2021年银行业反洗钱培训考试试题及答案

2021年银行业反洗钱培训考试1、在客户身份信息未发生变更状况下金融机构无需重新辨认客户身份。错2、金融机构没有将某一具备疑点交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过度析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。错3、反洗钱内部控制制度重要体现反洗钱法律规章规定，不需要与详细业务相结合。错4、金融机构与客户建立或维持业务关系渠道不会对金融机构尽职调查工作便利性、可靠性和精确性产生影响。错5、金融机构应当保存客户身份资料涉及记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份辨认工作状况各种记录和资料。对6、金融机构在履行客户身份辨认义务时发现可疑行为应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心和中华人民共和国人民银行本地分支机构报告。对7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷精确地获得客户尽职调查成果。对8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份辨认。对9、金融机构境外分支机构对涉及恐怖活动资产采用冻结办法，应当将有关状况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安所有，同步抄报中华人民共和国人民银行。错10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户住所地与经常居住地不一致，登记客户对11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告内容。对12、洗钱风险评估指标体系涉及客户特性、地区、业务（含金融？产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。对13、银行客户洗钱风险分类指标中行业因素涉及贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器关于行业；房地产行业；钞票业务等。错14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似状况。错15、金融机构在寻常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高档管理层批准客户除外。错16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制资产，应当一方面采用上调客户风险级别办法。（）错17、反洗钱调查只能采用现场调查。错18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑，应当及时向有管辖权侦查机关报案。客户规定将调查所涉及账户资金转往境外，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采用暂时冻结及扣划办法。错19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险有效手段和保障办法。对20、某客户将其1年期存款100万元到期后本金及利息续存入同一金融机构开立本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。对2、下列说法对的是()。A客户身份辨认是一种持续过程3、金融机构发现与自己存在业务联系境外金融机构浮现洗钱问题时，应及时向(D)报告，并采取妥善办法予以应对。监管部门董事会监事会高档管理层4、如果客户、客户实际控制人、交易实际受益人以及办理业务对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)，金融机构应一方面(B)。采用交易限制办法尽量采用强化客户尽职调查办法中断为客户办理业务提交可疑交易报告6、如下哪些说法是错误(D)。反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场合，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、防止洗钱一种惯用监管方式中华人民共和国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查中华人民共和国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取信息保密，不得违背规定对外提供中华人民共和国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政惩罚7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面洗钱风险评估，按照(A)原则建立相应风险管理办法。风险可控风险平均效率优先合法合规12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）批准。董事会或者其她高档管理层中华人民共和国人民银行中华人民共和国银行业监督管理委员会中华人民共和国证券监督管理委员会14、依照客户身份辨认制度，如下是对客户身份进行辨认普通采用品体办法，表述不对的是（C）。在为客户提供规定金额以上一次性金融服务时，应当通过客户出示有效身份证件或者其她身份证明文献确认客户真实身份采用合理方式确认代理关系存在，分别对代理人和被代理人采用与之相应身份辨认办法对已经开展了身份辨认客户，无论浮现何种情形，都不需对客户身份进行重新辨认在与客户业务关系存续期间，应当采用持续客户身份辨认办法15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制资产，应当及时米用（D）办法。向银行业监管机关报告上调客户风险级别持续跟踪监测冻结19、反洗钱内部控制核心是（B）保证反洗钱工作合规免责有效防范洗钱风险保障业务发展不受限制避免受到监管惩罚20、某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户因此委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并依照张某填写《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配拟定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户流程中哪些环节不符合反洗钱。