行培训及项目咨询内容，从职责部门分涵盖了：银行高管研修类系列课程、银行中层管理类系列课程、银行客户经理类系列课程、银行财务会计类系列课程、银行柜面员工类系列课程、银行支行网点类系列课程、银行新晋员工类系列课程、银行人力资源管理类课程等方面；融金智略银行培训中心服务对象为：外资银行、国有银行、股份制商业银行、城市商业银行、信用联社、证券公司、基金管理公司、保险公司、信托投资公司、财务公司、资产管理公司、基金会和金融教育及研究机构等金融机构。融金智略银行培训中心自2004年成立以来，先后为金融界成功地组织了各种类型的研讨会、培训班、境外培训团等活动，培训学员超过30000人，学员遍布全国32个省市自治区，有效地配合了金融界的人才培养与开发工作。尤其对我国商业银行客户经理业务实务操作、业务创新与发展、以及银行中高层管理等方面起到了积极的促进作用，为国内商业银行培养出一大批业务精通、素质过硬的专业人才，奠定了融金智略银行培训中心在国内金融界的卓越之道。二、市场介绍：到目前为止，国内90%的银行培训机构，都没有自主研发课程的专业团队和专职的银行培训师，其在培训操作中，只起到中介的作用：从客户处得到培训需求后，到社会上寻找培训师。培训师通常是上课时来，下课时走，与银行真正接触、交流的时间，只是授课中的数小时。无论是课前培训师与银行的交流，还是课后培训公司对培训效果的跟踪反馈，都做不到位，更别谈“当学员工作中遇到相关问题时，寻求培训师解答”一说。这种混迹于培训行业的中介公司，其课程的模式化、单一化充斥着市场，使受训银行无法分辨其有效性和权威性，于是受其一时蒙蔽，影响整体学习计划的事情时有发生。多数的中介公司因没有专业的课题研发团队和实战性很强的银行培训讲师，故请来的讲师多是“非银行实战出身”的“名声在外”的“明星讲师”，多数明星讲师的水平，只能称其为“演讲大师”。他们通过旁征博引，留给学员的仅仅是课堂上被“种种案例充斥的火爆现场”和“群情激昂”，学员往往走出课堂却发现一无所获。这种非专业的银行培训不仅起不到预期的效果，而且还深深地影响了银行的整体学习计划。如今，随着各地银行对培训产品发生观念性的转变，对讲师的要求也由原先明星讲师的追捧转变为实务操作讲师的追求，愿意为银行提供切实的训前调研及训后辅导、踏踏实实做培训的“平民”培训师越来越受到银行的欢迎。鉴于此，融金智略银行培训中心经过几年的金融人脉聚集、师资培养及经验积累，打造出一支两百多人的、专业的、极具实力和影响力的银行实务培训团队，研发出实用性强、针对性强、时效性强的银行实务培训课程。因此，融金智略银行培训中心被国内多家商业银行指定为“银行员工专业技能定点培训单位”。长期合作培训的项目有：银行高管研修类系列课程、银行中层管理类系列课程、银行客户经理类系列课程、银行财务会计类系列课程、银行柜面员工类系列课程、银行支行网点类系列课程、银行新员工类系列课程、银行人力资源管理类课程等。同时，部分外资银行和大型股份制商业银行与融金智略银行培训中心签署了一到三年的“培训外包合作协议”、“银行新员工招聘及入职培训协议”。这两份协议中表明：除银行内部独立培训外，大量的课程由融金智略银行培训中心协助完成；同时融金智略银行培训中心全权代理银行招聘新员工及新员工入职培训等工作，由银行择优录取。融金智略银行培训中心成为倍受广大银行青睐的专业、务实的金融人才输送基地。三、服务介绍：（一）银行内训融金智略银行培训中心将为选择内训课程的银行提供针对自身银行的定制化培训服务。我们的教学实务专家及教学顾问，根据银行的需要定制内训计划并安排授课，从而起到更好、更有针对性的培训效果。银行内训流程：第一步：银行发送内训需求表受训银行按照统一的格式从融金智略银行培训中心索取内训需求表，并按照表上所规定的项目认真填写，用以明确银行的培训目的，并了解银行的基本情况，并在加盖公章后通过的形式发送给融金智略银行培训中心。第二步：确定银行内训课题融金智略银行培训中心收到银行的内训需求表后，对银行的基本情况和内训需求进行充分的讨论和分析，并与银行进行充分交流，初步确定银行的内训课题。第三步：确认银行内训方案通过初步确定的内训课题来确定银行内训方案，受训银行对此方案提出修改意见，并最终通过双方交流最后确定银行内训方案。第四步：确定授课老师融金智略银行培训中心根据方案要求合理安排主讲老师，并向受训银行提供老师详细简介，经双方交流并一致认可后，确定授课老师。第五步：确定内训费用根据内训方案确定此次银行内训所需的费用。第六步：签订内训协议对培训方案进行确认后，双方签订培训合作协议。第七步：具体内训操作流程由授课老师及助教前往银行，具体执行内训方案，进入具体银行内训操作流程。（二）公开课融金智略银行培训中心在全国各地不定期地举办公开课。开课前，融金智略银行培训中心会以不同的方式来通知各地银行参训，各地银行收到公开课通知后，可采用、邮件等方式来进行报名，报名后必须经融金智略银行培训中心确认报名后才有资格参加培训。培训结束后，融金智略银行培训中心会对学员进行不定期地回访，解答学员在工作中遇到的疑难问题。学员在工作中遇到疑难问题，也可主动以或电子邮件的形式向融金智略银行培训中心进行咨询，融金智略银行培训中心会安排专家及时为学员解答问题，让每一次培训都真正地起到学以致用的作用。（三）委托培训银行委托融金智略银行培训中心为其在某时某地组织某方面的培训课程，融金智略银行培训中心负责课程的设计、课件的制作、讲师的安排、教室的选择等，以及培训期间银行学员的食宿行程安排、课程的按时进行、圆满结束等。（四）项目咨询融金智略银行培训中心专长于“银行服务体系的建立”、“银行全面风险体系的建立”、“银行人力资源管理体系的建立”、“银行客户经理制度的建立”、“个人银行销售团队培训体系的建立”五个领域进行项目咨询服务。融金智略银行培训中心可以帮助银行在最短的时间内，移植国内领先同业的成功做法，建立起高效的业务制度、作业流程，极大提升效率。（五）代理招聘融金智略银行培训中心全权代理银行招聘新员工及新员工入职培训等工作，由银行择优录取，上岗员工均通过国家认证的银行从业资格证考试，并具备最基本的银行服务礼仪、银行基础操作技能、银行职业道德职业操守、银行法律知识及风险防范等方面的知识。