2020年湖南省《中级金融专业》模拟卷(第198套)

2020年湖南省《中级金融专业》模拟卷考试须知：考试时：分钟请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称请仔细阅读各种题目的回答要，在规定的位置填写您的答案由于不同的科的题型同文档中能只有大标而没有的况发生这正常况答姓:考号:一(30题1.下说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是)。监管体的利监管体的律监管体的立监管体的规2.下列变中，属于中银货币政策中目标的是)超准备金货供应量法存款准备国际支3.列货币策工具过节货币和信贷的供影响货币供应量而对经济活动的各个方面产生影响的是()。A.利制第页窗口导公开市业务证券场信控制4.在央银行的般性币政工具中存款备金策相,公开场操的优之一是。富有性可微调对业银行具有强制性时滞短不定小不需要达的金融市场件5.列属于商业银风险产生的主观因的是)。同业争利率化宏观融政变动风控制环节出现问题6.根我国监管资本的要求，盈余公积属(。核心一资本其他一资本二级本附属本7.目标设定、事识别和风险对策属于()要素。金融险管流全面风管内部制控制动8.固支付浮动支付间的期互换，时也称之为固浮互换是(。第页远期换零息换普通换股权换9.《券司督理条规定券公司的股应当用货币或者证券公经营必需的非财产，证司股的非财产总额得超券公册资的(2030507010.目大多数国家中央银行的资本结构都()形式。国多国有无资金混合有11.托是随着品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其质(。项目资吸存款，融通资金规风险，发放贷款受之托，代人理财12.据我国014年月12施行的《商业银行内部控指引国商行内制应彻的审慎性原则是指)。效益先内控先发展先第页D.创优先13.关于本制的说，错误是)。汇率单纯由货的含金决定货币供应量取于黄金应量汇率度是发成的固定汇制国际收支失衡存在自动调节机制14.通紧缩是指()。物水平的全面持续上涨物水平的全面持续下跌生成本的全面持续上涨生成本的全面持续下跌15.高法定存款准备金,使商业银行的信贷能力)下降不受任影响提高不定16.股票投资中，由于股票价格可下跌而给投资者带的风险()。A.信风险操作险国家险市场险17.列说法误的()。古典利率理论属于“纯实物分析”的框古典学派认为利率决于蓄与投的互作用古学认，储蓄是率递函数第页D.古学认，资是率递函数18.货币乘是货币供应量同)比流中现金广义币基础币存准备金19.最有效反映基经营成果的指标是)。净增长率基金红已现收益标差20.中国证监会准经营证自营证券司从证券营业，其册资金要不于)1000万人币5000万币1亿民币3亿民币21.中银行作为最贷款人提供贷款，通常采取的形式包括)。对府贷款再款经或代理国票再贴现22.我国当前股票发行中公发采询价式开发行股量在4亿(含以下的，有效报价投资者数量应不少于)。1020第页50100非民在异国债券市场上以场所在货币为面值发行的国际券称为)。A.外券欧洲券亚洲券国际券24.下不属于构成资产组合风险的因素的()波率方协差利率平25.质押回是交易方进行以)为权利押的一短资金融业。A.票债券期货外以不属于证券经纪业务基本要素的是)。证经纪商证券易的的委人证券交方信托区别于一般托代理关系的要特征()。委人了己或其他三的益管或处信托财受托人以受益的名义理者处分托产第页受人以自己的名义管理或者处分信托财产受托人按委托人的意愿为受益的利益或者特定目的管理信托事务28.某司进入金融衍生品市场进行交易果目的是为了少未来不确定性低险，则该公司属()。套保值者套者投者经人29.币市场中易的金融工具一般具有期限短动利率等特有)性。币准币基础币有价券30.出租为租提租服务时收的续、务询、易金费属金融租公司的)。债权益余值益服务益运营益二(20题31.商银行作为金融市场上间融资的介，同时具有)双身份。交易介交易体资需求者资供给者第页E.32.()B.C.D.E.33.()34.)35.母识其管产动带()耳(δ马γ伽(Vega))E.柔(ρ)36.据股票供双方在价格决定中的作用，可以将新股发行方分(。A.簿方询价式竞价式固定价方自主商直定目前在国，可申请从事金销售的机主要有()。证券司担保司商业行证券资咨机基金册登机下列险理方法，属于率风险理的方法的有)进行期外交做利衍生交做货衍生交缺口理选有利的货39.列范畴中属于通货紧缩的标志有()持续。价总水平经增长率银行款外汇备货供应量第页40.管层收(MBO)价格确定方法有。成加成定价法边效益定价法贴现经济增值法(EVA)市盈法41.在商银行信风管理中需要构建的管理机制包括)。审贷分机制集中分机制授权管机制额度管机制贷后问机制在监银机构的动性是保持在度水平时，流动性风险标包括)。