ABD未核对代理人张某身份证未登记代理人张某身份基本信息未留存代理人张某身份证复印件未采用合理方式确认代理关系存在2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重，处二十万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员，处一万元以上五万元（ABCD）违背保密规定，泄露关于信息3、张某分别在某金融集团旗下A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是（）ABCDAC错三家子公司经风险评估后，将该客户风险级别分别评估为高、中、低该集团在对三家子公司进行审计时以为，为了贯彻风险级别划分同一性原则，它们应将该客户风险级别调节成同一风险级别A银行在为客户开立信用卡账户时，评估客户风险级别为高档；在为客户开立储蓄账户时，评估客户风险级别为低档该集团在对A银行进行审计时以为，为了贯彻风险级别划分同一性原则，A银行应将该客户风险级别调节成同一风险级别4、下列关于大额交易报告描述对的是（）ACD客户通过在境内金融机构开立账户或者银行卡发生大额交易，由开立账户金融机构或者发卡银行报告客户通过境外银行卡发生大额交易，由发卡行报告客户不通过账户或者银行卡发生大额交易，由办理业务金融机构报告对既属于大额交易又属于可疑交易交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，涉及但不限于（ACD）。全系统可疑交易报告记录状况本机构接受协查记录状况突出或值得关注可疑交易活动或动向可疑交易报告类型、地区、行业、业务分布状况6、金融机构一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱嫌疑，该工作人员可以采用如下哪CD将该客户视为正常客户电话告知该客户变化交易方式，避免触发异常交易监测系统预警，并保存电话记录将该客户洗钱风险级别调高持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告7、金融机构应当保存交易记录涉及（AD）。关于每笔交易数据信息、业务凭证、账簿反映金融机构开展客户身份辨认工作状况各种记录和资料记载客户身份信息、资料各种记录关于规定规定反映交易真实状况合同、业务凭证、单据、业务函件和其她资料8、国内A商业银行在B国分行被本地知名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供有关跨境资金交易服务。在同步向下列哪些部门和机构报告关于状况，并采取有效风险防范办法，防止事态恶化。（）ABC董事会高档管理层中华人民共和国人民银行公安机关9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权她人办理，应查看客户（）。AD合法有效授权委托书代理人资质证明合法有效合同书授权经办人员有效身份证件10、反洗钱内部审计涉及（ABCD）环节检查发现问题通报问题跟踪整治责任认定11、反洗钱内部控制制度涉及哪些内容（ABCD）客户身份辨认及洗钱风险级别分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度反洗钱考核、评估和内部审计制度反洗钱培训宣传制度配合反洗钱调查和保密制度12、从账户开立和资金交易状况看，如下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易也许性较大？（）ABC客户到柜面从账户取现交易后，及时在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现客户个人账户长期无交易，今年起频繁接受境外非政府组织资金跨境汇入，并及时通过ATM取现，账户不留余额客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相似，且该客户登记职业为“学生”13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息涉及（ABCD）。客户住所地或者工作单位地址客户联系方式客户身份证件或者身份证明文献种类客户身份证件或者身份证明文献号码和有效期限14、金融机构为不在本机构开立账户客户提供符合（AD）条件钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份辨认。交易金额单笔人民币1万元以上交易金额单笔人民币10万元以上交易金额单笔外币等值10000美元以上交易金额单笔外币等值1000美元以上15、金融机构可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。（ABCD）客户职业、年龄、收入等基本信息交易可疑特性客户历史交易状况关联客户基本信息和交易状况16、为不在本机构开立账户客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，进行客户身份辨认要点涉及（ABCD）。理解实际控制客户自然人和交易实际受益人核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献登记客户身份基本信息留存有效身份证件或其她身份证明文献复印件或影印件17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采用如下身份辨认办法（ABCD）。核对并留存通过公证境外有效商业注册登记证明文献登记通过公证境外有效商业注册登记证明文献名称、号码和有效期限登记对公客户控股股东、法定代表人、负责人登记授权办理业务人员姓名、身份证件种类、号码、有效期限18、申请开立基本存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（BCD）公司法人，应出具公司法人营业执照、公司组织机构代码证、税务登记证正本或复印件非法人公司，应出具公司营业执照正本机关和实行预算管理事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会批文或事业单位法人证书和财政部门批准其开户证明非预算管理事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会批文或登记证书19、反洗钱内部控制目的是（ABC）保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度贯彻执行。保证将洗钱风险控制在规定范畴之内。保证金融机构各项业务稳健运营。保证将洗钱风险控制在最低。