2023年法律事务岗面试求职职场实用文档

一、单选题

1.按我社规定可知,以下对理财业务发展中的关键问题描述不对的的是(1.5分)

A建立代理/自营理财产品的相关制度

B适时评价理财业务方面的法律风险管理

C认清法律风险

Ｄ采用有效措施控制法律风险

标准答案：A

2.法律风险的组织体系建设评价中，履职情况的内容,不涉及（１.5分)

A从事法律事务岗的人员是否具有法律专业知识的背景

B是否对法律事务部门或岗位定期开展绩效考核及考核情况

C是否因防范和化解机构法律风险或挽回经济损失有突出奉献而受到表彰或奖励的

Ｄ是否因工作失误、滥用职权等因素导致单位经济损失被处罚的

标准答案:A

3.以下将作为农村中小金融机构充足发挥员工积极性和发明性的基础的管理工作是（1．5分)

A法人治理结构管理

B劳动用工管理

C信贷业务管理

Ｄ银行卡业务管理

标准答案:B

4.法律风险管理的制度建设评价中,以下不属于制度总体评价标准的规定的是(１．5分）

A现有各项规章制度是否符合现行法律法规、监管规章和省联社制度的规定

Ｂ是否形成定期更新和修订各项规章的常态化制度

C现有各项规章制度是否具有细致化限度高和可操作性强的特点

D是否拟定合规工作从总行决策层、总行职能部门和支行、总行合规部的相应合规职能

标准答案：D

5．按我社规定,有关规章制度是否汇编成册，系统化限度是否足够，是否便于操作人员学习和运用,体现了制度建设评价中哪一部分的规定?(1.５分）

Ａ制度总体评价标准

B具体制度评价标准

C审核控制的规定

D平常法律控制的规定

标准答案:Ａ

6.在法律风险管理能力评价的具体实行流程中,评价报告形成阶段的工作要点是（1.5分)

Ａ确认评价报告

B反馈评价报告

Ｃ反馈评价结果

D评估评价报告

标准答案:C

７.法律风险管理能力评价的实行流程,不涉及(1.5分）

A评价准备

B评价实行

Ｃ评价报告的社会公示

Ｄ评价结论运用

标准答案:C

8.专项法律风险管理能力评价对代理保险业务评价中，以下不属于制度建设的内容的是(1.５分)

A开办代理保险业务的网点是否持有效的《保险兼业代理业务许可证》

B销售人员是否已取得《保险销售从业人员资格证书》

C是否建立代理保险业务的制度

D开展代理保险业务的网点，是否在营业场合显著位置张贴统一制式的投保提醒

标准答案:C

９.专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中,信贷格式协议文本的规范性规定，不涉及（1.５分)

A信贷格式协议内容是否合法合规

Ｂ双方权利义务是否明确无歧义

Ｃ是否适时对格式协议文本进行修订，满足监管新规定或适应新变化

D信贷业务规章制度系统化限度是否较高，章节是否清楚,利于学习掌握

标准答案:D

10.以下对法律风险管理能力评价的独立性原则的具体规定,描述不对的的是(１.5分)

A评价应在董事会的组织下实行

B成立不受任何部门干涉的法律风险评价小组

C成立不受任何人员干涉的法律风险评价小组

D各农村中小金融机构必须聘请专门从事银行业务的律师事务所组成评价小组,展开评价工作

标准答案:D

11.按我社规定,专项法律风险管理能力评价对银行卡业务评价中,以下不属于银行卡业务操作规定的是(1.5分）

Ａ申请卡业务的主体是否符合国家相关规定

B开卡申请书填写是否规范、齐全

Ｃ是否制定本机构银行卡业务风险控制的相关制度

Ｄ银行卡办理、密码挂失、补卡等是否符合规定

标准答案:C

12.按我社规定，在法律风险评价标准的具体制度评价标准中,以下不属于合规管理类制度评价内容的是（1.5分）

A是否拟定合规工作从总行决策层、总行职能部门和支行、总行合规部的相应合规职能

B是否建立协议管理制度

C是否拟定合规部的具体岗位分工和相应工作职责

D是否对总行合规部与其它机构的关系

标准答案:B

13.信贷业务管理评价对信贷业务法律风险控制中,贷后的法律风险控制的规定不涉及(１.5分）

A借款协议、担保协议等相关法律文本是否建立面签机制

B是否及时采用财产保全措施，最大限度减少贷款损失

C是否对抵/质押物提出实现担保物权的优先受偿权

D案件胜诉后，是否在民事诉讼法规定的执行时间内申请执行,对已查封财产申请续封

标准答案:A

１4．信贷业务管理评价对信贷业务法律风险控制中，以下不属于贷中的法律风险控制规定的是（1.5分）

A借款协议与担保协议的相应连接关系是否建立，并保障担保有效

Ｂ在最高额担保的借款中，主债权的金额是否不高于约定的最高担保金额

C是否对借款人及担保人提供的申请贷款资料的真实、有效性进行形式审查

Ｄ主债权发生的时间是否在担保债权约定所发生的时间内

标准答案:Ｃ

15.按信贷业务管理评价对信贷规章制度建设的规定,建立健全涵盖本机构所有信贷业务的制度或操作流程具体的制度内容,不涉及(1．5分）

A关联贷款管理制度

Ｂ不良贷款管理制度

C人事管理制度

D信贷资产分类制度

标准答案：C

16．在管理信息系统建设评价中，信息系统所具有的内外规管理功能重要表现,不涉及(1.５分）

A法律风险分析功能

B法律风险控制功能

C法律风险控制实行评估功能

D授权管理功能

标准答案：Ｄ

１7．按我社法律风险管理能力评价实行的规定，在评价报告形成阶段，评估工作的要点，不涉及(1.5分）

Ａ评价小组对机构的法律风险管理情况进行分析

B评价小组归纳评价中发现的有关问题

C评价小组通过集体讨论，整理法律风险评价意见

D评价小组拟出最终的法律风险评价报告书

标准答案：D

18.按我社法律风险管理能力评价实行的规定,在评价实行阶段,对重要业务或典型业务进行测试，所体现的符合性测试形式是（１.５分)

Ａ业务测试

B功能测试

Ｃ比较分析测试

D工作特性测试

标准答案:A

19.按我社规定，在法律风险管理能力评价中进行法律风险应对措施适当性和有效性评价,评价人员的工作要点不涉及(1．5分）

Ａ检查所采用的策略和方法的恰当性

B综合考虑采用风险应对措施之后的剩余风险水平,是否在组织可以接受的范围之内

C考虑所采用的策略和方法是否可以主线性杜绝法律风险的发生

D综合考虑所采用的策略和方法是否达成预期目的

标准答案：C

2０.以下对法律风险管理能力评价的作用描述不对的的是(1.5分)

Ａ提高经营效益

B为董事会和高级管理层进一步优化或调整相关政策提供重要依据

C为董事会和高级管理层再造业务流程提供重要依据

D消除法律风险对机构经营的影响

标准答案：D

２1.专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中,以下不属于信贷业务贷后的法律风险控制的是(1．5分）

A协议条款是否完备,协议是否签章齐全并生效

Ｂ是否建立贷款到期定期催收机制

Ｃ是否对逾期还款进行催收，保障诉讼时效

D是否遗留依据法律规定可以追加的被告

标准答案:A

22.专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，以下不属于信贷业务贷前的法律风险控制的是(1．5分）

A是否建立贷款尽职调查机制

B是否存在担保人主体不符合法律规定而导致担保无效情形

C协议条款是否完备，协议是否签章齐全并生效

D是否对借款人及担保人提供的申请贷款资料的真实、有效性进行形式审查

标准答案：C

23．专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中,以下不属于信贷业务损失的内容的是(1.5分）

