2021-2022基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案

2021-2022基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案单选题（共80题）1、（2016年真题）基金监管活动的自律规则不包括（）。A.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》B.《基金经理注册登记规则》C.《证券投资基金管理公司管理办法》D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》【答案】C2、(2017年)下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是（）。A.应指导投资者理性选择B.应指导投资者紧跟市场热点C.应宣传证券市场法规D.应普及证券市场知识【答案】B3、基金销售后台管理系统应当符合的要求不包括（）。A.具备交易清算、资金处理的功能B.能记录和管理基金产品信息、投资资讯等相关信息C.具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能D.基金投资人风险承担能力调查【答案】D4、2013年，（）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。A.《证券投资基金管理办法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金办法》D.《证券法》【答案】B5、我国基金信息披露制度体系不包括（）。A.基金监管B.规范性文件C.部门规章D.国家法律【答案】A6、下列关于折价率的公式，不正确的是()。A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)100%B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)100%【答案】D7、发生下列（）情形时，基金托管人职责终止。A.ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%【答案】C9、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括()。A.申请报告B.合同草案C.基金托管协议D.招募说明书草案【答案】C10、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的()。A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】C11、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。A.9280.95份B.9350.95份C.9383.06份D.9480.95份【答案】C12、投资者进行证券认购时需具有（）。A.沪、深B股或H股账户B.开放式基金账户C.沪、深A股证券账户D.封闭式基金账户【答案】C13、私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终值之日起不得少于（）年。A.15B.10C.5D.20【答案】B14、（2016年真题）基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B15、编制基金招募说明书的主要目的是（）。A.让广大投资者了解基金基本情况B.证明基金管理人的专业资格C.规范基金运作的权利义务关系D.明确管理人和托管人之间的关系【答案】A16、关于基金申购费的前端收费方式和后端收费方式，以下表述正确的是（）。A.前端收费方式和后端收费方式，均可根据持有期限分段设置申购费率B.前端收费方式和后端收费方式，均可根据申购金额分段设置申购费率C.前端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率;后端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率D.前端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率，后端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率【答案】D17、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。A.0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元【答案】B18、负责基金销售业务的管理人人员应（）。A.取得基金从业资格B.具有大学本科以上学历C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚D.有相关的基金从业经验【答案】A19、（2016年真题）基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的，中国证监会依法采取的行政监管或行政处罚措施不包括（）。A.提示基金管理公司或基金代销机构进行改正B.对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函C.对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务等D.责令基金业协会或基金中介机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查【答案】D20、基金年度报告中管理人报告披露的内容不包括（）。A.基金财务报表的编制与披露B.管理人内部监察稽核工作情况C.报告期内基金运作遵规守信情况说明D.管理人及基金经理情况简介【答案】A21、基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。A.证券交易所B.证券业协会C.基金业协会D.证监会【答案】A22、某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票。那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。A.33.33%B.25%C.30%D.20%【答案】B23、下列不属于基金售后服务的是（）。A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务【答案】D24、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则【答案】A25、下列不属于基金客户服务特点的是（）。A.持续性B.规范性C.永久性D.专业性【答案】C26、关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。A.保险公司不能开展基金代销业务B.证券交易所可以开展基金代销业务C.商业银行可以开展基金直销代办和代销业务D.基金公司可以开展基金直销业务【答案】D27、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。A.增值型基金的风险大，收益高B.收入型基金的风险大，收益高C.平衡型基金的风险小，收益较低D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间【答案】A28、QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（）等有价证券投资的基金。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A29、公开募集基金的基金管理人履行的职责，说法错误的是（）。A.办理基金备案手续B.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜C.编制月度基金报告D.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料【答案】C30、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】A31、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期B.基金规模C.法律形式D.投资理念【答案】C32、（2017年真题）下列关于开放式基金认购的说法中，正确的是（）。A.已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可以撤销B.申购份额通常在T+2日之内确认，认购份额要在基金合同生效时确认C.投资者在募集期内，只能认购一次基金份额D.投资者进行认购时，需拥有沪、深证券账户【答案】B33、大基金公司可以细分为（）等，小基金公司可以统一设为市场部。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D34、根据投资目标的不同，基金分类不包括（）。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.价值型股票【答案】D35、（）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。A.