2023年1月证券投资基金销售人员从业考试模拟题

2023证券投资基金销售人员从业考试模拟第一套一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目规定，请将该项答案相应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)1、有价证券是（）的一种形式。A.虚拟资本B.真实资本C.实际资本D.商品资本2、按经济性质分，有价证券不涉及以下哪一类：（）A.存款B.股票C.债券D.基金3、以下哪些不是有价证券的性质：（）A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性4、证券市场的基本功能不涉及：（）A.“筹资—投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能5、新中国最初的股票出现于：（）A.20世纪70年代末B.20世纪80年代初C.20世纪80年代末D.20世纪90年代初6、我国现行的《证券法》颁布于：（）A.1999年7月B.2023年9月C.2023年3月D.2023年11月7、股息或红利的大小，重要取决因素是公司的（）。A.股票价格B.股东结构C.赚钱水平D.远期发展规划8、公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应一方面用于：（）A.填补亏损B.提取法定公积金C.提取任意公积金D.支付优先股红利9、证券包销是指（）。A．证券公司将发行人的证券按照协议所有购入的承销方式B．证券公司在承销期结束时将售后剩余证券所有自行购入的承销方式C．证券公司将发行人的证券按照市场价格所有购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券所有自行购入的承销方式D．证券公司将发行人的证券按照协议所有购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券所有自行购入的承销方式10、证券投资基金反映的是（）关系。A、债权债务B、所有权C、信托D、产权11、与基金相比，银行理财产品的重要特点不涉及（）A、流动性较差B、风险较低C、门槛通常较高D、信息披露限度一般不够及时透明12、2023年9月，第一只开放式股票型基金（）基金设立，标志着我国基金的新发展。A、华安创新B、华夏回报C、博时价值增长D、南方绩优成长13、我国规范的基金管理公司最早成立于（）年A、1998B、1999C、2023D、202314、下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：（）A、房地产基金B、科技股基金C、资源类股票型基金D、成长型基金15、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（）。A、80%B、62.5%C、50%D、37.5%16、按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。A、80%B、60%C、50%D、30%17、债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力准时支付利息或者到期归还本金的风险属于（）。A、利率风险B、信用风险C、提前赎回风险D、通货膨胀风险18、对于基金管理公司考察时，哪项是没必要重点考虑的（）。A、股权结构B、资产管理经验C、人力资源优势D、公司的人数规模19、为可以保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（）。A、股票B、债券C、衍生品D、基金20．基金管理公司的重要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。A．20%B．25%C．33%D．50%21.基金管理人内部控制的（）规定通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则D．互相制约原则22.基金管理公司重要股东规定连续经营（）个以上完整会计年度。A．5B．4C．3D．223．基金资产托管业务中的（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金所有财产的安全完整。A．资产保管B．资金清算C．资产核算D．投资监督24．目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）为主。A．直销、代销B．代销、直销C．外销、内销D．内销、外销25．专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具有取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的一半的条件。A．20B．30C．40D．5026.基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）。基金资产净值除以当天基金份额基金资产净值除以前一交易日基金份额基金资产总值除以当天基金份额基金资产总值除以前一交易日基金份额27.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%28.下列不属于我国基金交易费用的是：A．印花税B．佣金C．资本利得税D．过户费29.下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（）A.基金转换费B．基金管理人的管理费C．基金托管人的托管费D．销售服务费30．根据《基金运作管理办法》第三十五条规定，下列关于封闭式基金的利益分派陈述对的的是（）。A．每年不得少于两次B．年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十C．封闭式基金在分派利润前不必填补上一年度的亏损D．利润分派之后基金份额净值不得高于面值31．下列关于基金的税收陈述对的的是（）。A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B．从2023年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。C．从2023年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收公司所得税。32.基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（）。