Ａ信贷部门是否存在借新还旧抵押落空,导致贷款出现不良的情况

B信贷部门是否存在因对外文本操作不妥导致不良贷款的形成

C是否对逾期还款进行催收，保障诉讼时效

D是否对相关负责人进行追究

标准答案:C

２4.在专项法律风险管理能力评价中,以下对完善法人治理结构的作用,描述不对的的是（1.5分)

Ａ可以明确股东会，董事会、监事会和经营管理层之间权力、责任和利益

B明确广大股东和银行彼此之间的互相制衡关系

Ｃ形成清楚的利益机制和决策机制

D保证机构生产经营活动的有序、有效进行

标准答案:B

25.在专项法律风险管理能力评价对法人治理结构评价中，股东权益保护的规定不涉及(1.5分)

A当年度是否分红,分红的金额和程序是否符合相关规定

B当年度是否存在损害股东利益的情况

C当年度是否按照规定对本机构重要的经营管理、财务信息进行披露

D当年度是否存在股东投诉／起诉本机构情形

标准答案：C

2６.专项法律风险管理能力评价对授权管理业务评价的内容,不涉及(1.5分)

A授权管理制度建设

B授权规范性

C信息披露

D授权执行与监督

标准答案：Ｃ

27.法律风险重点监测指标评价中，被通报批评或行政处罚情况的内容,不涉及(1.5分）

A机构是否因违规经营管理问题被上级机构通报批评或监管部门行政处罚

B是否对处罚事件采用整改或补救

C是否对相关负责人予以追究

D员工违规事项发生的频次是否逐年下降

标准答案:Ｄ

２8.整体法律风险管理能力评价中法律风险重点监测指标情况评价的内容，不涉及（1．５分）

Ａ员工违规指标的监测分析

Ｂ机构被诉和败诉案件指标的监测分析

Ｃ员工满意度指标的监测分析

D机构评级指标的监测分析

标准答案:C

29.在法律风险管理能力评价实行的评价实行阶段，要了解法律风险管理体系的运作情况,可采用的方法不涉及（1.５分）

Ａ可采用询问的方法进行

Ｂ可采用查询的方法进行

Ｃ可采用文献分析的方法进行

D可采用流程图的方法进行

标准答案:C

30.在法律风险管理能力评价实行的评价报告形成阶段,规定在评估工作中拟出的文书材料是(1.5分)

A法律风险评价报告

B法律风险评价征求意见书

Ｃ法律风险规避征求意见书

D法律风险评价确认书

标准答案：B

31.在法律风险管理能力评价实行的评价报告形成阶段，评价报告所应包含的内容,不涉及(1.5分）

A评价结论

B被评价结构概述

C风险解决措施批复

D评价意见

标准答案:C

32.在法律风险管理能力评价实行的评价准备阶段,需准备的必要的工作文献,不涉及（1.5分）

A评价问卷

B抽样计划

C法律风向管理体系文书及相关纪律

D评价报告模板

标准答案:D

３3．法律风险管理能力评价中比较评价法的重要手段,不涉及(１.5分)

A前后对比

B预期和实际对比

C有无实行法律风险控制对比

Ｄ同级机构风险防范效果对比

标准答案：D

3４.以下对评价结果的矩阵式报告路线的具体规定，描述对的的是（1．5分)

A向上级管理层报告的同时,应直接向股东大会报告

Ｂ向上级管理层报告的同时，应直接向总经理报告

C向高级管理层报告的同时，应直接向董事会报告

Ｄ向高级管理层报告的同时,应直接向股东报告

标准答案:C

35.借鉴监管评价和内控评价的基本原理,以下对农村中小金融机构法律风险管理能力评价的评级设立,描述对的的是(1.5分)

A农村中小金融机构法律风险管理能力评价可设三个等级

Ｂ农村中小金融机构法律风险管理能力评价可设五个等级

C农村中小金融机构法律风险管理能力评价可设七个等级

Ｄ农村中小金融机构法律风险管理能力评价可设九个等级

标准答案:B

3６.法律风险管理能力评价的原则不涉及（1.5分)

Ａ全面性原则

Ｂ独立性原则

C合用性原则

Ｄ适应性原则

标准答案：Ｃ

3７.以下对法律风险应对措施适当性和有效性评价的描述,对的的是(1.5分）

Ａ在实际操作中，对法律风险应对环节所采用的策略和方法必须由各相关的职能部门提出

B在实际操作中,对法律风险应对环节所采用的策略和方法可由各相关的业务条线提出

C在实际操作中,对法律风险应对环节所采用的策略和方法必须由总行批准

D在实际操作中,对法律风险应对环节所采用的策略和方法必须由客户半数批准

标准答案：B

38.以下对农村中小金融机构的法律风险辨认的适当性及有效性评价的描述，不对的的是(1.５分）

A是对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以判断过程

B是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以归类的过程

C是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以鉴定的过程

D是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以处置的过程

标准答案:Ｄ

３9.法律风险管理能力评价的作用不涉及（１.5分）

A促进法律风险管理机制的有效运营

Ｂ有效揭示法律风险

Ｃ促进机构法律风险管理能力提高

D杜绝法律风险事件的发生

标准答案：Ｄ

4０．以下对法律风险管理体系的健全性及有效性评价的重要内容，描述不对的的是（1.5分）

A针对法律风险控制措施进行有效性检查和评估

B针对法律风险信息与沟通进行有效性检查和评估

Ｃ针对法律风险进行判断、归类和鉴定

D针对法律风险内部监控进行有效性检查和评估

标准答案:C

４1.以下对法律风险辨认的适当性及有效性评价的审核内容，描述不对的的是（1.5分）

A重要审查和评估法律风险辨认原则的合理性

B重要审查和评估法律风险辨认方法的适当性

C重要审查和评估法律风险解决的有效性

Ｄ重要审查和评估法律风险辨认工具的合用性

标准答案：C

４2.专项法律风险管理能力评价对代理保险业务评价的内容，不涉及(1．５分)

A制度建设

Ｂ从业管理

Ｃ贷前的法律风险控制

D投保管理

标准答案：C

43.专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，建立健全涵盖本机构所有信贷业务的制度或操作流程所包含的具体内容，不涉及（1.5分）

A信贷业务操作制度

B信贷档案管理制度

C人事管理制度

D信用贷款管理制度

标准答案：C

4４.专项法律风险管理能力评价对劳动用工管理评价中，以下不属于劳动用工的内容的是（1．5分）

A是否存在未与员工(涉及高级管理人员）签订书面劳动协议的情况

B是否有对女工权益特殊保护的规定并执行

C对新员工的试用期是否符合法律规定

D是否存在应当签订无固定期限劳动协议的却签订为固定劳动协议的情形

标准答案：B

４5.法律风险管理的制度建设评价中,以下不属于具体制度评价标准的法律事务管理类制度评价内容的是(１.5分)

A是否明确法律事务的范围

Ｂ是否区别规定法律事务岗位非诉法律事务工作内容和诉讼法律事务工作内容

Ｃ是否制定对新产品、新项目合规风险审查和评估的规定

D是否明确设立法律事务岗，并拟定其重要工作职责

标准答案:Ｃ

46．按我社规定,在法律风险管理能力评价中进行法律风险评估方法的适当性及有效性评价,需重点关注的项目是（1.5分）

Ａ本机构面临的内、外部法律风险点是否已得到充足、适当的确认

B法律风险发生的也许性和法律风险对整个机构经营战略目的的实现产生影响的严重限度

C法律风险辨认方法的适当性

D法律风险辨认工具的合用性

标准答案:B

47．法律风险管理能力评价的内涵，不涉及（1.5分）

Ａ农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理制度建设，依据一定客观评价标准进行测评

B农村中小金融机构为优化法律风险管理,对本机构法律风险管理实际操作，依据一定客观评价标准进行测评

C农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理实行效果，依据一定客观评价标准进行测评

D农村中小金融机构为优化法律风险管理，对本机构法律风险管理实行效果，依据一定主观评价标准进行测评

标准答案:D

48.按我社规定,定期、有针对性地开展法律培训工作体现了工作机制建设评价中哪一部分的内容？（1.５分)