四、特色培训部分：以当前国内外商业银行实践操作案例为培训教材，以案例来讲解银行相关业务操作要点、营销思路、产品使用技巧、风险控制要求等，引导学员参与到案例的分析中来，设身处地地去思考案例发展的每一步，从中吸取经验教训。（一）特色课程我们按照国内股份制商业银行对公业务拓展的实践积累，整理了高度具实战营销的培训课件，我们对客户进行分层，初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理。1.初级客户经理（刚转入客户经理岗位）：我们立足于培养其正确的营销思路，学习银行产品的科学方法，帮助其可以迅速成长起来。2.中级客户经理（成熟的客户经理）：帮助其迅速掌握最新的商业拓展存款的技能，提高营销的知识含量，突出以案例学习银行产品。3.高级客户经理（支行行长等资深人士）：帮助其了解如何针对客户设计整体金融服务方案，通过案例学习如何组合交叉销售各类银行产品。（二）培训目标：通过专家现场讲解，师生互动交流，力图使每位学员都能迅速、深刻、直观地理解专家讲课的精髓，在最短的时间里培训出一批营销能力极强，素质过硬的客户经理。五、银行培训课程：（一）商业银行对公客户经理系列培训课程1、初级客户经理课程——（技能及初级产品）◆客户经理基本技能培训班◆商业银行公司客户营销实战培训班.◆商业银行公司客户财务报表分析及案例解析.◆重点行业金融服务方案设计思路培训.◆商业银行初级票据产品案例培训.◆客户经理营销技巧与营销案例实战讲解.◆公司银行客户顾问式销售流程管理.◆客户经理授信调查报告纂写培训.◆中小企业金融服务方案设计及案例分析培训.◆客户经理心里素质锻炼培训班.◆商业银行标准礼仪培训.2、中级客户经理课程（产品培训）◆商业银行保函产品培训◆商业银行贸易融资业务培训◆商业银行授信金融服务方案培训◆重点行业供应链融资培训◆商业银行最新票据产品案例培训◆商业银行最新信贷产品实务培训◆公司银行客户顾问式销售流程管理培训◆中小企业金融服务方案设计及案例分析培训◆商业银行工程机械车按揭贷款培训◆商业银行现金管理业务培训◆商业银行后备干部管理技能培训3、高级客户经理课程（实务及管理）◆中小企业融资实务培训◆商业银行对公业务最新授信产品实务培训◆商业银行行长管理领导力培训◆商业银行最新公司理财产品培训◆商业银行大客户供应链融资培训.◆商业银行工程机械车按揭融资培训◆商业银行保理产品培训◆银行贸易融资实务及案例分析.◆商业银行集团客户信贷操作实务培训◆商业银行房地产行业授信培训◆公司银行销售主管的团队业绩管理◆商业银行投行业务实务培训◆商业银行现金管理实务培训（二）零售银行“客户经理”及“网点主任”系列培训课程：1.初级客户经理课程：股份制银行零售支行转型概况职业形象及个人魅力提升职业道德与职业操守培训银行企业文化培训客户经理：阳光心态，乐在工作零售银行客户经理基本知识培训支行储蓄存款业务培训零售专业支行POS经营培训零售银行信贷业务操作种类及营销零售银行客户经理营销技能培训银行卡业务营销培训银行卡法律问题与风险防范信用卡核心客户推广策略银行个人客户营销与客户识别技巧 零售银行个人消费贷款培训2.中级客户经理课程：零售银行客户经理谈判技巧培训管理情商——压力调整与情绪管理银行理财业务法律风险专题讲座个人金融业务客户关系管理如何成为赢销高手银行客户关系营销及服务技巧训练银行大客户标杆营销策略与技巧 零售银行客户经理交叉销售培训如何寻找潜在客户时间管理个人理财规划银行理财产品开发与创新个人理财业务的核心本质与发展动态个人业务主管：完美客服个人业务主管：领导力与执行力〈商业银行个人理财业务管理暂行办法〉及〈风险指引〉解读3.高级客户经理课程：零售银行业务产品管理零售银行业务营销管理零售银行业务财富管理与贵宾理财个人贷款业务产品管理分行经营与管理理财中的风险管理信用风险评估零售银行内控与操作风险管理个人信贷风险管理与案例研讨金融衍生工具与投资个性化银行业务4.零售银行网点主任系列课程：网点主任综合管理技能提升有效处理客户投诉营业网点现场管理能力提升训练银行服务质量提升训练、银行营业厅员工有效激励与辅导优质客户服务管理商业银行内部控制服务督导银行风险管理银行师商业银行成本管理与控制综合理财理论与实务问题管理银行操作风险识别与管理冲突处理与团队共识管理商业银行人民币结算业务法律风险控制卓越现场7S管理大客户的开拓与管理如何有效沟通商业银行个人金融业务客户关系管理网点危机事件处理技巧新物权法对银行业的影响（三）银行高管系列培训课程：◆宏观经济发展趋势与热点问题分析◆国内股份制银行公司业务管理培训◆最新投资银行业务培训◆商业银行大客户营销案例培训◆商业银行中间业务培训◆商业行长领导力培训课程◆国内股份制银行行长管理交流培训◆商业银行最新相关监管法律法规培训◆商业银行授信业务实务培训◆商业银行流程银行实务培训◆商业银行信贷风险管理培训◆商业银行最新政策实务培训◆宏观经济发展趋势与热点问题分析◆公司客户需求调研与金融服务方案营销◆最新投资银行业务培训◆商业银行大客户营销案例培训◆商业银行中间业务培训◆领导力执行力培训◆国内股份制银行行长管理交流培训◆商业银行最新相关监管法律法规培训◆商业银行授信业务实务培训◆商业银行信贷风险管理培训◆非人力资源经理的人力资源管理◆商业银行最新政策实务培训◆商业银行经营管理法律风险防范◆商业银行领导干部依法合规经营热点法律问题讲座◆商业银行行长法治商数◆商业银行流程银行实务培训(四)营业厅优质服务系列培训课程：1.支行行长、网点主任课程◆银行高级商务礼仪◆银行:优质服务与营销管理技能提升◆银行：网点转型时期的管理艺术管理礼仪◆银行高层干部：网点转型时期的管理艺术管理礼仪◆银行中层干部：优质服务与营销管理技能提升◆银行客户经理：网点转型时期的优质服务与营销技巧◆银行客户经理：网点转型后的大客户关系营销策略◆商业网点经营管理专题研修班◆支行（网点）支付结算规范及风险防范研修班◆商业银行营业网点标准化管理专题研修班◆如何提升银行支行(网点)核心竞争力专题研修班◆商业银行二级支行(路支行、网点)行长专题研修班◆营业网点的内部控制◆营业网点风险管理◆营业网点激励机制与绩效考评◆营业网点集约化经营发展战略商业银行个人金融业务客户关系管理营业网点现场管理能力提升训练理财基础危机事件处理技巧现场服务与突发事件处理技巧理财规划师国家职业资格认证（ChFP）转怒为喜顾客抱怨投诉处理技巧银行从业人员资格认证<公共基础科目>客户服务技巧与优质客户服务管理魅力声音如何有效沟通2.