A.资利润率不贷款率流动性盖率流性比例正贷款迁徙率43.业经银制的点有()。有针对性地制定和实施风险防范措施有利于金融监达到预效果有于优胜劣汰有利于形成信息共享、损益互补机制保存款人利益44.列属直融方的有()。第页银行款银行款发行票发行券银行票45.据我国法律法规的要求基资托管业或者托人承担职责主包括)A.基募资产管资金算资产算投资运监融资赁合同中，出租人的义务包括)。及时支货款收取款购租赁物租赁期取得租赁物所权对租赁标的物及供货方的选择47.单一银行制度作为业银行一种组织形式，其优点有)。防银行的集中和垄加强银行竞降了银行的营业成本鼓了银行的业务创实了银行的规模效48.普通股的特点()。A.具投票权第页普通股的股利随公司盈利高低而变化普股险高于先股东优先分配公司利和剩财产普通股股享公司所权49.在我国实行人民币经常项可兑条件的资项目理情下，外资可以过证券资的渠道进入我国，具体的进入方式(。投于股场投于央行票据投于银行承兑汇票通过合格境外机构投资者间接投资A股市场投于银行理财产品50.代商业银行经营管理中上本括)。会计本实收本预备本监管本经济本判(10题)简(2题)第页：1：2：3：4：5：6：7B8：9：10：：：AB：：D：：：：：：D：：：：：：：31：：33B,C34A,B,C,D35：36：37：：：441：42：：B,C,D,E：4：4：49：A,D50：A,D,E：：：1：题考查金融监管的基本原则。金监管的基本原则包括：监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、全稳与营效率结合则、度争原则和统性原。2：本题考查中银行货政中介目。央银行币策中介标括货币应量、利率。3：本题考查货政策工。币政策具要有一性币政策具选择性币政策工具一般性货币政策工具也称为货币政策的总量调节工具。它通过调节货币和信贷的供给影货币供应的总量，进而对于经济活动的各个方面都产生影响。主要包括存款准备金政策、贴现策公开市场操。：一般性货币政策工具中的公开市场操,对买卖券的时间、地点、种类、量及对象可以自、灵活地选择此有以下优点主权中央行不像再贴样动;富有弹,进行微调可大调不会像存备策作中买卖券可时进行货政可以进存准备率再贴现个性策工具的效不证场动,动证券可稳证券场的作用。公开市场操作主要点:政影目标;：银行产生的主原因于银行的都有一个行为标第页选最优方案进行决策、实施管理的过程，在这个过程中任何一个环节出现问题就会形成银风险．包括决策环节、管理环节和风险控制环节。同业竞争、利率变化与宏观金融政策变动都属于银行产生风险的客观原因6：本题考查核一级资的成。核一资本是在行持续营件下无件用来吸收失的资本工具，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征，包括实收资或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部。7：全风险理三个维度是业目、险管理的要和企层其中险管的素括内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息与沟通、监八个要素。金融风险管理的流程包括风险识别、风险评估、风险分类、风险控制、风险控和风险报告。内部控制的要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监。8：本题考查金互换。通换指固利支付与动率支付间定期互，时也称之为定浮动利率互。9：据《证券公司监督管理条例》规定:证公司的股应当用货或者证券公司经必需非货币财产出资，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的。：本题考查中央银行的资本构。目前大多数国家中央银行的资本结构都是国有形式：本考查托本质。信托随着品济的发展而现的种产管理制度其本质是受之托，代人理。12：题考查商业银行内控有效性的相关知识。审慎性原则，商业行内部控制应当坚持风险本审经的念设立构开业均坚内控先13：题考查金本位制的相关内容。金本位制下，市场汇率受供求系变动的影响而围绕铸币平价上下波，波动幅度为黄输送点。：本题考查通货紧缩的概念。通货紧缩是指物价水平的全面持续下跌：本题考查紧缩性货币政策措的具体内容。提高法定存款准备金率是紧缩性货币政策措提法定存款准备金率、降低业银行创造货币的能从到信模减投资支出减少货供给量的目的。：如果在投资期内股票价格下，则投资者蒙受相应的资本损失，这种风险属于投资风险而资险又是市风的种。17：题考查古典利率理论的相关内容。古典学派认为，利率决定储蓄与投资的相互作用。储蓄是利率递增函数，投资利率的递减函数。古典利率论属于纯实物分的框。18：题考查货币乘数的公式。在中央银行体制下，货币供应(等于基础币与货币数之即。