A法律风险控制能力中审核控制的规定

Ｂ法律风险控制能力中协议管理的规定

C法律风险控制能力中平常法律控制的规定

D法律风险控制能力中培训教育的规定

标准答案:D

49.法律风险的工作机制建设评价中,以下能体现法律风险管理工作环境的法律事务工作的独立性规定的是(1．5分）

Ａ是否避免法律风险管理的职责与其承担的其他职责产生利益冲突

Ｂ为履职需要是否能依法向有关员工调查情况、收集证据

Ｃ对机构或员工违反法律、法规的行为，是否可提出纠正意见和建议

D管理层是否重视法律意见，当法律意见与业务发展冲突时，能否做到合规优先

标准答案:A

50.按我社法律风险管理能力评价实行的规定，在评价结果运用阶段，以下说法不对的的是（1.５分)

A农村中小金融机构要善于运用评价结果

Ｂ农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的重要依据

C农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的重要依据

D农村中小金融机构要始终以上级整改规定为工作核心

标准答案:Ｄ

5１．在法律风险管理能力评价实行的评价准备阶段,以下对成立评价小组的具体规定,描述不对的的是(1.５分)

A成立评价小组须有由董事会或下设审计委员会牵头

B评价小组成员的选择应充足考虑其学历背景和能力

C评价小组可由各业务条线和法律风险管理的专家、骨干构成

D评价小组在必要时，可聘请外部银行法律服务专业机构参与

标准答案：B

52．法律风险的工作机制建设评价中，以下不属于诉讼或仲裁管理规定的是(１．5分)

Ａ分支机构发生的案情复杂、所涉金额较大或上诉、再审、被诉案件是否由机构总行/总部的法律事务部门/岗位统一承办

Ｂ对外聘律师代理诉讼的，法律事务部门/岗位是否对其工作进行必要的监督和协助

C是否认期、有针对性地开展法律培训工作

D是否存在因案件承办人的因素导致案件败诉的情况

标准答案：Ｃ

53.法律风险的工作机制建设评价中，以下对诉讼或仲裁管理所应遵循的规定,描述对的的是(1.５分）

Ａ逐级审批、统一授权

Ｂ逐级审批、分级授权

Ｃ自行审批、统一授权

Ｄ自行审批、分级授权

标准答案:A

５4.避免法律风险管理能力评价纳入部门以及员工绩效考核,所体现的原则是(1.５分)

A全面性原则

B独立性原则

C合用性原则

D适应性原则

标准答案：B

５5.按我社法律风险管理能力评价实行的规定，在评价结果运用阶段,以下说法不对的的是(1.5分）

Ａ通过法律风险管理能力的等级评估，可以发现外部风险管控的盲点与弱点

B通过法律风险管理能力的等级评估,可以及时补充完善法律风险管理制度

C通过法律风险管理能力的等级评估，可以连续更新法律风险管理流程

D通过法律风险管理能力的等级评估，可以实现风险控制的有效性和持久性

标准答案:A

５6.法律风险重点监测指标评价中,被诉或败诉情况的内容,不涉及(１.５分)

A是否对被诉发生因素进行分析,并采用相应的补救或防控措施

Ｂ是否对败诉因素进行分析,并采用相应的补救或防控措施

C是否对因内部员工失职、欺诈或内外勾结导致机构利益受损的诉讼案件的负责人予以追究

D是否建立完善的投诉解决机制

标准答案：D

５７.以下属于专项法律风险管理能力评价对理财业务评价的内容的是（1.５分）

A制度建设

B从业管理

C贷前的法律风险控制

D贷中的法律风险控制

标准答案:A

58.专项法律风险管理能力评价对授权管理业务评价中,以下不属于授权规范性的内容的是(1.5分)

A是否根据各业务职能部门和下属机构及其负责人的经营管理水平、风险状况等,实行区别授权

B是否根据情况变化及时调整对各业务职能部门和下属分支机构或其负责人的授权

Ｃ各项授权事项是否以书面形式确认

D授权管理制度是否覆盖机构经营管理活动的重要事项

标准答案：D

５９．整体法律风险管理能力评价中组织体系建设评价的内容,不涉及(1.5分)

A法律事务部门或岗位的建设情况

B机构评级情况

C人员配备及专业能力情况

D履职情况

标准答案:B

６0.按我社规定，以下对整体法律风险管理能力评价中重点监测指标评价的说法，不对的的是（1．5分）

A评价在于了解机构在业务经营及管理活动中,是否全面遵守法律法规

B评价在于了解机构在业务经营及管理活动中,是否全面遵守监管政策

C评价在于了解机构在业务经营及管理活动中,是否对的履行内部合约的情况

Ｄ评价在于以帮助机构辨认法律风险失控点,并采用相应的纠偏或防控措施

标准答案：C

61.按我社法律风险管理能力评价实行的规定,在评价准备阶段，以下对成立的评价小组的人员构成规定,描述不对的的是(1.5分)

Ａ评价小组成员的选择应充足考虑其工作背景和能力

B评价小组成员可由各业务条线和法律风险管理的专家构成

C评价小组成员可由各业务条线和法律风险管理的骨干构成

D评价小组必须有外部银行法律服务专业机构参与

标准答案:D

62．法律风险的工作机制建设评价中，以下不属于法律风险控制能力对平常法律控制考核内容的是(1．5分）

A法律文书管理

B法律风险提醒

Ｃ法律征询服务

D法律风险排查

标准答案：Ａ

6３.法律风险的工作机制建设评价中,以下不属于法律风险控制能力对协议管理考核内容的是（1.5分）

A是否建立相关制度明确协议起草、审查、对外签订的流程及相关规定

Ｂ对外签署具有法律效力的文献(含非格式协议、意向性协议等)是否经法律事务管理部门/岗位进行审查并出具意见

C是否根据法律法规、监管政策等内外部环境的变化对格式协议及时进行修订

D是否建立格式协议保管、使用制度并执行;生效的协议是否集中归档保管等

标准答案：B

64．按我社规定,在法律风险管理能力评价中进行法律风险辨认的适当性及有效性评价，需重点关注的项目是(1.5分)

Ａ本机构面临的内、外部法律风险点是否已得到充足、适当的确认

Ｂ审查和评估法律风险辨认原则的合理性

C法律风险辨认方法的适当性

Ｄ法律风险辨认工具的合用性

标准答案：A

６５.法律风险的工作机制建设评价中,法律风险辨认能力的内容，不涉及（1.5分）

A是否认期对最新的法律法规进行解读

B是否根据外部法律环境和监管环境的发展变化，及时辨认法律、政策的风险

C对机构或员工违反法律、法规的行为,是否可提出纠正意见和建议

D是否注重收集并提醒内外部法律风险事件

标准答案：C

６6.按我社法律风险管理能力评价实行的规定，在评价实行阶段，在了解法律风险管理机制运营基本情况的基础上,评价机制的运营绩效、法律风险管理能力的高低、法律风险管控是否行之有效。体现的是（1.5分）

