资金-第一套附答案

资金-第一套[复制]1.关于现金库存限额做法正确的是___。（）*A、收取的零星现金收入的限额为人民币3000元（整）不超过限额的，可在5个工作日内送存公司收入账户。(正确答案)B、零星收入超过限额的当日最迟不超过2个工作日全额送存银行。(正确答案)C、收取的现金保费应当客户缴纳保费起1个工作日解缴至公司收入户，当日送存却有困难的，应在第2个工作日送存银行。(正确答案)D、每日业务终了，应盘点库存此案件并与现金日记账当日余额进行核对，做到日清月结，账实相符。(正确答案)2.资金管理遵循以下哪些管理原则___。（）*A、统一管理(正确答案)B、集中运用(正确答案)C、统筹调拨(正确答案)D、收支分开(正确答案)3.资金日计划应当当日下午___前完成审批。（）[单选题]*A、16:00B、16:30C、17:00(正确答案)D、17:304.对于不超过___元且未达到反洗钱标准的现金缴费，保险公司在营业场所外可通过报销公司员工，保险营销员收取。（）[单选题]*A、1000元（不含1000元）B、1000元（含1000元）(正确答案)C、10000元D、100元5.机构须在开户申请审批通过后___个月内完成银行账户开户手续，超过时间的，该批复自动失效，须在资金系统中重新提交开户申请（）[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、3D、66.机构须每半年并上报一次“已开立银行结算账户清单”，时间为1月与7月的前___个工作日内。（）[单选题]*A、1B、2C、3D、5(正确答案)7.短期存款指存放在保险业务合作银行，不超过___个工作日的临时存款（）[单选题]*A、1B、3C、5(正确答案)D、78.各部门，个分支机构在发现重大资金事件的___小时内以邮件的方式通知，必要时需辅以电话等其他通知方式。（）[单选题]*A、2(正确答案)B、12C、24D、489.对于超过___元且未达到反洗钱标准的现金缴费，必须客户本人或代办人至营业场所缴纳。（）[单选题]*A、10000B、1000(正确答案)C、3000D、500010.非直连账户余额超过___万元（含）的，需在___个工作日内进行归集，月底除保留所需费用外，均以千元为单位进行归集。（）[单选题]*A、5；1(正确答案)B、5；2C、3；1D、1；211.各机构基本账户月度日均限额为分公司10万，分公司与本部中支未分离机构___万。（）[单选题]*A、10B、30C、20(正确答案)D、3512.重大资金事件的立即上报在___时间内以邮件方式通知，必要时需辅以电话等其他通知方式。（）[单选题]*A、2小时(正确答案)B、当天C、1个工作日D、3个工作日13.为确保资金拨付工作有序高效开展，机构资金申请原则上分公司每天不超过___次，支公司每天不超过___次。（）[单选题]*A、1,2B、2,3C、3,2D、2,1(正确答案)14.___以上（含）无保费进账的收入账户，应及时注销。（）[单选题]*A、6个月(正确答案)B、12个月C、3个月D、9个月15.资金系统开户申请审批通过后___个月内应完成银行开户，超过___个月未完成开户的，该批复自动失效，须作废后重新提交。（）[单选题]*A、0.5；0.5B、1；1(正确答案)C、1.5；1.5D、3；316.机构须在次月___个工作日内完成对账及编制余额调节表和银行存款汇总表（）[单选题]*A、1B、3C、5(正确答案)D、717.对于超过___元且未达到反洗钱标准的现金缴费，必须是客户本人或代办人至营业场所缴纳（）[单选题]*A、1000(正确答案)B、2000C、3000D、500018.非直联账户余额超过___万元（含）的，需在1个工作日内进行归集（）[单选题]*A、1B、3C、5(正确答案)D、1019.可使用二维码进行收费的是___（）[单选题]*A、党费B、单证费C、团费D、门票款(正确答案)20.月度汇总上报类重大资金事件应在次月___个工作日内进行上报（）[单选题]*A、1B、3C、5(正确答案)D、721.资金下拨应以___为单位（）[单选题]*A、元B、百元C、千元(正确答案)D、万元22.收取的现金保费应当自客户缴纳保费起___个工作日内解缴至公司收入户,当日送存确有困难的，应在第___个工作日送存银行（）[单选题]*A、1、2(正确答案)B、1、3C、2、3D、2、423.超过___元且未达到反洗钱标准的现金缴费，必须由客户本人或代办人至营业场所缴纳（）[单选题]*A、500B、1000(正确答案)C、2000D、300024.可使用二维码扫码收取的款项为___（）[单选题]*A、门票款(正确答案)B、押金C、培训费D、党费25.阅月度汇总上报类重大资金事件应在次月的___工作日内进行上报（）[单选题]*A、1B、3C、5D、7(正确答案)26.非直连账户余额超过___万元，应在一个工作日内完成归集（）[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、4D、527.