A.保守型投资者和激进型投资者B.激进型投资者和稳健型投资者C.重要投资者和次要投资者D.个人投资者和机构投资者33.（）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目的市场细分B.目的市场选择C.目的市场检测D.目的市场定位34.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。A.差异性B.合用性C.趋同性D.类别型35.市场营销控制涉及评估市场营销战略和计划的成果，并采用对的的行动以保证实现目的。控制过程重要涉及（）：A.人员控制和费用控制B.预算控制和风险控制C.风险控制和宣传控制D.预算控制和后台控制36.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（）A.基金账户开户B.交易密码重置C.销户D.基金转换37.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清楚,以下说法不准确的是()A.在缺少足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最佳”、“最强”、“唯一”等表述B.当集中营销时间有限制，可使用“欲购从速”、“申购良机”等词语提醒投资者C.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述D.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述38.封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。A．1个月B．2个月C．3个月D．6个月39.封闭式基金协议生效的条件之一是，基金份额总额达成核准规模的（）以上A．50%B．60%C．70%D．80%40.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产A．20%B．25%C．30%D．35%41.一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（）的销售服务费，用于基金的连续销售和给基金份额持有人提供服务。A．0.1%B．0.15%C．0.2%D．0.25%42.申请合格境内机构投资者资格的基金公司的规定是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（）亿元人民币或等值外汇资产。A．100B．200C．300D．40043.货币市场基金的赎回基金份额价格拟定原则为（）A．“未知价”原则，货币市场基金的申购、赎回价格以申请当天的基金份额净值为基准进行计算。B.“拟定价”原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以申请日上一个交易日的基金份额净值为基准进行计算。C.“拟定价”原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。D.以上皆不对44．存续期募集的信息披露重要指开放式基金在基金协议生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A．6B.2C45．以下属于基金初次募集披露的信息是（）。A．基金季度报告 B.基金净资产C.基金份额上市交易公告书D.基金份额发售公告46．当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项规定召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。A．5%B.10%C.20%D.50%47．投资者可以从基金半年度报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（）名股票明细情况，这些信息将有助于把握基金的操作策略和投资风格。A．10 B.20C.30 D.5048．基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告A．15 B.20C.30D.1049.基金招募说明书是由（）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充足披露，以便投资者更好地做出投资决策。A．基金管理人 B.基金托管人C.商业银行D.基金份额持有人50、《证券投资基金托管资格管理办法》的颁布主体为（）A中国证监会和中国银行业监督管理委员会B中国证监会C中国银行业监督管理委员会D以上均错51、“可以对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。A、前台业务系统B、后台管理系统C、应用系统D、应用系统的支持系统52、下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（）A、规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务C、旨在规范基金销售机构的销售行为，保证基金和相关产品销售的合用性D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和平常行为的监管53、信息管理平台的应用系统运营数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A、5B、10C、15D、2054、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（）。A、诚信状况B、经营管理能力C、内部控制情况D、账户管理制度55、《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（）以上的非钞票基金资产属于投资方向拟定的内容。A、80%B、60%C、50%D、30%