银行大堂经理课程银行大堂经理必备技能培训大堂经理面对面服务营销：大堂制胜银行大堂经理：主动服务沟通礼仪与产品营销技巧银行网点转型时期：现场管理与主动服务营销技巧银行服务礼仪银行服务质量提升训练银行服务规范与待客技巧客户服务技巧与优质客户服务管理魅力声音如何有效沟通商业银行个人金融业务客户关系管理营业网点现场管理能力提升训练大堂经理目标客户的开拓银行人员职业操守与道德风险理财基础银行从业人员资格认证<个人理财>理财基础危机事件处理技巧现场服务与突发事件处理技巧理财规划师国家职业资格认证（ChFP）转怒为喜顾客抱怨投诉处理技巧银行从业人员资格认证<公共基础科目>3.银行柜面人员课程◆柜面人员：银行窗口形象塑造◆银行临柜业务法律风险识别与防范◆柜员教育培训和职业生涯规划◆银行柜面人员：网点转型时期的服务沟通礼仪与技巧临柜人员整体解决方案银行柜台服务沟通礼仪员工职业精神塑造柜面业务法律风险控制4.银行客服人员课程◆银行客服人员：服务制胜◆银行呼叫中心：转怒为喜客户抱怨投诉处理技巧◆银行呼叫中心：受理与抱怨投诉处理礼仪与技巧◆银行客服人员：商业银行客户投诉法律问题专题讲座客户服务技巧与优质客户服务管理魅力声音如何有效沟通银行人员职业操守与道德风险客户满意与内部客户服务（五）银行法律风险防范系列培训课程：银行风险管理与操作风险规避商业银行内部风险控制法律实务银行利率风险管理票据业务创新与利率风险管理巴塞尔新资本协议解读新<公司法>对商业银行业务的影响及风险控制经营管理新举措与银行风险新变化农村信用社风险管理利率市场化与银行的利率风险管理商业银行成本管理汇率形成机制改革与商业银行外汇风险管理商业银行操作风险控制法律实务个人理财业务风险管理商业银行风险管理商业银行信用风险管理<物权法>对商业银行业务经营的影响及风险控制商业银行操作风险管理商业银行客户经理（公司类、个人类）法律实务资产风险管理柜面储蓄出纳业务常见法律风险的防范与化解非资产风险管理会计支付结算与票据业务法律风险的防范与化解银行风险管理的内部控制机制金融业务创新中的法律风险与规避措施外资银行风险管理实务银行经营业务中的法律风险防范商业银行风险管理从金融危机看风险控制商业银行全面风险管理银行“反洗钱”策略商业银行经营管理法律风险防范◆新劳动合同制度下的人力资源管理法律风险防范◆商业银行信访工作法律问题与风险防范◆商业银行临柜业务法律风险识别与防范◆职业经理人决策法律风险与控制◆征信制度与金融隐私权保护◆邮政银行风险管理与控制◆中国金融不良资产管理中的法律风险◆商业银行营业网操作风险管理与防范◆商业银行理财业务法律风险专题讲座◆商业银行个人金融业务诉讼若干问题◆商业银行信贷管理法律问题◆商业银行银行卡法律问题与风险防范◆商业银行客户经理营销中法律风险防范◆商业银行反洗钱专题讲座◆商业银行领导干部依法合规经营热点法律问题讲座◆金融违法行为与金融犯罪专题讲座◆商业银行风险管理法则◆金融诈骗黑幕◆做一个合格的法律顾问◆资产评估业务法律问题讲座◆商业银行诉讼案件基本技巧与策略◆商业银行理财产品营销与风险防范◆商业银行不良贷款法律风险与防范◆物权法与商业银行信贷业务◆商业银行服务法律风险与防范◆基层农村信用社突出法律风险与防范◆商业银行新员工法律素养◆商业银行票据业务创新与法律风险防范◆如何做一个合格的培训师（六）银行审计与稽核系列培训课程：解读<内部审计规定与内部审计准则>商业银行内部审计质量控制（组织与管理）商业银行内部审计人员职业道德规范内部审计与稽核商业银行内部控制制度建设与内部审计商业银行稽核的国际比较商业银行内部审计与风险管理计算机信息系统下的商业银行稽核商业银行计算机内部控制制度审计现场稽核的方法与技巧商业银行内部审计技术方法与规范非现场稽核解决方案商业银行会计核算失真的原因与对策商业银行稽核组织与管理（七）银行产品系列培训课程：◆公司银行：战略、产品、营销◆现金管理产品培训◆电子银行业务◆网上银行业务◆银行业务◆投资银行业务◆信用卡业务◆信贷产品业务A.票据业务培训◆初级票据产品培训◆高级票据产品培训◆票据组合培训◆票据真伪鉴别及风险防范培训B.保函业务培训◆保函◆商业银行保函初级产品（4个产品）◆商业银行保函产品应用串讲及考试◆保函业务相关制度配套咨询C.保理业务◆国内保理业务培训◆保理业务的风险控制◆重点行业保理业务案例讲解D.信贷业务◆客户经理信贷业务防控能力提升培训◆商业银行最新对公授信产品培训（多个产品）◆贷款决策与审批◆客户信用分析技巧◆中小企业信贷营销实务培训◆小企业授信业务创新◆商业银行信贷管理法律问题培训（八）重点行业金融服务方案及供应链融资系列培训课程◆商业银行供应链融资◆商业银行货押融资培训◆商业银行贸易融资◆运输公司、旅行社行业金融服务方案及供应链融资◆公路、铁路、港口行业金融服务方案及供应链融资◆电力行业金融服务方案及供应链融资◆房地产行业金融服务方案及供应链融资◆工程机械车行业金融服务方案及供应链融资◆化工制药行业金融服务方案及供应链融资◆汽车经销商行业金融服务方案及供应链融资◆矿产行业金融服务方案及供应链融资◆大学、医院、超市行业金融服务方案及供应链融资◆船舶制造行业金融服务方案及供应链融资◆纺织行业金融服务方案及供应链融资◆石油行业金融服务方案及供应链融资◆钢铁行业金融服务方案及供应链融资◆电信行业金融服务方案及供应链融资◆汽车制造行业金融服务方案及供应链融资◆建材行业金融服务方案及供应链融资◆煤炭行业金融服务方案及供应链融资◆交通行业金融服务方案及供应链融资（九）银行财务会计系列培训课程：商业伦理与会计职业道德现金流管理与营运资本管理新会计准则Excel财务与管理高级运用商业银行财务报表解读与分析票据业务创新与利率风险管理客户信用分析会计支付结算与票据业务法律风险的防范与化解商业银行成本管理与控制创新思维与创新方法商