基金基础知识课件

基金基础知识零售部1P12P23P3基金交易介绍基金定投基金知识介绍目录4P3基金行业常用工具

开放式基金就是集中众多投资者的资金，统一交给专业团队投资于股票、债券、同业拆借等市场，为投资人谋求利益的一种投资工具通俗地讲：运用基金经理的智慧，集合大众人的资金，所进行的一项伟大的投资活动．开放式基金的定义名称风险指数收益指数流动性投资期限投资门槛评述储蓄★☆★★★★★1天～5年10元级将资金的使用权暂时让度给银行等金融机构，并能获得一定利息的一种理财工具保险★★★☆★★☆1天～数十年，一般以年为单位100元级个人风险管理的核心工具，理财必备基础工具。债券★★☆★★★★☆1年～10年以上100元级直接融资的凭证。一种表明债权债务关系的凭证。房产★★★★★★☆1年～数十年100,000元级与土地不能分离或不可移动，房产具有商品属性。具备消费和投资的双重性。基金★★★☆★★★☆★★★★☆数天～数年1000元级一种间接的证券投资方式。组合投资、分散风险。股票★★★★★★★★★★★★★★☆1天～数年1000元级股票是一种永不偿还的有价证券，是资本市场的主要长期信用工具。黄金★★★★★★★★数天～数年1000元级虽不再与货币挂钩，仍是储备的重要对象，抵御通货膨胀的最好武器之一，套现方便；但若不形成对冲，物化特征过于明显。外汇★★★★★★★★★★★★数天～数月1000元级一种风险对冲工具或风险投资工具。期货★★★★★★★★★★★★★★★数天～数月100,000元级可转移价格风险或获取风险利润，具有发现价格的功能。收藏★★★★★★★★★☆数年～数十年10,000元级不便于携带，不便于大宗交易；兴趣爱好和投资理财兼顾，入行门槛较高。常用理财工具特点对比基金产品风险收益细分程度相对最高，各类风险收水平覆盖最全面，是产品线最完善、风险分布最均衡的投资品种。股票基金债券基金货币基金保本基金……基金产品投资市场覆盖面最广，能更大程度帮助客户分享不同类型投资市场收益股票市场（新股、二级市场、股票指数……)债券市场（国债、金融债、公司债、央票……)国外证券市场（股票、债券……)基金产品在不断的创新……1

名词解释

募集期：指自基金份额开始发售之日起到基金份额发售结束之日止的时间段，最长不超过3个月。封闭期：募集期结束后不接受赎回的时间段，不超过3个月。基金存续期：指基金合同生效后合法存续的期间。1

名词解释认购：指投资者在基金募集期内购买基金份额的行为。申购：指投资者在基金募集期结束后购买基金份额的行为。基金的申购自基金合同生效后不超过3个月的时间开始办理分红：基金将一部分收益派发给投资者的行为。赎回：指投资者在封闭期结束后向基金管理人卖出基金份额的行为。封闭期不得超过三个月。2基金交易种类其他交易种类还包括：非交易过户、基金转换、基金份额转托管等基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。基金份额转托管是一种基金份额的转出/转入业务，指投资者申请将其在某一销售机构（或网点）交易账户中持有的基金份额全部或部分转出，并转入另一销售机构（或网点）的交易账户。环节/阶段募集期验资期封闭期开放期开户

认购

最长7天最长3月

申购最长3月

分红

赎回

4认购

前端收费模式、后端收费模式最低认购金额、追加认购金额

成交确认：销售网点受理申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金注册登记与过户机构的确认登记为准。投资者可在基金合同生效后到原销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。

5申购“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；申购数额限制：单笔最低金额一般为1000元人民币（含申购费）；申购时间：交易所开放日交易时间（9：30——15：00）；成交确认：基金管理人应以收到申购申请的当天作为申购申请日（T日），并在T+1工作日对该交易的有效性进行确认，投资者可在T+2工作日及之后到原网点进行成交确认查询。6分红方式

现金红利：基金管理人将投资红利以现金形式分配给投资人。红利再投资：投资者将现金红利自动转为基金份额进行再投资。红利再投资不收取申购费。备注：若投资者不选择分红方式，默认为现金分红。

基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形

一只基金持有一家上市公司的股票金持有一家上市公司的股票

同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券

违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

其市值不得超过基金资产净值的百分之十

不得超过该证券的百分之十非基金管理人主观因素使投资比例或者基金合同约定的投资比例的超出规定，基金管理人应当在十个交易日内进行调整。

可以从基金财产中列支的费用基金的管理费和托管费、销售服务费1基金合同生效后的信息披露费用

2基金合同生效后的会计师费和律师费

3基金份额持有人大会费用

4客户投资