第八章-支付条款1

第八章支付条款1

-外贸营销实务电汇信用证托收目录电汇(T/T)信用证(L/C)电汇的概念T/T-电汇

TelegraphicTransfer

汇款人（进口商）委托汇出行，以电传、SWIFT电讯手段,发出付款委托通知书给收款人所在地的银行，委托它将款项解付给指定的收款人（出口商）。收款人（出口商）汇款人（进口商）汇入行汇出行T/T业务流程（收款人在汇入行有账户）③发电报或电传解付指示①通知对方打款④入账并通知收款人②填写电汇申请并汇款PIBankInformationBeneficiary:ABCGarments&AccessoriesCo.,LtdBeneficiaryaddress:No.1,CenturyAvenue,ShanghaiChinaBeneficiaryTel.andFax:+862158888888BeneficiaryAccount#:123456789012Bankname:ChinaConstructionBankCorporationShanghaiBranch,XuhuiBranchBankaddress:No.1XujiahuiRoad,ShanghaiBankTel.andFax:+862158883333SwiftCode:PCBCCNBJSHXBankInformation货已备好收到水单核对无误案例分析（一）A公司（出口商）B公司（意大利）签订合同FOBShanghai100%交货前付款催款发来打款水单发货最后证实B公司并未实际付款请问：A公司的失误和教训？银行确认到账案例分析（二）A公司从韩国向中国B公司汇了1500美元的订金，A公司汇款的时候已经交了手续费，不过中国公司在收到钱的时候说只有1470美元，他们说要补这30美元。有人知道这30美元是怎么少的？应该给B公司再补30美元吗？买方卖方花旗银行中国银行USD2000－USD30中转行中转行－USD20USD1980+USD30－USD25USD1955USD1920－USD35卖方（收款人）承担的费用：汇出中转①中转②入账T/T的银行费用一笔汇款从汇出到入帐有发生3种基本费用的可能:A.汇款费用（汇款行）B.中转费用（中转行）C.入帐费用（收款行）注意小额电汇的手续费如何分配手续费一般是一个固定值，而不是成比例，所以小额汇款时会显得比较亏。中转、入账费用一般20-50美金。电汇的类型ContractProductionDeliveryB/LcopyB/LoriginalsendingRISK安全区

(FOB/CFR/CIF)安全区(CFR/CIF)RISK(FOB)出口商（A）进口商（C）深圳刘氏货代（B）悉尼袋鼠货代（D）签订合同FOBShenzhen100%交货后T/T付款货物船东提单货代提单T/T付款发货换单提货后TT下FOB运作流程（正常）催款出口商（A）进口商（C）深圳刘氏货代（B）悉尼袋鼠货代（D）签订合同FOBShenzhen100%交货后T/T付款货物船东提单货代提单催款发货提货后TT下FOB运作流程（货代违规放货）拒付要求直接提货从中得到什么教训？电汇风险防范确认货款实际到帐FOB尽量发货前收回货款调查客户资信/货代信用控制放账规模信用证概念LetterofCredit关键词约定依据申请人要求或指示符合信用证条款凭规定的单据付款保证银行信用证的特点1.信用证是银行信用，开证行/保兑行具有第一性的付款责任。某出口公司收到一份国外开来的L/C，出口公司按L/C规定将货物装出，但在尚未将单据送交当地银行议付之前，突然接到开证行通知，称开证申请人已经倒闭，因此开证行不再承担付款责任。问：开证行处理是否正确？出口公司应如何处理？思考与讨论信用证的特点L/C……………………CONTRACT……Payment:L/C……TheBuyer