业银行内部控制压力与情绪管理商业银行财务报表分析基本思路与技术金融企业财务规则新企业所得税法会计主管综合管理技能提升（十）商业银行人力资源管理系列培训课程：商业银行人力资源经理系列课程之——银行培训与开发商业银行HR经理系列课程之——银行招聘与录用商业银行HR经理系列课程之——银行培训管理商业银行HR经理系列课程之——银行人力资源战略商业银行HR经理系列课程之——银行员工激励商业银行HR经理系列课程之——银行薪酬管理商业银行HR经理系列课程之——银行绩效管理精细化管理非人力资源经理的人力资源管理平衡计分卡非人力资源经理如何最有效地激励员工绩效管理操作技巧非人力资源经理如何推动企业绩效战略性人力资源管理激励与绩效管理创建学习型组织的策略与方法商业银行员工选拨与压力管理实务（方法与手段）高效招聘与面试实务技巧成为优秀的团队领袖（十一）商业银行新员工系列培训课程：◆银行新员工职业化塑造与人际沟通◆银行新员工职业道德、职业操守和法律法规培训◆银行新员工风险意识与风险管理培训◆银行新员工职业化心态培训——乐在工作◆银行新员工基本业务及操作技能培训◆银行新员工服务礼仪培训六、师资介绍：中国极具实力和影响力的银行培训团队，在银行客户经理领域提供实务培训，教师团队达200多人，均来自国内外知名银行，如荷兰银行、渣打银行、东亚银行、香港银行、招商银行、中信银行、民生银行、华夏银行、光大银行、浦发银行以及四大国有银行等的在职管理人员。都在各自领域具备丰富的实践工作经验，为本领域的顶尖专业人才，具备精深的造诣。不仅授课内容实用、而且课堂气氛活跃。（一）部分师资介绍陈老师：曾任荷兰银行香港分行副总裁，并兼任金融机构、现金管理及证券服务部中国区销售主管；曾任渣打银行深圳分行副行长兼华南区主管，渣打银行上海分行金融机构部高级经理，负责华东及华中业务；香港经济日报（北上理财）、（财策考试秘笈）专栏作家，新城财经电台（自我增值力）客座嘉宾；香港经济日报投资版“理财卡布其诺”专栏作家中国人民银行，深圳本地银行公会之名誉教授及英国银行学会资深院士（FCIB），超过十五年银行实务经验；融金智略银行培训中心首席讲师；香港公开大学及多间外国大学之客席讲师。服务过的企业：潍坊商业银行、台州商业银行、遵义商业银行、黄石商业银行、长沙商业银行、澳门商业银行、长沙商业银行、合肥商业银行、恒生银行、荷兰银行、光大银行、澳大利亚联邦银行CMG广东发展银行北京分行、福建兴业银行、深圳市商业银行、深圳农村商业银行、深圳本地银行同业公会、山东济南商业银行公会、重庆市银行同业公会、山西省银行同业协会、黑龙江银监局黄老师：高级经济师翻译师融金智略银行培训中心首席讲师曾任香港中南银行行政委员会副召集人，办公室主任5年多现在某商业银行总行任职近十年中潜心研究香港商业银行管理，并致力于在内地推广香港银行的管理经验,他是《走进香港银行》、《香港银行服务之道》和《香港银行管理细节》《香港银行管理读心术》等多部著作、畅销书的作者；他的著作根据人民日报海外版2004年01月30日第五版，排行2003年北京图书大厦销售榜第八名。2006年6月23日《金融时报》刊登了对他的专访。东方音像出版社出版了《香港银行客户经理综合训练》《香港银行分支行长综合训练》二套光碟（十二盘）。他的银行管理著作在新加坡、香港的一些大学作为内地银行从业人员了解西方银行管理的教材，并被一些国内院校作为学习参考教材。黄老师长期在清华大学、北京大学、浙江大学、厦门大学授课，从1997年开始，在上百家国有商业银行和股份制商业银行和部分商业银行授课。从宏观到细节，以生动翔实的案例和精妙的管理实例使学员在轻松的氛围中掌握和领会世界发达银行的成功管理方法和服务模式，通过内地与香港银行的对比，以一个业内人士的眼光，以讲课者的亲历感受，传导着一个又一个香港银行管理的理念，并将香港银行的管理细节生龙活现地展现在听众面前，他的授课可操作性强，学能致用，切中银行管理的要害，是学院派讲师无可比拟的。许多银行管理人员参加培训后给予这样的评价：引人入胜，没有花拳绣腿，没有哗众取宠，非常实用，非常专业，他将香港银行的管理的精华通过朴实的语言说得让我们心服口服，将香港银行管理的那张“薄纸”捅破了，让我们在笑声和快乐中看到了内地银行服务和管理的差距。服务过的企业：从1997年开始，在上百家国有商业银行和股份制商业银行和部分商业银行授课。蔡老师：融金智略银行培训中心（rjzlbank）首席讲师融金智略银行培训学院首席理财专家Technology(澳大利亚)商业学学士(银行及财务学)UniversityofLeicester(英国)工商管理学硕士专业资英国银行学会会士资格(ACIB)1994年10月取得澳大利亚金融服务学会高级会士资格(SAFin)1995年7月取得香港银行学会会士资格(AHKIB)2005年5月取得财务策划师认证资格(CFPcm)2006年取得美国理财顾问师认证资格(CFC)2007年月取得美国注册财务策划师认证资格(RFP)2007年月取得专业财富管理师认证资格(CFMPTM)1985年加入香港银行界工作，曾在中银香港总行营业部、中银香港总行信贷部等任要职，后在中银香港青岛分行任管理层。职务范围包括:贵金属、股票证券、指数期货、外汇杠杆等买卖交易业务；市场业务调查研究；信贷业务推广；分行行政管理；信贷风险管理(政策与审批)；特殊资产管理，并从事对金融机构的信贷分析、审核和风险管控工作，曾参与《新巴塞尔资本协定》专案工作，负责银行内部评级系统的开发工作。陈老师银行实战管理专家银行督导项目培训导师银行客户服务管理与服务素质训练专家融金智略银行培训中心资深讲师浙江大学客座教授全球华人500强讲师PTT国际职业培训师认证中国高级职业经理人资格认证（CEMC）培训指定教材编委成员银行业最受欢迎的实战型培训导师之一15年银行基层至高管的工作历炼，为数百家银行培训和现场管理督导丰富经历，造就其深厚的银行专业基础，丰富的实战经验，广博的知识，让学员从整体高度上受益匪浅；幽默风趣、活泼生动、形式多样，在潜移默化中教会学员知识和人生哲理，在轻松的氛围中提高能力；培训课程实操性极强，在培训中善于把理论与学员工作实际结合起来，大量运用银行实际工作案例，能够充分满足和针对学员的培训需求；他善于引发学员思考问题，引导学员在课程中发现自己工作中的问题，并让学员自己首先提出解决问题的方案，进而对解决方案进行讲解。