银行代理法人贵金属业务操作规程（模版）

代理法人贵金属业务操作规程第一章总则第一条为规范我行代理法人贵金属业务的操作流程，防范风险，特制定本操作规程。第二条本办法所称代理法人贵金属业务，是指本行以上海黄金交易所金融类会员身份，接受法人客户委托，代理其在上海黄金交易所内进行贵金属实物及延期交收业务买卖、资金清算和实物交割等的行为。本行收取代理手续费，不承担因代理买卖产生的盈亏责任。第三条本操作规程所规范的代理法人贵金属业务内容主要包括：代理法人贵金属业务的账户开立、账户的签约与解约、签约信息的查询与修改、委托申报及委托撤销、提货申请及撤销提货申请、提货、出金与入金、黄金库存冻结及解冻、交易查询及对账与清算等相关业务环节。其中，分行法人是指客户本身为我行分行机构。第四条本操作规程供柜台人员进行代理法人贵金属业务相关操作时使用，法人客户通过网银渠道进行贵金属交易的具体操作，按照《代理法人贵金属业务企业网银操作手册》操作。第二章客户开户签约第五条法人客户申请办理代理法人贵金属签约业务需提交以下证明文件的原件：（1）营业执照副本；（2）组织机构代码证（三证合一企业可不提供）；（3）税务登记证（三证合一企业可不提供）；（4）法定代表人或单位负责人有效身份证件；（5）非法定代表人或单位负责人亲自办理的，应出具法定代表人或单位负责人授权委托书；（6）被授权人（经办人）的有效身份证件；（7）上海黄金交易所黄金交易编号（客户没有可不提供）。（8）如果是增值税一般纳税人且有开票需求的，还应出具一般纳税人资格证明、最近六个月的增值税发票复印件、最近六个月增值税纳税申报表、提金及开票用途说明。对于分行法人申请开户，提交以下证明文件：（1）加盖行章的营业执照副本复印件；（2）业务部门出具的情况说明（加盖业务部门章或部门负责人签字），情况说明中须指定经办人；（3）被授权人（经办人）的有效身份证件；（4）一般纳税人资格证明、最近六个月的增值税发票复印件、最近六个月增值税纳税申报表。第六条开户签约流程一、客户提供资料对于预留印鉴核验方式为“允许全国”的账户，法人客户可以在我行任意网点（以下简称“代理网点”）办理开户签约；对于核验方式为“不允许全国”的账户，法人客户应到签约账户开户行办理开户签约，客户持以上资料签署《xxxxxx银行代理法人贵金属业务协议书》(以下简称“协议书”)，加盖公章，由法定代表人（单位负责人）或其授权经办人签字，客户经理对法人客户填写的《代理法人贵金属业务协议书》进行审核，并签字确认；填写《代理法人贵金属业务申请书》(以下简称“申请书”)，业务类型选择签约，指定签约的单位结算账户，申请书上加盖企业预留印鉴及公章；填写《上海黄金交易所开户登记表》（以下简称“开户登记表”）加盖公章、法定代表人名章，申请办理代理法人贵金属开户签约业务。客户经理应向客户充分揭示贵金属交易的风险，并在客户的申请书上、风险揭示书上签字确认。对于分行法人开户，由分行业务部门出具情况说明（加盖业务部门章或部门负责人签字），说明须指定分行业务管理人员作为经办人，填写《代理法人贵金属业务申请书》(以下简称“申请书”)，业务类型选择签约，指定签约的单位结算账户，申请书上加盖分行公章；填写《上海黄金交易所开户登记表》（以下简称“开户登记表”）加盖行章、法定代表人名章，申请办理代理分行法人贵金属开户签约业务。二、柜台审核1、按照《身份识别操作指引》的规定，对授权经办人的人证一致性、以及证件有效性和证件真伪进行审核。2、审核客户提供证明文件的原件，并留存复印件，柜台留存的复印件上应由经办柜员注明“与原件核对一致”字样并由经办柜员与柜台经理共同签字确认。3、审核申请书、协议书、风险揭示书是否已由客户经理签字确认，申请书与协议书、开户登记表的内容是否填写完整、要素是否一致，业务类型选择是否正确、填写信息与客户提供的证件是否一致，并留存业务资料和开户登记表复印件。三、签约业务柜台录入1、对申请书中的预留印鉴按规定使用验印系统进行核验，并将核验结果打印在申请书上。