TheSeller基础独立2.信用证是自足/独立文件，来源于贸易合同，但不依附贸易合同。思考与讨论某出口公司对美国成交女上衣600件。合同规定绿色和红色面料上衣按3:7搭配，亦即绿色的180件，红色的420件。后美国开来的信用证上写为绿色70%，红色30%。但该出口公司仍按合同规定的花色比例装船出口并提交单据，遭银行拒付。银行为什么拒付？收到来证后，出口公司应如何处理？某出口公司对美国成交女上衣600件。合同规定绿色和红色面料上衣按3:7搭配，亦即绿色的180件，红色的420件。后美国开来的信用证上写为绿色70%，红色30%。但该出口公司仍按合同规定的花色比例装船出口并提交单据，遭银行拒付。银行为什么拒付？收到来证后，出口公司应如何处理？思考与讨论-演示信用证绿：70%红：30%合同绿：30%红：70%出绿：30%货红：70%单绿：30%据红：70%银行议付拒付银行为什么拒付？收到来证后，出口公司应如何处理？信用证的特点3.信用证是一种单据买卖。银行处理信用证业务只凭单据，不问货物真实状况如何。我某公司从国外进口一批钢材，货物分两批装运，每批分别由中国银行开立一份L/C。第一批货物装运后，卖方在有效期内向银行交单议付，议付行审单后，即向外国商人议付货款，然后中国银行在单证相符的情况下对议付行作了偿付。我方收到第一批货物后，发现货物品质与合同不符，因而要求开证行对第二份L/C项下的单据拒绝付款，但遭到开证行的拒绝。问：开证行这样做是否合理？思考与讨论信用证的作用进口商出口商银行取得信用证手续费收入促使卖方按照信用证要求履行合同

取得资金融通取得双重付款保障（买方和银行）

取得资金融通常见的信用证操作步骤买方：美国客户，开户行：花旗银行卖方：中国工厂，开户行：中国银行由美国客户向花旗银行提出开证申请；花旗银行接收申请，开立信用证，并传递给中国银行；中国银行接到信用证后，通知工厂；工厂据以备货制单，完成交货后，把全套单证提交给中国银行；中国银行审核无误后，可以直接议付给工厂。⑿提货出口商（受益人）进口商（申请人）通知行/议付行开证行/付款行信用证业务流程①签订合同（约定L\C付款）⑧寄单⑨偿付③开立信用证⑤发货⑥交单⑦结汇④通知信用证⑾放单⑩偿付开证行②申请开证货物26几个常见的MT700条款MT700格式：条款属性编号+条款+条款内容20DocumentaryCreditNumber（信用证编号）32BCurrencyCode，Amount（币别代号、金额）44CLatestDateofShipment（最迟装运日）45ADescriptionGoodsand/orServices（货物描述与交易条件）46ADocumentsRequired（应具备单据）47AAdditionalConditions（附加条件）50Applicant(申请人）59Beneficiary（受益人）

信用证的基本内容29信用证种类的表述方法Irrevocable,ConfirmedLetterofCreditatsight不可撤销保兑即期信用证IrrevocableTransferableLetterofCreditat90daysafterthedateofB/L不可撤销可转让90天远期信用证29审单的标准单证一致单单

一致OK!多种付款方式结合100%前T/T

前T/T+信用证见提单复印件T/T前T/T+后T/T

小结电汇的方式和风险防范信用证的特点和流程信用证的主要内容33三.托收基本概念和类型操作准备风险及防范3334概念和类型托收Collection跟单托收DocumentaryCollection付款交单(D/P)DocumentsagainstPayment即期付款交单D/Patsight远期付款交单D/PatXXXdays’sight承兑交单(D/A)DocumentsagainstAcceptance光票托收CleanCollection3435跟单托收(D/P,D/A)概念卖方货物出口后,将代表货权的海运提单等单据通过银行间传递,银行凭买方付款(Payment)或承兑(Acceptance)，交出提货单据的出口结算方式。托收属于商业信用3536D/Patsight流程图宁波工厂花旗银行中国银行美国公司出口商进口商货物1.合同2.发货7.提货托收行代收行3.寄单9.结汇4.寄单，委托收款8.付款6.付款赎单5.提示付款

collectingbankremittingbank3637托收的优点银行负责传递单据，货款相对安全单据要求不高与信用证相比费用较低3738托收的适用条件对国际市场行情有把握对代收行和客户资信有把握前期已收相当比例的定金金额不大，最好不超过5万美金3839案例分析（一）

事由:08年7月，欧路公司出口一批由客户定制的水晶工艺品到西班牙Alpha公司。结算方式:50%前T/T，50%即期D/P。结果:在收到50%的货款后，欧路公司发货，并提交相关单据。而此时，经济危机爆发，Alpha公司不幸破产……试分析欧路公司在处理此业务时的得失。3940案例分析（二）

事由:某服装厂出口一批阿拉伯袍子到阿联酋结算方式:D/PATSIGHT(金额为5万美元)过程:货出运后，进口方要求单子寄到阿拉伯联合银行的某分支托收，并将该分支机构的地址电话传真给了出口方。结果:几个月后不见客人付款，去船公司查询，却发现货物已被提走。原来该地址是那个商人的家庭地址。4041托收的风险及防范

客户不赎单不提货客户