二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项相应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）1、公司证券涉及：（）A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券2、证券的流动可以通过（）等方式来实现。A.承兑B.贴现C.质押D.交易3、证券市场是：（）A.价值直接互换的场合B.财产权利直接互换的场合C.信用直接互换的场合D.风险直接互换的场合4、证券市场的基本功能有：（）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资产增值功能D.投机功能5、债券的特性涉及：（）A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性6、金融衍生工具一般涉及：（）A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.金融互换7、根据投资对象不同，可分将基金分为（）A、股票型基金B、混合型基金C、债券型基金D、货币市场基金8、基金与股票、债券的重要区别是（）A、反映的经济关系不同B、所筹资金的投向不同C、流动性不同D、风险收益特性不同9、现阶段我国基金已出现的类型有（）A、LOFB、ETFC、创新型封闭式D、分级基金10、我国现阶段的基金销售渠道有（）A、商业银行B、证券公司C、证券投资征询机构D、证券登记结算公司11、反映基金经营业绩的指标有（）。A、基金分红B、已实现收益C、净值增长率D、基金份额12、契约型基金和公司型基金相比较，不同之处重要表现在（）。A、法律形式不同B、基金营运依据不同C、投资者的地位不同D、基金交易方式不同13、反映基金经营业绩的重要指标涉及（）。A、基金分红B、已实现收益C、净值增长率D、基金份额14、下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象（）。A、钞票B、一年以内（含一年）的银行定期存款C、剩余期限在397天以内（涉及397天）的债券D、可转换债券15．《基金法》还规定，基金管理人不得有以下行为：（）。A．将其固有财产或者别人财产混同于基金财产从事证券投资B．不公平地对待其管理的不同基金财产C．运用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失16．基金公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。A．组织机构健全B．职责划分清楚C．制衡监督有效D．激励约束合理17．基金份额持有人有以下的地位和作用：（）。A．基金份额持有人作为基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有基金信息的知情权、表决权和收益权B．基金份额持有人负责基金的投资C．基金的一切投资活动都是为了增长投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的D．基金份额持有人是基金一切活动的中心18．基金托管人对基金管理人投资运作的监督重要涉及（）A．基金投资范围、投资对象的监督B．对基金投融资比例的监督C．基金投资严禁行为的监督D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督19.基金的投资运作重要涉及：A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的会计核算和资产估值20.基金管理费率：与基金规模成正比与基金规模成反比与风险成正比与风险成反比21.下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述对的的是（）对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值基金资产净值是通过基金估值来实现的22.下列关于基金的投资运作陈述对的的是()基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会基金公司的投资决策委员会直接负责股票的选择和组合的监管基金公司的投资部负责根据投资委员会制定的投资原则选择股票和组合的监督，并向交易部门下达投资指令交易部门承担投资运作反馈的职能23.基金市场营销的意义重要有（）。A.有助于推动投资者教育工作B.有助于实现公司经营目的C.有助于建立良好投资者关系D.有助于提高公司的品牌形象24.下列属于营销组合四大要素的是（）。A.产品B.费率C.渠道D.促销25.目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以()渠道为主的销售体系。A.银行代销B.专业基金销售机构代销C.证券公司代销D.基金管理公司直销26.《证券投资基金销售合用性指导意见》第五章第十八条和第二十条规定，规定基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少涉及（）类型。A.积极型B.价值型C.稳健型D.保守型27．封闭式份额上市交易应符合下列条件（）。A．基金份额总额达成核准规模的80%以上B．基金协议期限为5年以上C．基金募集金额不低于2亿元人民币D．基金份额持有人不少于1000人28．投资者参与认购开放式基金，分（）等环节。A．开户B．认购C．确认D．备案29．关于开放式基金的申购和认购，下列说法对的的是（）。A．认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为B．一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠C．认购期购买的基金份额一般要通过封闭期才干赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才干赎回D．在购买过程中，无论是认购还是申购，交易时间内投资者可以多次提交认购/申购申请，但注册登记人对投资者认/申购费用按单个交易账户整体计算30．我国的QDII基金的募集程序重要涉及（）等环节。A．合格境内机构投资者资格的申请及审核B．QDII产品的申请及核准C．经营外汇业务资格申请D．基金份额发售、备案和协议生效31.基金信息披露的原则涉及(）两种形式A.实质性原则B.形式性原则C．公平性原则D．完整性原则32．基金信息披露的重要义务人为（）A.基金管理人B.基金托管人C．证券交易所D．基金份额持有人33.基金管理人的信息披露义务重要涉及（）等环节A.基金募集B.上市交易C．投资运作D．净值披露34．货币市场基金投资组合报告的内容有（）A.基金资产组合B．债券回购融资情况C．债券投资组合D．摊余成本法与影子定价法拟定的基金资产的偏离度35、我国对证券市场的监督管理应遵循的原则涉及（）。A依法管理原则；B保护投资者利益原则；C公开、公平和公正原则；D行政监管与自律相结合的原则。36、中国证券业协会的工作目的是（）。