2023年下半年北京基金从业资格基金监管考试试卷

202３年下半年北京基金从业资格：基金监管考试试卷一、单项选择题(共２5题，每题2分,每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下＿_规范。A．基金销售重要业务环节应实行有效复核，保证重要环节业务操作的准确性B.建立科学的基金产品评价体系,审慎选择所销售的基金产品Ｃ．所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质规定Ｄ.建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致2、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文献和自律规则,对＿_及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。A.基金管理人、基金托管人B．基金募集Ｃ.基金交易、管理、托管D.基金信息披露、销售3、＿＿＿＿是ＱDＩI基金的会计核算和资产估值的责任主体。Ａ：基金注册登记结构Ｂ:基金管理公司C：基金托管人Ｄ：监管机构4、《证券法》规定,要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限__。Ａ．不得超过３0日B．不得少于3０日，并不得超过60日C.不得少于60日，并不得超过9０日D.不得少于９０日5、基金管理认购费和申购费的收费方式有_＿。A．前端收费方式B．钞票收付C.后端收费方式Ｄ．账单收付6、基金公司每月按不低于基金管理费收入的＿___计提风险准备金，用于补偿因公司违法违规.违反基金协议．技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持有人导致的损失。A：１%B：3%C：5%Ｄ:10％７、下面不属于制定内部控制制度的原则的是_＿＿＿A：合法合规性原则Ｂ:全面性原则C：有效性原则D:适时性原则８、目前,对同类基金进行评价，常用的等级评价重要根据指标的排序范围设立为（)个等级。A．3&nbsｐ；B.5＆ｎbｓp;Ｃ．６ D.109、下列基金经理中,更容易有良好的中长期业绩回报的是__。A.风格稳健的Ｂ．任职稳定、不经常变动公司的C.在各种不同市场环境中都有较杰出表现的D．任职期较长的(通常不低于3年)1０、下列关于基金税收的说法,对的的是＿_。Ａ．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入,依照税法的规定征收营业税B.对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税Ｃ.基金买卖股票按照0.1％的税率征收印花税Ｄ．对证券投资基金从证券市场中取得的收入,依照税法的规定征收公司所得税