2、调用“5566单笔核对身份证信息”交易，对法定代表人（单位负责人）及其授权经办人（如有）身份证进行联网核查，打印内部通用凭证。3、再使用“7851黄金客户签约”交易，录入相关要素，交易成功后，打印内部通用凭证。四、存入基础保证金1、客户填写《xxxxxx银行代理法人贵金属业务出入金凭证》（以下简称“出入金凭证”），选择基础保证金划转，金额1万元（按交易所要求标准），并加盖银行预留印鉴。2、柜台审核：柜员审核出入金凭证填写是否齐全无误、经办人是否为协议书第四条（三）中乙方授权的资金调拨指定经办人（若不同，应有相应的授权委托书），身份证件与出入金凭证、协议书中相关信息是否一致，按照《身份识别操作指引》的规定，指定经办人的人证一致性、以及证件有效性和证件真伪进行审核。对于分行法人开户，柜员审核出入金凭证填写是否齐全无误、经办人是否为情况说明中的指定人员，身份证与出入金凭证中相关信息是否一致。 3、录入：（1）调用“5566单笔核对身份证信息”交易，对指定经办人身份证进行联网核查，将核实行打印在出入金凭证背面。（2）调用“7861客户出入金”交易，出入金类型选择基础保证金划转，出入金方向选择入金，录入其它相关信息，交易成功后在出入金凭证“银行打印”栏打印。（3）柜员通过“7862出入金明细查询”交易查询并告知客户该笔交易转账结果。当“入金”交易状态为“交易所入账成功”，“出金”交易状态为“银行已划转，出金交易成功”时，则该笔交易成功。日终时，核心系统批量生成转账成功交易的客户回单，柜员应于第二个工作日在核心系统使用“0051单份报表打印”交易打印“0104批量打印客户回单”或通过ECM系统选择“不分币种”、“明细、帐页、流水清单”、“批量打印客户回单”打印客户回单，加盖“业务讫章”后放入客户回单箱。五、凭证传递1、柜员将法人客户相关证件原件、一份协议书、出入金凭证客户联退还客户，告知客户等待开户成功通知，在回单箱中取签约申请书及客户回单。2、将联网核查结果、授权委托书（如有）、开户登记表复印件、协议书复印件、风险揭示书复印件作为内部通用凭证的附件（签约交易核实行）与出入金凭证柜台留存联一并随传票装订；将申请书客户留存联和柜台留存联专夹保管，待贵金属业务中心通知签约成功后再用“7858凭证补打”打印申请书“银行打印栏”信息。3、柜员将法人客户相关证明文件复印件、开户登记表一并传真或扫描邮件发至贵金属业务中心，纸质文件包括证件复印件、协议书原件、风险揭示书原件、开户登记表原件由分行业务部门留存。六、签约信息确认1、贵金属业务中心业务管理员收到传真件后，进行后续处理并上报上海黄金交易所审批。2、交易所审批通过后，由分行业务管理员通知柜员调用核心“7858凭证补打”交易，打印客户《代理法人贵金属业务申请书》，加盖“柜台业务专用章”，并将客户联放客户回单箱，银行留存联放在打印日其他传票的后面一并装订。第三章业务解约第七条代理法人贵金属业务解约只能在我行柜台办理，对于预留印鉴核验方式为“允许全国”的账户，法人客户可以在我行代理网点办理解约手续；对于核验方式为“不允许全国”的账户，法人客户应到签约账户开户行办理解约手续。第八条客户申请与我行解除贵金属业务代理关系，需满足以下条件：客户的交易状态为正常；客户账户当日无成交和欠费情况；客户当日无持仓；客户当日没有发生贵金属买卖委托和提货申请；客户当日没有库存余额；客户贵金属交易账户内无资金（基础保证金除外）；客户当日无出入金；第九条法人客户申请办理代理贵金属交易解约需提交如下资料：（1）营业执照副本；（2）组织机构代码证；（3）一般纳税人资格证明及税务登记证；（4）法定代表人或单位负责人有效身份证件；（5）非法定代表人或单位负责人亲自办理的，应出具法定代表人或单位负责人授权委托书；（6）被授权人（经办人）的有效身份证件。第十条解约流程一、客户提供资料客户持相关证件及其有效身份证件，对于预留印鉴核验方式为“允许全国”的账户，客户可以在我行代理网点办理；对于核验方式为“不允许全国”的账户，客户应到签约账户开户行办理。