20、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息涉及（ABCD）客户名称客户住所客户经营范畴客户组织机构代码1、从账户开立和资金交易状况看，如下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易也许性较大？（ABC）客户到柜面从账户取现交易后，及时在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现客户个人账户长期无交易，今年起频繁接受境外非政府组织资金跨境汇入，并及时通过ATM取现，账户客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相似，且该客户登记职业为“学生”2、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授AD合法有效授权委托书代理人资质证明合法有效合同书授权经办人有效证件一、判断题1、金融机构没有将某一具备疑点交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过度析、审核或判断人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。错2、客户账户经调查仍不能非除洗钱嫌疑，管部门负责人批准，可以采用暂时冻结及扣划办法。应当及时向有管辖权侦机关报宝。客户规定将调查所涉及账户资金转往境外，经国务院反洗钱行政主错1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷精确地获得客户尽职调查成果。（对）2、洗钱风险评估指标体系涉及客户特性、地区、业务（含金融？产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。（对）3、反洗钱内部控制制度重要体现反洗钱法律规章规定，不需要与详细业务相结合。（错）4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户住所地与经常居住地不一致，登记客户经常居住地。（对）5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似状况。（错）5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错）6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或暂时存款账户，银行营业网点经办人员应比照客户初次开立人民币账户方式审核客户身份资料。（对）7、金融机构境外分支机构对涉及恐怖活动资产采用冻结办法，应当将有关状况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安所有，同步抄报中华人民共和国人民银行。（错）8、在证据也许灭失或后来难以获得状况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构关于证据材料予以先行登记保存（错）9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》合用于在中华人民共和国境内依法设立商业银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社、邮政储汇机构、政策性银行。（对）10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制资产，应当一方面采用上调客户风险级别办法。（错）11、金融机构应当保存客户身份资料涉及记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份辨认工作状况各种记录和资料。（对）12、金融机构在寻常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高档管理层批准客户除外。（错）13、金融机构在履行客户身份辨认义务时发现可疑行为应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心和中华人民共和国人民银行本地分支机构报告。（对）14、金融机构违背保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重处十万元如下罚款，并对直接负责人、高档管理人员和其她负责人处一万元以罚款？（错）15、在客户身份信息未发生变更状况下金融机构无需重新辨认客户身份。（错）16、金融机构没有将某一具备疑点交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过度析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。（错）17、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章？（对）18、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或暂时存款账户，网点经办人员应比照客户初次开立人民币账户方式审核客户身份资料？（对）19、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告内容。（对）20、金融机构与客户建立或维持业务关系渠道不会对金融机构尽职调查工作便利性、可靠性和精确性产生影响。（错）二、单选题1、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失，应规定境外机构补充。（B）A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文献2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定一种机构，及时以电子方式向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定机构向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报送大额交易，其报告方式由中华人民共和国人民银行另行拟定。TOC\o"1-5"\h\zA、3B、5C、7D、103、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或合计等值美元以上汇入款，应审查（）（D）A、《外汇申报单》B、《提取外币现钞备案表》C、《外汇业务审批表》D、《涉外收入申报单（对私）》4.