曾经培训过的主要银行客户：中国建设银行系统：中国建设银行北京分行、中国建设银行温州分行、中国建设银行广西分行、中国建设银行广东分行、中国建设银行玉林分行、中国建设银行南宁市朝阳支行、中国建设银行南宁市圆湖支行、中国建设银行南宁市圆湖支行、中国建设银行南宁市民主支行、中国建设银行南宁市桃源支行、中国建设银行桂林分行、中国建设银行黑龙江牡丹江分行。中国工商银行系统：中国工商银行江苏省分行、中国工商银行山东分行及辖属二级分行、中国工商银行广西分行及辖属二级分行、中国工商银行河南漯河分行、北京工商银行、茂名工商。中国农业银行系统：中国农业银行南宁国贸支行、中国农业银行珠海分行、中国农业银行厦门分行、中国农业银行南昌分行。中国银行系统：中国银行钦州分行、中国银行河南商丘分行、中国银行北海分行、中国银行广西分行、中国银行柳州分行、中国银行宿迁分行、中国银行广东中山分行。交通银行系统：交通银行南京分行、交通银行广西分行城市商业银行：柳州市商业银行、宁波银行、辽宁省营口商业银行、广西北部湾银行、湖北宜昌市商业银行、山西晋城商业银行、江苏银行无锡分行、徽商银行、徽商银行六安分行、徽商银行马鞍山分行、徽商银行铜陵分行、徽商银行安庆分行、福建泉州商业银行农村合作银行：浙江台州路桥农村合作银行、江苏宜兴农村合作银行、内蒙古包头信用联社、湖南花垣信用社、南京蒲口区信用社、山东信用社、四川省农业银行、中小股份制商业银行：北京中信证券、光大银行上海分行、深圳发展银行、广东发展银行、招商银行杭州分行、招商银行福州分行、上海浦东发展银行重庆分行、中国民生银行杭州分行、中国民生银行南京分行、中国邮政储蓄山东济宁分行、中国邮政储蓄广州省分行其他：广东省邮政储汇局、江苏省银行协会……殷老师：国内首批国际标准CFP资格人士拥有香港CFP认可财务策划师美国RFP注册财务策划师律师、营销师、培训师高级职业经理人等资格系香港财务策划师学会会员亚太理财规划师协会会中国国家理财规划师专业委员会专家注册理财规划师专家委员会专家融金智略银行培训中心首席讲师殷老师作为国内最早从事理财工作的专业人士，曾任某国有银行深圳市分行零售业务处副处长、中银理财中心主任，拥有八年理财工作经验，并长期从事理财研究与教育工作，被香港中文大学和中山大学聘为客座讲师讲授理财规划与金融营销案例知识。殷老师是国内第一代私人银行客户经理，面对的人群更高端，投资也更广泛，最拿手的是股票投资。殷老师一直潜心研究股票、外汇、房产、基金、黄金等领域，并毫不吝啬地将手下的客户经理提携到资产过千万，以便更好地为私人银行客户服务。陈老师：JJCHEN目前任职于国内某大型商业银行（总部），具有10余年银行大客户从业经历，目前负责总行层级的核心大客户经营与管理工作，具备丰富的营销实战经验。例如其全权负责的策略合作团队发展促成了与国内9大航空公司的金融合作项目（业内唯一），年清算金额达百亿之巨。JJCHEN从事信用卡营销管理工作长达8年，从一线销售（连续6个月个人发卡业绩名列全国排名第一）一路升至总行任职干部，并曾被总行外派至长沙分行筹建相关部室并担任总监一职，相关业绩在其任职期内名列全国前十。也曾经被总部外派至香港永隆银行（已经被招商银行收购）从事大客户营销资源的整合工作，其具备在银行体系中境内外不同层级的营销管理实战经验。讲师内训过的机构有：招商银行总行及全国20余个分行（深圳、北京、上海、南京、厦门等），邮政储蓄银行支行行长及客户经理培训班（江苏省分行、宁波市分行等），中信银行济南分行部门总经理及支行行长培训班，建设银行重庆分行后备与核心人才培训班，JLL,STAPLES等。钱老师：行业经验：外资银行高级业务经理（现任）荷兰银行中国区培训经理（历任）花旗银行业务拓展经理（历任）融金智略银行培训中心资深讲师（现任）专业背景：英国国际专业管理公会专业认证培训师马来西亚跨势集团专业认证培训师英国证券及投资协会国际理财咨询师香港银行学会理财策划师中国证券业协会证券从业资格证书中国保险监督管理委员会保险从业资格证书路透Insight独立咨询顾问专业领域：国内首批外资银行个人业务从业人员，在业务拓展团队中积累了大量一线销售、财富理财、客户服务以及团队建设、管理、激励与规划等方面的实战经验。个人风格：拥有丰富的行业经验，其犀利的分析和诊断能力、精湛的培训技巧，加上在专业领域的深入探究，使他成为一名备受青睐的培训咨询顾问。培训课程融理论、实战、技巧、案例为一体。培训经历：外资银行：花旗银行，荷兰银行，苏格兰皇家银行；股份制商业银行：中国银行，农业银行，工商银行，建设银行，招商银行，浦发银行，广发银行，光大银行，中信银行，深圳发展银行，泰隆商业银行，江苏银行；其他企业：鸿人人力资源协会，宗泽传媒，中国人力资源沙龙，《培训》杂志；周老师：银行营销与服务培训师美国培训与发展协会（ASTD）认证培训师中国职业经理人认证中心高级讲师融金智略银行培训中心资深讲师劳动社会保障部认证高级培训师中国纺织大学高级职业经理人营销班特聘教授上海财经大学特聘教授复旦大学总裁班特聘教授浙江大学总裁班特聘教授周老师多年来一直致力于银行业咨询及培训工作，悉心钻研银行业销售技能训练方法和银行中高层主管管理技能训练方法，为大量知名企业提供了培训和咨询服务，积累了丰富的咨询和培训经验。周老师擅于抓住学员心理，运用教练式案例教学方式，运用启发引导，指导学员学以致用。他的授课观点鲜明、诙谐幽默、通俗实用，熟练运用案例、讨论、测评、演练等各种授课形式，让学员在轻松愉悦的氛围中得到提升。周老师结合银行咨询辅导经验，针对银行营销、服务、产品特点研发的银行服务营销系列课程，以良好的实操性获得银行的高度评价，满意度均在90%以上。