客户填写《代理法人贵金属业务申请书》，业务类型选择解约，并加盖预留印鉴及公章；填写上海黄金交易所《客户账户注销确认单》，加盖公章，提出解除贵金属业务代理关系。客户经理应对客户所填写表单和提供的证件进行合规性审核，并在客户的申请书上签字确认。二、柜员审核1、审核是否由单位授权经办人本人办理，按照《身份识别操作指引》的规定，对单位授权经办人的人证一致性、以及证件有效性和证件真伪进行审核。2、审核客户提供证明文件的原件，并留存复印件，柜台留存的复印件上应由经办柜员注明“与原件核对一致”字样并由经办柜员与柜台经理共同签字确认。3、申请书是否已由客户经理签字确认，申请书、《客户账户注销确认单》的内容是否填写完整、要素一致，业务类型选择是否正确，申请书、授权委托书中客户信息与客户提供的证件是否一致；审核无误后留存《客户账户注销确认单》的复印件。三、录入1、对申请书的印鉴应按规定使用验印系统进行核验，并将核验结果打印在申请书上；2、调用[5566单笔核对身份证信息]交易，对法定代表人及指定经办人身份证进行联网核查，打印内部通用凭证。3、柜员使用“7852法人客户黄金解约”交易进行解约。交易成功，打印内部通用凭证。四、凭证传递1、柜员将相关证件原件退回客户，并告知客户等待解约成功通知，在回单箱中取解约申请书回执联；对于未结清保证金利息的，柜员应告知客户，须在结息完成后销户。2、将联网核查结果、授权委托书（如有）、《客户账户注销确认单》复印件作为内部通用凭证的附件（解约交易核实行）随传票装订；将申请书客户留存联和柜台留存联专夹保管，待贵金属业务中心通知解约成功后再用“7858凭证补打”打印申请书“银行打印栏”信息。3、柜员将《客户账户注销确认单》传真或扫描邮件至贵金属业务中心，纸质文件包括证件复印件、《客户账户注销确认单》原件由分行业务管理部门留存。五、解约确认1、贵金属业务中心业务管理员通过上海黄金交易所会服系统向交易所申请解除该客户与我行的代理关系，并将收到的《客户账户注销确认单》盖章后，传真或邮寄往上海黄金交易所会员部。2、交易所审批同意后，业务管理员通过管理台操作基础保证金划回功能，将客户的基础保证金（1万元）实时划转至客户银行结算账户；业务管理员在管理台上将客户状态置为“解约”，并通知柜员。3、柜员接到客户已解约成功的通知，用“7858凭证补打”交易，打印《代理法人贵金属业务申请书》，并将客户联放客户回单箱，柜台留存联放在打印日其他传票的后面一并装订。4、柜员次日批量打印入账凭证（基础保证金划出），加盖“业务讫章”，放入客户回单箱。5、解约客户尚有未结计利息积数的，在交易所季度结息完成后第二天，贵金属业务中心业务管理员通过管理台“解约利息管理”功能将利息划转至该客户银行结算账户。柜员次日批量打印入账凭证，加盖“业务讫章”，放入客户回单箱。第四章签约信息修改及签约账户变更第十一条签约信息修改流程：对于预留印鉴核验方式为“允许全国”的账户，法人客户可以在我行代理网点办理；对于核验方式为“不允许全国”的账户，法人客户应到签约账户开户行办理。法人客户经办人携带本人有效身份证件，填写《代理法人贵金属业务申请书》，业务类型选择“签约信息变更”，并加盖预留印鉴申请及公章修改黄金账户签约信息。如修改法人客户变更经办人、单位邮寄地址时，除提供经办人有效身份证件、授权书外，还应提供单位营业执照正本、单位法定代表人（负责人）的有效身份证件。柜员审核申请书的内容是否填写完整、客户信息与客户提供的证件是否一致、业务类型选择是否正确，对指定经办人身份证进行联网核查，打印内部通用凭证。审核无误后对申请书的印鉴应按规定使用验印系统进行核验，并将核验结果打印在申请书银行留存联上。柜员根据客户申请，调用“7854客户签约信息修改”交易修改客户签约信息，可修改内容包括：经办人、经办人证件类型、经办人证件号码、短信通知手机、传真号码、邮编、联系地址。如修改经办人的应提供新经办人身份证件及复印件、授权委托书。