金融资产B.金融服务机构C.储蓄类资产D.融资类资产【答案】A36、丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1．5％，则丁先生可得到的认购份额为（）份。［答案四舍五入取整］A.1999940B.1970503C.2000060D.1970443【答案】B37、开放式基金在投资操作上的优势主要有（）。A.可进行长期投资和全额投资B.可投资于流动性相对较弱的资产C.更好的激励约束机制D.没有赎回压力【答案】C38、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存；本地备份B.即时保存；异地备份C.定期保存；异地备份D.定期保存；本地备份【答案】B39、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负【答案】C40、（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金【答案】C41、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于()的投资者教育工作。A.现场形式B.非现场形式C.电子形式D.纸质形式【答案】A42、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告B.现金差额的数值只可能为正C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现金差额进行资金的清算交收D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金【答案】B43、（2017年真题）下列关于基金销售相关数据的保存的说法中，正确的是（）。A.每周备份，异地库房妥善保管B.每天备份，异地库房妥善保管C.每周备份，公司库房妥善保管D.每天备份，公司库房妥善保管【答案】B44、2007年,（）设立了基金公司会员部,负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.中国基金业协会B.中国证券业协会C.中国证监会D.证券交易所【答案】B45、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元【答案】D46、南方保本基金的保本期为（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C47、甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开増发股时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（）。A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B.増发的决定C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发D.甲以客观的专业分析，做出所管理的基金是否参与【答案】D48、以下不属于企业风险管理基本框架内容的是（）。A.资产负债B.风险应对与评估C.内部环境D.目标设定【答案】A49、（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】A50、（2018年真题）基金管理人内部控制机制不包括（）A.部门主管的检查监督B.证监会及派出机构的检查、监督和指导C.公司管理层对人员和业务的监管控制D.员工自律【答案】B51、（2017年真题）下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（）。A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益【答案】D52、下列表述不属于基金管理人投资合规性风险的是（）。A.未建立投资对象备选库B.运用基金财产操纵证券交易价格C.未能将基金财产进行合理资产配置D.在不同投资组合之间进行利益输送【答案】C53、基金公司（）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。A.董事会B.各业务部门C.风险管理职能部门或岗位D.公司管理层【答案】B54、（2016年真题）基金管理公司督察长履行职责的范围是（）。A.仅负责基金投资运作的所有环节B.仅负责公司份额登记的所有环节C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理D.基金及公司运作的所有业务环节【答案】D55、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。A.封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00D.遵从“价格优先、时间优先”的原则【答案】A56、（2019年真题）关于投资者教育，以下表述错误的是（）。A.投资者教育可以等同于投资咨询B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划【答案】A57、(2017年)基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（）。A.成本控制B.风险控制C.效益控制D.人员控制【答案】B58、下列关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，表述错误的是（）。A.不得向投资人公开B.基金产品风险评价的结果应定期更新C.过往的评价结果应作为历史记录保存D.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成【答案】A59、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之()。A.不变B.上升C.下降D.没有关系【答案】B60、（2017年真题）关于公开募集基金的募集、发售活动，下列描述正确的是（）。A.应当经中国证监会注册后募集B.基金份额的发售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理C.应当由基金管理人管理，并由基金管理人决定是否委任基金托管人托管D.仅向特定对象募集资金并累计超过200人【答案】A61、（2016年真题）证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括（）。A.社会保障基金B.企业年金C.失业救济D.养老金【答案】C62、QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。A.每天：1～2B.每天：2～3C.每周：1～2D.每周：2～3【答案】C63、关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（）。A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益【答案】A64、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日【答案】D65、股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时，可以（）。A.宣传最近3个月的基金产品业绩B.采取权威数据来源C.预测基金未来业绩D.在微信朋友圈介绍基金信息【答案】B66、关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是（）。A.指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划C.指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划D.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划【答案】B67、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是（）。A.平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金B.收入型基金＞平衡型基金＞增长型基金C.增长型基金＞平衡型基金＞收入型基金D.平衡型基金＞收入型基金＞增长型基金【答案】C68、基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般经（）认可后公告。A.证券交易所B.基金业协会C.中国证监会D.证券业协会【答案】A69、(2017年)投资者一般可以通过（）方式认购ETF份额。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D70、（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。A.忠诚B.尽责C.诚实D.守信【答案】B71、基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起()个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备A.20B.15C.10D.5【答案】D72、基金管理人的前台部门不包括（）。A.行