培训过的客户：银行客户：建设银行上海浦东分行、建设银行上海徐汇支行、建设银行上海闸北分行、建设银行上海普陀支行、建设银行包头分行、建设银行苏州分行、工商银行上海宝山支行、农业银行南宁分行、农业银行崇左分行、农业银行百色分行、农业银行贵港分行、深圳发展银行北京分行、深圳发展银行宁波分行、深圳发展银行成都分行、中国银行上海分行（轮训18期）、中国银行上海闸北分行、浦发银行上海分行、工商银行合肥分行、建设银行乌鲁木齐分行、建设银行台州分行、中国银行盐城分行、建设银行嘉兴分行、中国银行淮安分行、交通银行盐城分行、招商银行深圳总行、招商银行广州分行、北京银行、上海农商银行、广州农商行、江西农合行、长沙银行、南京银行、温州农信社、浙江富阳农合行、温州平阳信用联社、临商银行……陈老师：工商管理硕士、PTT国际职业培训师、美国GEC特约讲师、ACCP国际企业教练、时代光华特邀高级讲师、陈老师有近十年的培训经验，在多年的培训经历中总结了丰富的授课经验，深入了解所培训的金融行业的各个部门员工的岗位职责、心理与状态。在情绪管理、心态、服务技能、沟通技巧与客户营销、商务礼仪方面有着丰富的实践经验与理论基础。常期的培训经历造就了陈老师独特的个人风格，深厚的专业基础与实战经验相结合、善于通过课程帮助学员解决实际工作中的问题与困难。培训受到了来自学员与被培训企业的一致好评。陈老师善长深入浅出，理论与实践相结合，授课风格形象生动，循循善诱、富有精练的表达力与感染力，常使学员在不知不觉中改变。授课模式：职业讲师+专业的理论+鲜活的案例分析+生动的课堂演练与研讨+互动式授课+精心设计的课程模式，突破纯理论性灌输的传统培训模式，令受训者在“体验中改变、在改变中体会。”苏老师：渣打银行渤海区培训经理融金智略银行培训中心讲师中宏保险认证讲师海康保险认证讲师西安电子科技大学经济学学士中国人民大学工商管理硕士10年国内外知名企业工作经验：包括6年品牌推广、渠道销售、一线直销及销售团队管理，4年督导、培训经历；服务过著名白色家电企业科龙电器，并拥有丰富的外资金融业从业经验：切实从第一线做起，刻苦积累，分别于中宏保险、海康保险任销售与销售管理岗位，具有全面的销售工作经验和深厚的理论功底；任英国渣打银行北方区培训经理，负责零售银行培训体系建设与各级别人员的培训工作；中国人民大学工商管理硕士毕业，对品牌传播、销售管理和销售培训有深入的研究。主要培训企业：中国建设银行中国工商银行上海浦发银行北京分行渣打银行荷兰银行中国邮政储蓄银行河南省分行金泽宇辉中宏保险海康保险致通振业…施老师：硕士研究生曾任职于建行总行，负责全行业务的制度流程管理、内控风险流程审核。现为专业银行业务高级咨询顾问，融金智略银行培训中心首席培训师。宋老师：2010上海世博会中国移动礼仪培训师DISC@全球认证培训师/咨询师2008年奥帆赛礼仪培训师融金智略银行培训中心资深讲师清华大学、北京大学MBA特聘礼仪培训师曾任：香格里拉大饭店市场公关部经理浪潮集团信息安全事业部销售经理戴尔（中国）行业销售经理中国海洋大学、山东大学职业生涯规划特聘讲师青岛大学、青岛科技大学就业指导特聘讲师宋师主讲“商务礼仪”、“服务礼仪”、“医护礼仪”、“政务礼仪”、“销售礼仪”“职业形象塑造”及“顾问式销售”、“销售”、“新销售入门”等课程，并兼任多家机构礼仪及形象顾问。岳老师融金智略银行培训中心资深讲师，美国明尼苏达州大学经济学硕士，加拿大注册理财策划师CFP，加拿大全国保险及理财顾问行业工会（CAIFA）会员，国际管理会计师协会（IMAA）中国地区专家，美国注册财务策划师学会（RFPI）亚洲事务暨中国发展中心认可讲师，美国注册财务策划师RFP。具有在美国、加拿大从事投资理财及市场营销十余年的丰富实践经验；持有加拿大投资基金、保险经纪专业执照。作为投资理财专家，多次在国内各种场合（电视台、电台、主流媒体、投资专业杂志、高峰论坛、理财培训班）推广、讲授海外发达国家先进的投资理财理念、方法和技巧。发表关于在中国发展投资理财市场的专业意见，传播投资理财知识。刘老师融金智略银行培训中心资深讲师，经济学硕士（美国），工商管理硕士（中国），美国注册财务策划师（RFP）认可讲师。在国内有近10年的金融工作经验，在美国TransamericaFinancial、AEGON等公司任管理工作，对美国保险和金融证券市场有较全面的了解。现任某证券公司北京理财中心总经理。曾在国内知名的理财杂志发表多篇文章论述中国金融理财市场的发展，在金融理财行业内有很高的影响；曾应多家媒体和机构的邀请，举办培训和讲座并受到热烈欢迎。现为中央人民广播电台《时尚理财》特邀专家。李老师融金智略银行培训中心资深讲师，经济学博士，中南财经政法大学兼职教授，注册财务策划师（RFP）、美国注册财务策划师学会会员，高级经济师。先后任某国有银行信托投资公司投资租赁部经理、计划财务部经理、二级分行行长、个人理财业务处处长,具有丰富的客户关系管理与营销经验；并先后与他人合作出版了《中国投资财务管理全书》、《中国证券交易大全》、《国有资产管理概论》等著作十多部。近两年来，在中国农业银行10多家分行、中国建设银行广东分行、中信银行四川分行等商业银行教授《银行客户关系营销及服务技巧训练》、《私人银行业务客户经理营销指导》、《柜员服务与营销技巧》、《〈商业银行个人理财业务管理暂行办法〉及〈风险指引〉解读》、《个人理财业务的核心本质与发展动态》等课程。彭老师融金智略银行培训中心资深讲师，长期担任金融机构高级管理人员，从20世纪80年代中期始，彭先生即致力于私人资本投资的研究与实践，其研究成果涉及邮票、钱币、股票、证券投资基金、外汇、黄金、字画和古玩等市场。霍老师融金智略银行培训中心资深培训师，外汇分析师。1995年在建设银行国际业务部工作，主要从事银行间国际结算、核算、交易等银行业务，了解资金在国内外同业市场的运转和管理过程、以及国际金融衍生产品在风险市场中合理应用方法，积累了丰富的应对金融市场风险知识。霍老师自对资本运作及风险控制有比较深的了解，积累了丰富的应对金融市场风险知识。通过现有的信息工具对市场进行正确的分析，同时具备丰富的交易经验。在10年的实际工作中，积累了在保证资金安全、流动的前提下提高资金收益的经验，以及控制金融风险的专业能力，同时具备丰富的授课经验。李老师融金智略银行培训中心资深培训师，注册金融分析师。澳洲国立大学财务管理硕士，注册金融分析师，曾任职于中国银行，具有银行资金管理经验，熟悉资金的风险控制流程，能迅速把握客户的需求，进行市场调研，搜集市场数据，提供量身定制的服务方案。