Ａ实行测试和分析的规定

Ｂ实际基础信息的规定

Ｃ了解法律风险管理体系运作秦光的规定

D符合性测试的规定

标准答案：Ａ

67.法律风险管理的制度建设评价中,以下属于具体制度评价标准的合规管理类制度评价内容的是(1.5分)

A是否建立法律风险征询管理规定

B是否拟定合规风险管理工作的基本原则

C是否明确设立法律事务岗，并拟定其重要工作职责

D是否明确法律事务的范围

标准答案:Ｂ

68.以下对法律风险管理评价操作流程描述不对的的是(1.5分)

A签订《劳动协议》

Ｂ进行现场工作

C机构根据访谈、座谈了解的情况,以及抽查复印获取的资料,对联社也许存在的法律风险进行了研究

Ｄ机构对个别有争议的重大问题还提交本所专家会议进行了讨论，并最终形成评价报告

标准答案：Ａ

69．按我社规定,专项法律风险管理能力评价对理财业务评价中，合规销售中的销售文本不涉及(1.5分）

A客户身份证复印件

B风险评估问卷

C产品说明书

D产品协议书

标准答案:A

70.整体法律风险管理能力评价中工作机制建设评价的内容，不涉及（１.５分）

A法律风险管理工作环境

B法律事务部门或岗位的建设情况

C法律风险辨认能力

D法律风险控制能力

标准答案:B

71.专项法律风险管理能力评价对银行卡业务评价标准中，以下不属于卡业务制度建设的规定的是（1.5分)

A是否制定本机构银行卡业务风险控制的相关制度

Ｂ是否明确了银行卡业务中的反洗钱工作规定

C有无留存开卡人身份信息,是否联网查询开卡人身份信息

D是否根据银行业务发展情况及时修订相关风险管理制度

标准答案：C

７2．专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，信贷管理制度内容合规性、有效性评价所包含的具体内容，不涉及(1.5分）

A信贷业务规章制度具体内容是否符合现行法律法规、监管规章、省联社规章制度的规定

Ｂ信贷业务规章制度系统化限度是否较高,章节是否清楚，利于学习掌握

Ｃ是否对信贷业务操作的每个基本环节具体操作有细致规定，不存在模糊的规定

D是否建立信贷制度或流程的后续评价机制

标准答案:D

73.专项法律风险管理能力评价对理财业务评价中，以下不属于合规销售的规定的是(1．5分）

A是否完整介绍产品,充足揭示风险

B个人风险评估问卷是否为客户及理财经理真实署名

C是否明确理财业务的管理部门

D理财产品说明书上是否有客户本人手抄风险提醒

标准答案:C

74．专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价的内容，不涉及（1．5分)

A违规员工解决

B信贷规章制度建设

C信贷格式协议文本的规范性

Ｄ信贷业务法律风险控制

标准答案：A

75.以下属于专项法律风险管理能力评价对银行卡业务评价标准的内容的是(1．5分)

A卡业务制度建设

B从业管理

C贷前的法律风险控制

Ｄ投保管理

标准答案:A

76.法律风险重点监测指标评价中，机构评级情况的内容，不涉及（1.5分）

A员工违规事项发生的频次是否逐年下降

B是否存在监管部门及上级下调机构评级的情况

C是否因法律风险事件导致机构评级下降

Ｄ是否对机构评级下降的因素进行分析并采用防范或补救措施

标准答案：A

77.在法律风险管理能力评价的具体实行流程中，评价小组在评价实行阶段的工作要点,不涉及（1.5分）

A收集基础信息

B了解法律风险体系运营总体情况

Ｃ实行测评和分析

Ｄ确认评价报告

标准答案：D

７8.按我社规定，以下对法律风险管理能力评价中的比较评价法的目的,描述不对的的是(1．5分)

A找出其中存在的变化

Ｂ找出其中存在的差距

Ｃ杜绝法律风险的发生

D为提出问题和分析问题的因素提供参考资料

标准答案:C

７９.在法律风险管理能力评价中对机构风险管理能力的评价监督,其作用不涉及（1.5分）

A促进农村中小金融机构各级管理者和员工强化法律风险管理意识

B可以严格贯彻各项法律风险防控措施

C不断减少法律风险管理水平

D可以保证机构发展战略和经营目的的实现

标准答案：C

80.专项法律风险管理能力评价对代理保险业务评价中,以下不属于投保管理的内容的是（1．５分)

A风险提醒语句是否由客户亲笔抄录

Ｂ投保单上有关要素填写是否完整

C是否存在超过代理范围的销售行为

D投保协议签署是否由本人（本监护人)签署,是否为真实署名

标准答案:C

8１．银行应严格规范信贷人员的业务操作行为,提高信贷管理水平，以下做法不对的的是（1.5分)

Ａ银行与借款人、担保人签订借款及担保协议前,应先将协议空白填写处填写完毕，不应先签协议后补写空白处

B借款资金发放账户应由借款人开立，银行不能代替借款人在开户凭证上签字

Ｃ借款借据、取款凭条等应由借款人签署的，亦不得由别人代签

Ｄ在受托支付的情况下,借款借据、取款凭条等可由别人代签

标准答案:D

82.取消八年定期整存整取利率,依据的是中国人民银行广东省分行于1996年5月发布的《转发中国人民银行总行关于减少金融机构存、贷款利率的告知》，该告知属于(１.5分)

A法律

B行政部门类规章

C行政法规

Ｄ司法解释

标准答案:B

83.按公平交易权的规定,金融消费者享有的权利不涉及（1.5分)

Ａ自主选择金融机构的权利

B自主选择金融产品的权利

C自主选择服务人员的权利

D自主选择金融服务的权利

标准答案：C

84.在办理介质、密码同时挂失业务时,银行更应认真、谨慎地核算客户身份，可采用的做法不涉及(1.５分)

A明确办理挂失的资料及业务流程

B提高银行辨认伪造身份证件的能力

C采用形式审查

D防范泄露存款信息

标准答案：C

85.在特殊情况下,储户可以用口头或者函电形式申请挂失,但必须在几日内补办书面申请挂失手续?（1.5分）

A一日

Ｂ两日

C三日

D五日

标准答案：Ｄ

86.银行应加强营业场合的安全保障,具体措施不涉及（1.5分)

A加强营业场合安全设施管理

Ｂ不定期检查及维修安全设备

C配备相应的安保人员

D在营业场合显著地方张贴安全警示标语及播放相关视频

标准答案：B

８７.缔约过失责任实质上是以下哪一原则在缔约过程中的体现？（1.5分)

A平等原则

B公平原则

C诚实信用原则

D守法原则

标准答案：Ｃ

８8.抵押物应是符合法律规定和可以强制执行、具有担保价值和易于变现的财产，以下说法不对的的是（1．5分)

A抵押人应以自己享有处分权并具有处分能力的财产作为抵押物

B抵押物自身的价值应大于或等于债权

C抵押物应是价格变动小、适销性好、合用性强、不易变质、无需专门知识即可予以鉴定的财产

D抵押物应由银行控制、支配

标准答案：D

89．依照物权法定原则，以下对抵押权的说法不对的的是(1．5分）

A抵押权是一种担保物权

Ｂ抵押权的设立须由法律规定之

C抵押权的变更须由法律规定之

D抵押权存续期间可以因当事人的约定而消灭

标准答案：D

90.反诉是针对本诉提出的,提起反诉必须符合的条件不涉及（1.5分)

A反诉必须针对原告提起

B反诉只能向审理本诉的法院提起

Ｃ反诉必须在法庭辩论结束前提起

D反诉提出的问题必须与本诉有牵连

标准答案：C

9１.按《土地管理法》和《划拨土地使用权管理暂行办法》的相关规定，以下说法不对的的是(１．5分)