不可修改内容为银行账号、客户名称、营业执照号、组织机构代码号、税务登记证号、黄金交易编号等信息。交易成功后，打印《代理法人贵金属业务申请书》。柜员将身份证件及申请书客户联退还客户，将联网核查结果、申请书银行留存联一并随传票装订。第十二条符合以下条件的客户可在我行营业网点柜台办理变更签约银行账户业务：客户的交易状态正常；客户当天无出入金交易；客户当日没有贵金属买卖委托申请；客户签约的新银行帐户与原签约银行账户客户号一致。第十三条变更签约账户流程（1）对于预留印鉴核验方式为“允许全国”的账户，法人客户可以在我行代理网点办理；对于核验方式为“不允许全国”的账户，法人客户应到签约账户开户行办理。法人客户法定代表人或单位负责人持本人有效身份证件，非法定代表人或单位负责人亲自办理的，还应同时出具法定代表人或单位负责人授权委托书和被授权人（经办人）的有效身份证件，填写《代理法人贵金属业务申请书》，业务类型选择“变更银行账户”，并加盖预留印鉴及公章，提出法人签约账户变更申请。对于分行法人，经办人持业务部门出具的加盖业务部门章或部门负责人签字的情况说明和被授权人（经办人）的有效身份证件，填写《代理法人贵金属业务申请书》，业务类型选择“变更银行账户”，并加盖预留印鉴及公章，提出法人签约账户变更申请。（2）柜员审核申请书的内容是否填写完整、业务类型选择是否正确，申请书和授权委托书中客户信息与客户提供的证件是否一致，按照《身份识别操作指引》的规定，对单位法定代表人（或单位负责人）的人证一致性、以及证件真伪进行审核，并调用“5566单笔核对身份证信息”交易，对身份证进行联网核查，打印内部通用凭证。审核无误后对法人客户申请书的印鉴应按规定使用验印系统进行核验，并将核验结果打印在申请书上。（3）柜员调用“7853账户变更”交易变更客户银行账户与贵金属交易账户的绑定关系，交易成功后，打印《代理法人贵金属业务申请书》。（4）柜员将身份证件及申请书客户联退还客户，将联网核查结果、申请书银行留存联一并随传票装订。第五章入金和出金第十四条客户可在网点及通过网上银行办理出入金业务，对于预留印鉴核验方式为“允许全国”的账户，客户可以在我行代理网点办理；对于核验方式为“不允许全国”的账户，客户应到签约账户开户行办理。办理出入金交易时间为交易日的上午09：00至下午15：30。第十五条法人客户通过入金交易将对公银行账户资金转入客户黄金交易资金账户，进行黄金买卖交易。第十六条入金业务流程法人客户指定经办人持有效身份证件到柜台，填写《代理法人贵金属业务出入金凭证》，业务类型选择入金，并加盖企业预留印鉴，提出入金交易申请。对于分行法人，经办人持有效身份证件、业务部门出具的情况说明（加盖业务部门章或部门负责人签字，并指明经办人），填写《代理法人贵金属业务出入金凭证》，业务类型选择入金，并加盖业务部门章或部门负责人签字，提出入金交易申请。柜员审核出入金凭证的内容是否填写完整，业务类型选择是否正确，大小写是否一致，按照《身份识别操作指引》的规定，对指定经办人的人证一致性、以及证件真伪进行审核，并调用“5566单笔核对身份证信息”交易，对其身份证进行联网核查，打印内部通用凭证。审核无误后对法人客户出入金凭证的印鉴按规定使用验印系统进行核验，并将核验结果打印在出入金凭证背面。对于分行法人，柜员审核出入金凭证填写是否齐全无误、经办人是否为情况说明中的指定人员，按照《身份识别操作指引》的规定，对指定经办人的人证一致性、以及证件真伪进行审核，并调用“5566单笔核对身份证信息”交易，对其身份证进行联网核查，打印内部通用凭证。柜员使用“7861法人客户出入金”交易，“出入金类型”选择“出入金划转”，“出入金方向”选择入金，交易成功后，打印《代理法人贵金属业务出入金凭证》，交易结果为“已受理”，加盖受理戳记。柜员通过“7861出入金明细查询”确认该笔交易状态，当交易状态为“交易所入账成功”时，告知客户转账成功。柜员将出入金凭证客户留存联及客户证件退还客户，将联网核查结果作为出入金凭证银行留存联的附件一并随传票装订。