证券期货介绍业务开销户管理办法模版

/**证券股份有限公司期货介绍业务客户开销户管理办法第一条为保障**证券股份有限公司规范、安全、高效率地开展期货中间介绍业务（以下简称介绍业务），遵守国家有关法律法规、中国证监会规章及有关交易所的开销户规则，拟定本办法。第二条介绍业务客户现场办理期货开户手续应遵循本办法规定，申请开立金融期货交易号码的还应符合《**证券股份有限公司金融期货投资者适当性管理操作方案》的有关要求。第三条介绍业务客户需提供的开户资料文件1、企业法人①出示有效的《企业法人营业执照》副本原件，留存加盖公司公章的营业执照副本复印件，。营业执照副本原件还需留存扫描件；②出示有效的《税务登记证》原件，并提供加盖公章的复印件。③出示经年检有效的《组织机构代码证》副本原件，留存加盖公章《组织机构代码证》副本复印件。《组织机构代码证》副本原件留存扫描件。④出示开户手续办理、交易指令下单、资金调拨、结算单确认等各事项的法人授权书；⑤提供本单位实名开户的期货结算银行中任意一家的单位结算账户；⑥出示法定代表人、开户代理人、交易指令下单人、资金调拨人、结算单确认人身份证原件，提供有关当事人签字的身份证复印件。留存开户代理人头像的影像资料文件资料和其身份证原件的正反面扫描件。影像资料文件资料采集方式资料文件大小开户代理人头部正面照当场拍摄不超过150KB开户代理人身份证（正面）当场扫描不超过200KB开户代理人身份证（反面）当场扫描不超过200KB营业执照（副本）当场扫描不超过500KB组织机构代码证（副本）当场扫描不超过500KB申请金融期货账户一般法人的还需提供金融期货适当性要求资料文件资料：A、T-3个月内的月度资产负债表或上一年度的年度资产负债表（净资产不低于100万元人民币，加盖公章）；B、单位参加金融期货有关的决策机制和操作流程（加盖公章）；C、至申请开立金融期货账户前一交易日日终具备累计10个交易日，至少20笔以上成交记录的金融期货仿真交易结算单或近3年内至少10笔以上成交记录的商品期货交易结算单（加盖有关期货公司结算专用章）。2、其他经济组织①出示经济组织合法证件原件，并提供加盖公章的复印件，提供本单位实名开户的期货结算银行中任意一家的单位结算账户；②出示开户手续办理、交易指令下单、资金调拨、结算单确认等各事项的法人授权书；③出示经济组织负责人、开户代理人、交易指令下单人、资金调拨人、结算单确认人身份证原件，提供有关当事人签字的身份证复印件。④申请金融期货账户的特殊法人还需提供金融期货适当性要求资料文件资料：A、有关监管机构、主管机关的批准资料文件；B、中国金融期货交易所特殊法人机构交易号码申请表；C、前五名持有人证明资料文件；D、托管人信息登记表（如无托管人无需填写）；E、分户管理资产对应的现货账户。⑤其他经济组织所需的影印件与扫描件与法人开户的要求相同。3、自然人①出示客户本人身份证原件，提供经本人签字的身份证复印件，提供本人实名制开户的期货结算银行中任意一家的个人借记卡或银行存折；②出示交易指令下达、资金调拨、结算单确认各事项的授权书；③出示交易指令下单人、资金调拨人、结算单确认人身份证原件，提供有关当事人签字的身份证复印件，留存自然人头像的影像资料文件资料身份证原件正反面的扫描件。影像资料文件资料采集方式资料文件大小客户头部正面照当场拍摄不超过150KB客户身份证正面当场扫描不超过200KB客户身份证反面当场扫描不超过200KB④申请金融期货账户的自然人还需提供金融期货适当性要求资料文件资料：A、学历证明书（毕业证书或学位证书原件）；B、有关投资经验证明:a、至申请开立金融期货账户前一交易日日终具备累计10个交易日，至少20笔以上成交记录的金融期货仿真交易结算单或近三年内至少10笔以上的商品期货交易结算单（加盖期货公司结算专用章）；b、证券交易股票对账单（加盖有关证券营业部专用章）；C、财务状况证明（两项内容择优选择提供，证明资料文件开具日期T-**月）：a、金融类资产：（a）本外币定、活期存折、存单等存款证明（加盖中国境内银行业务章）；（b）股票权益证明（加盖证券营业部专用章）；（c）基金份额证明（加盖基金公司专用章）；（d）期货结算单（加盖期货公司专用章）；（e）黄金资产证明（加盖银行业务章直纸黄金证明）；（f）债券资产证明（加盖银行或者证券公司专用章），包括国债、企业债、公司债、可专债；（g）理资产品（计划）资产证明（加盖商业银行、证券公司、信托公司等机构专用章或签订的协议）；b、本人年收入（三选一）：（a）最近年度个人所得税纳税单（税务机关出具T-1年度）；（b）工资流水单（银行出具T-3个月以上）：代发工资银行卡入账单或代发工资活期存折流水单；（c）当前就职单位人事部门出具证明（加盖单位公章）或劳资部门出具的收入证明（加盖劳资部门专用章）。