A未经市、县人民政府土地管理部门批准的国有划拨用地不得转让、出租、抵押

B未办理土地使用权出让手续的国有划拨用地不得转让、出租、抵押

C未交付土地使用权出让金的国有划拨用地不得转让、出租、抵押

D农民集体所有的土地所有权经市、县人民政府土地管理部门批准后可以转让

标准答案：Ｄ

9２.债务人以国有划拨土地抵债的需要其先行办理审批手续,需经以下哪个部门批准后方可抵押？（1．5分)

A市、县人民政府

B土地管理部门

C房产部门

D市管理型联社

标准答案：B

93.以下关于诉讼时效期间和除斥期间的说法不对的的是(1．5分)

A诉讼时效期间是权利受国家公权力保护的期限

B如诉讼时效期限已过,诉讼的胜诉权和实体全都消灭

C除斥期间是权利的存续期间

D除斥期间届满,权利则告消灭

标准答案：B

94.随着破产公司不断增多,银行必须认真研究对策,采用切实可行的措施,尽量减少信贷损失。银行可采用的具体措施不涉及（1．５分)

A建立贷款风险预警机制

Ｂ大力推行担保贷款,尽量避免发放信用贷款

C严格按照贷款正常流程来办理信贷业务

D凭经验来操作贷后管理

标准答案:Ｄ

9５.抵押手续不完备在公司贷款抵押中的重要表现情形不涉及(1.5分)

A没有依法办理登记手续

B没有依法办理审批手续

C没有约定抵押存续期间

D以共同共有的财产设定抵押时,没有通过所有共同共有人批准

标准答案：C

9６.还贷免息不能逆程序操作,以下对还贷免息的程序描述不对的的是(１.5分)

A经内部审批以后,再由借贷双方签订书面的还贷免息协议

B签订协议以后,再由借款人按协议履行还本付息的义务

Ｃ借款人按协议约定履行还本付息义务后免去借款人剩余贷款利息

Ｄ将内部的审批文献作为还贷免息的书面协议送达给借款人

标准答案:D

９7.按我国相关法律规定,以下关于保证责任的保证期间说法不对的的是（１.５分)

A一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起半年

B连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的,债权人有权自主债务履行期届满之日起半年内规定保证人承担保证责任

C保证协议约定的保证期间早于或者等于主债务履行期限的，视为没有约定，保证期间为主债务履行期届满之日起半年

D保证协议约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的,视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起一年

标准答案：Ｄ

９8．即使是＂担保之王"的抵押，仍存在优先受偿不能的风险。以下哪一项不属于优先于抵押权的权利?(１.5分)

Ａ税收

Ｂ抵押物所有人的所有权

C劳动者工资债权

D土地使用权出让金优先权

标准答案：Ｂ

99．为避免不必要的麻烦，银行在办理房地产抵押贷款时，以下做法不对的的是(1.5分)

A认真审查抵押房产的状况

B按规定同时办理房产抵押登记和土地使用权抵押登记

C对公司有大片空地的厂房抵押，必须规定其同时办理土地使用权抵押登记

D对于此前已办理的只抵押登记房屋未抵押登记国有土地使用权的情况，只能采用定期跟踪的方式予以补救

标准答案：D

100.按照我国担保法的规定，以下关于保证责任的说法不对的的是（１．5分)

A一般保证的保证人在主协议纠纷未经审判或者仲裁,并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，对债权人可以拒绝承担保证责任

B债务人住所变更，致使债权人规定其履行债务发生重大困难的，一般保证的保证人不可以拒绝承担保证责任

C一般保证的保证人以口头形式放弃法律规定的权利的,不可以拒绝承担保证责任

D连带责任保证的债务人在主协议规定的债务履行期届满没有履行债务的,债权人可以规定债务人履行债务，也可以规定保证人在其保证范围内承担保证责任

标准答案:C

101.按相关法律规定，以下权利中处在优先受偿第一位序的是（1．5分)

Ａ国家税收

Ｂ劳动者的工资债权

C建筑工程承包款受偿

D抵押权

标准答案：B

１０２.按《中华人民共和国仲裁法》的规定,当事人向中级人民法院申请撤消裁决所提供的证据不涉及(1.5分)

A没有仲裁协议

B裁决所根据的证据是伪造的

C仲裁的程序违反法定程序

D裁决对当事人不利

标准答案：Ｄ

103．银行业务人员要严格按照规定签订协议,以下做法不对的的是（1.5分）

A规定有权签订协议的人当面签署协议

Ｂ设立专门的面签室，在面签室里挂时间牌、视频监控录像、滚动电子屏幕,保证必要时有足够的证据

C不能当面签署的，直接委托别人签订协议

D由银行专职的风险合规专员对署名的真实性及流程的合规性进行审查并见证

标准答案:C

1０4.商业银行在兑付票据时，应严格审查票据记载事项是否齐全，＂记载事项"不涉及（１.5分）

Ａ付款人证件号

B拟定的金额

C出票日期

D表白票据类别的字样

标准答案：A

１0５.为了保证储蓄存款给付义务的履行，以下哪一项不属于银行应保证的银行卡特性?(1.5分）

Ａ可辨认性

B防伪性

Ｃ唯一性

D可使用性

标准答案:D

106.以下关于信用卡外卡收单业务中各方当事人之前的法律关系描述不对的的是（1.5分)

Ａ收单行与发卡行之间是委托结算关系

Ｂ发卡行与持卡人之间是信用卡法律关系

C收单行与特约商户之间是委托结算关系

D持卡人与特约商户之间是买卖或服务协议关系

标准答案:C

1０7．金融消费者在合法权益受到侵犯并由此导致损失时，有权依据与金融机构签订的协议和相关法律关系规定补偿，这体现了金融消费者的以下哪项权利?(１．５分)

A求助权

B受尊重权

C求偿权

D公平交易权

标准答案：C

10８．《社会保险费征缴暂行条例》规定,缴费单位逾期不缴纳社会保险费的,除补缴欠缴数额外，从欠缴之日起,应按日加收多少的滞纳金？(1.５分)

A百分之一

Ｂ百分之二

C千分之一

Ｄ千分之二

标准答案:D

1０９.以下哪项不属于《劳动协议法》规定的用人单位不得单方解除劳动协议的情形?(1.5分）

A从事接触职业病危害作业的劳动者未进行离岗前职业健康检查，或者疑似职业病病人在诊断或者医学观测期间的

Ｂ在本单位患职业病或者因工负伤并被确认丧失或者部分丧失劳动能力的

C在本单位连续工作满十年,且距法定退休年龄局限性五年的

Ｄ患病或者非因工负伤，在规定的医疗期内的，女职工在孕期、产期、哺乳期的

标准答案:Ｃ

110.关于相关保证金的说法错误的是（1.5分)

A承兑汇票保证金，是指商家向银行申请开具承兑汇票时,银行相关部门对商家所收取的一定金额的保证金

B汇票保证金的金额，根据乙方在银行的存款额拟定

C信用证保证金是指采用信用证结算方式的公司为取得信用证而按规定存入银行信用证保证金专户的款项

D按揭贷款保证金是银行在按揭贷款过程中按照贷款总额的一定比例向开发商收取的钱，并承担按揭贷款的连带保证责任，直至房产证办理出来并完毕抵押登记后,银行才将按揭贷款保证金退回开发商

标准答案:Ｂ

１１1.关于冒名贷款的侵权行为以下表述错误的是(１.５分)

