合规知识测试（金融分管领导）

合规知识测试（金融分管领导）1、[单选]下列情形可能演化为案件，属于案件风险事件的是:()A、银行机构向公安、司法、监察等机关报案并予以立案的B、客户反映误操作导致账户资金出现异常的C、以上全是D、银行机构从业人员不明原因离岗、失联的2、[单选]《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版）》规定，给予领导人员撤职处分的，应撤销其领导职务，并根据新岗位确定工资、待遇。重新安排的岗位职级应较之前岗位职级至少低()级。A、三B、四C、一D、两3、[单选]一下哪项属于个人公民信息刑事案件情节严重的最低情况。()A、高度敏感信息100B、高度敏感信息50条C、敏感信息500条D、敏感信息1000条4、[判断]客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。()A对B错5、[单选]《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019修订版）》规定，领导人员应引咎辞职的，按所属管理机构的劝谕在()日内递交辞职申请，主动提出辞职。A、3B、5C、1D、26、[单选]“切实履行消费者投诉处理主体责任，建立多层级投诉处理机制，完善投诉处理程序，建立投诉办理情况查询系统，提高消费者投诉处理质量和效率，接受社会监督”体现的是消费者的()A、公平交易权B、依法求偿权C、依法投诉权D、知情权7、[多选]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应()A、核对代理人的有效身份证件或身份证明文件B、要求出示真实有效的客户身份证件或他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D、要求客户出示个人信用记录报告8、[判断]消费者权益保护工作中的突发事件是指与我行个人客户相关，无法准确预测发生，可能导致其合法权益遭受损失，需要立即处置的事件。()A、对B、错9、[判断]邮政代理金融从业人员在售前应开展消费者风险承受能力测评，合理划分金融产品和服务风险等级以及金融消费者风险承受等级，不得向低于风险承受等级的金融消费者推荐高风险金融产品。()A、错B、对10、[单选]银行业金融机构是维护消费者合法权益的()责任主体。A.第二B.第一C.次要D.重要11、[判断]在客户同意的情况下，销售人员可以在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。()A.错B.对12、[多选]除金融机构会因未认真履行反洗钱义务被监管问责之外，在一些情况下反洗钱管理人员及相关岗位人员也会承担相应责任，包括给予()。A.经济处罚B.禁止其从事有关金融行业工作C.纪律处分D.取消其任职资格13、[单选]银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向()报告。A.银行业协会B.客服中心C.上级单位D.监管机构14、[多选]以下关于金融产品或服务营销推介描述正确的是()。A.不得损害其他同业信誉。B.不得冒用、使用与他人相同或者相近的注册商标、字号、宣传册页，使金融消费者混淆。C.通过足以引起金融消费者注意的文字、符号、字体等特别标识对限制金融消费者权利的事项进行说明。D.不得对未按要求经金融部门核准或者备案的金融产品和服务进行预先宣传或者促销。15、[多选]银行业金融机构应当根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的相关要求，将本机构从业人员受()等惩戒措施情况，向监管部门报送。A.纪律处分B.经济处理C.职位处分D.刑事及行政处罚16、[单选]案件或风险事件涉及金额等值人民币()的，属于重大、恶性案件（风险）。A.1000万以上（含1000万元）B.1亿元以上（含1亿元）C.500万以上（含500万元）D.100万以上（含100万元）17、[判断]金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。()A.对B.错18、[单选]“以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险，不得发布夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息，不得作虚假或引人误解的宣传。”体现的是消费者的()。A.受尊重权B.依法投诉权C.受教育权D.知情权19、[多选]各级机构开展营销宣传活动不可以使用()。A.服务“最专业”B.收益“最高”C.安全“绝对”D