对当天合计提取现钞等值1万美元以上，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（B）A，《外汇申报单》；B，《提取外币现钞备案表》；C，《外汇业务审批表》；D，《涉外收入申报单（对私）》5、下列属于大额交易是（A）A、一笔25万元人民币钞票汇款B、当天合计支取钞票人民币18万元C、自然人银行账户之间当天合计45万元人民币款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币转账6、反洗钱内部控制核心是（B）保证反洗钱工作合规免责有效防范洗钱风险保障业务发展不受限制避免受到监管惩罚7、金融机构发现与自己存在业务联系境外金融机构浮现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并采取妥善办法予以应对。监管部门董事会监事会高档管理层8、中华人民共和国人民银行设立（B），负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、A、反洗钱局B、中华人民共和国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构9、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面洗钱风险评估，按照（A）原则建立相应风险管理办法。风险可控风险平均效率优先合法合规10、依照客户身份辨认制度，如下是对客户身份进行辨认普通采用品体办法，表述不对的是（C）。在为客户提供规定金额以上一次性金融服务时，应当通过客户出示有效身份证件或者其她身份证明文献确认客户真实身份采用合理方式确认代理关系存在，分别对代理人和被代理人采用与之相应身份辨认办法对已经开展了身份辨认客户，无论浮现何种情形，都不需对客户身份进行重新辨认在与客户业务关系存续期间，应当采用持续客户身份辨认办法11、银行机构应当依照客户或者账户风险级别，定期审核本机构保存客户基本信息，对本机构风险级别最高客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。A、一月B、三月C、半年D、一年12、下列说法对的是（A）。A、客户身份辨认是一种持续过程B、客户身份辨认规定只存在于反洗钱专门法律规定中C、客户身份辨认重要在金融机构与客户建立业务关系时有效完毕D、客户身份辨认在与客户建立业务关系后才开始13、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制资产，应当及时米用（D）办法。向银行业监管机关报告上调客户风险级别持续跟踪监测冻结14、银行机构接受境外汇入款时，境外汇款人住所不明确，可登记（B）。A、汇款人姓名或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所15、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员处（B）罚款。A、1万元以上5万元如下5万元以上50万元如下A、20万元以上50万元如下A、50万元以上500万元如下16、中华人民共和国人民银行设立中华人民共和国反洗钱监测分析中心负责接受、分析涉嫌恐怖融资（D）报告。A、客户身份辨认B、交易记录保存C、大额交易D、可疑交易17、如果客户、客户实际控制人、交易实际受益人以及办理业务对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应一方面（B）。采用交易限制办法尽量采用强化客户尽职调查办法中断为客户办理业务提交可疑交易报告19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）批准。A、董事会或者其她高档管理层B、中华人民共和国人民银行C、中华人民共和国银行业监督管理委员会D、中华人民共和国证券监督管理委员会18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当天合计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其她形式钞票收支，金融机构应当向中华人民共和国反洗钱监测分析中心报告。A、5万；5000B、10万；1万C、20万；1万D、50万；5万19.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（A）种涉及客户辨认过程中可疑交易报告类型。A.5B.7C.8D．1020、如下哪些说法是错误（D）。反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场合，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、防止洗钱一种惯用监管方式中华人民共和国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查中华人民共和国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取信息保密，不得违背规定对外提供中华人民共和国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政惩罚三、多选题1、为不在本机构开立账户客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，进行客户身份辨认要点涉及（ABCD）。理解实际控制客户自然人和交易实际受益人核对客户有效身份证件或者其她身份证明文献登记客户身份基本信息留存有效身份证件或其她身份证明文献复印件或影印件2、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，涉及但不限于（ACD）。全系统可疑交易报告记录状况本机构接受协查记录状况突出或值得关注可疑交易活动或动向可疑交易报告类型、地区、行业、业务分布状况4、下列关于大额交易报告描述对的是（ACD）客户通过在境内金融机构开立账户或者银行卡发生大额交易，由开立账户金融机构或者发卡银行报告客户通过境外银行卡发生大额交易，由发卡行报告（注：应由收单行报告）客户不通过账户或者银行卡发生大额交易，由办理业务金融机构报告对既属于大额交易又属于可疑交易交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。5、从账户开立和资金交易状况看，如下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易也许性较大？