A假如贷款协议中的签字确属别人恶意盗用、假冒,且因冒名贷款不能按期归还被银行征信系统纳入＂黑名单",被银行视为不诚信之人,应当视为公民的名誉受到了损害,假如银行主观上有过错,应承担相应的民事责任

Ｂ从侵权行为的角度看,在冒名贷款中，银行不是冒名贷款的具体实行者，即使导致客户的姓名权、名誉权受到侵害，银行也不需要承担侵权责任。

Ｃ银行应严格按照银监会《个人贷款管理暂行办法》的规定，执行贷款面谈面签制度，采用有效措施拟定借款人的真实身份

D银行工作人员的失职行为,不仅损害了储户的利益，减少了储户在金融机构的诚信度，也严重损害了银行机构的良好社会形象,恶化了社会信用环境

标准答案：B

112.根据《劳动协议法》在单方解除协议时，银行应当有证据证明其曾提前多少日以书面形式告知劳动者本人或额外支付劳动者几个月工资后可以解除劳动协议?（1．5分)

A三十日，一个月

B六十日，一个月

Ｃ三十日,两个月

Ｄ六十日，两个月

标准答案:Ａ

１13.关于职务行为侵权，下列说法不对的的是(1.5分）

A雇员在从事雇佣活动中致人损害的，雇主应当承担补偿责任

Ｂ雇员因故意或者重大过失致人损害的，应当与雇主承担连带补偿责任

C从事雇佣活动是指从事雇主授权或者指示范围内的生产经营活动或者其它劳务活动

Ｄ雇员的行为超过授权范围，但其表现形式是履行职务或者与履行职务有内在联系的，也不能认定为从事雇佣活动

标准答案:Ｄ

１１４.在司法协助工作执行过程中，银行工作人员做法对的的是（１.５分)

Ａ为存款人保密，拒绝有关查询

B一方面考虑客户、银行自身利益

C对不能出示证件或生效的司法文书的,一律不予协查

D如协助执行中存在不批准见应当互相交流，意见不一致的,以司法人员意见为准

标准答案：C

１15.以下关于司法协助执行的表述对的的是(1．5分)

A在被执行人账户被冻结期间，银行仍有权利扣收逾期贷款和收取贷款利息

B账户被冻结期间，借款人积极归还贷款，银行可以直接从公司账户扣收贷款

C金融机构协助办理查询事宜,需办理签字手续

D金融机构以内部规定及审批权限为由，阻扰法院查询、冻结行为，其违法行为将会受到处罚

标准答案:D

11６．关于规章制度得程序合法性，以下表述对的的是（1.5分)

A劳动规章制度制定主体可以不是用人单位，也不必以用人单位名义颁布实行

B应当经职工代表大会或者全体职工讨论，提出方案和意见,与工会或者职工代表平等协商拟定

C直接涉及劳动者切身利益的规章制度和重大事项决定也可省去公示环节

D相关规章制度可以不是有权主体制定

标准答案：B

117.以下防范银行诈骗案件发生的措施中不合理的是（1.5分)

A在各营业厅内张贴宣传海报、画册,列举各种的诈骗手段

B防止此类违法犯罪事件的发生只是银行的责任

C持卡人在领取新的银行卡时，银行应向其派发"安全用卡须知＂，并明确告知与客户联络和交易信息传递的方式,提醒客户提高安全风险意识,勿对外泄露银行卡信息和密码

D善意提醒持卡人要熟悉自己开户银行的客服电话，不要轻信收到的与金融相关的提醒短信,也不要容易拨打短信里的征询电话，更不要容易将资金转入陌生账户

标准答案:B

118.以下关于案外人异议的有关表述错误的是(1.５分）

A案外人异议是民事诉讼中民事主体享有的一项诉讼权利

B案外人是执行当事人之外的第三人,因强制程序致其法律上的权益受到侵害的人

C在执行程序中,案外人不具有对执行标的得以主张所有权或者其他足以阻止执行标的转让、交付等实体权利的一项诉讼权利

D案件解决过程中当事人应认真学习相关法律知识,查明对执行标的提出异议的案外人是否适合

标准答案:C

119.以下关于合法解决劳动纠纷问题的相关表述错误的是（1．5分)

A对需要解除劳动关系的，银行应当按照《劳动法》及《劳动协议》予以解除

B银行要尽量采用私下解决方式来解决劳动纠纷问题

C尽量避免采用开除、除名、辞退等具有行政处罚色彩的方式解除劳动关系

D碰到一些胡搅蛮缠的员工，银行也要敢于拿起法律武器,来维护本单位的合法权益

标准答案:B

１20.《中华人民共和国公司登记管理条例》规定，公司的发起人、股东在公司成立后,抽逃出资的,由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额多少的罚款?（１．５分）

Ａ1%-5%

Ｂ5%-10%

Ｃ10%－15%

D１0％-20%

标准答案：B

12１.关于法院冻结、划扣银行承兑汇票保证金的表述有误的是（1.5分）

A根据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的告知》规定,人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采用冻结措施,但不得扣划

B假如金融机构已对汇票承兑或者已对外付款,根据金融机构的申请,人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施

C银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院仍不可以采用扣划措施

D假如银行已经承兑或对外付款后，银行扣足汇票总额后的多余部分，人民法院便可以依法扣划

标准答案:Ｃ

122.在储户由于银行卡诈骗交易提起诉讼的银行卡纠纷案件中，举证责任涉及：①谨慎审查义务的举证责任；②凭证审核义务的举证责任；③安全保障义务的举证责任；④妥善保管义务的举证责任；⑤损害事实的举证责任。以上举证责任中应由储户承担的是（1．5分)

Ａ①④

B③④

C④⑤

D③⑤

标准答案：Ｃ

123．在储户由于银行卡诈骗交易提起诉讼的银行卡纠纷案件中，举证责任涉及：①谨慎审查义务的举证责任;②凭证审核义务的举证责任；③安全保障义务的举证责任;④妥善保管义务的举证责任；⑤损害事实的举证责任。以上举证责任中应由银行方承担的是（1.5分)

Ａ①②

B①②③

C①③⑤

D①②③⑤

标准答案:B

124．以下可以作为贷款的第一还款来源的是(1．５分）

A抵押物

B保证

C借款人的合法合理收入

D担保

标准答案：C

1２5.金融消费者依法享有受教育权，其有权接受的知识教育不涉及（1.５分）

A关于金融产品的种类方面的教育

B关于金融产品的特性方面的教育

C关于权益受到侵害时如何救济的教育

D关于如何进行金融理财的教育

标准答案：Ｄ

1２6.根据《民法通则》规定,不妥得利指的是没有合法根据,取得不妥利益，导致别人损失的。其中,"没有合法根据"的含义不涉及（１.5分)

A没有法律上的根据

Ｂ没有协议上的根据

Ｃ没有事实根据

D曾有合法根据，但后来丧失了这一合法根据

标准答案：C

1２7.以下对缔约过失责任的构成要件描述不对的的是（1.5分)

Ａ缔约一方违反先协议义务

Ｂ相对方受到损失，涉及人身、财产受到损害而遭受的损失

C缔约一方违反先协议义务客观上有过错

D缔约一方违反先协议义务与对方损失之间有因果关系

标准答案：C

1２8.以下不属于PＯS业务谨慎发展商户类型的是（1.5分)

A容易恶意倒闭的商户

B易发生伪冒卡交易的商户

C易发生套现的商户

D银联通报不良商户

标准答案:Ｄ

１２９.以下对建设工程款优先受偿权的行使期限描述对的的是（1.5分)