日终批量时核心批量生成客户回单，柜员在次日打印扣款凭证加盖“业务讫章”放入客户回单箱。第十七条法人客户通过出金交易将客户黄金交易资金账户中资金转入客户对公银行账户。第十八条出金业务流程法人客户指定经办人持有效身份证件到柜台，填写《代理法人贵金属业务出入金凭证》，出入金类型选择出金，并加盖企业预留印鉴，提出出金申请。对于分行法人，经办人持有效身份证件、业务部门出具的情况说明（加盖业务部门章或部门负责人签字，并指明经办人），填写《代理法人贵金属业务出入金凭证》，业务类型选择入金，并加盖业务部门章或部门负责人签字，提出入金交易申请。柜员审核出入金凭证的内容是否填写完整，业务类型选择是否正确，大小写是否一致，按照《身份识别操作指引》的规定，对指定经办人的人证一致性、以及证件真伪进行审核，并调用“5566单笔核对身份证信息”交易，对其身份证进行联网核查，打印内部通用凭证。审核无误后对出入金凭证的预留印鉴按规定使用验印系统进行核验，并将核验结果打印在出入金凭证背面。对于分行法人，柜员审核出入金凭证填写是否齐全无误、经办人是否为情况说明中的指定人员，按照《身份识别操作指引》的规定，对指定经办人的人证一致性、以及证件真伪进行审核，并调用“5566单笔核对身份证信息”交易，对其身份证进行联网核查，打印内部通用凭证。柜员调用“7861法人客户出入金”交易，选择“出入金类型”、“出入金划转”，“出入金方向”选择出金，交易成功后，打印《代理法人贵金属业务出入金凭证》，交易结果为“已受理”，加盖受理戳记。柜员通过“7861出入金明细查询”确认该笔交易是否成功，成功后将出入金凭证客户留存联及客户证件退还客户，将联网核查结果作为出入金凭证附件随传票装订。日终批量时核心批量生成客户回单，柜员在次日打印入账凭证加盖“业务讫章”放入客户回单箱。第六章委托申报和委托撤消第十九条代理法人贵金属业务客户委托申报和委托撤消时间为上海黄金交易所交易时间，即周一至周五：9：00—11：30（其中延期交易周一早市时间为8：50－11：30），13：30—15：30，20：00—2：30，国家法定节假日除外，上海黄金交易所有另行通知的，以上海黄金交易所通知为准。目前我行代理机构贵金属交易业务暂定开办Au99.99、Au99.95、Au100g、AU（T+D）、mAu（T+D）、AU（T+N1）、AU（T+N2）、Ag（T+D）八个品种。第二十条交易渠道客户可通过我行网上银行、交易客户端渠道进行委托申报和撤销。第二十一条可撤销的委托交易包括：①未成交的买入、卖出，开仓、平仓委托；②部分成交的未成交部分的委托。第二十二条委托撤销交易成功后，系统处理结果如下：（1）对撤销成功的买入及开仓委托，自动解除本委托单冻结的资金；（2）对部分成交的买入及开仓委托，自动解除未成交的冻结资金；（3）对撤销成功的卖出及平仓委托，自动解除该委托单下库存冻结数量及仓位数量；（4）对部分成交的卖出及平仓委托，自动解除未成交的库存冻结数量及仓位数量；（5）对于当天交易时间结束后，系统对未成交的所有委托交易进行自动撤销，并对应自动解除法人客户的冻结资金和冻结库存。第七章提货和撤销提货第二十三条法人客户可以通过网上银行、交易客户端两个交易渠道提出提货/撤销提货申请。客户提出提货申请时，选择提货城市及仓库，并设置提货密码。提货城市及仓库一经选定，不得变更。现我行仅办理代理提取实物黄金。第二十四条上海黄金交易所尚未确认的客户提货申请可以申请撤销，已确认的提货申请无法被撤销。第二十五条提货/撤销提货时限客户通过网上银行、交易客户端提出提货/撤销提货申请时间不限；提货的有效期为交易所批准提货申请后的5个工作日（含当日）。第二十六条每周一，指定提货城市的提货管理员登陆管理台，将客户提货申请发至交易所，在金交所返回成功信息后，提货管理员通过管理台查询提货申请信息，电话告知机构提货经办人申请结果，约定办理提货业务时间。