A国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；B为会员服务，维护会员的合法权益；C维持证券业的合法竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正；D推动证券市场的健康稳定发展；37、属于证券交易所的监管内容的是（）A基金在交易所内的投资交易活动B会员的交易行为C上市基金的信息披露D以上均对的38、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：（）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的百分之十；B同一基金管理人管理的所有基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十；C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；D违反基金协议关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；三、判断题。（跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（对的），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）股票交易事实上是对未来收益权的转让，股票价格就是对未来收益的评估。（）假如债券发行人的信用状况较好，债券信用等级高，则说明发行人偿债能力较强，则债券利率一般会定得高一些。（）紧张股票市场会下跌的投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。（）4、从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。（）5、1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。（）6、股票型基金持股集中度是指其前10大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。（）7、基金运作费用涉及基金管理费、托管费、销售服务费以及前端或后端申购费等。（）8．基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，基金托管人、基金管理人和基金持有人之间形成一种互相制约的关系，从而防止基金财产被挪作他用，有效保障资产安全。（）9．基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，如发现代销机构违规销售基金的，应当及时予以警告。（）10.对于流动性差以及问题证券进行估值时可以采用市场交易价格对所标资产进行估值。（）11.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。（）12.在选择目的市场拓展策略时，需要考虑营销环境、行业特点、销售机构自身的资源条件等，以保证选择最佳的营销策略实行于最佳的目的细分市场。（）13.《证券投资基金销售合用性指导意见》规定基金销售机构应在基金投资者初次购买基金产品时或定期、不定期对已买基金投资者的风险承受能力进行调查和评价。（）14.基金份额的转换一般采用未知价法，按照转换申请日的转出基金份额净值为基础计算转入基金份额数量。15.由于QDII基金是对海外市场进行投资，所以境内机构投资者必须依照有关规定向国家外汇管理局申请经营外汇业务资格。（）16．代表基金份额10%以上的持有人就同一事项有权自行召集持有人大会。（）17.投资者缴纳基金份额认购款时，即表白其对基金协议的认可和接受，此时基金协议成立。（）18、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不再评价该基金投资人的风险承受能力。（）19、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》中规定，会计系统的内部控制涉及：在内部，每日完毕各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账；在外部，每日完毕与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（）

试题答案一、单项选择题AADCBDCADCBAADBABDBBBCABBACCABCDDBBDBCDBDBCADBBAAABACCA二、不定项选择题1、ABC2、ABD3、ABD4、ABC5、ABCD6、ABCD7、ABCD8、ABD9、ABCD10、ABC11、ABC12、ABC13、ABC14、ABC15、ABCD16、ABCD17、ACD18、ABCD19、ABC20、BC21、BCD22、AC23、ABCD24、ABCD25、ACD26、ACD27.ABCD28.ABC29.ABC30.ABCD31.AB32.ABD33.ABCD34.ABCD35、ABCD36、ABCD37、ABCD38、ABCD三、判断题1、对2、错3、错4、错5、对6、对7、错8、对9、错10、错11、对12、对13、对14.对15.对16.对17.对18、错19、错2023证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷第二套一、单项选择题（）是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。A.资本证券B.有价证券C.货币证券D.商品证券2.按募集方式分类，有价证券可以分为（）。A.上市证券与非上市证券B.政府证券、金融证券、公司证券C.公募证券和私募证券D.股票、债券和其他证券3.债券与股票的区别重要体现在（）上。收益性B.流动性C.风险性D.期限性4.下列不属于证券市场显著特性的选项是（）。证券市场是价值实现增值的场合证券市场是价值直接互换的场合证券市场是财产权利直接互换的场合证券市场是风险直接互换的场合5.下面选项中不是证券市场的基本功能的选项是（）。A.筹资一投资功能B.规避风险功能C.资本配置功能D.定价功能6.下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（）。发行市场和交易市场B.一级市场和二级市场C.有形市场和无形市场D.初级市场和次级市场7.1998年12月，《证券法》正式颁布，并于（）实行，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律。A.1999年1月B.1999年7月C.1999年3月D.2023年1月8.