A竣工之日或者建设工程协议约定的竣工之日起三个月内

B竣工之日或者建设工程协议约定的竣工之日起半年内

C竣工之日或者建设工程协议约定的竣工之日起一年内

D竣工之日或者建设工程协议约定的竣工之日起两年内

标准答案:B

13０.根据相关法律规定,银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,导致直接经济损失数额在多少以上的公安机关应予备案追诉?（1.5分）

A五万元

B十万元

Ｃ十五万元

Ｄ二十万元

标准答案：D

131．金融机构应规范抵债资产的处置管理,以下做法不对的的是（１.5分）

Ａ对外公告中应明确银行方及合作者的权利与义务,相关协议协议文本应表白各当事人在各环节中的具体角色

B将抵债资产全权委托给拍卖行处置,对抵债资产的后续变化情况不予干预

C在招投标的内部管理上,应严格防范操作风险,防止基层行未经上级行授权而擅自擅自处置抵债资产

Ｄ银行内部应加强抵债资产的授权控制,强化越权或者滥用权力的问责机制

标准答案:B

132.按我国刑法修正案的规定,当银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款时，对其采用的刑事处罚描述对的的是(1.5分）

A数额巨大或者导致重大损失的,处３年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上１0万元以下罚金

Ｂ数额巨大或者导致重大损失的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上１0万元以下罚金

C数额特别巨大或导致特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金

D数额特别巨大或导致特别重大损失的,处5年以上有期徒刑,并处２万元以上１0万元以下罚金

标准答案：C

133．以下选项中,不属于商业银行关系人的是（１.5分)

Ａ商业银行的董事

Ｂ商业银行信贷业务人员的家属

C商业银行保洁人员

Ｄ商业银行管理人员投资的公司

标准答案：C

二、多选题

１３４.按我社法律风险管理能力评价实行的规定,在评价报告形成阶段,撰写报告中被评价机构概况所应包含的内容有（２分）

A机构基本情况

B机构的经营情况

Ｃ内外部审计情况

D法律风险总体情况

E法律风险管理目的实现情况

标准答案:AＢC

135.专项法律风险管理能力评价对银行卡业务评价标准中,以下属于银行卡业务操作的规定的有(２分)

Ａ开卡申请书填写是否规范、齐全

B对银行卡收费标准是否符合银监、人行等上级机关的规定

C卡业务查询、冻结、扣划主体是否适格,程序是否符合法律法规规定

DAＴM界面是否有提醒客户妥善保管好自己的银行卡或密码的内容

Ｅ有无留存开卡人身份信息,是否联网查询开卡人身份信息

标准答案：ABCDE

136．按我社规定,在法律风险评价标准的具体制度评价标准中,以下属于合规管理类制度评价内容的有（2分)

Ａ是否对总行合规部与其它机构的关系，总行合规部与内审部的关系进行明确的定位

Ｂ是否建立法律风险管理培训制度

C是否制定对新产品、新项目合规风险审查和评估的规定

D是否制定合作律师事务所管理办法

E是否制定重大事项风险事项报告、合规工作月度、季度、年度工作报告等规定

标准答案:AＣE

137.专项法律风险管理能力评价对理财业务评价中，以下属于建立代理/自营理财产品的相关制度具体内容的有（2分)

A销售理财产品业务管理制度

B理财产品准入制度

C理财业务突发事件应急制度

Ｄ理财客户风险承受能力评估制度

E理财业务从业人员管理制度

标准答案：ABCDE

１3８.在法律风险管理能力评价实行的评价实行阶段，实行测评和分析可采用的重要方法有(2分）

A符合性测试

B排斥性分析

C指标分析

D数据库分析

E信效度分析

标准答案：ＡC

13９.按农村中小金融机构对整体法律风险管理能力评价中管理信息系统建设评价的规定,该信息系统所应具有的内容有(2分)

A内外规管理功能

B授权管理功能

C协议管理功能

D法律征询管理功能

E案件管理功能

标准答案:ABCDE

14０.专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中,信贷业务法律风险控制的内容，重要有（2分)

A贷前的法律风险控制

B贷中的法律风险控制

C信贷档案管理制度控制

D贷后的法律风险控制

E信用贷款管理制度

标准答案：ABD

141．专项法律风险管理能力评价对代理保险业务评价中，以下属于制度建设的内容有（２分）

Ａ是否建立代理保险业务的制度

B销售人员是否已取得《保险销售从业人员资格证书》

C是否建立客户风险评估机制

D是否规范保险资金的收集和汇划制度

E现行制度是否与法律法规和监管部门的制度有冲突

标准答案:ACDＥ

１42.在法律风险管理能力评价实行的评价实行阶段，符合性测试的测试形式，不涉及（2分)

A业务测试

B规范化测试

C职业化测试

D平衡测试

E功能测试

标准答案：AＥ

14３.专项法律风险管理能力评价对劳动用工管理评价中,以下属于违规员工解决的内容的有(2分)

A对违规员工的解决是否遵守相应的制度，通过相应的程序

B是否有带薪年休假规定并执行

C扣罚或少发员工的工资、绩效、奖金等是否有依据

D农合机构单方解除劳动协议是否向员工送达解除劳动协议告知书

E是否有对女工权益特殊保护的规定并执行

标准答案：ＡD

１４4.法律风险重点监测指标评价中，客户投诉情况的内容,重要有（2分)

Ａ是否建立完善的投诉解决机制

Ｂ是否存在涉媒或较大负面社会影响的投诉，并妥善解决投诉以消除影响

C是否存在因内部规章、制度、流程自身有缺陷或违反法律法规、监管规定而引发的投诉,并对此采用相应的防范或补救措施

D员工违规事项发生的频次是否逐年下降

E是否对员工不妥行为引发投诉或解决投诉不妥的负责人予以追究

标准答案:ＡＢＣE

145.法律风险管理能力评价的方法重要有（２分）

A核心指标法

Ｂ综合评价法

C比较评价法

D数据库法

E图尺度法

标准答案:AＢCＤ

1４６.法律风险评估方法的适当性及有效性评价的两大重要因素有（2分)

A法律风险发生的也许性

B法律风险波及范围

C法律风险对整个机构经营战略目的的实现产生影响的严重限度

D法律风险对机构平常经营影响的严重限度

E当前的风险评估工具时候合用

标准答案:AC

1４７.以下对法律风险管理能力评价的说法,对的的有（2分）

Ａ是评价机构内部各项法律风险管理政策、措施有效性的唯一手段

B是评价机构内部各项法律风险管理流程有效性的唯一手段

C是强化内部法律风险管控的重要手段

D是强化内部法律风险管控的有效工具

E是内部法律风险管理体系进行自我修正和自我完善的基本过程

标准答案:CDＥ

148.以下对专项法律风险管理能力评价的重要内容,描述对的的有(2分)

A农村中小金融机构的法人治理

B农村中小金融机构的授权管理

C农村中小金融机构的劳动用工管理

D农村中小金融机构的信贷业务

E农村中小金融机构的银行卡业务

标准答案:ＡＢＣDＥ

14９.按我社法律风险管理能力评价实行的规定，在评价实行阶段，以下对评价小组收集基础信息的工作要点,描述对的的有（２分)

A评价小组要对这些信息进行认真整理、筛选

B评价小组要对这些信息进行初步分析

C评价小组要从这些信息中拟定法律风险管理的解决措施

D评价小组要从这些信息中拟定法律风险管理的薄弱点

E评价小组要进一步了解的评价信息

标准答案:ABDＥ

1５0．在法律风险管理能力评价实行的评价准备阶段，规定评价方案所包含的内容有(2分）

Ａ评价目的与任务

B评价对象和内容

C评价人员及分工

D评价时间

E评价方法和规程

标准答案:AＢCDE

151.以下对法律风险管理体系的健全性及有效性评价的审核内容,描述对的的有(2分)