以，币乘(m)=货币供量／基础货(MB)19本题考查反映金经营业绩的指标反映基金经营绩的主要指标括基金分红已实收益、净值增长率等指标。其中，净值增长率是最主要的分析指标，其对基金分红、已实收益未现收益都加考虑因是最能有效映基经成果的指标第页20：本题考查自营券投资的知识。注资本金不低于亿币资低于万人币并中国证监批经证券营证公司才能事券营业。21中央银行作为后贷款人提供贷款通常采取两种式一据现商行及其他金融机构自己持有的已贴但尚未期的票据给中央银行并由获得一定现金的业务二票据再抵押，商业银行及其金融机构为付急迫的资金需求自己持有的票据押给央行并由此获一定金业务。：在我国当前股票发行中，首次公开发行采用询价方式的，公开发行股票数在亿(含以，报资量少于家。：本题考查外国债券的概念。国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值行的国际债券。：资产组合的风险由构成组合资产自身的波动率、方差、与资产之的动差。本题考查押的概念。押式是方行的以债为押的一种期金融业，指资金融方方在债券给资金融方方)融资金，方定在一期方定率的金方资，债上的资行为。26：题考查证券经业务的本。证券经业务的本人、证券经商、证券场所、证券的。27：题考查的。据的定知，是指在的上，人其产给人，人人的，以己的，为人的者定的，产行者行为。其中，人以自己的者产，是于一。28：题考查期值者概念的。期值者风险者他从事是为少的不定，低风险。：本题考查货币市场金融的。货币市场中的金融一有期、动、率，有准货币。：本题考查金融公司的式务是指人为人提供务取的、询、金用。：：商业银行作为金融市场上融的中，有资金需求者资金供给者的身。：的货币需求数与的币需求数在两的不。的货币需求数非常率作。为的动业国的动最货币需量。常货币需求量的率货币需求量的是不的由与货在货的上产。为是率货币第页持是货币供应量①恩认货币需量未来利不定性的响因而不稳,货币政策机行事。弗里曼认：本题考查股票定价。股票一都是永久性投资，没有偿还期限，因此其价格确定主要取决于收益与率两个素。：本题考查反映股票基金风险小的指标。常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。35：权套期保值需要考虑五个因素的变动。每个因素的影响程度以通过期权价值关于各素的偏导数来体现，这些偏导数使用希腊字母来标识，故期权的套期保值也被称为希腊母套期保值。主要应用的是德耳塔δ)、马(、维伽、和西塔θ)。中，δ、γ于管理资产价格变动带来的风险用于理波率化带来的风；于反映利率变动的险；表示到期影通为的像指标使用。36：次公开发行股票的定价方式是指在估值的基础上对新股定价以一定的方式将股票销给投资者的整个机制和过程。根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以将新股发行方分簿方、价式、定格式混方四类型。37目前可申请从基金销售的机构主包括商业银行证券公司、券投资咨询机、独立金售构。38：本考汇率风险管方。汇风的理方法有选择利货币(2)提或推收付币行结性期值；(4)做远期外汇；(5)做货币衍生品易。：货缩的基本标志应当是一般物价水平的持续下降但由于物水平的持续下降有一定时限一年或半年以)，通货紧缩还有轻度、中度和严重的程度之分，因此，通货缩的志可从下两个方面握①价总水平持下降。是货紧缩基标志。①经济增长率持续降。通货紧缩虽不是经济衰退的唯一原因，是，通货紧缩对济长影响是显而易见的。通货紧缩使商品和劳务价格变得越来越便宜，但由于这种价格下降并源生效的高及生成的低因，必减企和营位收入；企业单位被压缩生产规模，会导致业40本题考查管理层收购MBO)格确定方法。理层收购MBO)价格定方有贴现现金量法模；经济增加值法；市盈率法等。：题考查商业银行信用风险管理机制。对商业银行而言，信用风险的管理机制主要有：审分离机制、授管理机制、额度管机制。：本题考查流动适度性。监测行机构的流动性是否保持在适度水平，流动性风险指标包括流动性覆盖和流动性比例。业银行流动性覆盖率应当不于％流动性比应不低于％。：分业经营银行制度亦称为专化银行制度或分离银行制度，指商业银行业务与证券保等业务相分离，商业银行只能从事存贷款及结算等银行业务，不得经营证券保险等其他融业务的制度安排。该模式的优点主要有：保护存款人利益．有利于商业银行稳健经营与济稳发。于行与业制上隔．银行益限主获利差这有利于商业银行以稳健经营为原则，把安全性放在第一位。同时这种制度也有利于金监管达到预期效果。因为商业银行和投资银行的风险各有其特点和规律，两业分开经营、别理可自针性地定实风防第页44：题考查金融市场的类型。按照交易中介作用不同，金融市场为直接金融市场和间接融市场。直接金融市场是资金需求者直接向资金供给者融通资金的市场，一般