深圳证券交易所成立时间是（）。A.1991年11月26日B.1990年11月26日C.1990年12月1日D.1990年12月1日9.证券市场是（）发行和交易的场合。股票、债券、投资基金份额等有价证券股票、非上市证券等所有证券QDII基金和QFII基金股票和国债10.证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、（）原则。公平B.公开C.公正D.诚实信用11.基金在美国被称为（）。A.集合投资基金B.单位信托基金C.共同基金D.证券投资信托基金12.基金本质上反映的则是一种（），是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。A.所有权关系B.债权债务关系C.信托关系D.其他关系13.基金与银行储蓄存款比较，有误的是（）。A.性质不同B.风险收益特性不同C.信息披露限度不同D.本质相同14.基金与银行理财产品的比较，有误的是（）。A.从投资范围来看，银行理财产品的投资领域更为宽广B.银行理财产品的流动性相对较高C.银行理财产品投资门槛通常较高，限制了资金较少的投资者D.银行理财产品信息披露限度一般不如基金15.基金的当事人不涉及（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.证券公司16.基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对（）负责。A.董事会B.监事会C.股东会D.总经理17.基金托管人的首要职责是（）A.进行基金会计核算B.完毕基金资金清算C.监督基金投资运作D.保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的所有资产18.根据投资目的不同，可以将基金分为（）A.公募基金和私募基金B.封闭式基金和开放式基金C.成长型基金、收入型基金和平衡型基金D.契约型基金与公司型基金19.根据（）的不同，可以将基金分为积极型基金与被动（指数）型基金。A.运作方式B.法律形式C.投资理念D.投资目的20.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%21.（）用一揽子股票换取基金份额，赎回时则是换回一揽子股票而不是钞票A.积极型基金B.LOFC.公募基金D.ETF22.债券基金的平均到期日临近，所承担的利率风险（）。A.越低B.越高C.不变D.无法拟定23.债券基金的久期越长，净值的波动幅度久越（）。A.小，高B大，高.C.小，低D.大，低24.在其他情况相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率较（）；信用等级较低的债券，收益率较（）。A.低，高B.高，高C.低，低D.高，低25.以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性规定较高的投资者进行短期投资？（）A.股票基金B.混合基金C.货币市场基金D.积极型基金26.当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进（），然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。A.ETF,一揽子股票B.ETF,ETFC.一揽子股票，一揽子股票D.一揽子股票，ETF27.以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？（）A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397天的债券D.流通部受限的证劵28.我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天。A.90B.180C.270D.36029.根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）元人民币。A.5000万B.2023万C.1000万D.1亿30.基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对（）负责。董事会监事会股东会总经理31.（）重要工作是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。投资决策委员会风险控制委员会投资部研究部32.以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则（）。合法、合规性原则健全性原则互相制约原则成本效益原则33.（）指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务解决过程与结果进行核对的过程。基金账务的复核基金头寸的复核基金资产净值的复核基金对财务报表的复核34.《证劵投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具有的条件，下面说法有误的是（）。资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定有专门负责基金代销业务的部门财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行35.基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.2536.基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一系列活动，不涉及（）。设计销售售后服务基金运作37.基金托管人按基金协议规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，有基金管理人对外公布，并由（）根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。基金注册登记机构基金管理人基金托管人监管机构38.我国基金的会计年度为公历（）。每年1月1日至12月31日每年7月1日至12月31日每年1月1日至6月30日每年1月1日至次年1月1日39.（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。基金资产估值基金资产总值基金资产净值基金份额净值40.基金进行利润分派会导致基金份额净值（）下降上升不变无法拟定41.