D、诚信状况：a、个人信用报告（T-2个月内）；b、中期协投资者信用风险信息数据库信息。第四条客户资格/资质审核下列单位或个人不得从事期货交易：1、无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人；2、中国证监会、中国期货业协会、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构、期货公司的工作人员及其配偶、证券公司从事介绍业务的工作人员；3、国家机关、事业单位；4、证券、期货*场禁止进入者；5、未能提供开户证明材料的单位和个人；6、中国证监会规定不得从事期货交易的其他单位或个人。第五条对机构客户的资格/资质审核要求1、企业营业执照、税务登记证通过上一年度年检；2、所持证件在有效期内；3、提供的开户资料文件完备、有效；4、委托书上企业印章、法人代表人（负责人）签字齐全有效；5、被授权人必须是自然人；6、申请金融期货账户一般法人还需审核以下内容：A、净资产不低于100万元人民币；B、单位参加金融期货有关的决策机制和操作流程（加盖公章）；C、至申请开立金融期货账户前一交易日终中具备累计10个交易日，至少20笔以上成交记录的金融期货仿真交易结算单或近3年内至少10笔以上成交记录的商品期货交易结算单（加盖公章）。D、一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人通过金融期货开户知识测试，得分≥80；申请金融期货账户特殊法人还需审核以下资料文件资料：A、有关监管机构、主管机关的批准资料文件；B、中国金融期货交易所特殊法人机构交易号码申请表；C、前五名持有人证明资料文件；D、托管人信息登记表（如无托管人无需填写）；E、分户管理资产对应的现货账户。F、特殊法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人通过金融期货开户知识测试，得分≥80；第六条对自然人客户资格/资质审核要求1、具备独立承担民事责任的能力；2、年满18周岁；3、开户人持有的身份证与本人一致。4、申请金融期货账户的自然人还需审核以下内容：A、学历证明书（毕业证书或学位证书原件）；B、有关投资经验证明:a、至申请开立金融期货账户前一交易日日终具备累计10个交易日，至少20笔以上成交记录的金融期货仿真交易结算单或近三年内至少10笔以上的商品期货交易结算单（加盖期货公司结算专用章）；b、证券交易股票对账单（加盖有关证券营业部专用章）；C、财务状况证明（两项内容择优选择提供，证明资料文件开具日期T-**月）：a、金融类资产：（a）本外币定、活期存折、存单等存款款证明（加盖中国境内银行业务章）；（b）股票权益证明（加盖证券营业部专用章）；（c）基金份额证明（加盖基金公司专用章）；（d）期货结算单（加盖期货公司专用章）；（e）黄金资产证明（加盖银行业务章）；（f）债券资产证明（加盖银行或者证券公司专用章）包括国债、企业债、公司债、可专债；（g）理资产品（计划）资产证明（加盖商业银行、证券公司、信托公司等机构专用章或签订的协议）；b、本人年收入（三选一）：（a）最近年度个人所得税纳税单（税务机关出具T-1年度）；（b）工资流水单（银行出具T-3个月以上）：代发工资银行卡入账单或代发工资会期存折流水单；（c）当前就职单位人事部门出具证明（加盖单位公章）或劳资部出具的收入证明（加盖劳资部门专用章）。D、诚信状况：a、个人信用报告（T-2个月内）；b、中期协投资者信用风险信息数据库信息。E、自然人投资者通过金融期货开户知识测试，得分≥80；F、金融期货自然人投资者适当性综合评估得分≥70。