穆老师融金智略银行培训中心资深培训师，国际理财讲师。国际理财知识专业培训课程讲师，曾在中国银行总行和法国巴黎银行北京分行任职多年，拥有丰富的银行资金管理经验，深谙国内外银行的资金管理模式；拥有多年的金融市场实际操作经验，尤其是外汇市场和期货市场。善于结合中外市场的总体情况进行金融市场分析，能够从全盘的产品和市场考虑出发，配合纯熟的技术分析，准确捕捉到市场中最有效的信息。贺老师融金智略银行培训中心资深培训师，金融学博士。加拿大富融财务顾问首席顾问、执行总裁，是加拿大金融投资协会(CFII)常务副会长、加拿大按揭经纪商与放款人协会(CIMBL)成员、全球风险管理专业人员协会（GARP）会员、加拿大房屋按揭贷款中心注册按揭专家。曾在加拿大帝国商业银行抵押贷款中心、加拿大不列颠哥伦比亚大学（UBC）商学院地产金融专业、复旦大学博士后流动站、深圳证券交易所经济学博士后工作站、西南财经大学金融学院、中国人民银行深圳经济特区分行、国家外汇管理局深圳分局学习和工作。贺博士目前的主要研究领域包括：衍生金融工具交易策略与定价、外汇投资与避险保值策略设计、外汇资产的最优控制与管理、金融工程和金融业务创新、地产金融、住房抵押贷款证券化、信贷风险管理与控制、金融期货期权、固定收益证券、金融模型和数量分析、经济金融数据的计算机处理、金融管理软件及金融理财软件的研究和开发。庄老师融金智略银行培训中心资深培训师，经济师。国有某银行国际结算部处长，国际结算培训师。1986年进入银行工作，历任某行国际结算部出目科科员、副科长，国际结算部副处长、处长。对国际结算实务有近20年的实践经验，并对这一领域的前沿问题有独到的磷究，在《国际金融》、《国际金融研究与实务》、《对外经贸实务》、《江苏国际金融》、《调查与研究》、《现代金融》等专业刊物上发表了二十多篇专业论文。有关论文曾在中行系统多次获奖。多次应邀为多家商业银行、外经局、外管、大型进出口企业等授课。宋老师融金智略银行培训中心资深培训师，经济学博士，银行客户管理专家，著名培训讲师。曾在政策性银行、商业银行和政府金融管理部门工作，具有丰富的银行从业经验，是我国银行业中较早从事客户经理理论研究、实践操作并取得丰富成果的专业人士之一。著作主要有《驾驭集团——企业集团的形成、组织与战略》(专著，1998年)、《银行客户开发与管理》(合著，负责总撰，1998年)、《银行客户培育与维护》(专著，2001年)、《与政府官员谈地方金融》(专著，2005年)。此外，《资本市场业务：商业银行业务创新的重要方向》等一批文章获得全国性奖励；执笔的“银行客户开发与管理系列讲座”曾在《金融时报》上连载。引起普遍好评。周老师融金智略银行培训中心资深培训师，国家审计署高级审计师，中国银行高级经济师，现任中国银行股份稽核部内控总稽核，中国国际金融学会理事会理事。曾任中国银行股份稽核委员会风险稽核专员，中国银行风险管理部副总经理，中国银行（香港）风险管理部副总经理兼信用风险管理改革项目管理委员会主任。陈老师融金智略银行培训中心资深培训师，国内出名的国家营销师、服务营销专家、浙江大学、国防工业大学等多所高校的客座讲师历任外企、港资企业、上市公司营销经理、大客户部经理、培训经理、培训总监、执行总监等职位,曾应用服务营销的理念在上市公司工作期间所带领的团队长期占据业绩第一名、获得无数荣誉称号。10年的营销实战经验，8年的经营管理经验，针对银行、金融、保险等服务营销行业八年的培训经验，培训课程数百场，培训学员数万人。李老师融金智略银行培训中心资深培训师，黄金外汇专家。原交通银行上海分行VIP客户经理、首席专家理财顾问、外汇交易中心负责人。专长领域：银行内部员工个人黄金；外汇业务培训.黄金,汇市行情分析讲座；大客户黄金,外汇操作建议辅导；企业规避汇率风险培训；综合投资理财培训讲座,涉及领域(黄金,证券期货,保险,地产,基金,外汇等)。刘老师融金智略银行培训中心资深培训师，中国建设银行某分行高级经理。具有15年的服务管理从业经历，总结了丰富的客户服务经验。2007年在香港银行进行服务跟岗学习和培训。从事培训工作有5年时间，已经有30余场的培训经验，参训人员给予了较高的评价。开发的课程有《服务制胜》、《服务礼仪》等。StevenPetillo——外汇分析专家StevenPetillo先生从本世纪90年代初开始投身期货和外汇职业生涯，曾就职于芝加哥期货交易所(ChicagoBoardofTrade)从事谷物交易。StevenPetillo目前担任芝加哥鑫侨经纪公司(ArcCapitalManagement)总裁，其期货、外汇和能源业务遍及全美以及欧洲市场。Petillo先生是业内知名的期货和外汇分析专家，凭借多年交易背景和研究实践，Petillo先生对美国期货和外汇市场有独到见解，其分析成果经常被投资公司、银行和专业媒体等采纳。StevenPetillo关注中国期货和外汇市场，景老师——高级证券分析师1993年开始进入期货市场，先后任中国西电集团、句容联合铜材公司期货部经理，并被重庆工商大学融智证券期货研究所聘为高级分析师。主要从事有色金属的研究与交易，具体操盘以上海期货交易所以及伦敦LME期货交易所的标准合约为交易对象，进行投机以及套期保值业务，在《期货日报》、《中国证券报》、《国际金融报》等多家媒体发表多篇专业文章。董老师——期货分析师1994年加入期货行业，先后担任期货公司分析师，信息部经理及期货公司高管等职务。较早从事股指期货研究工作，在《中国证券报》、《证券时报》、《期货日报》等全国媒体发表文章10余篇，并在省市级媒体发表文章50余篇。被浙江省证监局和浙江证券期货业协会聘为浙江省股指期货投资者教育团讲师。朱老师——期货分析师2005年7月加入中信建投期货，现为中信建投期货分析师，长期从事信息分析与研究工作，得到资深期货人的精心指导，有多篇分析、研究性文章发表在各大专业财经网站和《期货日报》等媒体，擅长于金属品种的研究与分析。现在致力于研究金融期货，特别是对股指期货进行了系统的学习与研究。