根据《证券投资基金运作管理办法》有关规定，封闭式基金的利润分派，封闭式基金年度利润分派比例不得低于基金年度已实现利润的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%42.对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的公司和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。A.20%B.30%C.40%D.50%43.公司投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入公司的应纳所得额，（）公司所得税。公司投资者从基金分派中获得的收入，（）公司所得税。征收，征收征收，不征收不征收，不征收不征收，征收44.基金销售属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，不涉及（）。服务性专业性连续性综合性45.商业银行申请基金代销业务资格，应当财务状况良好，运作规范稳定，最近（）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。A.1B.2C.3D.446.证券投资征询机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于（）万元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1000B.2023C.3000D.500047.在细节市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度却是（）的。缩小增大不变先增大后缩小48.机构投资者投资额高，投资目的比较明确，对信息的需求比较细致，通常规定专人服务，营销成本（），服务成本（）。低，高低，低高，低高，高49.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期部少于（）年。A.10B.15C.20D.3050.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，以下说法错误的是（）。不必同时登载基金业绩比较基准的表现应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据引用的记录数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核算、尚未发生或者模拟的数据基金业绩表现数据应当经基金托管人复核51.系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运营数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A.5B.10C.15D.2052.基金管理人应当自收到核准文献之日起（）个月内进行封闭式基金份额的发售。A.3B.6C.9D.1253.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达成核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达成200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5B.10C.20D.3054.投资者T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。T+1B.T+2C.T+3D.T+455.为统一规范基金认（申）购费用及认（申）购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2023年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按（）为基础收取认购金额认购份额认购利息净认购金额56.以下原则不是股票基金、债券基金的申购、赎回原则的是（）。“未知价”交易原则“已知价”原则“金额申购”原则“份额赎回”原则57.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3B.5C.7D.1058.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现也许使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当天接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5%B.10%C.15%D.20%59.开放式基金协议生效后，可以在基金协议和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.460.基金管理人应在申购、赎回开放日前（）个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。A.1B.2C.3D.461.买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（）A.0.001B.0.005C.0.01D.0.0562.（）是基金信息披露最主线、最重要的原则真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则63.（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文献中予以记载的行为。虚假陈述误导性陈述重大漏掉对证券投资业绩进行预测64．（）规定公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。A．规范性原则Ｂ．易解性原则Ｃ．易得性原则Ｄ．公平披露原则65.存续期募集信息披露重要指开放式基金在基金协议生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.3B.6C66.我国法律对基金信息披露的规范重要体现在2023年A．《证券投资基金信息披露指引》Ｂ．《证券投资基金法》Ｃ．《证券法》Ｄ．《基金信息披露管理办法》67.在每年结束后（）日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.90D.12068.招募说明书中最为重要的信息是（）。A.基金投资目的、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特性、投资限制等B.