1１、下列关于开放式基金的利润分派,说法对的的有＿_。A.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分派的利润钞票收益按照基金协议有关基金份额申购的约定转为基金份额B.开放式基金的基金协议应当约定每年基金收益分派的最多次数和基金收益分派的最低比例Ｃ．开放式基金当年利润应先填补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分派Ｄ.根据有关规定，开放式基金利润分派默认的方式应当采用钞票分红12、下列选项中，流动性较强的是_＿。A.信托计划B．基金C．保险投资产品D．银行理财产品13、以下不属于独立衍生工具的是_＿。A.期权合约B.股票期权产品C．期货合约D．互换交易合约１4、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上____A：“买者自慎”B:“卖者自慎”C:“买者自负”Ｄ：“卖者自负”1５、广告通过各种媒体和方式向投资者传播,如__等。A.印刷媒体B.户外和公共交通广告C.移动电视媒体D．网站在线服务16、公司的资产净值是全体股东的权益,决定着股票的＿_。Ａ.票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值1７、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其_＿。A．诚信状况B．经营管理能力C.投资管理能力D.内部控制情况18、当基金管理公司总经理__时,中国证监会可以建议任职机构暂停或者免去该高级管理人员的职务。Ａ.最近１年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上B．最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项D.所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续３年名次下滑19、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连,具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的＿＿。Ａ.跨期性Ｂ．杠杆性C．联动性D.高风险性2０、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现也许使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当天接受赎回比例不低于上一日基金总份额＿___的前提下，对其余赎回申请延期办理。A：5%B:１0%Ｃ：15%Ｄ：20%21、衡量基金择时能力常用的方法中,需要将市场划分为牛市和熊市的是__。A.钞票比例变化法Ｂ．成功概率法C.二次项法D．夏普指数法22、截至２０２３年年终，共有__家基金管理公司获得QＤII资格，＿_只QDII基金进入运作期。A.５;５B．５;1Ｃ.1２；5Ｄ．12;12３、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项涉及＿_。A．有效辨认投资者身份Ｂ.向投资者提供《投资人权益须知》C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D．了解投资者的投资目的、风险承受能力、投资期限和流动性规定2４、____目的是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的规定等措施减少投资者的风险。A：保护投资者利益B:保证市场的公平、效率和透明C:减少系统风险D:推动基金业的规范发展2５、我国证券投资基金托管费以__＿＿为基础计提。Ａ：基金资产总值B：基金资产净值C：基金发行规模D:固定金额二、多项选择题（共25题,每题2分，每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）1、股票最基本的特性是__。Ａ.收益性B．风险性C.流动性D．永久性2、基金销售人员从事基金销售活动,不得__。Ａ．批准别人以其本人的名义从事基金销售业务B.承诺运用基金资产进行利益输送C．直接代理客户进行基金认购D.与投资者以口头约定亏损分担３、基金重要的运作环节涉及＿_。A．基金的募集与营销B.份额的注册登记Ｃ.资产的托管D．投资管理4、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起__个工作日内,对该申购、赎回的有效性进行确认。Ａ.3B.5C.1０Ｄ.1５５、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是__。A．利率互换B．钞票互换C．信用互换Ｄ．保证金互换6、证券市场两个最基本和最重要的品种是_＿。A.基金Ｂ.股票C.债券Ｄ.衍生品７、下列关于基金分析与评价的一致性原则,说法对的的有__。A．对同一类基金进行分析评价时,应保持标准、方法等的一致性B.对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性C．对不同类别的基金进行分析评价时,应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法Ｄ.对不同类别的基金进行分析评价时,也应保持标准、特点等的一致性８、目前,我国开放式基金的注册登记体系的模式涉及__。A.“统一”模式B.“内置”模式C.“外置”模式D．“混合”模式9、__＿_将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来,以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感限度。Ａ：贝塔值B:持股集中度Ｃ:行业投资集中度D：持股数量1０、基金管理人不得免收持有期低于＿_年的投资人的后端申购(认购)费用。Ａ．３B.5C．6Ｄ.８

11、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映,至少涉及__。Ａ．无风险等级B.低风险等级C.中风险等级Ｄ.高风险等级12、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有__。A.公司合规经营情况Ｂ．公司客户服务情况C.公司危机解决情况D.公司信息披露情况13、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为__。A.资本公积金B．股本账户Ｃ．盈余公积Ｄ.留存收益１4、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间__。A．１0天B.1０个工作日C．2０天D．20个工作日15、ETＦ联接基金投资于目的ETF的资产不得低于基金资产净值的_＿。A．50%B.６0%C.80%D.９0％1６、目前，国内市场中尚不具有的金融工具有＿_。A．存托凭证B.公募基金C．股指期货D．股指期权17、下列基金类型中，认购费率最低的是_＿。A.股票型基金B．货币市场基金C.混合型基金D.债券型基金1８、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。___＿A：基金上市的证券交易所B:基金份额持有人大会C：中国人民银行D：证券业协会19、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是＿_。A．中国国际期货香港公司B.香港中银集团C．格林期货香港公司D．南华期货香港公司20、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响,其手段涉及＿_。A.存款准备金制度Ｂ．发行国债C.调节税率D．再贴现政策、公开市场业务21、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩,说法不对的的是__。Ａ.从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势B．对频繁变动公司的基金经理,在考察其从业经验时应保持适当的谨慎C.对于新成立的基金,自身尚无业绩可考,评价其基金经理的过往业绩往往并不重要Ｄ．通常,应积极关注在各种不同市场环境中都表现较杰出的基金经理22、＿_指明了该债券的债务主体。A.债券票面B．债券持有人名称C．债券发行者名称Ｄ．债券承销机构名称23、____中最被广泛接受的是流动性偏好理