第二十七条分行提货管理员持提货申请流水号到柜台请柜员用“7856提货单打印”交易打印《上海黄金交易所提货单》(以下简称“提货单”)和《上海黄金交易所黄金出库申请单》(以下简称“出库申请单”)，并加盖“柜台业务专用章”。柜员打印成功后，应在《内部传递凭证签收登记簿》中登记，请提货管理员签收。第二十八条若客户忘记所设置的提货密码，需持提货申请流水号、身份证件，填写《代理法人贵金属业务提货密码补打申请书》，加盖银行预留印鉴。对于预留印鉴核验方式为“允许全国”的账户，客户可以在我行代理网点办理；对于核验方式为“不允许全国”的账户，客户应到签约账户开户行办理。柜员审核申请书的内容是否填写完整，业务类别选择是否正确，大小写是否一致，按照《身份识别操作指引》的规定，对指定经办人的人证一致性、以及证件真伪进行审核，并调用“5566单笔核对身份证信息”交易，对其身份证进行联网核查，打印内部通用凭证。审核无误后对法人客户申请书的预留印鉴按规定使用验印系统进行核验，并将核验结果打印在申请书上，加盖“柜台业务专用章”。柜员用“7859提货人密码打印”交易打印“阳xx卡密码信封”，将密码信封、申请书客户联交给客户，并将联网核查结果作为申请书银行联附件随传票装订。第二十九条提货的有效期为交易所批准提货申请后的5个工作日（含当日）。第三十条约定提货日，我行指定提货管理员持提货USBKEY、上海黄金交易所提货单、出库申请单，客户提货经办人持身份证件、提货密码到上海黄金交易所指定仓库进行提货。我行提货管理员负责核验客户指定提货经办人的身份。第三十一条提货完成后，我行指定提货管理员、客户提货经办人仓库方经办人员在提货单、出库申请单上三方签字确认，提货单、出库申请单一联交给客户保管，一联交给提货仓库，一联由提货管理员留存备查。第八章库存冻结和解冻第三十二条本业务仅限于司法冻结和解冻，并须柜台经理授权。本业务能够执行司法冻结和解冻的有权机关同对公结算账户司法冻结和解冻时的有权机关。协助有权机关办理库存冻结、解冻，应将相关资料报分行法律合规部或监察保卫部（具体由分行确定）审定后办理。协助办理库存冻结、解冻后，经办柜员应登记《协助有权机关查询、冻结、扣划登记簿》，执法人员工作证件复印件、相关法律文书原件等资料粘贴在登记簿背面。柜员使用“7857库存冻结解冻交易”交易，输入机构账户、冻结书编号、合约代码、冻结解冻方向等信息，并检查客户对应品种的可用库存量不低于需冻结的库存数，根据输入的品种和重量进行冻结和解冻操作。解冻时仅限于将已经冻结的库存进行解冻。第九章查询交易第三十三条柜台查询交易包括：签约信息查询：法人客户经办人持有效身份证件可通过柜台渠道查询其黄金账户签约信息。柜员在签约时告知客户可以通过网银查询；一定需要在柜台渠道查询的，要求客户出具单位介绍信，柜员根据客户申请，调用“7855签约信息查询”查询客户签约信息，查询内容包括：银行账号、客户名称、签约状态、营业执照号、组织机构代码号、税务登记证号、黄金交易编号、经办人、经办人证件类型、经办人证件号码、电话号码、短信通知手机、传真号码、邮编、联系地址、EMAIL地址、客户经理号、开户日期。当日成交查询：法人客户经办人持有效身份证件到柜台，柜员使用“7867当日成交查询”交易，输入银行账号、委托类型、委托流水号等要素，查询法人客户当日的成交清单。历史成交查询：法人客户经办人持有效身份证件到柜台，柜员使用“7868历史成交查询”交易，输入银行账号、合约代码、委托类型、委托流水号、查询时间段等要素，查询法人客户历史的成交清单。出入金明细查询：法人客户经办人持有效身份证件到柜台，柜员使用“7862出入金明细查询”交易，输入银行账号、出入金类型及查询时间段等要素，查询客户出入金资金明细，该交易可查询客户当天及历史的出入金明细。提货查询：法人客户经办人持有效身份证件到柜台，柜员使用“7865提货查询”交易，输入银行账号、提货单状态及查询时间段等要素，查询客户提货申请情况。库存余额查询：法人客户经办人持有效身份证件到柜台，柜员使用“7870库存余额查询”交易，输入银行账号、客户名称等要素