第七条证券营业部开户岗需通过OA系统录入并上传的开户资料文件资料：1、个人开户1.1输入[客户姓名]1.2输入[身份证号]：可以是15位，也可以是18位1.3输入[客户号]：即期货账号1.4输入[联系电话]：为手机电话1.5输入[联系办公地址]：为目前有效的居住办公地址（要详细说明是什么*什么*什么区1.6输入[交易所选择]：依据有关开户申请表客户的选择打勾1.7输入[是否银期转账]：按客户选择选取1.8输入[银行账号]：依据有关客户填写内容输入,银行名称要详细到开户网点1.9粘贴[协议签字页]：是指10xxxxxx经纪协议签字页.jpg1.10粘贴[开户申请表]：是指10xxxxxx自然人开户申请表.jpg1.11粘贴[身份证正面]：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_12.jpg1.12粘贴[身份证反面]：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_13.jpg1.13粘贴[客户正面照]：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_11.jpg1.14粘贴[其他]：是指10xxxxxx其他.jpg2、法人开户2.1输入[客户姓名]:输入客户全称2.2输入[客户号]：即期货账号2.3输入[营业执照号码]：是指正本上的号码2.4输入[税务登记证号码]：是指国地税合并后的正本上的号码2.5输入[组织机构代码]：是指副本上的代码2.6输入[法定代表人姓名]按法定人代表人身份证明书内容输入2.7输入[法定代表人身份证号]：可以是15位，也可以是18位2.8输入[开户委托人姓名]：是指授权委托书上的开户代理人的姓名2.9输入[开户委托人身份证号]：可以是15位，也可以是18位2.10输入[指定下单人姓名]：按时货交易委托代理人授权书内容输入2.11输入[指定下单人联系电话]：按时货交易委托代理人授权书内容输入2.12输入[交易所选择]：依据有关开户申请表客户的选择打勾2.13输入[是否银期转账]：按客户选择选取2.14输入[银行账号]：依据有关客户填写内容输入,银行名称要详细到开户网点2.15粘贴[协议签字页]：是指10xxxxxx经纪协议签字页.jpg2.16粘贴[机构开户申请表]：是指10xxxxxx自然人开户申请表.jpg2.17粘贴[开户代理人身份证正面]：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_22.jpg2.18粘贴[开户代理人身份证反面]：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_25.jpg2.19粘贴[授权委托书、代理人授权书]：是指10xxxxxx授权委托书.jpg和10xxxxxx代理人授权书.jpg2.20粘贴[营业执照副本]：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_23.jpg2.21粘贴[机构代码证副本]：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_24.jpg2.7.2.22粘贴[开户代理人头部正面照]：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_21.jpg2.23粘贴[其他]：是指10xxxxxx其他.jpg第八条其他注意事项1、开户岗需尽量了解、熟悉开户客户的财务状况；2、谨慎对待入*资金远大于注册资本的机构客户；3、对年龄偏大、风险承受能力差的个人客户，应主动劝阻其开户交易。第九条期货交易风险揭示1、开户岗须认真履行对客户的风险告知义务，客观揭示期货交易风险；2、向客户详尽说明《期货交易风险说明书》、《期货网上交易风险揭示书》的内容。要求客户在准确理解后签字盖章；3、向客户详尽说明《客户须知》、《告客户书》的内容。要求客户在准确理解后签字盖章，予以确认。4、向客户明示**证券与**期货的介绍业务委托关系，说明三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。5、客户申请金融期货账户的，还需向其详尽说明《期货交易特别风险揭示》的内容，要求客户在准确理解后签字盖章。第十条开户岗须明确告知客户1、协议未能由他人代签；2、证券公司及营业部职工或员工未能代办签约手续，未能代办出入金手续。