基金运作方式C.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式D.基金资产净值的计算方法和公告方式69.（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文献A．招募说明书B.基金协议C.托管协议D.基金份额发售公告70.根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项规定召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。A.5%,10%B．5%,5%C.10%，5%D.10%,10%71.《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）于（）实行。A.1998年12月29日B.1999年1月1日C.1999年7月1日D.1999年12月1日72.下列选项中（）不是证券市场监管的原则。依法监管原则诚实勤奋原则保护投资者利益原则监督与自律相结合的原则73.证券市场监管的手段不涉及（）。市场手段法律手段经济手段行政手段74.（）是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。A.市场手段B.法律手段C.经济手段D.行政手段75.我国《证券法》规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接负责人员给予警告之外，还应对其的处罚是（）。处以三万元以上十万元以下的罚款B.处以三万元以上三十万元以下的罚款C..处以三十万元以上六十万元以下的罚款D..处以五十万元以上八十万元以下的罚款76.证券从业人员需要具有证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权（）管理。中国证监会中国证券业协会证券交易所中国人民银行77.（）在对我国基金的监管上负有最重要的责任。中国证券监督管理委员会中国证券业协会证券交易所证券登记结算公司78.基金监管的首要目的是（）。保护投资者利益保证市场的公平、效率和透明减少系统风险推动基金业的规范发展79.（）重要指对市场基金从业机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险、提高行业服务水平。市场禁入监管市场准入监管平常连续监管现场监管80.《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（）年7月1日起实行，这是我国第一部规范基金销售活动的部门规章。A.2023B.2023C.2023D.2023

二、多项选择题。（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项相应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）1.商品证券涉及（）。提货单B.运货单C.仓库栈单D.收据2.按证券发行主体的不同，有价证券可分为（）。政府证券B.政府机构证券C.金融债券D.公司证券3.证券市场的构成重要有（）。股票市场债券市场基金市场衍生品市场4.证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构：（）。证券公司证券登记结算机构证券服务机构证监会5.股票的特性是（）永久性参与性流动性收益性和风险性6.在股票的价值中，有（）。票面价值账面价值清算价值内在价值7.债券的特性重要涉及（）。偿还性流动性安全性收益性8.金融衍生工具的特性（）。跨期性杠杆性联动性不拟定性或高风险性9.金融衍生工具的基本功能有（）。套期保值功能价格发现功能投机功能套利功能10.非系统风险是可以抵消或者分散的，因此又称为“可分散风险”或“可回避风险”。非系统性风险涉及（）。信用风险利率风险财务风险经营风险11.基金与股票、债券比较：（）A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.风险收益特性不同D.不同性质融资工具12.从本质上来看，基金与信托是相同的，两者的区别重要有以下几点：（）A.基金与信托业务范围不同。信托业务范围广泛，涉及商业信托、金融信托、民事信托、公益信托等领域，而基金只是金融信托的一种B.资金运用形式不同。信托机构可以运用代理、租赁和出售等形式解决委托人的财产，既可以融通资金，也可以融通财物；而基金重要是进行资金运作，不能融通财物C.投资流动性不同。D.资金募集规定不同。信托的认购点一般部低于5万元，投资门槛较高13.基金托管人的职责重要体现在（）等发面。A.基金资产保管B.基金资金清算C.会计复核D.对基金投资运作的监督14.公募基金重要具有如下特性（）。A.可以面向社会公众开发售基金份额和宣传推广B.基金募集对象不固定C.投资金额规定低，适宜中小投资者参与D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管15.封闭式基金与开放式基金的重要区别有（）。A.期限与发行规模限制不同B.基金交易方式与交易费用不同C.基金份额的交易价格计算标准与资产净值公布的时间不同D.投资策略不同16.指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种，其优势有（）。A.费用低廉B.风险较小C.在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可认为股票投资者提供比较稳定的投资回报D.指数基金可以作为避险套利的工具17.保本基金的特点中对的的是（）。A.此类基金锁定了投资亏损的风险B.产品风险较低C.并不放弃追求超额收益的空间D.比较适合那些不能忍受投资亏损、比较稳健和保守的投资者18.基金运营事务通常涉及（）等业务。基金注册登记核算与估值基金清算信息披露19.以下关于基金管理公司治理结构基本规定的说法中对的的是（）。公司的治理结构可以使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，既互相协助、又互相制衡；各自可以按照有关法规、公司章程和基金协议的规定分别行使职权公司股东、董事、监事、经理和其他高级管理人员的权利、义务和严禁行为必须明确、具体独立董事不仅执行法律所赋予董事的一般职责，还要承担保护基金投资者权益的特殊监督责任基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对总经理负责20.制定内部控制制度的原则涉及（）。