（ABC）客户到柜面从账户取现交易后，及时在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现客户个人账户长期无交易，今年起频繁接受境外非政府组织资金跨境汇入，并及时通过ATM取现，账户不留余额客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相似，且该客户登记职业为“学生”6、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权她人办理，应查看客户（AD）。合法有效授权委托书代理人资质证明合法有效合同书授权经办人员有效身份证件7、S市某餐厅于在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范畴重要是饭菜、熟食等。始终以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。12月，该账户交易突然放大，12月至5月发生资金收付交易合计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几种单位，款项用途重要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位交易行为符合如下哪种可疑交易？（B、C）A、短期内相似收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易原则。B、法人、其她组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关汇款、或者自然人客户短期内频繁收取法人、其她组强汇款。C、长期闲置账户因素不明地突然启用或者寻常资金流量小账户突然有异常资金流入，且短期内浮现大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进行钞票收付且情形可疑，或者一次性大额存取钞票且情形可疑。8、现场检查准备阶段涉及哪些配合办法（ABC）A、按照告知书规定，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规状况自查活动，并在规定期限内提交书面自查报告B、严格按规定提取被查业务时间段内客户信息数据集交易数据，并在规定期间内提交给检查组C、准备好于反洗钱检查有关制度、文献盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认9、国内A商业银行在B国分行被本地知名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供有关跨境资金交易服务。在理解到媒体报道后，A商业银行反洗钱部门应当同步向下列哪些部门和机构报告关于状况，并采取有效风险防范办法，防止事态恶化。（ABC）董事会高档管理层中华人民共和国人民银行公安机关10、金融机构为不在本机构开立账户客户提供符合（AD）条件钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份辨认。交易金额单笔人民币1万元以上交易金额单笔人民币10万元以上交易金额单笔外币等值10000美元以上交易金额单笔外币等值1000美元以上11、反洗钱内部控制制度涉及哪些内容（ABCD）客户身份辨认及洗钱风险级别分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度反洗钱考核、评估和内部审计制度反洗钱培训宣传制度配合反洗钱调查和保密制度12、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息涉及（ABCD）。客户住所地或者工作单位地址客户联系方式客户身份证件或者身份证明文献种类客户身份证件或者身份证明文献号码和有效期限13、金融机构一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱嫌疑，该工作人员可以采用如下哪些办法（CD）将该客户视为正常客户电话告知该客户变化交易方式，避免触发异常交易监测系统预警，并保存电话记录将该客户洗钱风险级别调高持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告14、某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户因此委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并依照张某填写《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配拟定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户流程中哪些环节不符合反洗钱（ABD）未核对代理人张某身份证未登记代理人张某身份基本信息未留存代理人张某身份证复印件未采用合理方式确认代理关系存在15、金融机构应当保存交易记录涉及（AD）。关于每笔交易数据信息、业务凭证、账簿反映金融机构开展客户身份辨认工作状况各种记录和资料记载客户身份信息、资料各种记录关于规定规定反映交易真实状况合同、业务凭证、单据、业务函件和其她资料16、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息涉及（ABCD）客户名称客户住所客户经营范畴客户组织机构代码17、张某分别在某金融集团旗下A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是（AD）三家子公司经风险评估后，将该客户风险级别分别评估为高、中、低该集团在对三家子公司进行审计时以为，为了贯彻风险级别划分同一性原则，它们应将该客户风险级别调节成同一风险级别A银行在为客户开立信用卡账户时，评估客户风险级别为高档；在为客户开立储蓄账户时，评估客户风险级别为低档该集团在对A银行进行审计时以为，为了贯彻风险级别划分同一性原则，A银行应将该客户风险级别调节成同一风险级别18、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采用如下身份辨认办法（ABCD）。核对并留存通过公证境外有效商业注册登记证明文献登记通过公证境外有效商业注册登记证明文献名称、号码和有效期限登记对公客户控股股东、法定代表人、负责人登记授权办理业务人员姓名、身份证件种类、号码、有效期限19、国内关于大额和可疑交易报告制度规定，重要体当前（ABCDE）等法律和部门规章中。《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易保存管理办法》20、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重，处二十万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责董事、高档管理人员和其