A重要审查和评估法律风险管理战略目的是否明确

Ｂ重要审查和评估法律风险管理组织机构是否健全

C重要审查和评估法律风险辨认、评估、处置管理流程是否科学合理

Ｄ重要审查和评估法律风险控制机制和法律风险预警机制是否行之有效

E重要审查和评估法律风险管理团队是否充足发挥作用

标准答案：ＡBCDE

152．按我社规定，专项法律风险管理能力评价对理财业务评价中,以下体现合规销售规定的有（2分)

A是否存在代客户填写风险评估问卷现象

B是否存在采用抽奖、回扣或赠送实物等方式销售理财产品

C是否存在风险评估问卷是否超过有效期,但仍未重新评估的现象

D代理销售理财产品的机构,是否披露产品发行机构信息

E自主发行理财产品的机构，是否披露产品投向

标准答案：ABＣDE

１53.按信贷业务管理评价对信贷规章制度建设的规定，建立健全涵盖本机构所有信贷业务的制度或操作流程,所具体包含的制度内容有（2分）

A授信审批操作制度

B个人贷款管理制度

C银行承兑汇票业务管理制度

Ｄ客户信用等级评价制度

E保函业务管理制度

标准答案:ＡＢＣDE

15４．在专项法律风险管理能力评价对法人治理结构评价中，以下对法人治理操作的规定,描述对的的有(2分)

Ａ董事会、监事会、经营层及其下属专业委员会是否按照规定,定期召开会议

B独立董事的人数占董事会的比例是否符合法定规定

C监事会是否能发挥两个监督的作用

D独立董事是否按规定履职

E是否存在监事长纠正董事会、经营管理层损害本机构利益的情形

标准答案:AＢＣDE

1５５.专项法律风险管理能力评价对劳动用工管理评价中,以下属于劳动者权益保护的内容的有（2分）

A对新员工的试用期是否符合法律规定

Ｂ是否有带薪年休假规定并执行

C扣罚或少发员工的工资、绩效、奖金等是否有依据

D是否有对女工权益特殊保护的规定并执行

E是否制作员工手册

标准答案：BCD

156.按我社规定,在整体法律风险管理能力评价对工作机制建设评价中,法律意见的权威性所包含的内容有（２分）

A法律事务部门为履职需要是否可以查阅机构任何有关文献、资料及财务报表、记录报表等

B为履职需要是否能依法向有关员工调查情况、收集证据

C对机构或员工违反法律、法规的行为,是否可提出纠正意见和建议

D各部门和分支机构是否重视法律意见,对法律事务岗出具的审查意见或建议是否能接受或贯彻

E管理层是否重视法律意见，当法律意见与业务发展冲突时，能否做到合规优先

标准答案：ＡBCDＥ

157.按我社规定,法律风险的工作机制建设对法律风险控制能力的评价中,以下属于审核控制的内容有（２分）

A法律事务管理部门/岗位是否参与业务部门的重大规章制度与操作规程的审核,防范制度的合规性风险

Ｂ法律事务管理部门/岗位是否审核新产品、新业务的法律风险

C对外签署具有法律效力的文献是否经法律事务管理部门/岗位进行审查并出具意见

Ｄ是否建立格式协议保管、使用制度并执行；生效的协议是否集中归档保管

Ｅ是否建立相关制度明确协议起草、审查、对外签订的流程及相关规定

标准答案：ABC

158.按我社法律风险管理能力评价实行的规定,在评价准备阶段,以下对成立评价小组的说法，描述对的的有(2分）

A可由股东大会牵头设立

B可由董事会牵头设立

Ｃ可由股东大会下设审计委员会牵头设立

D可由董事会下设审计委员会牵头设立

E可由机构内任意部门牵头设立

标准答案:ＢD

１５9.按我社规定，专项法律风险管理能力评价对代理保险业务评价中,以下不属于合规销售的规定的是（2分）

A是否存在将保险产品与储蓄产品、基金、银行理财等产品混淆推介销售,将保险产品收益与理财产品简朴类比,夸大保险产品收益的情况

B是否存在以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售的情况

C是否存在擅自印刷代理保险业务的宣传材料

Ｄ是否存在承诺不拟定收益或进行误导性演示的行为

E是否在营业场合显著位置张贴统一制式的投保提醒

标准答案:AＢCD

16０.信贷业务管理评价对信贷业务法律风险控制中,以下能体现贷中的法律风险控制规定的有(2分)

A如借款协议重大变更，是否取得担保人批准或重新签订担保协议

B如为委托支付,相关贷款协议中是否明确委托支付规定

C如协议约定分期还款，是否明确分期还款的计划

D贷款期间,如借款人擅自改变借款用途或存在协议约定可提前宣布贷款到期的情形，是否提前规定收回贷款

E借款协议、担保协议等相关法律文本是否建立面签机制

标准答案:ABCDE

161．法律风险管理能力评价中的核心指标法的重要内容有(２分）

A法律风险管理制度建设类

B法律风险部门职能设立类

C法律风险管理部门人员法律意识水平

D法律风险管理实际操作情况

E法律风险管理实际操作损失情况

标准答案：ABCDE

162.整体法律风险管理能力评价中制度建设评价的内容,重要有（2分)

A评价机构是否建立合适的法律风险管理制度体系

Ｂ评价机构是否建立全面的法律风险管理制度体系

C从事法律事务岗的人员是否具有法律专业知识的背景

D各项制度是否具有操作性

E是否存在因案件承办人的因素导致案件败诉的情况

标准答案：ＡBD

１63.按我社法律风险管理能力评价实行的规定,在评价实行阶段,进行符合性测试的具体形式，不涉及（2分）

A业务测试

B功能测试

Ｃ比较分析测试

D工作特性测试

Ｅ指标分析测试

标准答案:CDＥ

164.专项法律风险管理能力评价对理财业务评价中,以下属于合规销售的规定的有（２分)

A是否存在通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利

Ｂ是否存在将理财产品与其他产品进行捆绑销售

C是否明确理财业务的管理部门

D是否存在通过理财产品进行利益输送

E是否存在挪用客户认购、申购、赎回资金

标准答案：ＡBDＥ

１６５.按我社法律风险管理能力评价实行的规定，在评价实行阶段,实行测试和分析可采用的具体方法不涉及（2分)

Ａ符合性测试

Ｂ比较分析法

Ｃ图尺度法

D工作特性评价法

Ｅ指标分析

标准答案:BCD

16６.法律风险的组织体系建设评价中,人员配备及专业能力情况的内容，重要有(2分)

Ａ是否配备专职人员负责法律事务工作

B是否外聘法律顾问或律师

C人员配备是否充足

D从事法律事务岗的人员是否具有法律专业知识的背景

Ｅ法律顾问或律师的履职能力是否开展定期评价

标准答案：ＡBCＤE

1６7.按我社规定，在法律风险评价标准的具体制度评价标准中，以下体现法律风险制度建设情况评价内容的有(2分)

A是否建立法律风险提醒制度

B是否建立风险预警制度

C是否建立年度风险报告制度

D是否建立法律风险征询管理规定

E是否建立、健全授权审批制度

标准答案:ＡBＣDE

168．以下能促进更准确、敏锐观测管理过程中的法律风险因素的组织和人事管理规定有(2分）

A董事会牵头的审计委员会直接组织和领导的法律风险评价小组

B董事会牵头的风险管理委员会直接组织和领导的法律风险评价小组

Ｃ成员独立于业务部门

Ｄ成员不独立于于法律风险管理等责任部门

Ｅ成员由组织以外的第三