网银管理制度

。。PAGE6网上银行管理办法为促进公司网上银行业务有序发展，确保公司资金安全和高效运作，根据《中国人民银行支付结算办法》等相关规定，特制定本办法，请严格遵照执行。一、适用范围本办法适用于本公司及其下属分（子）公司、控制企业、代管企业。二、网银管理基本原则：集中管理、分级负责、确保安全、讲求效益。（一）集中管理：拟开通单位网上银行业务的成员企业，需填制“网银业务申请表”并（续。（二）分级负责：护与管理，保证公司资金安全。（三行和公司资金的安全。（四）讲求效益：在保证安全的前提下，力求实现结算效率与效益的最大化。三、业务范畴：根据业务需求，各单位网上银行目前仅限于以下业务：（一）账户查询：账户状态及其余额的查询、历史交易明细查询、票据查询等。（二）银行收支结算：内部转账、货款支付、工资发放、自助缴费等。（三）账户状态管理：账户临时挂失、修改账户密码等。四、网上银行业务管理流程（一）办理网上银行业务的内部申请（二）银企网银协议的签订经批准同意办理网上银行业务的单位，在签订网银协议前，申请单位财务经办人员与财务负责人应认真研究协议条款（包括收费标准，尤其是风险提示与责任划分，确认无误后善存档保管，并报现金流中心资金稽核员进行备案。（三）网上银行的安装要求由对应银行专业人员上门安装，严禁财务人员或外单位人员私自安装。同意后方可进行后续事宜。银行出纳需建立相应网银安装日志（附件2，以便日后查询。（四）网银业务使用要求1、网银密匙三级管理。本着高效和强化资金安全审核的原则限进行管理，即出纳制单、主办复核、主管审核模式。具有基本权限的网银密匙。（设置密码令。具有复核权限的网银密匙。一级复核管理员：配备具有复核权限的网银密匙（设置密码）和监督。具有审核权限的网银密匙。财务负责人：配备审核权限的网银密匙（设置密码）网上银行的所有收付指令最后必须经审批授权后才能生效防范资金风险的目的。2、网上银行收付款业务管理。银行出纳根据手续齐全的有效收付凭据（如结算单）办理网上银行结算操作。一级复核管理员根据收付凭据对银行出纳网银指令进行复核。财务负责人对网银收支业务进行再次审核，经审核，完成整个网银结算程序。3、网银操作过程中非正常业务的处理。采用网上银行方式进行结算操作，除建立二级复核机制外，还必须强调谨慎性原则。如网上银行的经办行进行咨询、确认，包括形成问题的原因、解决措施，需要时间等，切不可再次操作，防止出现单笔业务重复支付的现象。级审核方式进行处理。五、网银业务的维护与管理（一）算机进行日常管理与维护。（二）50元／次进行处罚；退出网上银行100（三）与网银密匙分开保管。无论日常临时工作交接还是岗位轮换，其密码必须及时修改。每日下班前，必须将网银密匙放入保险柜内存放。（四）不定期地对网上银行的操作、保管情况进行稽核，确保网上银行业务安全。（五行处罚。六、本制度由集团股份公司资产财务部负责解释。造成账户密匙被盗、给公司造成损失的，落实责任后，按责任程度追究赔偿责任，并酌情处以罚款。五、利用网银账户办理超出公司授权范围之外的业务，每次罚款100元；挪用、侵占等严重情形的，除全额索赔外，处以200—500元罚款并予以辞退。第四条网银的日常管理一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。二、员工薪资发放等公司授权范围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆借、挪用。三、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒查杀。四、出纳员于每周供应商集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存入相关银行账户，次日及时进行划拨。五、每月终了后、次月3日前出纳员打印网银月度