第十一条《期货经纪协议》必须明确的商定条款1、结算单及通知单（追加保证金通知单等）的发送方式无特殊情形，仅选择通过中国证监会期货保证金监管中心网站发送；2、客户的通讯办公地址；3、指令下单人、结算单确认人、资金调拨人的确定及签字留样；4、纠纷处理方法；5、交易手续费、交割手续费在公司标准范围内商定。第十二条客户需签署的资料文件1、需签署的协议文本①《期货交易风险说明书》、《期货网上交易风险揭示书》（客户签署）；②《客户须知》、《告客户书》（客户签署）；③《开户申请表》（含银行结算登记账户，客户签字，期货公司审批）；④《期货经纪协议》（客户、期货公司共同签署）；⑤银期转帐手续针对不同银行按规定手续办理。⑥《金融期货交易风险特别揭示》（申请金融期货账户客户签署）2、签署协议注意要点①客户签字必须是客户本人（自然人）或开户被授权人（法人）所签。②要求客户逐项指定指令下单人、资金调拨人、结算单确认人，并当场留存有关当事人的签字样本；③协议一式三份；④登记的期货投资结算账户须是客户本人/本单位实名开户的五大银行账户，不限定登记银行账户的个数；⑤对于协议文本选填项无内容可填的，一律划杠，使其无法再填写新的内容；第十三条证券营业部需于开户后第一个工作日将客户上述所有开户资料文件资料邮寄至**期货公司交易客服中心，由后者进行协议审核。第十四条期货公司协议审核1、审核内容①客户所提供的资料文件资料齐全且符合要求；②客户资料文件资料比对：协议中客户所填写的客户资料文件资料内容与所提供的证件资料文件资料是否一致；③检查协议内容的完整性、有效性。2、公司关于人员授权签字、盖章代表期货公司在协议上签字的人员，必须经公司法定代表人授权。第十五条编制客户“期货账号”由营业部期货开户岗依据有关规定的编制方式，给客户编制“期货账号”。第十六条交易客服中心将通过审核的客户资料文件资料输入交易结算系统。第十七条申请客户交易所号码由**期货交易客服中心凭上传资料文件资料中的“开户申请表”申请客户在各个交易所的交易号码。申请金融期货账户交易号码时，还需确认投资者前一日期货保证金账户可用资金≥50万；特殊法人须至中金所柜面当面办理交易号码申请。第十八条通知客户开户结果1、**期货交易客服中心审核通过的协议，一份由期货公司按规定存档，另两份于下一个工作日分别邮寄给客户、证券营业部。2、开户协议通过证券营业部交给客户本人的，营业部于收到协议当天联系客户。客户需签署《协议签收函》。3、**期货交易客服中心审核不合格的协议，于下一个工作日退回**证券营业部，要求客户重新办理。第十九条客户资料文件资料修改1、初审证件及客户信息证券营业部开户岗仔细审核客户提供的证件，并对客户有效身份证件及有权签署人身份的真实性、有效性负责。核对客户系统信息，确定有无纠纷事件。2、填写客户指定事项变更申请表证券营业部开户岗指导客户填写客户指定事项变更申请表，并注意以下事项：=1\*GB3①客户签字必须是客户本人所签，营业部开户岗当面见证，并在客户指定事项变更申请表上签字确认。=2\*GB3②字迹工整，对模糊不清的，要客户重新填写。③客户需提供身份证复印件并签字。3、证券营业部开户岗传真号码至**期货交易客服中心办理信息变更。4、**期货对客户修改申请进行复审，如客户提供资料文件资料符合要求，允许其修改。5、证券营业部开户岗在客户指定事项变更申请表上加盖营业部业务章。一联返回客户，一联交**期货存档，营业部留存复印件。6、客户信息变更资料文件资料原件在二周内寄回**期货交易客服中心归档。7、期货修改资料文件资料管理证券营业部向**期货邮寄客户指定事项变更申请表，同时要妥善保存客户指定事项变更申请表复印件，保管期限不得少于20年。第二十条客户销户1、初审销户资料文件证券营业部开户岗仔细审核客户提供的销户资料文件，并对客户身份及有权签署人身份的真实性、有效性负责。=1\*GB3①企业法人：经年检有效的《企业法人营业执照》副本—出示原件，留存复印件，加盖公章；法定代表人身份证—出示原件，留存签字复印件并加盖公章。=2\*GB3②其他经济组织：经济组织合法证件—出示原件，留存复印件；关于销户手续办理的法人授权书—留存原件；经济组织负责人、销户手续办理人身份证—出示原件，留存复印件。=3\*GB3③自然人：客户本人身份证—出示原件，留存签字复印件。2、初审客户销户资格/资质证券营业部开户岗审核客户销户资格/资质，仔细验证经办人持有的本人有效身份证件，询问客户是否注销银期转账业务、有无持仓、资金是否为零、有无纠纷事件。3、填写客户销户申请表证券营业部开户岗指导客户填写销