合法、合规性原则全面性原则互相制约原则审慎性原则21.基金托管人对基金管理人监督的重要内容有（）。对基金投资范围、投资对象的监督B.对基金投资比例的监督C.对基金投资严禁行为的监督D.对参与银行间同业拆借市场的监督22.基金的投资运作涉及（）。基金的投资基金的交易实现基金的绩效评估基金的风险控制23.以下关于交易所上市、交易品种的估值方法中对的的是（）。交易所上市股票和权证以收盘价估值上市债券以收盘价估值期货合约收盘价估值交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术拟定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量24.基金会计核算的特点为（）。会计主体是证券投资资金会计分期细化到日会计分期细化到周基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产和金融负债25.个人投资基金的税收涉及（）。营业税印花税增值税所得税26.以下关于市场营销分析的外部因素和内部因素的说法中对的的是（）。外部因素重要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等外部因素重要指微观因素，重要分析竞争者及竞争产品、重要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等内部因素重要指微观因素，重要分析竞争者及竞争产品、重要的销售渠道和相关代销渠道的潜力等内部因素重要指宏观因素，如经济发展趋势与结构、证券市场发展状况、法律法规及政策预期等27.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金协议、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形（）。虚假记载、误导性陈述或者重大漏掉预测该基金的证券投资业绩违规承诺收益或者承担损失登载单位或者个人的推荐性文字28.封闭式基金的基金份额上市交易，应符合下列条件（）。基金份额总额达成核准规模的80%以上基金协议期限为3年以上基金募集金额不低于2亿元人民币基金份额持有人不少于200人29.基金信息披露的含义与作用涉及（）A.有助于投资者的价值判断B.有助于防止利益冲突与利益输送C.有助于提高证券市场的效率D.有效防止信息滥用30.我国的基金信息披露制度体系分为（）几个层次。A.国家法律B部门规章C规范性文献D.自律性原则31.从内容方面的实质性规定和形式方面的技术性规定分析，基金信息披露的原则一般可分为（）A.内容性原则B.实质性原则C.技术性原则D.形式性原则32.（）是基金募集期间的三大信息披露文献。招募说明书基金协议托管协议基金份额发售公告33.基金的重大事件可涉及（）。基金份额持有人大会的召开提前终止基金协议更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼34.基金监督部重要通过（）两种方式实现基金监管。市场禁入监管市场准入监管平常连续监管现场监管35.在对基金管理公司治理实行监管时，重要关注以下方面：（）。公司是否按照有关法律法规的规定建立起了组织机构健全、职责划分清楚、制衡监督有效、激励约束合理的法人治理结构公司是否明确董事会的职权范围和议事规则公司是否明确经理层的职权公司是否建立健全督察长制度36.基金管理公司内部控制应体现以下哪些原则？（）。健全性有效性互相制约性成本效益性37.对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会将依法责令整改，暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接负责人员，一般将采用（）等行政监管措施。监管谈话出具警示函暂停履行职务认定为不适宜担任相关职务者38.现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循（），通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。投资人利益优先原则全面性原则客观性原则及时性原则39.对于信息披露义务人违反法律法规或者基金协议约定，给基金财产或者基金份额持有人导致损害的，中国证监会将依据法律法规对违规机构及其相关人员进行处罚。对于违规机构直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处罚类别有（）。警告暂停或者取消基金从业资格罚款追究刑事责任40.基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质的信息，涉及（）。公开出版资料宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料海报、户外广告电视。电影、广播互联网资料及其他音像、通讯资料

三、判断题有价证券有价值也有价格。（）A．对的B．错误C．放弃2.中国结算公司履行下列职能：证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记，证券和资金的清算交收及相关管理，受发行人的委托派发证券权益，依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、征询和培训服务，中国证监会批准的其他业务。（）A．对的B．错误C．放弃3.从资金融通角度看，债券和股票都是筹资手段。与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低，且不受贷款银行的条件限制。（）A．对的B．错误C．放弃4.股票投资收益是指投资者从购买股票开始到出售股票为止整个持有期间的收入，它由利息收入、资本利得和公积金转增股本组成。（）A．对的B．错误C．放弃5.目前我国承担基金份额注册登记工作的只有中国证券登记结算有限责任公司。（）A.对的B.错误C.放弃6.按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人不享有参与分派清算后的剩余资金财产的权利。（）A.对的B.错误C.放弃7.2023年10月，第一只LOF（上市开放式基金）推出，南方积极配置基金设立；2023年11月，第一只ETF（交易型开放式指数基金）推出，华夏上证50ETF设立；银华优选是第一只采用上证基金通形式发售的基金。（）A.对的B.错误C.放弃8.最简朴的净值增长率指标可用下式计算：净值增长率=期末份额净值-起初份额净值+期间分红*100%（）。期初份额净值A.对的B.错误C.放弃9.我国