重大资金事件的上报时间为次月___个工作日内，无重大资金事件发生的需进行零报告。（）[单选题]*A、5(正确答案)B、6C、7D、1028.各级机构应及时清理睡眠账户，凡___无保费进账的收入账户，应及时注销。（）[单选题]*A、3个月以上（含3个月）B、6个月以上（含6个月）(正确答案)C、9个月以上（含9个月）D、12个月以上（含12个月）29.机构非直联账户余额超过___万元（含）的，须在___个工作日内进行归集，月底除保留所需费用外，均以千元为单位进行归集。（）[单选题]*A、1、1(正确答案)B、3、3C、5、5D、7、730.现金盘点表须在___在资金系统生成。（）[单选题]*A、月末最后一天B、次月的1个工作日内(正确答案)C、次月的2个工作日内D、次月的3个工作日内31.收取的其他或零星现金收入的限额为人民币___元（含）。（）[单选题]*A、1000B、2000C、3000(正确答案)D、500032.总对总POS机支持所有银联标志借记卡，单笔上限金额为___万，每笔保单只可单次全额刷取保费，不可一笔保单分多次刷取。（）[单选题]*A、10万B、100万C、500万D、999万(正确答案)33.某三级机构无库存现金，某日财务人员收取了代理人押金（现金）2500元，该财务人员应最迟不超过第___个工作日全额送存银行。（）[单选题]*A、2B、3C、5(正确答案)D、734.各机构基本户月度日均余额不得超过规定限额，具体限额如下：分公司月度日均限额___万，本部中支月度日均限额___万，其余中支月度日均限额___万。（）[单选题]*A、10、2、2B、10、10、2(正确答案)C、10、10、10D、2、2、235.下列选项中，哪种对账方式是特殊对账方式___。（）[单选题]*A、N对NB、1对多C、多对1D、M对N(正确答案)36.资金系统里所有支付失败未作废的单据，拥有重新支付或作废权限的是___。（）[单选题]*A、单据组织（即付款组织）(正确答案)B、申请组织C、单据组织（即付款组织）和申请组织D、仅制单人37.代理人押金及欠款清理在人管系统的财务确认是由___完成。（）[单选题]*A、分公司财务(正确答案)B、中支机构财务C、总公司财务D、中支人管38.以下缴费方式无银行设定上限额度的缴费方式为___。（）[单选题]*A、批量报盘扣款B、续保通扣款C、银行柜面出单(正确答案)D、立保通立即缴费39.客户持___到___缴纳保险费用。（）[单选题]*A、现金银行营业场所B、现金公司营业场所(正确答案)C、现金缴款单银行营业场所D、现金缴款单公司营业场所40.转账发生的银行手续费由___统一支付，无需___额外缴纳。（）[单选题]*A、分公司分公司B、总公司分公司C、总公司缴款人(正确答案)D、分公司缴款人41.一个机构在同一银行渠道可以开立___个保费收入账户（）[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、3D、442.总对总POS机刷卡手续费费率为___，单笔___元封顶（）[单选题]*A、2.5‰,18B、2.5‰,20C、3.6‰,18(正确答案)D、3.6‰,2043.操作付款时，机构财务部实际的付款方式需与___系统录入的支付方式一致。（）[单选题]*A、运营服务部(正确答案)B、业务部门C、保险代理业务人员D、银保部44.___万以上计划外资金调拨需要由总公司财务负责人审批（）[单选题]*A、50B、100C、300(正确答案)D、50045.对于超过___元且未达到反洗钱标准的现金缴费，必须是客户本人或代办人至营业场所缴纳。（）[单选题]*A、1000(正确答案)B、2000C、3000D、500046.为确保资金拨付工作有序高效开展，机构资金申请原则上分公司每天不超过___次，支公司每天不超过___次。（）[单选题]*A、1，2B、3，2C、2，1(正确答案)D、2，347.收取的其他或零星现金收入不超过人民币3000元（含）的，可在___个工作日内送存公司收入账户。（）[单选题]*A、2B、3C、5(正确答案)D、748.时点存款指存放在保险业务合作银行、不超过___个工作日的临时存款。（）[单选题]*A、2B、3C、5(正确答案)D、749.超过机构审批权限的支付业务需上报___核准后方可支付。（）[单选题]*A、本机构总经理室B、上级机构财务部(正确答案)C、上级机构总经理室D、总公司财务部50.准确填报资金日计划，当日实际下拨金额不得偏离计划金额的___。（）[单选题]*A、5%-10%B、10%-15%C、15%-20%D、10%-20%(正确答案)51.非直连账户余额超过___万元（含）的，需在1个工作日内进行归集。（）[单选题]*A、1万元(正确答案)B、5万元C、3万元D、4万元52.为避免未达账项，月末最后___个工作日，禁止异地跨行归集资金。（）[单选题]*A、1个工作日(正确答案)B、3个工作日C、5个工作日D、4个工作日53.收取