于老师——期货分析师1999年至今在中国中期集团所属证券、期货分支机构从事证券、期货交易和风险管理工作，拥有证券、期货双重执业资格，现任上海中期期货经纪金融期货筹备组负责人，中国期货业协会股指期货特聘讲师，作为讲师参与中期协股指期货全国巡回报告演讲及从业人员后续执业培训活动，中国金融期货交易所投资者教育特约撰稿人，在《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》《期货日报》股指期货专栏多次发表投资者教育文章。范老师融金智略银行培训中心特约讲师，中国营销管理实力派代表人物，中国市场营销协会执行会长，中国营销学会副会长，中国市场学会理事，清华大学CEO营销课程教授，北京工商大学硕士生导师，中国商贸专家委员会委员，中国杰出营销奖评委，品牌中国联盟专家成员，中国十大企业培训师，中国十大策划专家。出版《客户不是上帝》《客户营销管理》等专著30余部，《中国经营报》《中国质量与品牌》《市场周刊》等20余家报刊专家顾问,在《销售与市场》《中国经营报》等多家报刊上发表论文300余篇，应邀到韩国、马来西亚、新西兰、加拿大、澳大利亚等国讲学。主讲方向：银行行业客服、营销银行的竞争实际上是营销的竞争，营销的竞争实际上是客户竞争，客户的竞争实际上是客户经理营销水平的竞争。银行客户经理营销高级研修班帮你理清经营思路，整合优势资源；提升营销业绩，展现客户经理价值；提高银行竞争力，实现利润最大化。遵循十多年培训之宗旨：立足实战着眼实用致力实效。相声式的精彩演讲，全程实操案例研讨分析互动，经典故事游戏令你快乐轻松。主讲课程：《玩不转营销就玩不转银行》于老师融金智略银行培训中心特约讲师，清华大学总裁班特聘讲师、人民大学工商管理研修中心特聘讲师、十一年的培训经历（七年专职），曾赴新加坡深造，历任香港、新加坡著名公司销售主任、培训经理等职，具有丰富的营销及管理实战经验和精湛的培训技巧，曾为400多家中外企业和银行主持过销售、服务及管理内训课程。主讲课程：《银行全面客户满意之“道”“法”“术”》。黄老师融金智略银行培训中心资深培训师，现任汇丰银行中国区个人业务部门总经理。曾任美商保德曼国际金融服务亚洲区总裁，华尔街著名券商所罗门美邦顾问公司总经理，花旗银行副总裁，华夏基金管理营销部副总裁，美国银行消费金融投资部经理，怡富投资顾问公司襄理等职务，并担任专职讲师两年，主讲课程包括《贵宾理财与财富管理——个人银行业务新趋势》、《中外资银行财富管理业务探讨》、《中外资客户经理的比较》、《外资银行VIP客户营销技巧》等。徐老师融金智略银行培训中心资深培训师，现任花旗银行中国区个人银行部副总经理，之前曾在花旗银行澳大利亚分行担任管理工作。早期还曾担任耐克公司高级商务策划经理；另外徐先生还参加过十几个营销调研、市场进入战略方向的咨询项目。袁老师融金智略银行培训中心资深顾问、高级培训师。二十年工作经验，历任跨国公司、国际金融集团、总裁助理、战略发展总监,CFO,中国区副总裁;产业集团财务总监之一，、从事过电力、房地产、银行、工业制造业、医药行业高层管理，管理过的资产规模最大企业近80亿人民币。组织外资银行的管理人员主编了十八项170门银行培训课程，擅长：融资、企业发展战略管理、成本管理、绩效管理、银行培训。、曾在中国各大城市实施银行培训近百场，听众达几千人，颇受业内人士推崇。擅长培训课程：《高竞争力的差异化营销》、《银行信贷风险防范》、《私人银行运营模式》、《银行业客户关系管理(CRM)》《现金流运作与融资》.《银行客户经理如何为客户设计量身定做的金融解决方案》,《中国商业银行业的差异化营销创新案例剖析》.《如何识别与防范信贷风险》《融资策略与资本运作》等。朱老师融金智略银行培训中心资深讲师，中国人民大学毕业研究生，经济学硕士，专业领域：专攻中小银行研究、教育及培训。主讲课程：银行新产品开发、客户信用评级、商业银行激励机制和绩效考评（侧重支行、网点）、银行改革与银行家、贷款风险分类及会计原理。王老师融金智略银行培训中心资深讲师，金融理财专家，加拿大注册理财策划师CFP，美国注册财务策划师学会（RFPI）亚洲事务暨中国发展中心认可讲师，美国注册财务策划师RFP。他是投资时报，武汉晨报，楚天卫星台理财专栏特约撰稿人和嘉宾。他曾历任以下职务：加拿大皇家银行高端客户经理，中南财经政法大学银行投资管理系统研究与开发组成员，王先生在北美期间，与当地大学、金融机构等建立了良好的工作关系。其知识体系完备，他除了具备理财，财务会计和税务等专业知识外，还具备企业经营管理和营销经验,高科技行业和全球证券投资阅历等等，在企业价值和企业竞争力提升等方面有深刻研究，是巴菲特-价值投资理论的忠实拥护者和实践者，他有多年的证券投资经验，具备极强的洞察力和更新知识的能力，立志将国外的先进理财理念与方法引进和推广到国内。王先生的销售培训和授课风格：融合中西方双语文化、结合高校教学及多年培训经验，幽默诙谐、逻辑清晰、比喻生动，深受学员喜爱。采用案例教学和思维“训练操”等课堂游戏的教学方法和学员进行互动，使教学轻松愉快，启发思考，切实帮助金融机构和企业绩效提升和个人财富增长。薛老师融金智略银行培训中心资深美女礼仪培训师、高级讲师、资深课程顾问，中国培训师大联盟首席礼仪顾问，山东大学管理学院MBA特邀讲师，主讲“公共关系”现代社交礼仪”“人际沟通”“服务礼仪”“商务礼仪”“职业形象塑造”等课程。并兼任多家机构礼仪顾问。多年的礼仪基础研究与教学培训经历，多家大型企业集团礼仪培训顾问。先后在清华、人大进行较为系统的现代礼仪理论研修，数次承担礼仪培训研究课题并取得成果，在国家级刊物发表多篇论文，出版多个礼仪著作。多年从事大型企业客户服务、礼仪修养、个人素质、形象提升等方面的培训教学工作，广泛接触了社会各界培训师，博采众长，积累了实用的礼仪培训经验，形成了个人独特的分析视角与授课风格，深得受训单位与学员的好评。授课风格清新自然、秀美端庄、气质高雅，理论讲解与实战案例以及互动游戏相结合，以实用性为目标，注重学员需求、尊重学员感受，特别注重课程内容的企业可操作性和个人可应用性。主要礼仪著作（含参编）有：《商务礼仪》（物资出版社）、《服务礼仪手册》（经济出版社）、《礼仪手册》（海洋出版社）、《德育基础训练》（山东教育出版社）、《现代礼仪》（商业出版社）廖老师